Lancé en 2017 par Stani Kulechov sous le nom d’ETHlend puis rebâptisé AAVE en 2018, le «fantôme» de la cryptomonnaie séduit avec ses possibilités de prêts flashs et emprunts. L’analyse qui suit de cette plateforme de financement décentralisé, vous guidera dans vos choix pour vos investissements futurs.
Qu’est-ce que AAVE ?
AAVE est un protocole de financement décentralisé (DeFi) qui permet l’emprunt et le prêt de cryptomonnaie, y compris les prêts dits flash. Les prêts flash sont considérés comme la première option de prêt non-garantie dans l’espace DeFi.
AAVE est construit sur le protocole Ethereum et il est considéré comme l’une des plus grandes plateformes DeFi, et l’une des meilleures qui se concentrent sur le prêt et l’emprunt de cryptomonnaie via un système de liquidité mis en commun. Les prêteurs peuvent gagner un revenu passif à relativement faible risque grâce aux intérêts payés sur les prêts, sans avoir à s’engager avec des tiers ou des intermédiaires.
Voici votre guide du protocole AAVE et de son jeton natif, AAVE crypto.
Comment fonctionne cette cryptomonnaie ?
Qu’est-ce que l’AAVE et comment fonctionne-t-elle par rapport aux autres plateformes de cryptographie ? AAVE est un protocole DeFi qui fournit des prêts en utilisant un système qui est fondamentalement le contraire d’aller dans une banque.
Premièrement, il n’y a aucune institution financière, aucun intermédiaire qui supervise ou accorde des demandes de prêt basées sur la solvabilité. Au lieu de cela, AAVE est un réseau «trustless» qui utilise des contrats intelligents pour exécuter les prêts, supprimant ainsi les intermédiaires.
Là où une banque accorderait un prêt en dollars (ou une autre monnaie fiduciaire), les prêts d’AAVE sont en crypto. Il n’y a pas de vérifications de crédit ou de scores largement acceptés dans l’espace DeFi, les utilisateurs doivent donc déposer des garanties afin d’obtenir un prêt sur AAVE.
Là où une banque traditionnelle garantirait un prêt en utilisant une garantie physique (par exemple, une maison est la garantie d’un prêt immobilier), AAVE s’appuie sur des pools de liquidités. Ici, les utilisateurs déposent des fonds cryptographiques qu’ils sont prêts à prêter dans un seul pool, un processus parfois appelé «yield farming». Les emprunteurs peuvent ensuite utiliser ces pools pour contracter un prêt. Les emprunteurs paient des intérêts sur les fonds qu’ils empruntent ; les prêteurs perçoivent des intérêts sur l’argent qu’ils prêtent.
Qu’est-ce qu’un prêt flash ?
Un prêt flash est une fonctionnalité unique sur la plateforme AAVE. Ce sont des produits non garantis qui sont possibles grâce au fonctionnement d’Ethereum (AAVE est construit sur le réseau blockchain Ethereum).
Les prêts flash sont des prêts automatisés et exécutés rapidement qui doivent être remboursés en une seule transaction Ethereum. Si le principal et les intérêts ne sont pas remboursés dans ce délai, le prêt est effectivement annulé, la transaction supprimée de la blockchain comme si elle n’avait jamais eu lieu.
Les tokens AAVE
AAVE émet deux tokens différents. Le premier type est appelé aTokens, qui sont donnés aux prêteurs afin qu’ils puissent recevoir des intérêts sur leurs dépôts.
Le deuxième type s’appelle les tokens AAVE, le jeton natif d’AAVE. AAVE remplit plus d’une fonction et fonctionne comme plusieurs autres types de cryptomonnaie, étant à la fois un jeton de gouvernance et un jeton d’échange qui offre aux utilisateurs des réductions sur les frais dans le cadre du protocole AAVE.
AAVE est un protocole open source, ce qui signifie que tout le monde peut voir et vérifier son fonctionnement. La plateforme fonctionne sur la blockchain Ethereum. Contrairement aux Bitcoins, qui sont extraits à l’aide d’un processus de preuve de travail très complexe et gourmand en ressources, les pièces AAVE sont basées sur la norme ERC-20.
Une collection de contrats intelligents offre des options financières décentralisées aux utilisateurs. Les règles et réglementations cryptographiques sur des plateformes comme AAVE sont régies par un code de contrat intelligent.
L’histoire d’AAVE
AAVE a été lancé en septembre 2017 et était à l’origine connu sous le nom d’ETHlend. AAVE a été créé par Stani Kulechov. Il n’était pas satisfait du fait qu’il y avait peu d’applications de prêt construites sur Ethereum.
En septembre 2018, le protocole a été rebaptisé et est devenu AAVE. Vous vous demandez ce qu’est AAVE et qu’est-ce que cela signifie ? Eh bien le mot « aave » signifie fantôme en finnois.
Une offre initiale de pièces (ICO) pour AAVE a eu lieu en novembre 2017 et 16,2 millions de dollars ont été levés lors d’une vente d’un milliard de jetons AAVE (alors appelés LEND), et 300 000 supplémentaires pour les investisseurs. En 2020, LEND a été remplacé par des pièces AAVE, chaque 100 LEND étant converti en 1 AAVE, ce qui donne 16 millions de pièces existantes.
Comment utiliser les cryptos AAVE ?
AAVE est conçu pour être utilisé sur la plateforme AAVE et peut offrir plusieurs avantages à ses détenteurs.
La détention de jetons AAVE offre généralement aux utilisateurs des frais de négociation réduits sur la plateforme. Les emprunteurs qui offrent des jetons AAVE en garantie de leurs prêts peuvent également bénéficier de réductions sur les frais. Ces emprunteurs ont pareillement la possibilité de contracter des emprunts plus importants. De l’autre côté, les utilisateurs peuvent prêter des AAVE et percevoir des intérêts.
Enfin, les emprunteurs de crypto AAVE peuvent contracter des prêts sans frais lorsque ces prêts sont libellés dans le jeton.
Semblable à certains autres jetons DeFi, comme Uniswap (UNI), la pièce AAVE est par ailleurs un jeton de gouvernance. La détention de crypto AAVE donne aux détenteurs la possibilité de voter sur les modifications proposées à venir au protocole AAVE.
Les traders peuvent aussi spéculer sur le prix de l’AAVE, dans l’espoir d’acheter à bas prix et de vendre plus tard à un prix plus élevé. Les traders à court terme sont tenus de payer des taxes sur les cryptomonnaies lorsqu’ils vendent des pièces.
Il existe plus de 30 types différents d’utilisateurs de crypto qui peuvent prêter ou emprunter sur la plateforme AAVE: par exemple l’ETH (le jeton natif d’Ethereum), DAI, des pièces stables comme Tether ou USDC et plus encore.
Devez-vous investir dans l’AAVE ?
Les investisseurs qui pensent que les prêts décentralisés continueront de croître peuvent trouver la cryptographie AAVE attrayante.
Posséder des AAVE donne aux utilisateurs des privilèges spéciaux sur la plateforme de celle-ci, comme indiqué ci-dessus, y compris des réductions sur les transactions et les frais. Ensuite, parce qu’AAVE est l’un des plus grands prêteurs DeFi, AAVE a une liquidité élevée.
En termes de stabilité, de longévité et d’engagement envers l’innovation, la plateforme AAVE continue d’être l’une des plus importantes de l’espace DeFi.
Cela dit, investir dans la cryptographie nécessite une connaissance approfondie du fonctionnement des différentes plateformes et jetons, ainsi que des risques encourus. Contrairement aux marchés des actions et des obligations ou même des ETF, qui sont établis de longue date, ensuite hautement réglementée, les marchés de la cryptographie sont relativement nouveaux, largement non réglementés et évoluent rapidement. Bien que cela présente de nombreuses opportunités possibles pour les investisseurs et les traders, il n’y a aucune garantie de résultats positifs, étant donné la volatilité de cet espace.
Comment acheter de la crypto AAVE ?
L’achat d’AAVE est similaire à la plupart des autres cryptomonnaies. Voici les étapes de base qu’un utilisateur doit connaître.
1. La première chose requise est un compte d’échange. Assurez-vous que l’exchange permet le trading de la cryptomonnaie AAVE. L’AAVE se négocie sur de diverses plateformes populaires comme Binance, Huobi Global, Kraken, CoinTiger et SoFi Invest®.
2. Après avoir créé un compte, un utilisateur peut alors déposer soit des bitcoins, des dollars (ou une autre monnaie fiduciaire locale), soit un stablecoin, en fonction des paires de négociation que la bourse négocie actuellement.
L’achat de crypto directement avec une carte de crédit peut également être une option, mais cela implique souvent des frais plus élevés (non seulement la plateforme peut facturer des frais supplémentaires, mais les cartes de crédit traitent souvent les achats de crypto comme une avance de fonds, ce qui entraîne encore plus de frais).
3. À ce stade, un utilisateur peut acheter de la crypto AAVE. Sélectionnez simplement la paire de trading qui comprend l’AAVE et la devise déposée lors de la deuxième étape.
Par exemple, si un utilisateur avait du bitcoin et voulait acheter de l’AAVE, il sélectionnerait la paire appelée « BTC/AAVE ». S’il avait des dollars, ce pourrait être « USD/AAVE ». Pour un stablecoin comme USDC, cela pourrait être « USDC/AAVE ». Saisissez un ordre d’achat pour la quantité de pièces souhaitée au prix souhaité. Alternativement, sur les échanges qui incluent des carnets de commandes dans l’interface utilisateur (comme Binance), sélectionnez facilement l’ordre de vente le plus élevé et achetez-le.
Alternativement, les investisseurs pourraient utiliser un échange décentralisé (DEX) pour acquérir de la crypto AAVE. L’utilisation d’un DEX tel qu’Uniswap, par exemple, ne nécessite qu’un portefeuille crypto comme MetaMask. Les utilisateurs n’ont pas à créer de compte et peuvent simplement échanger des pièces sur la plateforme.
Après avoir acheté des jetons AAVE, certains utilisateurs peuvent envisager de déplacer leur crypto dans un portefeuille crypto qui prend en charge l’AAVE. Cette méthode de stockage cryptographique offre une sécurité supplémentaire, car les pièces peuvent être mises hors ligne et placées dans un stockage à froid où il est moins probable que des pirates puissent y accéder.
