Z 4 milionami użytkowników w 17 krajach i 35 miliardami euro w aktywach, Trade Republic jest neobankiem specjalizującym się w internetowym maklerstwie giełdowym, ale nie tylko: oferuje również oszczędności. W ciągu niespełna 10 lat platforma wyrobiła sobie markę na rynku europejskim dzięki intuicyjnej aplikacji, przejrzystej stronie internetowej i innowacyjnym rozwiązaniom inwestycyjnym. Trade Republic jest obecnie wyceniany na ponad 7 miliardów euro.
Kategoria | Szczegóły |
Usługi | – Inwestycje w akcje, fundusze ETF, kryptowaluty, obligacje, instrumenty pochodne – 4% roczny zwrot z gotówki – Zaplanowany plan inwestycyjny – Podzielona inwestycja – Rachunek papierów wartościowych |
Pozycja w kryptowalutach | Oferuje ponad 50 kryptowalut, z opcją zakupu ułamków. Przejrzystość opłat i dostępność dla początkujących. |
Ceny | Bardzo niskie opłaty: 1 € za zlecenie, brak opłat od otrzymanych dywidend, zaprogramowany plan inwestycyjny bez opłat. Stałe opłaty i brak ukrytych opłat. |
Aplikacja mobilna | Intuicyjna aplikacja dostępna w App Store i Google Play. Umożliwia łatwe transakcje, powiadomienia w czasie rzeczywistym i zdalne zarządzanie inwestycjami. |
Karta bankowa | Visa Trade Republic z funkcją Saveback (1% zainwestowanych środków za każdą płatność). |
Korzyści | – Bardzo niskie opłaty maklerskie – Prosty, przejrzysty interfejs użytkownika – Szeroki zakres produktów finansowych – Bezpieczeństwo środków i danych – Możliwość składania zleceń poza godzinami rynkowymi |
Proces rejestracji | Szybki i prosty za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Obejmuje weryfikację tożsamości i początkowy depozyt. |
Obsługa klienta | Dostępna za pośrednictwem aplikacji mobilnej, poczty e-mail, strony internetowej i sieci społecznościowych. |
Użytkownicy i recenzje | Ocena 3,8/5 na Trustpilot z ponad 18 000 recenzji. |
Prezentacja Trade Republic i pozycjonowanie w sektorze bankowym
Założony w 2015 r. w Monachium przez Christiana Heckera, Thomasa Pischke i Marco Cancellieri, Trade Republic to niemiecki fintech (startup łączący finanse i technologię), który oferuje aplikację mobilną i stronę internetową do inwestowania na giełdzie.
Działa w krajach takich jak Niemcy, Austria, Francja (od 2021 r.), Hiszpania, Włochy, Holandia, Belgia, Luksemburg i Grecja. Dzięki niemu możesz inwestować w akcje i fundusze ETF (fundusze giełdowe), kryptowaluty, obligacje korporacyjne lub rządowe oraz instrumenty pochodne za jedyne 1 euro. Gwarantuje również zwrot 4% rocznie z gotówki (z odsetkami naliczanymi co miesiąc).
Trade Republic oferuje niezwykle konkurencyjne ceny, z bardzo niskimi opłatami stałymi i bez ukrytych opłat. To sprawia, że jest to jeden z najtańszych brokerów na rynku, szczególnie korzystny w przypadku dużych inwestycji. Dzięki dużej liczbie użytkowników i bogatemu portfolio firma stała się głównym graczem w dziedzinie indywidualnych oszczędności w Europie.
W 2023 r. Trade Republic uzyskała licencję bankową od EBC, co umożliwi jej oferowanie większej liczby produktów inwestycyjnych i oszczędnościowych w przyszłości.
Charakterystyka Trade Republic
Trade Republic jest nadzorowany przez BaFin, niemiecki organ nadzoru finansowego, oraz niemiecki bank centralny (Bundesbank), co zapewnia użytkownikom ścisłe i bezpieczne ramy regulacyjne. Firma jest również zarejestrowana w AMF (Autorité des marchés financiers) we Francji.
Dzięki posiadanym licencjom i oferowanym usługom, Trade Republic można uznać za bank sam w sobie. Na razie jednak jej dyrektorzy nie chcą oferować tradycyjnych usług bankowych, takich jak kredyty hipoteczne czy rachunki oszczędnościowe na książeczkach oszczędnościowych. Wolą skupić się na produktach oszczędnościowych i inwestycyjnych.
Trade Republic umożliwia zakup ponad 9 500 akcji i około 700 funduszy ETF, a także kryptowalut. Neobank jest skierowany głównie do początkujących inwestorów i tych, którzy chcą ustanowić pasywne zarządzanie poprzez bezpłatne zaprogramowane plany inwestycyjne. Oferowane usługi są przeznaczone dla młodych odbiorców, którzy wciąż są nowicjuszami w tej dziedzinie.
Firma oferuje również dostęp do ponad 600 francuskich akcji i funduszy ETF od renomowanych emitentów, takich jak Amundi, iShares (BlackRock) i Xtrackers (DWS).
Trade Republic oferuje szereg korzyści w porównaniu z innymi maklerami giełdowymi, w szczególności pod względem opłat, dostępności i łatwości użytkowania. Jako wiodąca europejska platforma oszczędnościowa i broker, Trade Republic otrzymał inwestycje od Accel, Founders Fund Petera Thiela, Ontario Teachers’ Fund, Sequoia i TCV.
Cechy te sprawiają, że Trade Republic jest atrakcyjną opcją dla tych, którzy chcą skonsolidować swoje usługi bankowe i inwestycyjne w jednym miejscu, z przejrzystością opłat i łatwością użytkowania.
Oferty i usługi
Neobank Trade Republic oferuje szereg usług bankowych, od otwarcia rachunku oszczędnościowego po bezpłatne dokonywanie zaprogramowanych inwestycji. Można również otwierać rachunki papierów wartościowych i dokonywać inwestycji ułamkowych. W rzeczywistości jest to pierwszy makler giełdowy, który to zrobił w Europie.
Zanim przejdziemy dalej, przyjrzyjmy się niektórym usługom oferowanym przez platformę.
Zaprogramowane inwestycje
Po pierwsze, inwestycja programowana: znana również jako regularny plan inwestycyjny lub inwestycja okresowa, polega na inwestowaniu sumy pieniędzy w regularnych odstępach czasu w instrumenty finansowe, takie jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne lub ETF. Zamiast inwestować dużą sumę pieniędzy na raz, zaprogramowana inwestycja pozwala rozłożyć inwestycje w czasie. Krótko mówiąc, inwestowanie programowane to długoterminowa strategia inwestycyjna, która polega na regularnym inwestowaniu kwot pieniędzy w instrumenty finansowe, oferując różne korzyści pod względem dywersyfikacji, zarządzania ryzykiem i potencjalnego zwrotu.
Inwestowanie ułamkowe
Inwestowanie frakcyjne jest również znane jako podział akcji lub inwestowanie ułamkowe. Jest to metoda, która pozwala inwestorom na zakup ułamka akcji zamiast całej akcji. Tradycyjnie akcje są kupowane i sprzedawane w całych jednostkach, co oznacza, że inwestorzy często muszą zapłacić dużą sumę, aby kupić pojedynczą akcję, zwłaszcza jeśli cena akcji jest wysoka. Inwestowanie ułamkowe sprawia, że akcje są bardziej dostępne dla inwestorów, umożliwiając im zakup nawet niewielkich ułamków akcji. Na przykład, zamiast kupować udział w spółce wyceniony na 1000 euro, inwestor może kupić ułamek tego udziału za 100 euro. Pozwala to inwestorom zdywersyfikować swój portfel przy niższej kwocie inwestycji i uczestniczyć w akcjach o wysokiej cenie jednostkowej.
Aby wszystko było jeszcze bardziej przejrzyste, poniżej znajduje się tabela porównująca te dwa rodzaje inwestycji:
| Kryteria | Inwestowanie ułamkowe | Zaprogramowane inwestycje |
| Metoda inwestycyjna | Umożliwia zakup ułamkowych części akcji | Obejmuje regularne inwestycje w określonych odstępach czasu |
| Jednostka inwestycyjna | Ułamki akcji | Stałe kwoty pieniężne |
| Główny cel | Zwiększenie dostępności akcji przy mniejszych kwotach inwestycji | Regularne inwestowanie w czasie, aby skorzystać z odsetek składanych i zmniejszyć ryzyko |
| Dostępność | Umożliwia inwestorom zakup drogich akcji przy niższych kwotach inwestycji | Umożliwia inwestorom rozpoczęcie portfela z regularnymi kwotami inwestycji |
| Dywersyfikacja | Umożliwia inwestorom dywersyfikację portfela za pomocą ułamków akcji różnych spółek. | Umożliwia inwestorom dywersyfikację portfela poprzez regularne inwestowanie w różne aktywa |
| Elastyczność | Oferuje dużą elastyczność w zakresie wyboru inwestycji, ponieważ inwestorzy mogą kupować ułamki różnych akcji. | Zapewnia dyscyplinę inwestycyjną i automatyzację dla inwestorów, którzy chcą inwestować regularnie. |
| Wpływ wahań rynkowych | Wrażliwość na wahania rynkowe, ponieważ cena akcji ułamkowych może się zmieniać. | Zmniejsza wpływ wahań rynkowych poprzez regularne inwestowanie w danym okresie. |
| Przykład | Kupno 1/2 udziału w spółce, której cena akcji wynosi 1 000 EUR. | Inwestowanie 100 EUR każdego miesiąca w fundusz inwestycyjny |
Krótko mówiąc, inwestowanie ułamkowe pozwala inwestorom kupować ułamki akcji, dzięki czemu akcje są bardziej dostępne przy mniejszych kwotach inwestycji. Z kolei inwestowanie programowane polega na regularnym inwestowaniu stałych kwot w różne aktywa, aby skorzystać z efektu procentu składanego i zmniejszyć ryzyko.
Rachunek papierów wartościowych
Rachunek papierów wartościowych to rodzaj rachunku inwestycyjnego, który umożliwia osobie fizycznej lub podmiotowi kupowanie, sprzedawanie i przechowywanie różnych rodzajów finansowych papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje, fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, warranty, certyfikaty itp. na jednym rachunku. Krótko mówiąc, rachunek papierów wartościowych jest wszechstronnym narzędziem inwestycyjnym, które pozwala inwestorom kupować, sprzedawać i posiadać zdywersyfikowaną gamę finansowych papierów wartościowych, oferując elastyczność i możliwości rozwoju. Papiery wartościowe przechowywane na rachunku papierów wartościowych są zarejestrowane na nazwisko właściciela rachunku. Oznacza to, że inwestor jest uprawniony do własności papierów wartościowych i może je sprzedać lub przenieść w razie potrzeby.
Uwaga: Dochody generowane przez inwestycje utrzymywane na rachunku papierów wartościowych, takie jak dywidendy i zyski kapitałowe, generalnie podlegają podatkowi dochodowemu. Stawki podatkowe mogą się różnić w zależności od rodzaju dochodu i przepisów podatkowych obowiązujących w kraju zamieszkania inwestora.
Szeroka gama aktywów Trade Republic (ponad 10 200 akcji i funduszy ETF) umożliwia użytkownikom inwestowanie na wszystkich rynkach: amerykańskim (Stany Zjednoczone, Kanada), europejskim (Niemcy, Wielka Brytania, Szwajcaria, Francja, Holandia, Szwecja, Włochy, Austria, Hiszpania, Finlandia, Dania, Norwegia, Luksemburg, Belgia, Portugalia, Polska, Węgry, Grecja, Czechy, Ukraina, Liechtenstein) i azjatyckim (Japonia, Chiny, Hongkong, Singapur). Możliwe jest również inwestowanie na rynku australijskim lub rynkach wschodzących (Indie, Brazylia, Bermudy, Indonezja, Meksyk, Tajwan) itp.
Aplikacja mobilna
Aby wszystkie transakcje były jak najszybsze i najłatwiejsze, neobank stworzył intuicyjną aplikację mobilną. Od stycznia 2024 r. oferuje również kartę bankową, która pozwala klientom wydawać i otrzymywać 1% Saveback. Klienci mogą wybrać kartę Mirror lub Classic (za opłatą od 5 do 50 euro) lub utworzyć kartę wirtualną całkowicie bezpłatnie.
Co więcej, użytkownicy otrzymują powiadomienia w czasie rzeczywistym o każdej transakcji dokonanej za pomocą karty debetowej, dzięki czemu mogą mieć oko na swoje wydatki i finanse.
Karta bankowa
Karta Visa Trade Republic łączy wydatki i oszczędzanie: dzięki Saveback klienci otrzymują premię w wysokości 1% za każdą płatność kartą. Na przykład, jeśli zapłacisz kartą 200 euro, zainwestowane zostanie 2 euro. Aby jednak ta funkcja pozostała aktywna, klienci będą musieli inwestować co najmniej 50 euro miesięcznie w plan oszczędnościowy. Co więcej, można zaokrąglać płatności i inwestować zaokrągloną kwotę w wybrane aktywa.
We Francji neobank oferuje jeszcze jedną usługę: możliwość otwarcia PEA.
Trade Republic wyróżnia się niskimi opłatami, łatwością obsługi i szeroką gamą produktów finansowych. Model stałych opłat i zaplanowane inwestycje bez kosztów sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja dla małych inwestorów i tych, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel za pomocą akcji, funduszy ETF i kryptowalut.
Stanowisko w sprawie kryptowalut
Trade Republic jest pozycjonowany jako nowoczesny i dostępny broker internetowy, szczególnie odpowiedni dla młodych inwestorów. Jego niskie opłaty, łatwość obsługi i szeroki zakres dostępnych aktywów spodobają się również początkującym. Neobank przyjmuje proaktywne podejście do kryptowalut, integrując te cyfrowe aktywa z gamą swoich produktów finansowych.
Oferta ta pozwala użytkownikom inwestować bezpośrednio w kryptowaluty za pośrednictwem tego samego interfejsu, którego używają do innych inwestycji. Dzięki aplikacji można handlować na rynku w dowolnym czasie, w dowolnym dniu i z dowolnego miejsca. Użytkownicy mają dostęp do ponad 50 kryptowalut, w tym Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Polygon i Fantom.
Trade Republic umożliwia również zakup ułamków kryptowalut, dzięki czemu aktywa te są dostępne nawet dla inwestorów o skromnych budżetach. Zachęca to użytkowników do większej dywersyfikacji portfela.
Integrując kryptowaluty z przyjazną dla użytkownika platformą, do której dostęp można uzyskać tylko za pośrednictwem aplikacji mobilnej, Trade Republic ułatwia inwestowanie w kryptowaluty szerokiemu gronu odbiorców, w tym początkującym inwestorom.
Przejrzysta i konkurencyjna polityka opłat stosowana przez Trade Republic skutkuje brakiem ukrytych opłat za transakcje kryptowalutowe. Takie podejście zwiększa zaufanie użytkowników i zachęca ich do dywersyfikacji inwestycji poprzez włączenie kryptowalut.
Chociaż oferta kryptowalut jest stosunkowo szeroka, niektórzy użytkownicy mogą uznać, że nadal brakuje pewnych opcji w porównaniu do dedykowanych platform kryptowalutowych. Trade Republic skupia się przede wszystkim na najbardziej znanych i najczęściej wymienianych kryptowalutach.
Integracja kryptowalut oznacza również poruszanie się w zmieniającym się krajobrazie regulacyjnym. Trade Republic zapewnia, że przestrzega obowiązujących przepisów, aby zachować zgodność i chronić inwestorów.
Biorąc pod uwagę dzisiejszy stan rynku kryptowalut, Trade Republic może nadal rozszerzać swoją ofertę. Rozważane jest również wprowadzenie dodatkowych funkcji do handlu tymi aktywami. Może to obejmować narzędzia analityczne i zaawansowane opcje, aby zaspokoić potrzeby bardziej doświadczonych traderów.
W ten sposób Trade Republic przyjmuje przychylne stanowisko wobec kryptowalut, integrując je ze swoim ekosystemem inwestycyjnym, jednocześnie utrzymując podejście skoncentrowane na prostocie i dostępności. Strategia ta umożliwia szerokiemu gronu inwestorów łatwy dostęp do aktywów cyfrowych, przy jednoczesnym korzystaniu z przejrzystości i niskich kosztów związanych z platformą.
Funkcje i narzędzia
Jak wspomniano powyżej, potężna aplikacja mobilna i strona internetowa są dostępne dla użytkowników i ciekawskich. Trade Republic oferuje w 100% zdematerializowane doświadczenie handlowe, z prostym, płynnym interfejsem, który jest szczególnie atrakcyjny dla młodych inwestorów i początkujących.
Aplikacja, która jest dostępna w App Store i Google Play, dostarcza więcej informacji na temat aktywów niż jej konkurenci i posiada przydatne funkcje, takie jak lista obserwowanych. Domyślnie oferuje również zlecenia rynkowe, ale umożliwia także zlecenia z limitem lub stop-loss. Ustawianie minimalnych i maksymalnych cen kupna i sprzedaży jest bardzo proste. Dzięki Trade Republic użytkownicy mogą zarządzać swoimi inwestycjami, nawet gdy są w ruchu.
Trade Republic umożliwia użytkownikom handel akcjami i funduszami ETF bez prowizji, z niskimi opłatami maklerskimi. I chociaż wybór aktywów Trade Republic koncentruje się głównie na akcjach i funduszach ETF, mają oni również dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych do handlu.
Co więcej, użytkownicy mogą liczyć na bezpieczny, szyfrowany system z zaawansowanym uwierzytelnianiem. Dzięki tej aplikacji mogą łatwo sprawdzać ceny w czasie rzeczywistym, składać zamówienia i monitorować swoje portfele. Wreszcie, Trade Republic oferuje zasoby edukacyjne i informacje inwestycyjne, aby pomóc użytkownikom w podejmowaniu świadomych decyzji.
Te funkcje i narzędzia sprawiają, że Trade Republic jest popularną opcją dla inwestorów poszukujących prostej i niedrogiej platformy brokerskiej online.
Zalety i wady
Zalety
Jedną z głównych zalet Trade Republic są konkurencyjne opłaty.
Nie ma opłat za otrzymane dywidendy, brak opłat za brak aktywności, wpłaty lub wypłaty, dzięki czemu inwestowanie jest bardziej przejrzyste i opłacalne. Nie ma również opłat za kartę.
Otwarcie rachunku jest szybkie. Rachunek papierów wartościowych można utworzyć za pomocą zaledwie kilku kliknięć za pośrednictwem aplikacji, bez wymaganego minimalnego depozytu.
Możliwość kupowania ułamków akcji od 2023 r. oznacza, że użytkownicy mogą inwestować nawet przy niewielkich budżetach. Istnieje wiele innych możliwości inwestycyjnych, nawet poza godzinami rynkowymi. Co więcej, klienci są właścicielami swoich akcji, co nie zawsze ma miejsce w przypadku innych maklerów giełdowych.
Podobnie jest w przypadku inwestycji programowanych, które umożliwiają płynne budowanie aktywów, nawet przy niewielkim budżecie. Możliwe jest inwestowanie w aktywa już od 1 EUR tygodniowo lub miesięcznie za pośrednictwem planów oszczędnościowych.
Dla Trade Republic bezpieczeństwo środków i danych użytkowników jest priorytetem. Neobank oferuje takie same gwarancje jak każdy inny europejski bank i korzysta z bezpiecznych ram niemieckiej administracji. Depozyty klientów są gwarantowane do kwoty 100 000 euro, zapewniając dodatkowe zabezpieczenie w przypadku bankructwa. Wykorzystuje również zaawansowane protokoły bezpieczeństwa w celu ochrony transakcji i danych osobowych.
Za pośrednictwem aplikacji użytkownicy otrzymują powiadomienia w czasie rzeczywistym o każdej transakcji dokonanej ich kartą debetową. Pozwala im to mieć oko na swoje wydatki i finanse. Mogą również dokonywać bezpłatnych i szybkich przelewów bankowych ze swojego rachunku Trade Republic na inne rachunki bankowe w Europie.
Wreszcie, Trade Republic oferuje program poleceń. Obecni użytkownicy mogą zaprosić znajomych do dołączenia do platformy za pomocą unikalnego linku polecającego. Gdy znajomy zarejestruje się i spełni określone warunki (takie jak dokonanie pierwszej wpłaty lub sfinalizowanie pierwszej transakcji), zarówno polecający, jak i znajomy mogą otrzymać nagrodę. Nagrody te są różne i mogą obejmować kredyty handlowe lub inne korzyści finansowe. Aby uzyskać więcej informacji, zalecamy odwiedzenie strony Trade Republic bezpośrednio lub skontaktowanie się z zespołem obsługi klienta.
Wady
Z drugiej strony, neobank nie oferuje jeszcze PEA (poza Francją) ani zaawansowanych narzędzi do aktywnego handlu. W jego aplikacji brakuje narzędzi analizy technicznej lub kryteriów wyboru akcji.
Ponadto Trade Republic wykorzystuje model „płatności za przepływ zleceń” (PFOF), podobny do Robinhood, co może czasami skutkować mniej korzystnymi cenami realizacji dla inwestorów.
Proces rejestracji
Rejestracja w Trade Republic to szybki i łatwy proces, zwykle przeprowadzany za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Zwykle zajmuje to kilka minut, ale może się różnić w zależności od szybkości weryfikacji tożsamości. Rejestracja w Trade Republic została zaprojektowana tak, aby umożliwić użytkownikom szybkie rozpoczęcie inwestowania po kilku prostych krokach weryfikacji i wpłaty.
Rejestracja w mniej niż 10 krokach.
Najpierw należy pobrać aplikację Trade Republic ze sklepu App Store (dla użytkowników systemu iOS) lub Google Play Store (dla użytkowników systemu Android).
Po pobraniu aplikacji wykonaj następujące kroki, aby utworzyć konto:
1) Otwórz aplikację i kliknij „Otwórz konto„,
2) Wpisz swoje dane osobowe (nazwisko, imię, adres e-mail, numer telefonu i adres pocztowy),
3) Wybierz bezpieczne hasło, aby chronić swoje konto,
4) Zweryfikować swoją tożsamość poprzez dostarczenie dokumentów takich jak dowód osobisty lub paszport oraz potwierdzenie adresu zamieszkania,
Uwaga: Trade Republic korzysta z automatycznej procedury weryfikacji lub połączenia wideo w celu potwierdzenia tożsamości użytkownika.
5) Wypełnienie kwestionariusza dotyczącego doświadczenia inwestycyjnego, celów finansowych i tolerancji ryzyka,
(Ten krok jest obowiązkowy w celu zapewnienia zgodności z przepisami finansowymi i dostosowania oferowanych usług do profilu inwestora).
6) Dokonać pierwszej wpłaty w celu aktywacji konta.
Depozytu można dokonać przelewem bankowym lub kartą kredytową. Należy pamiętać, że pierwsza wpłata kartą jest zazwyczaj bezpłatna, ale za kolejne mogą zostać naliczone opłaty. Opcje wpłat obejmują również Apple Pay i Google Pay dla dodatkowej wygody.
Po dokonaniu pierwszej wpłaty i zweryfikowaniu tożsamości konto zostanie aktywowane. Następnie możesz zacząć inwestować na giełdzie, kupując akcje, fundusze ETF i kryptowaluty bezpośrednio za pośrednictwem aplikacji.
Uwaga: W przypadku jakichkolwiek problemów podczas rejestracji, obsługa klienta Trade Republic jest dostępna, aby pomóc nowym użytkownikom. Należy uzbroić się w cierpliwość, ponieważ czas reakcji może być w tym przypadku nieco długi.
Obsługa klienta
Przed skontaktowaniem się z działem obsługi klienta przydatne może być zapoznanie się z Centrum Pomocy na stronie internetowej lub w aplikacji. Dostępnych jest tam wiele odpowiedzi na często zadawane pytania. Platforma zapewnia również zasoby edukacyjne, takie jak artykuły i samouczki. Inwestorzy mogą zatem uzyskać pomoc w lepszym zrozumieniu rynków finansowych i podejmowaniu świadomych decyzji.
Jeśli zakładka „Centrum pomocy” na stronie internetowej nie odpowiada na Twoje pytanie, możesz skontaktować się z działem obsługi klienta. Można to zrobić na kilka sposobów, w zależności od preferencji i charakteru zapytania.
Po pierwsze, możesz skontaktować się z nimi za pośrednictwem aplikacji mobilnej Trade Republic, korzystając ze zintegrowanej funkcji czatu. Aby to zrobić, otwórz aplikację, przejdź do sekcji „Wsparcie” lub „Pomoc” i użyj zintegrowanego czatu, aby porozmawiać z przedstawicielem obsługi klienta.
Pocztą elektroniczną: wyślij wiadomość e-mail na adres obsługi klienta Trade Republic. Adres ten to często support@traderepublic.com lub inny wariant. Dokładny adres można znaleźć na oficjalnej stronie internetowej lub w aplikacji.
Za pośrednictwem strony internetowej w sekcji pomocy. Odwiedź sekcję pomocy lub FAQ na oficjalnej stronie Trade Republic. Często znajdziesz tam odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania i możliwość skontaktowania się z pomocą techniczną za pośrednictwem formularza kontaktowego.
Możesz również skorzystać z sieci społecznościowych. Trade Republic można znaleźć na różnych portalach społecznościowych, takich jak Twitter, Facebook czy LinkedIn. Możesz spróbować skontaktować się z nimi za pośrednictwem prywatnych wiadomości lub wspominając o ich oficjalnym koncie w tweecie lub publikacji.
W razie potrzeby można również wysłać list na fizyczny adres Trade Republic. Informacje te są ogólnie dostępne na ich stronie internetowej w sekcji „Kontakt”.
Aby uzyskać najdokładniejsze i najbardziej aktualne informacje, zachęcamy do odwiedzenia oficjalnej strony internetowej Trade Republic lub ich aplikacji mobilnej. Można tam znaleźć wszystkie opcje kontaktu i szczegółowe informacje.
Opłaty i ceny Trade Republic w 2024 roku
W Trade Republic opłaty są bardzo niskie lub nie istnieją.
Na przykład, będziesz musiał zapłacić 1 € za zlecenie kupna i/lub sprzedaży. Nie ma żadnych opłat za zaprogramowane plany inwestycyjne, ani za otrzymane dywidendy. Wszystkie karty oferują te same korzyści, takie jak bezpłatne wypłaty gotówki na całym świecie. Należy pamiętać, że w przypadku wypłat poniżej 100 EUR naliczana jest opłata w wysokości 1 EUR.
Jeśli porównamy opłaty Trade Republic z opłatami dwóch innych banków, otrzymamy poniższą tabelę:
Trade Republic oferuje bardzo niskie, stałe opłaty maklerskie w porównaniu z Bourse Direct lub DEGIRO. Jest to korzystne dla dużych zleceń i inwestorów, którzy chcą zminimalizować koszty. Neobank oferuje prostszą i często tańszą strukturę opłat, w szczególności dzięki brakowi opłat za wymianę, przechowywanie i brak aktywności. W przeciwieństwie do niektórych swoich konkurentów, Trade Republic nie oferuje depozytu zabezpieczającego ani handlu opcjami.
Opinie użytkowników i krytyczne recenzje Trade Republic w 2024 r.
Neobank jest stosunkowo dobrze oceniany na stronie Trustpilot, z 3,8/5 z ponad 18 000 recenzji. 70% użytkowników przyznało mu 5 gwiazdek, a 83% recenzji ma powyżej 3 gwiazdek. Ocena ta pokazuje, że użytkownicy są zadowoleni z platformy, co jest zachęcające dla jej przyszłego rozwoju.
Pozytywne punkty
Opłaty maklerskie: Trade Republic jest często chwalony za bardzo niskie opłaty maklerskie. Użytkownicy szczególnie doceniają stały koszt 1 euro za zlecenie, co sprawia, że inwestowanie jest przystępne nawet dla małych inwestorów.
Zaplanowane inwestycje: Możliwość skonfigurowania zaprogramowanych planów inwestycyjnych bez dodatkowych kosztów jest dużą zaletą. Jest to szczególnie doceniane przez tych, którzy preferują pasywne i regularne podejście inwestycyjne.
Interfejs użytkownika: Aplikacja mobilna Trade Republic jest ceniona za prostotę i przejrzysty wygląd. Dzięki temu nawigacja jest intuicyjna, a inwestowanie dostępne dla szerokiego grona odbiorców, zwłaszcza początkujących.
Punkty ujemne
Obsługa klienta: Jeden z głównych zarzutów stawianych Trade Republic dotyczy obsługi klienta. Wielu użytkowników skarży się, że trudno jest uzyskać szybką i skuteczną odpowiedź, gdy napotkają problemy.
Ograniczona funkcjonalność: Chociaż oferta jest wystarczająca dla wielu osób, niektórzy aktywni inwestorzy ubolewają nad brakiem zaawansowanych funkcji i bardziej wyrafinowanych opcji handlowych. Trade Republic skierowany jest głównie do początkujących inwestorów i tych z pasywną strategią, która może nie być odpowiednia dla bardziej doświadczonych traderów.
Portfel inwestycyjny: Niektórzy użytkownicy uważają, że zakres instrumentów pochodnych jest nadal ograniczony pomimo ostatnich dodatków. Chcieliby zobaczyć większą dywersyfikację dostępnych opcji.
Podsumowując, według użytkowników Trade Republic jest ceniony za niskie opłaty i funkcjonalny interfejs użytkownika. Ponadto doceniana jest możliwość składania zleceń poza godzinami otwarcia rynku. Sprawia to, że neobank jest idealnym wyborem dla początkujących i pasywnych inwestorów.
Jednak bardziej zaawansowani użytkownicy mogą uznać funkcje i obsługę klienta poniżej swoich oczekiwań. Negatywne komentarze dotyczące obsługi klienta pozostają do monitorowania, aby sprawdzić, czy platforma zdołała poprawić ten punkt. Warto pamiętać, że obsługa klienta jest kluczową kwestią dla w pełni bezpapierowego neobanku, takiego jak Trade Republic. Dla użytkowników brak możliwości zadawania pytań lub zasięgania porady od fizycznej osoby musi być zrekompensowany przez większą responsywność platformy i zdolność do reagowania.
Perspektywy i przyszły rozwój
Perspektywy rozwoju Trade Republic wyglądają obiecująco, z kilkoma czynnikami przyczyniającymi się do jej wzrostu i potencjału ekspansji.
Mocną stroną jest wycena giełdowa. Neobank stale zdobywa nowych klientów dzięki konkurencyjnym cenom i zróżnicowanym usługom. Stworzenie własnej karty bankowej w 2024 r. powinno przyspieszyć i tak już silny wzrost. Rynek europejski to kilkaset milionów potencjalnych użytkowników.
Pragnienie Trade Republic, aby rozszerzyć swoją obecność w Europie, jest oczywiste. Po niedawnym pojawieniu się we Francji, platforma ma już plany wejścia na nowe rynki. Ta ekspansja geograficzna zwiększyłaby bazę użytkowników i zdywersyfikowała źródła przychodów.
Trade Republic stawia również na dywersyfikację swoich produktów. Neobank niedawno dodał do swojego katalogu nowe produkty finansowe, takie jak instrumenty pochodne. Trade Republic planuje nadal wzbogacać swoją ofertę, wprowadzając więcej rodzajów inwestycji, co może przyciągnąć bardziej zróżnicowaną bazę klientów. Rozszerzenie oferty PEA na kraje inne niż Francja również wydaje się być punktem, na który warto zwrócić uwagę.
Aplikacja mobilna Trade Republic jest sercem jej oferty, więc jej ulepszenie jest kluczowym punktem. Częste aktualizacje interfejsu użytkownika i funkcjonalności powinny uczynić platformę jeszcze bardziej atrakcyjną, zwłaszcza dla młodych inwestorów. Uwzględnienie komentarzy i opinii na temat aplikacji powinno pomóc w ukierunkowaniu zmian, które należy wprowadzić.
Koncentracja na zaprogramowanych i zautomatyzowanych inwestycjach odpowiada na rosnące zapotrzebowanie na pasywne i uproszczone rozwiązania inwestycyjne. Może to pozycjonować Trade Republic jako lidera w dziedzinie robo-doradców. Robo-doradca to internetowe narzędzie inwestycyjne, które wykorzystuje algorytmy do budowania i zarządzania portfelem inwestycyjnym.
W nadchodzących latach neobank z pewnością będzie musiał stawić czoła wielu wyzwaniom. Jak każdy gracz w sektorze finansowym, Trade Republic musi poruszać się w złożonym środowisku regulacyjnym. Zgodność z czasami zmieniającymi się przepisami przy jednoczesnym utrzymaniu niskich opłat będzie miała kluczowe znaczenie dla jego dalszego sukcesu. Jej rozwój w ramach Unii Europejskiej już teraz zmusza ją do dostosowania się do szerokiego zakresu sytuacji na wspólnym rynku, z wieloma indywidualnymi cechami.
Wejście nowych graczy na rynek i konkurencja ze strony tradycyjnych brokerów, którzy obecnie dostosowują swoje oferty, zmusi Trade Republic do wprowadzania innowacji. Utrzymanie konkurencyjności na szybko rozwijającym się rynku potencjalnie obejmuje dodawanie nowych funkcji i poprawę obsługi klienta. Jeśli opinie użytkowników są czymś oczywistym, ulepszenia te powinny również umożliwić neobankowi podniesienie oceny, przyciągając w ten sposób nowych klientów.
Trade Republic stał się ostatnio rentowny, co jest pozytywnym wskaźnikiem jego stabilności finansowej. Poprzednie pozyskiwanie funduszy zapewniło również znaczny kapitał na wsparcie przyszłego wzrostu i inicjatyw strategicznych.
Podsumowując, Trade Republic jest dobrze przygotowana do wykorzystania obecnych trendów na rynku finansowym. Cyfryzacja usług finansowych oraz zapotrzebowanie na dostępne i przystępne cenowo rozwiązania inwestycyjne to jedne z wyzwań, którym należy sprostać. Przyszłość neobanku będzie zależeć od jego zdolności do wprowadzania innowacji, dostosowywania się do różnych przepisów oraz rozszerzania oferty produktowej i obecności geograficznej.
Nasza ocena Trade Republic
Trade Republic stał się głównym graczem na rynku europejskim z 4 milionami użytkowników i aktywami o wartości 35 miliardów euro. Założona w 2015 r. w Monachium, oferuje zróżnicowaną gamę inwestycji (akcje, fundusze ETF, kryptowaluty, obligacje, instrumenty pochodne) z bardzo niskimi opłatami, przyciągając głównie początkujących i młodych inwestorów.
Platforma oferuje innowacyjne rozwiązania oszczędnościowe i intuicyjną aplikację, która ułatwiła jej ekspansję na 17 krajów. W 2023 r. Trade Republic uzyskała licencję bankową od EBC, co umożliwiło jej dalsze poszerzanie oferty produktów inwestycyjnych. Pod nadzorem organów finansowych, takich jak BaFin w Niemczech i AMF we Francji, Trade Republic zapewnia swoim użytkownikom ścisłe i bezpieczne ramy regulacyjne.
Jego główne cechy obejmują inwestycje programowane i ułamkowe. Oferty te sprawiają, że inwestowanie jest dostępne nawet dla małych budżetów. Tymczasem rachunek papierów wartościowych pozwala na zarządzanie szeroką gamą finansowych papierów wartościowych. Potężna aplikacja mobilna i brak ukrytych opłat zwiększają atrakcyjność platformy, która oferuje również program sponsorski i wielokanałową obsługę klienta.
Pozostają jednak pewne wady, takie jak brak zaawansowanych narzędzi do aktywnego handlu i obsługa klienta, która jest czasami krytykowana za szybkość reakcji. Mimo to Trade Republic jest chwalony za przejrzystość opłat, łatwość obsługi i opcje dywersyfikacji. Jest to obecnie preferowana opcja dla początkujących inwestorów i tych, którzy szukają pasywnego zarządzania. Z oceną 3,8/5 na Trustpilot, neobank stale się rozwija i dostosowuje do potrzeb swoich użytkowników, umacniając swoją pozycję na europejskim rynku brokerów online.
Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym, czy doświadczonym inwestorem, Trade Republic oferuje narzędzia potrzebne do efektywnego zarządzania portfelem i osiągania celów finansowych. Platforma umożliwi każdemu, kto nie ma zbyt dużej wiedzy, rozpoczęcie inwestowania bez konieczności płacenia astronomicznych kwot. Niskie opłaty i szeroki zakres możliwości inwestycyjnych, w połączeniu z łatwymi w użyciu interfejsami, które są bezpieczne, aby zmaksymalizować doświadczenie klienta, sprawiają, że Trade Republic jest neobankiem, który należy obserwować.
