O projeto Liyeplimal é, sem dúvida, o golpe mais violento da história das criptomoedas, tendo afetado particularmente o continente africano. Ele foi implementado pelo suposto empresário Émile Parfait Simb.
Introdução
O mundo das criptomoedas está em constante evolução, oferecendo inúmeras oportunidades de investimento. Entretanto, é essencial permanecer vigilante e fazer sua própria pesquisa quando se trata de investir seu dinheiro.
Infelizmente, algumas pessoas mal-intencionadas estão se aproveitando da mania das criptomoedas para criar golpes sofisticados. Um desses golpes é o escândalo da Liyeplimal, que tem semelhanças surpreendentes com o caso da Onecoin.
O CEO e fundador da Global Crypto Currencies Trading, da Global Investment Trading (GIT) e da SIMB Portail, criadas em 2016, 2017 e 2018, respectivamente (as três entidades pertencentes à Global Trading Investment (GIT)); é também o CEO do projeto Liyeplimal.
Entendendo o Liyeplimal: o que é e como funciona?
Antes de mergulhar nas semelhanças entre a Liyeplimal e a Onecoin, é importante entender o que é a Liyeplimal e como ela funciona.
Liyeplimal significa “A pobreza acabou” no idioma Bassa de Camarões.
A Liyeplimal alegava ser uma plataforma de investimento em criptomoedas, prometendo retornos altos e rápidos. Os investidores foram atraídos pela ideia de fazer seu dinheiro crescer rapidamente, mas, infelizmente, era bom demais para ser verdade.
Os promotores do projeto usaram um esquema Ponzi. Essa estrutura de pirâmide não pode operar indefinidamente e sempre entra em colapso no final.
Deve-se observar que os esquemas Ponzi geralmente prometem retornos irrealistas e insustentáveis aos investidores. Isso é feito usando os fundos de novos investidores para pagar os retornos de investidores antigos (sistema de MLM), criando assim uma ilusão de lucratividade.
Esses esquemas acabam entrando em colapso quando o fluxo de dinheiro de novos investidores não consegue mais sustentar os pagamentos prometidos. Como resultado, muitos investidores sofrem perdas financeiras consideráveis.
Conforme publicado no site do projeto, que ainda está atualizado, o sistema MLM ainda está em uso.
Veja como o golpe da Liyeplimal funcionava em detalhes:
- Promessas de alto retorno: os promotores atraíram investidores prometendo retornos anormalmente altos, geralmente bem acima das taxas de retorno típicas oferecidas por investimentos legítimos. Essas promessas tentadoras tinham o objetivo de atrair os investidores a injetar mais dinheiro na plataforma.
- Recrutamento contínuo de investidores: para manter o esquema em funcionamento, os operadores do projeto recrutavam constantemente novos investidores, oferecendo-lhes incentivos e encorajando-os a reinvestir seus lucros para obter retornos ainda maiores. Esse processo alimentou um ciclo de crescimento artificial e reforçou a ilusão de lucratividade.
- Pagamentos iniciais aos investidores: nos primeiros dias, os primeiros investidores podem ter recebido pagamentos de acordo com as promessas de altos retornos, ajudando a criar confiança na plataforma. Isso incentivou um número cada vez maior de pessoas a investir na esperança de obter lucros semelhantes.
- Colapso do esquema: Na ausência de renda real gerada por atividades comerciais legítimas e sustentáveis, o esquema Ponzi acaba entrando em colapso. De fato, quando novos investidores não podem mais ser recrutados em número suficiente para pagar os retornos prometidos aos investidores existentes, o processo entra em colapso. Isso geralmente leva a enormes perdas financeiras para a maioria dos participantes, já que os fundos investidos geralmente são perdidos quando o esquema entra em colapso.
- Proposta de compra de diferentes pacotes com juros semanais: conforme mostrado nesta imagem (o menor investimento no momento em que este artigo foi escrito), a ideia seria pagar a participação dos investidores semanalmente, com a promessa de juros calculados de acordo com uma fórmula que somente os promotores saberiam o segredo, pois varia de acordo com o valor do investimento associado.
Desvendando o caso OneCoin: uma breve visão geral
Agora que sabemos o que é a Liyeplimal, vamos dar uma olhada no caso da OneCoin para entender as semelhanças.
A OneCoin afirmava ser uma criptomoeda revolucionária que rivalizaria com o Bitcoin. Muitos investidores foram atraídos por essa promessa e investiram pesadamente. No entanto, a OneCoin acabou se revelando uma fraude sofisticada. A criptomoeda não existia de fato e os retornos prometidos eram baseados em falsas alegações.
Assim como a Liyeplimal, a OneCoin também usou um esquema Ponzi para manter a ilusão de altos retornos. Quando o esquema foi descoberto, milhares de investidores perderam seu dinheiro.
Para obter mais informações sobre a Onecoin, leia meu artigo sobre o assunto.
Semelhanças entre Liyeplimal e OneCoin
Depois de entender os conceitos básicos da Liyeplimal e da Onecoin, vamos destacar as semelhanças chocantes entre essas duas empresas.
A primeira semelhança óbvia é o uso de um esquema Ponzi. Os fundos de novos investidores eram usados para pagar os investidores anteriores, criando uma ilusão de sucesso e oportunidade.
Outra semelhança importante é a forma como esses golpes foram promovidos. Tanto a Liyeplimal quanto a Onecoin usaram técnicas sofisticadas de marketing para atrair novos investidores.
Agora, vamos listar algumas outras semelhanças importantes entre os dois projetos em questão.
- Promessas de altos retornos: Ambos os casos atraíram investidores com a promessa de retornos financeiros extremamente altos. Infelizmente, esses retornos muitas vezes se mostraram insustentáveis e irrealistas no longo prazo.
- Esquema Ponzi: tanto a Onecoin quanto a Liyeplimal são amplamente consideradas como esquemas Ponzi. Os fundos de novos investidores são usados para satisfazer os investidores antigos, criando uma ilusão de lucratividade.
- Uso da tecnologia Blockchain: Ambas as empresas alegaram operar no setor de criptomoedas. Elas usaram a crescente popularidade dos ativos digitais para atrair investidores e criar uma fachada de legitimidade e inovação.
- Marketing agressivo: os promotores de ambos os negócios implementaram campanhas de marketing agressivas para recrutar novos investidores. O foco foi em estratégias de vendas persuasivas, muitas vezes explorando a falta de familiaridade dos investidores em potencial com o ecossistema de criptomoedas.
- Perdas financeiras significativas: Os investidores envolvidos no Onecoin e no LIYEPLIMAL sofreram enormes perdas financeiras quando esses esquemas entraram em colapso, deixando muitos participantes sem nenhum recurso legal para recuperar seus investimentos perdidos.
- Organização de eventos glamourosos: muitas vezes eram usados para dar uma aparência de legitimidade a esses projetos. Isso tornou mais difícil para os investidores identificar os sinais de alerta de uma fraude.
- Uso de embaixadores em países estratégicos: assim como na semelhança anterior, o objetivo dessa técnica era atrair mais “presas”. O Canadá é um dos países em que esses dois projetos realmente se consolidaram. Muitas reclamações foram recebidas. De acordo com o ICI Toronto, um certo Richard Engoulou, que mora em Toronto, admitiu ter organizado reuniões entre investidores e a empresa de Emile Parfait Simb, a GIT. Quanto à OneCoin, Simon Le foi um de seus promotores no Canadá.
- Uso de empresas offshore: as muitas vantagens do uso de empresas offshore são bem conhecidas. O objetivo geral é otimizar as receitas. Os CEOs desses dois projetos tinham várias empresas offshore (de acordo com a Wikipedia, a OneCoin Ltd, com sede em Dubai, e a Global Investment Trading, cuja sede foi transferida para Dubai em 2020, são apenas alguns exemplos), que foram usadas para desenvolver os referidos projetos por meio de contas bancárias offshore. A Trends-Tendances relata esse fato no artigo “Les méthodes douteuses d’un ex-député” (“Os métodos duvidosos de um ex-deputado”).
- Possibilidade de conversão de criptomoedas em moeda fiduciária: para os primeiros investidores, os promotores dos dois projetos permitiram, com limitações específicas, que os tokens de suas criptomoedas principais (LimoCoin ou LmcSwap e OneCoin) fossem trocados por moeda fiduciária.
Essas muitas semelhanças ressaltam a necessidade de vigilância constante por parte dos investidores e dos órgãos reguladores. Isso é para detectar e evitar esses esquemas fraudulentos, que exploram a confiança do investidor para obter ganhos pessoais ilegítimos.
Por fim, ambos os casos causaram enormes perdas financeiras para muitos investidores. As pessoas que depositaram sua confiança e dinheiro na Liyeplimal e na Onecoin perderam quantias consideráveis de dinheiro. Isso teve um impacto em sua situação financeira e também manchou a reputação do ecossistema de criptografia.
Os principais participantes do esquema Liyeplimal
Ao analisar fraudes como a Liyeplimal e a Onecoin, é importante entender quem são os principais participantes por trás desses escândalos. No caso da Liyeplimal, vários indivíduos e entidades estavam envolvidos na execução do esquema.
Um dos principais participantes foi o fundador da Liyeplimal, que montou o esquema Ponzi e atraiu muitos investidores. Ele foi apoiado por uma equipe de marketing e vendas que usava táticas agressivas para recrutar novos investidores.
Além disso, havia também cúmplices internos que manipulavam os dados para dar a impressão de um desempenho bem-sucedido.
Esses principais participantes foram responsáveis pela disseminação do golpe da Liyeplimal e pela exploração da confiança dos investidores. Suas ações tiveram consequências graves para muitas pessoas que perderam seu dinheiro com o golpe.
As consequências do golpe
As consequências de esquemas Ponzi como a Liyeplimal não se limitam às perdas financeiras sofridas pelos investidores.
Outros exemplos incluem:
- O impacto sobre a confiança dos investidores no setor de criptomoedas
- Aumento da dificuldade dos investidores em distinguir oportunidades legítimas de golpes
- Ação legal contra os jogadores envolvidos nessas conspirações
- Leis de criptografia mais rígidas por parte dos reguladores
- Cenas de violência que às vezes são surreais. A título de exemplo, podemos citar a descrita pela mídia camerounweb.com nas instalações do Emile Parfait SIMB em Camarões. No caso de Liyeplimal, foram abertas investigações e foram tomadas medidas legais contra os responsáveis por essa fraude. Isso demonstra a importância de processar os autores dessa fraude e responsabilizá-los por seus atos.
Lições a serem aprendidas com os esquemas Ponzi
As operações da Liyeplimal e da Onecoin nos lembram da importância da devida diligência quando se trata de investir em criptomoedas. Aqui estão algumas lições desses escândalos para identificar possíveis esquemas Ponzi:
- Faça sua pesquisa: antes de investir em uma criptomoeda ou plataforma de investimento, reserve um tempo para fazer uma pesquisa completa. Verifique o histórico dos fundadores, leia as avaliações de outros investidores e certifique-se de que você entendeu como o projeto funciona.
- Cuidado com retornos que são bons demais para ser verdade: se um projeto promete retornos extremamente altos rapidamente, isso pode ser um sinal de alerta. Os investimentos legítimos sempre envolvem um certo grau de risco, e os retornos realistas geralmente são mais modestos.
- Fique atento a táticas de marketing agressivas: golpes como Liyeplimal e Onecoin geralmente usam técnicas de marketing ofensivas para atrair novos investidores. Desconfie de promessas exageradas e eventos pomposos que dão a impressão de legitimidade. Em geral, é preciso muito mais do que palavras bonitas para ganhar grandes somas de dinheiro.
Ação legal e investigações contra os promotores da Liyeplimal
Quando o golpe da Liyeplimal foi descoberto, foram iniciadas investigações e tomadas medidas legais contra os responsáveis. As autoridades competentes trabalharam para processar os autores do golpe e fazer justiça aos investidores que perderam seu dinheiro.
Ações judiciais e investigações são essenciais para impedir que futuros criminosos se envolvam em atividades fraudulentas. Elas também enviam uma mensagem clara aos investidores de que as autoridades estão levando esses casos a sério e estão trabalhando para proteger seus interesses.
Essas ações e pesquisas incluem o seguinte:
- Ação do ministro das finanças de Camarões: O meio de comunicação EcoMatin escreve que, devido à falta de autorização, o ministro das finanças de Camarões está convocando a Global Investment Trading e a Global Crypto Currencies Trading para “cessar imediatamente suas operações ilegais de captação de recursos” e “interromper qualquer forma de publicação, comunicação ou publicidade relacionada a esses investimentos em ativos criptográficos”.
- Petição elaborada para os investidores do projeto e para os Binancianos de língua francesa: Foi iniciada por John BRI em 25/02/2022 no site change.org. Seu objetivo era alertar, denunciar e exigir a prisão do CEO do projeto.
- Reclamação: De acordo com a revista Jeune Afrique, em seu artigo “Cameroun: Plaintes en cascade contre Emile Parfait Simb” (Camarões: Reclamações em cascata contra Emile Parfait Simb), cito: “O empresário que fez fortuna com criptomoedas está agora sendo processado nos Estados Unidos, Canadá e, em breve, na França. Executivos da Beac, um parlamentar proeminente, um promotor público… Várias figuras proeminentes também estão sendo visadas.”.
- Reclamação: O Behindmlm.com informa que os assinantes do projeto norte-americano apresentaram uma reclamação por fraude maciça de títulos contra Simb e associados ao Procurador dos EUA para o Distrito de Nova Jersey. De acordo com o Jeune Afrique, as pessoas que estão sendo processadas incluem um economista camaronês do BEAC, funcionários camaroneses da SNH em Douala, um ativista camaronês, um deputado camaronês, um promotor público camaronês e um promotor camaronês de uma estação de TV na web com sede na região de Paris.
O impacto geral no setor de criptomoedas
Os casos Liyeplimal e Onecoin tiveram um impacto significativo no setor de criptomoedas. Eles mancharam a reputação do setor ao serem manchetes e atraírem a atenção dos órgãos reguladores. Em particular, isso levou a:
- Um aumento na desconfiança dos investidores
- Maior cautela quando se trata de investir em criptomoedas
- Leis mais rígidas em nível local e regional no ecossistema de criptografia
No entanto, é importante lembrar que nem todas as criptomoedas são falsas. Há muitas oportunidades legítimas nesse setor, mas é fundamental que os investidores tenham muita cautela ao tomar decisões de investimento.
Conclusão
Os golpes Liyeplimal e Onecoin são lembretes poderosos da importância da devida diligência quando se trata de investir em criptomoedas. Esses golpes sofisticados causaram enormes perdas financeiras e prejudicaram a reputação do setor de criptomoedas.
“A pobreza acabou” significa, de certa forma, o início de um ganho contínuo. Entretanto, ao ler o texto acima, os investidores do projeto ficaram mais pobres do que qualquer outra coisa. Portanto, o slogan foi transformado em “A pobreza finalmente chegou”.
É essencial realizar uma pesquisa completa, entender como os esquemas funcionam e ser cauteloso com retornos que são bons demais para ser verdade. Ao seguir esses princípios, os investidores podem reduzir significativamente o risco de serem vítimas de um esquema Ponzi.
No final das contas, é essencial lembrar que a devida diligência é a chave para tomar decisões de investimento informadas e proteger seus interesses financeiros. Fique atento e não se deixe enganar pela promessa de altos retornos.
Risco de investimento e de liyeplimal
A Liyeplimal rapidamente ganhou uma reputação sinistra como uma das maiores fraudes na história das criptomoedas, afetando severamente o continente africano. Sob a suposta liderança de Emile Parfait Simb, a Liyeplimal adotou uma estrutura do tipo Ponzi, prometendo retornos irrealistas aos investidores. Essa estratégia, que lembra o escândalo da OneCoin, deixou muitos investidores com perdas financeiras significativas.
A plataforma se apresentava como uma oportunidade de investimento em criptomoedas com retornos altos e rápidos. No entanto, ela se baseava em um esquema de pirâmide, usando fundos de novos investidores para pagar retornos a investidores antigos, criando uma ilusão de lucratividade.
O projeto Liyeplimal também usou táticas de marketing agressivas para atrair novos investidores, destacando semelhanças impressionantes com o caso OneCoin. Ambos os golpes usaram promessas de retornos excepcionais, estratégias de recrutamento contínuas e, por fim, levaram a enormes perdas financeiras.
As lições aprendidas com essas fraudes destacam a importância da devida diligência ao investir em criptomoedas. Os investidores precisam fazer uma pesquisa completa, ficar atentos a retornos muito altos e estar cientes dos sinais de uma fraude. As consequências dessas fraudes, tanto na confiança dos investidores quanto nas regulamentações do setor, destacam a importância de uma supervisão rigorosa.
Embora estejam sendo tomadas medidas legais contra os responsáveis pela Liyeplimal, é fundamental que os investidores aprendam com essas experiências para evitar futuros golpes e proteger seus investimentos no ecossistema de criptografia. A vigilância e o conhecimento continuam sendo os melhores baluartes contra essas fraudes.
