Het Liyeplimal-project is misschien wel de meest gewelddadige zwendel in de geschiedenis van cryptocurrencies en heeft vooral het Afrikaanse continent getroffen. Het werd uitgevoerd door de vermeende zakenman Émile Parfait Simb.
Introductie
De wereld van cryptocurrencies evolueert voortdurend en biedt tal van investeringsmogelijkheden. Het is echter essentieel om waakzaam te blijven en je eigen onderzoek te doen als het gaat om het investeren van je geld.
Helaas maken sommige kwaadwillende mensen misbruik van de cryptocurrency rage om geraffineerde zwendelpraktijken op te zetten. Eén zo’n zwendel is het Liyeplimal-schandaal, dat verrassende gelijkenissen vertoont met de Onecoin-affaire.
De CEO en oprichter van Global Crypto Currencies Trading, Global Investment Trading (GIT) en SIMB Portail, opgericht in respectievelijk 2016, 2017 en 2018 (de 3 entiteiten die behoren tot Global Trading Investment (GIT)); is ook de CEO van het Liyeplimal project.
Liyeplimal begrijpen: wat is het en hoe werkt het?
Voordat we in de overeenkomsten tussen Liyeplimal en Onecoin duiken, is het belangrijk om te begrijpen wat Liyeplimal is en hoe het werkt.
Liyeplimal betekent “Armoede voorbij” in de Bassa-taal van Kameroen.
Liyeplimal beweerde een investeringsplatform voor cryptocurrency te zijn en beloofde hoge en snelle rendementen. Investeerders werden aangetrokken door het idee om hun geld snel te laten groeien, maar helaas was het te mooi om waar te zijn.
De promotors van het project maakten gebruik van een Ponzi-systeem. Deze piramidestructuur kan niet oneindig blijven werken en stort uiteindelijk altijd in.
Opgemerkt moet worden dat Ponzi-constructies over het algemeen onrealistische en onhoudbare rendementen beloven aan investeerders. Dit wordt gedaan door het geld van nieuwe investeerders te gebruiken om het rendement van oude investeerders te betalen (MLM-systeem), waardoor een illusie van winstgevendheid wordt gecreëerd.
Deze constructies storten uiteindelijk in wanneer de geldstroom van nieuwe investeerders de beloofde betalingen niet langer kan opbrengen. Als gevolg daarvan lijden veel beleggers aanzienlijke financiële verliezen.
Zoals te lezen is op de website van het project, die nog steeds up-to-date is, wordt het MLM-systeem nog steeds gebruikt.
Dit is hoe de zwendel van Liyeplimal in detail werkte:
- Beloftes met een hoog rendement: Promoters lokten investeerders door abnormaal hoge rendementen te beloven, vaak ver boven de typische rendementen die legitieme investeringen bieden. Deze verleidelijke beloften waren bedoeld om beleggers te verleiden meer geld in het platform te pompen.
- Voortdurende werving van investeerders: Om het systeem draaiende te houden, wierven projectbeheerders voortdurend nieuwe investeerders aan door hen incentives aan te bieden en hen aan te moedigen hun winsten te herinvesteren voor een nog hoger rendement. Dit proces voedde een kunstmatige groeicyclus en versterkte de illusie van winstgevendheid.
- Initiële betalingen aan investeerders: In de begindagen hebben vroege investeerders mogelijk betalingen ontvangen in lijn met beloftes van hoge rendementen, wat hielp om vertrouwen in het platform op te bouwen. Dit moedigde meer en meer mensen aan om te investeren in de hoop op vergelijkbare winsten.
- Ineenstorting van de regeling: Bij gebrek aan echte inkomsten die gegenereerd worden door legitieme en duurzame bedrijfsactiviteiten, stort het Ponzi-systeem uiteindelijk in. Wanneer er niet langer voldoende nieuwe investeerders kunnen worden geworven om de beloofde rendementen aan de bestaande investeerders uit te betalen, stort het proces in elkaar. Dit leidt vaak tot enorme financiële verliezen voor de meerderheid van de deelnemers, omdat het geïnvesteerde geld meestal verloren gaat wanneer het systeem instort.
- Voorgestelde aankopen van verschillende pakketten met wekelijkse rente: Zoals te zien is in deze afbeelding (de kleinste investering op het moment van schrijven), zou het idee zijn om de inzet van investeerders wekelijks terug te betalen, met de belofte van rente berekend volgens een formule waarvan alleen de promoters het geheim kennen, omdat het varieert afhankelijk van het bedrag van de bijbehorende investering.
De OneCoin-affaire ontrafeld: een kort overzicht
Nu we weten wat Liyeplimal is, laten we eens kijken naar de OneCoin-affaire om de overeenkomsten te begrijpen.
OneCoin beweerde een revolutionaire cryptocurrency te zijn die zou wedijveren met Bitcoin. Veel beleggers werden aangetrokken door deze belofte en investeerden fors. OneCoin bleek echter een geraffineerde fraude te zijn. De cryptocurrency bestond niet echt en de beloofde rendementen waren gebaseerd op valse claims.
Net als Liyeplimal, gebruikte OneCoin ook een Ponzi schema om de illusie van hoge rendementen in stand te houden. Toen de zwendel werd ontdekt, verloren duizenden beleggers hun geld.
Lees voor meer informatie over Onecoin mijn artikel over dit onderwerp.
Overeenkomsten tussen Liyeplimal en OneCoin
Nu we de basisprincipes van Liyeplimal en Onecoin hebben begrepen, zullen we de schokkende overeenkomsten tussen deze twee bedrijven benadrukken.
De eerste duidelijke overeenkomst is het gebruik van een Ponzi-schema. Fondsen van nieuwe investeerders werden gebruikt om vorige investeerders te betalen, waardoor een illusie van succes en kansen werd gecreëerd.
Een andere belangrijke overeenkomst is de manier waarop deze zwendels werden gepromoot. Zowel Liyeplimal als Onecoin gebruikten geavanceerde marketingtechnieken om nieuwe investeerders aan te trekken.
Laten we nu eens een aantal andere belangrijke overeenkomsten tussen de 2 projecten in kwestie op een rijtje zetten.
- Beloften van hoge rendementen: In beide gevallen werden investeerders aangetrokken door extreem hoge financiële rendementen te beloven. Helaas bleken deze rendementen op de lange termijn vaak onhoudbaar en onrealistisch.
- Ponzi scheme: Zowel Onecoin als Liyeplimal worden algemeen beschouwd als Ponzi schemes. Fondsen van nieuwe investeerders worden gebruikt om oude investeerders tevreden te stellen, waardoor een illusie van winstgevendheid wordt gecreëerd.
- Gebruik van Blockchain-technologie: Beide bedrijven beweerden actief te zijn in de cryptocurrency sector. Ze gebruikten de groeiende populariteit van digitale activa om investeerders aan te trekken en een façade van legitimiteit en innovatie te creëren.
- Agressieve marketing: De promotors van beide deals voerden agressieve marketingcampagnes om nieuwe investeerders te werven. De focus lag op overtuigende verkoopstrategieën, waarbij vaak gebruik werd gemaakt van de onbekendheid van potentiële investeerders met het crypto-ecosysteem.
- Aanzienlijke financiële verliezen: Investeerders die betrokken waren bij Onecoin en LIYEPLIMAL leden enorme financiële verliezen toen deze programma’s instortten, waardoor veel deelnemers geen juridische stappen konden ondernemen om hun verloren investeringen terug te krijgen.
- Organisatie van glamoureuze evenementen: deze werden vaak gebruikt om deze projecten een schijn van legitimiteit te geven. Dit maakte het moeilijker voor investeerders om de waarschuwingssignalen van oplichterij te herkennen.
- Gebruik van ambassadeurs in strategische landen: Net als bij de vorige gelijkenis was het doel van deze techniek om meer ‘prooien’ aan te trekken. Canada is een van de landen waar deze 2 projecten echt aansloegen. Er zijn veel klachten binnengekomen. Volgens ICI Toronto heeft een zekere Richard Engoulou, die in Toronto woont, toegegeven ontmoetingen te hebben georganiseerd tussen beleggers en het bedrijf GIT van Emile Parfait Simb. Simon Le was een van de promotors van OneCoin in Canada.
- Gebruik van offshorebedrijven: De vele voordelen van het gebruik van offshorebedrijven zijn welbekend. Het algemene doel is om inkomsten te optimaliseren. De CEO’s van deze 2 projecten hadden verschillende offshorebedrijven (volgens Wikipedia zijn het in Dubai gevestigde OneCoin Ltd en Global Investment Trading, waarvan het hoofdkantoor in 2020 naar Dubai verplaatst werd, slechts enkele voorbeelden), die gebruikt werden om de genoemde projecten te ontwikkelen via offshorebankrekeningen. Trends-Tendances bericht hierover in het artikel “Les méthodes douteuses d’un ex-député” (“De dubieuze methoden van een ex-MP”).
- Mogelijkheid om cryptocurrencies om te zetten in fiatvaluta: Voor de eerste investeerders stonden de promotors van de 2 projecten, met specifieke beperkingen, toe dat de tokens van hun moedercryptocurrencies (LimoCoin of LmcSwap en OneCoin) werden omgewisseld voor fiatvaluta.
Deze vele overeenkomsten onderstrepen de noodzaak van voortdurende waakzaamheid van beleggers en regelgevers. Dit om dergelijke frauduleuze constructies, die het vertrouwen van beleggers misbruiken voor onwettig persoonlijk gewin, op te sporen en te vermijden.
Uiteindelijk veroorzaakten beide gevallen enorme financiële verliezen voor veel beleggers. Mensen die hun vertrouwen en geld in Liyeplimal en Onecoin hadden gestoken, verloren aanzienlijke bedragen. Dit had een impact op hun financiële situatie en tastte ook de reputatie van het crypto-ecosysteem aan.
De hoofdrolspelers in de Liyeplimal-zwendel
Wanneer we kijken naar zwendelpraktijken zoals Liyeplimal en Onecoin, is het belangrijk om te begrijpen wie de hoofdrolspelers achter deze schandalen zijn. In het geval van Liyeplimal waren er verschillende personen en entiteiten betrokken bij het uitvoeren van de zwendel.
Een van de hoofdrolspelers was de oprichter van Liyeplimal, die het Ponzi-systeem opzette en veel beleggers aantrok. Hij werd ondersteund door een marketing- en verkoopteam dat agressieve tactieken gebruikte om nieuwe beleggers te werven.
Daarnaast waren er ook interne medeplichtigen die de gegevens manipuleerden om de schijn van een succesvolle prestatie te wekken.
Deze hoofdrolspelers waren verantwoordelijk voor het verspreiden van de Liyeplimal-fraude en het misbruiken van het vertrouwen van beleggers. Hun acties hadden ernstige gevolgen voor veel mensen die hun geld verloren in de zwendel.
De gevolgen van de zwendel
De gevolgen van Ponzi-systemen zoals Liyeplimal beperken zich niet tot de financiële verliezen van beleggers.
Andere voorbeelden zijn:
- De impact op het beleggersvertrouwen in de cryptocurrency sector
- Beleggers hebben meer moeite om legitieme kansen te onderscheiden van zwendelpraktijken
- Juridische stappen tegen de spelers die betrokken zijn bij deze samenzweringen
- Strengere cryptowetten door regelgevers
- Geweldscènes die soms surrealistisch zijn. Als voorbeeld noemen we het geweld dat door de media van camerounweb.com is beschreven in het gebouw van Emile Parfait SIMB in Kameroen. In het geval van Liyeplimal is er een onderzoek ingesteld en zijn er gerechtelijke stappen ondernomen tegen degenen die verantwoordelijk zijn voor deze slinkse praktijken. Dit toont aan hoe belangrijk het is om de daders van deze fraude te vervolgen en hen verantwoordelijk te stellen voor hun daden.
Lessen uit Ponzi-constructies
De Liyeplimal en Onecoin operaties herinneren ons aan het belang van due diligence als het gaat om investeren in cryptocurrencies. Hier zijn enkele lessen uit deze schandalen om potentiële Ponzi-constructies te herkennen:
- Doe je onderzoek: Neem de tijd om grondig onderzoek te doen voordat je investeert in een cryptocurrency of investeringsplatform. Controleer de achtergrond van de oprichters, lees reviews van andere investeerders en zorg ervoor dat je begrijpt hoe het project werkt.
- Pas op voor rendementen die te mooi zijn om waar te zijn: Als een project snel extreem hoge rendementen belooft, kan dit een waarschuwingsteken zijn. Legitieme investeringen brengen altijd een zeker risico met zich mee en realistische rendementen zijn meestal bescheidener.
- Wees je bewust van agressieve marketingtactieken: Oplichters zoals Liyeplimal en Onecoin gebruiken vaak offensieve marketingtechnieken om nieuwe investeerders aan te trekken. Wees op je hoede voor overdreven beloften en pompeuze evenementen die de schijn van legitimiteit wekken. In het algemeen is er veel meer nodig dan mooie woorden om grote sommen geld te verdienen.
Juridische stappen en onderzoeken tegen de initiatiefnemers van Liyeplimal
Toen de Liyeplimal-fraude aan het licht kwam, werd er een onderzoek gestart en werden er gerechtelijke stappen ondernomen tegen de verantwoordelijken. De relevante autoriteiten stelden alles in het werk om de daders van de zwendel te vervolgen en recht te doen aan de beleggers die hun geld verloren.
Gerechtelijke stappen en onderzoeken zijn essentieel om toekomstige oplichters af te schrikken van frauduleuze activiteiten. Ze geven ook een duidelijk signaal af aan beleggers dat de autoriteiten deze zaken serieus nemen en zich inzetten om hun belangen te beschermen.
Deze acties en onderzoeken omvatten het volgende:
- Actie van de Kameroense minister van Financiën: EcoMatin schrijft dat de Kameroense minister van Financiën Global Investment Trading en Global Crypto Currencies Trading oproept om “onmiddellijk te stoppen met hun illegale fondsenwerving” en om “elke vorm van publicatie, communicatie of reclame in verband met deze investeringen in crypto-activa te stoppen”.
- Petitie opgesteld voor de investeerders van het project en de Franstalige Binancianen: De petitie werd op 25/02/2022 door John BRI gestart op de website change.org. Het doel was te waarschuwen, aan te klagen en de arrestatie van de CEO van het project te eisen.
- Klacht: Volgens het tijdschrift Jeune Afrique, in zijn artikel “Cameroun: Plaintes en cascade contre Emile Parfait Simb” (Kameroen: Klachten tegen Emile Parfait Simb) citeer ik “De ondernemer die zijn fortuin maakte met cryptocurrencies wordt nu vervolgd in de Verenigde Staten, Canada en binnenkort in Frankrijk. Bestuurders van Beac, een prominent parlementslid, een openbare aanklager… Verschillende prominente figuren zijn ook het doelwit.”.
- Klacht: Behindmlm.com meldt dat abonnees van het Noord-Amerikaanse project een klacht wegens massale effectenfraude hebben ingediend tegen Simb en consorten bij de openbare aanklager van de VS voor het district New Jersey. Volgens Jeune Afrique worden onder andere een Kameroense econoom van BEAC, Kameroense werknemers van SNH in Douala, een Kameroense activist, een Kameroens parlementslid, een Kameroense openbare aanklager en een Kameroense promotor van een web-tv-station in de regio Parijs vervolgd.
De algemene impact op de cryptocurrency sector
De zaken Liyeplimal en Onecoin hebben een grote impact gehad op de cryptocurrency sector. Ze hebben de reputatie van de sector aangetast door de krantenkoppen te halen en de aandacht van toezichthouders te trekken. Dit heeft met name geleid tot:
- Toenemend wantrouwen bij investeerders
- Grotere voorzichtigheid bij het beleggen in cryptocurrencies
- Strengere wetten op zowel lokaal als regionaal niveau in het crypto-ecosysteem
Het is echter belangrijk om te onthouden dat niet alle cryptocurrencies onzin zijn. Er zijn genoeg legitieme mogelijkheden in deze sector, maar het is cruciaal voor beleggers om heel voorzichtig te zijn bij het nemen van beleggingsbeslissingen.
Conclusie
De zwendelpraktijken van Liyeplimal en Onecoin herinneren ons eraan hoe belangrijk zorgvuldigheid is bij het investeren in cryptocurrencies. Deze geraffineerde zwendelpraktijken veroorzaakten enorme financiële verliezen en beschadigden de reputatie van de cryptocurrency-industrie.
“Armoede is voorbij” betekent op de een of andere manier het begin van voortdurende winst. Als je echter het bovenstaande leest, zijn de investeerders in het project armer geworden in plaats van iets anders. De slogan is daarom veranderd in “Armoede is eindelijk voorbij”.
Het is essentieel om grondig onderzoek te doen, te begrijpen hoe de zwendel werkt en voorzichtig te zijn met rendementen die te mooi zijn om waar te zijn. Door deze principes te volgen, kunnen beleggers het risico om slachtoffer te worden van een Ponzi-oplichting aanzienlijk verkleinen.
Uiteindelijk is het essentieel om te onthouden dat zorgvuldigheid de sleutel is tot het nemen van weloverwogen investeringsbeslissingen en het beschermen van je financiële belangen. Wees waakzaam en laat je niet verblinden door de belofte van hoge rendementen.
Liyeplimal en beleggingsrisico
Liyeplimal kreeg al snel een sinistere reputatie als een van de grootste fraudes in de geschiedenis van cryptocurrency, met ernstige gevolgen voor het Afrikaanse continent. Onder de vermeende leiding van Emile Parfait Simb nam Liyeplimal een Ponzi-achtige structuur aan, waarbij onrealistische rendementen aan beleggers werden beloofd. Door deze strategie, die doet denken aan het OneCoin-schandaal, leden veel beleggers grote financiële verliezen.
Het platform presenteerde zichzelf als een investeringsmogelijkheid in cryptocurrency met hoge en snelle rendementen. Het was echter gebaseerd op een piramidespel, waarbij geld van nieuwe investeerders werd gebruikt om rendement te betalen aan oude investeerders, waardoor een illusie van winstgevendheid werd gecreëerd.
Het Liyeplimal project gebruikte ook agressieve marketingtactieken om nieuwe investeerders aan te trekken, wat opvallende gelijkenissen met de OneCoin affaire aantoont. Beide zwendelpraktijken maakten gebruik van beloften van uitzonderlijke rendementen, voortdurende wervingsstrategieën en leidden uiteindelijk tot enorme financiële verliezen.
De lessen die uit deze fraude zijn getrokken, benadrukken het belang van zorgvuldigheid bij het investeren in cryptocurrencies. Beleggers moeten grondig onderzoek doen, op hun hoede blijven voor te hoge rendementen en zich bewust zijn van de tekenen van oplichterij. De gevolgen van deze fraude, zowel voor het vertrouwen van beleggers als voor de regelgeving in de sector, onderstrepen het belang van streng toezicht.
Terwijl er gerechtelijke stappen worden ondernomen tegen de verantwoordelijken voor Liyeplimal, is het cruciaal dat investeerders leren van deze ervaringen om toekomstige zwendel te vermijden en hun investeringen in het crypto-ecosysteem te beschermen. Waakzaamheid en kennis blijven de beste bolwerken tegen dergelijke fraude.
