Kemajuan signifikan dalam keuangan digital
Sektor perbankan tradisional terus mengubah dirinya melalui penggunaan teknologi blockchain, sebagaimana dibuktikan oleh inisiatif baru-baru ini dari anak perusahaan bank Swiss UBS di Hong Kong, yang bekerja sama dengan platform pertukaran mata uang kripto OSL, mencapai prestasi penting dengan melakukan tokenisasi. surat perintah investasi pada blockchain Ethereum. Operasi ini, yang diumumkan pada tanggal 7 Februari, menandai titik balik yang menentukan dalam struktur dan pemasaran produk keuangan, yang secara sempurna menggambarkan evolusi pesat sektor ini menuju era digitalisasi dan peningkatan aksesibilitas.
Produk tokenisasi yang dimaksud adalah surat perintah pembelian opsi, yang aset dasarnya adalah saham raksasa telepon seluler Tiongkok, Xiaomi Corporation. Tokenisasi aset keuangan ini dan penjualannya ke bursa OSL mengantarkan era baru transaksi pasar keuangan, yang ditandai dengan efisiensi, transparansi, dan fleksibilitas yang lebih baik.
Manfaat tokenisasi produk keuangan
Meningkatkan efisiensi dan transparansi
Patrick Pan, CEO OSL, menyoroti ambisi untuk mensimulasikan seluruh siklus hidup produk terstruktur terkait ekuitas, mulai dari pembuatan token hingga kehancurannya pada saat jatuh tempo, termasuk transaksi yang disimulasikan di pasar sekunder. Pendekatan inovatif ini tidak hanya mereplikasi proses yang ada di lingkungan digital; itu menciptakan kembali mereka untuk sepenuhnya memanfaatkan potensi teknologi blockchain.
Winni Cheuk, kepala penjualan di UBS Global Markets, menyoroti manfaat dari produk inovatif ini, termasuk peningkatan transparansi, pengurangan biaya transaksi, penyederhanaan proses penyelesaian, dan kemungkinan jam perdagangan yang lebih fleksibel. Peningkatan ini dimungkinkan melalui penggunaan kontrak pintar pada blockchain, yang mengotomatiskan dan menyederhanakan operasi perdagangan dan administratif, sekaligus mengurangi biaya manajemen.
Potensi transformatif untuk aksesibilitas dan transparansi
Tokenisasi derivatif keuangan menawarkan beberapa manfaat penting, menciptakan saluran aksesibilitas baru, meningkatkan efisiensi, dan memberikan transparansi melalui buku besar blockchain yang tidak dapat diubah. UBS menyoroti bahwa waran yang diberi token memanfaatkan kontrak pintar untuk mengotomatisasi, menyederhanakan proses perdagangan dan administrasi, serta mengurangi biaya pemrosesan.
Menuju masa depan yang diberi token
UBS belum mengambil langkah pertama dalam meneliti tokenisasi aset. Sejak tahun 2015, bank ini telah melakukan penelitian berkelanjutan di bidang ini dan telah menyelesaikan beberapa inisiatif penting, seperti penerbitan obligasi dengan suku bunga tetap senilai $50 juta yang dijual kepada kliennya di kawasan Asia-Pasifik melalui platform UBS Tokenize pada tahun 2022. baru-baru ini, pada 12 Juni 2023, UBS memfasilitasi penerbitan 200 juta yuan Tiongkok ($28 juta) uang kertas terstruktur digital yang dicetak pada blockchain Ethereum di Hong Kong.
Kemajuan ini, ditambah dengan pengumuman baru-baru ini bahwa OSL sedang menjajaki inisiatif Tokenisasi Dana untuk tokenisasi produk dana ritel, menyoroti potensi dampak transformatif dari blockchain pada sektor keuangan. Dengan menjadikan produk keuangan lebih mudah diakses, transparan, dan efisien, tokenisasi menjanjikan untuk membentuk kembali pasar keuangan seperti yang kita kenal.
Kesimpulannya, inisiatif tokenisasi surat perintah oleh UBS Hong Kong dan OSL di Ethereum tidak hanya mewakili kemajuan teknis yang besar tetapi juga perubahan paradigmatik dalam persepsi dan pengelolaan aset keuangan. Ketika teknologi ini semakin matang dan diadopsi, masa depan keuangan terlihat semakin digital, terdesentralisasi dan inklusif, membuka jalan bagi inovasi yang belum pernah terjadi sebelumnya dan peningkatan demokratisasi investasi.
