Pemodal ventura Tim Draper dikenal karena keberhasilan banyak investasinya. Faktanya, semangat visionernya telah mendorongnya untuk berinvestasi di beberapa proyek yang menghasilkan terobosan paling inovatif di zaman kita: Hotmail, Bitcoin, Tesla, Twitter, dan Coinbase adalah beberapa contohnya.
Pengusaha terkenal Silicon Valley ini memiliki portofolio yang terdiri dari beberapa lusin unicorn, serta beberapa mata uang digital. Beberapa startup terkenal tempat dia menginvestasikan modalnya termasuk Baidu, Skype, SpaceX, serta beberapa perusahaan cryptocurrency seperti Ledger dan Robinhood.
Namun dia tidak selalu berhasil. Draper juga merupakan investor awal di Theranos, sebuah perusahaan tes darah yang meningkatkan ekspektasi tinggi dalam industri ini tetapi pada akhirnya berakhir dengan kegagalan yang menyedihkan; bahkan pada saat itu, memang benar bahwa pemodal ventura selalu condong pada proyek-proyek yang paling mencolok.
Sebagai pendukung lama bitcoin, Draper juga dikenal di komunitas mata uang digital karena kekayaannya dalam mata uang kripto. Pada tahun 2014, ia memperoleh total 30.000 bitcoin yang merupakan bagian dari dana yang disita setelah penutupan pasar gelap Jalur Sutra; kekayaan yang masih dia miliki dan saat ini bernilai sekitar US$1,7 miliar.
5 Aturan Investasi Draper
Tidak ada keraguan bahwa miliarder ini mengetahui satu atau dua hal tentang investasi, dan secara umum, Draper tidak segan-segan berbagi pelajaran yang telah diajarkan oleh pengalaman investasinya yang luas. Dalam wawancara baru-baru ini dengan majalah Cointelegraph, dia menguraikan beberapa aturan yang dia pertimbangkan saat berinvestasi. Juga tahun lalu, pengusaha tersebut membagikan beberapa tips ini kepada Zain Jaffer dalam sebuah wawancara untuk saluran YouTube-nya.
Di bawah ini, DiarioBitcoin merangkum beberapa saran utama yang diberikan Draper selama dua wawancara tersebut. Perlu dicatat bahwa, secara umum, pemodal ventura terutama merujuk pada investasi di startup -terutama untuk wawancara tahun 2020-; Namun, kami yakin pelajaran ini dapat diperhitungkan ketika berinvestasi dalam proyek apa pun, termasuk kripto.
Kenali perusahaan atau proyek dengan baik
Salah satu aturan utama Draper untuk berinvestasi dalam sebuah proyek atau startup mungkin tampak jelas, namun terkadang luput dari perhatian: penting untuk melakukan uji tuntas dengan mempelajari proyek secara mendalam sebelum menginvestasikan uang di dalamnya. Selain itu, selama periode analisis ini, penting untuk memverifikasi bahwa proyek tersebut memenuhi standar tertentu.
Dalam pertemuannya baru-baru ini dengan majalah tersebut, miliarder tersebut menyebutkan beberapa karakteristik yang ingin dia ingat saat mengevaluasi. Pertama-tama, beliau mengatakan bahwa kepercayaan adalah kunci kesuksesan sebuah perusahaan, tidak hanya memberikan kepercayaan kepada penggunanya tetapi juga para pemimpinnya mempercayainya.
Sejalan dengan itu, dia mengatakan bahwa mengetahui suatu proyek juga berarti mengetahui siapa dalang dibalik proyek tersebut. Dia menekankan pentingnya menjaga hubungan baik satu sama lain. Menurut Draper, hanya satu orang yang harus bertanggung jawab untuk mengambil keputusan besar dan tidak boleh ada persaingan antar pendiri, karena hal ini dapat menjadi faktor risiko penting bagi sebuah perusahaan.
Dia juga menyoroti skenario regulasi atau kebijakan yang mengatur proyek atau pasar startup. Ia menekankan bahwa kesuksesan sangat bergantung pada kemampuan dunia usaha untuk beroperasi secara bebas, tanpa batasan atau peraturan yang berlebihan.
Jangan menginvestasikan terlalu banyak uang terlalu cepat
Terkait investasi di sebuah startup, Draper mengakui kepada Jaffer bahwa salah satu kesalahan paling umum yang dia lihat adalah investor menginvestasikan terlalu banyak modal dan terlalu cepat. Dalam hal ini, menurutnya, yang terbaik adalah berjalan perlahan karena sebuah proyek baru kemungkinan besar memerlukan beberapa suntikan modal tambahan, terutama jika ingin berhasil.
“Lebih baik membangun landasan panjang dalam mencari pendanaan, daripada menghabiskan setengahnya,” katanya kepada Magazine. Pemodal ventura menyadari bahwa pada saat seorang wirausahawan sampai pada presentasi nomor 25, dia sudah mempunyai gambaran yang jelas tentang bisnisnya, persaingan dan pasarnya. Pada akhirnya, dia mengatakan dia lebih suka melihat peluncuran ke-25 ini dibandingkan yang pertama.
Di sisi lain, ia mengingatkan salah satu aturan utama investasi: jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Dengan kata lain: diversifikasi. Dia mengatakan kepada Mr Jaffer bahwa pertanyaan tentang berapa banyak yang harus diinvestasikan dalam setiap proyek bergantung pada strategi investasi yang dilakukan, namun pada akhirnya dia selalu lebih memilih untuk memiliki portofolio yang serbaguna dan bervariasi. Ini, katanya, adalah “disiplin” investor yang baik.
Pikirkan jangka panjang, dengan jangka waktu 5 hingga 10 tahun
Tenggelam dalam dunia yang serba cepat dan kemajuan teknologi semakin cepat, banyak investor yang kurang berpengalaman dapat melupakan permainan jangka panjang. Situasi ini biasa terjadi di pasar mata uang digital, di mana banyak pedagang terkadang bertaruh pada proyek paling gila dengan harapan mendapatkan keuntungan cepat. Namun, sisi sebaliknya juga bisa merugikan, karena ada risiko kehilangan hasil nyata.
Ketika ditanya oleh Jaffer tentang jangka waktu yang harus dipertimbangkan oleh seorang investor, Draper menceritakan sebuah kisah dan memperingatkan terhadap investasi yang memerlukan waktu setidaknya 15 tahun untuk menghasilkan sesuatu yang nyata. “Apa yang tidak akan saya lakukan adalah berpikir terlalu banyak…Saya pikir Anda harus mulai berpikir dalam jangka waktu 5-10 tahun.”
Untuk tetap tenang dan fokus pada permainan selama ini, pengusaha juga menyarankan investor untuk fokus pada misi dan bukan uang. Draper percaya bahwa investor harus menghindari fokus pada jumlah keuntungan yang mereka harapkan, terutama jika mereka berinvestasi pada proyek tahap awal.
Dia mengatakan dia lebih suka memikirkan bagaimana perusahaan tempat dia berinvestasi dapat mengubah dunia. “Saya mencintai dunia apa adanya berkat misi ini,” katanya memberi contoh. Ini tentunya merupakan aturan yang dia sendiri dapat hormati (lihat bitcoinnya).
Kelangkaan adalah indikator yang bagus, tapi hati-hati!
Draper mengatakan kepada Magazine bahwa eksentrisitas adalah hal yang baik untuk bisnis dan memberikan contoh perusahaan rintisan (start-up) yang “sangat besar” tempat dia berinvestasi, seperti Hotmail dan Tesla. Argumen di balik aturan ini adalah bahwa proyek yang sukses sering kali adalah proyek yang berani berinovasi, yang terkadang membuatnya tampak aneh, setidaknya pada awalnya.
Pemenangnya seringkali sedikit aneh. Ide-ide mereka terkadang berada di tengah-tengah dan, seringkali, saya berkata kepada mereka: apa yang kamu lakukan?
Namun nasihat investasi ini juga harus ditanggapi dengan hati-hati, selalu mengadopsi pandangan komersial. Tahun lalu, Draper mengatakan kepada Jaffer bahwa investasi yang sukses terkadang memerlukan pengabaian bias kewirausahaan alami, terutama jika Anda sudah melakukan investasi yang sukses. Fakta bahwa beberapa pengusaha, seperti kita, memiliki ide-ide inovatif, visioner, atau bahkan eksentrik tidak berarti bahwa mereka memiliki sikap komersial atau bahkan sikap yang cukup untuk melaksanakan proyek besar.
“Anda berpikir bahwa setiap orang seperti Anda dan setiap orang dapat melakukan persis seperti yang Anda lakukan. Tapi itu tidak benar. Anda harus duduk dan bertanya pada diri sendiri apakah menurut Anda orang ini benar-benar mampu melakukan semua pengorbanan yang Anda lakukan untuk sampai ke tempat Anda sekarang, untuk mencapai kesuksesan yang telah Anda raih,” komentarnya.
Menggunakan Ketakutan sebagai Insentif
Dalam kesempatan berbeda, Draper menyoroti peran emosi dalam berinvestasi, dan salah satu emosi yang ia anggap berharga adalah rasa takut. Setelah pengalaman bertahun-tahun, wirausahawan ini menyadari bahwa rasa takut dapat menjadi pendorong utama inovasi. Dalam wawancaranya dengan Jaffer, ia mencontohkan bagaimana ketakutan dalam menghadapi suatu skenario dapat menghasilkan solusi yang inovatif.
Saya melihatnya dan berkata, “Perubahan iklim? Bagus sekali. Mari kita lihat apakah kita dapat membuat wirausahawan menemukan model bisnis yang dapat membantu kita memecahkan masalah perubahan iklim.”
“Perbedaan lainnya ada dalam sudut pandang saya. Investor lain bertanya apa yang salah. Saya bertanya: bagaimana jika berhasil, bagaimana jika berhasil, dan sesuatu yang benar-benar luar biasa terjadi pada umat manusia dan masyarakat? Lalu apakah pantas untuk dicoba,” katanya kepada Magazine, seraya menambahkan bahwa emosi seperti semangat juga penting baginya saat mengevaluasi sebuah proyek.
Namun, ia tidak melupakan fakta bahwa untuk menjadi pemodal ventura yang sukses, ia juga telah belajar menghadapi jenis ketakutan lainnya, misalnya: ketakutan yang mungkin timbul dari mengomel tentang apakah akan meninggalkan suatu proyek ketika proyek tersebut tidak berjalan. Ia mengatakan seorang investor yang baik harus rela meninggalkan dan mengakui kekalahan ketika segala sesuatunya tidak berjalan baik, meskipun hal ini dapat menimbulkan rasa takut atau bahkan mengurangi antusiasme. Pelajaran ini adalah bagian dari pelajaran yang lebih besar: menerima perubahan.
Seorang pendukung bitcoin visioner
Selama pertemuannya baru-baru ini dengan Magazine, Draper menegaskan kembali keyakinannya pada bitcoin. “Saya selalu optimis tentang bitcoin, bagi saya ini mewakili kebebasan, kebebasan lintas batas. Saya juga menyukai elemen kepercayaan – kebebasan dan kepercayaan adalah kombinasi yang hebat,” katanya kepada portal tersebut.
Dia juga memuji keputusan El Salvador untuk mengadopsi mata uang kripto unggulan tersebut sebagai alat pembayaran yang sah, sesuatu yang telah dia prediksi di masa lalu. Pada tahun 2020, dia mengatakan dia akan melakukan hal yang sama jika dia menjadi presiden Amerika Serikat setidaknya untuk satu hari. Dia juga menantang mantan presiden Argentina, Mauricio Macri (saat dia masih menjabat), untuk menetapkan bitcoin sebagai alat pembayaran yang sah di negara tersebut. Kali ini, Draper mengaku kabar adopsi bitcoin di seluruh dunia menyemangatinya.
Secara umum, dia antusias dengan semua perkembangan yang dipicu oleh kemunculan bitcoin dan teknologi yang mendasarinya. Dia menyebutkan bahwa antara lain blockchain, kontrak pintar, solusi lapis kedua, dan token non-fungible (NFT), semuanya merupakan “inovasi hebat.” Namun, dia mengakui bahwa minat terbesarnya adalah dan akan selalu tertuju pada bitcoin, “karena sepenuhnya terdesentralisasi”.
Sang visioner, yang sebelumnya meramalkan bahwa aset digital terbesar akan mencapai harga $250.000 pada tahun 2022, berbagi visinya tentang dunia tanpa batas. Dia mengatakan kepada Magazine bahwa menurutnya nasionalisme dan perbatasan akan menjadi masa lalu dalam lima tahun ke depan, di dunia di mana setiap orang dapat memilih pemerintahan yang mereka inginkan. Mengingat skenario ini, dia memperkirakan bahwa bitcoin akan menjadi mata uang dunia baru yang terdesentralisasi dan dia tidak memiliki rencana untuk menukar bitcoinnya dengan uang kertas.
Ingin berinvestasi? Daftar tanpa penundaan di platform Bitpanda dan dapatkan keuntungan dari bonus €10 saat pendaftaran.
https://www.bitpanda.com/fr?ref=908558543827693748
