Un homme de Las Vegas est accusé d’avoir orchestré une vaste pyramide de Ponzi liée aux crypto et à l’intelligence artificielle (IA), escroquant plus de 400 investisseurs pour un montant total de 24 millions de dollars. Cette affaire met en lumière les risques liés aux promesses de rendements élevés dans le domaine des cryptomonnaies, exacerbés par l’utilisation de technologies complexes comme l’IA. L’article examine les détails de l’escroquerie, les accusations portées contre l’individu et les efforts des autorités pour lutter contre ce type de fraude.
Profit connect : promesses alléchantes et argent détourné
Brent Kovar est accusé d’avoir mis en place une pyramide de Ponzi entre fin 2017 et juillet 2021, en se faisant passer pour le dirigeant de Profit Connect, une entreprise prétendument spécialisée dans l’IA appliquée au minage et à la vérification de transactions crypto. Kovar aurait promis des rendements annuels fixes de 15% à 30% et une garantie de remboursement à 100% pour attirer les investisseurs. Il utilisait un site web, une vidéo YouTube et des présentations PowerPoint pour convaincre ses victimes d’investir dans son entreprise. Cependant, au lieu d’utiliser l’argent pour le minage ou la vérification, Kovar l’aurait détourné pour financer son train de vie luxueux, offrir des cadeaux à ses employés et rembourser les premiers investisseurs, créant ainsi une pyramide de Ponzi. Il est également accusé d’avoir menti à certaines victimes en leur faisant croire que leurs investissements étaient assurés par la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
Selon les autorités, Kovar a utilisé l’argent des investisseurs pour financer les opérations de Profit Connect, acheter des cadeaux à ses employés, acquérir une maison pour lui-même et rembourser les investisseurs initiaux, faisant croire que ces remboursements provenaient réellement du minage et de la vérification de transactions crypto. Kovar fait face à 12 chefs d’accusation de fraude électronique, trois chefs d’accusation de fraude postale et trois chefs d’accusation de blanchiment d’argent. S’il est reconnu coupable, il encourt une peine maximale de 330 ans de prison et une amende pouvant atteindre 4,5 millions de dollars.
Lutte contre la fraude crypto : des efforts accrus
Cette affaire s’inscrit dans un contexte de multiplication des pyramides de Ponzi liées aux cryptomonnaies. Le 27 janvier, Antonia Perez Hernandez, une promotrice de la pyramide de Ponzi Forcount, a été condamnée à plus de deux ans de prison pour association de malfaiteurs en vue de commettre une fraude électronique. Quelques mois plus tôt, en octobre 2024, un ancien avocat californien de 86 ans a été condamné à cinq ans de probation et à verser près de 14 millions de dollars après avoir reconnu avoir orchestré une pyramide de Ponzi crypto de plusieurs millions de dollars.
Face à cette recrudescence de la fraude, le FBI a mis en place l’opération « Level Up », qui a permis de protéger les potentielles victimes de fraudes crypto pour un montant d’environ 285 millions de dollars entre janvier 2024 et janvier 2025. Ces efforts montrent la détermination des autorités à lutter contre la fraude crypto et à protéger les investisseurs. Toutefois, il est essentiel que les investisseurs fassent preuve de prudence et de diligence raisonnable avant d’investir dans des projets crypto, en particulier ceux qui promettent des rendements élevés et garantis.
