تم إطلاقه في عام 2017 من قبل ستاني كوليشوف تحت اسم ETHlend ثم تم إعادة تسميته إلى AAVE في عام 2018، “شبح” العملة المشفرة يثير الإعجاب بفرص القروض الفورية والاقتراض. التحليل التالي لهذه المنصة المالية اللامركزية سيوجهك في اختياراتك للاستثمار في المستقبل.
ما هو AAVE؟ AAVE هو بروتوكول تمويل لامركزي (DeFi) يتيح الاقتراض والإقراض بالعملات المشفرة، بما في ذلك القروض الفورية. تعتبر القروض الفورية الخيار الأول للقروض غير المضمونة في مجال DeFi.
AAVE مبني على بروتوكول إيثريوم ويعتبر واحدًا من أكبر منصات DeFi، وأحد أفضل المنصات التي تركز على الإقراض والاقتراض من خلال نظام سيولة مشتركة. يمكن للمقرضين كسب دخل سلبي بمخاطر منخفضة نسبيًا بفضل الفوائد المدفوعة على القروض، دون الحاجة للتعامل مع أطراف ثالثة أو وسطاء.
إليك دليلك لبروتوكول AAVE وعملته الأصلية، AAVE كريبتو.
كيف تعمل هذه العملة المشفرة؟ ما هو AAVE وكيف يعمل مقارنة بمنصات العملات المشفرة الأخرى؟ AAVE هو بروتوكول DeFi يوفر القروض باستخدام نظام هو في الأساس عكس الذهاب إلى البنك.
أولاً، لا يوجد أي مؤسسة مالية أو وسيط يشرف أو يمنح طلبات القروض بناءً على الجدارة الائتمانية. بدلاً من ذلك، AAVE هو شبكة “عديمة الثقة” تستخدم العقود الذكية لتنفيذ القروض، مما يلغي الوسطاء.
حيث أن البنك قد يمنح قرضًا بالدولار (أو عملة فيات أخرى)، فإن قروض AAVE تكون بالعملات المشفرة. لا توجد فحوصات ائتمانية أو درجات ائتمانية مقبولة على نطاق واسع في مجال DeFi، لذا يجب على المستخدمين إيداع ضمانات للحصول على قرض عبر AAVE.
حيث يضمن البنك قرضًا باستخدام ضمان مادي (مثل منزل كضمان للقرض العقاري)، يعتمد AAVE على مجمعات السيولة. هنا، يودع المستخدمون الأموال المشفرة التي يرغبون في إقراضها في مجمع واحد، وهو عملية تُسمى أحيانًا “زراعة العوائد”. يمكن للمقترضين بعد ذلك استخدام هذه المجمعات لاقتراض الأموال. يدفع المقترضون فائدة على الأموال التي يقترضونها؛ بينما يحصل المقرضون على فائدة على الأموال التي يقرضونها.
ما هو القرض الفوري؟ القرض الفوري هو ميزة فريدة على منصة AAVE. وهي قروض غير مضمونة يمكن تنفيذها بفضل عمل إيثريوم (تم بناء AAVE على شبكة بلوكتشين إيثريوم).
القروض الفورية هي قروض مؤتمتة ويتم تنفيذها بسرعة يجب سدادها في معاملة إيثريوم واحدة. إذا لم يتم سداد المبلغ الرئيسي والفوائد ضمن هذا الإطار الزمني، يتم إلغاء القرض فعليًا، ويتم حذف المعاملة من البلوكتشين كما لو لم تحدث أبدًا.
الرموز الخاصة بـ AAVE تصدر AAVE نوعين مختلفين من الرموز. النوع الأول يسمى aTokens، وهي تمنح للمقرضين ليتمكنوا من تلقي الفوائد على ودائعهم.
النوع الثاني يسمى رموز AAVE، العملة الأصلية لـ AAVE. تقوم AAVE بعدة وظائف وتعمل كعديد من العملات المشفرة الأخرى، حيث تعد رمز حوكمة ورمز تداول يوفر للمستخدمين خصومات على الرسوم في إطار بروتوكول AAVE.
AAVE هو بروتوكول مفتوح المصدر، مما يعني أن أي شخص يمكنه رؤية والتحقق من كيفية عمله. تعمل المنصة على بلوكتشين إيثريوم. على عكس بيتكوين، التي يتم استخراجها باستخدام عملية إثبات العمل المعقدة والمستهلكة للموارد، فإن عملات AAVE تعتمد على معيار ERC-20.
مجموعة من العقود الذكية تقدم خيارات مالية لامركزية للمستخدمين. يتم تنظيم القواعد واللوائح في المنصات مثل AAVE بواسطة كود العقد الذكي.
تاريخ AAVE تم إطلاق AAVE في سبتمبر 2017 وكان يُعرف في البداية باسم ETHlend. تم إنشاء AAVE من قبل ستاني كوليشوف. لم يكن راضيًا عن قلة التطبيقات الخاصة بالقروض المبنية على إيثريوم.
في سبتمبر 2018، تم إعادة تسمية البروتوكول وأصبح AAVE. تتساءل ما هو AAVE وما معناه؟ حسنًا، كلمة “aave” تعني شبحًا باللغة الفنلندية.
تم إطلاق عرض أولي للعملات (ICO) لـ AAVE في نوفمبر 2017، وتم جمع 16.2 مليون دولار خلال بيع مليار من رموز AAVE (التي كانت تُسمى LEND في ذلك الوقت)، بالإضافة إلى 300,000 دولار أخرى للمستثمرين. في عام 2020، تم استبدال LEND برموز AAVE، حيث تم تحويل كل 100 LEND إلى 1 AAVE، مما أعطى 16 مليون قطعة موجودة.
كيف تستخدم عملات AAVE؟ تم تصميم AAVE للاستخدام على منصة AAVE ويمكن أن تقدم العديد من الفوائد لحامليها.
عادةً ما توفر حيازة رموز AAVE للمستخدمين خصومات على الرسوم في المنصة. يمكن للمقترضين الذين يقدمون رموز AAVE كضمان على قروضهم أيضًا الاستفادة من خصومات على الرسوم. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمقترضين الحصول على قروض أكبر. من ناحية أخرى، يمكن للمستخدمين إقراض رموز AAVE وكسب الفوائد.
أخيرًا، يمكن للمقترضين من عملة AAVE اقتراض الأموال بدون رسوم عندما تكون القروض مسجلة بالرمز.
على غرار بعض الرموز الأخرى في مجال DeFi مثل Uniswap (UNI)، فإن عملة AAVE هي أيضًا رمز حوكمة. حيازة عملة AAVE تعطي لحامليها الفرصة للتصويت على التعديلات المقترحة للبروتوكول AAVE.
يمكن أيضًا للتجار المضاربة على سعر AAVE، على أمل شراءه بسعر منخفض وبيعه لاحقًا بسعر أعلى. يجب على المتداولين على المدى القصير دفع ضرائب على العملات المشفرة عند بيعهم للعملات.
هناك أكثر من 30 نوعًا مختلفًا من مستخدمي العملات المشفرة الذين يمكنهم إقراض أو اقتراض عبر منصة AAVE: مثل ETH (الرمز الأصلي لإيثريوم)، DAI، والعملات المستقرة مثل Tether أو USDC وغير ذلك.
هل يجب عليك الاستثمار في AAVE؟ قد يجد المستثمرون الذين يعتقدون أن القروض اللامركزية ستستمر في النمو أن عملة AAVE مشوقة.
حيازة AAVE تمنح المستخدمين امتيازات خاصة على منصتها، كما هو موضح أعلاه، بما في ذلك خصومات على المعاملات والرسوم. بالإضافة إلى ذلك، بما أن AAVE هو أحد أكبر المقرضين في DeFi، فإنه يتمتع بسيولة عالية.
من حيث الاستقرار وطول العمر والالتزام بالابتكار، تظل منصة AAVE واحدة من أهم منصات DeFi.
ومع ذلك، يتطلب الاستثمار في العملات المشفرة معرفة عميقة بكيفية عمل المنصات والرموز المختلفة، وكذلك المخاطر المرتبطة بها. على عكس أسواق الأسهم والسندات أو حتى صناديق المؤشرات المتداولة، التي تم تأسيسها منذ فترة طويلة، ثم تنظيميًا بشكل عالٍ، فإن أسواق العملات المشفرة حديثة نسبيًا، غير منظمة إلى حد كبير وتتطور بسرعة. على الرغم من أن هذا يفتح العديد من الفرص للمستثمرين والتجار، إلا أنه لا يوجد ضمان لنتائج إيجابية بالنظر إلى تقلبات هذه الأسواق.
كيف تشتري عملة AAVE؟ شراء AAVE مشابه لمعظم العملات المشفرة الأخرى. إليك الخطوات الأساسية التي يجب أن يعرفها المستخدم.
- أول شيء مطلوب هو حساب تداول. تأكد من أن المنصة تدعم تداول عملة AAVE. يتم تداول AAVE على منصات متعددة مثل Binance وHuobi Global وKraken وCoinTiger وSoFi Invest®.
- بعد إنشاء الحساب، يمكن للمستخدم إيداع بيتكوين أو دولارات (أو عملة فيات أخرى) أو عملة مستقرة وفقًا لأزواج التداول المتاحة في المنصة.
قد يكون شراء العملة المشفرة مباشرة باستخدام بطاقة ائتمان خيارًا أيضًا، ولكن هذا ينطوي غالبًا على رسوم أعلى.
- في هذه المرحلة، يمكن للمستخدم شراء عملة AAVE. ببساطة، اختر زوج التداول الذي يشمل AAVE والعملة المودعة في الخطوة الثانية.
على سبيل المثال، إذا كان المستخدم يمتلك بيتكوين ويريد شراء AAVE، فسيختار زوج التداول “BTC/AAVE”. إذا كان لديه دولارات، قد يكون الزوج “USD/AAVE”. لعملة مستقرة مثل USDC، قد يكون “USDC/AAVE”. ادخل أمر شراء للعدد المرغوب من القطع بالسعر الذي تريده.
