Thị trường Fintech Blockchain/Crypto đang bùng nổ với sự xuất hiện của những người chơi tài chính truyền thống trong Web3.
Chúng tôi đã thực hiện một cuộc phỏng vấn với Lionel Rebibo, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Trakx, một nền tảng cung cấp các chỉ số theo chủ đề về tài sản kỹ thuật số, đã đăng ký với AMF.
Xin chào Lionel, bạn có thể giới thiệu Trakx trong một vài lời không? Dự án ra đời như thế nào?
Trakx là một fintech cung cấp các chỉ số theo chủ đề của tiền điện tử trên nền tảng giao dịch của mình với mức độ tuân thủ, bảo mật và thanh khoản cao. Dự án của chúng tôi ra đời vào năm 2019 từ nhu cầu của các nhà đầu tư để dễ dàng tiếp xúc với một số xu hướng đang nổi lên trong loại tài sản này. Đó thực sự là một cách dễ dàng và ít tốn kém hơn để thâm nhập thị trường này với giải pháp chìa khóa trao tay. Các CTI (Chỉ số có thể giao dịch tiền điện tử) khác nhau của chúng tôi có mức độ rủi ro khác nhau và cho phép bạn tiếp xúc với một số phân khúc phụ nhất định của loại tài sản rộng lớn này, ví dụ: Defi, Proof-of-Stake, NFT metaverse…
Cùng với những người đồng sáng lập khác của tôi, từ quản lý truyền thống và thay thế, tiền điện tử và chỉ số, chúng tôi đã tạo ra và nổi lên dự án này với sự hỗ trợ của ConsenSys ở New York, vườn ươm của Đại học Paris Dauphine ở London và hỗ trợ tài chính từ BPI, cũng như sự tham gia của một số thiên thần kinh doanh nổi tiếng lúc đầu.
Hãy cho chúng tôi biết thêm về nền tảng của bạn và các bước dẫn bạn đến với dự án Trakx?
Tôi đã làm việc 15 năm với tư cách là nhà phân tích và sau đó là nhà giao dịch tại Fidelity Investment, CQS và Chenavari trước khi gặp những người đồng sáng lập và quyết định bắt tay vào cuộc phiêu lưu Trakx. Chúng tôi hiện là một nhóm khoảng 20 người, bao gồm hàng chục nhà phát triển blockchain rất giàu kinh nghiệm đảm bảo bảo trì và phát triển nền tảng, dịch vụ khách hàng lắng nghe người dùng của chúng tôi, bộ phận bán hàng bao gồm Pháp, Thụy Sĩ, v.v.!
Bạn thấy sự phát triển của hệ sinh thái tiền điện tử như thế nào với sự xuất hiện của những người chơi tài chính truyền thống?
18 tháng qua rất khó khăn đối với tiền điện tử, nhưng mùa đông tiền điện tử không phải là sự kiện tuyệt chủng mà những người hoài nghi dự đoán. Ngược lại, nó đã đặt nền móng cho thị trường tăng giá tiếp theo có thể chứng kiến tiền điện tử cuối cùng trở thành xu hướng chủ đạo – một kịch bản mà những người chơi tài chính truyền thống dường như đang chuẩn bị.
Các nhà đầu tư tổ chức nhận thức rõ rằng sự gián đoạn vào năm 2023 không phải do công nghệ hoạt động như dự kiến, mà là do các hoạt động và hành vi của những cá nhân này. Những hành vi như vậy không phải là chưa từng xảy ra trong giới tài chính truyền thống và chúng ta biết rằng chúng thường được theo sau bởi các phản ứng mạnh mẽ của chính phủ, đặc biệt là trong các vấn đề pháp lý, trong lịch sử là những lực lượng mạnh mẽ giúp định hình ngành.
Thay vì coi tiền điện tử là một loại tài sản không khả thi, các tổ chức tài chính truyền thống đang sử dụng thị trường gấu để tích lũy kiến thức của họ về hệ sinh thái này và phát triển cơ sở hạ tầng để hỗ trợ chúng, để họ có vị trí tốt trong thị trường tăng giá tiếp theo.
Ví dụ, chúng ta có thể trích dẫn quyết định của BlackRock nộp đơn xin ETF Bitcoin giao ngay tại Hoa Kỳ, một động thái mở đường cho các tổ chức tài chính truyền thống lớn khác. Thị trường đang mong đợi sự chấp thuận của ứng dụng và dự đoán sự phổ biến mạnh mẽ của một Bitcoin ETF giao ngay.
Việc áp dụng các tổ chức tiền điện tử cũng đang được thúc đẩy bởi việc thắt chặt và tăng tốc quy định ở nhiều bang, một hậu quả trực tiếp của vụ bê bối FTX, bằng chứng là Vương quốc Anh, với Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính năm 2023, EU với việc triển khai MiCA hoặc Châu Á và Trung Đông thậm chí còn nhanh hơn trên mặt trận này. Chỉ có Hoa Kỳ tụt lại phía sau.
Do đó, quy định cung cấp sự rõ ràng về mặt pháp lý được chờ đợi từ lâu cho các tổ chức, đã quen với hoạt động trong môi trường được quản lý, cho đến nay vẫn miễn cưỡng tăng khả năng tiếp xúc với loại tài sản mới này.
Sự xuất hiện của MiCA sẽ ảnh hưởng đến doanh nghiệp của bạn như thế nào?
Tính minh bạch và quy định luôn là trọng tâm trong mối quan tâm của Trakx, bằng chứng là đăng ký của chúng tôi với AMF với tư cách là DASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số) vào tháng 7 năm 2021. Chúng tôi là tổ chức đầu tiên đăng ký bốn lần với AMF! Do đó, chúng tôi đang chuẩn bị để tuân thủ MiCA, đặc biệt là về việc tăng cường kiểm tra KYC (biết khách hàng của bạn) đối với việc chuyển giao giữa các nền tảng. Quy trình đăng ký hiện tại của chúng tôi sẽ cho phép chúng tôi thích ứng một cách tự nhiên với quy định, vì nền tảng này đã được xây dựng trên nền tảng quy định tiêu chuẩn của hệ sinh thái ngân hàng.
Các công ty DASP sẽ phải chịu trách nhiệm về tổn thất do hack hoặc lỗi nội bộ liên quan đến tiền điện tử của khách hàng của họ. Điều này ngụ ý sự tách biệt các quỹ giữa tài sản của họ và tài sản của các nhà đầu tư. Trakx luôn tuân theo logic này, với các tiêu chuẩn cao về an ninh mạng và quản lý riêng biệt tài sản của khách hàng, ở cấp độ sở hữu và lưu ký. Trakx hoạt động trên cơ sở 1-1 trên tất cả tài sản của khách hàng, không có bất kỳ đòn bẩy nào, với quản lý danh nghĩa và với sự khác biệt lịch sử rõ ràng giữa vốn chủ sở hữu của công ty và tài sản độc quyền của khách hàng của Trakx.
Sự xuất hiện của MiCA khẳng định các lựa chọn chiến lược lịch sử của Trakx về KYC, quản lý tài sản và quản lý rủi ro, đồng thời tôn trọng triết lý của chúng tôi là cung cấp một nền tảng đáng tin cậy cho những người chơi muốn tiếp xúc với loại tài sản này trong logic đầu tư trung và dài hạn. Do đó, quy định MiCA là một phần mở rộng hợp lý và tự nhiên cho các lựa chọn của chúng tôi và mở ra triển vọng tích cực cho doanh nghiệp của chúng tôi.
