Афера с OneCoin — одна из крупнейших громких афер в истории криптовалют. Как утверждается, она была организована болгарским предпринимателем по имени Руя Игнатова в 2014 году.
Введение
В 2014 году, когда ей было 34 года, Руя Игнатова вместе с британско-шведским соучредителем Карлом Себастьяном Гринвудом якобы основала в Болгарии компанию OneCoin. На самом деле они возглавляли 2 оффшорные компании под названием OneCoin Ltd (зарегистрирована в Дубае) и OneLife Network Ltd (зарегистрирована в Белизе).
Вместе они создали настоящую схему Понци, чья родная криптовалюта носила то же название, что и компания, чтобы обмануть своих инвесторов и присвоить несколько миллиардов долларов.
В схеме Понци инвестиции, сделанные первыми инвесторами, компенсируются инвестициями новых инвесторов до тех пор, пока не останется инвесторов, способных поддерживать работу машины, и система не рухнет.
Первоначальная идея OneCoin
Когда компания была запущена, ее руководители говорили всем, кто их слушал, что их основной бизнес — продажа образовательных пакетов.
Действительно, промоутеры проекта обещали инвесторам очень высокие доходы в обмен на вложение от 110 до 118 000 евро в образовательные пакеты.
По словам руководителей OneCoin, приобретенные учебные материалы предполагалось конвертировать в токены OneCoin. Проблема заключалась в том, что на тот момент этот процесс не был основан на технологии блокчейн.
Поняв, что долго скрывать правду от своих инвесторов не получится, компания внезапно закрыла свою внутреннюю платформу обмена, заявив, что ей нужно еще немного времени, чтобы усовершенствовать используемый «фиктивный» блокчейн.
Изначально токены OneCoin можно было использовать для покупки некачественных товаров в интернете через сайт DealShaker, созданный владельцами OneCoin. Более того, там нельзя было купить товар, заплатив 100% суммы в токенах.
Как и планировали промоутеры проекта, владельцы пакетов определенного уровня инвестиций могли обменять токены OneCoin на токены Xcoinx через платформу OneCoin Exchange.
С другой стороны, владельцы токенов OneCoin могли обменять их на евро, которые затем хранились в виртуальном кошельке и теоретически могли быть выведены банковским переводом.
Чтобы ограничить количество токенов OneCoin, которые инвестор может обменивать ежедневно, организаторы проекта ограничили продажи на внутренней платформе в зависимости от уровня имеющегося пакета.
Как работает OneCoin
Схема Понци была использована менеджерами OneCoin, чтобы заманить инвесторов заманчивыми доходами, продолжая конкурировать с биткоином.
Утверждая, что предлагает больше преимуществ, чем Биткойн, компания сумела привлечь несколько тысяч инвесторов в период с 2014 по 2016 год, после чего закрылась в январе 2017 года.
Хотя компания утверждала, что у нее были миллионы, а не тысячи инвесторов по всему миру, и хотя американская судебная система оценила бы эту цифру как минимум в 3 миллиона, доказательства этих утверждений так и не были предоставлены ни одной независимой организацией.
В действительности менеджеры компании заявляли о завышенных цифрах, чтобы привлечь больше инвесторов. На сегодняшний день у нас нет официальных данных о количестве инвесторов, связанных с OneCoin.
На самом деле это была обширная сеть мошенничества, которая вскоре покажет свое истинное лицо. Capital сообщает об афере на 3,5 миллиарда евро. Более того, в той же статье говорится, что OneCoin получила «прибыль» в размере 2,2 миллиарда евро за счет своих инвесторов в период с 2014 по 2016 год.
Вот как работает OneCoin.
Создание «фиктивной» криптовалюты
Так называемая криптовалюта, созданная представителями OneCoin, не была основана на какой-либо технологии блокчейн, достойной этого названия, в отличие от таких криптовалют, как Bitcoin и Ethereum, которые были признаны законными с 2009 и 2015 годов соответственно.
Система сетевого маркетинга
Компания использовала систему сетевого маркетинга, известную как многоуровневый маркетинг (MLM). Эта система основана на сильном стимуле для существующих инвесторов привлекать как можно больше новых инвесторов. Этим новым инвесторам также предлагалось купить инвестиционные пакеты OneCoin (образовательные), чтобы превратить их в токены OneCoin, и цикл начинался снова.
Обещание высокой доходности
Промоутеры OneCoin обещали всем своим инвесторам чрезвычайно высокую доходность, вплоть до того, что она могла составить серьезную конкуренцию выгоде, получаемой при инвестировании в биткоин.
Хотя они организовывали пышные мероприятия и конференции для продвижения криптовалюты и привлечения новых инвесторов, обещание сверхбыстрого роста стоимости токена OneCoin долгое время оставалось в силе, так и не достигнув успеха.
Манипулирование стоимостью криптовалюты OneCoin
В отличие от криптовалют, которые торгуются на рынках только по принципу спроса и предложения, стоимость токена OneCoin полностью контролировалась изнутри его промоутерами. Это позволяло им вносить любые необходимые коррективы, чтобы их обещания более или менее соответствовали реальности.
Безопасность
Как и любой другой криптовалютный проект, OneCoin отвечал за безопасность средств своих инвесторов. Но на самом деле компания никогда и не собиралась ничего обеспечивать.
Причины падения OneCoin
Совокупность факторов привела проект OneCoin к резкой остановке. Среди них были правительственные расследования, неоднократные разоблачения мошенничества, судебные иски и, прежде всего, разоблачение схемы Понци, стоявшей за проектом. Основные причины следующие:
Правительственные расследования
Финансовые регуляторы многих стран начали расследование деятельности OneCoin из-за растущих опасений по поводу его бизнес-модели и недостаточной прозрачности.
Запреты во многих странах
По мере проведения расследований несколько стран запретили или предупредили о недопустимости инвестирования в OneCoin. Это ограничило ее возможность работать во многих юрисдикциях.
Разоблачение в СМИ
Журналисты и средства массовой информации, занимающиеся расследованиями, начали обращать внимание на нарушения и несоответствия, связанные с OneCoin, разоблачая компанию в процессе работы.
Исчезновение основателя
В октябре 2017 года Руя Игнатова бесследно исчезла. Это исчезновение вызвало беспокойство и стало явным сигналом о том, что что-то не так.
Внутренние разоблачения
Некоторые сотрудники и соратники OneCoin выступили против компании, предоставив информацию о ее сомнительной практике. Эти разоблачения усилили расследование и недоверие к OneCoin.
Отсутствие реальной технологии блокчейн
Становилось все более очевидным, что проект OneCoin не основан на реальной технологии блокчейн. В результате доверие к нему как к легитимной криптовалюте было подорвано.
Усиление регулирования
История с OneCoin привела к ужесточению регулирования в криптоиндустрии. Это затруднило процветание подобных афер.
Судебные иски и арест активов
Власти приняли судебные меры против некоторых физических и юридических лиц, вовлеченных в эту схему. В связи с этим были арестованы некоторые активы, связанные с компанией.
Влияние на криптовалютную экосистему
Разоблачение в СМИ Журналисты и средства массовой информации, занимающиеся расследованиями, начали обращать внимание на нарушения и несоответствия, связанные с OneCoin, разоблачая компанию в процессе работы.
Исчезновение основателя
В октябре 2017 года Руя Игнатова бесследно исчезла. Это исчезновение вызвало беспокойство и стало явным сигналом о том, что что-то не так.
Ужесточение регулирования
Финансовые регуляторы по всему миру отреагировали на инцидент с OneCoin ужесточением регулирования криптовалют. Они ввели более строгие меры по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег.
Повышение осведомленности
Афера с OneCoin повысила осведомленность общественности о рисках, связанных с криптовалютами. Инвесторов призвали быть более осторожными и проводить тщательные исследования, прежде чем вкладывать деньги в криптовалюты.
Потеря доверия
Многие инвесторы и частные лица потеряли деньги в результате аферы с OneCoin. Это привело к потере доверия к инвестиционным возможностям, связанным с криптовалютами.
Судебные иски и разбирательства
Дело OneCoin привело к судебным искам и преследованиям в отношении физических и юридических лиц. Это скрыло юридическую ответственность в криптоэкосистеме и побудило власти принять меры против незаконной деятельности.
Образование и осведомленность
Дело OneCoin побудило несколько криптовалютных организаций удвоить свои усилия по просвещению и информированию населения. Они стремятся информировать людей об эффективных методах инвестирования и защитить их от мошенничества.
Укрепление технологии блокчейн
Афера с OneCoin подчеркнула важность реальной технологии блокчейн и прозрачности криптовалют. Она укрепила веру в то, что легитимные проекты должны быть основаны на проверяемых и публичных технологиях.
Юридические споры и другой ущерб
Многие люди были вовлечены как в продвижение, так и в управление OneCoin. Кроме того, был проведен ряд арестов и судебных преследований. Наиболее заметные из них следующие:
Руя Игнатова _ предполагаемый основатель OneCoin, в 2017 году в США ей были предъявлены обвинения в мошенничестве, отмывании денег и сговоре с целью совершения мошенничества.Однако до сих пор она остается пропавшей без вести.
- По этому поводу BFMtv в одной из своих статей утверждает, цитирую: «Руя Игнатова была убита в ноябре 2018 года на яхте по приказу наркобарона. Ее тело было расчленено и выброшено в Ионическое море, к югу от Адриатического моря».
- Кроме того, по данным «20minutes», «криптокоролева» входит в список 20 самых разыскиваемых беглецов в мире, составленный ФБР.
Константин Игнатов _ брат Руи Игнатовой, как сообщается, был арестован в марте 2019 года в аэропорту Лос-Анджелеса. Он признал себя виновным по нескольким обвинениям, связанным с OneCoin, включая мошенничество и отмывание денег.
Марк Скотт _ американский адвокат, в ноябре 2019 года был осужден за участие в отмывании денег, связанных с OneCoin, на сумму около 400 миллионов долларов.
Себастьян Гринвуд _ один из промоутеров OneCoin, по сообщениям, был арестован в 2018 году в Таиланде и экстрадирован в США для предъявления обвинений в мошенничестве и отмывании денег.
Саймон Ле _ один из промоутеров OneCoin в Канаде, по сообщениям, был арестован в 2018 году и приговорен к тюремному заключению в 2020 году за участие в бандитской афере OneCoin.
Что мы можем извлечь из падения OneCoin?
Падение OneCoin — яркая иллюстрация опасности криптовалютных мошенничеств и последствий, к которым они приводят. Вот несколько моментов, которые следует иметь в виду:
Бдительность необходима
Случай с OneCoin призывает инвесторов с опаской относиться к обещаниям высоких доходов.То же самое относится и к инвестиционным возможностям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.
Регулирование необходимо
Финансовые регуляторы играют важную роль в защите инвесторов и сохранении целостности криптовалютного рынка. Дело OneCoin привело к усилению регулирования, что положительно сказывается на отрасли в долгосрочной перспективе.
Прозрачность имеет решающее значение
Легальные криптовалютные проекты должны быть основаны на реальной и прозрачной технологии блокчейн. Манипулирование стоимостью и отсутствие реальной технологии блокчейн — важные тревожные сигналы.
Образование важно
Просвещение общественности о криптовалютах — это ключ к тому, чтобы избежать мошенничества. Инвесторы должны уметь распознавать признаки потенциального мошенничества и принимать взвешенные решения.
Юридические действия могут оказать влияние
Юридические действия и судебные иски могут сыграть решающую роль в борьбе с криптовалютными мошенниками. В случае с OneCoin аресты и судебные преследования помогли разоблачить аферу.
Криптовалютная индустрия развивается
Дело OneCoin способствовало развитию криптовалютной индустрии, поощряя повышение прозрачности, подотчетности и регулирования. Это помогло создать более безопасную и здоровую среду для инвесторов.
Заключение
Как и дело Mt. Gox несколькими годами ранее, дело OneCoin оказало значительное влияние на криптовалютную экосистему. Журнал The Times назвал его, цитирую, «одной из крупнейших афер всех времен».
Деятельность Onecoin была основана на финансовой пирамиде и хорошо организованном мошенничестве, а не на революционной и законной схеме, как утверждали ее лидеры.
У компании не было прочного технологического фундамента. В результате развитие вокруг криптовалюты OneCoin было не более чем фикцией.
Директора компании тратили свое время на манипуляции со стоимостью токена. Это логично привело к внезапному прекращению проекта и многочисленным арестам. Чтобы избежать подобного рода мошенничества, необходимо провести собственное исследование и проявить должную осмотрительность, прежде чем делать какие-либо инвестиции. Регулирование также важно, поскольку оно помогает защитить инвесторов, поддерживая доверие к конкретным проектам.
