Um homem de Las Vegas é acusado de planear um grande esquema Ponzi de criptomoedas e inteligência artificial (IA) que defraudou mais de 400 investidores em 24 milhões de dólares. O caso realça os riscos associados às promessas de elevados retornos nas criptomoedas, exacerbados pela utilização de tecnologias complexas como a IA. O artigo analisa os detalhes do golpe, as acusações contra o indivíduo e os esforços das autoridades para combater este tipo de fraude.
Profit Connect: promessas tentadoras e dinheiro desviado
Brent Kovar é acusado de comandar um esquema Ponzi entre o final de 2017 e julho de 2021, fazendo-se passar por chefe da Profit Connect, uma empresa alegadamente especializada em IA aplicada à mineração e verificação de transações de criptomoedas. Kovar terá prometido retornos anuais fixos de 15% a 30% e uma garantia de reembolso de 100% para atrair investidores. Utilizou um site, vídeos do YouTube e apresentações em PowerPoint para convencer as suas vítimas a investir na sua empresa. No entanto, em vez de utilizar o dinheiro para a mineração ou verificação, Kovar terá desviado-o para financiar o seu estilo de vida luxuoso, dar presentes aos seus funcionários e pagar aos primeiros investidores, criando um esquema Ponzi. É também acusado de mentir a algumas vítimas, fazendo-as acreditar que os seus investimentos estavam segurados pela FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
De acordo com as autoridades, Kovar usou o dinheiro dos investidores para financiar as operações da Profit Connect, comprar presentes para os seus funcionários, comprar uma casa para si próprio e pagar aos investidores iniciais, fazendo parecer que os reembolsos vieram realmente da mineração e verificação de transações de criptomoedas. Kovar enfrenta 12 acusações de fraude eletrónica, três acusações de fraude postal e três acusações de branqueamento de capitais. Se for condenado, poderá enfrentar uma pena máxima de 330 anos de prisão e uma multa de até 4,5 milhões de dólares.
Luta contra a fraude criptográfica: esforços redobrados
Este caso faz parte de um contexto de aumento do número de esquemas Ponzi ligados a criptomoedas. A 27 de janeiro, Antonia Perez Hernandez, procuradora do esquema Ponzi Forcount, foi condenada a mais de dois anos de prisão por conspiração para cometer fraude eletrónica. Poucos meses antes, em outubro de 2024, um ex-advogado da Califórnia, de 86 anos, foi condenado a cinco anos de liberdade condicional e a pagar quase 14 milhões de dólares depois de admitir ter orquestrado um esquema Ponzi multimilionário de criptomoedas.
Face a este ressurgimento de fraudes, o FBI criou a Operação Level Up, que ajudou a proteger potenciais vítimas de fraudes com criptomoedas no valor de aproximadamente 285 milhões de dólares entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025. Estes esforços demonstram a determinação das autoridades em combater a fraude com criptomoedas e proteger os investidores. No entanto, é essencial que os investidores tenham cuidado e façam a devida diligência antes de investir em projetos de criptomoedas, especialmente aqueles que prometem retornos elevados e garantidos.
