Le commerce des monnaies virtuelles est en constante augmentation, comme en témoigne l’intérêt des utilisateurs pour les bourses de cryptomonnaies. Même si le bitcoin est la crypto-monnaie la plus connue au monde, cela ne signifie pas que c’est la seule crypto-monnaie qui est achetée ou vendue.
Choisir le meilleur échange de cryptomonnaies est crucial, surtout si l’on considère la valeur globale du capital investi. En fait, il existe des risques associés au trading de crypto-monnaies, dont l’un concerne le choix de l’échange.
Avant d’énumérer les meilleurs sites d’échange pour acheter et vendre des crypto-monnaies, nous allons expliquer en détail ce qu’est un échange et comment il fonctionne. Nous nous concentrerons ensuite sur les solutions les plus avantageuses du marché actuel, accessibles aux traders expérimentés et aux utilisateurs qui commencent seulement à se lancer dans le secteur des devises numériques.
Les bourses de cryptomonnaies
Les bourses de cryptomonnaies sont des plateformes où vous pouvez échanger des pièces. L’échange le plus courant consiste à échanger des euros ou des dollars contre la valeur correspondante d’une monnaie virtuelle. Si, par exemple, vous voulez acheter un LTC (Litecoin), vous aurez besoin de 70 $ (la valeur actuelle d’un seul LTC) plus la valeur de la commission d’échange.
Une fois l’échange terminé, la crypto-monnaie nouvellement acquise doit être déposée dans un portefeuille. Le portefeuille peut être comparé à un compte bancaire, mais vous n’avez la possibilité que de retirer, déposer ou envoyer une partie ou la totalité de la crypto-monnaie vers un autre portefeuille numérique ou un échange.
Chaque portefeuille se voit attribuer une adresse spécifique, qui pourrait être comparée au code IBAN des comptes bancaires traditionnels. En outre, vous avez besoin d’une clé secrète pour accéder au porte-monnaie électronique la première fois. Vous pouvez ensuite définir un mot de passe d’accès et crypter les données.
Il existe trois types de portefeuilles :
- Logiciel de porte-monnaie. Un programme téléchargé sur un appareil de bureau (ordinateur) ou mobile (smartphone/tablette). Ils font généralement partie des portefeuilles qui offrent le plus de sécurité.
- Portefeuille en ligne. Portefeuilles numériques auxquels vous avez accès depuis Internet via une clé privée, le plus souvent gérée par la bourse. Des trois types, c’est le moins sûr.
- Portefeuille Hardware. Un dispositif physique (le plus souvent une clé USB) qui permet d’accéder au portefeuille uniquement s’il est connecté à un second dispositif. Parmi tous, il y a celui qui offre les plus grandes garanties.
Tout comme il existe différents portefeuilles, il existe également différents types d’échanges :
Échangez des fiats contre des crypto-monnaies. Ils vous permettent d’échanger une monnaie fiduciaire (par exemple, le dollar ou l’euro) contre une monnaie virtuelle.
Des échanges gérés de manière centralisée. Plateformes gérées par un tiers. Parmi les aspects positifs, citons la rapidité des transactions et les frais peu élevés par rapport à ceux imposés par les bourses de crypto-monnaies décentralisées. Les inconvénients comprennent un risque plus élevé de tomber sur une escroquerie.
Les échanges avec une gestion décentralisée. Les processus sont automatisés, car tout est délégué à la technologie blockchain. Par conséquent, vous opérez en toute sécurité. Cependant, il est également vrai que les transactions sont plus lentes. En outre, le pool de crypto-monnaies est encore faible par rapport aux offres d’autres bourses.
En général, les frais sont inversement proportionnels aux volumes échangés sur une base mensuelle. Cela signifie que plus les volumes sont élevés, plus les frais sont faibles, et que plus les volumes sont faibles, plus les frais sont élevés.
En résumé, le choix d’un échange plutôt qu’un autre doit être basé sur l’analyse de trois aspects importants :
- Sécurité. Dans la mesure du possible, opter pour une plateforme d’échange décentralisée serait la meilleure décision, mais il est vrai aussi qu’il s’agit d’une solution plutôt récente, avec les limites décrites plus haut (faible vitesse des opérations et peu de cryptocurrences à échanger).
- Stratégie. Avant de choisir un échange plutôt qu’un autre, vous devez déjà avoir un plan. À cet égard, il est important de comprendre si vous voulez viser un échange de fiat à crypto ou un échange où seules les monnaies virtuelles existent.
- Commissions. Une analyse des coûts à supporter pour les futures transactions que vous allez effectuer est très importante pour faire un choix définitif, tout en tenant compte des deux autres facteurs.
Enregistrement et sécurité
Pour vous inscrire, vous devez vous connecter au site web ou télécharger l’application disponible gratuitement sur l’App Store et le Play Store. Le processus d’inscription est simple et rapide : il suffit de remplir le formulaire et de cliquer sur le lien reçu dans l’e-mail de confirmation.
Le processus de vérification ne prend que quelques minutes : vous devrez télécharger des documents pour vérifier votre identité et, une fois celle-ci vérifiée, définir un mot de passe pour plus de sécurité.
En ce qui concerne la sécurité, pour protéger les données de ses utilisateurs contre d’éventuelles attaques de pirates et violations de la vie privée, Wirex utilise la technologie SSL (Secure Sockets Layer) pour toutes les communications entre les serveurs et les navigateurs web, ce qui garantit la protection des données ; l’authentification à deux facteurs ; et la technologie multi-signatures de BitGo, qui rend impossible le transfert d’argent sans que la transaction soit autorisée par les signatures de toutes les parties concernées. Enfin, la plateforme ne stocke pas les numéros de cartes de paiement, les dates d’expiration ou les codes CVV.
Binance
Binance est la plus grande bourse de crypto-monnaies au niveau international. Née tout récemment (2017), elle a réussi à susciter l’intérêt des traders de devises virtuelles en peu de temps.
Binance s’est aussi récemment doté de sa propre crypto-monnaie (Binance Coin). BNB figure actuellement dans le top 10 du classement de CoinmarketCap, qui est dominé par le Bitcoin, l’Ethereum et le Ripple.
Jusqu’à récemment sur Binance, les traders ne pouvaient échanger des crypto-monnaies qu’avec d’autres crypto-monnaies. Récemment, cependant, la possibilité d’échanger des monnaies virtuelles contre des monnaies fiduciaires a également été ouverte.
Coinbase Pro
Coinbase Pro est la bourse la plus connue au monde pour échanger des crypto-monnaies. Elle est basée à San Francisco et figure également parmi les plateformes les plus anciennes (Coinbase a été fondée en 2012).
Par rapport aux autres bourses, il y a peu de crypto-monnaies disponibles pour le trading sur Coinbase Pro. La liste mise à jour comprend Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple, Litecoin, EOS, Stellar, Ethereum Classic, Ox et le stablecoin USD Coin (USDC). Il convient de noter la possibilité d’échanger des monnaies virtuelles contre des monnaies fiduciaires.
Un autre aspect important à prendre en considération en parlant de Coinbase Pro est la facilité d’utilisation de la plateforme, un discours qui est également valable pour ceux qui sont nouveaux dans le trading de crypto-monnaies.
Kraken
Kraken a été fondé en 2011, un an plus tôt que Coinbase. Il doit sa popularité à la richesse de sa section d’échange de devises fiat pour le bitcoin (les utilisateurs peuvent choisir entre l’euro, le dollar, la livre, le yen, etc.)
Actuellement, la bourse Kraken prend en charge 17 crypto-monnaies. Il s’agit du Bitcoin, du Bitcoin Cash, du Bitcoin SV, de l’Ethereum, de l’Ethereum Classic, du Ripple, du Litecoin, du Moreno, de l’EOS, du ZCash, du DASH, du Dogecoin et du stablecoin Tether.
Bitstamp
Bitstamp a été fondé la même année que Kraken (2011) par les très jeunes Nejc Kodrič et Damijan Merlak. Né en 1989, Kodrič a créé Bitstamp à l’âge de 22 ans. La bourse, qui est désormais basée au Luxembourg, est née comme une alternative européenne à Mt. Gox, le site historique d’échange de crypto-monnaies qui a fait faillite en 2014 (jusqu’à quelques mois plus tôt, il détenait 70 % des transitions de bitcoins au niveau mondial.
L’une des principales caractéristiques de Bitstamp est sa commission plus faible que celle des autres concurrents. Par exemple, les frais d’un virement bancaire international sont de 0,05 %, tandis que 0,09 % sont facturés pour un retrait.
Tout comme CoinbasePro cependant, Bitstamp ne permet pas aux traders de négocier un grand nombre de crypto-monnaies. Actuellement, les transactions de Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Ethereum et Ripple sont autorisées.
Bittrex
Bittrex fait partie du top 5 des échanges de crypto-monnaies, avec les plateformes les plus connues mentionnées jusqu’à présent. Elle est basée à Seattle, aux États-Unis, ce qui fait de Bittrex l’une des bourses les plus sûres pour les traders (dans l’État de Washington, la sécurité est une question centrale dans le débat sur le traitement des monnaies virtuelles).
Seul l’échange de cryptomonnaies est autorisé sur Bittrex. Ce n’est donc pas le choix idéal pour ceux qui souhaitent échanger des devises fiduciaires et virtuelles. Il convient également de noter le coût des commissions, qui atteignent en moyenne 0,25 %.
Sur la base de sa structure, Bittrex est également la plateforme où le plus grand nombre de crypto-monnaies sont présentes (plus de 190). Bitcoin, Ethereum, Ripple et Cardano figurent également sur la liste.
