En 2021, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a versé 16 millions de dollars aux lanceurs d’alerte. Ces derniers avaient fourni des informations aboutissant à des actions d’exécution réussies. La majorité de ces signalements concernaient le domaine des cryptomonnaies. En effet, ce secteur est jugé particulièrement exposé à la fraude et aux activités illégales par la commissaire de la CFTC, Christy Goldsmith Romero.
Le rôle essentiel des lanceurs d’alerte
Selon Romero, le travail des lanceurs d’alerte est primordial pour combattre la fraude sur les marchés financiers. Sans leur coopération, il serait plus difficile pour la CFTC de protéger efficacement les clients et les marchés. Ils apportent une aide précieuse dans l’identification des fraudes. Ils permettent de gagner du temps et de préserver les ressources précieuses de la Commission.
Des actions et des sanctions exemplaires
La CFTC s’est également félicitée des efforts déployés par son Bureau de l’éducation et de la protection du consommateur. Ce dernier informe le public sur les moyens de reconnaître, éviter et signaler les fraudes liées aux cryptomonnaies. Parmi les illustrations marquantes de ces succès, on peut citer :
- Une amende record de 3,4 milliards de dollars infligée en avril dans une affaire de fraude liée au Bitcoin.
- La condamnation en juillet du PDG de Digitex, Adam Todd qui conduit à une pénalité de 16 millions de dollars.
Le revers de la médaille : un risque potentiel
Cette situation a toutefois un côté moins reluisant. En effet, il n’est pas rare que d’anciens employés mécontents deviennent lanceurs d’alerte. Ils détiennent parfois des informations susceptibles de leur valoir une récompense de la part de régulateurs tels que la SEC (Securities and Exchange Commission) ou la CFTC. Une approche qui peut susciter la défiance des entreprises concernées.
Les avantages et inconvénients du statut de lanceur d’alerte
Si la législation incite les lanceurs d’alerte à se manifester et à collaborer avec les autorités, elle peut aussi générer des conflits d’intérêts. Les avantages d’être lanceur d’alerte sont pourtant nombreux : rémunération importante, reconnaissance du travail effectué et contribution à la protection des consommateurs.
La vigilance toujours de mise
Malgré ces succès, les fraudes liées aux cryptomonnaies restent aujourd’hui un problème majeur. La CFTC encourage donc chacun à rester vigilant et informé. Pour ce faire, il est important :
- De s’informer et se former sur les risques associés aux cryptomonnaies et aux investissements associés.
- De vérifier la légitimité des plateformes de trading et des entreprises avec lesquelles on envisage de collaborer.
- D’analyser et de comprendre le fonctionnement des différents instruments financiers proposés par ces plateformes.
- De prendre le temps de bien lire et comprendre les conditions générales d’utilisation et les politiques en matière de données personnelles.
- De ne pas hésiter à signaler toute activité suspecte ou frauduleuse auprès des autorités compétentes.
Conclusion
Dans un secteur en pleine expansion comme celui des cryptomonnaies, les régulateurs jouent un rôle essentiel pour protéger les épargnants. De même que le but est de garantir la stabilité du marché. Les lanceurs d’alerte contribuent à détecter et prévenir efficacement les abus et fraudes éventuelles dans cet univers encore peu maîtrisé et régulé.
