Dengan 4 juta pengguna di 17 negara dan aset €35 miliar, Trade Republic adalah neobank yang berspesialisasi dalam pialang saham online, tetapi tidak hanya itu: ia juga menawarkan tabungan. Dalam waktu kurang dari 10 tahun, platform ini telah menjadi terkenal di pasar Eropa berkat aplikasi yang intuitif, situs web yang jelas, dan solusi investasi yang inovatif. Trade Republic sekarang bernilai lebih dari €7 miliar.
| Kategori | Detail |
| Layanan | – Investasi dalam ekuitas, ETF, mata uang kripto, obligasi, derivatif – Pengembalian uang tunai tahunan sebesar 4% – Rencana investasi terjadwal – Investasi terpisah – Akun sekuritas |
| Posisi dalam kripto | Menawarkan lebih dari 50 mata uang kripto, dengan opsi untuk membeli pecahan. Transparansi biaya dan aksesibilitas untuk pemula. |
| Harga | Biaya sangat rendah: € 1 per pesanan, tidak ada biaya untuk dividen yang diterima, rencana investasi terprogram tanpa biaya. Biaya tetap dan tidak ada biaya tersembunyi. |
| Aplikasi seluler | Aplikasi intuitif yang tersedia di App Store dan Google Play. Memungkinkan transaksi yang mudah, notifikasi waktu nyata, dan manajemen investasi jarak jauh. |
| Kartu bank | Visa Trade Republic dengan fungsionalitas Saveback (1% diinvestasikan untuk setiap pembayaran). |
| Manfaat | – Biaya broker yang sangat rendah – Antarmuka pengguna yang sederhana dan rapi – Berbagai macam produk keuangan – Keamanan dana dan data – Kemampuan untuk membuat pesanan di luar jam pasar |
| Proses pendaftaran | Cepat dan sederhana melalui aplikasi seluler. Termasuk verifikasi identitas dan setoran awal. |
| Layanan pelanggan | Tersedia melalui aplikasi seluler, email, situs web, jejaring sosial. |
| Pengguna dan ulasan | Nilai 3.8/5 di Trustpilot dengan lebih dari 18.000 ulasan. |
Presentasi Trade Republic dan posisi di sektor perbankan
Didirikan pada tahun 2015 di Munich oleh Christian Hecker, Thomas Pischke dan Marco Cancellieri, Trade Republic adalah fintech Jerman (startup yang menggabungkan keuangan dan teknologi) yang menawarkan aplikasi seluler dan situs web untuk berinvestasi di pasar saham.
Perusahaan ini beroperasi di berbagai negara, termasuk Jerman, Austria, Prancis (sejak 2021), Spanyol, Italia, Belanda, Belgia, Luksemburg, dan Yunani. Dengan aplikasi ini, Anda bisa berinvestasi pada ekuitas dan ETF (dana yang diperdagangkan di bursa), mata uang kripto, obligasi korporasi atau pemerintah, dan derivatif hanya dengan modal €1. Ini juga menjamin Anda mendapatkan pengembalian 4% per tahun dari uang Anda (dengan bunga yang dihitung setiap bulan).
Trade Republic menawarkan harga yang sangat kompetitif, dengan biaya tetap yang sangat rendah dan tidak ada biaya tersembunyi. Ini menjadikannya salah satu broker termurah di pasar, terutama menguntungkan untuk investasi besar. Dengan jumlah pengguna yang besar dan portofolio yang luas, perusahaan ini telah menjadi pemain utama dalam tabungan individu di Eropa.
Pada tahun 2023, Trade Republic memperoleh lisensi perbankan dari ECB, yang memungkinkannya untuk menawarkan lebih banyak produk investasi dan tabungan di masa depan.
Karakteristik Trade Republic
Trade Republic diawasi oleh BaFin, otoritas pengawas keuangan Jerman, dan Bank Sentral Jerman (Bundesbank), memastikan kerangka kerja regulasi yang ketat dan aman bagi pengguna. Perusahaan ini juga terdaftar di AMF (Autorité des marchés financiers) di Perancis.
Dengan lisensi yang dipegangnya dan layanan yang ditawarkannya, Trade Republic dapat dianggap sebagai bank dengan sendirinya. Namun, untuk saat ini, para direkturnya tidak ingin menawarkan layanan perbankan tradisional seperti hipotek atau rekening tabungan Livret A. Mereka lebih suka berkonsentrasi pada produk tabungan dan investasi.
Trade Republic memungkinkan Anda untuk membeli lebih dari 9.500 saham dan sekitar 700 ETF, serta mata uang kripto. Neobank terutama menargetkan investor pertama kali dan mereka yang ingin mengatur manajemen pasif melalui rencana investasi terprogram gratis. Layanan yang ditawarkan dirancang untuk menarik audiens muda yang masih baru di bidang ini.
Perusahaan ini juga menawarkan akses ke lebih dari 600 ekuitas dan ETF Prancis dari penerbit terkemuka seperti Amundi, iShares (BlackRock) dan Xtrackers (DWS).
Trade Republic menawarkan sejumlah keunggulan dibandingkan pialang saham lainnya, terutama dalam hal biaya, aksesibilitas, dan kemudahan penggunaan. Sebagai platform dan pialang tabungan terkemuka di Eropa, Trade Republic telah menerima investasi dari Accel, Peter Thiel’s Founders Fund, Ontario Teachers’ Fund, Sequoia, dan TCV.
Fitur-fitur ini menjadikan Trade Republic pilihan yang menarik bagi mereka yang ingin mengkonsolidasikan layanan perbankan dan investasi mereka di satu tempat, dengan transparansi biaya dan kemudahan penggunaan.
Penawaran dan layanan
Neobank Trade Republic menawarkan berbagai layanan perbankan, mulai dari membuka rekening tabungan hingga melakukan investasi terprogram secara gratis. Anda juga dapat membuka akun sekuritas dan melakukan investasi fraksional. Faktanya, ini adalah pialang saham pertama yang melakukannya di Eropa.
Sebelum melangkah lebih jauh, mari kita lihat beberapa layanan yang ditawarkan oleh platform ini.
Investasi terprogram
Pertama, investasi terprogram: juga dikenal sebagai rencana investasi reguler atau investasi berkala, ini melibatkan investasi sejumlah uang secara berkala dalam instrumen keuangan seperti saham, obligasi, reksa dana, atau ETF. Daripada menginvestasikan sejumlah besar uang sekaligus, investasi terprogram memungkinkan Anda untuk menyebarkan investasi Anda dari waktu ke waktu. Singkatnya, investasi terprogram adalah strategi investasi jangka panjang yang melibatkan investasi sejumlah uang secara teratur dalam instrumen keuangan, menawarkan berbagai keuntungan dalam hal diversifikasi, manajemen risiko, dan potensi keuntungan.
Investasi fraksional
Investasi fraksional juga dikenal sebagai pemecahan saham atau investasi pecahan. Ini adalah metode yang memungkinkan investor membeli sebagian kecil saham, bukan seluruh saham. Biasanya, saham dibeli dan dijual dalam satuan utuh, yang berarti investor sering kali harus membayar dalam jumlah besar untuk membeli satu lembar saham, terutama bila harga saham tinggi. Investasi fraksional membuat saham lebih mudah diakses oleh investor dengan memungkinkan mereka membeli sebagian kecil saham. Contohnya, alih-alih membeli saham perusahaan seharga €1.000, investor bisa membeli sebagian kecil dari saham tersebut seharga €100. Hal ini memungkinkan investor mendiversifikasi portofolio mereka dengan jumlah investasi yang lebih rendah dan berpartisipasi dalam saham dengan harga satuan yang tinggi.
Untuk memperjelasnya, berikut ini adalah tabel yang membandingkan kedua jenis investasi ini:
| Kriteria | Investasi fraksional | Investasi terprogram |
| Metode investasi | Memungkinkan pembelian sebagian kecil saham | Melibatkan investasi reguler pada interval yang telah ditentukan |
| Unit investasi | Fraksi saham | Jumlah uang tetap |
| Tujuan utama | Membuat saham lebih mudah diakses dengan jumlah investasi yang lebih kecil | Berinvestasi secara teratur dari waktu ke waktu untuk mendapatkan keuntungan dari bunga majemuk dan mengurangi risiko |
| Aksesibilitas | Memungkinkan investor membeli saham mahal dengan jumlah investasi lebih rendah | Memungkinkan investor memulai portofolio dengan jumlah investasi reguler |
| Diversifikasi | Memungkinkan investor mendiversifikasi portofolio mereka dengan sebagian kecil saham di perusahaan yang berbeda | Memungkinkan investor mendiversifikasi portofolio mereka dengan berinvestasi secara teratur pada aset yang berbeda |
| Fleksibilitas | Menawarkan fleksibilitas tinggi dalam hal pilihan investasi, karena investor dapat membeli pecahan saham yang berbeda | Memberikan disiplin investasi dan otomatisasi bagi investor yang ingin berinvestasi secara teratur |
| Dampak fluktuasi pasar | Sensitif terhadap fluktuasi pasar karena harga saham pecahan dapat bervariasi | Mengurangi dampak fluktuasi pasar dengan berinvestasi secara teratur selama periode tertentu |
| Contoh | Beli 1/2 saham di perusahaan dengan harga saham €1.000 | Investasikan €100 setiap bulan dalam reksa dana |
Singkatnya, investasi fraksional memungkinkan investor membeli sebagian kecil saham, membuat saham lebih mudah diakses dengan jumlah investasi yang lebih kecil. Di sisi lain, investasi terprogram melibatkan investasi dengan jumlah tetap secara teratur pada aset yang berbeda untuk mendapatkan keuntungan dari efek bunga majemuk dan mengurangi risiko.
Akun sekuritas
Akun sekuritas adalah jenis akun investasi yang memungkinkan individu atau entitas untuk membeli, menjual, dan menyimpan berbagai jenis sekuritas keuangan, seperti saham, obligasi, ETF, reksa dana, waran, sertifikat, dll., dalam satu akun. Singkatnya, akun sekuritas adalah alat investasi serbaguna yang memungkinkan investor membeli, menjual, dan menyimpan berbagai sekuritas keuangan yang terdiversifikasi, menawarkan fleksibilitas dan peluang pertumbuhan. Sekuritas yang disimpan di akun sekuritas didaftarkan atas nama pemilik akun. Ini berarti investor berhak atas kepemilikan sekuritas dan dapat menjual atau mengalihkannya sesuai kebutuhan.
Catatan: Pendapatan yang dihasilkan dari investasi yang disimpan dalam akun sekuritas, seperti dividen dan keuntungan modal, umumnya dikenakan pajak penghasilan. Tarif pajak dapat bervariasi tergantung pada jenis pendapatan dan undang-undang perpajakan yang berlaku di negara tempat tinggal investor.
Cakupan aset Trade Republic yang luas (lebih dari 10.200 ekuitas dan ETF) memungkinkan pengguna untuk berinvestasi di semua pasar: Amerika (Amerika Serikat, Kanada), Eropa (Jerman, Inggris, Swiss, Prancis, Belanda, Swedia, Italia, Austria, Spanyol, Finlandia, Denmark, Norwegia, Luksemburg, Belgia, Portugal, Polandia, Hongaria, Yunani, Republik Ceko, Ukraina, Liechtenstein), dan Asia (Jepang, Cina, Hong Kong, Singapura). Anda juga dapat berinvestasi di pasar Australia atau pasar negara berkembang (India, Brasil, Bermuda, Indonesia, Meksiko, Taiwan), dll.
Aplikasi seluler
Untuk membuat semua transaksi secepat dan semudah mungkin, neobank telah menciptakan aplikasi seluler yang intuitif. Sejak Januari 2024, mereka juga menawarkan kartu bank yang memungkinkan nasabah untuk membelanjakan dan menerima 1% Saveback. Pelanggan dapat memilih kartu Mirror atau Classic (dengan biaya antara €5 dan €50) atau membuat kartu Virtual secara gratis.
Selain itu, pengguna menerima notifikasi real-time untuk setiap transaksi yang dilakukan dengan kartu debit mereka, sehingga mereka dapat mengawasi pengeluaran dan keuangan mereka.
Kartu bank
Kartu Visa Trade Republic menggabungkan pembelanjaan dan tabungan: dengan Saveback, nasabah menerima bonus untuk rencana tabungan mereka sebesar 1% untuk setiap pembayaran kartu. Misalnya, jika Anda membayar €200 dengan kartu Anda, €2 akan diinvestasikan. Namun, agar fitur ini tetap aktif, nasabah harus menginvestasikan minimal €50 per bulan dalam rencana tabungan. Terlebih lagi, Anda dapat membulatkan pembayaran dan menginvestasikan jumlah yang dibulatkan ke dalam aset pilihan Anda.
Di Prancis, neobank menawarkan layanan lain: opsi untuk membuka PEA.
Trade Republic menonjol karena biayanya yang rendah, kemudahan penggunaan, dan berbagai macam produk keuangan. Model biaya tetap dan investasi terjadwal tanpa biaya menjadikannya pilihan yang menarik bagi investor kecil dan mereka yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka dengan ekuitas, ETF, dan cryptocurrency.
Posisi pada mata uang kripto
Trade Republic diposisikan sebagai broker online yang modern dan mudah diakses, terutama cocok untuk investor muda. Biaya rendah, kemudahan penggunaan, dan berbagai aset yang tersedia juga akan menarik bagi para pemula. Neobank mengambil pendekatan proaktif terhadap mata uang kripto, mengintegrasikan aset digital ini ke dalam berbagai produk keuangannya.
Penawaran ini memungkinkan pengguna untuk berinvestasi langsung dalam cryptocurrency melalui antarmuka yang sama dengan yang mereka gunakan untuk investasi lainnya. Dengan aplikasi ini, pengguna dapat berdagang di pasar kapan saja, kapan saja, dan dari mana saja. Pengguna memiliki akses ke lebih dari 50 mata uang kripto, termasuk Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Polygon, dan Fantom.
Trade Republic juga memungkinkan pembelian pecahan mata uang kripto, membuat aset ini dapat diakses bahkan oleh investor dengan anggaran sederhana. Hal ini mendorong diversifikasi portofolio yang lebih besar bagi pengguna.
Dengan mengintegrasikan mata uang kripto ke dalam platform yang mudah digunakan dan hanya dapat diakses melalui aplikasi seluler, Trade Republic membuat investasi dalam mata uang kripto menjadi lebih mudah bagi khalayak luas, termasuk investor pemula.
Kebijakan biaya yang transparan dan kompetitif yang diterapkan oleh Trade Republic, menghasilkan tidak ada biaya tersembunyi pada transaksi mata uang kripto. Pendekatan ini meningkatkan kepercayaan pengguna dan mendorong mereka untuk mendiversifikasi investasi mereka dengan memasukkan mata uang kripto.
Meskipun penawaran mata uang kripto relatif luas, beberapa pengguna mungkin merasa masih kekurangan opsi tertentu dibandingkan dengan platform mata uang kripto khusus. Trade Republic berfokus terutama pada mata uang kripto yang paling terkenal dan paling banyak diperdagangkan.
Mengintegrasikan mata uang kripto juga berarti menavigasi lanskap regulasi yang terus berkembang. Trade Republic memastikan bahwa mereka mematuhi peraturan saat ini untuk menjaga kepatuhan dan melindungi investor.
Mengingat kondisi pasar mata uang kripto saat ini, Trade Republic dapat terus memperluas penawarannya. Pengenalan fitur tambahan untuk memperdagangkan aset-aset ini juga sedang dipertimbangkan. Ini dapat mencakup alat analisis dan opsi lanjutan untuk memenuhi kebutuhan trader yang lebih berpengalaman.
Dengan cara ini, Trade Republic mengambil sikap yang menguntungkan terhadap cryptocurrency, mengintegrasikannya ke dalam ekosistem investasinya sambil mempertahankan pendekatan yang berfokus pada kesederhanaan dan aksesibilitas. Strategi ini memungkinkan berbagai investor mendapatkan akses mudah ke aset digital, sambil memanfaatkan transparansi dan biaya rendah yang terkait dengan platform.
Fitur dan alat
Seperti yang disebutkan di atas, aplikasi seluler dan situs web yang kuat tersedia untuk pengguna dan mereka yang ingin tahu. Trade Republic menawarkan pengalaman trading yang 100% tanpa materi, dengan antarmuka yang sederhana dan lancar yang sangat menarik bagi investor muda dan pemula.
Aplikasi ini, yang tersedia di App Store dan Google Play, menyediakan lebih banyak informasi tentang aset daripada pesaingnya dan memiliki fitur-fitur praktis seperti daftar pantauan. Aplikasi ini juga menawarkan pesanan pasar secara default, tetapi juga memungkinkan pesanan limit atau stop-loss. Menetapkan harga beli dan jual minimum dan maksimum sangat mudah. Dengan Trade Republic, pengguna dapat mengelola investasi mereka bahkan ketika mereka sedang bepergian.
Trade Republic memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan saham dan ETF tanpa komisi, dengan biaya broker yang rendah. Dan meskipun pilihan aset Trade Republic terutama difokuskan pada ekuitas dan ETF, mereka juga memiliki akses ke beragam instrumen keuangan untuk diperdagangkan.
Selain itu, pengguna dapat mengandalkan sistem yang aman dan terenkripsi dengan otentikasi yang canggih. Dengan aplikasi ini, mereka dapat dengan mudah melihat harga secara real time, melakukan pemesanan, dan memantau portofolio mereka. Terakhir, Trade Republic menawarkan sumber daya pendidikan dan informasi investasi untuk membantu pengguna membuat keputusan yang tepat.
Fitur dan alat ini membantu menjadikan Trade Republic pilihan populer bagi investor yang mencari platform broker online yang sederhana dan terjangkau.
Keuntungan dan kerugian
Keuntungan
Salah satu keunggulan utama Trade Republic adalah biayanya yang kompetitif.
Tidak ada biaya atas dividen yang diterima, tidak ada biaya untuk ketidakaktifan, setoran atau penarikan, membuat investasi lebih transparan dan hemat biaya. Tidak ada biaya kartu juga.
Membuka akun sangat cepat. Akun sekuritas dapat dibuat hanya dengan beberapa klik melalui aplikasi, tanpa perlu setoran minimum.
Kemampuan untuk membeli pecahan saham sejak tahun 2023 berarti pengguna dapat berinvestasi bahkan dengan anggaran kecil. Ada banyak peluang investasi lainnya, bahkan di luar jam pasar. Terlebih lagi, pelanggan memiliki saham mereka sendiri, yang tidak selalu terjadi pada pialang saham lainnya.
Hal yang sama berlaku untuk investasi terprogram, yang memungkinkan untuk membangun aset dengan lancar, bahkan dengan anggaran kecil. Dimungkinkan untuk berinvestasi dalam aset mulai dari € 1 setiap minggu atau bulan melalui paket tabungan.
Untuk Trade Republic, keamanan dana dan data pengguna adalah prioritas. Neobank menawarkan jaminan yang sama dengan bank Eropa lainnya dan mendapat manfaat dari kerangka kerja yang aman dari pemerintah Jerman. Setoran pelanggan dijamin hingga € 100.000, memberikan keamanan tambahan jika terjadi kebangkrutan. Ini juga menggunakan protokol keamanan canggih untuk melindungi transaksi dan informasi pribadi.
Melalui aplikasi, pengguna menerima notifikasi waktu nyata dari setiap transaksi yang dilakukan dengan kartu debit mereka. Hal ini memungkinkan mereka untuk mengawasi pengeluaran dan keuangan mereka. Mereka juga dapat melakukan transfer bank gratis dan cepat dari akun Trade Republic mereka ke rekening bank lain di Eropa.
Terakhir, Trade Republic menawarkan program rujukan. Pengguna yang sudah ada dapat mengundang teman untuk bergabung dengan platform menggunakan tautan rujukan unik. Setelah teman mendaftar dan memenuhi persyaratan tertentu (seperti melakukan setoran pertama atau menyelesaikan transaksi pertama), perujuk dan teman dapat menerima hadiah. Hadiah ini bervariasi dan dapat berupa kredit trading atau keuntungan finansial lainnya. Untuk lebih jelasnya, kami sarankan Anda mengunjungi situs web Trade Republic secara langsung atau menghubungi tim layanan pelanggan mereka.
Kekurangan
Pada sisi negatifnya, neobank belum menawarkan PEA (di luar Prancis) atau alat canggih untuk perdagangan aktif. Aplikasinya tidak memiliki alat analisis teknis atau kriteria pemilihan saham.
Selain itu, Trade Republic menggunakan model ‘pembayaran untuk aliran pesanan’ (PFOF), mirip dengan Robinhood, yang kadang-kadang dapat menghasilkan harga eksekusi yang kurang menguntungkan bagi investor.
Proses pendaftaran
Mendaftar di Trade Republic adalah proses yang cepat dan mudah, biasanya dilakukan melalui aplikasi seluler. Biasanya akan memakan waktu beberapa menit, tetapi ini dapat bervariasi tergantung pada kecepatan verifikasi identitas. Pendaftaran Trade Republic dirancang untuk memungkinkan pengguna mulai berinvestasi dengan cepat setelah beberapa langkah verifikasi dan setoran sederhana.
Daftar dalam waktu kurang dari 10 langkah.
Pertama, Anda perlu mengunduh aplikasi Trade Republic dari App Store (untuk pengguna iOS) atau Google Play Store (untuk pengguna Android).
Setelah Anda mengunduh aplikasi, ikuti langkah-langkah berikut untuk membuat akun:
1) Buka aplikasi dan klik “Buka akun“,
2) Isi data pribadi Anda (nama belakang, nama depan, alamat email, nomor telepon, dan alamat pos),
3) Pilih kata sandi yang aman untuk melindungi akun Anda,
4) Verifikasi identitas Anda dengan memberikan dokumen seperti KTP atau paspor dan bukti alamat,
N.B.: Trade Republic menggunakan prosedur verifikasi otomatis atau panggilan video untuk mengonfirmasi identitas Anda.
5) Lengkapi kuesioner tentang pengalaman investasi, tujuan keuangan, dan toleransi risiko Anda,
(Langkah ini wajib dilakukan untuk mematuhi peraturan keuangan dan untuk menyesuaikan layanan yang ditawarkan dengan profil investor Anda)
6) Lakukan deposit awal untuk mengaktifkan akun Anda.
Deposit ini dapat dilakukan melalui transfer bank atau kartu kredit. Harap diperhatikan bahwa setoran kartu pertama umumnya tidak dikenakan biaya, tetapi mungkin dikenakan biaya untuk setoran berikutnya. Opsi deposit juga termasuk Apple Pay dan Google Pay untuk menambah kenyamanan.
Setelah Anda melakukan deposit pertama dan identitas Anda diverifikasi, akun Anda akan diaktifkan. Anda bisa mulai berinvestasi di pasar saham dengan membeli saham, ETF, dan mata uang kripto langsung via aplikasi.
N.B.: Jika Anda mengalami masalah selama pendaftaran, layanan pelanggan Trade Republic tersedia untuk membantu pengguna baru. Bersabarlah, karena waktu respons terkadang bisa sedikit lama dalam kasus ini.
Layanan pelanggan
Sebelum menghubungi bagian dukungan, ada baiknya Anda membaca Pusat Bantuan di situs atau di aplikasi. Banyak jawaban untuk pertanyaan umum tersedia di sana. Platform ini juga menyediakan sumber daya pendidikan, seperti artikel dan tutorial. Oleh karena itu, investor dapat memperoleh bantuan untuk lebih memahami pasar keuangan dan membuat keputusan yang tepat.
Jika tab ‘Pusat Bantuan’ di situs web tidak menjawab pertanyaan Anda, Anda dapat menghubungi Layanan Pelanggan. Ada beberapa cara untuk melakukannya, tergantung pada preferensi Anda dan sifat pertanyaan Anda.
Pertama, Anda bisa menghubungi mereka melalui aplikasi seluler Trade Republic, menggunakan fasilitas obrolan terintegrasi. Untuk melakukannya, buka aplikasi, akses bagian “Dukungan” atau “Bantuan” dan gunakan obrolan terintegrasi untuk mengobrol dengan perwakilan layanan pelanggan.
Melalui email: kirim email ke alamat dukungan pelanggan Trade Republic. Alamat ini biasanya support@traderepublic.com atau varian lainnya. Periksa situs web atau aplikasi resmi untuk mengetahui alamat yang tepat.
Melalui situs web di bagian bantuan. Kunjungi bagian bantuan atau FAQ di situs web resmi Trade Republic. Anda akan sering menemukan jawaban atas pertanyaan umum dan opsi untuk menghubungi dukungan melalui formulir kontak.
Anda juga dapat menggunakan jejaring sosial. Trade Republic dapat ditemukan di berbagai jejaring sosial seperti Twitter, Facebook, atau LinkedIn. Anda dapat mencoba menghubungi mereka melalui pesan pribadi atau dengan menyebutkan akun resmi mereka dalam tweet atau publikasi.
Jika perlu, Anda juga dapat mengirim surat ke alamat fisik Trade Republic. Informasi ini umumnya tersedia di situs web mereka di bagian “Kontak”.
Untuk informasi yang paling akurat dan terkini, silakan periksa situs web resmi Trade Republic atau aplikasi seluler mereka. Semua opsi kontak dan detail spesifik dapat ditemukan di sana.
Biaya dan harga Trade Republic pada tahun 2024
Di Trade Republic, biaya sangat rendah atau bahkan tidak ada.
Misalnya, Anda harus membayar € 1 per pesanan beli dan / atau jual. Tidak ada biaya untuk rencana investasi terprogram, juga tidak ada biaya untuk dividen yang diterima. Semua kartu menawarkan manfaat yang sama, seperti penarikan tunai gratis di seluruh dunia. Perhatikan bahwa untuk penarikan kurang dari € 100, € 1 akan dikenakan biaya.
Jika kita membandingkan biaya Trade Republic dengan dua bank lain, kita mendapatkan tabel di bawah ini:
Trade Republic menawarkan biaya broker tetap yang sangat rendah dibandingkan dengan Bourse Direct atau DEGIRO. Ini menguntungkan untuk pesanan besar dan investor yang ingin meminimalkan biaya. Neobank menawarkan struktur biaya yang lebih sederhana dan seringkali lebih murah, terutama karena tidak adanya biaya pertukaran, penyimpanan, dan ketidakaktifan. Tidak seperti beberapa pesaingnya, Trade Republic tidak menawarkan margin atau perdagangan opsi.
Pendapat pengguna dan ulasan kritis Trade Republic pada tahun 2024
Neobank memiliki peringkat yang relatif baik di situs web Trustpilot, dengan 3.8/5 dari total lebih dari 18.000 ulasan. 70% pengguna telah memberikan 5 bintang dan 83% ulasan di atas 3 bintang. Peringkat ini menunjukkan bahwa pengguna puas dengan platform ini, yang menggembirakan untuk pengembangannya di masa depan.
Poin positif
Biaya broker: Trade Republic sering dipuji karena biaya brokernya yang sangat rendah. Pengguna sangat menghargai biaya tetap € 1 per pesanan, yang membuat investasi terjangkau bahkan untuk investor kecil.
Investasi terjadwal: Kemampuan untuk mengatur rencana investasi terprogram tanpa biaya tambahan adalah keuntungan utama. Hal ini sangat dihargai oleh mereka yang lebih memilih pendekatan investasi pasif dan teratur.
Antarmuka pengguna: Aplikasi seluler Trade Republic dihargai karena kesederhanaan dan desainnya yang bersih. Itu membuat navigasi intuitif dan investasi dapat diakses oleh khalayak luas, terutama pemula.
Poin negatif
Dukungan pelanggan: Salah satu kritik utama yang dilontarkan pada Trade Republic berkaitan dengan layanan pelanggan. Banyak pengguna mengeluh bahwa sulit untuk mendapatkan respons yang cepat dan efisien ketika mereka menghadapi masalah.
Fungsionalitas terbatas: Meskipun penawarannya cukup untuk banyak orang, beberapa investor aktif menyesalkan kurangnya fitur-fitur canggih dan opsi perdagangan yang lebih canggih. Trade Republic terutama menargetkan investor pemula dan mereka yang memiliki strategi pasif, yang mungkin tidak cocok untuk trader yang lebih berpengalaman.
Portofolio investasi: Beberapa pengguna merasa kisaran derivatif masih terbatas meskipun ada penambahan baru-baru ini. Mereka ingin melihat diversifikasi yang lebih besar dari opsi yang tersedia.
Singkatnya, menurut pengguna, Trade Republic dihargai karena biayanya yang rendah dan antarmuka pengguna yang fungsional. Selain itu, kemampuan untuk melakukan pemesanan di luar jam buka pasar juga dihargai. Ini menjadikan neobank pilihan ideal untuk pemula dan investor pasif.
Namun, pengguna yang lebih mahir mungkin menemukan fitur dan dukungan pelanggan di bawah harapan mereka. Komentar negatif tentang layanan pelanggan masih harus dipantau untuk melihat apakah platform telah berhasil meningkatkan hal ini. Perlu diingat bahwa layanan pelanggan adalah masalah utama bagi neobank yang sepenuhnya tanpa kertas seperti Trade Republic. Bagi pengguna, tidak dapat mengajukan pertanyaan atau meminta saran dari orang secara fisik harus dikompensasi oleh daya tanggap dan kemampuan platform yang lebih besar untuk merespons.
Prospek dan perkembangan di masa depan
Prospek pengembangan Trade Republic terlihat menjanjikan, dengan beberapa faktor yang berkontribusi pada pertumbuhan dan potensi ekspansinya.
Valuasi pasar sahamnya adalah poin yang kuat. Neobank terus-menerus memenangkan pelanggan baru dengan harga yang kompetitif dan layanan yang bervariasi. Pembuatan kartu banknya sendiri pada tahun 2024 akan mempercepat pertumbuhannya yang sudah kuat. Pasar Eropa mewakili beberapa ratus juta pengguna potensial.
Keinginan Trade Republic untuk memperluas kehadirannya di Eropa sangat jelas. Baru-baru ini tiba di Prancis, platform ini sudah memiliki rencana untuk memasuki pasar baru. Ekspansi geografis ini akan meningkatkan basis penggunanya dan mendiversifikasi sumber pendapatannya.
Trade Republic juga mengandalkan diversifikasi produknya. Neobank baru-baru ini menambahkan produk keuangan baru ke dalam katalognya, seperti derivatif. Trade Republic berencana untuk terus memperkaya penawarannya dengan memperkenalkan lebih banyak jenis investasi, yang dapat menarik basis pelanggan yang lebih bervariasi. Perpanjangan penawaran PEA ke negara-negara selain Prancis juga tampaknya menjadi hal yang perlu diperhatikan.
Aplikasi seluler Trade Republic adalah inti dari penawarannya, jadi meningkatkannya adalah poin utama. Pembaruan yang sering dilakukan pada antarmuka pengguna dan fungsionalitas akan membuat platform ini lebih menarik, terutama bagi investor muda. Mempertimbangkan komentar dan opini pada aplikasi akan membantu menargetkan perubahan yang perlu dilakukan.
Fokus pada investasi terprogram dan otomatis menanggapi permintaan yang terus meningkat untuk solusi investasi pasif dan sederhana. Hal ini dapat memposisikan Trade Republic sebagai pemimpin di bidang robo-advisor. Penasihat robot adalah alat investasi online yang menggunakan algoritme untuk membangun dan mengelola portofolio investasi.
Di tahun-tahun mendatang, bank baru ini tentu harus menghadapi sejumlah tantangan. Seperti pemain lain di sektor keuangan, Trade Republic harus menavigasi lingkungan regulasi yang kompleks. Mematuhi peraturan yang terkadang berubah-ubah sambil menjaga biaya tetap rendah akan sangat penting untuk keberlanjutan keberhasilannya. Perkembangannya di dalam Uni Eropa sudah memaksanya untuk mematuhi berbagai situasi di pasar umum, dengan banyak fitur individual.
Masuknya pemain baru ke pasar dan persaingan dari broker tradisional yang sekarang mengadaptasi penawaran mereka akan mendorong Trade Republic untuk berinovasi. Tetap kompetitif di pasar yang berkembang pesat berpotensi termasuk menambahkan fitur baru dan meningkatkan dukungan pelanggan. Jika ulasan pengguna adalah sesuatu yang dapat diandalkan, peningkatan ini juga akan memungkinkan neobank untuk meningkatkan peringkatnya, sehingga menarik pelanggan baru.
Trade Republic baru-baru ini menjadi menguntungkan, yang merupakan indikator positif untuk stabilitas keuangannya. Penggalangan dana sebelumnya juga telah memberikan modal yang signifikan untuk mendukung pertumbuhan dan inisiatif strategis di masa depan.
Kesimpulannya, Trade Republic berada di posisi yang tepat untuk memanfaatkan tren saat ini di pasar keuangan. Digitalisasi layanan keuangan dan permintaan akan solusi investasi yang mudah diakses dan terjangkau adalah beberapa tantangan yang harus dihadapi. Masa depan neobank ini akan bergantung pada kemampuannya untuk berinovasi, beradaptasi dengan berbagai peraturan dan memperluas penawaran produk dan kehadiran geografisnya.
Penilaian kami terhadap Trade Republic
Trade Republic telah memantapkan dirinya sebagai pemain utama di pasar Eropa dengan 4 juta pengguna dan aset €35 miliar. Didirikan pada tahun 2015 di Munich, ia menawarkan beragam investasi (ekuitas, ETF, mata uang kripto, obligasi, derivatif) dengan biaya yang sangat rendah, terutama menarik investor pemula dan muda.
Platform ini menawarkan solusi tabungan yang inovatif dan aplikasi intuitif yang telah memfasilitasi ekspansinya ke 17 negara. Pada tahun 2023, Trade Republic memperoleh lisensi perbankan dari ECB, yang memungkinkannya untuk memperluas jangkauan produk investasinya. Diawasi oleh otoritas keuangan seperti BaFin di Jerman dan AMF di Perancis, Trade Republic memastikan kerangka kerja regulasi yang ketat dan aman bagi para penggunanya.
Fitur utamanya termasuk investasi terprogram dan fraksional. Penawaran ini membuat investasi dapat diakses bahkan untuk anggaran kecil. Sementara itu, akun sekuritas memungkinkan Anda untuk mengelola berbagai sekuritas keuangan. Aplikasi seluler yang kuat dan tidak ada biaya tersembunyi menambah daya tarik platform ini, yang juga menawarkan program sponsor dan dukungan pelanggan multi-saluran.
Namun, beberapa kekurangan tetap ada, seperti kurangnya alat canggih untuk perdagangan aktif dan layanan pelanggan yang kadang-kadang dikritik karena daya tanggapnya. Meskipun demikian, Trade Republic dipuji karena transparansi biaya, kemudahan penggunaan, dan opsi diversifikasi. Sekarang ini menjadi pilihan yang disukai untuk investor pemula dan mereka yang mencari manajemen pasif. Dengan peringkat 3.8/5 di Trustpilot, neobank terus berkembang dan beradaptasi dengan kebutuhan penggunanya, mengukuhkan posisinya di pasar pialang online Eropa.
Apakah Anda seorang pemula atau investor berpengalaman, Trade Republic menawarkan alat yang Anda butuhkan untuk mengelola portofolio Anda secara efektif dan mencapai tujuan keuangan Anda. Platform ini memungkinkan siapa saja yang tidak memiliki banyak pengetahuan untuk memulai investasi, tanpa harus membayar dalam jumlah besar. Biaya rendah dan berbagai peluang investasi, dikombinasikan dengan antarmuka yang mudah digunakan yang aman untuk memaksimalkan pengalaman pelanggan, menjadikan Trade Republic sebagai bank baru yang harus diperhatikan.
