AAVE diluncurkan pada 2017 oleh Stani Kulechov dengan nama ETHlend dan kemudian berganti nama menjadi AAVE pada 2018. Cryptocurrency ini menarik perhatian dengan kemungkinan pinjaman kilat dan peminjaman. Analisis berikut tentang platform pembiayaan terdesentralisasi ini akan membimbing Anda dalam membuat keputusan untuk investasi masa depan.
Apa itu AAVE?
AAVE adalah protokol pembiayaan terdesentralisasi (DeFi) yang memungkinkan peminjaman dan pemberian pinjaman cryptocurrency, termasuk pinjaman kilat. Pinjaman kilat dianggap sebagai pilihan pertama pinjaman tanpa jaminan di ruang DeFi.
AAVE dibangun di atas protokol Ethereum dan dianggap sebagai salah satu platform DeFi terbesar, khususnya yang berfokus pada pinjaman dan peminjaman cryptocurrency melalui sistem likuiditas terkelola. Pemberi pinjaman dapat menghasilkan pendapatan pasif dengan risiko relatif rendah melalui bunga yang dibayar atas pinjaman, tanpa perlu berinteraksi dengan pihak ketiga atau perantara.
Berikut adalah panduan tentang protokol AAVE dan token aslinya, AAVE crypto.
Bagaimana cara kerja cryptocurrency ini?
Apa itu AAVE dan bagaimana cara kerjanya dibandingkan dengan platform cryptocurrency lainnya? AAVE adalah protokol DeFi yang menyediakan pinjaman dengan sistem yang pada dasarnya berlawanan dengan proses pergi ke bank.
Pertama, tidak ada lembaga keuangan atau perantara yang mengawasi atau memberikan pinjaman berdasarkan kelayakan kredit. Sebaliknya, AAVE adalah jaringan “tanpa kepercayaan” yang menggunakan kontrak pintar untuk mengeksekusi pinjaman, menghilangkan perantara.
Di mana bank akan memberikan pinjaman dalam mata uang (misalnya, dolar atau mata uang fiat lainnya), pinjaman AAVE diberikan dalam cryptocurrency. Tidak ada pemeriksaan kredit atau skor yang diterima secara luas di ruang DeFi, jadi pengguna perlu memberikan jaminan untuk mendapatkan pinjaman di AAVE.
Di mana bank tradisional akan menjamin pinjaman dengan jaminan fisik (misalnya, rumah adalah jaminan untuk pinjaman hipotek), AAVE mengandalkan kumpulan likuiditas. Di sini, pengguna menyetor dana cryptocurrency yang ingin mereka pinjamkan ke dalam satu kumpulan, proses ini terkadang disebut “yield farming”. Peminjam kemudian dapat menggunakan kumpulan ini untuk meminjam dana. Peminjam membayar bunga atas dana yang mereka pinjam; pemberi pinjaman menerima bunga dari uang yang mereka pinjamkan.
Apa itu Pinjaman Kilat?
Pinjaman kilat adalah fitur unik di platform AAVE. Ini adalah produk tanpa jaminan yang dimungkinkan oleh cara kerja Ethereum (AAVE dibangun di atas jaringan blockchain Ethereum).
Pinjaman kilat adalah pinjaman otomatis yang dieksekusi dengan cepat dan harus dibayar kembali dalam satu transaksi Ethereum. Jika pokok dan bunga tidak dibayar dalam waktu tersebut, pinjaman dibatalkan dan transaksi dihapus dari blockchain seolah-olah itu tidak pernah terjadi.
Token AAVE
AAVE menerbitkan dua jenis token berbeda. Jenis pertama disebut aToken, yang diberikan kepada pemberi pinjaman sehingga mereka dapat menerima bunga atas setoran mereka.
Jenis kedua disebut token AAVE, token asli AAVE. AAVE berfungsi sebagai token pemerintahan dan token pertukaran yang memberi pengguna diskon pada biaya dalam protokol AAVE.
AAVE adalah protokol sumber terbuka, yang berarti siapa saja dapat melihat dan memverifikasi fungsinya. Platform ini berjalan di blockchain Ethereum. Berbeda dengan Bitcoin, yang ditambang menggunakan proses proof-of-work yang sangat kompleks dan memerlukan banyak sumber daya, token AAVE berdasarkan standar ERC-20.
Kumpulan kontrak pintar menawarkan opsi keuangan terdesentralisasi kepada pengguna. Aturan dan regulasi kripto di platform seperti AAVE diatur oleh kode kontrak pintar.
Sejarah AAVE
AAVE diluncurkan pada September 2017 dan awalnya dikenal dengan nama ETHlend. AAVE diciptakan oleh Stani Kulechov, yang tidak puas dengan sedikitnya aplikasi peminjaman yang dibangun di atas Ethereum.
Pada September 2018, protokol ini berganti nama menjadi AAVE. Apa itu AAVE dan apa artinya? Kata “aave” berarti “hantu” dalam bahasa Finlandia.
Penawaran koin perdana (ICO) untuk AAVE dilakukan pada November 2017 dan berhasil mengumpulkan 16,2 juta dolar, dengan 1 miliar token LEND dijual, serta 300.000 untuk investor. Pada 2020, LEND digantikan oleh token AAVE, dengan setiap 100 LEND dikonversi menjadi 1 AAVE, menghasilkan total 16 juta token yang ada.
Bagaimana Cara Menggunakan Cryptocurrency AAVE?
AAVE dirancang untuk digunakan di platform AAVE dan dapat menawarkan beberapa keuntungan bagi pemegangnya.
Memegang token AAVE umumnya memberi pengguna diskon pada biaya transaksi di platform tersebut. Peminjam yang menawarkan token AAVE sebagai jaminan untuk pinjaman mereka juga dapat memperoleh diskon pada biaya. Peminjam ini juga memiliki kesempatan untuk mengambil pinjaman yang lebih besar. Di sisi lain, pengguna dapat meminjamkan AAVE dan mendapatkan bunga.
Selain itu, peminjam cryptocurrency AAVE dapat mengambil pinjaman tanpa biaya ketika pinjaman tersebut dalam bentuk token.
Mirip dengan beberapa token DeFi lainnya, seperti Uniswap (UNI), token AAVE juga berfungsi sebagai token pemerintahan. Memegang cryptocurrency AAVE memberi pemegang hak suara atas perubahan yang diajukan pada protokol AAVE.
Trader juga dapat berspekulasi dengan harga AAVE, berharap membeli dengan harga rendah dan menjualnya nanti dengan harga lebih tinggi. Trader jangka pendek diharuskan membayar pajak atas cryptocurrency saat mereka menjual token.
Ada lebih dari 30 jenis pengguna cryptocurrency yang dapat meminjam atau meminjamkan di platform AAVE, seperti ETH (token asli Ethereum), DAI, stablecoin seperti Tether atau USDC, dan lainnya.
Haruskah Anda Berinvestasi di AAVE?
Investor yang percaya bahwa pinjaman terdesentralisasi akan terus berkembang dapat menemukan cryptocurrency AAVE menarik.
Memiliki AAVE memberi pengguna hak istimewa khusus di platformnya, seperti yang disebutkan di atas, termasuk diskon pada transaksi dan biaya. Karena AAVE adalah salah satu pemberi pinjaman terbesar di DeFi, AAVE memiliki likuiditas yang tinggi.
Dari segi stabilitas, daya tahan, dan komitmen terhadap inovasi, platform AAVE terus menjadi salah satu yang terbesar di ruang DeFi.
Namun, berinvestasi dalam cryptocurrency memerlukan pemahaman yang mendalam tentang cara kerja berbagai platform dan token, serta risiko yang terlibat. Berbeda dengan pasar saham dan obligasi atau bahkan ETF, yang sudah mapan dan sangat diatur, pasar cryptocurrency relatif baru, sebagian besar tidak diatur, dan berkembang pesat. Meskipun ini menawarkan banyak peluang bagi investor dan trader, tidak ada jaminan hasil yang positif mengingat volatilitas ruang ini.
Bagaimana Cara Membeli AAVE?
Membeli AAVE mirip dengan membeli cryptocurrency lainnya. Berikut adalah langkah-langkah dasar yang perlu diketahui pengguna.
- Langkah pertama adalah memiliki akun pertukaran. Pastikan bahwa bursa mendukung perdagangan cryptocurrency AAVE. AAVE diperdagangkan di berbagai platform populer seperti Binance, Huobi Global, Kraken, CoinTiger, dan SoFi Invest®.
- Setelah membuat akun, pengguna dapat menyetor Bitcoin, dolar (atau mata uang fiat lokal lainnya), atau stablecoin, tergantung pada pasangan perdagangan yang didukung oleh bursa.
Membeli cryptocurrency langsung dengan kartu kredit juga bisa menjadi pilihan, tetapi seringkali melibatkan biaya yang lebih tinggi (tidak hanya platform yang dapat mengenakan biaya tambahan, tetapi kartu kredit seringkali memproses pembelian cryptocurrency sebagai penarikan tunai, yang membawa lebih banyak biaya).
- Pada tahap ini, pengguna dapat membeli AAVE. Cukup pilih pasangan perdagangan yang mencakup AAVE dan mata uang yang disetorkan pada langkah kedua.
Misalnya, jika pengguna memiliki Bitcoin dan ingin membeli AAVE, mereka akan memilih pasangan “BTC/AAVE”. Jika mereka memiliki dolar, bisa memilih “USD/AAVE”. Untuk stablecoin seperti USDC, bisa memilih “USDC/AAVE”. Masukkan pesanan pembelian untuk jumlah token yang diinginkan pada harga yang diinginkan. Sebagai alternatif, di bursa yang mencakup buku pesanan dalam antarmuka pengguna (seperti Binance), pengguna bisa memilih pesanan jual tertinggi dan membelinya.
Alternatif lainnya, investor bisa menggunakan pertukaran terdesentralisasi (DEX) untuk membeli AAVE. Menggunakan DEX seperti Uniswap, misalnya, hanya memerlukan dompet cryptocurrency seperti MetaMask. Pengguna tidak perlu membuat akun dan bisa langsung menukar token di platform tersebut.
Setelah membeli token AAVE, beberapa pengguna mungkin memilih untuk memindahkan cryptocurrency mereka ke dompet yang mendukung AAVE. Metode penyimpanan ini memberikan keamanan tambahan karena token bisa disimpan secara offline dalam cold storage, yang lebih sulit diakses oleh peretas.
