Kasus OneCoin adalah salah satu penipuan terbesar dalam sejarah mata uang kripto. Penipuan ini diduga dilakukan oleh seorang pengusaha Bulgaria bernama Ruja Ignatova pada tahun 2014.
Pendahuluan
Pada tahun 2014, ketika ia berusia 34 tahun, Ruja Ignatova dilaporkan mendirikan OneCoin dengan salah satu pendiri Inggris-Swedia, Karl Sebastian Greenwood, di Bulgaria. Faktanya, mereka adalah kepala dari 2 perusahaan luar negeri bernama OneCoin Ltd (terdaftar di Dubai) dan OneLife Network Ltd (terdaftar di Belize).
Bersama-sama, mereka membuat skema piramida Ponzi yang sebenarnya, yang mata uang kripto aslinya memiliki nama yang sama dengan perusahaan tersebut, untuk menipu para investor mereka dan menggelapkan beberapa miliar dolar dalam prosesnya.
Dalam skema Ponzi, investasi yang dilakukan oleh investor pertama diimbangi dengan investasi yang dilakukan oleh investor baru, hingga tidak ada lagi investor yang membuat mesin tetap berjalan dan sistem akan berhenti.
Ide awal di balik OneCoin
Ketika perusahaan ini diluncurkan, para direkturnya mengatakan kepada siapa saja yang mau mendengarkan bahwa bisnis utama mereka adalah menjual paket pendidikan.
Promotor proyek ini menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi kepada para investor, dengan imbalan investasi antara €110 dan €118.000 dalam bentuk paket edukasi.
Menurut direktur OneCoin, materi edukasi yang dibeli dimaksudkan untuk dikonversi menjadi token OneCoin. Masalahnya adalah, pada saat itu, prosesnya tidak didasarkan pada teknologi blockchain apa pun.
Setelah menyadari bahwa mereka tidak dapat menyembunyikan kebenaran dari para investor mereka untuk waktu yang lama, perusahaan tiba-tiba menutup platform pertukaran internalnya, mengklaim bahwa mereka membutuhkan lebih banyak waktu untuk memperbaiki blockchain ‘fiktif’ yang digunakan.
Token OneCoin pada awalnya dapat digunakan untuk membeli produk berkualitas rendah secara online melalui situs web DealShaker yang dibuat oleh pemilik OneCoin. Terlebih lagi, tidak mungkin untuk membeli barang di sana dengan membayar 100% dari jumlah tersebut dalam bentuk token.
Seperti yang direncanakan oleh promotor proyek, pemegang paket dengan tingkat investasi tertentu dapat menukarkan token OneCoin dengan token Xcoinx melalui platform OneCoin Exchange.
Di sisi lain, pemegang token OneCoin dapat ditukar dengan euro, yang kemudian disimpan dalam dompet virtual dan, secara teori, dapat ditarik melalui transfer bank.
Untuk membatasi jumlah token OneCoin yang dapat ditukarkan oleh investor setiap hari, promotor proyek membatasi penjualan di platform internal sesuai dengan tingkat paket yang dimiliki.
Bagaimana OneCoin bekerja
Pengelola OneCoin menggunakan skema Ponzi untuk menawarkan imbal hasil yang menarik kepada para investornya sambil terus bersaing dengan Bitcoin.
Mengklaim menawarkan keuntungan yang lebih besar daripada Bitcoin, perusahaan ini berhasil menarik beberapa ribu investor antara tahun 2014 dan 2016, sebelum akhirnya ditutup pada bulan Januari 2017.
Meskipun perusahaan ini mengklaim telah memiliki jutaan, bukan ribuan investor di seluruh dunia, dan meskipun sistem peradilan AS akan memperkirakan angka ini minimal 3 juta, bukti dari klaim ini tidak pernah benar-benar diberikan oleh entitas independen mana pun.
Pada kenyataannya, para manajer perusahaan mengklaim angka-angka yang terlalu tinggi untuk menarik lebih banyak investor. Hingga saat ini, kami tidak memiliki angka resmi untuk jumlah investor yang terkait dengan OneCoin.
Faktanya, ini adalah jaringan penipuan yang luas yang akan segera menunjukkan wajah aslinya. Capital melaporkan penipuan senilai €3,5 miliar. Terlebih lagi, artikel yang sama menyatakan bahwa OneCoin menghasilkan “keuntungan” sebesar € 2,2 miliar dengan mengorbankan para investornya antara tahun 2014 dan 2016.
Inilah cara kerja OneCoin.
Penciptaan mata uang kripto “fiktif”
Mata uang kripto yang disebut diciptakan oleh perwakilan OneCoin tidak didasarkan pada teknologi blockchain apa pun yang sesuai dengan namanya, tidak seperti mata uang kripto jenis Bitcoin dan Ethereum yang diakui sebagai mata uang kripto yang sah sejak 2009 dan 2015.
Sistem pemasaran jaringan
Perusahaan ini menggunakan sistem pemasaran jaringan yang dikenal sebagai pemasaran berjenjang (MLM). Sistem ini didasarkan pada insentif yang kuat bagi investor yang sudah ada untuk merekrut sebanyak mungkin investor baru. Para investor baru ini juga didorong untuk membeli paket investasi OneCoin (edukasi) untuk mengubahnya menjadi token OneCoin, dan siklus dimulai lagi.
Menjanjikan keuntungan yang tinggi
Para promotor OneCoin menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi kepada para investornya, sampai-sampai bersaing ketat dengan keuntungan yang didapatkan dari investasi Bitcoin.
Meskipun mereka menyelenggarakan acara dan konferensi mewah untuk mempromosikan mata uang kripto dan dengan demikian menarik investor baru, janji peningkatan nilai token OneCoin yang sangat cepat dalam waktu yang lama tidak pernah tercapai, tanpa pernah mencapai kesuksesan.
Memanipulasi nilai mata uang kripto OneCoin
Tidak seperti mata uang kripto yang hanya diperdagangkan berdasarkan prinsip penawaran dan permintaan di pasar, nilai token OneCoin sepenuhnya dikontrol secara internal oleh para promotornya. Hal ini memungkinkan mereka untuk melakukan penyesuaian yang diperlukan sehingga janji-janji mereka kurang lebih sesuai dengan kenyataan.
Keamanan
Seperti proyek mata uang kripto lainnya, OneCoin bertanggung jawab atas keamanan dana para investornya. Namun, pada kenyataannya, itu tidak pernah dimaksudkan untuk mengamankan apa pun di dalam perusahaan.
Alasan penurunan OneCoin
Kombinasi beberapa faktor membuat proyek OneCoin terhenti secara tiba-tiba. Ini termasuk investigasi pemerintah, pengungkapan penipuan yang berulang kali terjadi, tindakan hukum, dan yang terpenting, terbongkarnya skema Ponzi di balik proyek ini. Alasan utamanya adalah sebagai berikut:
Investigasi pemerintah
Regulator keuangan di banyak negara telah mulai menyelidiki aktivitas OneCoin, karena meningkatnya kekhawatiran tentang model bisnis dan kurangnya transparansi.
Larangan di banyak negara
Seiring dengan berjalannya investigasi, beberapa negara melarang atau mengeluarkan peringatan untuk tidak berinvestasi di OneCoin. Hal ini membatasi kemampuannya untuk beroperasi di banyak yurisdiksi.
Eksposur media
Media investigasi dan jurnalis mulai menyoroti ketidakberesan dan ketidakkonsistenan seputar OneCoin, mengekspos perusahaan tersebut.
Menghilangnya sang pendiri
Pada bulan Oktober 2017, Ruja Ignatova menghilang tanpa jejak. Hilangnya Ruja Ignatova menimbulkan kekhawatiran dan merupakan sinyal yang jelas bahwa ada sesuatu yang tidak beres.
Pengungkapan internal
Beberapa karyawan dan rekanan OneCoin mengambil sikap menentang perusahaan, memberikan informasi tentang praktik-praktiknya yang meragukan. Pengungkapan ini memperkuat penyelidikan dan ketidakpercayaan terhadap OneCoin.
Kurangnya teknologi blockchain yang nyata
Semakin jelas bahwa proyek OneCoin tidak didasarkan pada teknologi blockchain yang sebenarnya. Akibatnya, kredibilitasnya sebagai mata uang kripto yang sah menjadi rusak.
Peningkatan regulasi
Perselingkuhan OneCoin telah menyebabkan regulasi yang lebih ketat dalam industri kripto. Hal ini membuat penipuan semacam ini semakin sulit untuk berkembang.
Tindakan hukum dan penyitaan aset
Pihak berwenang telah mengambil tindakan hukum terhadap beberapa individu dan entitas yang terlibat dalam skema ini. Dalam hal ini, beberapa aset yang terkait dengan perusahaan telah disita.
Dampak pada ekosistem mata uang kripto
Perselingkuhan OneCoin adalah salah satu penipuan pertama yang diamati di dunia mata uang kripto, sehingga dampaknya sangat negatif. Berikut adalah dampaknya terhadap industri mata uang kripto.
Reputasi buruk
Perselingkuhan OneCoin telah merusak reputasi seluruh industri mata uang kripto. Hal ini memperkuat citra mata uang kripto sebagai sarana penipuan dan kecurangan. Hal ini membuat banyak regulator dan lembaga keuangan menjadi lebih waspada terhadap aset digital.
Peningkatan regulasi
Regulator keuangan di seluruh dunia telah menanggapi kasus OneCoin dengan memperketat regulasi mengenai mata uang kripto. Mereka telah memperkenalkan langkah-langkah yang lebih ketat untuk memerangi penipuan dan pencucian uang.
Peningkatan kesadaran
Penipuan OneCoin telah meningkatkan kesadaran publik akan risiko yang terkait dengan mata uang kripto. Investor telah didesak untuk lebih berhati-hati, dan melakukan penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi dalam mata uang kripto.
Kehilangan kepercayaan
Banyak investor dan individu telah kehilangan uang dalam penipuan OneCoin. Hal ini telah menyebabkan hilangnya kepercayaan pada peluang investasi terkait mata uang kripto. Selain itu, hal ini membuat orang menjadi lebih skeptis terhadap janji-janji keuntungan yang tinggi.
Tindakan hukum dan tuntutan hukum
Perselingkuhan OneCoin menyebabkan tindakan hukum dan penuntutan terhadap individu dan entitas yang terlibat. Hal ini telah menyembunyikan tanggung jawab hukum dalam ekosistem kripto dan mendorong pihak berwenang untuk mengambil tindakan terhadap aktivitas ilegal.
Pendidikan dan kesadaran
Kasus OneCoin telah mendorong beberapa organisasi mata uang kripto untuk melipatgandakan upaya mereka dalam edukasi dan kesadaran publik. Mereka berusaha untuk menginformasikan kepada masyarakat mengenai praktik investasi yang baik dan melindungi mereka dari penipuan.
Memperkuat teknologi blockchain
Penipuan OneCoin menyoroti pentingnya teknologi blockchain yang nyata dan transparansi dalam mata uang kripto. Hal ini memperkuat keyakinan bahwa proyek-proyek yang sah harus didasarkan pada teknologi yang dapat diverifikasi dan bersifat publik.
Sengketa hukum dan kerusakan lainnya
Banyak orang telah terlibat dalam promosi dan pengelolaan OneCoin. Ada juga sejumlah penangkapan dan penuntutan. Yang paling terkenal adalah sebagai berikut:
Ruja Ignatova _ Terduga pendiri OneCoin, didakwa pada tahun 2017 di Amerika Serikat dengan tuduhan penipuan kawat, pencucian uang, dan konspirasi untuk melakukan penipuan kawat. Namun, dia masih belum ditemukan hingga hari ini.
- Mengenai hal ini, BFMtv menyatakan dalam salah satu artikelnya dan saya mengutip “Ruja Ignatova akan dibunuh pada November 2018 di sebuah kapal pesiar, atas perintah seorang cukong narkoba. Tubuhnya dipotong-potong dan dibuang di Laut Ionia, sebelah selatan Laut Adriatik”.
- Selain itu, “20minutes” memperkirakan bahwa ‘cryptoqueen’ masuk dalam daftar 20 buronan paling dicari di dunia versi FBI.
Konstantin Ignatov _ Saudara laki-laki Ruja Ignatova dilaporkan ditangkap pada bulan Maret 2019 di bandara Los Angeles. Dia mengaku bersalah atas beberapa tuduhan terkait OneCoin, termasuk penipuan kawat dan pencucian uang.
Mark Scott _ Seorang pengacara Amerika, ia dihukum pada November 2019 karena perannya dalam pencucian uang terkait OneCoin, yang dilaporkan mencapai $400 juta.
Sebastian Greenwood _ Salah satu promotor OneCoin, dilaporkan ditangkap pada tahun 2018 di Thailand dan diekstradisi ke Amerika Serikat, untuk menghadapi tuduhan penipuan dan pencucian uang.
Simon Le _ Salah satu promotor OneCoin di Kanada, dilaporkan ditangkap pada tahun 2018 dan dijatuhi hukuman penjara pada tahun 2020, karena keterlibatannya dalam penipuan geng OneCoin.
Apa yang bisa kita pelajari dari kejatuhan OneCoin?
Kejatuhan OneCoin adalah ilustrasi yang mencolok tentang bahaya penipuan terkait mata uang kripto, dan konsekuensi yang ditimbulkannya. Berikut adalah beberapa hal yang perlu diingat:
Kewaspadaan sangat penting
Kasus OneCoin mengharuskan para investor untuk berhati-hati terhadap janji-janji imbal hasil yang tinggi. Hal yang sama berlaku untuk peluang investasi yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
Regulasi diperlukan
Regulator keuangan memainkan peran penting dalam melindungi investor dan menjaga integritas pasar mata uang kripto. Kasus OneCoin telah menyebabkan peningkatan regulasi, yang positif untuk industri ini dalam jangka panjang.
Transparansi sangat penting
Proyek mata uang kripto yang sah harus didasarkan pada teknologi blockchain yang nyata dan transparan. Manipulasi nilai dan kurangnya teknologi blockchain yang nyata adalah tanda bahaya yang penting.
Edukasi itu penting
Mengedukasi masyarakat mengenai mata uang kripto adalah kunci untuk menghindari penipuan. Investor harus dapat mengenali tanda-tanda potensi penipuan dan membuat keputusan yang tepat.
Tindakan hukum dapat berdampak
Tindakan hukum dan tuntutan hukum dapat memainkan peran penting dalam memerangi penipuan mata uang kripto. Dalam kasus OneCoin, penangkapan dan penuntutan membantu mengungkap penipuan tersebut.
Industri mata uang kripto sedang berkembang
Kasus OneCoin telah berkontribusi pada evolusi industri mata uang kripto dengan mendorong lebih banyak transparansi, akuntabilitas, dan regulasi. Hal ini telah membantu menciptakan lingkungan yang lebih aman dan sehat bagi para investor.
Kesimpulan
Seperti halnya kasus Mt Gox beberapa tahun sebelumnya, kasus OneCoin memiliki dampak yang cukup besar dalam ekosistem mata uang kripto. Faktanya, majalah The Times menggambarkannya sebagai, dan saya kutip, “salah satu penipuan terbesar sepanjang masa”.
Operasi Onecoin didasarkan pada skema piramida dan penipuan yang terorganisir dengan baik, bukan pada skema revolusioner dan sah seperti yang diklaim oleh para pemimpinnya.
Perusahaan ini tidak memiliki fondasi teknologi yang kuat. Akibatnya, pengembangan seputar mata uang kripto OneCoin hanyalah tipuan belaka.
Para direktur perusahaan menghabiskan waktu mereka untuk memanipulasi nilai token. Hal ini secara logis menyebabkan penghentian proyek secara tiba-tiba dan beberapa penangkapan. Untuk menghindari jenis penipuan ini, Anda perlu melakukan riset sendiri dan melakukan uji tuntas sebelum melakukan investasi. Regulasi juga penting, karena membantu melindungi investor dengan menjaga kepercayaan pada proyek-proyek tertentu.
