2017 von Stani Kulechov unter dem Namen ETHlend ins Leben gerufen und später 2018 in AAVE umbenannt, erobert die Kryptowährung „Gespenst“ mit seinen Möglichkeiten von Flash Loans und Darlehen. Die folgende Analyse dieser dezentralen Finanzierungsplattform wird dir bei deinen zukünftigen Investitionsentscheidungen helfen.
Was ist AAVE? AAVE ist ein dezentrales Finanzierungsprotokoll (DeFi), das das Verleihen und Ausleihen von Kryptowährungen ermöglicht, einschließlich der sogenannten Flash Loans. Flash Loans gelten als die erste Darlehensoption ohne Sicherheiten im DeFi-Bereich.
AAVE basiert auf dem Ethereum-Protokoll und gilt als eine der größten DeFi-Plattformen sowie als eine der besten, die sich auf das Verleihen und Ausleihen von Kryptowährungen über ein gemeinsames Liquiditätspool konzentrieren. Kreditgeber können passives Einkommen mit relativ geringem Risiko durch Zinsen auf die geliehenen Mittel verdienen, ohne mit Dritten oder Zwischenhändlern interagieren zu müssen.
Hier ist dein Leitfaden für das AAVE-Protokoll und den nativen Token AAVE.
Wie funktioniert diese Kryptowährung? Was ist AAVE und wie funktioniert es im Vergleich zu anderen Kryptowährungsplattformen? AAVE ist ein DeFi-Protokoll, das Kredite unter Verwendung eines Systems bereitstellt, das im Wesentlichen das Gegenteil davon ist, zur Bank zu gehen.
Zunächst gibt es keine Finanzinstitute oder Vermittler, die die Kreditanfragen basierend auf der Kreditwürdigkeit überwachen oder genehmigen. Stattdessen ist AAVE ein „vertrauensloses“ Netzwerk, das intelligente Verträge verwendet, um die Kredite zu verwalten und somit Zwischenhändler ausschließt.
Während eine Bank einen Kredit in Dollar (oder einer anderen Fiat-Währung) gewähren würde, werden AAVE-Kredite in Kryptowährungen gewährt. Im DeFi-Bereich gibt es keine weit verbreiteten Kreditprüfungen oder Scoring-Systeme, daher müssen die Nutzer Sicherheiten hinterlegen, um ein Darlehen bei AAVE zu erhalten.
Wo eine traditionelle Bank ein Darlehen mit einer physischen Sicherheit (z. B. ein Haus als Sicherheit für eine Hypothek) vergeben würde, basiert AAVE auf Liquiditätspools. Hier hinterlegen die Nutzer die Kryptowährungen, die sie bereit sind, zu verleihen, in einem einzigen Pool, ein Prozess, der manchmal als „Yield Farming“ bezeichnet wird. Kreditnehmer können dann diese Pools nutzen, um ein Darlehen zu erhalten. Die Kreditnehmer zahlen Zinsen auf die geliehenen Mittel; die Kreditgeber verdienen Zinsen auf die von ihnen verliehenen Mittel.
Was ist ein Flash Loan? Ein Flash Loan ist eine einzigartige Funktion auf der AAVE-Plattform. Es handelt sich um unbesicherte Produkte, die durch die Funktionsweise von Ethereum (AAVE basiert auf der Ethereum-Blockchain) möglich gemacht werden.
Flash Loans sind automatisierte und schnell ausgeführte Kredite, die innerhalb einer einzelnen Ethereum-Transaktion zurückgezahlt werden müssen. Wenn das Kapital und die Zinsen innerhalb dieses Zeitrahmens nicht zurückgezahlt werden, wird der Kredit effektiv rückgängig gemacht, und die Transaktion wird aus der Blockchain entfernt, als ob sie nie stattgefunden hätte.
Die AAVE-Token AAVE gibt zwei Arten von Token aus. Der erste Typ wird als aToken bezeichnet, das den Kreditgebern gegeben wird, um es ihnen zu ermöglichen, Zinsen auf ihre Einlagen zu verdienen.
Der zweite Typ ist der AAVE-Token, der native Token von AAVE. AAVE erfüllt mehrere Funktionen und funktioniert wie andere Kryptowährungen, da es sowohl ein Governance-Token als auch ein Token für Rabatte auf Transaktionsgebühren innerhalb des AAVE-Protokolls ist.
AAVE ist ein Open-Source-Protokoll, was bedeutet, dass jeder seinen Code einsehen und überprüfen kann. Die Plattform läuft auf der Ethereum-Blockchain. Im Gegensatz zu Bitcoin, das durch ein sehr komplexes und ressourcenintensives Proof-of-Work-Verfahren abgebaut wird, basiert der AAVE-Token auf dem ERC-20-Standard.
Eine Reihe von intelligenten Verträgen bietet den Nutzern verschiedene Finanzmöglichkeiten im DeFi-Bereich. Die Regeln und Vorschriften auf Plattformen wie AAVE werden durch einen Code von intelligenten Verträgen bestimmt.
Die Geschichte von AAVE AAVE wurde im September 2017 unter dem Namen ETHlend ins Leben gerufen und 2018 in AAVE umbenannt. AAVE wurde von Stani Kulechov gegründet, der unzufrieden war, dass es nur wenige Darlehensanwendungen auf Ethereum gab.
Im September 2018 wurde das Protokoll umbenannt und erhielt den Namen AAVE. Fragst du dich, was AAVE bedeutet? Nun, das Wort „AAVE“ bedeutet „Gespenst“ auf Finnisch.
Ein Initial Coin Offering (ICO) für AAVE fand im November 2017 statt, bei dem 16,2 Millionen Dollar durch den Verkauf einer Milliarde AAVE-Token (damals als LEND bezeichnet) und weitere 300.000 für Investoren gesammelt wurden. Im Jahr 2020 wurde LEND durch AAVE-Token ersetzt, wobei 100 LEND in 1 AAVE umgetauscht wurden, was zu insgesamt 16 Millionen im Umlauf befindlichen Token führte.
Wie nutzt man AAVE-Kryptowährungen? AAVE wurde entwickelt, um auf der AAVE-Plattform verwendet zu werden, und bietet seinen Inhabern verschiedene Vorteile.
Der Besitz von AAVE-Token ermöglicht es den Nutzern in der Regel, Transaktionsgebühren auf der Plattform zu reduzieren. Kreditnehmer, die AAVE-Token als Sicherheit für ihre Kredite hinterlegen, können ebenfalls von Gebührenrabatten profitieren. Diese Kreditnehmer haben auch die Möglichkeit, höhere Kredite zu erhalten. Andererseits können Nutzer AAVE verleihen und Zinsen verdienen.
Schließlich können AAVE-Kreditnehmer auch Darlehen ohne Gebühren aufnehmen, wenn diese Darlehen in dem Token selbst denominiert sind.
Wie bei anderen DeFi-Token, wie Uniswap (UNI), ist der AAVE-Token auch ein Governance-Token. Der Besitz von AAVE-Kryptowährung ermöglicht es den Inhabern, über vorgeschlagene Änderungen am AAVE-Protokoll abzustimmen.
Händler können auch auf den Preis von AAVE spekulieren, mit der Absicht, bei niedrigem Preis zu kaufen und später bei höherem Preis zu verkaufen. Kurzfristige Händler müssen auf den Verkauf von Token Steuern zahlen.
Es gibt über 30 verschiedene Arten von Kryptowährungsnutzern, die auf der AAVE-Plattform leihen oder verleihen können, wie z. B. ETH (das native Token von Ethereum), DAI, Stablecoins wie Tether oder USDC und viele mehr.
Solltest du in AAVE investieren? Investoren, die glauben, dass dezentrale Kredite weiterhin wachsen werden, könnten die AAVE-Kryptowährung als interessant ansehen.
Der Besitz von AAVE bietet den Nutzern spezielle Privilegien auf der Plattform, wie oben beschrieben, einschließlich Rabatten auf Transaktionen und Gebühren. Zudem hat AAVE aufgrund seiner Position als einer der größten DeFi-Kreditgeber eine hohe Liquidität.
In Bezug auf Stabilität, Langlebigkeit und Innovation bleibt AAVE eine der wichtigsten Plattformen im DeFi-Bereich.
Allerdings erfordert das Investieren in Kryptowährungen ein tiefes Verständnis der Funktionsweise verschiedener Plattformen und Token sowie der mit ihnen verbundenen Risiken. Im Gegensatz zu den etablierten und stark regulierten Aktien- und Anleihenmärkten oder ETFs sind die Kryptowährungsmärkte relativ neu, weitgehend unreguliert und entwickeln sich schnell. Während dies zahlreiche Chancen für Investoren und Händler bietet, gibt es keine Garantien für positive Ergebnisse, aufgrund der hohen Volatilität dieses Sektors.
Wie kauft man die AAVE-Kryptowährung? Der Kauf von AAVE ist ähnlich wie der Kauf der meisten anderen Kryptowährungen. Hier sind die grundlegenden Schritte, die ein Nutzer kennen muss.
- Zunächst ist ein Konto bei einer Börse erforderlich. Stelle sicher, dass die Börse den Handel mit AAVE unterstützt. AAVE wird auf verschiedenen beliebten Plattformen wie Binance, Huobi Global, Kraken, CoinTiger und SoFi Invest® gehandelt.
- Nachdem ein Konto erstellt wurde, kann der Nutzer Bitcoin, Dollar (oder eine andere lokale Fiat-Währung) oder Stablecoins einzahlen, je nachdem, welche Handelspaare derzeit von der Börse unterstützt werden.
Der direkte Kauf von Kryptowährungen mit einer Kreditkarte kann ebenfalls eine Option sein, führt jedoch häufig zu höheren Gebühren (nicht nur die Plattform erhebt zusätzliche Kosten, sondern Kreditkarten behandeln den Kauf von Kryptowährungen oft als Bargeldabhebungen, was zu weiteren Gebühren führt).
- An diesem Punkt kann der Nutzer AAVE kaufen. Wähle einfach das Handelspaar aus, das AAVE und die eingezahlte Währung enthält.
