Mit 4 Millionen Nutzern in 17 Ländern und einem Vermögen von 35 Milliarden Euro ist Trade Republic eine Neobank, die sich auf Online-Börsenvermittlung spezialisiert hat, aber nicht nur das; sie bietet Ihnen auch Sparmöglichkeiten. In weniger als 10 Jahren hat sich die Plattform dank einer intuitiven Anwendung, einer übersichtlichen Website und innovativen Anlagelösungen einen festen Platz auf dem europäischen Markt erobert. Trade Republic hat mittlerweile einen Wert von über 7 Milliarden Euro.
| Kategorie | Details |
| Dienstleistungen | – Investitionen in Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Anleihen, Derivate. – Rendite von 4% pro Jahr auf Barmittel. – Programmierter Investitionsplan – Investition in Teilbeträgen – Wertpapierkonto |
| Position in Kryptos | Bietet über 50 Kryptowährungen an, wobei der Kauf von Bruchteilen möglich ist. Transparenz bei den Gebühren und Zugänglichkeit für Anfänger. |
| Preisgestaltung | Sehr niedrige Gebühren: 1 € pro Auftrag, keine Gebühren auf erhaltene Dividenden, kostenloser programmierter Investitionsplan. Fixe Gebühren und keine versteckten Kosten. |
| Mobile Anwendung | Intuitive Anwendung, die im App Store und auf Google Play verfügbar ist. Ermöglicht einfache Transaktionen, Echtzeit-Benachrichtigungen und Anlageverwaltung aus der Ferne. |
| Bankkarte | Visa Trade Republic mit Saveback-Funktion (1% wird bei jeder Zahlung investiert). |
| Vorteile | – Sehr niedrige Vermittlungsgebühren. – Einfache und aufgeräumte Benutzeroberfläche. – Große Auswahl an Finanzprodukten – Sicherheit von Geld und Daten – Möglichkeit, Aufträge auch außerhalb der Marktzeiten zu erteilen. |
| Ablauf der Anmeldung | Schnell und einfach über die mobile App. Beinhaltet eine Identitätsprüfung und eine Ersteinlage. |
| Kundenservice | Verfügbar über mobile App, E-Mail, Website, soziale Netzwerke. |
| Nutzer und Meinungen | Bewertung von 3,8/5 auf Trustpilot mit mehr als 18.000 Bewertungen. |
Vorstellung von Trade Republic und Positionierung im Bankensektor.
Trade Republic wurde 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri in München gegründet und ist ein deutsches Fintech (Startup, das Finanzen und Technologie miteinander verbindet), das eine mobile App und eine Website für Börseninvestitionen anbietet.
Sie ist in Ländern wie Deutschland, Österreich, Frankreich (seit 2021), Spanien, Italien, den Niederlanden, Belgien, Luxemburg und Griechenland vertreten. Mit ihr können Sie mit nur 1 € in Aktien und ETFs (börsengehandelte Fonds), Kryptowährungen, Unternehmens- oder Staatsanleihen und Derivate investieren. Sie sichert Ihnen außerdem eine Rendite von 4% pro Jahr auf Ihr Bargeld zu (die Zinsen werden monatlich berechnet).
Trade Republic bietet eine äußerst wettbewerbsfähige Preisgestaltung mit sehr niedrigen Fixkosten und dem Fehlen von versteckten Gebühren. Das macht ihn zu einem der günstigsten Broker auf dem Markt, besonders vorteilhaft für große Investitionen. Mit seiner sehr großen Anzahl an Nutzern und seinem großen Portfolio ist das Unternehmen zu einem wichtigen Akteur im Bereich des individuellen Sparens in Europa geworden.
Im Jahr 2023 erhielt Trade Republic von der EZB eine Banklizenz, die es dem Unternehmen ermöglicht, in Zukunft mehr Anlage- und Sparprodukte anzubieten.
Merkmale von Trade Republic
Trade Republic wird von der BaFin, der deutschen Finanzaufsichtsbehörde, und der Deutschen Bundesbank beaufsichtigt, wodurch ein strenger und sicherer Regulierungsrahmen für die Nutzer gewährleistet wird. Das Unternehmen ist außerdem bei der AMF (Autorité des marchés financiers) in Frankreich registriert.
Mit den Lizenzen, über die es verfügt, und den Dienstleistungen, die es anbietet, kann Trade Republic als eine vollwertige Bank betrachtet werden. Die Geschäftsführer wollen jedoch derzeit keine klassischen Bankdienstleistungen wie Immobilienkredite oder die Eröffnung eines Sparbuchs A anbieten. Sie möchten sich lieber auf Spar- und Investitionsangebote konzentrieren.
Mit Trade Republic kann man über 9 500 Aktien und etwa 700 ETFs sowie Kryptowährungen kaufen. Die Neobank zielt vor allem auf Erstinvestoren und diejenigen ab, die mithilfe kostenloser programmierter Investitionspläne ein passives Management einführen möchten. Die angebotenen Dienstleistungen sollen ein junges Publikum ansprechen, das in diesem Bereich noch unerfahren ist.
Hervorzuheben ist auch, dass das Unternehmen Zugang zu über 600 französischen Aktien bietet und ETFs von Emittenten mit gutem Ruf wie Amundi, iShares (BlackRock) oder Xtrackers (DWS) anbietet.
Trade Republic hat gegenüber anderen Börsenmaklern mehrere Vorteile, insbesondere in Bezug auf Gebühren, Zugänglichkeit und Benutzerfreundlichkeit. Als erste Sparplattform und Broker in Europa hat Trade Republic Investitionen von Accel, Peter Thiels Founders Fund, dem Ontario Teachers‘ Fund, Sequoia und TCV erhalten.
Diese Merkmale machen Trade Republic zu einer attraktiven Option für diejenigen, die ihre Bank- und Investmentdienstleistungen an einem Ort bündeln wollen, mit transparenten Gebühren und einfacher Handhabung.
Angebote und Dienstleistungen
Die Neobank Trade Republic bietet verschiedene Bankdienstleistungen an, von der Eröffnung eines Kontos zum Sparen bis zur Möglichkeit, geplante Investitionen gebührenfrei zu tätigen. Man kann auch Wertpapierkonten eröffnen und fraktionierte Investitionen tätigen. Er ist übrigens der erste Börsenmakler, der dies in Europa anbietet.
Bevor wir weitergehen, wollen wir noch einmal einige Informationen zu einigen der von der Plattform angebotenen Dienstleistungen geben.
Programmierte Investition
Zunächst die geplante Investition: Auch bekannt als regelmäßiger Investitionsplan oder periodische Investition, besteht sie darin, in regelmäßigen Abständen einen Geldbetrag in Finanzinstrumente wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder ETFs zu investieren. Anstatt eine große Geldsumme auf einmal zu investieren, ermöglicht eine geplante Investition, die Investitionen über die Zeit zu verteilen. Kurz gesagt ist eine geplante Investition eine langfristige Anlagestrategie, bei der regelmäßig Geldbeträge in Finanzinstrumente investiert werden, was verschiedene Vorteile in Bezug auf Diversifizierung, Risikomanagement und potenzielle Rendite bietet.
Gesplittete Investition
Die fraktionierte Investition ist hingegen als Aktiensplit oder fraktionierte Investition bekannt. Dabei handelt es sich um eine Methode, die es Anlegern ermöglicht, einen Bruchteil einer Aktie statt der gesamten Aktie zu kaufen. Traditionell werden Aktien in ganzen Einheiten gekauft und verkauft, was bedeutet, dass Anleger oft eine große Summe aufbringen müssen, um eine einzelne Aktie zu kaufen, insbesondere wenn der Aktienkurs hoch ist. Durch das Split-Investment können Aktien für Anleger zugänglicher gemacht werden, indem sie selbst kleinste Bruchteile einer Aktie kaufen können. Anstatt beispielsweise eine Aktie eines Unternehmens mit einem Preis von 1.000 € zu kaufen, kann ein Anleger einen Bruchteil dieser Aktie für 100 € erwerben. Auf diese Weise können Anleger ihr Portfolio mit einem geringeren Investitionsbetrag diversifizieren und sich an Aktien mit einem hohen Stückpreis beteiligen.
Um noch mehr Klarheit zu schaffen, finden Sie hier eine Vergleichstabelle zu diesen beiden Investitionsarten :
| Kriterien | Gesplittete Investition | Geplante Investition |
| Investitionsmethode | Ermöglicht den Kauf von Bruchteilen von Aktien. | Beinhaltet eine regelmäßige Investition in vordefinierten Intervallen. |
| Einheit der Investition | Bruchteile von Aktien | Feste Geldbeträge |
| Wichtigstes Ziel | Aktien mit kleineren Anlagebeträgen zugänglicher machen. | Regelmäßige Investitionen im Laufe der Zeit, um den Zinseszinseffekt zu nutzen und das Risiko zu verringern. |
| Zugänglichkeit | Ermöglicht es Anlegern, teure Aktien mit geringeren Anlagebeträgen zu kaufen. | Ermöglicht es Anlegern, ein Portfolio mit regelmäßigen Anlagebeträgen zu starten. |
| Diversifizierung | Ermöglicht es Anlegern, ihr Portfolio mit Aktienbruchteilen verschiedener Unternehmen zu diversifizieren. | Ermöglicht es Anlegern, ihr Portfolio durch regelmäßige Investitionen in verschiedene Vermögenswerte zu diversifizieren. |
| Flexibilität | Bietet Flexibilität bei der Wahl der Anlagemöglichkeiten, da die Anleger Bruchteile verschiedener Aktien kaufen können. | Bietet Anlagedisziplin und Automatisierung für Anleger, die regelmäßig investieren möchten. |
| Auswirkungen von Marktschwankungen | Anfällig für Marktschwankungen, da der Preis von Aktienbruchteilen schwanken kann. | Reduziert die Auswirkungen von Marktschwankungen, da regelmäßig über einen bestimmten Zeitraum investiert wird. |
| Beispiel | Kauf von 1/2 Aktie eines Unternehmens, dessen Aktie 1000 € kostet. | Jeden Monat 100 € in einen Investmentfonds investieren. |
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die fraktionierte Investition es den Anlegern ermöglicht, Bruchteile von Aktien zu kaufen, wodurch Aktien mit geringeren Anlagebeträgen zugänglicher werden. Beim geplanten Investieren hingegen werden regelmäßig feste Beträge in verschiedene Vermögenswerte investiert, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren und das Risiko zu verringern.
Wertpapierkonto
Das Wertpapierkonto ist seinerseits eine Art Investitionskonto, das es einer Einzelperson oder einem Unternehmen ermöglicht, verschiedene Arten von Finanztiteln zu kaufen, zu verkaufen und zu halten, z. B. Aktien, Anleihen, ETFs, Investmentfonds, Optionsscheine, Zertifikate etc. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ein Wertpapierkonto ein vielseitiges Anlageinstrument ist, das Anlegern den Kauf, Verkauf und Besitz einer diversifizierten Palette von Finanztiteln ermöglicht und so Flexibilität und Wachstumschancen bietet. Die in einem Wertpapierkonto gehaltenen Wertpapiere werden auf den Namen des Kontoinhabers registriert. Das bedeutet, dass der Anleger Anspruch auf das Eigentum an den Wertpapieren hat und sie nach Bedarf verkaufen oder übertragen kann.
Hinweis: Erträge aus Investitionen, die in einem Wertpapierkonto gehalten werden, wie z. B. Dividenden und Kapitalgewinne, unterliegen in der Regel der Einkommensteuer. Die Steuersätze können je nach Art des Einkommens und den Steuergesetzen des Landes, in dem der Anleger seinen Wohnsitz hat, variieren.
Die große Auswahl an Vermögenswerten von Trade Republic (über 10 200 Aktien und ETFs) ermöglicht es den Nutzern, auf allen Märkten zu investieren: auf dem amerikanischen (USA, Kanada), dem europäischen (Deutschland, Großbritannien, Schweiz, Frankreich, Holland, Schweden, Italien, Österreich, Spanien, Finnland, Dänemark, Norwegen, Luxemburg, Belgien, Portugal, Polen, Ungarn, Griechenland, Tschechische Republik, Ukraine, Liechtenstein), aber auch auf dem asiatischen Markt (Japan, China, Hongkong, Singapur). Es ist auch möglich, in den australischen Markt oder in Schwellenländer (Indien, Brasilien, Bermuda, Indonesien, Mexiko, Taiwan) usw. zu investieren.
Mobile Anwendung
Um alle Transaktionen so einfach und schnell wie möglich durchzuführen, hat die Neobank eine intuitive mobile App entwickelt. Außerdem bietet sie seit Januar 2024 eine Bankkarte an, mit der man 1 % Saveback ausgeben und erhalten kann. Die Kunden können sich für eine Mirror Card oder eine Classic Card entscheiden (gegen eine Ausstellungsgebühr zwischen 5 und 50 €) oder aber völlig kostenlos eine Virtual Card erstellen.
Außerdem erhalten die Nutzer Echtzeit-Benachrichtigungen über jede mit ihrer Debitkarte getätigte Transaktion, sodass sie ihre Ausgaben und Finanzen stets im Blick behalten können.
Bankkarte
Die Visa Trade Republic-Karte kombiniert Ausgaben und Sparen: Mit Saveback erhalten Kunden für jede Kartenzahlung einen Bonus zu ihrem Sparplan in Höhe von 1 %. Wenn sie z. B. 200 € mit ihrer Karte bezahlen, werden 2 € investiert. Damit diese Funktion aktiv bleibt, muss der Kunde jedoch mindestens 50 € pro Monat in einen Sparplan investieren. Darüber hinaus ist es möglich, Zahlungen aufzurunden und die Aufrundung in einen Vermögenswert seiner Wahl zu investieren.
In Frankreich bietet die Neobank einen weiteren Service an: die Möglichkeit, einen PEA zu eröffnen.
So zeichnet sich Trade Republic durch niedrige Gebühren, einfache Bedienung und eine breite Palette an Finanzprodukten aus. Sein Festgebührenmodell und die gebührenfreien geplanten Investitionen machen es zu einer attraktiven Option für Kleinanleger und diejenigen, die ihr Portfolio mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen diversifizieren wollen.
Position zu Kryptowährungen
Trade Republic positioniert sich als moderner und zugänglicher Online-Broker, der sich besonders für junge Anleger eignet. Seine minimalen Gebühren, die einfache Bedienung und die große Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten werden auch Anfänger ansprechen. Die Neobank verfolgt einen proaktiven Ansatz in Bezug auf Kryptowährungen und nimmt diese digitalen Vermögenswerte in ihr Angebot an Finanzprodukten auf.
Dieses Angebot ermöglicht es den Nutzern, über die gleiche Schnittstelle, die sie auch für andere Investitionen verwenden, direkt in Kryptowährungen zu investieren. Mit der App ist es möglich, zu jeder Zeit, an jedem Tag und von jedem Ort aus auf dem Markt zu handeln. Die Nutzer haben Zugang zu über 50 Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Polygon oder Fantom.
Trade Republic ermöglicht auch den Kauf von Bruchteilen von Kryptowährungen, wodurch diese Vermögenswerte auch für Anleger mit kleinem Budget zugänglich werden. Dies fördert eine größere Diversifizierung des Portfolios für die Nutzer.
Durch die Integration von Kryptowährungen in eine benutzerfreundliche Plattform, die nur über eine mobile App zugänglich ist, macht Trade Republic das Investieren in Kryptowährungen für ein breites Publikum, auch für unerfahrene Anleger, einfacher.
Die transparente und wettbewerbsfähige Gebührenpolitik von Trade Republic führt dazu, dass es keine versteckten Gebühren für den Handel mit Kryptowährungen gibt. Dieser Ansatz stärkt das Vertrauen der Nutzer und ermutigt sie, ihre Investitionen durch die Einbeziehung von Kryptowährungen zu diversifizieren.
Obwohl das Angebot an Kryptowährungen relativ groß ist, könnten einige Nutzer der Meinung sein, dass es im Vergleich zu speziellen Kryptowährungsplattformen noch an einigen Optionen mangelt. Trade Republic konzentriert sich hauptsächlich auf die bekanntesten und am häufigsten gehandelten Kryptowährungen.
Die Integration von Kryptowährungen bedeutet auch, sich in einer sich verändernden Regulierungslandschaft zu bewegen. Trade Republic stellt sicher, dass die geltenden Vorschriften eingehalten werden, um die Compliance aufrechtzuerhalten und die Anleger zu schützen.
Angesichts der derzeitigen Lage auf dem Kryptowährungsmarkt könnte Trade Republic sein Angebot weiter ausbauen. Auch die Einführung zusätzlicher Funktionen für den Handel mit diesen Vermögenswerten wird in Betracht gezogen. Dazu könnten Analysetools und erweiterte Optionen gehören, um die Bedürfnisse von erfahreneren Händlern zu erfüllen.
Auf diese Weise nimmt Trade Republic eine positive Haltung gegenüber Kryptowährungen ein, indem es sie in sein Investitionsökosystem integriert und dabei einen auf Einfachheit und Zugänglichkeit ausgerichteten Ansatz beibehält. Diese Strategie ermöglicht einem breiten Spektrum von Anlegern einen einfachen Zugang zu digitalen Vermögenswerten, während sie gleichzeitig von der Transparenz und den niedrigen Kosten profitieren, die mit der Plattform verbunden sind.
Funktionalitäten und Tools
Wie bereits erwähnt, sind eine leistungsfähige mobile Anwendung, aber auch eine Website für Nutzer oder Neugierige zugänglich. Trade Republic bietet ein zu 100 % papierloses Handelserlebnis mit einer einfachen und flüssigen Benutzeroberfläche, was besonders für junge Anleger und Anfänger attraktiv ist.
Die App, die im App Store und auf Google Play erhältlich ist, bietet mehr Informationen über Vermögenswerte als die Konkurrenz und verfügt über praktische Funktionen wie eine Watchlist. Außerdem bietet sie standardmäßig Marktorders an, ermöglicht aber auch Limit- oder Stop-Loss-Orders. Das Festlegen von Mindest- und Höchstpreisen für Kauf und Verkauf ist sehr einfach. Dank dieser Software können die Nutzer ihre Investitionen auch von unterwegs aus verwalten.
Mit Trade Republic können Nutzer provisionsfrei mit Aktien und ETFs handeln, wobei die Maklergebühren niedrig sind. Und obwohl die Anlagenauswahl von Trade Republic hauptsächlich auf Aktien und ETFs ausgerichtet ist, haben sie auch Zugang zu einer vielfältigen Palette von Finanzinstrumenten, mit denen sie handeln können.
Darüber hinaus können sich die Nutzer auf ein sicheres und verschlüsseltes System mit einer ausgeklügelten Authentifizierung verlassen. Mit dieser Anwendung können sie problemlos Kurse in Echtzeit abfragen, Aufträge erteilen und ihre Portfolios verfolgen. Schließlich bietet Trade Republic Bildungsressourcen und Informationen zu Investitionen, die den Nutzern helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Diese Funktionen und Tools tragen dazu bei, dass Trade Republic eine beliebte Option für Anleger ist, die nach einer einfachen und erschwinglichen Online-Brokerage-Plattform suchen.
Vor- und Nachteile
Vorteile
Einer der Hauptvorteile von Trade Republic ist: die wettbewerbsfähigen Gebühren.
Es gibt keine Gebühren für erhaltene Dividenden, keine Gebühren für Inaktivität, Einzahlungen oder Abhebungen, was das Investieren transparenter und kostengünstiger macht. Auch für die Karte fallen keine Gebühren an.
Die Eröffnung eines Kontos ist schnell erledigt. Die Einrichtung eines Wertpapierkontos kann mit wenigen Klicks über die App erfolgen und erfordert keine Mindesteinlage.
Die Möglichkeit, seit 2023 Bruchteile von Aktien zu kaufen, ermöglicht es den Nutzern, auch mit kleinem Budget zu investieren. Es gibt viele weitere Investitionsmöglichkeiten, auch außerhalb der Marktzeiten. Außerdem sind die Kunden Eigentümer ihrer Wertpapiere, was bei anderen Börsenmaklern nicht immer der Fall ist.
Dasselbe gilt für geplante Investitionen, die es auch kleinen Budgets ermöglichen, langsam ein Vermögen aufzubauen. Es ist möglich, bereits ab 1 € jede Woche oder jeden Monat über Sparpläne in Vermögenswerte zu investieren.
Außerdem hat für Trade Republic die Sicherheit der Gelder und der Daten der Nutzer höchste Priorität. Die Neobank bietet die gleichen Garantien wie jede europäische Bank und profitiert von den sicheren Rahmenbedingungen der deutschen Verwaltung. Die Einlagen der Kunden sind daher bis zu 100.000 € abgesichert, was zusätzliche Sicherheit im Falle einer Insolvenz bietet. Außerdem verwendet sie fortschrittliche Sicherheitsprotokolle, um Transaktionen und persönliche Informationen zu schützen.
Mithilfe der App erhalten die Nutzer Echtzeit-Benachrichtigungen über jede Transaktion, die mit ihrer Debitkarte getätigt wird. So können sie ihre Ausgaben und Finanzen im Auge behalten. Außerdem können sie kostenlos und schnell Banküberweisungen von ihrem Trade Republic-Konto auf andere Bankkonten in Europa tätigen.
Schließlich bietet Trade Republic ein Empfehlungsprogramm an. Bestehende Nutzer können Freunde mithilfe eines einzigartigen Empfehlungslinks auf die Plattform einladen. Sobald der Freund sich anmeldet und bestimmte Bedingungen erfüllt (wie z. B. eine erste Einzahlung oder eine erste Transaktion), können der Werber und der Geworbene eine Belohnung erhalten. Diese Belohnungen variieren und können Handelsguthaben oder andere finanzielle Vorteile umfassen. Für weitere Einzelheiten wird empfohlen, direkt die Website von Trade Republic zu besuchen oder sich an den Kundenservice zu wenden.
Nachteile
Im Gegensatz dazu bietet die Neobank noch keinen PEA (anderswo als in Frankreich) und keine fortgeschrittenen Tools für den aktiven Handel an. In ihrer App fehlen Tools für die technische Analyse oder Kriterien für die Auswahl von Wertpapieren.
Außerdem verwendet Trade Republic das Modell „Pay for Order Flow“ (PFOF), das Robinhood ähnelt, was manchmal zu ungünstigeren Ausführungspreisen für Anleger führen kann.
Prozess der Anmeldung
Die Anmeldung bei Trade Republic ist ein einfacher und schneller Prozess, der in der Regel über die mobile Anwendung abgewickelt wird. Er dauert normalerweise einige Minuten, kann aber variieren, je nachdem, wie schnell die Identitätsprüfung erfolgt. Die Anmeldung bei Trade Republic ist so konzipiert, dass die Nutzer nach einigen einfachen Schritten der Verifizierung und Einzahlung schnell mit dem Investieren beginnen können.
Melden Sie sich in weniger als 10 Schritten an.
Zunächst müssen Sie die Trade Republic App aus dem App Store (für iOS-Nutzer) oder Google Play Store (für Android-Nutzer) herunterladen.
Sobald Sie die App heruntergeladen haben, folgen Sie diesen Schritten, um ein Konto zu erstellen:
1) Öffnen Sie die App und klicken Sie auf „Konto eröffnen„,
2) Füllen Sie Ihre persönlichen Informationen aus (Vor- und Nachname, E-Mail-Adresse, Telefonnummer und Postanschrift),
3) Wählen Sie ein sicheres Passwort, um Ihr Konto zu schützen,
4) Überprüfen Sie Ihre Identität, indem Sie Dokumente wie einen Identitätsnachweis (Personalausweis oder Reisepass) und einen Wohnsitznachweis vorlegen,
N.B.: Trade Republic verwendet ein automatisiertes Verifizierungsverfahren oder über einen Videoanruf, um Ihre Identität zu bestätigen.
5) Füllen Sie einen Fragebogen zu Ihrer Investitionserfahrung, Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz aus,
(Dieser Schritt ist obligatorisch, um die Finanzregulierungen einzuhalten und die angebotenen Dienstleistungen auf Ihr Anlegerprofil abzustimmen).
6) Tätigen Sie eine erste Einzahlung, um Ihr Konto zu aktivieren.
Diese Einzahlung kann per Banküberweisung oder Kreditkarte erfolgen. Beachten Sie, dass die erste Einzahlung per Karte in der Regel gebührenfrei ist, für weitere Einzahlungen können jedoch Gebühren anfallen. Zu den Einzahlungsoptionen gehören auch Apple Pay und Google Pay, um Ihnen mehr Bequemlichkeit zu bieten.
Sobald Sie die erste Einzahlung getätigt und Ihre Identität verifiziert haben, wird Ihr Konto aktiviert. Sie können dann mit dem Investieren an der Börse beginnen, indem Sie direkt über die App Aktien, ETFs und Kryptowährungen kaufen.
N. B.: Bei Problemen während der Registrierung steht der Kundenservice von Trade Republic neuen Nutzern zur Verfügung. Bitte haben Sie etwas Geduld, da die Antwortzeiten in diesem Fall manchmal etwas länger dauern können.
Kundenservice
Bevor Sie sich an den Support wenden, kann es hilfreich sein, das Hilfezentrum auf der Website oder in der App zu konsultieren. Dort sind viele Antworten auf häufig gestellte Fragen verfügbar. Die Plattform stellt auch Bildungsressourcen wie Artikel und Tutorials zur Verfügung. Anleger erhalten also Hilfe, um die Finanzmärkte besser zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Wenn der Reiter „Help Center“ auf der Website Ihre Frage nicht beantworten kann, können Sie sich in diesem Fall an den Kundenservice wenden. Dazu können Sie je nach Ihren Vorlieben und der Art Ihrer Anfrage mehrere Wege nutzen.
Zunächst können Sie ihn über die mobile Anwendung Trade Republic mithilfe des integrierten Chats kontaktieren. Dazu müssen Sie die Anwendung öffnen, den Abschnitt „Support“ oder „Hilfe“ aufrufen und den integrierten Chat nutzen, um mit einem Vertreter des Kundendienstes zu chatten.
Per E-Mail: Senden Sie eine E-Mail an die dedizierte Adresse des Kundensupports von Trade Republic. Diese Adresse lautet oft support@traderepublic.com oder eine andere Variante. Überprüfen Sie auf der offiziellen Webseite oder in der App die genaue Adresse.
Über die Webseite im Hilfebereich. Besuchen Sie den Hilfe- oder FAQ-Bereich auf der offiziellen Webseite von Trade Republic. Dort finden Sie oft Antworten auf häufig gestellte Fragen und die Möglichkeit, sich über ein Kontaktformular an den Support zu wenden.
Sie können auch soziale Netzwerke nutzen. Trade Republic kann in verschiedenen sozialen Netzwerken wie Twitter, Facebook oder LinkedIn vertreten sein. Sie können versuchen, sie über private Nachrichten zu kontaktieren oder indem Sie ihr offizielles Konto in einem Tweet oder einem Posting erwähnen.
Gegebenenfalls können Sie auch einen Brief an die physische Adresse von Trade Republic schicken. Diese Information ist in der Regel auf ihrer Website im Abschnitt „Kontakt“ zu finden.
Die genauesten und aktuellsten Informationen erhalten Sie auf der offiziellen Website von Trade Republic oder in ihrer mobilen App. Dort sind alle Kontaktmöglichkeiten und spezifischen Details zu finden.
Gebühren und Preisgestaltung Trade Republic im Jahr 2024.
Bei Trade Republic sind die Gebühren sehr niedrig oder gar nicht vorhanden.
Sie müssen z. B. 1 € pro Kauf- und/oder Verkaufsauftrag bezahlen. Für programmierte Investitionspläne fallen keine Gebühren an, und auch auf Dividendenerträge werden keine Gebühren erhoben. Alle Karten bieten dieselben Vorteile, z. B. gebührenfreie Bargeldabhebungen in der ganzen Welt. Beachten Sie, dass für Abhebungen unter 100 € eine Gebühr von 1 € erhoben wird.
Wenn wir die Gebühren von Trade Republic mit zwei anderen Banken vergleichen, erhalten wir die folgende Tabelle :
So bietet Trade Republic im Vergleich zu Bourse Direct oder DEGIRO sehr niedrige und feste Maklergebühren. Dies ist vorteilhaft für große Aufträge und für Anleger, die ihre Kosten minimieren wollen. Die Neobank bietet eine einfachere und oft günstigere Gebührenstruktur, vor allem weil es keine Gebühren für Wechselkurse, Depotgebühren und Inaktivitätsgebühren gibt. Im Gegensatz zu einigen seiner Konkurrenten bietet Trade Republic keinen Margin- oder Optionshandel an.
Nutzermeinungen und Kritiken zu Trade Republic im Jahr 2024
Die Neobank wird auf der Trustpilot-Website mit 3,8/5 bei insgesamt über 18.000 Bewertungen relativ gut bewertet. Es fällt auf, dass 70 % der Nutzer ihr 5 Sterne gegeben haben und insgesamt 83 % der Bewertungen über 3 Sterne liegen. Diese Bewertung ist ein Beweis für die Zufriedenheit, die die Nutzer mit der Plattform haben, was für die zukünftige Entwicklung der Plattform ermutigend ist.
Positive Punkte
Maklergebühren : Trade Republic wird häufig für seine sehr niedrigen Maklergebühren gelobt. Die Nutzer schätzen vor allem die festen Kosten von 1 € pro Order, was eine Investition auch für Kleinanleger erschwinglich macht.
Geplante Investitionen : Ein großer Pluspunkt ist die Möglichkeit, ohne zusätzliche Kosten programmierte Investitionspläne einzurichten. Dies wird besonders von denjenigen geschätzt, die einen passiven und regelmäßigen Investitionsansatz bevorzugen.
Benutzeroberfläche : Die mobile App von Trade Republic wird für ihre Einfachheit und ihr schlankes Design geschätzt. Sie macht die Navigation intuitiv und das Investieren für ein breites Publikum, insbesondere für Anfänger, zugänglich.
Negative Punkte
Kundensupport : Einer der Hauptkritikpunkte an Trade Republic betrifft den Kundenservice. Viele Nutzer beklagen sich darüber, dass es schwierig ist, eine schnelle und effiziente Antwort zu erhalten, wenn sie auf Probleme stoßen.
Begrenzte Funktionalität : Obwohl das Angebot für viele ausreichend ist, bemängeln einige aktive Anleger den Mangel an erweiterten Funktionen und anspruchsvolleren Handelsoptionen. Trade Republic zielt vor allem auf Anfänger und Anleger mit einer passiven Strategie ab, was für erfahrenere Händler möglicherweise nicht geeignet ist.
Anlageportfolio : Einige Nutzer finden das Angebot an Derivaten trotz der jüngsten Ergänzungen immer noch begrenzt. Sie würden gerne eine größere Diversifizierung der verfügbaren Optionen sehen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Trade Republic, wenn man den Nutzern Glauben schenkt, wegen seiner niedrigen Gebühren und seiner funktionalen Benutzeroberfläche geschätzt wird. Außerdem wird die Möglichkeit, Aufträge außerhalb der Marktöffnungszeiten zu erteilen, geschätzt. Dies macht die Neobank zu einer idealen Wahl für Anfänger und passive Anleger.
Fortgeschrittene Nutzer könnten jedoch feststellen, dass die Funktionen und der Kundensupport hinter ihren Erwartungen zurückbleiben. Die negativen Kommentare zum Kundenservice bleiben im Auge zu behalten, um zu sehen, ob es der Plattform gelungen ist, diesen Punkt zu verbessern. Wir möchten daran erinnern, dass der Kundenservice ein wesentlicher Punkt für eine vollständig papierlose Neobank wie Trade Republic ist. Für die Nutzer muss die Tatsache, dass sie ihre Fragen nicht an eine natürliche Person richten oder Ratschläge einholen können, durch eine erhöhte Reaktionsfähigkeit der Plattform kompensiert werden.
Perspektiven und zukünftige Entwicklungen
Die Entwicklungsperspektiven von Trade Republic scheinen vielversprechend zu sein, wobei mehrere Faktoren zu seinem Wachstums- und Expansionspotenzial beitragen.
Seine Bewertung an der Börse ist ein großer Pluspunkt. Die Neobank erobert mit ihren wettbewerbsfähigen Preisen und vielfältigen Dienstleistungen immer wieder neue Kunden. Die Einführung einer eigenen Bankkarte im Jahr 2024 dürfte ihre bereits begonnene Entwicklung noch beschleunigen. Der europäische Markt umfasst mehrere hundert Millionen potenzielle Nutzer.
Der Wille von Trade Republic, seine Präsenz in Europa auszubauen, ist klar. Erst kürzlich in Frankreich angekommen, hat die Plattform bereits Pläne, neue Märkte zu betreten. Diese geografische Expansion würde ihre Nutzerzahlen erhöhen und ihre Einnahmequellen diversifizieren.
Trade Republic setzt auch auf eine Diversifizierung seiner Produkte. Die Neobank hat kürzlich neue Finanzprodukte in ihren Katalog aufgenommen, wie z. B. Derivate. Trade Republic plant, sein Angebot durch die Einführung von mehr Anlageformen weiter zu bereichern, was eine vielfältigere Kundschaft anziehen könnte. Auch die Ausweitung des PEA-Angebots auf andere Länder als Frankreich scheint ein Punkt zu sein, den es zu beobachten gilt.
Die mobile App von Trade Republic ist das Herzstück des Angebots, daher ist ihre Verbesserung ein wichtiger Punkt. Häufige Aktualisierungen der Benutzeroberfläche und der Funktionen sollten die Attraktivität der Plattform erhöhen; insbesondere für junge Investoren. Die Berücksichtigung von Kommentaren und Meinungen zur Anwendung sollte dabei helfen, die notwendigen Änderungen gezielt vorzunehmen.
Der Schwerpunkt auf geplanten und automatisierten Investitionen entspricht der wachsenden Nachfrage nach passiven und vereinfachten Investitionslösungen. Dies könnte Trade Republic als führendes Unternehmen im Bereich der Robo-Berater positionieren. Zur Erinnerung: Ein Robo-Advisor ist ein Online-Investmenttool, das mithilfe von Algorithmen ein Anlageportfolio aufbaut und verwaltet.
In den kommenden Jahren wird sich die Neobank sicherlich einigen Herausforderungen stellen müssen. Wie jeder Akteur im Finanzsektor muss sich auch Trade Republic in einem komplexen regulatorischen Umfeld bewegen. Die Einhaltung der sich manchmal ändernden Vorschriften bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung niedriger Gebühren wird entscheidend sein, um ihren Erfolg zu erhalten. Durch ihre Entwicklung in der Europäischen Union muss sie bereits eine Vielzahl von Situationen in einem gemeinsamen Markt, aber auch mit vielen Individualitäten, einhalten.
Der Eintritt neuer Akteure in den Markt und die Konkurrenz der traditionellen Makler, die ihre Angebote nun anpassen, wird Trade Republic zu Innovationen drängen. Auf einem wachsenden Markt wettbewerbsfähig zu bleiben, beinhaltet potenziell das Hinzufügen neuer Funktionen und die Verbesserung des Kundensupports. Wenn man den Nutzerbewertungen Glauben schenkt, dürfte diese Verbesserung außerdem dazu führen, dass die Neobank ihre Bewertung erhöht und so neue Kunden anzieht.
Trade Republic ist seit kurzem profitabel, und das ist ein positiver Indikator für seine finanzielle Stabilität. Die zuvor durchgeführten Kapitalerhebungen haben zudem erhebliches Kapital zur Verfügung gestellt, um das zukünftige Wachstum und strategische Initiativen zu unterstützen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich Trade Republic in einer günstigen Position befindet, um aus den aktuellen Trends auf dem Finanzmarkt Kapital zu schlagen. Die Digitalisierung der Finanzdienstleistungen und die Nachfrage nach zugänglichen und erschwinglichen Anlagelösungen gehören zu den Herausforderungen, die es zu bewältigen gilt. Die Zukunft der Neobank wird von ihrer Fähigkeit abhängen, innovativ zu sein, sich an die verschiedenen Regulierungen anzupassen und ihr Produktangebot und ihre geografische Präsenz auszuweiten.
Unser Fazit zu Trade Republic
Trade Republic hat sich mit 4 Millionen Nutzern und einem Vermögen von 35 Milliarden Euro als wichtiger Akteur auf dem europäischen Markt etabliert. Sie wurde 2015 in München gegründet und bietet eine vielfältige Palette von Anlagen (Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Anleihen, Derivate) mit sehr niedrigen Gebühren, die vor allem Erstinvestoren und junge Anleger ansprechen.
Die Plattform bietet innovative Sparlösungen und eine intuitive Anwendung, die die Expansion in 17 Länder erleichtert hat. Im Jahr 2023 erhielt Trade Republic eine Banklizenz von der EZB, wodurch sie ihr Angebot an Anlageprodukten weiter ausbauen konnte. Trade Republic wird von Finanzbehörden wie der BaFin in Deutschland und der AMF in Frankreich beaufsichtigt und gewährleistet einen strengen und sicheren Regulierungsrahmen für seine Nutzer.
Zu ihren Hauptmerkmalen gehören die programmierte und gesplittete Investition. Diese Angebote machen das Investieren auch für kleine Budgets zugänglich. Das Wertpapierkonto ermöglicht seinerseits die Verwaltung einer breiten Palette von Finanztiteln. Die leistungsfähige mobile Anwendung und das Fehlen versteckter Gebühren erhöhen die Attraktivität der Plattform, die auch ein Empfehlungsprogramm und Kundensupport über mehrere Kanäle anbietet.
Dennoch bleiben einige Nachteile bestehen, wie das Fehlen fortschrittlicher Tools für den aktiven Handel und ein Kundenservice, der manchmal für seine Reaktionsschnelligkeit kritisiert wird. Trotzdem wird Trade Republic für seine Transparenz bei den Gebühren, seine Benutzerfreundlichkeit und seine Diversifizierungsoptionen gelobt. Es ist nun eine bevorzugte Option für Anfänger und Anleger, die nach einer passiven Verwaltung suchen. Mit einer Bewertung von 3,8/5 auf Trustpilot wächst die Neobank weiter, passt sich den Bedürfnissen ihrer Nutzer an und festigt ihre Position auf dem europäischen Markt für Online-Brokerage.
Ob Sie ein neuer oder erfahrener Anleger sind, Trade Republic bietet Ihnen die notwendigen Werkzeuge, um Ihr Portfolio effektiv zu verwalten und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die Plattform wird es auch einer Person ohne große Vorkenntnisse ermöglichen, in das Investmentgeschäft einzusteigen, ohne astronomische Summen zu bezahlen. Günstige Gebühren und zahlreiche Investitionsmöglichkeiten, gepaart mit benutzerfreundlichen und sicheren Schnittstellen zur Maximierung der Kundenerfahrung, machen sie zu einer Neobank, die man im Auge behalten sollte.
