OneCoin 事件是加密货币历史上最受瞩目的骗局之一。据称，它是由一位名叫 Ruja Ignatova 的保加利亚企业家于 2014 年建立的。
简介
据报道，2014 年，34 岁的 Ruja Ignatova 与英国-瑞典联合创始人 Karl Sebastian Greenwood 在保加利亚成立了 OneCoin。事实上，他们是两家离岸公司 OneCoin Ltd（注册于迪拜）和 OneLife Network Ltd（注册于伯利兹）的负责人。
据报道，2014 年，34 岁的 Ruja Ignatova 与英国-瑞典联合创始人 Karl Sebastian Greenwood 在保加利亚成立了 OneCoin。事实上，他们是两家离岸公司 OneCoin Ltd（注册于迪拜）和 OneLife Network Ltd（注册于伯利兹）的负责人。
在庞氏骗局中，第一批投资者的投资与新投资者的投资相匹配，直到没有更多投资者维持机器运行，系统崩溃为止。
OneCoin 背后的初衷
公司成立之初，其董事告诉任何人，他们的主营业务是销售教育套餐。
事实上，该项目的发起人向投资者承诺，只要投资 110 欧元至 118,000 欧元的教育套餐，就能获得非常高的回报。
据 OneCoin 的负责人称，购买的教育材料将被转换成 OneCoin 代币。问题是，当时这一过程并不基于任何区块链技术。
据 OneCoin 的负责人称，购买的教育材料将被转换成 OneCoin 代币。问题是，当时这一过程并不基于任何区块链技术。
在意识到无法长期向投资者隐瞒真相后，该公司突然关闭了内部交换平台，声称需要更多时间来改进所使用的 “虚构 ”区块链。
OneCoin 代币原本可以通过 OneCoin 所有者建立的 DealShaker 网站在线购买劣质产品。更重要的是，不可能通过支付 100% 的代币金额在那里购买商品。
另一方面，OneCoin 代币的持有者可以兑换欧元，然后将欧元存储在虚拟钱包中，理论上可以通过银行转账提取。
为了限制投资者每天可兑换的 OneCoin 代币数量，项目发起人根据持有的套餐等级限制了内部平台上的销售。
OneCoin 如何运作
OneCoin 的管理者利用庞氏骗局向投资者承诺诱人的回报，同时继续与比特币竞争。
该公司声称提供优于比特币的利益，在 2014 年至 2016 年期间成功吸引了数千名投资者，之后于 2017 年 1 月倒闭。
尽管该公司声称在全球拥有数百万而非数千名投资者，尽管美国司法系统估计这一数字至少为 300 万，但从未有任何独立实体真正提供过这些说法的证据。
实际上，该公司的经理们为了吸引更多的投资者，一直在宣称高昂的数字。迄今为止，我们还没有与 OneCoin 相关的投资者人数的官方数字。
事实上，这是一个庞大的诈骗网络，很快就会露出真面目。资本》报道了一起 35 亿欧元的骗局。更有甚者，同一篇文章还指出，2014 年至 2016 年间，OneCoin 以牺牲投资者利益为代价，创造了 22 亿欧元的 “利润”。
以下是 OneCoin 的运作方式。
创建一种 “虚构的 ”加密货币
OneCoin 代表创建的所谓加密货币并不基于任何名副其实的区块链技术，不像比特币和以太坊类型的加密货币分别自 2009 年和 2015 年起被认定为合法货币。
网络营销系统
该公司使用的是一种被称为多层次营销（MLM）的网络营销系统。该系统的基础是，强烈鼓励现有投资者招募尽可能多的新投资者。公司还鼓励这些新投资者购买 OneCoin 投资套餐（教育套餐），以便将其转化为 OneCoin 代币，如此循环往复。
承诺高回报
OneCoin 的推广者向所有投资者承诺极高的回报，甚至可以与投资比特币的收益相媲美。
尽管他们组织了豪华的活动和会议来推广加密货币和吸引新投资者，但 OneCoin 代币价值超高速增长的承诺在很长一段时间内如火如荼地进行着，却从未取得成功。
操纵 OneCoin 加密货币的价值
与根据供需原则在市场上交易的加密货币不同，OneCoin 代币的价值完全由其发起人内部控制。这使得他们可以做出任何必要的调整，从而使他们的承诺或多或少地与现实相符。
安全性
与其他加密货币项目一样，OneCoin 对投资者的资金安全负责。但实际上，该公司从未想过要确保公司内部的任何安全。
OneCoin 衰落的原因
一系列因素导致 OneCoin 项目戛然而止。这些因素包括政府调查、一再揭露的欺诈行为、法律诉讼，最重要的是揭露了项目背后的庞氏骗局。主要原因如下：
政府调查
由于对 OneCoin 的商业模式和缺乏透明度的担忧与日俱增，许多国家的金融监管机构已经开始调查 OneCoin 的活动
许多国家的禁令
随着调查的深入，一些国家禁止投资 OneCoin 或发出警告。这限制了其在许多司法管辖区的运营能力。
媒体曝光
调查媒体和记者开始强调围绕 OneCoin 的违规行为和不一致之处，揭露了该公司。
创始人失踪
2017 年 10 月，Ruja Ignatova 消失得无影无踪。这一失踪事件引起了人们的关注，也是一个明显的信号，表明出现了问题。
内部揭露
OneCoin 的一些员工和同事已经站出来反对该公司，提供了有关其可疑做法的信息。这些披露加强了对 OneCoin 的调查和不信任。
缺乏真正的区块链技术
越来越明显的是，OneCoin 项目并非基于真正的区块链技术。因此，其作为合法加密货币的可信度受到损害。
监管加强
OneCoin 事件导致加密货币行业的监管更加严格。这使得此类骗局更难猖獗。
法律行动和资产扣押
当局已对参与该计划的一些个人和实体采取了法律行动。从这个意义上说，与该公司有关的一些资产已被扣押。
对加密货币生态系统的影响
OneCoin 事件是加密货币世界中最早出现的欺诈事件之一，因此其影响是非常负面的。以下是它对加密货币行业的影响。
坏名声
OneCoin 事件损害了整个加密货币行业的声誉。它强化了加密货币作为欺诈和诈骗手段的形象。这导致许多监管机构和金融机构对数字资产更加警惕。
加强监管
针对 OneCoin 事件，世界各地的金融监管机构都加强了对加密货币的监管。他们引入了更严格的措施来打击诈骗和洗钱。
提高意识
OneCoin 骗局提高了公众对加密货币相关风险的认识。投资者被敦促要更加谨慎，在投资加密货币之前要进行全面的研究。
丧失信心
许多投资者和个人在 OneCoin 骗局中损失了金钱。这导致人们对加密货币相关投资机会失去信心。此外，这也让人们对高回报的承诺更加怀疑。
法律行动和诉讼
OneCoin 事件引发了针对相关个人和实体的法律诉讼和起诉。这隐藏了加密生态系统中的法律责任，并鼓励当局采取行动打击非法活动。
教育和宣传
OneCoin 事件促使一些加密货币组织加倍努力开展公众教育和提高认识活动。他们努力向公众宣传良好的投资做法，保护他们免受诈骗
加强区块链技术
OneCoin 骗局凸显了真正的区块链技术和加密货币透明度的重要性。它使人们更加相信，合法项目必须基于可验证的公开技术。
法律纠纷和其他损害
许多人参与了 OneCoin 的推广和管理。此外，还发生了一些逮捕和起诉事件。其中最著名的如下：
Ruja Ignatova _ 据称是 OneCoin 公司的创始人，2017 年在美国被指控犯有电信诈骗、洗钱和共谋电信诈骗罪。然而，她至今仍下落不明。
- 关于这个问题，BFMtv 在其一篇文章中指出，我引述如下：”2018 年 11 月，Ruja Ignatova 应一名毒枭之命，在一艘游艇上被谋杀。她的尸体被肢解并抛尸在亚得里亚海以南的爱奥尼亚海”。
- 此外，据 “20minutes ”估计，“加密少女 ”已被美国联邦调查局列入全球 20 大通缉逃犯名单。
据报道，康斯坦丁-伊格纳托夫（Konstantin Ignatov）_ Ruja Ignatova的哥哥于2019年3月在洛杉矶机场被捕。他承认了几项与 OneCoin 有关的指控，包括电信诈骗和洗钱。
Mark Scott _ 美国律师，因参与 OneCoin 相关洗钱活动于 2019 年 11 月被定罪，据报道洗钱金额约为 4 亿美元。
Sebastian Greenwood _ OneCoin 的发起人之一，据报道于 2018 年在泰国被捕并被引渡到美国，面临电信诈骗和洗钱指控。
据报道，加拿大 OneCoin 的发起人之一西蒙-勒（Simon Le）因参与与 OneCoin 有关的有组织团伙诈骗于 2018 年被捕，并于 2020 年被判入狱。
我们能从 OneCoin 的陨落中学到什么？
OneCoin 的陨落鲜明地说明了与加密货币相关的骗局的危险性以及由此引发的后果。以下几点值得注意：
保持警惕至关重要
OneCoin 事件呼吁投资者警惕高回报承诺。这同样适用于那些看起来好得不像真的投资机会。
监管是必要的
金融监管机构在保护投资者和维护加密货币市场诚信方面发挥着至关重要的作用。OneCoin 一案导致监管加强，从长远来看，这对行业是有利的。
透明度至关重要
合法的加密货币项目必须基于真实透明的区块链技术。价值操纵和缺乏真正的区块链技术是重要的红旗。
教育很重要
教育公众了解加密货币是避免诈骗的关键。投资者需要能够识别潜在骗局的迹象，并做出明智的决定。
法律行动可以产生影响
法律行动和诉讼可以在打击加密货币骗局中发挥关键作用。在 OneCoin 案例中，逮捕和起诉有助于揭露骗局。
加密货币行业正在演变
OneCoin 案件通过鼓励提高透明度、加强问责制和监管，促进了加密货币行业的发展。这有助于为投资者创造一个更安全、更健康的环境。
结论
与几年前的 Mt.Gox 事件一样，OneCoin 事件在加密货币生态系统中产生了相当大的影响。事实上，《泰晤士报》杂志将其描述为 “有史以来最大的骗局之一”。
Onecoin 的运作是建立在金字塔计划和组织严密的骗局之上的，而不是像其领导者声称的那样是建立在一个革命性的合法计划之上的。
该公司没有坚实的技术基础。因此，围绕 OneCoin 加密货币的开发只是一场骗局。
公司的董事们把时间都花在了操纵代币的价值上。这顺理成章地导致了项目的戛然而止和多人被捕。 为了避免这种类型的骗局，您需要在进行任何投资之前进行自己的研究和尽职调查。监管也很重要，因为它有助于通过保持对特定项目的信心来保护投资者。
