Với 4 triệu người dùng tại 17 quốc gia và tài sản trị giá 35 tỷ euro, Trade Republic là một neobank chuyên về môi giới chứng khoán trực tuyến, nhưng không chỉ vậy; nó còn mang đến cho bạn cơ hội tiết kiệm. Trong vòng chưa đầy 10 năm, nền tảng này đã tạo ra một nơi được lựa chọn trên thị trường châu Âu nhờ ứng dụng trực quan, trang web rõ ràng và các giải pháp đầu tư sáng tạo. Cộng hòa Thương mại hiện được định giá hơn 7 tỷ euro.
| Danh mục | Chi tiết |
| Dịch vụ | – Đầu tư vào cổ phiếu, ETF, tiền điện tử, trái phiếu, công cụ phái sinh – Lợi nhuận thanh khoản 4% mỗi năm – Kế hoạch đầu tư theo lịch trình – Chia đầu tư – Tài khoản chứng khoán |
| Vị trí trên cryptos | Cung cấp hơn 50 loại tiền điện tử với việc mua các phân số có th. Minh bạch về phí và khả năng tiếp cận cho người mới bắt đầu. |
| Định giá | Phí rất thấp: 1 € mỗi đơn hàng, không tính phí cổ tức nhận được, kế hoạch đầu tư theo kế hoạch không tính phí. Chi phí cố định và không có chi phí ẩn. |
| Ng dụng di động | Ng dụng trực quan có sẵn trên App Store và Google Play. Cho phép giao dịch dễ dàng, thông báo thời gian thực và quản lý đầu tư từ xa. |
| Thẻ ngân hàng | Visa Trade Republic với chức năng Saveback (1% đầu tư cho mỗi lần thanh toán). |
| Lợi ích | – Phí môi giới rất thấp – Giao diện người dùng đơn giản và sạch sẽ – Nhiều loại sản phẩm tài chính – Bảo mật tiền và dữ liệu – Khả năng đặt hàng ngoài giờ thị trường |
| Quy trình đăng ký | Nhanh chóng và đơn giản thông qua ứng dụng di động. Bao gồm xác minh danh tính và tiền gửi ban đầu. |
| Dịch vụ khách hàng | Có sẵn thông qua ứng dụng di động, email, trang web, mạng xã hội. |
| Người dùng & Đánh giá | Đánh giá 3.8/5 trên Trustpilot với hơn 18,000 đánh giá. |
Trình bày về Cộng hòa Thương mại và định vị trong lĩnh vực ngân hàng
Được thành lập vào năm 2015 tại Munich bởi Christian Hecker, Thomas Pischke và Marco Cancellieri, Trade Republic là một fintech của Đức (công ty khởi nghiệp kết hợp tài chính và công nghệ) cung cấp ứng dụng di động và trang web để đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Nó có mặt ở các quốc gia như Đức, Áo, Pháp (từ năm 2021), Tây Ban Nha, Ý, Hà Lan, Bỉ, Luxembourg và Hy Lạp. Với nó, bạn sẽ có thể đầu tư vào cổ phiếu và ETF (quỹ giao dịch trao đổi), tiền điện tử, trái phiếu doanh nghiệp hoặc chính phủ và các công cụ phái sinh chỉ với 1 €. Nó cũng đảm bảo lợi nhuận 4% mỗi năm trên dòng tiền của bạn (lãi suất được tính hàng tháng).
Trade Republic cung cấp mức giá cực kỳ cạnh tranh, với phí cố định rất thấp và không có phí ẩn. Điều này làm cho nó trở thành một trong những nhà môi giới rẻ nhất trên thị trường, đặc biệt thuận lợi cho các khoản đầu tư lớn. Với số lượng người dùng rất lớn và danh mục đầu tư lớn, công ty đã trở thành công ty lớn trong lĩnh vực tiết kiệm cá nhân ở Châu Âu.
Vào năm 2023, Trade Republic đã nhận được giấy phép ngân hàng từ ECB, cho phép ECB cung cấp nhiều sản phẩm đầu tư và tiết kiệm hơn trong tương lai.
Đặc điểm của Cộng hòa Thương mại
Trade Republic được giám sát bởi BaFin, cơ quan giám sát tài chính Đức và Ngân hàng Trung ương Đức (Bundesbank), đảm bảo khung pháp lý nghiêm ngặt và an toàn cho người dùng. Công ty cũng được đăng ký với AMF (Financial Markets Authority) tại Pháp.
Với các giấy phép mà nó có cũng như các dịch vụ mà nó cung cấp, Trade Republic có thể được coi là một ngân hàng theo đúng nghĩa của nó. Tuy nhiên, các nhà quản lý của nó hiện không muốn cung cấp các dịch vụ ngân hàng truyền thống như cho vay bất động sản hoặc mở tập sách A. Họ thích tập trung vào các đề nghị tiết kiệm và đầu tư.
Trade Republic cho phép bạn mua hơn 9.500 cổ phiếu và khoảng 700 ETF, cũng như tiền điện t. Neobank chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư lần đầu và những người muốn thực hiện quản lý thụ động thông qua các kế hoạch đầu tư được lập trình miễn phí. Các dịch vụ được cung cấp nhằm mục đích tiếp cận đối tượng là những người trẻ tuổi, vẫn còn mới tham gia lĩnh vực này.
Chúng tôi cũng có thể nhấn mạnh rằng công ty cung cấp quyền truy cập vào hơn 600 cổ phiếu của Pháp và cung cấp ETF từ các tổ chức phát hành có danh tiếng tốt như Amundi, iShares (BlackRock) hoặc thậm chí Xtrackers (DWS).
Trade Republic có một số lợi thế so với các nhà môi giới chứng khoán khác, đặc biệt là về phí, khả năng tiếp cận và tính dễ sử dụng. Là nền tảng và nhà môi giới tiết kiệm hàng đầu Châu Âu, Trade Republic đã nhận được khoản đầu tư từ Accel, Quỹ sáng lập của Peter Thiel, Quỹ Teachers’ Ontario, Sequoia và TCV.
Những tính năng này làm cho Trade Republic trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những người muốn hợp nhất các dịch vụ ngân hàng và đầu tư của họ ở một nơi, với sự minh bạch về phí và dễ sử dụng.
Ưu đãi và Dịch vụ
Neobank Trade Republic cung cấp nhiều dịch vụ ngân hàng khác nhau, từ mở tài khoản để tiết kiệm cho đến khả năng thực hiện đầu tư theo lịch trình mà không phải trả phí. Bạn cũng có thể mở tài khoản chứng khoán và thực hiện đầu tư chia tách. Đây cũng là nhà môi giới chứng khoán đầu tiên làm như vậy ở châu Âu.
Trước khi đi xa hơn, chúng ta hãy cung cấp một số thông tin về các dịch vụ nhất định được cung cấp bởi nền tảng.
Đầu tư theo lịch trình
Trước hết, đầu tư theo lịch trình: còn được gọi là kế hoạch đầu tư thường xuyên hoặc đầu tư định kỳ, nó bao gồm đầu tư một khoản tiền định kỳ vào các công cụ tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ hoặc ETF. Thay vì đầu tư một khoản tiền lớn cùng một lúc, khoản đầu tư theo lịch trình cho phép các khoản đầu tư được dàn trải theo thời gian. Nói tóm lại, đầu tư theo kế hoạch là một chiến lược đầu tư dài hạn liên quan đến việc thường xuyên đầu tư một khoản tiền vào các công cụ tài chính, mang lại nhiều lợi ích khác nhau về đa dạng hóa, quản lý rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.
Chia tách đầu tư
Đầu tư chia tách được gọi là chia tách cổ phiếu hoặc đầu tư chia tách. Đó là một phương pháp cho phép các nhà đầu tư mua một phần cổ phiếu chứ không phải toàn bộ cổ phiếu. Theo truyền thống, cổ phiếu được mua và bán trên toàn bộ đơn vị, có nghĩa là các nhà đầu tư thường phải bỏ ra một lượng đáng kể để mua một cổ phiếu duy nhất, đặc biệt nếu giá cổ phiếu cao. Đầu tư chia tách làm cho cổ phiếu dễ tiếp cận hơn với các nhà đầu tư bằng cách cho phép họ mua ngay cả những phần nhỏ của một cổ phiếu. Ví dụ: thay vì mua cổ phiếu của một công ty có giá 1.000 €, nhà đầu tư có thể mua một phần cổ phiếu đó với giá 100 €. Điều này cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ với số tiền đầu tư thấp hơn và tham gia vào các cổ phiếu có đơn giá cao.
Để thấy rõ hơn nữa, đây là bảng so sánh về hai loại hình đầu tư này :
| Tiêu chí | Chia tách đầu tư | Đầu tư theo lịch trình |
| Phương thức đầu tư | Cho phép mua cổ phần phân đoạn | Liên quan đến đầu tư thường xuyên theo các khoảng thời gian được xác định trước |
| Đơn vị đầu tư | Phân số chứng khoán | Số tiền cố định |
| Mục tiêu chính | Làm cho cổ phiếu dễ tiếp cận hơn với số tiền đầu tư thấp hơn | Đầu tư thường xuyên theo thời gian để hưởng lợi từ tác động của lãi kép và giảm rủi ro |
| Khả năng tiếp cận | Cho phép nhà đầu tư mua cổ phiếu đắt tiền với số tiền đầu tư thấp hơn | Cho phép các nhà đầu tư bắt đầu một danh mục đầu tư với số tiền đầu tư thường xuyên |
| Đa dạng hóa | Cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ với cổ phần phân đoạn của các công ty khác nhau | Cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách thường xuyên đầu tư vào các tài sản khác nhau |
| Tính linh hoạt | Cung cấp sự linh hoạt tuyệt vời về các lựa chọn đầu tư, vì các nhà đầu tư có thể mua các phần nhỏ của các cổ phiếu khác nhau | Cung cấp kỷ luật đầu tư và tự động hóa cho các nhà đầu tư muốn đầu tư thường xuyên |
| Tác động của biến động thị trường | Nhạy cảm với những biến động của thị trường vì giá cổ phiếu phân đoạn có thể thay đổi | Giảm tác động của biến động thị trường thông qua đầu tư thường xuyên trong một khoảng thời gian |
| Ví dụ | Mua 1/2 cổ phần của một công ty có cổ phần có giá 1000 € | Đầu tư 100 € mỗi tháng vào quỹ tương hỗ |
Tóm lại, đầu tư phân đoạn cho phép các nhà đầu tư mua một phần cổ phiếu, làm cho cổ phiếu dễ tiếp cận hơn với số tiền đầu tư thấp hơn. Đầu tư theo lịch trình liên quan đến việc thường xuyên đầu tư số tiền cố định vào các tài sản khác nhau để hưởng lợi từ tác động của lãi suất kép và giảm rủi ro.
Tài khoản chứng khoán
Về phần mình, tài khoản chứng khoán là một loại tài khoản đầu tư cho phép một cá nhân hoặc tổ chức mua, bán và nắm giữ nhiều loại chứng khoán tài chính khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, ETF, quỹ tương hỗ, chứng quyền, chứng chỉ, v.v. Tóm lại, tài khoản chứng khoán là một công cụ đầu tư linh hoạt cho phép các nhà đầu tư mua, bán và nắm giữ nhiều loại chứng khoán tài chính đa dạng, mang lại cơ hội linh hoạt và tăng trưởng. Chứng khoán nắm giữ trong tài khoản chứng khoán được đăng ký dưới tên của chủ tài khoản. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư có quyền sở hữu chứng khoán và có thể bán hoặc chuyển nhượng chúng khi cần thiết.
Lưu ý: Thu nhập được tạo ra từ các khoản đầu tư được giữ trong tài khoản chứng khoán, chẳng hạn như cổ tức và lãi vốn, thường phải chịu thuế thu nhập. Thuế suất có thể khác nhau tùy thuộc vào loại thu nhập và luật thuế có hiệu lực tại quốc gia cư trú của nhà đầu tư.
Sự lựa chọn tài sản rộng rãi của Trade Republic (hơn 10.200 cổ phiếu và ETF) cho phép người dùng đầu tư vào tất cả các thị trường: Mỹ (Hoa Kỳ, Canada), Châu Âu (Đức, Vương quốc Anh, Thụy Sĩ, Pháp, Hà Lan, Thụy Điển, Ý, Áo, Tây Ban Nha, Phần Lan, Đan Mạch, Na Uy, Luxembourg, Bỉ, Bồ Đào Nha, Ba Lan, Hungary, Hy Lạp, Cộng hòa Séc, Ukraine, Liechtenstein) mà còn trên thị trường châu Á (Nhật Bản, Trung Quốc, Hồng Kông, Singapore). Cũng có thể đầu tư vào thị trường Úc hoặc các thị trường mới nổi (Ấn Độ, Brazil, Bermuda, Indonesia, Mexico, Đài Loan), v.v.
Ng dụng di động
Để thực hiện tất cả các giao dịch một cách dễ dàng và nhanh chóng nhất có thể, neobank đã tạo ra một ứng dụng di động trực quan. Kể từ tháng 1 năm 2024, nó cũng đã cung cấp thẻ ngân hàng cho phép bạn chi tiêu và nhận 1% Saveback. Khách hàng có thể chọn thẻ Mirror hoặc thẻ Classic (với phí phát hành từ 5 đến 50 €) hoặc tạo thẻ Virtual hoàn toàn miễn phí.
Ngoài ra, người dùng nhận được thông báo theo thời gian thực cho mọi giao dịch được thực hiện bằng thẻ ghi nợ của họ, cho phép họ giữ các tab về chi tiêu và tài chính của h.
Thẻ ngân hàng
Thẻ Visa Trade Republic kết hợp chi tiêu và tiết kiệm: với Saveback, khách hàng nhận được tiền thưởng cho kế hoạch tiết kiệm 1% của họ cho mỗi lần thanh toán thẻ. Ví dụ: nếu bạn thanh toán 200 € bằng thẻ của mình, 2 € sẽ được đầu tư. Tuy nhiên, để chức năng này vẫn hoạt động, khách hàng sẽ cần đầu tư tối thiểu 50 € mỗi tháng vào kế hoạch tiết kiệm. Ngoài ra, có thể làm tròn các khoản thanh toán và đầu tư làm tròn vào tài sản bạn chọn.
Ở Pháp, neobank cung cấp một dịch vụ khác: khả năng mở PEA.
Vì vậy, Trade Republic nổi bật nhờ giảm phí, dễ sử dụng và nhiều loại sản phẩm tài chính. Mô hình phí cố định và các khoản đầu tư theo lịch trình miễn phí của nó làm cho nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư nhỏ và những người muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ với cổ phiếu, ETF và tiền điện t.
Vị trí trên cryptocurrencies
Trade Republic định vị mình là một nhà môi giới trực tuyến hiện đại và dễ tiếp cận, đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư trẻ tuổi. Phí thấp, dễ sử dụng và nhiều loại hoạt chất có sẵn cũng sẽ thu hút người mới bắt đầu. Neobank đang thực hiện một cách tiếp cận chủ động đối với tiền điện tử, tích hợp các tài sản kỹ thuật số này vào việc cung cấp sản phẩm tài chính của mình.
Ưu đãi này cho phép người dùng đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử thông qua cùng một giao diện mà họ sử dụng cho các khoản đầu tư khác. Với ứng dụng có thể hoạt động trên thị trường bất cứ lúc nào, bất kỳ ngày nào và từ bất kỳ thời điểm nào. Người dùng có quyền truy cập vào hơn 50 loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Polygon hoặc Fantom.
Trade Republic cũng cho phép mua các phần nhỏ của tiền điện tử, làm cho các tài sản này có thể truy cập ngay cả đối với các nhà đầu tư có ngân sách khiêm tốn. Điều này thúc đẩy đa dạng hóa danh mục đầu tư lớn hơn cho người dùng.
Bằng cách tích hợp tiền điện tử vào một nền tảng thân thiện với người dùng chỉ có thể truy cập thông qua ứng dụng di động, Trade Republic giúp việc đầu tư vào tiền điện tử trở nên dễ dàng hơn đối với nhiều đối tượng, bao gồm cả các nhà đầu tư mới bắt đầu.
Chính sách phí minh bạch và cạnh tranh được áp dụng bởi Trade Republic dẫn đến việc không có phí ẩn đối với các giao dịch tiền điện t. Cách tiếp cận này xây dựng niềm tin của người dùng và khuyến khích họ đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình bằng cách bao gồm cả tiền điện t.
Mặc dù nguồn cung tiền điện tử tương đối rộng, một số người dùng có thể thấy rằng nó vẫn thiếu các tùy chọn nhất định so với các nền tảng dành riêng cho tiền điện t. Trade Republic chủ yếu tập trung vào các loại tiền điện tử nổi tiếng nhất và được giao dịch nhiều nhất.
Tích hợp tiền điện tử cũng liên quan đến việc điều hướng một bối cảnh pháp lý đang phát triển. Trade Republic đảm bảo tuân thủ các quy định hiện hành để duy trì sự tuân thủ và bảo vệ các nhà đầu tư.
Với tình trạng hiện tại của thị trường tiền điện tử, Trade Republic có thể tiếp tục mở rộng cung cấp. Việc giới thiệu các tính năng bổ sung để giao dịch các tài sản này cũng đang được xem xét. Điều này có thể bao gồm các công cụ phân tích tiên tiến và các tùy chọn để đáp ứng nhu cầu của các nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn.
Do đó, Trade Republic có lập trường thuận lợi đối với tiền điện tử, tích hợp chúng vào hệ sinh thái đầu tư của mình trong khi vẫn duy trì cách tiếp cận tập trung vào sự đơn giản và khả năng tiếp cận. Chiến lược này cho phép một loạt các nhà đầu tư dễ dàng truy cập vào tài sản kỹ thuật số, đồng thời hưởng lợi từ tính minh bạch và chi phí thấp liên quan đến nền tảng.
Tính năng và công cụ
Như đã nói trước đây, một ứng dụng di động mạnh mẽ nhưng cũng là một trang web có thể truy cập được cho người dùng hoặc những người tò mò. Trade Republic cung cấp trải nghiệm giao dịch phi vật chất hóa 100%, với giao diện đơn giản và linh hoạt, đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư trẻ và người mới bắt đầu.
Ng dụng, có sẵn trên App Store và Google Play, cung cấp nhiều thông tin về tài sản hơn đối thủ cạnh tranh và có các tính năng tiện lợi như danh sách theo dõi. Nó cũng cung cấp các lệnh thị trường theo mặc định nhưng cũng cho phép các lệnh giới hạn hoặc dừng lỗ. Việc xác định giá bán và giá mua tối thiểu và tối đa là rất dễ dàng. Nhờ nó, người dùng có thể quản lý đầu tư của họ, ngay cả khi đang di chuyển.
Trade Republic cho phép người dùng giao dịch cổ phiếu và ETF miễn phí hoa hồng, với phí môi giới thấp. Và trong khi việc lựa chọn tài sản của Trade Republic chủ yếu tập trung vào cổ phiếu và ETF, họ cũng có quyền truy cập vào một loạt các công cụ tài chính đa dạng để giao dịch.
Hơn nữa, người dùng có thể tin tưởng vào một hệ thống an toàn và được mã hóa với xác thực tinh vi. Với ứng dụng này, họ có thể dễ dàng xem giá theo thời gian thực, đặt hàng và theo dõi danh mục đầu tư của h. Cuối cùng, Trade Republic cung cấp các tài nguyên giáo dục và thông tin đầu tư để giúp người dùng đưa ra quyết định sáng suốt.
Những tính năng và công cụ này giúp Trade Republic trở thành một lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một nền tảng môi giới trực tuyến đơn giản và giá cả phải chăng.
Ưu điểm và nhược điểm
Lợi ích
Một trong những lợi thế chính của Cộng hòa Thương mại là: khả năng cạnh tranh về chi phí.
Không có phí đối với cổ tức nhận được, không có phí không hoạt động, phí gửi hoặc rút tiền, làm cho khoản đầu tư minh bạch và tiết kiệm hơn. Thẻ cũng không phải chịu bất kỳ khoản phí nào.
Mở tài khoản nhanh chóng. Việc tạo tài khoản chứng khoán có thể được thực hiện chỉ bằng vài cú nhấp chuột thông qua ứng dụng và không cần đặt cọc tối thiểu.
Khả năng mua cổ phiếu theo tỷ lệ kể từ năm 2023 cho phép người dùng đầu tư, ngay cả với ngân sách nhỏ. Có rất nhiều cơ hội đầu tư khác, ngay cả ngoài giờ thị trường. Ngoài ra, khách hàng sở hữu chứng khoán của họ, điều này không phải lúc nào cũng đúng với các nhà môi giới chứng khoán khác.
Điều tương tự cũng xảy ra với các khoản đầu tư theo kế hoạch, cho phép bạn từ từ xây dựng tài sản, ngay cả đối với ngân sách nh. Có thể đầu tư vào tài sản từ 1 € mỗi tuần hoặc tháng thông qua kế hoạch tiết kiệm.
Hơn nữa, đối với Cộng hòa Thương mại, việc bảo mật tiền và dữ liệu người dùng là ưu tiên hàng đầu. Neobank đưa ra những đảm bảo giống như bất kỳ ngân hàng châu Âu nào và được hưởng lợi từ khuôn khổ an toàn của chính quyền Đức. Do đó, tiền gửi của khách hàng được đảm bảo lên tới 100.000 €, điều này mang lại sự đảm bảo bổ sung trong trường hợp phá sản. Nó cũng sử dụng các giao thức bảo mật tiên tiến để bảo vệ các giao dịch và thông tin cá nhân.
Thông qua ứng dụng, người dùng nhận được thông báo theo thời gian thực cho mọi giao dịch được thực hiện bằng thẻ ghi nợ của họ. Điều này cho phép họ theo dõi chi tiêu và tài chính của mình. Họ cũng có thể thực hiện chuyển khoản ngân hàng miễn phí và nhanh chóng từ tài khoản Cộng hòa Thương mại của họ sang các tài khoản ngân hàng khác ở Châu Âu.
Cuối cùng, Trade Republic cung cấp một chương trình tài tr. Người dùng hiện tại có thể mời bạn bè tham gia nền tảng bằng cách sử dụng liên kết giới thiệu duy nhất. Sau khi người bạn đăng ký và đáp ứng một số điều kiện nhất định (chẳng hạn như đặt cọc lần đầu hoặc thực hiện giao dịch đầu tiên), người bảo lãnh và con đỡ đầu có thể nhận được phần thưởng. Những phần thưởng này khác nhau và có thể bao gồm tín dụng giao dịch hoặc các lợi ích tài chính khác. Để biết thêm chi tiết, bạn nên truy cập trực tiếp vào trang web của Trade Republic hoặc liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng của họ.
Nhược điểm
Mặt khác, neobank chưa cung cấp PEA (ở nơi khác ngoài Pháp) hoặc các công cụ tiên tiến để giao dịch tích cực. Ứng dụng của nó thiếu các công cụ phân tích kỹ thuật hoặc tiêu chí lựa chọn tiêu đề.
Ngoài ra, Trade Republic sử dụng mô hình “Order Flow Payment” (PFOF) giống như Robinhood, đôi khi có thể dẫn đến giá thực hiện kém thuận lợi hơn cho các nhà đầu tư.
Quy trình đăng ký
Đăng ký với Trade Republic là một quá trình nhanh chóng và dễ dàng, thường được thực hiện thông qua ứng dụng di động. Thông thường sẽ mất vài phút, nhưng điều này có thể thay đổi tùy thuộc vào tốc độ hoàn thành xác minh danh tính. Đăng ký trên Trade Republic được thiết kế để cho phép người dùng bắt đầu đầu tư nhanh chóng sau một vài bước xác minh và nộp đơn đơn giản.
Đăng ký dưới 10 bước.
Trước tiên, bạn sẽ cần tải xuống ứng dụng Trade Republic từ App Store (dành cho người dùng iOS) hoặc Google Play Store (dành cho người dùng Android).
Sau khi ứng dụng được tải xuống, hãy làm theo các bước sau để tạo tài khoản :
1) Mở ứng dụng và nhấp vào “Mở tài khoản“,
2) Cung cấp thông tin cá nhân của bạn (họ, tên, địa chỉ email, số điện thoại và địa chỉ bưu điện),
3) Chọn một mật khẩu an toàn để bảo vệ tài khoản của bạn, đ,
4) Xác minh danh tính của bạn bằng cách cung cấp các tài liệu như giấy tờ tùy thân (chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu) và bằng chứng về địa ch,
Lưu ý: Trade Republic sử dụng quy trình xác minh tự động hoặc qua cuộc gọi điện video để xác nhận danh tính của bạn.
5) Hoàn thành bảng câu hỏi về kinh nghiệm đầu tư, mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn,
(Bước này là bắt buộc để tuân thủ các quy định tài chính và điều chỉnh các dịch vụ được cung cấp cho phù hợp với hồ sơ nhà đầu tư của bạn)
6) Thực hiện một khoản tiền gửi đầu tiên để kích hoạt tài khoản của bạn.
Khoản tiền gửi này có thể được thực hiện bằng chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng. Lưu ý rằng khoản thanh toán bằng thẻ đầu tiên thường miễn phí, nhưng phí có thể áp dụng cho các khoản thanh toán tiếp theo. Các tùy chọn gửi tiền cũng bao gồm Apple Pay và Google Pay để thuận tiện.
Sau khi khoản tiền gửi đầu tiên được thực hiện và danh tính của bạn được xác minh, tài khoản của bạn sẽ được kích hoạt. Sau đó, bạn có thể bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán bằng cách mua cổ phiếu, ETF và tiền điện tử trực tiếp thông qua ứng dụng.
Lưu ý: Nếu có bất kỳ vấn đề nào trong quá trình đăng ký, dịch vụ khách hàng của Trade Republic luôn sẵn sàng hỗ trợ người dùng mới. Hãy kiên nhẫn, thời gian đáp ứng đôi khi có thể hơi dài trong trường hợp này.
Dịch vụ khách hàng
Trước khi liên hệ với bộ phận hỗ trợ, có thể hữu ích khi truy cập Trung tâm trợ giúp trên trang web hoặc trong ứng dụng. Nhiều câu trả lời cho các câu hỏi phổ biến có sẵn ở đó. Nền tảng này cũng cung cấp các tài nguyên giáo dục, chẳng hạn như các bài viết và hướng dẫn. Do đó, các nhà đầu tư nhận được sự giúp đỡ để hiểu rõ hơn về thị trường tài chính và đưa ra quyết định sáng suốt.
Nếu tab « Trung tâm trợ giúp » trên trang web không cho phép bạn trả lời câu hỏi của mình, bạn có thể liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng. Để làm điều này, bạn có thể sử dụng một số phương tiện tùy thuộc vào sở thích của bạn và bản chất của yêu cầu của bạn.
Trước tiên, bạn có thể liên hệ với anh ấy thông qua ứng dụng di động Trade Republic thông qua Trò chuyện tích hợp. Để thực hiện việc này, bạn phải mở ứng dụng, truy cập phần “Support” hoặc “Aide” và sử dụng tính năng trò chuyện tích hợp để trò chuyện với đại diện dịch vụ khách hàng.
Qua email: Gửi email đến địa chỉ hỗ trợ khách hàng chuyên dụng của Trade Republic. Địa chỉ này thường là support@traderepublic.com hoặc một biến thể khác. Kiểm tra trang web hoặc ứng dụng chính thức để biết địa chỉ chính xác.
Qua trang web trong phần trợ giúp. Truy cập phần trợ giúp hoặc Câu hỏi thường gặp trên trang web chính thức của Cộng hòa Thương mại. Ở đó, bạn thường sẽ tìm thấy câu trả lời cho các câu hỏi phổ biến và khả năng liên hệ với bộ phận hỗ trợ thông qua biểu mẫu liên hệ.
Bạn cũng có thể sử dụng mạng xã hội. Trade Republic có thể có mặt trên các mạng xã hội khác nhau như Twitter, Facebook hoặc LinkedIn. Bạn có thể thử liên hệ với họ qua tin nhắn riêng tư hoặc bằng cách đề cập đến tài khoản chính thức của họ trong một tweet hoặc bài đăng.
Nếu cần thiết, bạn cũng có thể gửi thư đến địa chỉ thực của Trade Republic. Thông tin này thường có sẵn trên trang web của họ trong phần “Contact”.
Để biết thông tin chính xác và cập nhật nhất, đừng ngần ngại tham khảo trang web chính thức của Cộng hòa Thương mại hoặc ứng dụng di động của họ. Tất cả các tùy chọn liên hệ và chi tiết cụ thể có thể được tìm thấy ở đó.
Phí và giá của Cộng hòa Thương mại vào năm 2024
Tại Trade Republic, phí rất thấp hoặc thậm chí bằng không.
Ví dụ: bạn sẽ cần phải trả 1 € cho mỗi đơn đặt hàng và/hoặc bán. Kế hoạch đầu tư theo lịch trình không phải chịu phí và cũng không có phí áp dụng cho cổ tức nhận được. Tất cả các thẻ đều cung cấp các lợi ích giống nhau, chẳng hạn như rút tiền mặt không mất phí trên toàn thế giới. Xin lưu ý rằng đối với các khoản rút tiền dưới 100 €, phí 1 € sẽ được áp dụng.
Nếu chúng ta so sánh phí của Trade Republic với hai ngân hàng khác, chúng ta có được bảng dưới đây :
Như vậy, Trade Republic cung cấp phí môi giới rất thấp và cố định so với Bourse Direct hoặc DEGIRO. Điều này có lợi cho các đơn đặt hàng lớn và các nhà đầu tư muốn giảm thiểu chi phí. Neobank cung cấp cơ cấu phí đơn giản hơn và thường ít tốn kém hơn, đặc biệt là do không có phí trao đổi, lưu ký và không hoạt động. Không giống như một số đối thủ cạnh tranh, Trade Republic không cung cấp giao dịch ký quỹ hoặc quyền chọn.
Đánh giá và đánh giá của người dùng về Trade Republic năm 2024
Neobank được đánh giá tương đối tốt trên trang Trustpilot với 3,8/5 với tổng số hơn 18.000 đánh giá. Chúng tôi lưu ý rằng 70% người dùng đã cho nó 5 sao và tổng thể 83% đánh giá cao hơn 3 sao. Xếp hạng này là sự đảm bảo cho sự hài lòng của người dùng đối với nền tảng, điều này rất đáng khích lệ cho tương lai phát triển của nền tảng.
Điểm tích cực
Phí môi giới: Trade Republic thường được ca ngợi vì phí môi giới rất thấp. Người dùng đặc biệt đánh giá cao chi phí cố định 1 € cho mỗi đơn hàng, điều này giúp việc đầu tư có giá cả phải chăng ngay cả đối với các nhà đầu tư nhỏ.
Đầu tư theo lịch trình: Khả năng thực hiện các kế hoạch đầu tư theo lịch trình mà không phải trả thêm chi phí là một tài sản lớn. Điều này đặc biệt được đánh giá cao bởi những người thích cách tiếp cận đầu tư thụ động và thường xuyên.
Giao diện người dùng: Ứng dụng di động của Trade Republic được đánh giá cao vì sự đơn giản và thiết kế sạch s. Nó làm cho việc điều hướng trực quan và đầu tư có thể tiếp cận được với nhiều đối tượng, đặc biệt là người mới bắt đầu.
Điểm Tiêu Cực
Hỗ trợ khách hàng: Một trong những khiếu nại lớn nhất đối với Trade Republic là dịch vụ khách hàng. Nhiều người dùng phàn nàn về khó khăn trong việc nhận được phản hồi nhanh chóng và hiệu quả khi họ gặp sự c.
Các tính năng hạn chế: Mặc dù ưu đãi là đủ cho nhiều người, một số nhà đầu tư tích cực hối tiếc vì thiếu các tính năng nâng cao và các tùy chọn giao dịch phức tạp hơn. Trade Republic chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư mới bắt đầu và những người có chiến lược thụ động, có thể không phù hợp với các nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn.
Danh mục đầu tư: Một số người dùng nhận thấy việc cung cấp các công cụ phái sinh vẫn còn hạn chế mặc dù đã có những bổ sung gần đây. Họ muốn thấy sự đa dạng hóa hơn nữa của các lựa chọn có sẵn.
Tóm lại, nếu người dùng được tin tưởng, Trade Republic được đánh giá cao vì mức phí thấp và giao diện người dùng chức năng. Ngoài ra, khả năng đặt lệnh ngoài giờ mở cửa thị trường được đánh giá cao. Điều này làm cho neobank trở thành một lựa chọn lý tưởng cho người mới bắt đầu và các nhà đầu tư thụ động.
Tuy nhiên, những người dùng cao cấp hơn có thể tìm thấy các tính năng và hỗ trợ khách hàng dưới mức mong đợi của họ. Những nhận xét tiêu cực liên quan đến dịch vụ khách hàng vẫn cần được theo dõi để xem liệu nền tảng này có thành công trong việc cải thiện điểm này hay không. Hãy nhớ rằng dịch vụ khách hàng là một điểm thiết yếu cho một neobank hoàn toàn phi vật chất hóa như Trade Republic. Đối với người dùng, việc không thể đặt câu hỏi hoặc xin lời khuyên từ một thể nhân phải được bù đắp bằng khả năng phản hồi và khả năng phản hồi tăng lên từ phía nền tảng.
Triển vọng và sự phát triển trong tương lai
Triển vọng phát triển của Trade Republic có vẻ đầy hứa hẹn, với một số yếu tố góp phần vào tiềm năng tăng trưởng và mở rộng của nước này.
Định giá của nó trên thị trường chứng khoán là một điểm mạnh. Neobank tiếp tục giành được khách hàng mới nhờ giá cả cạnh tranh và dịch vụ đa dạng. Việc tạo ra thẻ ngân hàng của riêng mình vào năm 2024 sẽ đẩy nhanh quá trình phát triển vốn đã được tiến hành tốt đẹp. Thị trường châu Âu đại diện cho hàng trăm triệu người dùng tiềm năng.
Mong muốn mở rộng sự hiện diện của Cộng hòa Thương mại ở châu Âu là rõ ràng. Gần đây đã đến Pháp, nền tảng này đã có kế hoạch thâm nhập các thị trường mới. Việc mở rộng địa lý này sẽ làm tăng số lượng người dùng và đa dạng hóa nguồn thu nhập.
Trade Republic cũng đang tập trung vào việc đa dạng hóa sản phẩm của mình. Neobank gần đây đã thêm các sản phẩm tài chính mới vào danh mục của mình, chẳng hạn như các công cụ phái sinh. Trade Republic có kế hoạch tiếp tục làm phong phú thêm hoạt động cung cấp của mình bằng cách giới thiệu nhiều loại hình đầu tư hơn, điều này có thể thu hút lượng khách hàng đa dạng hơn. Việc mở rộng ưu đãi PEA sang các quốc gia khác ngoài Pháp dường như cũng là một điểm đáng chú ý.
Ứng dụng di động của Trade Republic là trọng tâm của sản phẩm, đó là lý do tại sao việc cải tiến nó là một điểm thiết yếu. Việc cập nhật thường xuyên giao diện người dùng và các tính năng sẽ nâng cao sức hấp dẫn của nền tảng; đặc biệt là đối với các nhà đầu tư trẻ. Việc tính đến các nhận xét và ý kiến về ứng dụng sẽ giúp nhắm mục tiêu thực hiện các sửa đổi.
Việc tập trung vào đầu tư theo lịch trình và tự động đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về các giải pháp đầu tư thụ động và đơn giản hóa. Điều này có thể đưa Trade Republic trở thành công ty dẫn đầu về cố vấn robot. Hãy nhớ rằng một robo-advisor là một công cụ đầu tư trực tuyến sử dụng các thuật toán để xây dựng và quản lý một danh mục đầu tư.
Trong những năm tới, neobank chắc chắn sẽ phải đối mặt với những thách thức nhất định. Giống như bất kỳ người chơi nào trong lĩnh vực tài chính, Trade Republic phải điều hướng một môi trường pháp lý phức tạp. Tuân thủ các quy định, đôi khi thay đổi, trong khi vẫn giữ mức phí thấp sẽ rất quan trọng để duy trì thành công. Tất nhiên, sự phát triển của nó trong Liên minh Châu Âu đã thúc đẩy nó tuân thủ nhiều tình huống trên một thị trường chung, nhưng cũng có nhiều cá tính.
Sự gia nhập của những người chơi mới vào thị trường và sự cạnh tranh từ các nhà môi giới truyền thống hiện đang điều chỉnh các đề nghị của họ sẽ thúc đẩy Trade Republic đổi mới. Duy trì tính cạnh tranh trong một thị trường đang phát triển có khả năng bao gồm việc bổ sung các tính năng mới và cải thiện hỗ trợ khách hàng. Nếu chúng ta tin vào đánh giá của người dùng, cải tiến này cũng sẽ cho phép neobank tăng xếp hạng, từ đó thu hút khách hàng mới.
Cộng hòa Thương mại gần đây đã trở nên thua lỗ và đây là một chỉ số tích cực cho sự ổn định tài chính của nước này. Việc gây quỹ trước đây cũng đã cung cấp nguồn vốn đáng kể để hỗ trợ các sáng kiến chiến lược và tăng trưởng trong tương lai.
Tóm lại, Trade Republic đang ở vị thế thuận lợi để tận dụng các xu hướng thị trường tài chính hiện tại. Việc số hóa các dịch vụ tài chính và nhu cầu về các giải pháp đầu tư dễ tiếp cận và giá cả phải chăng là một trong những thách thức phía trước. Tương lai của neobank sẽ phụ thuộc vào khả năng đổi mới, thích ứng với các quy định khác nhau và mở rộng việc cung cấp sản phẩm cũng như sự hiện diện về mặt địa lý.
Đánh giá của chúng tôi về Cộng hòa Thương mại
Trade Republic đã khẳng định mình là một công ty lớn trên thị trường châu Âu với 4 triệu người dùng và tài sản trị giá 35 tỷ euro. Được thành lập vào năm 2015 tại Munich, nó cung cấp một loạt các khoản đầu tư khác nhau (cổ phiếu, ETF, tiền điện tử, trái phiếu, phái sinh) với mức phí rất thấp, chủ yếu thu hút các nhà đầu tư lần đầu và các nhà đầu tư trẻ.
Nền tảng này cung cấp các giải pháp tiết kiệm sáng tạo và ứng dụng trực quan đã tạo điều kiện mở rộng tại 17 quốc gia. Vào năm 2023, Trade Republic đã nhận được giấy phép ngân hàng từ ECB, cho phép công ty này mở rộng hơn nữa việc cung cấp sản phẩm đầu tư của mình. Được giám sát bởi các cơ quan tài chính như BaFin ở Đức và AMF ở Pháp, Trade Republic đảm bảo khung pháp lý nghiêm ngặt và an toàn cho người dùng.
Trong số các đặc điểm chính của nó là đầu tư được lập trình và phân chia. Những ưu đãi này giúp đầu tư có thể tiếp cận được ngay cả với ngân sách nhỏ. Tài khoản chứng khoán cho phép bạn quản lý một loạt các chứng khoán tài chính. Ng dụng di động mạnh mẽ và thiếu phí ẩn thúc đẩy sự hấp dẫn của nền tảng, cũng cung cấp chương trình giới thiệu và hỗ trợ khách hàng thông qua nhiều kênh.
Tuy nhiên, vẫn còn một số nhược điểm như thiếu các công cụ tiên tiến để giao dịch tích cực và dịch vụ khách hàng đôi khi bị chỉ trích vì khả năng đáp ứng của nó. Mặc dù vậy, Trade Republic được ca ngợi vì tính minh bạch về phí, dễ sử dụng và các lựa chọn đa dạng hóa. Bây giờ nó là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư mới bắt đầu và những người tìm kiếm quản lý thụ động. Với xếp hạng 3,8/5 trên Trustpilot, neobank tiếp tục phát triển và thích ứng với nhu cầu của người dùng, củng cố vị thế của mình trên thị trường môi giới trực tuyến châu Âu.
Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà đầu tư có kinh nghiệm, Trade Republic cung cấp các công cụ cần thiết để quản lý hiệu quả danh mục đầu tư và đạt được mục tiêu tài chính của bạn. Nền tảng này sẽ cho phép một người không có nhiều kiến thức bắt đầu đầu tư mà không phải trả những khoản tiền khổng lồ. Các khoản phí thuận lợi và nhiều khả năng đầu tư, tất cả đều đi kèm với giao diện dễ sử dụng và an toàn để tối đa hóa trải nghiệm của khách hàng, khiến nó trở thành một ngân hàng mới đáng xem.
