Một người đàn ông ở Las Vegas bị buộc tội là chủ mưu của một kế hoạch Ponzi tiền điện tử và trí tuệ nhân tạo (AI) khổng lồ đã lừa đảo hơn 400 nhà đầu tư số tiền 24 triệu đô la. Vụ việc này nêu bật những rủi ro liên quan đến lời hứa về lợi nhuận cao từ tiền điện tử, trở nên trầm trọng hơn do sử dụng các công nghệ phức tạp như AI. Bài viết này xem xét chi tiết vụ lừa đảo, cáo buộc đối với cá nhân và nỗ lực của chính quyền trong việc chống lại loại gian lận này.
Profit Connect: những lời hứa hấp dẫn và tiền biển thủ
Brent Kovar bị cáo buộc điều hành một chương trình Ponzi từ cuối năm 2017 đến tháng 7 năm 2021, đóng giả là người đứng đầu Profit Connect, một công ty được cho là chuyên về AI được áp dụng để khai thác và xác minh các giao dịch tiền điện tử. Kovar được cho là đã hứa hẹn mức lợi nhuận cố định hàng năm từ 15% đến 30% và đảm bảo hoàn lại 100% tiền để thu hút các nhà đầu tư. Anh ta sử dụng trang web, video YouTube và bài thuyết trình PowerPoint để thuyết phục nạn nhân đầu tư vào công ty của mình. Tuy nhiên, thay vì sử dụng số tiền này để khai thác hoặc xác minh, Kovar bị cáo buộc đã chuyển nó để phục vụ cho lối sống xa hoa của mình, tặng quà cho nhân viên và trả lại tiền cho những nhà đầu tư ban đầu, tạo ra một kế hoạch Ponzi. Ông cũng bị cáo buộc nói dối một số nạn nhân bằng cách khiến họ tin rằng khoản đầu tư của họ được bảo hiểm bởi FDIC (Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang).
Theo các nhà chức trách, Kovar đã sử dụng tiền của các nhà đầu tư để tài trợ cho hoạt động của Profit Connect, mua quà cho nhân viên, mua nhà cho mình và trả nợ cho các nhà đầu tư ban đầu, khiến cho các khoản hoàn trả có vẻ như thực sự đến từ việc khai thác và xác minh các giao dịch tiền điện tử. Kovar phải đối mặt với 12 tội danh gian lận chuyển tiền, ba tội danh gian lận thư và ba tội danh rửa tiền. Nếu bị kết tội, ông phải đối mặt với mức án tối đa là 330 năm tù và khoản tiền phạt lên tới 4,5 triệu đô la.
Cuộc chiến chống gian lận tiền điện tử: tăng cường nỗ lực
Trường hợp này là một phần trong bối cảnh ngày càng có nhiều chương trình Ponzi liên quan đến tiền điện tử. Vào ngày 27 tháng 1, Antonia Perez Hernandez, người khởi xướng chương trình Forcount Ponzi, đã bị kết án hơn hai năm tù vì tội âm mưu lừa đảo qua mạng. Vài tháng trước đó, vào tháng 10 năm 2024, một cựu luật sư 86 tuổi ở California đã bị kết án 5 năm quản chế và phải trả gần 14 triệu đô la sau khi thừa nhận đã điều hành một chương trình lừa đảo Ponzi tiền điện tử trị giá hàng triệu đô la.
Trước tình trạng gian lận gia tăng này, FBI đã thành lập Chiến dịch Level Up, giúp bảo vệ các nạn nhân tiềm năng của nạn gian lận tiền điện tử với số tiền lên tới khoảng 285 triệu đô la từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025. Những nỗ lực này chứng tỏ quyết tâm của chính quyền trong việc chống gian lận tiền điện tử và bảo vệ các nhà đầu tư. Tuy nhiên, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải thận trọng và thẩm định kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào các dự án tiền điện tử, đặc biệt là những dự án hứa hẹn lợi nhuận cao và được đảm bảo.
