L’Union Européenne vient de franchir un pas significatif dans sa lutte contre le blanchiment d’argent et la fraude financière en adoptant de nouvelles mesures de diligence raisonnable pour les entreprises de cryptomonnaie. Cette décision, prise le 18 janvier 2024, a pour but de renforcer le contrôle sur les transactions de cryptomonnaies, en particulier celles impliquant des portefeuilles auto-hébergés.
Un accord provisoire pour un contrôle accru
Selon les informations rapportées par CoinDesk, les législateurs de l’UE ont conclu un accord provisoire sur certaines parties d’un ensemble réglementaire visant à lutter contre le blanchiment d’argent. Cette réglementation, nommée Réglementation Anti-Blanchiment d’Argent (AMLR), représente une initiative globale pour combattre l’évasion de sanctions et le blanchiment d’argent.
Les entreprises de cryptomonnaie seront désormais tenues de mettre en œuvre des mesures de diligence raisonnable pour toute transaction d’une valeur de 1000 euros ou plus. En outre, des mesures spécifiques visant à minimiser les risques associés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés ont également été ajoutées.
Le contexte de la décision de l’UE sur la cryptomonnaie
L’année dernière, l’UE a finalisé des vérifications AML spécifiques sur les transferts de fonds cryptographiques dans le cadre de sa réglementation phare sur les Marchés de Crypto-Actifs (MiCA). En décembre, le Parlement européen et le Conseil ont convenu de la mise en place de l’autorité de surveillance AML. L’accord de mercredi concerne spécifiquement la sixième directive de l’UE sur le blanchiment d’argent et le livre de règles dans le cadre de l’AMLR.
Impact sur l’industrie et les utilisateurs de la cryptomonnaie
Le paquet législatif pourrait s’être renforcé à travers le processus législatif complexe de l’UE, notamment en raison des sanctions américaines contre l’outil d’anonymisation de crypto Tornado Cash, ainsi que des craintes que la cryptomonnaie soit utilisée pour éviter les sanctions imposées à la Russie et même au Hamas. Cependant, un législateur en charge des discussions sur le paquet au Parlement a assuré l’année dernière que les mesures ne chercheraient pas à interdire les crypto-monnaies renforçant la confidentialité.
L’organisme sectoriel, l’EU Crypto Initiative, a exhorté les législateurs en mai 2023 à supprimer les restrictions prévues sur les outils de préservation de la vie privée ou, à défaut, à inclure une « délimitation claire entre les comptes anonymes à haut risque interdits et les instruments d’anonymisation à haut risque ».
Conclusion
Ce nouvel accord est une partie intégrante du nouveau système anti-blanchiment d’argent de l’UE. Il améliorera le fonctionnement et la coopération des systèmes nationaux contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Il ne reste plus qu’à ce que cet accord soit formellement adopté par le Parlement et le Conseil pour qu’il entre en vigueur.
Cet article reflète les informations rapportées par CoinDesk et démontre un tournant décisif dans la régulation de la cryptomonnaie au sein de l’UE, en soulignant l’importance de la sécurité et de la transparence dans l’industrie des actifs numériques.
