17 ülkede 4 milyon kullanıcısı ve 35 milyar Avroluk varlığıyla Trade Republic, online borsa aracılığında uzmanlaşmış bir neobanktır, ancak sadece bu kadar değil: aynı zamanda tasarruf da sunmaktadır. Platform, 10 yıldan kısa bir süre içinde sezgisel bir uygulama, anlaşılır bir web sitesi ve yenilikçi yatırım çözümleri sayesinde Avrupa pazarında adından söz ettirmiştir. Trade Republic’in değeri şu anda 7 milyar Euro’nun üzerinde.
| Kategori | Detaylar |
| Hizmetler | – Hisse senetlerine, ETF’lere, kripto paralara, tahvillere, türevlere yatırım – Yıllık %4 nakit getirisi – Planlanmış yatırım planı – Bölünmüş yatırım – Menkul kıymetler hesabı |
| Kriptolarda pozisyon | Kesir satın alma seçeneği ile 50’den fazla kripto para birimi sunar. Ücretlerde şeffaflık ve yeni başlayanlar için erişilebilirlik. |
| Fiyatlandırma | Çok düşük ücretler: Emir başına 1 €, alınan temettülerden ücret alınmaz, ücretsiz programlanmış yatırım planı. Sabit ücretler ve gizli masraflar yok. |
| Mobil uygulama | Sezgisel uygulama App Store ve Google Play’de mevcuttur. Kolay işlemler, gerçek zamanlı bildirimler ve uzaktan yatırım yönetimi sağlar. |
| Banka kartı | Saveback işlevine sahip Visa Trade Republic (her ödeme için %1 yatırım). |
| Avantajlar | – Çok düşük aracılık ücretleri – Basit, düzenli kullanıcı arayüzü – Geniş finansal ürün yelpazesi – Fonların ve verilerin güvenliği – Piyasa saatleri dışında emir verebilme |
| Kayıt süreci | Mobil uygulama aracılığıyla hızlı ve basit. Kimlik doğrulama ve ilk para yatırma işlemlerini içerir. |
| Müşteri hizmetleri | Mobil uygulama, e-posta, web sitesi, sosyal ağlar aracılığıyla kullanılabilir. |
| Kullanıcılar ve yorumlar | Trustpilot’ta 18.000’den fazla yorumla 3,8/5 puan almıştır. |
Ticaret Cumhuriyeti’nin tanıtımı ve bankacılık sektöründe konumlandırılması
2015 yılında Christian Hecker, Thomas Pischke ve Marco Cancellieri tarafından Münih’te kurulan Trade Republic, borsaya yatırım yapmak için bir mobil uygulama ve web sitesi sunan bir Alman fintech (finans ve teknolojiyi birleştiren girişim) şirketidir.
Almanya, Avusturya, Fransa (2021’den beri), İspanya, İtalya, Hollanda, Belçika, Lüksemburg ve Yunanistan gibi ülkelerde faaliyet göstermektedir. Bununla, sadece 1 € ile hisse senetlerine ve ETF’lere (borsa yatırım fonları), kripto para birimlerine, şirket veya devlet tahvillerine ve türevlere yatırım yapabilirsiniz. Ayrıca nakit paranızdan yılda %4 getiri elde etmenizi garanti eder (faiz aylık olarak hesaplanır).
Trade Republic, çok düşük sabit ücretler ve gizli masraflar olmaksızın son derece rekabetçi fiyatlar sunar. Bu, onu piyasadaki en ucuz brokerlerden biri yapar ve özellikle büyük yatırımlar için avantajlıdır. Çok sayıda kullanıcısı ve geniş portföyü ile şirket, Avrupa’da bireysel tasarruf alanında önemli bir oyuncu haline gelmiştir.
Trade Republic, 2023 yılında ECB’den bir bankacılık lisansı alarak gelecekte daha fazla yatırım ve tasarruf ürünü sunmasına olanak sağladı.
Trade Republic’in Özellikleri
Trade Republic, Alman mali denetim otoritesi BaFin ve Alman Merkez Bankası (Bundesbank) tarafından denetlenmekte ve kullanıcılar için sıkı ve güvenli bir düzenleyici çerçeve sağlamaktadır. Şirket ayrıca Fransa’da AMF’ye (Autorité des marchés financiers) kayıtlıdır.
Sahip olduğu lisanslar ve sunduğu hizmetlerle Trade Republic kendi başına bir banka olarak kabul edilebilir. Ancak yöneticileri şimdilik ipotek veya Livret A tasarruf hesapları gibi geleneksel bankacılık hizmetleri sunmak istemiyorlar. Tasarruf ve yatırım ürünlerine odaklanmayı tercih ediyorlar.
Trade Republic, 9.500’den fazla hisse ve yaklaşık 700 ETF’nin yanı sıra kripto para birimleri satın almanıza olanak tanıyor. Neobank esas olarak ilk kez yatırım yapan yatırımcıları ve ücretsiz programlanmış yatırım planları aracılığıyla pasif yönetim kurmak isteyenleri hedeflemektedir. Sunulan hizmetler, bu alanda henüz yeni olan genç bir kitleye hitap edecek şekilde tasarlanmıştır.
Şirket ayrıca Amundi, iShares (BlackRock) ve Xtrackers (DWS) gibi saygın ihraççılardan 600’den fazla Fransız hisse senedine ve ETF’ye erişim sunmaktadır.
Trade Republic, özellikle ücretler, erişilebilirlik ve kullanım kolaylığı açısından diğer borsacılara göre bir dizi avantaj sunmaktadır. Avrupa’nın önde gelen tasarruf platformu ve brokeri olan Trade Republic, Accel, Peter Thiel’in Kurucular Fonu, Ontario Öğretmenler Fonu, Sequoia ve TCV’den yatırım almıştır.
Bu özellikler, Trade Republic’i bankacılık ve yatırım hizmetlerini tek bir yerde, ücretlerde şeffaflık ve kullanım kolaylığı ile birleştirmek isteyenler için cazip bir seçenek haline getirmektedir.
Teklifler ve hizmetler
Trade Republic neobank, tasarruf hesabı açmaktan programlı yatırımlar yapmaya kadar bir dizi bankacılık hizmetini ücretsiz olarak sunmaktadır. Ayrıca menkul kıymet hesapları açabilir ve kısmi yatırımlar yapabilirsiniz. Aslında, Avrupa’da bunu yapan ilk borsacıdır.
Daha ileri gitmeden önce, platform tarafından sunulan bazı hizmetlere bir göz atalım.
Programlı yatırım
İlk olarak, programlı yatırım: düzenli yatırım planı veya periyodik yatırım olarak da bilinen bu yöntem, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları veya ETF’ler gibi finansal araçlara düzenli aralıklarla bir miktar para yatırmayı içerir. Tek seferde büyük miktarda para yatırmak yerine, programlanmış bir yatırım, yatırımlarınızı zamana yaymanıza olanak tanır. Kısacası, programlı yatırım, finansal araçlara düzenli olarak para yatırmayı içeren, çeşitlendirme, risk yönetimi ve potansiyel getiri açısından çeşitli avantajlar sunan uzun vadeli bir yatırım stratejisidir.
Kesirli yatırım
Fraksiyonel yatırım, hisse senedi bölme veya fraksiyonel yatırım olarak da bilinir. Yatırımcıların bir hissenin tamamı yerine bir kısmını satın almalarını sağlayan bir yöntemdir. Geleneksel olarak, hisseler bütün birimler halinde alınıp satılır, bu da yatırımcıların tek bir hisse satın almak için, özellikle de hisse fiyatı yüksekse, genellikle büyük bir meblağ ödemeleri gerektiği anlamına gelir. Fraksiyonel yatırım, yatırımcıların bir hissenin küçük bir kısmını bile satın almalarına olanak tanıyarak hisseleri daha erişilebilir hale getirir. Örneğin, bir yatırımcı fiyatı 1.000 Avro olan bir şirket hissesini satın almak yerine, bu hissenin bir kısmını 100 Avro karşılığında satın alabilir. Bu, yatırımcıların portföylerini daha düşük bir yatırım tutarıyla çeşitlendirmelerine ve yüksek birim fiyatlı hisselere katılmalarına olanak tanır.
Her şeyi daha da netleştirmek için, bu iki yatırım türünü karşılaştıran bir tablo aşağıda verilmiştir:
| Kriterler | Kesirli yatırım | Programlı yatırım |
| Yatırım yöntemi | Kesirli hisselerin satın alınmasına izin verir | Önceden belirlenmiş aralıklarla düzenli yatırımı içerir |
| Yatırım birimi | Hisse kesirleri | Sabit miktarlarda para |
| Ana hedef | Daha küçük yatırım tutarlarıyla hisseleri daha erişilebilir hale getirin | Bileşik faizden yararlanmak ve riski azaltmak için zaman içinde düzenli olarak yatırım yapın |
| Erişilebilirlik | Yatırımcıların daha düşük yatırım tutarları ile pahalı hisseleri satın almalarını sağlar | Yatırımcıların düzenli yatırım tutarları ile portföy oluşturmalarına olanak sağlar |
| Çeşitlendirme | Yatırımcıların portföylerini farklı şirketlerdeki hisselerle çeşitlendirmelerine olanak sağlar | Yatırımcıların düzenli olarak farklı varlıklara yatırım yaparak portföylerini çeşitlendirmelerini sağlar |
| Esneklik | Yatırımcılar farklı hisselerin kesirlerini satın alabildikleri için yatırım seçimi açısından büyük esneklik sunar | Düzenli olarak yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için yatırım disiplini ve otomasyon sağlar |
| Piyasa dalgalanmalarının etkisi | Kısmi hisselerin fiyatı değişebileceğinden piyasa dalgalanmalarına karşı hassas | Belirli bir dönem boyunca düzenli yatırım yaparak piyasa dalgalanmalarının etkisini azaltır |
| Örnek | Hisse fiyatı 1.000 € olan bir şirketten 1/2 hisse satın alın | Bir yatırım fonuna her ay 100 € yatırım yapın |
Kısacası, kesirli yatırım, yatırımcıların hisselerin kesirlerini satın almalarına olanak tanıyarak hisseleri daha küçük yatırım tutarlarıyla daha erişilebilir hale getirir. Programlı yatırım ise bileşik faizin etkisinden yararlanmak ve riski azaltmak için farklı varlıklara düzenli olarak sabit miktarlarda yatırım yapmayı içerir.
Menkul kıymet hesabı
Menkul kıymet hesabı, bir bireyin veya tüzel kişinin hisse senetleri, tahviller, ETF’ler, yatırım fonları, varantlar, sertifikalar vb. gibi çeşitli finansal menkul kıymetleri tek bir hesapta almasına, satmasına ve elinde tutmasına olanak tanıyan bir yatırım hesabı türüdür. Kısacası, bir menkul kıymet hesabı, yatırımcıların çeşitlendirilmiş bir dizi finansal menkul kıymeti satın almasına, satmasına ve elinde tutmasına olanak tanıyan, esneklik ve büyüme fırsatları sunan çok yönlü bir yatırım aracıdır. Bir menkul kıymet hesabında tutulan menkul kıymetler hesap sahibinin adına kayıtlıdır. Bu, yatırımcının menkul kıymetlerin mülkiyetine sahip olduğu ve gerektiğinde bunları satabileceği veya devredebileceği anlamına gelir.
Not: Bir menkul kıymet hesabında tutulan yatırımlardan elde edilen temettü ve sermaye kazancı gibi gelirler genellikle gelir vergisine tabidir. Vergi oranları, gelirin türüne ve yatırımcının ikamet ettiği ülkede yürürlükte olan vergi mevzuatına bağlı olarak değişebilir.
Trade Republic’in geniş varlık yelpazesi (10.200’den fazla hisse senedi ve ETF) kullanıcıların tüm piyasalara yatırım yapmasını sağlar: Amerika (ABD, Kanada), Avrupa (Almanya, Birleşik Krallık, İsviçre, Fransa, Hollanda, İsveç, İtalya, Avusturya, İspanya, Finlandiya, Danimarka, Norveç, Lüksemburg, Belçika, Portekiz, Polonya, Macaristan, Yunanistan, Çek Cumhuriyeti, Ukrayna, Lihtenştayn) ve Asya (Japonya, Çin, Hong Kong, Singapur). Avustralya pazarına veya gelişmekte olan pazarlara (Hindistan, Brezilya, Bermuda, Endonezya, Meksika, Tayvan) vb. yatırım yapmak da mümkündür.
Mobil uygulama
Neobank, tüm işlemleri olabildiğince hızlı ve kolay hale getirmek için sezgisel bir mobil uygulama oluşturmuştur. Ocak 2024’ten bu yana, müşterilerin harcama yapmasına ve %1 Tasarruf İadesi almasına olanak tanıyan bir banka kartı da sunmaktadır. Müşteriler bir Mirror veya Classic kart seçebilir (5 ila 50 € arasında bir ücret karşılığında) veya tamamen ücretsiz bir Sanal kart oluşturabilirler.
Dahası, kullanıcılar banka kartlarıyla yapılan her işlem için gerçek zamanlı bildirimler alırlar, böylece harcamalarını ve mali durumlarını takip edebilirler.
Banka kartı
Trade Republic Visa kartı harcama ve tasarrufu bir araya getiriyor: Saveback ile müşteriler her kart ödemesi için tasarruf planlarına %1 oranında bonus kazanıyor. Örneğin, kartınızla 200 € öderseniz, 2 € yatırım yapılacaktır. Ancak bu özelliğin aktif kalması için müşterilerin bir tasarruf planına ayda en az 50 € yatırım yapması gerekecektir. Dahası, ödemeleri yuvarlayabilir ve yuvarlanan tutarı seçtiğiniz varlığa yatırabilirsiniz.
Fransa’da neobank başka bir hizmet daha sunuyor: PEA açma seçeneği.
Trade Republic düşük ücretleri, kullanım kolaylığı ve geniş finansal ürün yelpazesi ile öne çıkmaktadır. Sabit ücret modeli ve masrafsız planlanmış yatırımları, küçük yatırımcılar ve portföylerini hisse senetleri, ETF’ler ve kripto para birimleri ile çeşitlendirmek isteyenler için cazip bir seçenek haline getirmektedir.
Kripto paralara ilişkin pozisyon
Trade Republic, özellikle genç yatırımcılar için uygun, modern ve erişilebilir bir çevrimiçi broker olarak konumlandırılmıştır. Düşük ücretleri, kullanım kolaylığı ve geniş mevcut varlık yelpazesi yeni başlayanlara da hitap edecektir. Neobank, bu dijital varlıkları finansal ürün yelpazesine entegre ederek kripto para birimlerine proaktif bir yaklaşım benimsiyor.
Bu teklif, kullanıcıların diğer yatırımlar için kullandıkları aynı arayüz aracılığıyla doğrudan kripto para birimlerine yatırım yapmalarına olanak tanır. Uygulama ile herhangi bir zamanda, herhangi bir günde ve herhangi bir yerden piyasada işlem yapmak mümkündür. Kullanıcılar Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Polygon ve Fantom dahil olmak üzere 50’den fazla kripto para birimine erişebiliyor.
Trade Republic ayrıca kripto para birimlerinin küsuratlarının satın alınmasına da izin vererek bu varlıkları mütevazı bütçelere sahip yatırımcılar için bile erişilebilir kılıyor. Bu, kullanıcılar için daha fazla portföy çeşitlendirmesini teşvik eder.
Trade Republic, kripto para birimlerini yalnızca mobil uygulama üzerinden erişilebilen kullanıcı dostu bir platforma entegre ederek, acemi yatırımcılar da dahil olmak üzere geniş bir kitle için kripto para birimlerine yatırım yapmayı kolaylaştırıyor.
Trade Republic tarafından uygulanan şeffaf ve rekabetçi ücret politikası, kripto para işlemlerinde hiçbir gizli ücret alınmamasına neden olmaktadır. Bu yaklaşım kullanıcı güvenini artırmakta ve onları yatırımlarını kripto para birimlerini de dahil ederek çeşitlendirmeye teşvik etmektedir.
Kripto para birimi teklifi nispeten geniş olsa da, bazı kullanıcılar özel kripto para birimi platformlarına kıyasla hala belirli seçeneklerden yoksun olduğunu görebilir. Trade Republic öncelikle en iyi bilinen ve en çok işlem gören kripto paralara odaklanır.
Kripto para birimlerini entegre etmek, aynı zamanda gelişen bir düzenleyici ortamda gezinmek anlamına da gelir. Trade Republic, uyumluluğu sürdürmek ve yatırımcıları korumak için mevcut düzenlemelere bağlı kalmasını sağlar.
Kripto para piyasasının bugünkü durumu göz önüne alındığında, Trade Republic sunduğu hizmetleri genişletmeye devam edebilir. Bu varlıkların alım satımı için ek özelliklerin getirilmesi de düşünülmektedir. Bu, daha deneyimli yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamak için analiz araçlarını ve gelişmiş seçenekleri içerebilir.
Bu şekilde Trade Republic, kripto paralara karşı olumlu bir duruş sergileyerek onları yatırım ekosistemine entegre ederken basitlik ve erişilebilirliğe odaklanan bir yaklaşımı da sürdürüyor. Bu strateji, çok çeşitli yatırımcıların dijital varlıklara kolay erişimini sağlarken, platformla ilişkili şeffaflık ve düşük maliyetlerden de yararlanıyor.
Özellikler ve araçlar
Yukarıda belirtildiği gibi, kullanıcılar ve meraklılar için güçlü bir mobil uygulama ve web sitesi mevcuttur. Trade Republic, özellikle genç yatırımcılar ve yeni başlayanlar için cazip olan basit, akıcı bir arayüzle %100 kaydileştirilmiş bir ticaret deneyimi sunuyor.
App Store ve Google Play’de mevcut olan uygulama, varlıklar hakkında rakiplerinden daha fazla bilgi sağlar ve izleme listesi gibi kullanışlı özelliklere sahiptir. Ayrıca varsayılan olarak piyasa emirleri sunuyor, ancak limit veya stop-loss emirlerine de izin veriyor. Minimum ve maksimum alış ve satış fiyatlarını ayarlamak çok kolaydır. Trade Republic ile kullanıcılar hareket halindeyken bile yatırımlarını yönetebilirler.
Trade Republic, kullanıcıların düşük aracılık ücretleriyle komisyonsuz olarak hisse ve ETF alım satımı yapmasına olanak tanır. Trade Republic’in varlık seçimi öncelikle hisse senetleri ve ETF’lere odaklanmış olsa da, ticaret yapmak için çok çeşitli finansal araçlara da erişimleri vardır.
Dahası, kullanıcılar gelişmiş kimlik doğrulamasına sahip güvenli, şifreli bir sisteme güvenebilirler. Bu uygulama ile, gerçek zamanlı olarak fiyatlara kolayca danışabilir, emir verebilir ve portföylerini izleyebilirler. Son olarak, Trade Republic kullanıcıların bilinçli kararlar almalarına yardımcı olmak için eğitim kaynakları ve yatırım bilgileri sunar.
Bu özellikler ve araçlar, Trade Republic’i basit ve uygun fiyatlı bir çevrimiçi aracılık platformu arayan yatırımcılar için popüler bir seçenek haline getirmeye yardımcı olur.
Avantajlar ve dezavantajlar
Avantajlar
Trade Republic’in ana avantajlarından biri rekabetçi ücretleridir.
Alınan temettüler için ücret alınmaz, hareketsizlik, para yatırma veya çekme için ücret alınmaz, bu da yatırımı daha şeffaf ve uygun maliyetli hale getirir. Kart ücreti de yoktur.
Hesap açmak hızlıdır. Uygulama üzerinden sadece birkaç tıklamayla bir menkul kıymet hesabı oluşturulabilir ve minimum depozito gerekmez.
2023’ten bu yana küsuratlı hisse satın alabilme özelliği, kullanıcıların küçük bütçelerle bile yatırım yapabileceği anlamına geliyor. Piyasa saatleri dışında bile başka birçok yatırım fırsatı vardır. Dahası, müşteriler hisselerinin sahibidir, bu da diğer borsacılarda her zaman geçerli değildir.
Aynı şey, küçük bir bütçeyle bile sorunsuz bir şekilde varlık oluşturmayı mümkün kılan programlı yatırımlar için de geçerlidir. Tasarruf planları aracılığıyla her hafta veya ayda 1 € gibi düşük bir tutardan varlıklara yatırım yapmak mümkündür.
Trade Republic için fonların ve kullanıcı verilerinin güvenliği bir önceliktir. Neobank, diğer tüm Avrupa bankalarıyla aynı garantileri sunar ve Alman yönetiminin güvenli çerçevesinden yararlanır. Müşteri mevduatları 100.000 €’ya kadar garanti edilmekte ve iflas durumunda ek güvenlik sağlamaktadır. Ayrıca işlemleri ve kişisel bilgileri korumak için gelişmiş güvenlik protokolleri kullanır.
Uygulama aracılığıyla kullanıcılar, banka kartlarıyla yapılan her işlem için gerçek zamanlı bildirimler alırlar. Bu, harcamalarını ve mali durumlarını takip etmelerini sağlar. Ayrıca Trade Republic hesaplarından Avrupa’daki diğer banka hesaplarına ücretsiz ve hızlı banka transferleri yapabilirler.
Son olarak, Trade Republic bir tavsiye programı sunmaktadır. Mevcut kullanıcılar, benzersiz bir yönlendirme bağlantısı kullanarak arkadaşlarını platforma katılmaya davet edebilir. Arkadaş kayıt olduktan ve belirli koşulları yerine getirdikten sonra (ilk para yatırma veya ilk işlemi tamamlama gibi) hem yönlendiren hem de arkadaş bir ödül alabilir. Bu ödüller değişiklik gösterebilir ve işlem kredileri veya diğer finansal faydaları içerebilir. Daha fazla ayrıntı için doğrudan Trade Republic web sitesini ziyaret etmenizi veya müşteri hizmetleri ekibiyle iletişime geçmenizi öneririz.
Dezavantajları
Olumsuz tarafı, neobank henüz PEA (Fransa dışında) veya aktif ticaret için gelişmiş araçlar sunmamaktadır. Uygulamasında teknik analiz araçları veya hisse senedi seçim kriterleri bulunmamaktadır.
Buna ek olarak Trade Republic, Robinhood’a benzer şekilde ’emir akışı için ödeme’ (PFOF) modelini kullanmaktadır ve bu da bazen yatırımcılar için daha az uygun işlem fiyatlarına neden olabilmektedir.
Kayıt süreci
Trade Republic’e kaydolmak hızlı ve kolay bir süreçtir ve genellikle mobil uygulama üzerinden gerçekleştirilir. Normalde birkaç dakika sürer, ancak bu süre kimlik doğrulama hızına bağlı olarak değişebilir. Trade Republic kaydı, kullanıcıların birkaç basit doğrulama ve para yatırma adımından sonra hızlı bir şekilde yatırım yapmaya başlamalarını sağlamak için tasarlanmıştır.
10 adımdan daha kısa sürede kaydolun.
Öncelikle Trade Republic uygulamasını App Store’dan (iOS kullanıcıları için) veya Google Play Store’dan (Android kullanıcıları için) indirmeniz gerekir.
Uygulamayı indirdikten sonra, bir hesap oluşturmak için aşağıdaki adımları izleyin:
1) Uygulamayı açın ve “Hesap aç” seçeneğine tıklayın,
2) Kişisel bilgilerinizi (soyadı, adı, e-posta adresi, telefon numarası ve posta adresi) doldurun,
3) Hesabınızı korumak için güvenli bir şifre seçin,
4) Kimlik kartı veya pasaport gibi belgeler ve adres kanıtı sağlayarak kimliğinizi doğrulayın,
N.B.: Trade Republic, kimliğinizi doğrulamak için otomatik bir doğrulama prosedürü veya görüntülü arama kullanır.
5) Yatırım deneyiminiz, finansal hedefleriniz ve risk toleransınız hakkında bir anket doldurun,
(Bu adım, finansal düzenlemelere uymak ve sunulan hizmetleri yatırımcı profilinize uyarlamak için zorunludur)
6) Hesabınızı etkinleştirmek için ilk para yatırma işlemini yapın.
Bu para yatırma işlemi banka havalesi veya kredi kartı ile yapılabilir. İlk kart depozitosunun genellikle ücretsiz olduğunu, ancak sonraki depozitolar için ücret uygulanabileceğini unutmayın. Para yatırma seçenekleri arasında daha fazla rahatlık için Apple Pay ve Google Pay de bulunmaktadır.
İlk para yatırma işleminizi yaptıktan ve kimliğiniz doğrulandıktan sonra hesabınız etkinleştirilecektir. Daha sonra doğrudan uygulama üzerinden hisse senedi, ETF ve kripto para satın alarak borsaya yatırım yapmaya başlayabilirsiniz.
N.B.: Kayıt sırasında herhangi bir sorun yaşarsanız, Trade Republic’in müşteri hizmetleri yeni kullanıcılara yardımcı olmaya hazırdır. Bu durumda yanıt süreleri bazen biraz uzun olabileceğinden sabırlı olun.
Müşteri hizmetleri
Desteğe başvurmadan önce, sitedeki veya uygulamadaki Yardım Merkezine başvurmak faydalı olabilir. Sık sorulan soruların birçok cevabı burada mevcuttur. Platform ayrıca makaleler ve öğreticiler gibi eğitim kaynakları da sunmaktadır. Böylece yatırımcılar finansal piyasaları daha iyi anlamak ve bilinçli kararlar vermek için yardım alabilirler.
Web sitesindeki ‘Yardım Merkezi’ sekmesi sorunuza yanıt vermiyorsa, Müşteri Hizmetleri ile iletişime geçebilirsiniz. Tercihlerinize ve sorunuzun niteliğine bağlı olarak bunu yapmanın birkaç yolu vardır.
İlk olarak, entegre sohbet özelliğini kullanarak Trade Republic mobil uygulaması aracılığıyla onlarla iletişime geçebilirsiniz. Bunu yapmak için uygulamayı açın, “Destek” veya “Yardım” bölümüne erişin ve bir müşteri hizmetleri temsilcisi ile sohbet etmek için entegre sohbeti kullanın.
E-posta ile: Trade Republic müşteri destek adresine bir e-posta gönderin. Bu adres genellikle support@traderepublic.com veya başka bir varyanttır. Tam adres için resmi web sitesini veya uygulamayı kontrol edin.
Yardım bölümündeki web sitesi aracılığıyla. Resmi Trade Republic web sitesindeki yardım veya SSS bölümünü ziyaret edin. Sık sorulan soruların yanıtlarını ve bir iletişim formu aracılığıyla destek ekibiyle iletişime geçme seçeneğini bulabilirsiniz.
Sosyal ağları da kullanabilirsiniz. Trade Republic Twitter, Facebook veya LinkedIn gibi çeşitli sosyal ağlarda bulunabilir. Onlarla özel mesaj yoluyla veya bir tweet veya yayında resmi hesaplarından bahsederek iletişime geçmeyi deneyebilirsiniz.
Gerekirse, Trade Republic’in fiziksel adresine bir mektup da gönderebilirsiniz. Bu bilgi genellikle web sitelerinde “İletişim” bölümünde mevcuttur.
En doğru ve güncel bilgiler için Trade Republic’in resmi web sitesine veya mobil uygulamasına göz atmaktan çekinmeyin. Tüm iletişim seçenekleri ve özel ayrıntılar burada bulunabilir.
2024’te Trade Republic ücretleri ve fiyatlandırması
Trade Republic’te ücretler çok düşüktür veya hiç yoktur.
Örneğin, alım ve/veya satım emri başına 1 € ödemeniz gerekecektir. Programlanmış yatırım planları için herhangi bir ücret olmadığı gibi, alınan temettüler için de herhangi bir ücret alınmaz. Tüm kartlar, dünya çapında ücretsiz nakit çekme gibi aynı avantajları sunar. 100€’nun altındaki para çekme işlemlerinde 1€ ücret alınacağını unutmayın.
Trade Republic’in ücretlerini diğer iki bankanın ücretleriyle karşılaştırırsak, aşağıdaki tabloyu elde ederiz:
Trade Republic, Bourse Direct veya DEGIRO ile karşılaştırıldığında çok düşük, sabit aracılık ücretleri sunmaktadır. Bu, büyük siparişler ve maliyetleri en aza indirmek isteyen yatırımcılar için avantajlıdır. Neobank, özellikle borsa, saklama ve hareketsizlik ücretlerinin olmaması sayesinde daha basit ve genellikle daha ucuz bir ücret yapısı sunar. Bazı rakiplerinin aksine, Trade Republic marj veya opsiyon ticareti sunmamaktadır.
Trade Republic’in 2024’teki kullanıcı görüşleri ve eleştirel incelemeleri
Neobank, Trustpilot web sitesinde toplam 18.000’den fazla değerlendirme arasından 3,8/5 ile nispeten iyi derecelendirilmiştir. Kullanıcıların %70’i 5 yıldız vermiştir ve incelemelerin %83’ü 3 yıldızın üzerindedir. Bu derecelendirme, kullanıcıların platformdan memnun olduklarını göstermektedir ve bu da gelecekteki gelişimi için cesaret vericidir.
Olumlu noktalar
Aracılık ücretleri: Trade Republic genellikle çok düşük aracılık ücretleri nedeniyle övülür. Kullanıcılar özellikle emir başına 1 €’luk sabit maliyeti takdir ediyor, bu da küçük yatırımcılar için bile yatırım yapmayı uygun hale getiriyor.
Programlı yatırımlar: Ek ücret ödemeden programlanmış yatırım planları oluşturma olanağı büyük bir avantajdır. Bu, özellikle pasif ve düzenli bir yatırım yaklaşımını tercih edenler tarafından takdir edilmektedir.
Kullanıcı arayüzü: Trade Republic’in mobil uygulaması basitliği ve temiz tasarımı ile takdir edilmektedir. Navigasyonu sezgisel hale getirir ve özellikle yeni başlayanlar olmak üzere geniş bir kitle için yatırımı erişilebilir kılar.
Olumsuz noktalar
Müşteri desteği: Trade Republic’e yöneltilen ana eleştirilerden biri müşteri hizmetleri ile ilgilidir. Birçok kullanıcı, sorunlarla karşılaştıklarında hızlı ve etkili bir yanıt almanın zor olduğundan şikayet ediyor.
Sınırlı işlevsellik: Teklif birçok kişi için yeterli olsa da, bazı aktif yatırımcılar gelişmiş özelliklerin ve daha sofistike ticaret seçeneklerinin eksikliğinden pişmanlık duymaktadır. Trade Republic esas olarak yeni başlayan yatırımcıları ve daha deneyimli yatırımcılar için uygun olmayabilecek pasif bir stratejiye sahip olanları hedeflemektedir.
Yatırım portföyü: Bazı kullanıcılar, son eklemelere rağmen türev ürün yelpazesini hala sınırlı buluyor. Mevcut seçeneklerin daha fazla çeşitlendirilmesini görmek istiyorlar.
Özetle, kullanıcılara göre, Trade Republic düşük ücretleri ve işlevsel kullanıcı arayüzü ile takdir edilmektedir. Buna ek olarak, piyasa açılış saatleri dışında emir verme olanağı da takdir edilmektedir. Bu da neobankı yeni başlayanlar ve pasif yatırımcılar için ideal bir seçim haline getiriyor.
Ancak, daha ileri düzey kullanıcılar özellikleri ve müşteri desteğini beklentilerinin altında bulabilir. Müşteri hizmetleri hakkındaki olumsuz yorumlar, platformun bu noktayı iyileştirmeyi başarıp başaramadığını görmek için izlenmeye devam ediyor. Müşteri hizmetlerinin Trade Republic gibi tamamen kağıtsız bir neobank için kilit bir konu olduğunu hatırlamakta fayda var. Kullanıcılar için, soru soramamak veya fiziksel bir kişiden tavsiye alamamak, platformun daha fazla yanıt verebilirliği ve yanıt verme yeteneği ile telafi edilmelidir.
Beklentiler ve gelecekteki gelişmeler
Trade Republic’in gelişim beklentileri, büyüme ve genişleme potansiyeline katkıda bulunan çeşitli faktörlerle birlikte umut verici görünüyor.
Borsa değerlemesi güçlü bir noktadır. Neobank, rekabetçi fiyatları ve çeşitli hizmetleriyle sürekli olarak yeni müşteriler kazanmaktadır. Kendi banka kartını 2024 yılında oluşturması, zaten güçlü olan büyümesini hızlandıracaktır. Avrupa pazarı birkaç yüz milyon potansiyel kullanıcıyı temsil etmektedir.
Trade Republic’in Avrupa’daki varlığını genişletme arzusu açıktır. Kısa süre önce Fransa’ya gelen platformun yeni pazarlara girme planları var. Bu coğrafi genişleme, kullanıcı tabanını artıracak ve gelir kaynaklarını çeşitlendirecektir.
Trade Republic ayrıca ürünlerini çeşitlendirmeye de odaklanıyor. Neobank yakın zamanda kataloğuna türevler gibi yeni finansal ürünler ekledi. Trade Republic, daha çeşitli bir müşteri tabanını çekebilecek daha fazla yatırım türü sunarak teklifini zenginleştirmeye devam etmeyi planlıyor. PEA teklifinin Fransa dışındaki ülkelere genişletilmesi de göz önünde bulundurulması gereken bir nokta gibi görünüyor.
Trade Republic’in mobil uygulaması teklifinin merkezinde yer almaktadır, bu nedenle bu uygulamanın geliştirilmesi kilit bir noktadır. Kullanıcı arayüzünde ve işlevlerde sık sık yapılacak güncellemeler, platformu özellikle genç yatırımcılar için daha da cazip hale getirecektir. Uygulamaya ilişkin yorum ve görüşlerin dikkate alınması, yapılması gereken değişikliklerin hedeflenmesine yardımcı olacaktır.
Programlanmış ve otomatik yatırımlara odaklanma, pasif ve basitleştirilmiş yatırım çözümlerine yönelik artan talebe yanıt vermektedir. Bu, Trade Republic’i robo-danışmanlar alanında lider olarak konumlandırabilir. Bir robo-danışman, bir yatırım portföyü oluşturmak ve yönetmek için algoritmalar kullanan çevrimiçi bir yatırım aracıdır.
Önümüzdeki yıllarda neobank kesinlikle bir dizi zorlukla yüzleşmek zorunda kalacaktır. Finans sektöründeki her oyuncu gibi Trade Republic’in de karmaşık bir düzenleyici ortamda yol alması gerekiyor. Ücretleri düşük tutarken zaman zaman değişen düzenlemelere uymak, devam eden başarısı için çok önemli olacaktır. Avrupa Birliği içindeki gelişimi, onu şimdiden birçok bireysel özelliğe sahip ortak bir pazarda çok çeşitli durumlara uymaya zorlamaktadır.
Piyasaya yeni oyuncuların girmesi ve artık tekliflerini uyarlayan geleneksel brokerlerin rekabeti, Trade Republic’i yenilik yapmaya itecektir. Hızla genişleyen bir pazarda rekabetçi kalmak, potansiyel olarak yeni özellikler eklemeyi ve müşteri desteğini iyileştirmeyi içerir. Eğer kullanıcı incelemelerinden yola çıkılacak olursa, bu iyileştirmeler neobank’ın notunu yükseltmesini ve böylece yeni müşteriler çekmesini de sağlayacaktır.
Trade Republic yakın zamanda kârlı hale gelmiştir ve bu da finansal istikrarı için olumlu bir göstergedir. Önceki bağış toplama çalışmaları da gelecekteki büyümeyi ve stratejik girişimleri desteklemek üzere önemli miktarda sermaye sağlamıştır.
Sonuç olarak, Trade Republic finans piyasasındaki mevcut eğilimlerden yararlanmak için iyi bir konuma sahiptir. Finansal hizmetlerin dijitalleşmesi ve erişilebilir ve uygun fiyatlı yatırım çözümlerine olan talep, karşılanması gereken zorluklar arasındadır. Neobank’ın geleceği, yenilik yapma, çeşitli düzenlemelere uyum sağlama ve ürün yelpazesini ve coğrafi varlığını genişletme becerisine bağlı olacaktır.
Trade Republic’e ilişkin değerlendirmemiz
Trade Republic, 4 milyon kullanıcısı ve 35 milyar Euro’luk varlığıyla Avrupa pazarında önemli bir oyuncu olarak kendini kanıtlamıştır. 2015 yılında Münih’te kurulan platform, çok düşük ücretlerle çok çeşitli yatırımlar (hisse senetleri, ETF’ler, kripto para birimleri, tahviller, türevler) sunmakta ve çoğunlukla ilk kez yatırım yapan ve genç yatırımcıların ilgisini çekmektedir.
Platform, yenilikçi tasarruf çözümleri ve 17 ülkeye yayılmasını kolaylaştıran sezgisel bir uygulama sunmaktadır. Trade Republic, 2023 yılında ECB’den bankacılık lisansı alarak yatırım ürünleri yelpazesini daha da genişletmiştir. Almanya’da BaFin ve Fransa’da AMF gibi finansal otoriteler tarafından denetlenen Trade Republic, kullanıcıları için sıkı ve güvenli bir düzenleyici çerçeve sağlamaktadır.
Başlıca özellikleri arasında programlanmış ve kısmi yatırım bulunmaktadır. Bu teklifler yatırımı küçük bütçeler için bile erişilebilir kılmaktadır. Bu arada menkul kıymetler hesabı, çok çeşitli finansal menkul kıymetleri yönetmenize olanak tanır. Güçlü bir mobil uygulama ve gizli ücretlerin olmaması, aynı zamanda bir sponsorluk programı ve çok kanallı müşteri desteği sunan platformun cazibesini artırıyor.
Bununla birlikte, aktif ticaret için gelişmiş araçların eksikliği ve bazen duyarlılığı nedeniyle eleştirilen bir müşteri hizmetleri gibi bazı dezavantajlar devam etmektedir. Buna rağmen, Trade Republic ücretlerdeki şeffaflığı, kullanım kolaylığı ve çeşitlendirme seçenekleri nedeniyle övgü almaktadır. Artık acemi yatırımcılar ve pasif yönetim arayanlar için tercih edilen bir seçenek. Trustpilot’ta 3,8/5 puan alan neobank, büyümeye ve kullanıcılarının ihtiyaçlarına uyum sağlamaya devam ederek Avrupa çevrimiçi aracılık pazarındaki konumunu güçlendiriyor.
İster yeni başlayan ister deneyimli bir yatırımcı olun, Trade Republic portföyünüzü etkili bir şekilde yönetmek ve finansal hedeflerinize ulaşmak için ihtiyacınız olan araçları sunar. Platform, çok fazla bilgisi olmayan herkesin astronomik meblağlar ödemeden yatırım yapmaya başlamasını sağlayacaktır. Düşük ücretler ve çok çeşitli yatırım fırsatları, müşteri deneyimini en üst düzeye çıkarmak için güvenli, kullanımı kolay arayüzlerle birleştiğinde Trade Republic’i izlenmesi gereken bir neobank haline getiriyor.
