OneCoin olayı, kripto para birimleri tarihindeki en büyük yüksek profilli dolandırıcılıklardan biridir. İddiaya göre 2014 yılında Ruja Ignatova adında bir Bulgar girişimci tarafından kurulmuştur.
Giriş
2014 yılında, 34 yaşındayken Ruja Ignatova'nın Bulgaristan'da İngiliz-İsveçli kurucu ortak Karl Sebastian Greenwood ile OneCoin'i kurduğu bildirildi. Aslında, OneCoin Ltd (Dubai'de kayıtlı) ve OneLife Network Ltd (Belize'de kayıtlı) adlı 2 offshore şirketin başındaydılar.
Birlikte, yatırımcılarını dolandırmak ve bu süreçte birkaç milyar doları zimmetlerine geçirmek için yerel kripto para birimi şirketle aynı adı taşıyan gerçek bir Ponzi piramit şeması kurdular.
Bir saadet zincirinde, ilk yatırımcılar tarafından yapılan yatırımlar yeni yatırımcılar tarafından yapılan yatırımlarla eşleştirilir, ta ki makineyi çalışır halde tutacak yatırımcı kalmayana ve sistem çökene kadar.
OneCoin'in arkasındaki orijinal fikir
Şirket kurulduğunda, yöneticileri dinleyen herkese asıl işlerinin eğitim paketleri satmak olduğunu söyledi.
Projenin destekçileri, eğitim paketlerine 110 ila 118.000 € arasında bir yatırım karşılığında yatırımcılara çok yüksek getiri vaat etti.
OneCoin'in yöneticilerine göre, satın alınan eğitim materyallerinin OneCoin tokenlerine dönüştürülmesi amaçlanıyordu. Sorun şu ki, o dönemde süreç herhangi bir blok zinciri teknolojisine dayanmıyordu.
Gerçeği yatırımcılarından uzun süre saklayamayacaklarını anlayan şirket, kullanılan 'hayali' blok zincirini geliştirmek için biraz daha zamana ihtiyacı olduğunu iddia ederek dahili değişim platformunu aniden kapattı.
OneCoin tokenleri başlangıçta OneCoin'in sahipleri tarafından kurulan DealShaker web sitesi aracılığıyla düşük kaliteli ürünleri çevrimiçi satın almak için kullanılabiliyordu. Dahası, token cinsinden tutarın %100'ünü ödeyerek oradan bir ürün satın almak mümkün değildi.
Projenin destekçileri tarafından planlandığı üzere, belirli bir yatırım seviyesindeki paket sahiplerinin OneCoin Token'larını OneCoin Exchange platformu üzerinden Xcoinx Token'ları ile değiştirmeleri mümkündü.
Öte yandan, OneCoin token sahipleri, daha sonra sanal bir cüzdanda saklanan ve teorik olarak banka havalesi ile çekilebilen avro ile değiştirilebilir.
Bir yatırımcı tarafından günlük olarak takas edilebilecek OneCoin token miktarını sınırlamak için proje destekçileri, sahip olunan paket seviyesine göre dahili platformdaki satışları sınırlandırdı.
OneCoin nasıl çalışır?
OneCoin'in yöneticileri, Bitcoin ile rekabet etmeye devam ederken yatırımcılarına cazip getiriler sunmak için bir saadet zinciri kullandı.
Bitcoin'den daha büyük avantajlar sunduğunu iddia eden şirket, Ocak 2017'de kapanmadan önce 2014-2016 yılları arasında birkaç bin yatırımcıyı çekmeyi başardı.
Her ne kadar şirket dünya çapında binlerce değil milyonlarca yatırımcısı olduğunu iddia etse ve ABD adalet sistemi bu rakamı en az 3 milyon olarak tahmin etse de, bu iddiaların kanıtı hiçbir zaman bağımsız bir kuruluş tarafından sağlanmadı.
Gerçekte, şirket yöneticileri daha fazla yatırımcı çekmek için fahiş rakamlar iddia ediyorlardı. Bugüne kadar, OneCoin ile ilişkili yatırımcıların sayısına ilişkin resmi bir rakamımız yok.
Aslında bu, yakında gerçek yüzünü gösterecek olan geniş bir dolandırıcılık ağıydı. Capital, 3,5 milyar Avroluk bir dolandırıcılık rapor ediyor. Dahası, aynı makalede OneCoin'in 2014-2016 yılları arasında yatırımcılarının zararına 2,2 milyar Avro “kâr” elde ettiği belirtiliyor.
OneCoin şu şekilde çalışıyor.
“Hayali” bir kripto para biriminin yaratılması
OneCoin temsilcileri tarafından yaratılan sözde kripto para birimi, sırasıyla 2009 ve 2015'ten bu yana meşru olarak tanınan Bitcoin ve Ethereum tipi kripto para birimlerinin aksine, adına yakışır herhangi bir blok zinciri teknolojisine dayanmıyordu.
Ağ pazarlama sistemi
Şirket, çok seviyeli pazarlama (MLM) olarak bilinen bir ağ pazarlama sistemi kullanmaktadır. Bu sistem, mevcut yatırımcıların mümkün olduğunca çok sayıda yeni yatırımcıyı işe almaları için güçlü bir teşvike dayanmaktadır. Bu yeni yatırımcılar da OneCoin tokenlerine dönüştürmek için OneCoin yatırım paketleri (eğitim) satın almaya teşvik edildi ve döngü yeniden başladı.
Yüksek getiri vaat etmek
OneCoin'in destekçileri, tüm yatırımcılarına Bitcoin'e yatırım yaparak elde edilen faydalarla güçlü bir şekilde rekabet etme noktasına kadar son derece önemli getiriler vaat etti.
Kripto para birimini tanıtmak ve yeni yatırımcıları çekmek için cömert etkinlikler ve konferanslar düzenlemiş olsalar da, OneCoin tokeninin değerinde ultra hızlı bir artış vaadi uzun bir süre boyunca tüm hızıyla devam etti ve hiçbir zaman başarıya ulaşamadı.
OneCoin kripto para biriminin değerinin manipüle edilmesi
Yalnızca piyasalarda arz ve talep ilkesine göre işlem gören kripto paraların aksine, OneCoin tokeninin değeri tamamen destekleyicileri tarafından dahili olarak kontrol ediliyordu. Bu sayede, vaatlerinin az ya da çok gerçeklikle örtüşmesi için gerekli ayarlamaları yapabiliyorlardı.
Güvenlik
Her kripto para projesi gibi OneCoin de yatırımcılarının fonlarının güvenliğinden sorumluydu. Ancak, gerçekte, şirket içinde hiçbir şeyi güvence altına almak amaçlanmamıştı.
OneCoin'in düşüşünün nedenleri
Faktörlerin bir araya gelmesi OneCoin projesini aniden durma noktasına getirdi. Bunlar arasında hükümet soruşturmaları, tekrarlanan dolandırıcılık ifşaları, yasal işlemler ve hepsinden önemlisi projenin arkasındaki saadet zincirinin maskesinin düşürülmesi yer alıyordu. Ana nedenler aşağıdaki gibidir:
Hükümet soruşturmaları
Birçok ülkedeki mali düzenleyiciler, OneCoin'in iş modeli ve şeffaflık eksikliğiyle ilgili artan endişeler nedeniyle faaliyetlerini araştırmaya başladı.
Birçok ülkede yasaklar
Soruşturmalar ilerledikçe, birçok ülke OneCoin'e yatırım yapılmasını yasakladı veya buna karşı uyarılar yayınladı. Bu durum, OneCoin'in birçok yargı alanında faaliyet gösterme kabiliyetini sınırladı.
Medyaya maruz kalma
Araştırmacı medya ve gazeteciler OneCoin'i çevreleyen usulsüzlükleri ve tutarsızlıkları vurgulamaya başladı ve şirketi ifşa etti.
Kurucunun ortadan kaybolması
Ekim 2017'de Ruja Ignatova hiçbir iz bırakmadan ortadan kayboldu. Ortadan kaybolması endişe yarattı ve bir şeylerin ters gittiğinin açık bir işaretiydi.
Kurum içi ifşaatlar
Bazı OneCoin çalışanları ve ortakları şirkete karşı tavır alarak şüpheli uygulamaları hakkında bilgi verdi. Bu ifşaatlar OneCoin'e yönelik soruşturmayı ve güvensizliği pekiştirdi.
Gerçek blok zinciri teknolojisinin eksikliği
OneCoin projesinin gerçek blok zinciri teknolojisine dayanmadığı giderek daha açık hale geldi. Sonuç olarak, meşru bir kripto para birimi olarak güvenilirliği zayıfladı.
Artan düzenleme
OneCoin olayı, kripto endüstrisinde daha sıkı düzenlemelere yol açtı. Bu da böyle bir dolandırıcılığın gelişmesini zorlaştırdı.
Yasal işlem ve varlıklara el koyma
Yetkililer, şemaya dahil olan bazı kişi ve kuruluşlara karşı yasal işlem başlatmıştır. Bu anlamda şirketle ilgili bazı varlıklara el konuldu.
Kripto para ekosistemi üzerindeki etkisi
OneCoin olayı, kripto para evreninde gözlemlenen ilk dolandırıcılıklardan biriydi, bu nedenle etkisi son derece olumsuz oldu. İşte kripto para sektörünü nasıl etkilediği.
Kötü itibar
OneCoin olayı tüm kripto para sektörünün itibarına zarar verdi. Kripto para birimlerinin dolandırıcılık ve sahtekarlık aracı olduğu imajını güçlendirdi. Bu durum, birçok düzenleyici kurum ve finans kuruluşunun dijital varlıklara karşı daha temkinli davranmasına yol açmıştır.
Artan düzenleme
Dünyanın dört bir yanındaki mali düzenleyiciler, OneCoin olayına kripto para birimleri üzerindeki düzenlemeleri sıkılaştırarak yanıt verdi. Dolandırıcılık ve kara para aklama ile mücadele etmek için daha sıkı önlemler aldılar.
Artan farkındalık
OneCoin dolandırıcılığı, kripto para birimleriyle ilişkili riskler konusunda kamuoyunun farkındalığını artırdı. Yatırımcılar daha temkinli olmaya ve kripto para birimlerine yatırım yapmadan önce kapsamlı bir araştırma yapmaya teşvik edildi.
Güven kaybı
OneCoin dolandırıcılığında birçok yatırımcı ve birey para kaybetti. Bu durum, kripto paralarla ilgili yatırım fırsatlarına olan güvenin kaybolmasına yol açtı. Buna ek olarak, insanları yüksek getiri vaatlerine karşı daha şüpheci hale getirdi.
Yasal işlemler ve davalar
OneCoin olayı, ilgili kişi ve kuruluşlara karşı yasal işlemlere ve kovuşturmalara yol açmıştır. Bu durum kripto ekosistemindeki yasal sorumluluğu gizlemiş ve yetkilileri yasadışı faaliyetlere karşı harekete geçmeye teşvik etmiştir.
Eğitim ve farkındalık
OneCoin davası, çeşitli kripto para kuruluşlarını halkın eğitimi ve farkındalığı konusundaki çabalarını iki katına çıkarmaya teşvik etti. Onları iyi yatırım uygulamaları hakkında bilgilendirmeye ve dolandırıcılıktan korumaya çalıştılar.
Blok zinciri teknolojisinin güçlendirilmesi
OneCoin dolandırıcılığı, kripto para birimlerinde gerçek blok zinciri teknolojisinin ve şeffaflığın önemini vurguladı. Meşru projelerin doğrulanabilir ve halka açık teknolojilere dayanması gerektiği inancını pekiştirdi.
Hukuki ihtilaflar ve diğer zararlar
OneCoin'in tanıtımı ve yönetiminde birçok kişi yer almıştır. Buna ek olarak, bir dizi tutuklama ve kovuşturma olmuştur. En dikkate değer olanlar aşağıdaki gibidir:
Ruja Ignatova _ OneCoin'in kurucusu olduğu iddia edilen kişi, 2017 yılında Amerika Birleşik Devletleri'nde tel dolandırıcılığı, kara para aklama ve tel dolandırıcılığı yapmak için komplo kurmakla suçlandı. Ancak bugüne kadar kendisinden haber alınamadı.
- Bu konuyla ilgili olarak BFMtv'nin bir makalesinde şu ifadeler yer almaktadır: “Ruja Ignatova Kasım 2018'de bir uyuşturucu baronunun emriyle bir yatta öldürüldü. Cesedi parçalara ayrılmış ve Adriyatik Denizi'nin güneyindeki İyonya Denizi'ne atılmıştır".
- Ayrıca, “20minutes”, 'kripto kraliçenin' FBI'ın dünyanın en çok aranan 20 kaçağı listesinde olduğunu tahmin ediyor.
Ruja Ignatova'nın erkek kardeşi Konstantin Ignatov'un Mart 2019'da Los Angeles havaalanında tutuklandığı bildirildi. Tel dolandırıcılığı ve kara para aklama da dahil olmak üzere OneCoin ile ilgili çeşitli suçlamaları kabul etti.
Mark Scott _ Amerikalı bir avukat, Kasım 2019'da OneCoin ile bağlantılı ve yaklaşık 400 milyon dolar değerinde olduğu bildirilen bir kara para aklama planındaki rolü nedeniyle mahkum edildi.
Sebastian Greenwood _ OneCoin'in destekçilerinden biri olan Greenwood'un 2018 yılında Tayland'da tutuklandığı ve banka dolandırıcılığı ve kara para aklama suçlamalarıyla yüzleşmek üzere ABD'ye iade edildiği bildirildi.
Simon Le _ OneCoin'in Kanada'daki destekçilerinden birinin, OneCoin çetesi dolandırıcılığına karıştığı için 2018'de tutuklandığı ve 2020'de hapis cezasına çarptırıldığı bildirildi.
OneCoin'in düşüşünden ne öğrenebiliriz?
OneCoin'in düşüşü, kripto para ile ilgili dolandırıcılıkların tehlikeleri ve bunlardan kaynaklanan sonuçların çarpıcı bir örneğidir. İşte akılda tutulması gereken birkaç nokta:
Dikkatli olmak şarttır
OneCoin olayı, yatırımcıları yüksek getiri vaatlerine karşı dikkatli olmaya çağırıyor. Aynı durum gerçek olamayacak kadar iyi görünen yatırım fırsatları için de geçerlidir.
Düzenleme gerekli
Mali düzenleyiciler, yatırımcıların korunmasında ve kripto para piyasasının bütünlüğünün korunmasında hayati bir rol oynamaktadır. OneCoin davası, uzun vadede sektör için olumlu olan düzenlemelerin artmasına yol açmıştır.
Şeffaflık çok önemlidir
Meşru kripto para projeleri gerçek ve şeffaf blok zinciri teknolojisine dayanmalıdır. Değer manipülasyonu ve gerçek blok zinciri teknolojisinin eksikliği önemli tehlike işaretleridir.
Eğitim önemlidir
Dolandırıcılıktan kaçınmak için halkı kripto paralar konusunda eğitmek şarttır. Yatırımcıların potansiyel bir dolandırıcılığın işaretlerini tanıyabilmeleri ve bilinçli kararlar verebilmeleri gerekir.
Yasal işlemlerin etkisi olabilir
Yasal işlemler ve davalar kripto para dolandırıcılığıyla mücadelede önemli bir rol oynayabilir. OneCoin vakasında, tutuklamalar ve kovuşturmalar dolandırıcılığın ortaya çıkarılmasına yardımcı oldu.
Kripto para sektörü gelişiyor
OneCoin davası, daha fazla şeffaflık, hesap verebilirlik ve düzenlemeyi teşvik ederek kripto para birimi endüstrisinin gelişimine katkıda bulunmuştur. Bu da yatırımcılar için daha güvenli ve sağlıklı bir ortam yaratılmasına yardımcı olmuştur.
Sonuç
Birkaç yıl önceki Mt. Gox olayında olduğu gibi OneCoin olayı da kripto para ekosistemi üzerinde önemli bir etki yaratmıştır. Hatta The Times dergisi bu olayı “tüm zamanların en büyük dolandırıcılıklarından biri” olarak tanımladı.
Onecoin'in operasyonu, liderlerinin iddia ettiği gibi devrimci ve meşru bir plan yerine bir piramit şemasına ve iyi organize edilmiş bir dolandırıcılığa dayanıyordu.
Şirketin sağlam bir teknolojik temeli yoktu. Sonuç olarak, OneCoin kripto para birimi etrafındaki gelişme bir sahtekarlıktan başka bir şey değildi.
Şirketin yöneticileri zamanlarını token'ın değerini manipüle ederek geçirdi. Bu mantıksal olarak projenin aniden sona ermesine ve çok sayıda tutuklamaya yol açtı. Bu tür dolandırıcılıklardan kaçınmak için, herhangi bir yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmanız ve gerekli özeni göstermeniz gerekir. Belirli projelere olan güveni koruyarak yatırımcıların korunmasına yardımcı olduğu için düzenleme de önemlidir.
