AAVE lanserades 2017 av Stani Kulechov under namnet ETHlend och bytte namn till AAVE 2018. Kryptovalutan, som ibland kallas ”spöket”, har lockat med sina möjligheter till snabba lån och utlåning. Den här analysen av denna decentraliserade finansieringsplattform hjälper dig att fatta beslut om dina framtida investeringar.
Vad är AAVE?
AAVE är ett decentraliserat finansprotokoll (DeFi) som möjliggör utlåning och låning av kryptovalutor, inklusive så kallade flashlån. Flashlån anses vara det första obelånade lånet inom DeFi-utrymmet.
AAVE är byggt på Ethereum-protokollet och anses vara en av de största DeFi-plattformarna och en av de bästa som fokuserar på utlåning och låning av kryptovalutor via ett gemensamt likviditetssystem. Långivare kan tjäna passiv inkomst med relativt låg risk genom att ta emot ränta på de lån de ger, utan att behöva engagera sig med tredjepartsaktörer eller mellanhänder.
Här är din guide till AAVE-protokollet och dess inhemska token, AAVE-crypto.
Hur fungerar denna kryptovaluta?
Vad är AAVE och hur fungerar det jämfört med andra kryptovalutaplattformar? AAVE är ett DeFi-protokoll som erbjuder lån genom ett system som i grund och botten är motsatsen till att gå till en bank.
För det första finns det inga finansiella institutioner eller mellanhänder som övervakar eller godkänner låneansökningar baserade på kreditvärdighet. Istället är AAVE ett ”trustless”-nätverk som använder smarta kontrakt för att genomföra lån, vilket eliminerar mellanhänder.
Där en bank skulle ge ett lån i dollar (eller någon annan fiatvaluta), ges lån på AAVE i kryptovalutor. Det finns inga kreditkontroller eller allmänt accepterade kreditbetyg inom DeFi, så användare måste ställa säkerheter för att få ett lån på AAVE.
Där en traditionell bank skulle ge ett lån baserat på fysisk säkerhet (t.ex. en fastighet som säkerhet för ett bostadslån), förlitar sig AAVE på likviditetspooler. Här deponerar användare kryptovalutor som de är villiga att låna ut i en enda pool, en process som ibland kallas ”yield farming”. Låntagare kan sedan använda dessa pooler för att ta ett lån. Låntagarna betalar ränta på de pengar de lånar; långivarna får ränta på de pengar de lånar ut.
Vad är ett flashlån?
Ett flashlån är en unik funktion på AAVE-plattformen. Dessa är osäkrade produkter som är möjliga tack vare hur Ethereum fungerar (AAVE är byggt på Ethereum-blockkedjan).
Flashlån är automatiserade och snabbt genomförda lån som måste betalas tillbaka i en enda Ethereum-transaktion. Om lånet och räntan inte betalas tillbaka inom denna tidsram, avbryts lånet effektivt och transaktionen tas bort från blockkedjan som om den aldrig ägt rum.
AAVE Tokens
AAVE utfärdar två olika typer av tokens. Den första typen kallas aTokens, som ges till långivare så att de kan ta emot ränta på sina insättningar.
Den andra typen kallas AAVE-tokens, AAVEs inhemska token. AAVE fyller flera funktioner och fungerar som flera andra typer av kryptovalutor, både som en governance-token och en utbytes-token som ger användarna rabatter på avgifter inom AAVE-protokollet.
AAVE är ett open source-protokoll, vilket betyder att alla kan se och verifiera hur det fungerar. Plattformen körs på Ethereum-blockkedjan. Till skillnad från Bitcoin, som bryts med hjälp av en mycket komplex och resurskrävande arbetsintensiv process, är AAVE-tokens baserade på ERC-20-standarden.
En samling av smarta kontrakt erbjuder decentraliserade finansiella alternativ för användare. De kryptografiska reglerna och regleringarna på plattformar som AAVE styrs av en smart kontraktskod.
AAVEs historia
AAVE lanserades i september 2017 och hette ursprungligen ETHlend. AAVE skapades av Stani Kulechov. Han var inte nöjd med att det fanns få utlåningsapplikationer byggda på Ethereum.
I september 2018 bytte protokollet namn och blev AAVE. Undrar du vad AAVE betyder? Ordet ”aave” betyder ”spöke” på finska.
AAVE genomförde en Initial Coin Offering (ICO) i november 2017 och samlade in 16,2 miljoner dollar vid försäljningen av en miljard AAVE-tokens (då kallad LEND), samt ytterligare 300 000 dollar för investerare. 2020 byttes LEND ut mot AAVE-tokens, där 100 LEND konverterades till 1 AAVE, vilket resulterade i 16 miljoner existerande tokens.
Hur använder man AAVE-kryptovaluta?
AAVE är designat för att användas på AAVE-plattformen och kan erbjuda flera fördelar för innehavare.
Att hålla AAVE-tokens ger vanligtvis användare rabatter på handelsavgifter på plattformen. Låntagare som erbjuder AAVE-tokens som säkerhet för sina lån kan också dra nytta av rabatter på avgifter. Dessa låntagare har även möjlighet att ta större lån. Å andra sidan kan användare låna ut AAVE och tjäna ränta.
Slutligen kan AAVE-kryptolåntagare ta lån utan avgifter när lånen är denominerade i AAVE-token.
Liksom vissa andra DeFi-tokens, som Uniswap (UNI), är AAVE även en governance-token. Att hålla AAVE-cryptovaluta ger innehavare möjlighet att rösta om framtida ändringar i AAVE-protokollet.
Handlare kan också spekulera på AAVE
pris i hopp om att köpa billigt och sälja dyrare. Kortfristiga handlare är skyldiga att betala skatter på kryptovalutor när de säljer tokens.
Det finns mer än 30 olika typer av kryptoanvändare som kan låna eller låna ut på AAVE-plattformen, som till exempel ETH (Ethereum-native token), DAI, stabila mynt som Tether eller USDC och mycket mer.
Ska du investera i AAVE?
Investorer som tror att decentraliserade lån kommer att fortsätta växa kan hitta AAVE-kryptovalutan attraktiv.
Att äga AAVE ger användare särskilda privilegier på plattformen, som nämnts ovan, inklusive rabatter på transaktions- och handelsavgifter. Eftersom AAVE är en av de största långivarna inom DeFi har AAVE hög likviditet.
När det gäller stabilitet, långsiktighet och engagemang för innovation fortsätter AAVE att vara en av de mest betydelsefulla plattformarna inom DeFi.
Det sagt, investering i kryptovalutor kräver en djupgående förståelse för hur olika plattformar och tokens fungerar samt de risker som är förknippade med dem. Till skillnad från aktiemarknader eller ETF
, som har funnits länge och är starkt reglerade, är kryptomarknader relativt nya, ofta oreglerade och snabbt föränderliga. Även om det finns många möjliga möjligheter för investerare och handlare, finns det ingen garanti för positiva resultat med tanke på volatiliteten i detta utrymme.
Hur köper man AAVE?
Att köpa AAVE är liknande att köpa de flesta andra kryptovalutor. Här är de grundläggande stegen en användare måste känna till.
- Den första saken som krävs är ett konto på en börs. Se till att börsen stöder handel med AAVE. AAVE handlas på flera populära plattformar som Binance, Huobi Global, Kraken, CoinTiger och SoFi Invest®.
- Efter att ha skapat ett konto kan användaren sätta in Bitcoin, dollar (eller annan lokal fiat-valuta) eller en stablecoin beroende på de handelspar som börsen stöder.
- Vid denna punkt kan användaren köpa AAVE. Välj helt enkelt det handelspar som inkluderar AAVE och den valuta som deponeras i steg 2.
Exempelvis om en användare har Bitcoin och vill köpa AAVE, väljer de handelsparet ”BTC/AAVE”. Om de har dollar kan det vara ”USD/AAVE”. För en stablecoin som USDC kan det vara ”USDC/AAVE”. Ange en köporder för den önskade mängden tokens till önskat pris.
Alternativt kan investerare använda en decentraliserad börs (DEX) för att köpa AAVE direkt. Att använda en DEX som Uniswap kräver bara en kryptovalutaplånbok som MetaMask. Användare behöver inte skapa ett konto och kan enkelt handla tokens på plattformen.
