Med 4 miljoner användare i 17 länder och 35 miljarder euro i tillgångar är Trade Republic en neobank som specialiserar sig på börsmäkleri online, men inte bara det: de erbjuder även sparande. På mindre än 10 år har plattformen gjort sig ett namn på den europeiska marknaden tack vare en intuitiv applikation, en tydlig webbplats och innovativa investeringslösningar. Trade Republic värderas nu till över 7 miljarder euro.
| Kategori | Detaljer |
| Tjänster | – Investeringar i aktier, ETF:er, kryptovalutor, obligationer, derivat – 4% årlig avkastning på kontanter – Schemalagd investeringsplan – Delad investering – Värdepapperskonto |
| Position i kryptovalutor | Erbjuder mer än 50 kryptovalutor, med möjlighet att köpa fraktioner. Transparens kring avgifter och tillgänglighet för nybörjare. |
| Prissättning | Mycket låga avgifter: 1 euro per order, inga avgifter på erhållna utdelningar, programmerad investeringsplan utan avgifter. Fasta avgifter och inga dolda avgifter. |
| Mobil applikation | Intuitiv applikation tillgänglig på App Store och Google Play. Möjliggör enkla transaktioner, realtidsaviseringar och investeringshantering på distans. |
| Bankkort | Visa Trade Republic med Saveback-funktion (1% investerat för varje betalning). |
| Förmåner | – Mycket låga courtageavgifter – Enkelt och överskådligt användargränssnitt – Brett utbud av finansiella produkter – Säkerhet för medel och data – Möjlighet att lägga order utanför marknadens öppettider |
| Registreringsprocess | Snabbt och enkelt via mobilapplikationen. Inkluderar identitetsverifiering och första insättning. |
| Kundservice | Tillgänglig via mobilapp, e-post, webbplats, sociala nätverk. |
| Användare och recensioner | Betygsatt 3,8/5 på Trustpilot med över 18 000 recensioner. |
Presentation av Trade Republic och positionering inom banksektorn
Trade Republic grundades 2015 i München av Christian Hecker, Thomas Pischke och Marco Cancellieri och är en tysk fintech (startup som kombinerar finans och teknik) som erbjuder en mobilapp och webbplats för att investera på aktiemarknaden.
Företaget är verksamt i länder som Tyskland, Österrike, Frankrike (sedan 2021), Spanien, Italien, Nederländerna, Belgien, Luxemburg och Grekland. Med den kan du investera i aktier och ETF:er (börshandlade fonder), kryptovalutor, företags- eller statsobligationer och derivat med bara 1 euro. Det garanterar dig också en avkastning på 4% per år på dina kontanter (med ränta som beräknas varje månad).
Trade Republic erbjuder extremt konkurrenskraftig prissättning, med mycket låga fasta avgifter och inga dolda avgifter. Detta gör det till en av de billigaste mäklarna på marknaden, särskilt fördelaktigt för stora investeringar. Med sitt stora antal användare och sin omfattande portfölj har bolaget blivit en stor aktör inom individuellt sparande i Europa.
År 2023 erhöll Trade Republic en banklicens från ECB, vilket gör det möjligt för dem att erbjuda fler investerings- och sparprodukter i framtiden.
Kännetecken för Trade Republic
Trade Republic står under tillsyn av BaFin, den tyska finansinspektionen, och den tyska centralbanken (Bundesbank), vilket säkerställer ett strikt och säkert regelverk för användarna. Företaget är också registrerat hos AMF (Autorité des marchés financiers) i Frankrike.
Med de licenser som företaget har och de tjänster som det erbjuder kan Trade Republic betraktas som en bank i sin egen rätt. För närvarande vill dess styrelseledamöter dock inte erbjuda traditionella banktjänster som hypotekslån eller sparkonton på Livret A. De föredrar att koncentrera sig på sparande och investeringsprodukter.
Trade Republic låter dig köpa över 9 500 aktier och cirka 700 ETF:er samt kryptovalutor. Neobanken riktar sig främst till förstagångsinvesterare och de som vill skapa passiv förvaltning genom gratis programmerade investeringsplaner. De tjänster som erbjuds är utformade för att tilltala en ung publik som fortfarande är ny inom området.
Företaget erbjuder också tillgång till över 600 franska aktier och ETF:er från välrenommerade emittenter som Amundi, iShares (BlackRock) och Xtrackers (DWS).
Trade Republic erbjuder ett antal fördelar jämfört med andra börsmäklare, särskilt när det gäller avgifter, tillgänglighet och användarvänlighet. Som Europas ledande sparplattform och mäklare har Trade Republic mottagit investeringar från Accel, Peter Thiels Founders Fund, Ontario Teachers’ Fund, Sequoia och TCV.
Dessa egenskaper gör Trade Republic till ett attraktivt alternativ för dem som vill samla sina bank- och investeringstjänster på ett ställe, med transparens kring avgifter och användarvänlighet.
Erbjudanden och tjänster
Trade Republic neobank erbjuder en rad olika banktjänster, från att öppna ett sparkonto till att göra programmerade investeringar utan kostnad. Du kan också öppna värdepapperskonton och göra fraktionerade investeringar. Faktum är att det är den första aktiemäklaren som gör det i Europa.
Innan vi går vidare, låt oss ta en titt på några av de tjänster som erbjuds av plattformen.
Programmerad investering
För det första, programmerad investering: även känd som en regelbunden investeringsplan eller periodisk investering, detta innebär att man investerar en summa pengar med jämna mellanrum i finansiella instrument som aktier, obligationer, fonder eller ETF: er. I stället för att investera en stor summa pengar på en gång kan du med en programmerad investering sprida dina investeringar över tiden. Kort sagt är programmerad investering en långsiktig investeringsstrategi som innebär att man regelbundet investerar summor i finansiella instrument, vilket ger olika fördelar när det gäller diversifiering, riskhantering och potentiell avkastning.
Fraktionerad investering
Fraktionerad investering kallas också aktiesplit eller fraktionerad investering. Det är en metod som gör det möjligt för investerare att köpa en bråkdel av en aktie snarare än hela aktien. Traditionellt sett köps och säljs aktier i hela enheter, vilket innebär att investerare ofta måste betala en stor summa för att köpa en enda aktie, särskilt om aktiekursen är hög. Fraktionerad investering gör aktier mer tillgängliga för investerare genom att de kan köpa även små fraktioner av en aktie. I stället för att köpa en aktie i ett företag som kostar 1 000 euro kan en investerare till exempel köpa en bråkdel av aktien för 100 euro. Detta gör det möjligt för investerare att diversifiera sin portfölj med ett lägre investeringsbelopp och delta i aktier med ett högt enhetspris.
För att göra saker och ting ännu tydligare följer här en tabell som jämför dessa två typer av investeringar:
| Kriterier | Fraktionerad investering | Programmerad investering |
| Metod för investering | Tillåter köp av bråkdelar av aktier | Innebär regelbunden investering vid förutbestämda intervall |
| Investeringsenhet | Fraktioner av aktier | Fasta belopp i pengar |
| Huvudsaklig målsättning | Göra aktier mer lättillgängliga med mindre investeringsbelopp | Investera regelbundet över tid för att dra nytta av sammansatt ränta och minska risken |
| Tillgänglighet | Gör det möjligt för investerare att köpa dyra aktier med lägre investeringsbelopp | Gör det möjligt för investerare att starta en portfölj med regelbundna investeringsbelopp |
| Diversifiering | Gör det möjligt för investerare att diversifiera sin portfölj med bråkdelar av aktier i olika företag | Ger investerare möjlighet att diversifiera sin portfölj genom att regelbundet investera i olika tillgångar |
| Flexibilitet | Erbjuder stor flexibilitet när det gäller investeringsval, eftersom investerare kan köpa fraktioner av olika aktier | Ger investeringsdisciplin och automatisering för investerare som vill investera på regelbunden basis |
| Påverkan av marknadsfluktuationer | Känslig för marknadsfluktuationer eftersom priset på fraktioner av aktier kan variera | Minskar effekten av marknadsfluktuationer genom att investera regelbundet under en viss period |
| Exempel | Köp 1/2 aktie i ett företag med ett aktiekurs på 1 000 euro | Investera 100 euro varje månad i en värdepappersfond |
Kort sagt gör fraktionerad investering det möjligt för investerare att köpa bråkdelar av aktier, vilket gör aktier mer tillgängliga med mindre investeringsbelopp. Programmerad investering, å andra sidan, innebär att man regelbundet investerar fasta belopp i olika tillgångar för att dra nytta av effekten av sammansatt ränta och minska risken.
Värdepapperskonto
Ett värdepapperskonto är en typ av investeringskonto som gör det möjligt för en enskild person eller ett företag att köpa, sälja och inneha olika typer av finansiella värdepapper, till exempel aktier, obligationer, ETF:er, fonder, warranter, certifikat etc. på ett enda konto. Kort sagt är ett värdepapperskonto ett mångsidigt investeringsverktyg som gör det möjligt för investerare att köpa, sälja och inneha ett diversifierat utbud av finansiella värdepapper, vilket ger flexibilitet och tillväxtmöjligheter. Värdepapper som förvaras på ett värdepapperskonto är registrerade i kontoinnehavarens namn. Det innebär att investeraren har äganderätt till värdepapperen och kan sälja eller överlåta dem efter behov.
Anmärkning: Inkomster som genereras av investeringar på ett värdepapperskonto, t.ex. utdelningar och kapitalvinster, är i allmänhet föremål för inkomstskatt. Skattesatserna kan variera beroende på typen av inkomst och den skattelagstiftning som gäller i det land där investeraren är bosatt.
Trade Republics breda utbud av tillgångar (över 10 200 aktier och ETF:er) gör det möjligt för användarna att investera på alla marknader: amerikanska (USA, Kanada), europeiska (Tyskland, Storbritannien, Schweiz, Frankrike, Holland, Sverige, Italien, Österrike, Spanien, Finland, Danmark, Norge, Luxemburg, Belgien, Portugal, Polen, Ungern, Grekland, Tjeckien, Ukraina, Liechtenstein) och asiatiska (Japan, Kina, Hongkong, Singapore). Det är också möjligt att investera på den australiska marknaden eller på tillväxtmarknader (Indien, Brasilien, Bermuda, Indonesien, Mexiko, Taiwan) etc.
Mobil applikation
För att göra alla transaktioner så snabba och enkla som möjligt har neobanken skapat en intuitiv mobilapplikation. Sedan januari 2024 erbjuds också ett bankkort som gör det möjligt för kunderna att spendera och få 1% Saveback. Kunderna kan välja ett Mirror- eller Classic-kort (mot en avgift på mellan 5 och 50 euro) eller skapa ett Virtual-kort helt kostnadsfritt.
Dessutom får användarna aviseringar i realtid om varje transaktion som görs med deras bankkort, så att de kan hålla ett öga på sina utgifter och sin ekonomi.
Bankkort
Trade Republic Visa-kortet kombinerar konsumtion och sparande: med Saveback får kunderna en bonus på 1% för varje kortbetalning till sin sparplan. Om du till exempel betalar 200 euro med ditt kort investeras 2 euro. För att denna funktion ska vara aktiv måste kunderna dock investera minst 50 euro per månad i en sparplan. Dessutom kan du avrunda betalningar och investera det avrundade beloppet i den tillgång du väljer.
I Frankrike erbjuder neobanken en annan tjänst: möjligheten att öppna en PEA.
Trade Republic utmärker sig genom sina låga avgifter, sin användarvänlighet och sitt breda utbud av finansiella produkter. Dess fasta avgiftsmodell och kostnadsfria schemalagda investeringar gör det till ett attraktivt alternativ för små investerare och de som vill diversifiera sin portfölj med aktier, ETF: er och kryptovalutor.
Position på kryptovalutor
Trade Republic är positionerat som en modern och tillgänglig online-mäklare, särskilt lämpad för unga investerare. Dess låga avgifter, användarvänlighet och breda utbud av tillgängliga tillgångar kommer också att tilltala nybörjare. Neobanken har ett proaktivt förhållningssätt till kryptovalutor och integrerar dessa digitala tillgångar i sitt utbud av finansiella produkter.
Detta erbjudande gör det möjligt för användare att investera direkt i kryptovalutor via samma gränssnitt som de använder för andra investeringar. Med appen är det möjligt att handla på marknaden när som helst, vilken dag som helst och från vilken plats som helst. Användare har tillgång till mer än 50 kryptovalutor, inklusive Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Polygon och Fantom.
Trade Republic tillåter också köp av fraktioner av kryptovalutor, vilket gör dessa tillgångar tillgängliga även för investerare med blygsamma budgetar. Detta uppmuntrar till större portföljdiversifiering för användarna.
Genom att integrera kryptovalutor i en användarvänlig plattform som endast kan nås via en mobilapp gör Trade Republic det lättare att investera i kryptovalutor för en bred publik, inklusive nybörjare.
Den transparenta och konkurrenskraftiga avgiftspolicy som tillämpas av Trade Republic resulterar i inga dolda avgifter på kryptovalutatransaktioner. Detta tillvägagångssätt ökar användarnas förtroende och uppmuntrar dem att diversifiera sina investeringar genom att inkludera kryptovalutor.
Även om kryptovalutautbudet är relativt brett kan vissa användare tycka att det fortfarande saknar vissa alternativ jämfört med dedikerade kryptovalutaplattformar. Trade Republic fokuserar främst på de mest kända och mest handlade kryptovalutorna.
Att integrera kryptovalutor innebär också att navigera i ett föränderligt regleringslandskap. Trade Republic säkerställer att de följer gällande regler för att upprätthålla efterlevnad och skydda investerare.
Med tanke på läget på kryptovalutamarknaden idag kan Trade Republic fortsätta att utöka sitt erbjudande. Införandet av ytterligare funktioner för handel med dessa tillgångar övervägs också. Detta kan inkludera analysverktyg och avancerade alternativ för att möta behoven hos mer erfarna handlare.
På detta sätt tar Trade Republic en gynnsam inställning till kryptovalutor och integrerar dem i sitt investeringsekosystem samtidigt som man behåller ett tillvägagångssätt som fokuserar på enkelhet och tillgänglighet. Denna strategi ger ett brett spektrum av investerare enkel tillgång till digitala tillgångar, samtidigt som de drar nytta av transparensen och de låga kostnaderna i samband med plattformen.
Funktioner och verktyg
Som nämnts ovan finns en kraftfull mobilapplikation och webbplats tillgänglig för användare och nyfikna. Trade Republic erbjuder en 100% dematerialiserad handelsupplevelse, med ett enkelt, flytande gränssnitt som är särskilt attraktivt för unga investerare och nybörjare.
Applikationen, som finns tillgänglig i App Store och Google Play, ger mer information om tillgångar än konkurrenterna och har praktiska funktioner som en bevakningslista. Den erbjuder också marknadsorder som standard, men tillåter också limit- eller stop-loss-order. Det är mycket enkelt att ställa in lägsta och högsta köp- och säljpriser. Med Trade Republic kan användare hantera sina investeringar även när de är på resande fot.
Trade Republic tillåter användare att handla aktier och ETF: er utan provision, med låga mäklaravgifter. Och även om Trade Republics tillgångsval främst är inriktat på aktier och ETF: er, har de också tillgång till ett brett utbud av finansiella instrument att handla.
Dessutom kan användarna räkna med ett säkert, krypterat system med sofistikerad autentisering. Med den här applikationen kan de enkelt konsultera priser i realtid, lägga order och övervaka sina portföljer. Slutligen erbjuder Trade Republic utbildningsresurser och investeringsinformation för att hjälpa användarna att fatta välgrundade beslut.
Dessa funktioner och verktyg hjälper till att göra Trade Republic till ett populärt alternativ för investerare som letar efter en enkel och prisvärd online-mäklarplattform.
Fördelar och nackdelar
Fördelar
En av de största fördelarna med Trade Republic är dess konkurrenskraftiga avgifter.
Det finns inga avgifter för mottagna utdelningar, inga avgifter för inaktivitet, insättningar eller uttag, vilket gör investeringar mer transparenta och kostnadseffektiva. Det finns inte heller några kortavgifter.
Det går snabbt att öppna ett konto. Ett värdepapperskonto kan skapas med bara några klick via applikationen, utan att någon minsta insättning krävs.
Möjligheten att köpa bråkdelar av aktier sedan 2023 innebär att användare kan investera även med små budgetar. Det finns många andra investeringsmöjligheter, även utanför marknadens öppettider. Dessutom äger kunderna sina aktier, vilket inte alltid är fallet med andra börsmäklare.
Detsamma gäller för programmerade investeringar, som gör det möjligt att bygga upp tillgångar smidigt, även med en liten budget. Det är möjligt att investera i tillgångar från så lite som 1 euro varje vecka eller månad via sparplaner.
För Trade Republic är säkerheten för medel och användardata en prioritet. Neobanken erbjuder samma garantier som alla andra europeiska banker och drar nytta av den tyska administrationens säkra ramverk. Kundinsättningar garanteras upp till 100 000 euro, vilket ger ytterligare säkerhet i händelse av konkurs. Banken använder också avancerade säkerhetsprotokoll för att skydda transaktioner och personlig information.
Genom appen får användarna realtidsaviseringar om varje transaktion som görs med deras betalkort. Detta gör att de kan hålla ett öga på sina utgifter och ekonomi. De kan också göra gratis och snabba banköverföringar från sitt Trade Republic-konto till andra bankkonton i Europa.
Slutligen erbjuder Trade Republic ett värvningsprogram. Befintliga användare kan bjuda in vänner att gå med i plattformen med hjälp av en unik värvningslänk. När vännen registrerar sig och uppfyller vissa villkor (t.ex. gör en första insättning eller genomför en första transaktion) kan både den som värvar och vännen få en belöning. Dessa belöningar varierar och kan inkludera handelskrediter eller andra ekonomiska fördelar. För mer information rekommenderar vi att du besöker Trade Republics webbplats direkt eller kontaktar deras kundtjänst.
Nackdelar
På nackdelen erbjuder neobanken ännu inte PEA (utanför Frankrike) eller avancerade verktyg för aktiv handel. Dess applikation saknar tekniska analysverktyg eller kriterier för aktieval.
Dessutom använder Trade Republic modellen ”betalning för orderflöde” (PFOF), liknande Robinhood, vilket ibland kan leda till mindre gynnsamma exekveringspriser för investerare.
Registreringsprocess
Att registrera sig hos Trade Republic är en snabb och enkel process, som vanligtvis utförs via mobilappen. Det tar normalt några minuter, men detta kan variera beroende på hur snabbt identitetsverifieringen går. Trade Republic-registreringen är utformad så att användarna kan börja investera snabbt efter några enkla verifierings- och insättningssteg.
Registrera dig i mindre än 10 steg.
Först måste du ladda ner Trade Republic-appen från App Store (för iOS-användare) eller Google Play Store (för Android-användare).
När du har laddat ner appen följer du dessa steg för att skapa ett konto:
1) Öppna applikationen och klicka på ”Öppna ett konto”,
2) Fyll i dina personuppgifter (efternamn, förnamn, e-postadress, telefonnummer och postadress),
3) Välj ett säkert lösenord för att skydda ditt konto,
4) Verifiera din identitet genom att tillhandahålla dokument såsom ID-kort eller pass och adressbevis,
Obs: Trade Republic använder ett automatiserat verifieringsförfarande eller ett videosamtal för att bekräfta din identitet.
5) Fyll i ett frågeformulär om din investeringserfarenhet, dina finansiella mål och din risktolerans,
(Detta steg är obligatoriskt för att följa finansiella regler och för att anpassa de tjänster som erbjuds till din investerarprofil)
6) Gör en första insättning för att aktivera ditt konto.
Denna insättning kan göras via banköverföring eller kreditkort. Observera att den första insättningen med kort i allmänhet är kostnadsfri, men att avgifter kan tillkomma för efterföljande insättningar. Insättningsalternativen inkluderar också Apple Pay och Google Pay för extra bekvämlighet.
När du har gjort din första insättning och din identitet har verifierats kommer ditt konto att aktiveras. Du kan sedan börja investera på aktiemarknaden genom att köpa aktier, ETF:er och kryptovalutor direkt via appen.
Obs: Om du har några problem under registreringen finns Trade Republics kundtjänst tillgänglig för att hjälpa nya användare. Ha tålamod, eftersom svarstiderna ibland kan vara lite långa i det här fallet.
Kundtjänst och support
Innan du kontaktar supporten kan det vara bra att konsultera hjälpcentret på webbplatsen eller i applikationen. Där finns många svar på vanliga frågor. Plattformen tillhandahåller också utbildningsresurser, till exempel artiklar och handledning. Investerare kan därför få hjälp att bättre förstå de finansiella marknaderna och fatta välgrundade beslut.
Om du inte hittar svar på din fråga under fliken ”Help Centre” på webbplatsen kan du kontakta kundtjänst. Det finns flera sätt att göra detta på, beroende på dina preferenser och frågans art.
För det första kan du kontakta dem via Trade Republics mobilapplikation med hjälp av den integrerade chattfunktionen. För att göra detta, öppna applikationen, gå till avsnittet ”Support” eller ”Hjälp” och använd den integrerade chatten för att chatta med en kundtjänstrepresentant.
Via e-post: skicka ett e-postmeddelande till Trade Republics kundsupportadress. Denna adress är ofta support@traderepublic.com eller en annan variant. Kontrollera den officiella webbplatsen eller appen för den exakta adressen.
Via webbplatsen i hjälpavsnittet. Besök hjälp- eller FAQ-avsnittet på Trade Republics officiella webbplats. Du hittar ofta svar på vanliga frågor och möjlighet att kontakta support via ett kontaktformulär.
Du kan också använda sociala nätverk. Trade Republic finns på olika sociala nätverk som Twitter, Facebook eller LinkedIn. Du kan försöka kontakta dem via privata meddelanden eller genom att nämna deras officiella konto i en tweet eller publikation.
Om det behövs kan du också skicka ett brev till Trade Republics fysiska adress. Denna information finns i allmänhet tillgänglig på deras webbplats i avsnittet ”Kontakt”.
För den mest exakta och uppdaterade informationen är du välkommen att kolla in Trade Republics officiella webbplats eller deras mobilapp. Alla kontaktalternativ och specifika detaljer kan hittas där.
Trade Republic-avgifter och prissättning 2024
På Trade Republic är avgifterna mycket låga till obefintliga.
Du måste till exempel betala 1 € per köp- och/eller säljorder. Det finns inga avgifter för programmerade investeringsplaner, och inte heller några avgifter för mottagna utdelningar. Alla kort erbjuder samma förmåner, t.ex. kostnadsfria kontantuttag över hela världen. Observera att för uttag på mindre än 100 euro debiteras 1 euro.
Om vi jämför Trade Republics avgifter med två andra bankers avgifter får vi tabellen nedan:
Trade Republic erbjuder mycket låga, fasta mäklaravgifter jämfört med Bourse Direct eller DEGIRO. Detta är fördelaktigt för stora order och investerare som vill minimera kostnaderna. Neobanken erbjuder en enklare och ofta billigare avgiftsstruktur, särskilt tack vare avsaknaden av växlings-, förvarings- och inaktivitetsavgifter. Till skillnad från några av sina konkurrenter erbjuder Trade Republic inte marginal- eller optionshandel.
Användarnas åsikter och kritiska recensioner av Trade Republic 2024
Neobanken är relativt väl rankad på Trustpilot-webbplatsen, med 3,8/5 av totalt mer än 18 000 recensioner. 70% av användarna har gett den 5 stjärnor och 83% av recensionerna är över 3 stjärnor. Detta betyg visar att användarna är nöjda med plattformen, vilket är uppmuntrande för dess framtida utveckling.
Positiva punkter
Mäklaravgifter: Trade Republic får ofta beröm för sina mycket låga mäklaravgifter. Användare uppskattar särskilt den fasta kostnaden på 1 € per order, vilket gör investeringar överkomliga även för små investerare.
Schemalagda investeringar: Möjligheten att skapa programmerade investeringsplaner utan extra kostnad är en stor fördel. Detta uppskattas särskilt av dem som föredrar en passiv och regelbunden investeringsstrategi.
Användargränssnitt: Trade Republics mobilapplikation uppskattas för sin enkelhet och rena design. Det gör navigering intuitiv och investering tillgänglig för en bred publik, särskilt nybörjare.
Negativa punkter
Kundsupport: En av de viktigaste kritikerna mot Trade Republic gäller kundservice. Många användare klagar på att det är svårt att få ett snabbt och effektivt svar när de stöter på problem.
Begränsad funktionalitet: Även om erbjudandet är tillräckligt för många, beklagar vissa aktiva investerare bristen på avancerade funktioner och mer sofistikerade handelsalternativ. Trade Republic riktar sig främst till nybörjare och de med en passiv strategi, vilket kanske inte är lämpligt för mer erfarna handlare.
Investeringsportfölj: Vissa användare tycker att utbudet av derivat fortfarande är begränsat trots de senaste tilläggen. De skulle vilja se en större diversifiering av de tillgängliga alternativen.
Sammanfattningsvis, enligt användarna, uppskattas Trade Republic för sina låga avgifter och funktionella användargränssnitt. Dessutom uppskattas möjligheten att lägga order utanför marknadens öppettider. Detta gör neobanken till ett idealiskt val för nybörjare och passiva investerare.
Mer avancerade användare kan dock tycka att funktionerna och kundsupporten är under deras förväntningar. Negativa kommentarer om kundtjänst återstår att övervaka för att se om plattformen har lyckats förbättra denna punkt. Det är värt att komma ihåg att kundtjänst är en nyckelfråga för en helt papperslös neobank som Trade Republic. För användarna måste det faktum att de inte kan ställa frågor eller söka råd från en fysisk person kompenseras av plattformens större lyhördhet och förmåga att svara.
Framtidsutsikter och framtida utveckling
Trade Republics utvecklingsmöjligheter ser lovande ut, med flera faktorer som bidrar till dess tillväxt- och expansionspotential.
Värderingen på aktiemarknaden är en styrka. Neobanken vinner ständigt nya kunder med sina konkurrenskraftiga priser och varierade tjänster. Skapandet av ett eget bankkort 2024 bör påskynda den redan starka tillväxten. Den europeiska marknaden representerar flera hundra miljoner potentiella användare.
Trade Republics önskan att utöka sin närvaro i Europa är tydlig. Efter att nyligen ha etablerat sig i Frankrike har plattformen redan planer på att gå in på nya marknader. Denna geografiska expansion skulle öka användarbasen och diversifiera intäktskällorna.
Trade Republic satsar också på att diversifiera sina produkter. Neobanken har nyligen lagt till nya finansiella produkter i sin katalog, t.ex. derivat. Trade Republic planerar att fortsätta berika sitt erbjudande genom att introducera fler typer av investeringar, vilket skulle kunna attrahera en mer varierad kundbas. Utvidgningen av PEA-erbjudandet till andra länder än Frankrike verkar också vara en punkt att hålla ett öga på.
Trade Republics mobilapplikation är kärnan i erbjudandet, så att förbättra den är en nyckelpunkt. Frekventa uppdateringar av användargränssnittet och funktionaliteten bör göra plattformen ännu mer attraktiv, särskilt för unga investerare. Att ta hänsyn till kommentarer och åsikter om applikationen bör bidra till att rikta in de förändringar som behöver göras.
Fokuseringen på programmerade och automatiserade investeringar svarar mot en växande efterfrågan på passiva och förenklade investeringslösningar. Detta kan positionera Trade Republic som en ledare inom området för robotrådgivare. En robotrådgivare är ett onlineinvesteringsverktyg som använder algoritmer för att bygga upp och förvalta en investeringsportfölj.
Under de kommande åren kommer neobanken säkerligen att ställas inför ett antal utmaningar. Precis som alla andra aktörer i finanssektorn måste Trade Republic navigera i en komplex regleringsmiljö. Att följa de ibland föränderliga reglerna och samtidigt hålla avgifterna låga kommer att vara avgörande för fortsatt framgång. Utvecklingen inom EU tvingar redan Trade Republic att anpassa sig till en rad olika situationer på en gemensam marknad med många individuella särdrag.
Nya aktörers inträde på marknaden och konkurrens från traditionella mäklare som nu anpassar sina erbjudanden kommer att tvinga Trade Republic att förnya sig. Att hålla sig konkurrenskraftig på en snabbt växande marknad inkluderar potentiellt att lägga till nya funktioner och förbättra kundsupporten. Om användarrecensioner är något att gå efter, bör dessa förbättringar också göra det möjligt för neobanken att höja sitt betyg och därmed locka nya kunder.
Trade Republic har nyligen blivit lönsamt, vilket är en positiv indikator för dess finansiella stabilitet. Tidigare kapitalanskaffningar har också gett betydande kapital för att stödja framtida tillväxt och strategiska initiativ.
Sammanfattningsvis är Trade Republic väl positionerat för att dra nytta av de nuvarande trenderna på finansmarknaden. Digitaliseringen av finansiella tjänster och efterfrågan på tillgängliga och prisvärda investeringslösningar är några av de utmaningar som måste mötas. Neobankens framtid kommer att bero på dess förmåga att förnya sig, anpassa sig till olika regelverk samt utöka sitt produktutbud och sin geografiska närvaro.
Vår bedömning av Trade Republic
Trade Republic har etablerat sig som en stor aktör på den europeiska marknaden med 4 miljoner användare och 35 miljarder euro i tillgångar. Trade Republic grundades 2015 i München och erbjuder ett brett utbud av investeringar (aktier, ETF:er, kryptovalutor, obligationer, derivat) med mycket låga avgifter, vilket främst lockar förstagångsinvesterare och unga investerare.
Plattformen erbjuder innovativa sparlösningar och en intuitiv applikation som har underlättat expansionen till 17 länder. År 2023 erhöll Trade Republic en banklicens från ECB, vilket gjorde det möjligt för bolaget att ytterligare utöka sitt utbud av investeringsprodukter. Trade Republic står under tillsyn av finansmyndigheter som BaFin i Tyskland och AMF i Frankrike och säkerställer ett strikt och säkert regelverk för sina användare.
Huvudfunktionerna inkluderar programmerad och fraktionerad investering. Dessa erbjudanden gör investeringar tillgängliga även för små budgetar. Värdepapperskontot låter dig under tiden hantera ett brett utbud av finansiella värdepapper. En kraftfull mobilapplikation och inga dolda avgifter ökar attraktionskraften hos plattformen, som också erbjuder ett sponsringsprogram och flerkanalig kundsupport.
Vissa nackdelar kvarstår dock, till exempel bristen på avancerade verktyg för aktiv handel och en kundtjänst som ibland kritiseras för sin lyhördhet. Trots detta får Trade Republic beröm för sin transparens när det gäller avgifter, användarvänlighet och diversifieringsalternativ. Det är nu ett föredraget alternativ för nybörjare och de som letar efter passiv förvaltning. Med ett betyg på 3,8/5 på Trustpilot fortsätter neobanken att växa och anpassa sig till sina användares behov och befäster sin position på den europeiska marknaden för nätmäklare.
Oavsett om du är nybörjare eller en erfaren investerare erbjuder Trade Republic de verktyg du behöver för att hantera din portfölj effektivt och uppnå dina finansiella mål. Plattformen gör det möjligt för alla utan alltför mycket kunskap att komma igång med att investera utan att betala astronomiska summor. Låga avgifter och ett brett utbud av investeringsmöjligheter, i kombination med lättanvända gränssnitt som är säkra för att maximera kundupplevelsen, gör Trade Republic till en neobank att hålla ögonen på.
