Житель Лас-Вегаса обвиняется в организации крупной крипто-финансовой пирамиды с использованием искусственного интеллекта (ИИ), в результате которой более 400 инвесторов получили 24 миллиона долларов. В этом случае подчеркиваются риски, связанные с обещаниями высокой доходности криптовалют, которые усугубляются использованием сложных технологий, таких как ИИ. В статье рассматриваются подробности мошенничества, обвинения против конкретного лица и усилия властей по борьбе с этим видом мошенничества.
Profit Connect: заманчивые обещания и присвоенные деньги
Брент Ковар обвиняется в управлении финансовой пирамидой в период с конца 2017 года по июль 2021 года, выдавая себя за главу Profit Connect, компании, предположительно специализирующейся на применении искусственного интеллекта для майнинга и проверки криптовалютных транзакций. Сообщается, что Ковар обещал фиксированную годовую доходность в размере 15–30% и 100% гарантию возврата денег для привлечения инвесторов. Он использовал веб-сайт, видео на YouTube и презентации PowerPoint, чтобы убедить своих жертв инвестировать в его компанию. Однако вместо того, чтобы использовать деньги для майнинга или проверки, Ковар якобы направил их на финансирование своего роскошного образа жизни, подарки своим сотрудникам и выплаты долгов ранним инвесторам, создав финансовую пирамиду. Его также обвиняют в том, что он лгал некоторым жертвам, заставляя их верить, что их инвестиции застрахованы FDIC (Федеральной корпорацией по страхованию депозитов).
По данным властей, Ковар использовал деньги инвесторов для финансирования деятельности Profit Connect, покупки подарков для своих сотрудников, покупки дома для себя и возврата средств первоначальным инвесторам, создавая впечатление, что выплаты на самом деле были получены за счет майнинга и проверки криптовалютных транзакций. Ковару предъявлены 12 обвинений в мошенничестве с использованием электронных средств связи, три обвинения в мошенничестве с использованием почты и три обвинения в отмывании денег. В случае признания его виновным ему грозит максимальное наказание в виде 330 лет тюремного заключения и штрафа в размере до 4,5 миллионов долларов.
Борьба с криптомошенничеством: усиление мер
Этот случай является частью контекста растущего числа финансовых пирамид, связанных с криптовалютами. 27 января Антония Перес Эрнандес, основатель финансовой пирамиды Forcount, была приговорена к более чем двум годам тюремного заключения за сговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств. Несколькими месяцами ранее, в октябре 2024 года, 86-летний бывший адвокат из Калифорнии был приговорен к пяти годам условно и должен был выплатить почти 14 миллионов долларов после признания в организации многомиллионной криптовалютной финансовой пирамиды.
Столкнувшись с этим всплеском мошенничества, ФБР организовало операцию Level Up, которая помогла защитить потенциальных жертв криптомошенничества на сумму около 285 миллионов долларов в период с января 2024 года по январь 2025 года. Эти усилия демонстрируют решимость властей бороться с криптомошенничеством и защищать инвесторов. Однако инвесторам крайне важно проявлять осторожность и должную осмотрительность перед вложением средств в криптопроекты, особенно те, которые обещают высокую и гарантированную прибыль.
