Значительный прогресс в области цифровых финансов
Традиционный банковский сектор продолжает заново изобретать себя за счет использования технологий блокчейна, о чем свидетельствует недавняя инициатива гонконгского филиала швейцарского банка UBS, который в сотрудничестве с платформой обмена криптовалютой OSL совершил выдающийся подвиг путем токенизации. инвестиционные варранты на блокчейне Ethereum. Эта операция, о которой было объявлено 7 февраля, знаменует собой решающий поворотный момент в том, как финансовые продукты структурируются и продаются, прекрасно иллюстрируя быструю эволюцию сектора к эпохе цифровизации и повышения доступности.
Токенизированный продукт, о котором идет речь, представляет собой варрант на покупку опционов, базовым активом которого являются акции китайского гиганта мобильной телефонии Xiaomi Corporation. Токенизация этого финансового актива и его продажа на бирже OSL открывают новую эру операций на финансовом рынке, характеризующуюся большей эффективностью, прозрачностью и гибкостью.
Преимущества токенизации финансовых продуктов
Повышение эффективности и прозрачности
Патрик Пэн, генеральный директор OSL, подчеркнул стремление смоделировать весь жизненный цикл структурированного продукта, связанного с акциями, от создания токена до его уничтожения при погашении, включая транзакции, моделируемые на вторичном рынке. Этот инновационный подход не просто копирует существующие процессы в цифровой среде; он изобретает их заново, чтобы в полной мере использовать потенциал технологии блокчейн.
Винни Чеук, руководитель отдела продаж UBS Global Markets, подчеркнул преимущества инновационного продукта, включая повышение прозрачности, снижение комиссий за транзакции, упрощение процессов расчетов и возможность более гибкого торгового времени. Эти улучшения стали возможными благодаря использованию смарт-контрактов на блокчейне, которые автоматизируют и оптимизируют торговые и административные операции, одновременно снижая затраты на управление.
Преобразовательный потенциал доступности и прозрачности
Токенизация производных финансовых инструментов предлагает несколько заметных преимуществ, создавая новые каналы доступности, повышая эффективность и обеспечивая прозрачность посредством неизменяемого реестра блокчейна. UBS подчеркивает, что токенизированные варранты используют смарт-контракты для автоматизации, оптимизации торговых и административных процессов, а также снижения затрат на обработку.
На пути к токенизированному будущему
UBS не делает первых шагов в исследовании токенизации активов. С 2015 года банк проводит постоянные исследования в этой области и реализовал несколько знаковых инициатив, таких как выпуск токенизированных банкнот с фиксированной ставкой на сумму 50 миллионов долларов, проданных своим клиентам в Азиатско-Тихоокеанском регионе через платформу UBS Tokenize в 2022 году. Недавно, 12 июня 2023 года, UBS способствовал выпуску цифровых структурированных банкнот на сумму 200 миллионов китайских юаней (28 миллионов долларов США), отчеканенных на блокчейне Ethereum в Гонконге.
Эти достижения в сочетании с недавним объявлением о том, что OSL изучает инициативу токенизации фондов для токенизации продуктов розничных фондов, подчеркивают потенциально преобразующее влияние блокчейна на финансовый сектор. Делая финансовые продукты более доступными, прозрачными и эффективными, токенизация обещает изменить финансовые рынки, какими мы их знаем.
В заключение, инициатива токенизации варрантов со стороны UBS Hong Kong и OSL на Ethereum представляет собой не только крупный технический прогресс, но и парадигматическое изменение в восприятии и управлении финансовыми активами. Поскольку эта технология продолжает развиваться и получать распространение, будущее финансов выглядит все более цифровым, децентрализованным и инклюзивным, открывая путь для беспрецедентных инноваций и большей демократизации инвестирования.
