A negociação de moedas virtuais está a aumentar constantemente, como evidenciado pelo interesse dos utilizadores nas bolsas de criptomoedas. Embora o bitcoin seja a criptomoeda mais conhecida do mundo, isso não significa que seja a única criptomoeda comprada ou vendida.
Escolher a melhor bolsa de criptomoedas é crucial, especialmente quando se considera o valor global do capital investido. Na verdade, existem riscos associados à negociação de criptomoedas, um dos quais diz respeito à escolha da bolsa.
Antes de listarmos as melhores exchanges para a compra e venda de criptomoedas, vamos explicar detalhadamente o que é uma exchange e como funciona. De seguida, iremos focar-nos nas soluções mais vantajosas do mercado atual, acessíveis a traders experientes e utilizadores que estão apenas a começar no setor da moeda digital.
Trocas de criptomoedas
As exchanges de criptomoedas são plataformas onde pode negociar moedas. A troca mais comum envolve a troca de euros ou dólares pelo valor correspondente de uma moeda virtual. Se, por exemplo, quiser comprar LTC (Litecoin), necessitará de 70 dólares (valor atual de um único LTC) mais o valor da comissão de câmbio.
Assim que a troca estiver concluída, a criptomoeda recém-adquirida deverá ser depositada numa carteira. A carteira pode ser comparada a uma conta bancária, mas só tem a opção de levantar, depositar ou enviar parte ou a totalidade da criptomoeda para outra carteira digital ou exchange.
Cada carteira recebe um endereço específico, que pode ser comparado ao código IBAN das contas bancárias tradicionais. Além disso, precisa de uma chave secreta para aceder à carteira eletrónica pela primeira vez. Pode então definir uma palavra-passe de acesso e encriptar os dados.
Existem três tipos de carteiras:
Software de carteira. Um programa descarregado para um dispositivo desktop (computador) ou móvel (smartphone/tablet). Geralmente estão entre as carteiras que oferecem mais segurança.
Carteira on-line. Carteiras digitais que acede a partir da Internet através de uma chave privada, geralmente gerida pela exchange. Dos três tipos, este é o menos seguro.
Carteira de hardware. Um dispositivo físico (geralmente uma chave USB) que permite o acesso à carteira apenas se estiver ligado a um segundo dispositivo. Entre todos, está aquele que oferece maiores garantias.
Assim como existem diferentes carteiras, também existem diferentes tipos de exchanges:
Troque moeda fiduciária por criptomoedas. Permitem trocar moeda fiduciária (por exemplo, dólares ou euros) por moeda virtual.
Trocas geridas centralmente. Plataformas geridas por terceiros. Os aspetos positivos incluem a velocidade das transações e as taxas baixas em comparação com as cobradas pelas bolsas descentralizadas de criptomoedas. As desvantagens incluem um maior risco de cair numa fraude.
Exchanges com gestão descentralizada. Os processos são automatizados porque tudo é delegado na tecnologia blockchain. Portanto, opera com segurança. No entanto, também é verdade que as transações são mais lentas. Além disso, o pool de criptomoedas ainda é pequeno em comparação com as ofertas de outras bolsas.
Normalmente, as taxas são inversamente proporcionais aos volumes negociados mensalmente. Isto significa que quanto maiores forem os volumes, menores serão as taxas, e quanto menores forem os volumes, maiores serão as taxas.
Em síntese, a escolha de uma bolsa em detrimento de outra deve basear-se na análise de três aspectos importantes:
Segurança. Se possível, optar por uma plataforma de câmbio descentralizada seria a melhor decisão, mas também é verdade que se trata de uma solução bastante recente, com as limitações acima descritas (baixa velocidade de operações e poucas criptomoedas para trocar).
Estratégia. Antes de escolher uma mala em detrimento de outra, já deve ter um plano. A este respeito, é importante compreender se pretende procurar uma troca fiduciária por criptografia ou uma troca onde existam apenas moedas virtuais.
Comissões. Uma análise dos custos a suportar nas futuras transações que vai realizar é muito importante para fazer uma escolha final, tendo em conta os outros dois fatores.
Registo e segurança
Para se registar é necessário fazer login no site ou descarregar a aplicação disponível gratuitamente na App Store e Play Store. O processo de registo é rápido e fácil: basta preencher o formulário e clicar no link recebido no e-mail de confirmação.
O processo de verificação demora apenas alguns minutos: terá de fazer o upload de documentos para verificar a sua identidade e, uma vez verificada, definir uma palavra-passe para maior segurança.
Em relação à segurança, para proteger os dados dos seus utilizadores de possíveis ataques de hackers e violações de privacidade, a Wirex utiliza a tecnologia SSL (Secure Sockets Layer) para todas as comunicações entre servidores e web browsers, o que garante a proteção dos dados; autenticação de dois fatores; e a tecnologia de múltiplas assinaturas do BitGo, que impossibilita a transferência de dinheiro sem que a transação seja autorizada pelas assinaturas de todas as partes envolvidas. Por fim, a plataforma não armazena números de cartões de pagamento, datas de validade ou códigos CVV.
Binância
A Binance é a maior bolsa de criptomoedas a nível internacional. Nascida muito recentemente (2017), conseguiu atrair em pouco tempo o interesse dos traders de moedas virtuais.
A Binance também adquiriu recentemente a sua própria criptomoeda (Binance Coin). O BNB está atualmente no top 10 do ranking da CoinmarketCap, que é dominado pela Bitcoin, Ethereum e Ripple.
Até recentemente, na Binance, os traders só podiam negociar criptomoedas com outras criptomoedas. Recentemente, porém, foi também aberta a possibilidade de troca de moedas virtuais por moedas fiduciárias.
Coinbase Pro
A Coinbase Pro é a bolsa mais conhecida do mundo para a negociação de criptomoedas. Tem sede em São Francisco e está também entre as plataformas mais antigas (a Coinbase foi fundada em 2012).
Em comparação com outras bolsas, existem poucas criptomoedas disponíveis para negociação na Coinbase Pro. A lista atualizada inclui Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple, Litecoin, EOS, Stellar, Ethereum Classic, Ox e a stablecoin USD Coin (USDC). De salientar a possibilidade de troca de moedas virtuais por moedas fiduciárias.
Outro aspeto importante a ter em conta quando se fala em Coinbase Pro é a facilidade de utilização da plataforma, discurso que também se aplica a quem é um principiante na negociação de criptomoedas.
Kraken
A Kraken foi fundada em 2011, um ano antes da Coinbase. Deve a sua popularidade à sua rica secção de câmbio fiduciário para bitcoin (os utilizadores podem escolher entre euro, dólar, libra, iene, etc.)
Atualmente, a exchange Kraken suporta 17 criptomoedas. São eles o Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin SV, Ethereum, Ethereum Classic, Ripple, Litecoin, Moreno, EOS, ZCash, DASH, Dogecoin e o stablecoin Tether.
Carimbo de bits
A Bitstamp foi fundada no mesmo ano que Kraken (2011) pelos muito jovens Nejc Kodrič e Damijan Merlak. Nascido em 1989, Kodrič criou a Bitstamp aos 22 anos. A bolsa, agora sediada no Luxemburgo, nasceu como uma alternativa europeia à Mt. Gox, a histórica bolsa de criptomoedas que faliu em 2014 (até poucos meses antes, detinha 70% das bolsas mundiais de bitcoins).
Uma das principais características do Bitstamp é a sua comissão mais baixa em comparação com outros concorrentes. Por exemplo, a taxa para uma transferência bancária internacional é de 0,05%, enquanto é cobrado 0,09% para um levantamento.
No entanto, tal como o CoinbasePro, o Bitstamp não permite que os comerciantes negociem um grande número de criptomoedas. Atualmente são permitidas transações de Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Ethereum e Ripple.
Bittrex
A Bittrex está entre as 5 principais bolsas de criptomoedas, com as plataformas mais conhecidas mencionadas até agora. Tem sede em Seattle, EUA, o que faz da Bittrex uma das bolsas mais seguras para os traders (no estado de Washington, a segurança é uma questão central no debate sobre o tratamento das moedas virtuais).
Apenas a negociação de criptomoedas é permitida no Bittrex. Portanto, não é a escolha ideal para quem deseja trocar moedas fiduciárias e virtuais. De referir ainda o custo das comissões, que é em média de 0,25%.
Pela sua estrutura, a Bittrex é também a plataforma onde está presente o maior número de criptomoedas (mais de 190). Bitcoin, Ethereum, Ripple e Cardano também estão na lista.
