Met 4 miljoen gebruikers in 17 landen en €35 miljard aan activa is Trade Republic een neobank die gespecialiseerd is in online effectenbemiddeling, maar dat niet alleen: het biedt ook sparen. In minder dan 10 jaar heeft het platform naam gemaakt op de Europese markt dankzij een intuïtieve applicatie, een overzichtelijke website en innovatieve beleggingsoplossingen. Trade Republic wordt nu gewaardeerd op meer dan €7 miljard.
| Categorie | Details |
| Diensten | – Beleggen in aandelen, ETF’s, cryptocurrencies, obligaties, derivaten – 4% jaarlijks rendement op contanten – Gepland investeringsplan – Gesplitste investering – Effectenrekening |
| Positie in cryptocurrencies | Biedt meer dan 50 cryptocurrencies aan, met de optie om fracties te kopen. Transparantie over kosten en toegankelijkheid voor beginners. |
| Prijzen | Zeer lage kosten: €1 per order, geen kosten op ontvangen dividenden, geprogrammeerd investeringsplan zonder kosten. Vaste kosten en geen verborgen kosten. |
| Mobiele applicatie | Intuïtieve applicatie beschikbaar in App Store en Google Play. Maakt eenvoudige transacties, realtime meldingen en beleggingsbeheer op afstand mogelijk. |
| Bankpas | Visa Trade Republic met Saveback-functie (1% geïnvesteerd voor elke betaling). |
| Voordelen | – Zeer lage makelaarskosten – Eenvoudige, overzichtelijke gebruikersinterface – Breed scala aan financiële producten – Beveiliging van fondsen en gegevens – Mogelijkheid om orders te plaatsen buiten de markturen |
| Registratieproces | Snel en eenvoudig via de mobiele applicatie. Inclusief identiteitscontrole en eerste storting. |
| Klantenservice | Beschikbaar via mobiele app, e-mail, website en sociale netwerken. |
| Gebruikers en beoordelingen | Gewaardeerd met 3,8/5 op Trustpilot met meer dan 18.000 beoordelingen. |
Voorstelling van Trade Republic en positionering in de bankensector
Trade Republic, in 2015 opgericht in München door Christian Hecker, Thomas Pischke en Marco Cancellieri, is een Duitse fintech (startup die financiën en technologie combineert) die een mobiele app en website aanbiedt om te beleggen in de aandelenmarkt.
Het is actief in landen als Duitsland, Oostenrijk, Frankrijk (sinds 2021), Spanje, Italië, Nederland, België, Luxemburg en Griekenland. Hiermee kun je met slechts €1 beleggen in aandelen en ETF’s (exchange-traded funds), cryptocurrencies, bedrijfs- of staatsobligaties en derivaten. Het garandeert je ook een rendement van 4% per jaar op je geld (met maandelijks berekende rente).
Trade Republic biedt extreem concurrerende prijzen, met zeer lage vaste kosten en geen verborgen kosten. Dit maakt het een van de goedkoopste brokers op de markt, vooral voordelig voor grote investeringen. Met zijn grote aantal gebruikers en uitgebreide portfolio is het bedrijf een belangrijke speler geworden op het gebied van individueel sparen in Europa.
In 2023 kreeg Trade Republic een banklicentie van de ECB, waardoor het in de toekomst meer beleggings- en spaarproducten kan aanbieden.
Kenmerken van Trade Republic
Trade Republic staat onder toezicht van BaFin, de Duitse financiële toezichthouder, en de Duitse Centrale Bank (Bundesbank), waardoor een streng en veilig regelgevend kader voor gebruikers gewaarborgd is. Het bedrijf is ook geregistreerd bij de AMF (Autorité des marchés financiers) in Frankrijk.
Met de licenties die het bezit en de diensten die het aanbiedt, kan Trade Republic worden beschouwd als een volwaardige bank. Voorlopig willen de directeuren echter geen traditionele bankdiensten aanbieden, zoals hypotheken of spaarrekeningen op het Livret A. Ze concentreren zich liever op sparen en beleggen. Ze concentreren zich liever op spaar- en beleggingsproducten.
Bij Trade Republic kun je meer dan 9.500 aandelen en ongeveer 700 ETF’s kopen, evenals cryptocurrencies. De neobank richt zich vooral op beginnende beleggers en mensen die passief beheer willen opzetten via gratis geprogrammeerde beleggingsplannen. De aangeboden diensten zijn ontworpen om een jong publiek aan te spreken dat nog nieuw is op dit gebied.
Het bedrijf biedt ook toegang tot meer dan 600 Franse aandelen en ETF’s van gerenommeerde emittenten zoals Amundi, iShares (BlackRock) en Xtrackers (DWS).
Trade Republic biedt een aantal voordelen ten opzichte van andere effectenmakelaars, met name op het gebied van kosten, toegankelijkheid en gebruiksgemak. Als Europa’s toonaangevende spaarplatform en broker heeft Trade Republic investeringen ontvangen van Accel, Peter Thiel’s Founders Fund, het Ontario Teachers’ Fund, Sequoia en TCV.
Deze eigenschappen maken Trade Republic een aantrekkelijke optie voor wie zijn bank- en beleggingsdiensten op één plek wil consolideren, met transparantie over kosten en gebruiksgemak.
Aanbiedingen en diensten
De Trade Republic neobank biedt een scala aan bankdiensten, van het openen van een spaarrekening tot gratis geprogrammeerde beleggingen. Je kunt ook effectenrekeningen openen en fractioneel beleggen. Het is zelfs de eerste effectenmakelaar in Europa die dit doet.
Laten we, voordat we verder gaan, eens kijken naar enkele van de diensten die het platform aanbiedt.
Geprogrammeerd beleggen
Ten eerste, geprogrammeerd beleggen: ook bekend als een regelmatig beleggingsplan of periodiek beleggen, dit houdt in dat je op regelmatige tijdstippen een som geld belegt in financiële instrumenten zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen of ETF’s. In plaats van een grote som geld te beleggen, kun je ook een groot deel van je portefeuille beleggen. In plaats van in één keer een grote som geld te beleggen, kun je met geprogrammeerd beleggen je beleggingen spreiden over de tijd. Kortom, geprogrammeerd beleggen is een langetermijnbeleggingsstrategie waarbij je regelmatig bedragen belegt in financiële instrumenten, wat verschillende voordelen biedt op het gebied van spreiding, risicobeheer en potentieel rendement.
Fractioneel beleggen
Fractioneel beleggen staat ook bekend als aandelensplitsing of fractioneel beleggen. Het is een methode waarmee beleggers een fractie van een aandeel kunnen kopen in plaats van het hele aandeel. Traditioneel worden aandelen gekocht en verkocht in hele eenheden, wat betekent dat beleggers vaak een groot bedrag moeten betalen om een enkel aandeel te kopen, vooral als de aandelenprijs hoog is. Fractioneel beleggen maakt aandelen toegankelijker voor beleggers doordat ze zelfs kleine fracties van een aandeel kunnen kopen. Bijvoorbeeld, in plaats van een aandeel te kopen in een bedrijf met een prijs van € 1.000, kan een belegger een fractie van dat aandeel kopen voor € 100. Dit stelt beleggers in staat om hun portefeuille te diversifiëren. Hierdoor kunnen beleggers hun portefeuille diversifiëren met een lager investeringsbedrag en deelnemen in aandelen met een hoge eenheidsprijs.
Om het nog duidelijker te maken, volgt hier een tabel waarin deze twee soorten beleggingen worden vergeleken:
| Criteria | Fractioneel beleggen | Geprogrammeerd beleggen |
| Beleggingsmethode | Maakt de aankoop van fracties van aandelen mogelijk | Gaat gepaard met regelmatige investeringen op vooraf bepaalde tijdstippen |
| Beleggingseenheid | Aandelenfracties | Vaste geldbedragen |
| Belangrijkste doelstelling | Aandelen toegankelijker maken met kleinere investeringsbedragen | Regelmatig beleggen in de loop van de tijd om te profiteren van samengestelde rente en het risico te verminderen |
| Toegankelijkheid | Stel beleggers in staat om dure aandelen te kopen met lagere investeringsbedragen | Biedt beleggers de mogelijkheid om een portefeuille te beginnen met regelmatige investeringsbedragen |
| Diversificatie | Biedt beleggers de mogelijkheid om hun portefeuille te diversifiëren met fracties van aandelen in verschillende bedrijven | Biedt beleggers de mogelijkheid hun portefeuille te diversifiëren door regelmatig te beleggen in verschillende activa |
| Flexibiliteit | Biedt grote flexibiliteit in termen van beleggingskeuze, omdat beleggers fracties van verschillende aandelen kunnen kopen | Biedt beleggingsdiscipline en automatisering voor beleggers die regelmatig willen beleggen |
| Impact van marktschommelingen | Gevoelig voor marktschommelingen omdat de prijs van fracties van aandelen kan variëren | Vermindert de impact van marktschommelingen door regelmatig over een bepaalde periode te beleggen |
| Voorbeeld | Koop 1/2 aandeel in een bedrijf met een aandelenprijs van €1.000 | Beleg elke maand €100 in een beleggingsfonds |
Kortom, met fractioneel beleggen kunnen beleggers fracties van aandelen kopen, waardoor aandelen toegankelijker worden met kleinere investeringsbedragen. Geprogrammeerd beleggen daarentegen bestaat uit het regelmatig beleggen van vaste bedragen in verschillende activa om te profiteren van het effect van samengestelde rente en het risico te beperken.
Effectenrekening
Een effectenrekening is een type beleggingsrekening waarmee een individu of een entiteit verschillende soorten financiële effecten, zoals aandelen, obligaties, ETF’s, beleggingsfondsen, warrants, certificaten, enz. kan kopen, verkopen en aanhouden op één enkele rekening. Kortom, een effectenrekening is een veelzijdig beleggingsinstrument waarmee beleggers een gediversifieerde reeks financiële effecten kunnen kopen, verkopen en aanhouden, wat flexibiliteit en groeimogelijkheden biedt. Effecten op een effectenrekening staan op naam van de rekeninghouder. Dit betekent dat de belegger recht heeft op het eigendom van de effecten en deze naar wens kan verkopen of overdragen.
Let op: Inkomsten uit beleggingen op een effectenrekening, zoals dividenden en vermogenswinsten, zijn over het algemeen onderworpen aan inkomstenbelasting. De belastingtarieven kunnen variëren afhankelijk van het soort inkomen en de belastingwetgeving die van kracht is in het land waar de belegger woont.
Dankzij het brede assortiment activa van Trade Republic (meer dan 10.200 aandelen en ETF’s) kunnen gebruikers beleggen in alle markten: Amerikaans (Verenigde Staten, Canada), Europees (Duitsland, Verenigd Koninkrijk, Zwitserland, Frankrijk, Nederland, Zweden, Italië, Oostenrijk, Spanje, Finland, Denemarken, Noorwegen, Luxemburg, België, Portugal, Polen, Hongarije, Griekenland, Tsjechië, Oekraïne, Liechtenstein) en Aziatisch (Japan, China, Hongkong, Singapore). Het is ook mogelijk om te investeren in de Australische markt of opkomende markten (India, Brazilië, Bermuda, Indonesië, Mexico, Taiwan), enz.
Mobiele applicatie
Om alle transacties zo snel en gemakkelijk mogelijk te laten verlopen, heeft de neobank een intuïtieve mobiele applicatie ontwikkeld. Sinds januari 2024 biedt ze ook een bankkaart aan waarmee klanten uitgaven kunnen doen en 1% Saveback ontvangen. Klanten kunnen kiezen voor een Mirror of Classic kaart (tegen een vergoeding van €5 tot €50) of gratis een Virtuele kaart aanmaken.
Bovendien ontvangen gebruikers realtime meldingen van elke transactie die met hun betaalkaart wordt gedaan, zodat ze hun uitgaven en financiën in de gaten kunnen houden.
Bankkaart
De Trade Republic Visa kaart combineert uitgeven en sparen: met Saveback ontvangen klanten bij elke kaartbetaling een bonus van 1% voor hun spaarplan. Als je bijvoorbeeld €200 met je kaart betaalt, wordt er €2 geïnvesteerd. Om deze functie actief te houden, moeten klanten echter minimaal €50 per maand investeren in een spaarplan. Bovendien kun je betalingen naar boven afronden en het afgeronde bedrag investeren in de activa van je keuze.
In Frankrijk biedt de neobank nog een andere service: de mogelijkheid om een PEA te openen.
Trade Republic onderscheidt zich door lage kosten, gebruiksgemak en een breed aanbod aan financiële producten. Het model met vaste kosten en de geplande beleggingen zonder kosten maken het een aantrekkelijke optie voor kleine beleggers en beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren met aandelen, ETF’s en cryptocurrencies.
Positie over cryptocurrencies
Trade Republic wordt gepositioneerd als een moderne en toegankelijke online broker, vooral geschikt voor jonge beleggers. De lage kosten, het gebruiksgemak en het brede aanbod van beschikbare activa zullen ook beginners aanspreken. De neobank benadert cryptocurrencies proactief en integreert deze digitale activa in haar aanbod van financiële producten.
Dankzij dit aanbod kunnen gebruikers rechtstreeks beleggen in cryptocurrencies via dezelfde interface die ze gebruiken voor andere beleggingen. Met de app is het mogelijk om op elk moment, op elke dag en vanaf elke locatie op de markt te handelen. Gebruikers hebben toegang tot meer dan 50 cryptocurrencies, waaronder Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Polygon en Fantom.
Trade Republic staat ook de aankoop van fracties van cryptocurrencies toe, waardoor deze activa zelfs toegankelijk zijn voor beleggers met een bescheiden budget. Dit bevordert een grotere portefeuillediversificatie voor gebruikers.
Door cryptocurrencies te integreren in een gebruiksvriendelijk platform dat alleen toegankelijk is via een mobiele app, maakt Trade Republic beleggen in cryptocurrencies makkelijker voor een breed publiek, inclusief beginnende beleggers.
Het transparante en concurrerende tarievenbeleid van Trade Republic resulteert in geen verborgen kosten voor cryptocurrency transacties. Deze aanpak stimuleert het vertrouwen van gebruikers en moedigt hen aan om hun beleggingen te diversifiëren door ook cryptocurrencies toe te voegen.
Hoewel het aanbod van cryptocurrencies relatief breed is, kunnen sommige gebruikers vinden dat het nog steeds bepaalde opties mist in vergelijking met speciale cryptocurrency platformen. Trade Republic richt zich voornamelijk op de bekendste en meest verhandelde cryptocurrencies.
Het integreren van cryptocurrencies betekent ook het navigeren door een evoluerend regelgevend landschap. Trade Republic zorgt ervoor dat het zich houdt aan de huidige regelgeving om naleving te behouden en beleggers te beschermen.
Gezien de huidige staat van de cryptocurrency markt kan Trade Republic haar aanbod blijven uitbreiden. De introductie van extra functies voor het verhandelen van deze activa wordt ook overwogen. Dit kunnen analysetools en geavanceerde opties zijn om tegemoet te komen aan de behoeften van meer ervaren handelaren.
Op deze manier neemt Trade Republic een positieve houding aan ten opzichte van cryptocurrencies en integreert ze in haar beleggingsecosysteem, terwijl de aanpak gericht blijft op eenvoud en toegankelijkheid. Deze strategie geeft een breed scala aan beleggers gemakkelijk toegang tot digitale activa, terwijl ze profiteren van de transparantie en lage kosten die aan het platform verbonden zijn.
Functies en tools
Zoals hierboven vermeld, zijn er een krachtige mobiele applicatie en website beschikbaar voor gebruikers en nieuwsgierigen. Trade Republic biedt een 100% gedematerialiseerde handelservaring, met een eenvoudige, vloeiende interface die vooral aantrekkelijk is voor jonge beleggers en beginners.
De applicatie, die beschikbaar is in de App Store en Google Play, biedt meer informatie over activa dan zijn concurrenten en heeft handige functies zoals een volglijst. Het biedt ook standaard marktorders, maar staat ook limiet- of stop-loss orders toe. Het instellen van minimum en maximum koop- en verkoopprijzen is heel eenvoudig. Met Trade Republic kunnen gebruikers hun beleggingen beheren, zelfs als ze onderweg zijn.
Met Trade Republic kunnen gebruikers aandelen en ETF’s commissievrij verhandelen, met lage makelaarskosten. En hoewel de activaselectie van Trade Republic voornamelijk gericht is op aandelen en ETF’s, hebben ze ook toegang tot een divers aanbod van financiële instrumenten om te verhandelen.
Bovendien kunnen gebruikers rekenen op een veilig, gecodeerd systeem met geavanceerde verificatie. Met deze applicatie kunnen ze gemakkelijk realtime koersen raadplegen, orders plaatsen en hun portefeuilles monitoren. Tot slot biedt Trade Republic educatieve middelen en beleggingsinformatie om gebruikers te helpen weloverwogen beslissingen te nemen.
Deze functies en tools helpen Trade Republic tot een populaire optie te maken voor beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudig en betaalbaar online brokerplatform.
Voor- en nadelen
Voordelen
Een van de belangrijkste voordelen van Trade Republic zijn de concurrerende tarieven.
Er zijn geen kosten voor ontvangen dividenden, geen kosten voor inactiviteit, stortingen of opnames, waardoor beleggen transparanter en kosteneffectiever wordt. Er zijn ook geen kaartkosten.
Een rekening openen gaat snel. Een effectenrekening kan in slechts een paar klikken worden aangemaakt via de applicatie, zonder dat er een minimale storting vereist is.
De mogelijkheid om fracties van aandelen te kopen sinds 2023 betekent dat gebruikers zelfs met een klein budget kunnen beleggen. Er zijn vele andere investeringsmogelijkheden, zelfs buiten de beursuren. Bovendien zijn klanten eigenaar van hun aandelen, wat niet altijd het geval is bij andere effectenmakelaars.
Hetzelfde geldt voor geprogrammeerde beleggingen, die het mogelijk maken om vlot vermogen op te bouwen, zelfs met een klein budget. Het is mogelijk om te beleggen in activa vanaf slechts €1 per week of maand via spaarplannen.
Voor Trade Republic is de veiligheid van fondsen en gebruikersgegevens een prioriteit. De neobank biedt dezelfde garanties als elke andere Europese bank en profiteert van het veilige kader van de Duitse overheid. De stortingen van klanten zijn gegarandeerd tot €100.000, wat extra zekerheid biedt in geval van faillissement. De bank gebruikt ook geavanceerde beveiligingsprotocollen om transacties en persoonlijke informatie te beschermen.
Via de app ontvangen gebruikers realtime meldingen van elke transactie die met hun betaalpas wordt gedaan. Zo kunnen ze hun uitgaven en financiën in de gaten houden. Ze kunnen ook gratis en snel overschrijvingen doen van hun Trade Republic-rekening naar andere bankrekeningen in Europa.
Tot slot biedt Trade Republic een doorverwijzingsprogramma. Bestaande gebruikers kunnen vrienden uitnodigen om lid te worden van het platform via een unieke doorverwijslink. Zodra de vriend zich registreert en aan bepaalde voorwaarden voldoet (zoals het maken van een eerste storting of het voltooien van een eerste transactie) kunnen zowel de doorverwijzer als de vriend een beloning ontvangen. Deze beloningen variëren en kunnen handelskredieten of andere financiële voordelen omvatten. Voor meer informatie raden we je aan om direct de website van Trade Republic te bezoeken of contact op te nemen met hun klantenservice.
Nadelen
Aan de andere kant biedt de neobank nog geen PEA (buiten Frankrijk) of geavanceerde tools voor actief handelen. De applicatie mist technische analyse tools of aandelenselectie criteria.
Daarnaast gebruikt Trade Republic het ‘betaling voor orderstroom’ (PFOF) model, vergelijkbaar met Robinhood, wat soms kan resulteren in minder gunstige uitvoeringsprijzen voor beleggers.
Registratieproces
Registratie bij Trade Republic is een snel en eenvoudig proces, dat meestal wordt uitgevoerd via de mobiele app. Het duurt normaal gesproken een paar minuten, maar dit kan variëren afhankelijk van de snelheid van de identiteitsverificatie. De registratie bij Trade Republic is zo ontworpen dat gebruikers na een paar eenvoudige verificatie- en stortingsstappen snel kunnen beginnen met beleggen.
Registreren in minder dan 10 stappen.
Eerst moet je de Trade Republic app downloaden van de App Store (voor iOS gebruikers) of Google Play Store (voor Android gebruikers).
Zodra je de app hebt gedownload, volg je deze stappen om een account aan te maken:
1) Open de applicatie en klik op “Open een account“,
2) Vul je persoonlijke gegevens in (achternaam, voornaam, e-mailadres, telefoonnummer en postadres),
3) Kies een veilig wachtwoord om je account te beschermen,
4) Controleer je identiteit door documenten te verstrekken zoals een identiteitskaart of paspoort en een bewijs van adres,
N.B.: Trade Republic gebruikt een geautomatiseerde verificatieprocedure of een videogesprek om je identiteit te bevestigen.
5) Vul een vragenlijst in over je beleggingservaring, financiële doelstellingen en risicotolerantie,
(Deze stap is verplicht om te voldoen aan de financiële regelgeving en om de aangeboden diensten aan te passen aan uw beleggersprofiel)
6) Doe een eerste storting om uw account te activeren.
Deze storting kan worden gedaan via een bankoverschrijving of creditcard. Let op: de eerste storting per kaart is over het algemeen gratis, maar voor volgende stortingen kunnen kosten in rekening worden gebracht. De stortingsopties omvatten ook Apple Pay en Google Pay voor extra gemak.
Zodra je je eerste storting hebt gedaan en je identiteit is geverifieerd, wordt je account geactiveerd. Je kunt dan beginnen met beleggen in de aandelenmarkt door aandelen, ETF’s en cryptocurrencies direct via de app te kopen.
N.B.: Als je problemen hebt tijdens de registratie, staat de klantenservice van Trade Republic klaar om nieuwe gebruikers te helpen. Wees geduldig, want de responstijden kunnen in dit geval soms wat lang zijn.
Klantenservice
Voordat je contact opneemt met de klantenservice, kan het handig zijn om het Helpcentrum op de site of in de applicatie te raadplegen. Veel antwoorden op veelgestelde vragen zijn daar beschikbaar. Het platform biedt ook educatieve bronnen, zoals artikelen en tutorials. Beleggers kunnen dus hulp krijgen om de financiële markten beter te begrijpen en weloverwogen beslissingen te nemen.
Als het tabblad ‘Helpcentrum’ op de website je vraag niet beantwoordt, kun je contact opnemen met de klantenservice. Er zijn verschillende manieren om dit te doen, afhankelijk van je voorkeuren en de aard van je vraag.
Ten eerste kun je contact opnemen via de mobiele applicatie van Trade Republic, met behulp van de geïntegreerde chatfunctie. Open hiervoor de applicatie, ga naar het gedeelte “Support” of “Help” en gebruik de geïntegreerde chat om te chatten met een medewerker van de klantenservice.
Per e-mail: stuur een e-mail naar het Trade Republic klantensupportadres. Dit adres is vaak support@traderepublic.com of een andere variant. Kijk op de officiële website of app voor het exacte adres.
Via de website in de helpsectie. Bezoek de help- of FAQ-sectie op de officiële website van Trade Republic. Je vindt er vaak antwoorden op veelgestelde vragen en de optie om contact op te nemen met support via een contactformulier.
Je kunt ook gebruikmaken van sociale netwerken. Trade Republic is te vinden op verschillende sociale netwerken zoals Twitter, Facebook of LinkedIn. Je kunt proberen contact met ze op te nemen via privéberichten of door hun officiële account te vermelden in een tweet of publicatie.
Indien nodig kun je ook een brief sturen naar het fysieke adres van Trade Republic. Deze informatie is meestal beschikbaar op hun website in het gedeelte “Contact”.
Voor de meest accurate en up-to-date informatie kun je de officiële website of de mobiele app van Trade Republic raadplegen. Alle contactopties en specifieke details zijn daar te vinden.
Trade Republic tarieven en prijzen in 2024
Bij Trade Republic zijn de kosten zeer laag tot onbestaande.
Je betaalt bijvoorbeeld €1 per koop- en/of verkooporder. Er zijn geen kosten voor geprogrammeerde investeringsplannen, noch zijn er kosten voor ontvangen dividenden. Alle kaarten bieden dezelfde voordelen, zoals wereldwijd gratis geld opnemen. Merk op dat voor geldopnames van minder dan €100 €1 in rekening wordt gebracht.
Als we de kosten van Trade Republic vergelijken met die van twee andere banken, krijgen we de onderstaande tabel:
Trade Republic biedt zeer lage, vaste makelaarskosten in vergelijking met Bourse Direct of DEGIRO. Dit is voordelig voor grote orders en beleggers die de kosten willen minimaliseren. De neobank biedt een eenvoudigere en vaak goedkopere kostenstructuur, vooral dankzij de afwezigheid van wissel-, bewaar- en inactiviteitskosten. In tegenstelling tot sommige concurrenten biedt Trade Republic geen marge- of optiehandel aan.
Gebruikersmeningen en kritische beoordelingen van Trade Republic in 2024
De neobank wordt relatief goed beoordeeld op de website Trustpilot, met 3,8/5 op een totaal van meer dan 18.000 beoordelingen. 70% van de gebruikers heeft het 5 sterren gegeven en 83% van de beoordelingen heeft meer dan 3 sterren. Deze beoordeling laat zien dat gebruikers tevreden zijn over het platform, wat bemoedigend is voor de toekomstige ontwikkeling ervan.
Positieve punten
Brokerage fees: Trade Republic wordt vaak geprezen om zijn zeer lage brokerage fees. Gebruikers waarderen vooral de vaste kosten van €1 per order, wat beleggen betaalbaar maakt, zelfs voor kleine beleggers.
Geplande beleggingen: De mogelijkheid om geprogrammeerde beleggingsplannen op te zetten zonder extra kosten is een groot voordeel. Dit wordt vooral gewaardeerd door degenen die de voorkeur geven aan een passieve en regelmatige beleggingsaanpak.
Gebruikersinterface: De mobiele applicatie van Trade Republic wordt gewaardeerd om zijn eenvoud en strakke design. Het maakt de navigatie intuïtief en beleggen toegankelijk voor een breed publiek, vooral beginners.
Negatieve punten
Klantenservice: Een van de belangrijkste punten van kritiek op Trade Republic betreft de klantenservice. Veel gebruikers klagen dat het moeilijk is om snel en efficiënt antwoord te krijgen op problemen.
Beperkte functionaliteit: Hoewel het aanbod voor velen voldoende is, betreuren sommige actieve beleggers het gebrek aan geavanceerde functies en geavanceerdere handelsopties. Trade Republic richt zich voornamelijk op beginnende beleggers en beleggers met een passieve strategie, wat mogelijk niet geschikt is voor meer ervaren handelaren.
Beleggingsportefeuille: Sommige gebruikers vinden het aanbod van derivaten nog steeds beperkt, ondanks recente toevoegingen. Ze zouden graag een grotere diversificatie van de beschikbare opties zien.
Kortom, volgens gebruikers wordt Trade Republic gewaardeerd om zijn lage kosten en functionele gebruikersinterface. Daarnaast wordt de mogelijkheid om orders te plaatsen buiten openingstijden van de markt gewaardeerd. Dit maakt de neobank een ideale keuze voor beginners en passieve beleggers.
Voor meer gevorderde gebruikers kunnen de functies en klantenservice echter achterblijven bij hun verwachtingen. Negatieve opmerkingen over de klantenservice moeten in de gaten worden gehouden om te zien of het platform erin is geslaagd om dit punt te verbeteren. Het is de moeite waard om te onthouden dat klantenservice een belangrijk punt is voor een volledig papierloze neobank als Trade Republic. Voor gebruikers moet het niet kunnen stellen van vragen of het vragen van advies aan een fysiek persoon worden gecompenseerd door het grotere reactievermogen van het platform.
Vooruitzichten en toekomstige ontwikkelingen
De ontwikkelingsvooruitzichten van Trade Republic zien er veelbelovend uit, met verschillende factoren die bijdragen aan haar groei- en expansiepotentieel.
De beurswaardering is een sterk punt. De neobank wint voortdurend nieuwe klanten met haar concurrerende prijzen en gevarieerde diensten. De creatie van een eigen bankkaart in 2024 zou de toch al sterke groei moeten versnellen. De Europese markt vertegenwoordigt enkele honderden miljoenen potentiële gebruikers.
Het is duidelijk dat Trade Republic haar aanwezigheid in Europa wil uitbreiden. Het platform, dat onlangs zijn intrede deed in Frankrijk, heeft al plannen om nieuwe markten aan te boren. Deze geografische uitbreiding zou het aantal gebruikers vergroten en de inkomstenbronnen diversifiëren.
Trade Republic zet ook in op diversificatie van zijn producten. De neobank heeft onlangs nieuwe financiële producten aan zijn catalogus toegevoegd, zoals derivaten. Trade Republic is van plan haar aanbod verder te verrijken door meer soorten beleggingen te introduceren, wat een gevarieerder klantenbestand zou kunnen aantrekken. De uitbreiding van het PEA-aanbod naar andere landen dan Frankrijk lijkt ook een punt om in de gaten te houden.
De mobiele applicatie van Trade Republic vormt de kern van het aanbod, dus het verbeteren ervan is een belangrijk punt. Regelmatige updates van de gebruikersinterface en functionaliteiten moeten het platform nog aantrekkelijker maken, vooral voor jonge beleggers. Rekening houden met opmerkingen en meningen over de applicatie moet helpen om gericht de veranderingen aan te brengen die nodig zijn.
De focus op geprogrammeerde en geautomatiseerde beleggingen speelt in op een groeiende vraag naar passieve en vereenvoudigde beleggingsoplossingen. Dit zou Trade Republic kunnen positioneren als leider op het gebied van robo-advisers. Een robo-advisor is een online beleggingstool die algoritmes gebruikt om een beleggingsportefeuille op te bouwen en te beheren.
De komende jaren zal de neobank zeker te maken krijgen met een aantal uitdagingen. Zoals elke speler in de financiële sector moet Trade Republic navigeren door een complexe regelgeving. Voldoen aan de soms veranderende regelgeving en tegelijkertijd de kosten laag houden, zijn cruciaal voor het blijvende succes. Haar ontwikkeling binnen de Europese Unie dwingt haar nu al om te voldoen aan een breed scala van situaties in een gemeenschappelijke markt met veel individuele kenmerken.
De komst van nieuwe spelers op de markt en de concurrentie van traditionele makelaars die nu hun aanbod aanpassen, zullen Trade Republic aanzetten tot innovatie. Concurrerend blijven in een snel groeiende markt betekent mogelijk nieuwe functies toevoegen en de klantenservice verbeteren. Als we afgaan op de beoordelingen van gebruikers, zouden deze verbeteringen de neobank ook in staat moeten stellen om haar rating te verhogen en zo nieuwe klanten aan te trekken.
Trade Republic is onlangs winstgevend geworden, wat een positieve indicator is voor haar financiële stabiliteit. Eerdere fondsenwerving heeft ook aanzienlijk kapitaal opgeleverd om toekomstige groei en strategische initiatieven te ondersteunen.
Concluderend is Trade Republic goed gepositioneerd om in te spelen op de huidige trends in de financiële markt. De digitalisering van financiële diensten en de vraag naar toegankelijke en betaalbare beleggingsoplossingen behoren tot de uitdagingen die moeten worden aangegaan. De toekomst van de neobank zal afhangen van haar vermogen om te innoveren, zich aan te passen aan de verschillende regelgevingen en haar productaanbod en geografische aanwezigheid uit te breiden.
Onze beoordeling van Trade Republic
Trade Republic heeft zich gevestigd als een belangrijke speler op de Europese markt met 4 miljoen gebruikers en €35 miljard aan activa. Trade Republic werd in 2015 opgericht in München en biedt een gevarieerd aanbod van beleggingen (aandelen, ETF’s, cryptocurrencies, obligaties, derivaten) met zeer lage kosten, waardoor het vooral beginnende en jonge beleggers aantrekt.
Het platform biedt innovatieve spaaroplossingen en een intuïtieve applicatie die de uitbreiding naar 17 landen mogelijk heeft gemaakt. In 2023 kreeg Trade Republic een banklicentie van de ECB, waardoor het zijn assortiment beleggingsproducten verder kan uitbreiden. Onder toezicht van financiële autoriteiten zoals de BaFin in Duitsland en de AMF in Frankrijk, garandeert Trade Republic een strikt en veilig regelgevend kader voor haar gebruikers.
De belangrijkste kenmerken zijn geprogrammeerd en fractioneel beleggen. Deze aanbiedingen maken beleggen toegankelijk, zelfs voor kleine budgetten. Met de effectenrekening kun je een breed scala aan financiële effecten beheren. Een krachtige mobiele applicatie en geen verborgen kosten dragen bij aan de aantrekkingskracht van het platform, dat ook een sponsoringprogramma en klantenondersteuning via meerdere kanalen biedt.
Er zijn echter nog een aantal nadelen, zoals het gebrek aan geavanceerde tools voor actieve handel en een klantenservice die soms wordt bekritiseerd om zijn reactiesnelheid. Desondanks wordt Trade Republic geprezen om zijn transparantie over kosten, gebruiksgemak en diversificatieopties. Het is nu een voorkeursoptie voor beginnende beleggers en beleggers die op zoek zijn naar passief beheer. Met een beoordeling van 3,8/5 op Trustpilot blijft de neobank groeien en zich aanpassen aan de behoeften van haar gebruikers, waardoor haar positie op de Europese online brokeragemarkt wordt geconsolideerd.
Of je nu een beginner of een ervaren belegger bent, Trade Republic biedt de tools die je nodig hebt om je portefeuille effectief te beheren en je financiële doelen te bereiken. Het platform stelt iedereen zonder al te veel kennis in staat om aan de slag te gaan met beleggen, zonder astronomische bedragen te betalen. Lage kosten en een breed scala aan beleggingsmogelijkheden, gecombineerd met gebruiksvriendelijke interfaces die veilig zijn om de klantervaring te maximaliseren, maken van Trade Republic een neobank om in de gaten te houden.
