루자 이그나토바는 34세였던 2014년에 불가리아에서 영국계 스웨덴인 공동 창업자 칼 세바스찬 그린우드와 함께 원코인을 설립한 것으로 알려졌습니다. 실제로 두 사람은 두바이에 등록된 원코인(OneCoin Ltd)과 벨리즈에 등록된 원라이프 네트워크(OneLife Network Ltd)라는 두 개의 역외 회사를 이끌고 있었습니다.
소개
루자 이그나토바는 34세였던 2014년에 불가리아에서 영국계 스웨덴인 공동 창업자 칼 세바스찬 그린우드와 함께 원코인을 설립한 것으로 알려졌습니다. 실제로 두 사람은 두바이에 등록된 원코인(OneCoin Ltd)과 벨리즈에 등록된 원라이프 네트워크(OneLife Network Ltd)라는 두 개의 역외 회사를 이끌고 있었습니다.
이들은 함께 회사와 동일한 이름의 암호화폐를 사용하는 진정한 폰지 피라미드 사기를 벌여 투자자들을 속이고 수십억 달러를 횡령했습니다.
폰지 사기에서는 첫 번째 투자자가 투자한 금액이 새로운 투자자의 투자금과 매칭되며, 더 이상 투자자가 없어 시스템을 계속 운영할 수 없을 때까지 시스템이 멈춥니다.
원코인의 최초 아이디어
회사가 출범했을 때, 이사들은 교육 패키지를 판매하는 것이 주요 사업이라고 누구에게나 말했습니다.
프로젝트의 발기인들은 투자자들에게 교육 패키지에 110~118,000유로를 투자하면 매우 높은 수익을 약속했습니다.
원코인의 이사들에 따르면, 구매한 교육 자료는 원코인 토큰으로 전환될 예정이었다고 합니다. 문제는 당시 이 과정이 블록체인 기술을 기반으로 하지 않았다는 것이었습니다.
투자자들에게 오랫동안 진실을 숨길 수 없다는 것을 깨달은 회사는 '가상의' 블록체인을 개선하는 데 시간이 좀 더 필요하다며 갑자기 내부 거래소 플랫폼을 폐쇄했습니다.
원코인 토큰은 원래 원코인 소유자가 개설한 딜쉐이커 웹사이트를 통해 온라인으로 품질이 낮은 제품을 구매하는 데 사용할 수 있었습니다. 게다가 토큰으로 결제 금액을 100% 지불해야만 상품을 구매할 수 있었습니다.
프로젝트 발기인의 계획에 따라 특정 투자 수준의 패키지 보유자는 원코인 거래소 플랫폼을 통해 원코인 토큰을 엑스코인 토큰으로 교환할 수 있었습니다.
반면에 원코인 토큰 보유자는 유로로 교환한 후 가상 지갑에 저장하고 이론적으로는 은행 송금을 통해 인출할 수 있었습니다.
투자자가 매일 교환할 수 있는 원코인 토큰의 수량을 제한하기 위해 프로젝트 발기인은 보유 패키지의 수준에 따라 내부 플랫폼에서 판매를 제한했습니다.
원코인의 작동 방식
원코인의 관리자들은 투자자들에게 매력적인 수익을 약속하면서 비트코인과 계속 경쟁하기 위해 폰지 사기를 사용했습니다.
비트코인을 능가하는 혜택을 제공한다고 주장하며 2014년부터 2016년까지 수천 명의 투자자를 유치한 이 회사는 2017년 1월에 폐업했습니다.
이 회사는 전 세계 투자자가 수천 명이 아니라 수백만 명이라고 주장했고, 미국 사법 시스템에서도 이 수치를 최소 300만 명으로 추정했지만, 이러한 주장에 대한 증거는 독립적인 기관에서 실제로 제공한 적이 없습니다.
실제로는 회사 관리자들이 더 많은 투자자를 유치하기 위해 과장된 수치를 주장한 것입니다. 현재까지 원코인과 관련된 투자자 수에 대한 공식적인 수치는 없습니다.
사실 이 사기는 곧 그 정체를 드러낼 방대한 사기 네트워크였습니다. Capital은 35억 유로 규모의 사기를 보도했습니다. 또한 같은 기사에 따르면 원코인은 2014년부터 2016년까지 투자자들을 희생시키면서 22억 유로의 '수익'을 창출했다고 합니다.
원코인의 작동 방식은 다음과 같습니다.
“가상의” 암호화폐 생성
원코인 대표들이 만든 소위 암호화폐는 2009년과 2015년부터 각각 합법적인 것으로 인정받은 비트코인 및 이더리움 유형의 암호화폐와는 달리 이름에 걸맞은 블록체인 기술을 기반으로 하지 않았습니다.
네트워크 마케팅 시스템
이 회사는 다단계 마케팅(MLM)으로 알려진 네트워크 마케팅 시스템을 사용했습니다. 이 시스템은 기존 투자자가 가능한 한 많은 신규 투자자를 모집하도록 하는 강력한 인센티브를 기반으로 합니다. 이러한 신규 투자자들은 원코인 토큰으로 전환하기 위해 원코인 투자 패키지(교육용)를 구매하도록 권장되었고, 이 사이클은 다시 시작되었습니다.
높은 수익률 약속
원코인의 발기인들은 모든 투자자들에게 비트코인에 투자하여 얻을 수 있는 혜택과 강력하게 경쟁할 정도로 매우 높은 수익을 약속했습니다.
암호화폐를 홍보하고 새로운 투자자를 유치하기 위해 호화로운 이벤트와 컨퍼런스를 개최했지만, 원코인 토큰의 가치를 초고속으로 상승시킬 수 있다는 약속은 오랜 기간 동안 성공하지 못했습니다.
원코인 암호화폐의 가치 조작
시장에서 수요와 공급의 원리에 따라 거래되는 암호화폐와 달리, 원코인 토큰의 가치는 발기인이 내부적으로 전적으로 통제했습니다. 따라서 약속이 현실과 어느 정도 일치하도록 필요한 조정을 할 수 있었습니다.
보안
다른 암호화폐 프로젝트와 마찬가지로 원코인은 투자자 자금의 보안을 책임졌습니다. 그러나 실제로는 회사 내부의 어떤 것도 보호하려는 의도가 없었습니다.
원코인 하락의 이유
여러 가지 요인이 복합적으로 작용하여 원코인 프로젝트가 갑작스럽게 중단되었습니다. 여기에는 정부 조사, 반복되는 사기 폭로, 법적 조치, 그리고 무엇보다도 프로젝트의 배후에 있는 폰지 사기의 실체가 드러난 것이 포함되었습니다. 주요 이유는 다음과 같습니다:
정부 조사
원코인의 비즈니스 모델과 투명성 부족에 대한 우려가 커지면서 여러 국가의 금융 규제 당국이 원코인의 활동을 조사하기 시작했습니다.
많은 국가에서 금지
조사가 진행됨에 따라 여러 국가에서 원코인에 대한 투자를 금지하거나 경고를 발령했습니다. 이로 인해 많은 관할권에서 활동할 수 있는 능력이 제한되었습니다.
미디어 노출
탐사 보도 매체와 언론인들이 원코인을 둘러싼 부정과 모순을 집중 조명하기 시작하면서 회사가 노출되기 시작했습니다.
설립자 실종
2017년 10월, 루자 이그나토바가 흔적도 없이 사라졌습니다. 그의 실종은 우려를 불러일으켰고 무언가 잘못되었다는 분명한 신호였습니다.
내부 폭로
일부 원코인 직원과 관계자들은 원코인의 의심스러운 관행에 대한 정보를 제공하면서 회사에 반대하는 입장을 취했습니다. 이러한 폭로는 원코인에 대한 조사와 불신을 더욱 강화했습니다.
실제 블록체인 기술의 부족
원코인 프로젝트가 실제 블록체인 기술을 기반으로 하지 않는다는 사실이 점점 더 분명해졌습니다. 그 결과 합법적인 암호화폐로서의 신뢰성이 훼손되었습니다.
규제 강화
원코인 사건으로 인해 암호화폐 업계에 대한 규제가 더욱 엄격해졌습니다. 이로 인해 이러한 사기가 번성하기가 더 어려워졌습니다.
법적 조치 및 자산 압류
당국은 이 사기에 연루된 일부 개인과 단체에 대해 법적 조치를 취했습니다. 이에 따라 해당 회사와 관련된 일부 자산이 압류되었습니다.
암호화폐 생태계에 미치는 영향
원코인 사건은 암호화폐 업계에서 최초로 관찰된 사기 사건 중 하나이기 때문에 그 영향은 매우 부정적이었습니다. 이 사건이 암호화폐 업계에 미친 영향은 다음과 같습니다.
나쁜 평판
원코인 사건은 암호화폐 업계 전체의 평판을 손상시켰습니다. 암호화폐가 사기와 사기의 매개체라는 이미지가 강화되었습니다. 이로 인해 많은 규제 기관과 금융 기관이 디지털 자산에 대해 더욱 경계하게 되었습니다.
규제 강화
전 세계 금융 규제 당국은 암호화폐에 대한 규제를 강화하는 방식으로 원코인 사건에 대응했습니다. 사기 및 자금 세탁을 방지하기 위해 더 엄격한 조치를 도입했습니다.
인식 증가
원코인 사기로 인해 암호화폐와 관련된 위험에 대한 대중의 인식이 높아졌습니다. 투자자들은 암호화폐에 투자하기 전에 더욱 주의를 기울이고 철저한 조사를 수행해야 한다고 촉구받았습니다.
자신감 상실
많은 투자자와 개인이 원코인 사기로 인해 손실을 입었습니다. 이로 인해 암호화폐 관련 투자 기회에 대한 신뢰를 잃게 되었습니다. 또한, 사람들은 높은 수익률에 대한 약속에 더욱 회의적이 되었습니다.
법적 조치 및 소송
원코인 사건은 관련 개인과 단체에 대한 법적 조치와 기소로 이어졌습니다. 이를 통해 암호화폐 생태계에서 법적 책임을 숨기고 당국이 불법 행위에 대한 조치를 취하도록 장려했습니다.
교육 및 인식 제고
원코인 사건으로 인해 여러 암호화폐 단체가 대중 교육과 인식 제고에 더욱 힘쓰고 있습니다. 이들은 올바른 투자 관행에 대해 알리고 사기로부터 보호하기 위해 노력했습니다.
블록체인 기술 강화
원코인 사기는 실제 블록체인 기술과 암호화폐의 투명성의 중요성을 강조했습니다. 합법적인 프로젝트는 검증 가능한 공개 기술을 기반으로 해야 한다는 믿음을 강화했습니다.
법적 분쟁 및 기타 피해
원코인의 홍보와 관리에는 많은 사람들이 관여했습니다. 또한 다수의 체포와 기소가 있었습니다. 가장 주목할 만한 사례는 다음과 같습니다:
루자 이그나토바 _ 원코인 회사의 설립자로 추정되는 그녀는 2017년 미국에서 보이스피싱, 자금 세탁, 보이스피싱 음모 혐의로 기소되었습니다. 그러나 그녀는 현재까지도 행방이 묘연한 상태입니다.
- 이 주제에 대해 BFMtv는 기사 중 하나에서 “루자 이그나토바는 2018년 11월 요트에서 마약왕의 명령에 따라 살해당했을 것입니다. 그녀의 시신은 토막 난 채 아드리아해 남쪽의 이오니아 해에 버려졌다"고 보도했습니다.
- 또한, “20minutes”는 '크립토퀸'이 FBI의 세계 최고 수배자 20인 명단에 포함되어 있다고 추정합니다.
콘스탄틴 이그나토프 _ 루자 이그나토바의 오빠는 2019년 3월 로스앤젤레스 공항에서 체포된 것으로 알려졌습니다. 그는 보이스피싱과 돈세탁 등 여러 원코인 관련 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다.
마크 스콧 _ 미국 변호사로, 2019년 11월에 4억 달러에 달하는 원코인 관련 자금 세탁에 관여한 혐의로 유죄 판결을 받았습니다.
세바스찬 그린우드 _ 원코인 발기인 중 한 명으로, 2018년 태국에서 체포되어 미국으로 송환되어 보이스피싱 및 자금세탁 혐의를 받고 있는 것으로 알려졌습니다.
사이먼 르 _ 캐나다의 원코인 발기인 중 한 명으로, 원코인 갱단 사기에 연루되어 2018년에 체포되어 2020년에 실형을 선고받은 것으로 알려졌습니다.
원코인 몰락에서 무엇을 배울 수 있을까요?
원코인의 몰락은 암호화폐 관련 사기의 위험성과 그로 인해 발생하는 결과를 극명하게 보여주는 사례입니다. 다음은 몇 가지 유의해야 할 사항입니다:
경계의 필요성
원코인 사건은 투자자들에게 고수익을 보장한다는 약속을 경계할 것을 촉구합니다. 너무 좋아 보이는 투자 기회도 마찬가지입니다.
규제가 필요하다
금융 규제 당국은 투자자를 보호하고 암호화폐 시장의 무결성을 유지하는 데 필수적인 역할을 합니다. 원코인 사건은 규제 강화로 이어졌고, 이는 장기적으로 암호화폐 업계에 긍정적인 영향을 미쳤습니다.
투명성의 중요성
합법적인 암호화폐 프로젝트는 실제적이고 투명한 블록체인 기술을 기반으로 해야 합니다. 가치 조작과 실제 블록체인 기술의 부족은 중요한 위험 신호입니다.
교육이 중요합니다
암호화폐에 대한 대중의 교육은 사기를 피하기 위한 핵심입니다. 투자자는 잠재적인 사기의 징후를 인식하고 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있어야 합니다.
법적 조치가 영향을 미칠 수 있습니다
법적 조치와 소송은 암호화폐 사기에 맞서 싸우는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다.
진화하는 암호화폐 산업
원코인 사건은 투명성, 책임성, 규제를 강화함으로써 암호화폐 산업의 발전에 기여했습니다. 이는 투자자를 위한 더 안전하고 건전한 환경을 조성하는 데 도움이 되었습니다.
결론
몇 년 전 마운트곡스 사건과 마찬가지로 원코인 사건은 암호화폐 생태계에 상당한 영향을 미쳤습니다.
원코인의 운영은 리더들이 주장한 것처럼 혁신적이고 합법적인 계획에 기반한 것이 아니라 피라미드 방식과 잘 조직된 사기에 기반한 것이었습니다.
이 회사는 탄탄한 기술적 기반이 없었습니다. 그 결과 원코인 암호화폐를 둘러싼 개발은 허구에 불과했습니다.
회사의 이사들은 토큰의 가치를 조작하는 데 시간을 보냈습니다. 이로 인해 프로젝트가 갑작스럽게 종료되고 여러 명이 체포되었습니다. 이러한 유형의 사기를 피하려면 투자하기 전에 직접 조사하고 실사를 해야 합니다. 규제는 특정 프로젝트에 대한 신뢰를 유지하여 투자자를 보호하는 데 도움이 되므로 규제 또한 중요합니다.