암호화폐 스테이킹은 투자자들이 디지털 자산을 잠그고 블록체인 운영과 보안을 지원함으로써 수동적 소득을 창출할 수 있는 방법입니다. 광업과 달리, 스테이킹은 상당한 컴퓨팅 파워를 필요로 하는 광업과는 달리, 지분증명(PoS) 메커니즘과 그 변형에 기반을 두고 있기 때문에 투자가 더 용이하고 에너지 소비가 적습니다.
완전한 상승세를 타고 있는 스테이킹은 암호화폐 세계의 기둥으로 자리잡고 있으며, 블록체인의 보안과 분산화를 강화하는 동시에 암호화폐 보유자에게 흥미로운 수익을 창출하고 있습니다. 이더리움, 카르다노, 솔라나와 같은 플랫폼을 통해 스테이킹은 웹3의 근본적인 기둥이 되었습니다.
이 글에서는 다음 내용을 자세히 살펴볼 것입니다:
- 스테이킹의 작동 방식과 장점
- 암호화폐를 스테이킹하는 다양한 방법
- 투자하기 전에 알아야 할 위험 요소와 주의 사항
초보이든 경험자이든, 이 가이드는 스테이킹을 이해하고 수익을 극대화하기 위한 정보에 근거한 결정을 내리는 데 도움이 될 것입니다.
1. 암호화폐 스테이킹이란 무엇인가?
스테이킹은 암호화폐 보유자가 토큰을 잠그고, 보상과 교환하여 지분 증명(PoS) 또는 그 변형에 기반한 블록체인 네트워크의 보안과 적절한 기능에 참여할 수 있도록 해줍니다.
스테이킹의 기원과 진화
스테이킹의 개념은 2012년에 출시된 최초의 지분증명 방식 블록체인인 피어코인(Peercoin)과 함께 등장했습니다. 이 모델은 비트코인에서 사용하는 작업증명 방식의 에너지 및 확장성 문제를 해결하기 위해 도입되었습니다.
그 이후로 스테이킹은 개선된 PoS 메커니즘을 기반으로 하는 이더리움 2.0, 카르다노(ADA), 솔라나(SOL), 폴카닷(DOT)과 같은 주요 블록체인에서 진화하여 널리 민주화되었습니다. 오늘날 스테이킹은 분산화된 네트워크를 확보하는 동시에 디지털 자산에 대한 수익을 얻는 가장 인기 있는 방법 중 하나입니다.
스테이킹과 마이닝의 차이점
다음은 스테이킹과 마이닝을 비교한 표입니다:
| 기준 | 스테이킹(지분 증명 – PoS) | 채굴(작업 증명 – PoW) |
| 원칙 | 거래를 검증하고 네트워크를 보호하기 위해 암호를 잠그기 | 복잡한 계산을 해결하여 블록을 검증하고 블록체인을 보호합니다. |
| 합의 메커니즘 | 지분 증명(PoS) | 작업 증명(PoW) |
| 필요한 자료 | 특별한 하드웨어 없이 지갑과 암호화폐만 있으면 됩니다. | 많은 에너지를 소비하는 강력한 하드웨어(ASIC, GPU) |
| 에너지 소비 | 낮음 | 매우 높음 |
| 수익성 | 스테이킹 보상을 통한 소극적 수입 | 전기 및 자재 비용에 따른 변동 수입 |
| 위험 | 암호화폐 변동성, 위약금 인하, 자금 동결 | 높은 전기 비용, 장비의 노후화 |
| 접근성 | 호환 가능한 암호 화폐로 누구나 쉽게 액세스 가능 | 복잡하고 상당한 초기 투자가 필요함 |
| 블록체인의 예 | 이더리움 2.0, 카르다노, 솔라나, 폴카닷 | 비트코인, 이더리움(아반트 ETH 2.0), 라이트코인 |
💡 스테이킹은 채굴에 비해 환경친화적이고 접근이 용이합니다. 채굴은 값비싼 장비와 높은 에너지 소비가 필요합니다.
2. 스테이킹은 어떻게 이루어지나요?
스테이킹은 거래를 검증하는 동시에 블록체인을 보호하는 합의 메커니즘인 지분증명(PoS)을 기반으로 합니다. 비트코인에서 사용하는 작업증명(PoW)과 달리, 지분증명은 집중적인 컴퓨팅 파워를 필요로 하지 않으므로 환경 친화적이며 사용자에게 더 접근하기 쉽습니다.
2.1 지분증명(PoS)의 원리와 그 변형 방식
지분증명(PoS)은 보유한 토큰의 수에 따라 검증자를 선정하고 네트워크에 잠그는 메커니즘입니다. 사용자가 더 많은 토큰을 보유하고 더 많이 스테이킹할수록, 블록을 검증하고 보상을 받을 가능성이 높아집니다.
PoS의 장점
- 작업증명(PoW)보다 에너지 효율이 더 높음
- 참여 장벽을 낮춤
- 확장성과 거래 속도 향상
지분증명 방식의 변형들
위임 지분증명(DPoS): 위임된 지분 증명
DPoS를 사용하면 사용자는 자신을 대신하여 거래를 검증할 대리인을 선출합니다. 이 시스템은 속도와 확장성을 제공하지만, 소수의 플레이어에게 권한이 집중될 수 있습니다. DPoS를 사용하는 블록체인의 예: EOS, TRON, Steem.
지명된 지분 증명(NPoS): 지분 증명 방식 지명
주로 Polkadot에서 사용되는 NPoS는 토큰 보유자가 신뢰할 수 있는 검증자를 지정할 수 있도록 합니다.
보유한 토큰의 수에 따라 투표가 이루어지는 DPoS와 달리, NPoS는 검증자 간의 균형을 유지하여 권력의 과도한 집중을 방지합니다.
예: Ouroboros Praos와 BABE는 NPoS를 사용합니다.
하이브리드 PoS
일부 네트워크는 PoW와 PoS를 결합하여 두 시스템의 장점을 모두 활용합니다. 예: Decred(DCR)는 채굴자(PoW)와 스태커(
일부 네트워크는 PoW와 PoS를 결합하여 두 시스템의 장점을 모두 활용합니다. 예: Decred(DCR)는 채굴자(PoW)와 스태커(PoS)가 블록 검증에 참여하여 보안 강화와 거버넌스 개선을 보장하는 하이브리드 모델을 사용합니다.
2.2 프로세스 기법
스테이킹은 몇 가지 필수적인 단계를 포함하는 잘 정의된 프로세스를 따릅니다:
1. 토큰 잠금
사용자는 해당 블록체인과 호환되는 지갑에 일정량의 암호화폐를 잠가 두어야 합니다.
이 잠금 기능은 거래의 올바른 유효성 검증을 보장합니다.
예: 이더리움 2.0에서 검증자가 되려면 32 ETH를 예치해야 합니다.
2. 검증자 선택
블록체인은 관련된 토큰의 수와 연공서열 또는 공정성 요소와 같은 다른 기준에 따라 검증자를 무작위로 선택합니다.
카르다노와 같은 일부 네트워크에서는 우로보로스 알고리즘이 검증자의 공정한 선택을 보장합니다.
3. 거래 검증 및 블록 추가
일단 선택되면, 검증기는 거래를 블록으로 묶어서 네트워크에 제출합니다.
블록이 다른 참가자들에 의해 검증되면, 블록체인에 추가되고 검증자는 토큰의 형태로 보상을 받습니다.
4. 보상과 페널티
검증자는 네트워크에 참여함으로써 토큰을 획득하고, 토큰을 검증자에게 맡긴 사용자들도 보상의 일부를 받습니다.
페널티(삭감): 검증자가 악의적으로 행동(이중 검증, 비활동 등)을 하면 토큰의 일부 또는 전부를 잃을 수 있습니다. 이것은 정직한 행동을 장려하고 네트워크를 보호합니다.
2.3 이더리움 2.0 및 기타 블록체인을 이용한 예시
이더리움을 포함한 여러 블록체인에서 작업 증명(PoW)이 점차적으로 포기되고 지분 증명(PoS)이 채택되면서 스테이킹이 주요 트렌드가 되었습니다.
이더리움 2.0: 작업증명에서 지분증명으로의 전환
이더리움은 원래 비트코인과 마찬가지로 작업증명(PoW) 방식을 사용했지만, 이 방식은 다음과 같은 단점이 있었습니다.
- 느림: 초당 처리할 수 있는 트랜잭션의 수가 제한적일 수 있습니다(TPS).
- 에너지 집약적: 높은 수준의 컴퓨팅 파워가 필요합니다.
- 비싼: 거래 비용(가스 요금)이 높았습니다.
이더리움 2.0(The Merge, 2022년 9월)을 통해 이더리움은 지분 증명으로 전환되었으며, 그 결과 다음과 같은 결과가 나타났습니다.
- 에너지 소비 감소(-99.95%)
- 확장성 증가
- 스테이킹을 통한 새로운 수입(연간 평균 수익률 4~6%의 ETH 스테이킹)
다른 블록체인과의 비교
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레이어 2 솔루션인 폴리곤은 이더리움의 보안에 의존하면서 거래 속도와 비용을 개선합니다. 이더리움은 DeFi와 스마트 계약의 벤치마크로 남아 있습니다. 솔라나는 특히 게임과 빠른 dApp 분야에서 빠르게 발전하고 있습니다. 폴리곤은 애플리케이션에 대한 접근성을 높여 이더리움 생태계를 보완합니다.
💡각 블록체인마다 장단점이 있다는 점을 명심해야 하며, 선택은 종종 프로젝트의 특정 요구 사항이나 의도된 응용 프로그램에 따라 달라집니다.
3. 왜 스테이킹인가?
3.1 스테이킹의 장점
스테이킹은 투자자와 전체 블록체인 생태계에 여러 가지 이점을 제공합니다:
- 수동적 소득
스테이킹의 가장 큰 매력은 소극적 소득을 창출할 수 있다는 점입니다. 투자자들은 자신의 토큰을 블록체인에 고정함으로써 암호화폐의 형태로 정기적인 보상을 받을 수 있습니다.
이러한 보상은 보통 이자나 배당금의 형태로 지급됩니다. 수익률은 블록체인, 스테이킹 금액, 토큰 인플레이션에 따라 달라집니다.
예를 들어, 일부 플랫폼은 연 이율(APY)이 5%에서 20% 이상입니다.
- 네트워크 보안
스테이킹은 블록체인 네트워크를 보호하는 데 중요한 역할을 합니다. 거래를 검증하도록 선택된 검증자들은 일정량의 토큰을 스테이킹합니다. 이러한 경제적 인센티브는 검증자들이 정직하게 행동하도록 보장합니다.
스테이킹 과정에서 자금이 잠기면 공격으로부터 보호할 수 있고, 참여자들이 네트워크의 안정성을 유지하도록 장려할 수 있습니다. 부정행위(예: 이중 지출 시도)는 토큰 손실(삭감)과 같은 제재를 받을 수 있으며, 이는 보안을 강화합니다.
- 낮은 에너지 소비량
채굴(작업 증명)과 달리, 스테이킹(지분 증명)은 훨씬 적은 에너지를 소비합니다. 실제로, 복잡한 계산을 수행하기 위해 강력한 컴퓨터 장비가 필요하지 않습니다. 검증자는 토큰을 잠그면 네트워크에 참여하게 되고, 이로 인해 에너지 자원이 절약됩니다.
이 기능은 채굴과 같은 전통적인 검증 방법에 대한 보다 환경친화적이고 지속 가능한 대안을 제시합니다. 채굴은 환경에 미치는 영향이 크다는 이유로 종종 비판을 받습니다.
3.2 암호화폐에 투자하는 다른 방법과의 비교
스테이킹은 다른 인기 있는 옵션과 다른 암호화폐 투자 방법입니다:
트레이딩
트레이딩은 시장 가격에 따라 암호화폐를 사고 파는 것을 기반으로 합니다. 지속적인 분석이 필요하며, 변동성이 적고 소극적인 소득을 창출하는 스테이킹보다 위험합니다.
수익 농사
수익 농사는 DeFi 플랫폼에 유동성을 제공하여 보상을 받는 것입니다. 수익 농사는 잠재적으로 더 많은 수익을 낼 수 있지만, 스테이킹과 달리 스마트 계약이 해킹과 버그의 위험에 노출될 수 있다는 단점이 있습니다. 스테이킹은 더 안정적인 수익을 제공합니다.
대출
암호화폐를 빌려주면 이자를 받을 수 있지만, 제3자 플랫폼에 의존하게 되고 채무 불이행의 위험이 있습니다. 반면 스테이킹은 위험을 줄이면서 블록체인에 더 자율적으로 참여할 수 있게 해 줍니다.
💡 스테이킹은 안정성과 네트워크 보안에 중요한 역할을 하는 것이 특징이며, 수익과 보안의 적절한 균형을 제공합니다.
4. 암호화폐 스테이킹 방법?
4.1 스테이킹할 암호화폐 선택하기
스테이킹을 시작하기 전에, 스테이킹하려는 암호화폐의 선택이 중요합니다. 어떤 암호화폐는 다른 암호화폐보다 더 인기가 있고 더 나은 수익을 제공합니다. 다음은 스테이킹에 일반적으로 사용되는 암호화폐의 몇 가지 예입니다:
1. 스테이킹에 가장 인기 있는 암호화폐
이더리움(ETH): 이더리움 2.0으로의 전환과 지분증명(PoS)으로의 전환 이후, ETH는 스테이킹에 가장 인기 있는 암호화폐 중 하나가 되었습니다. 수익률이 비교적 경쟁력이 있으며, 널리 채택된 네트워크입니다.
솔라나(SOL): 솔라나는 PoS를 사용하는 빠르고 효율적인 블록체인 네트워크입니다. 솔라나 스테이킹은 속도와 낮은 거래 비용 덕분에 인기가 있습니다.
Polkadot (DOT): Polkadot은 거래 검증에 NPoS(노리테이트 지분증명) 방식을 사용합니다. 이 방식을 통해 검증자를 임명할 수 있고, 다양한 블록체인 간의 상호운용성에 기여하면서 매력적인 수익을 얻을 수 있습니다.
2. 암호화폐 스택을 선택할 때 고려해야 할 기준
- 보안: 네트워크 보안은 필수적입니다. 실패 또는 해킹의 위험을 줄이기 위해 검증된 합의 메커니즘(PoS, DPoS 등)과 인프라를 갖춘 암호화폐를 선택하십시오.
- 유동성: 스테이킹에 선택한 암호화폐가 시장 교란 없이 구매, 판매, 전송이 용이한 좋은 유동성을 가지고 있는지 확인하십시오.
수익률(APY): 연간 수익률(APY)은 고려해야 할 주요 기준 중 하나입니다. 이 수치는 투자 수익을 결정합니다. 이 비율은 블록체인, 스테이킹 금액, 토큰 인플레이션에 따라 달라질 수 있습니다.
4.2 스테이킹 방법
스테이킹 방법에는 여러 가지가 있으며, 각각 장단점이 있습니다.
개인 지갑(레저, 트러스트 월렛)에 스테이킹하기:
- Ledger : 스테이킹에 참여하면서 이더리움, 카르다노, 솔라나와 같은 암호화폐를 안전하게 보관할 수 있는 가장 인기 있는 하드웨어 지갑 중 하나입니다.
- 트러스트 월렛: 특정 암호화폐에 직접 스테이킹을 할 수 있는 인기 있는 모바일 지갑입니다. 자금을 완전히 통제하면서 빠른 액세스를 선호하는 사람들에게 편리합니다.
장점: 개인 키와 토큰에 대한 모든 권한을 보유할 수 있습니다. 숙련된 사용자라면 더 안전합니다. 단점: 스테이킹을 직접 관리해야 하고, 유효성을 확인하는 방법을 스스로 이해해야 합니다.
거래소 플랫폼(바이낸스, 코인베이스, 크라켄)에 투자하기:
- 바이낸스: 세계 최대 규모의 거래 플랫폼 중 하나인 바이낸스는 많은 암호화폐에 대한 스테이킹 서비스를 제공하며, 매력적인 수익을 제공합니다.
- 코인베이스: 이 플랫폼에서도 이더리움과 카르다노 같은 암호화폐를 쌓을 수 있습니다. 초보자에게는 간단한 옵션입니다.
- 크라켄: 크라켄도 많은 암호화폐에 대한 스테이킹을 제공하고 있으며, 플랫폼에서 직접 보상을 받을 수 있습니다.
장점: 사용이 쉽고 외부 지갑을 관리할 필요가 없습니다.
단점: 플랫폼에 자금의 안전을 맡겨야 하므로 위험이 따릅니다.
풀을 통한 분산형 스테이킹(Lido, Rocket Pool):
- Lido: Lido를 사용하면 이더리움 2.0과 같은 암호화폐를 쌓을 수 있으며, DeFi 애플리케이션에서 재사용할 수 있는 스테이킹 토큰을 사용할 수 있습니다.
- Rocket Pool: 또 다른 분산형 스테이킹 서비스로, 주로 이더리움에 초점을 맞추고 있습니다. Rocket Pool을 이용하면 검증자가 되기 위해 필요한 32 ETH를 관리할 필요 없이 스테이킹에 참여할 수 있습니다.
장점: 분산화된 스테이킹을 통해 검증인 관리에 대한 걱정 없이 네트워크에 참여할 수 있습니다.
단점: 수수료가 부과될 수 있으며, 중앙 집중식 플랫폼을 통한 스테이킹보다 관리가 다소 덜 직접적입니다.
4.3 스테이킹 시작 가이드
스테이킹을 시작하는 방법을 단계별로 살펴보겠습니다.
- 지갑 만들기
지불하고자 하는 암호화폐와 호환되는 지갑을 선택하세요. 만약 레저(Ledger)와 같은 하드웨어 지갑을 선택한다면, 장치 설정을 위한 단계를 따르십시오. 트러스트 월렛(Trust Wallet)과 같은 소프트웨어 지갑을 사용한다면, 애플리케이션을 다운로드하고 계정을 만드십시오.
- 토큰 구매하기
바이낸스(Binance), 코인베이스(Coinbase), 크라켄(Kraken)과 같은 거래소 플랫폼이나 DEX(탈중앙화 거래소)를 통해 원하는 암호화폐를 구매하세요. 그런 다음 개인 지갑을 사용하는 경우 토큰을 지갑으로 전송하거나 플랫폼을 통해 직접 베팅할 수 있습니다.
- 입금 및 검증
토큰을 스테이킹하는 과정에서, 검증자에게 암호화폐를 보여주거나 거래소 플랫폼의 전용 인터페이스를 사용하여 토큰을 스테이킹하세요. 거래소 플랫폼을 통해 스테이킹하는 경우, 단계가 자동화되고 간단해집니다.
지갑이나 분산형 솔루션에 투자하는 경우, 특정 거래를 승인하거나 검증자 풀을 선택해야 할 수 있습니다.
- 차단 시간 및 관련 위험
차단 시간(또는 차단 기간)은 암호화폐와 네트워크에 따라 다릅니다. 이 기간 동안 토큰을 판매하거나 전송할 수 없습니다.
위험: 검증자의 악의적인 행동, 플랫폼 해킹 또는 슬래싱(부정행위로 인한 자금 손실)이 발생할 경우, 토큰의 일부 또는 전체를 잃을 위험이 있습니다.
💡스테이킹은 블록체인 네트워크의 보안에 기여하면서 수동적 소득을 창출할 수 있는 흥미로운 방법입니다. 그러나 스테이킹을 시작하기 전에 스테이킹할 암호화폐와 방법을 선택하고 각 단계와 관련된 위험을 이해하는 것이 중요합니다.
5. 스테이킹으로 얼마를 벌 수 있나요?
스테이킹 수익은 사용하는 암호화폐와 플랫폼에 따라 상당히 차이가 있습니다.
5.1 수익률에 영향을 미치는 요인
연간 수익률(APY)
APY는 암호화폐를 고정할 때 기대할 수 있는 연간 수익률을 나타냅니다.
일부 네트워크는 고정 APY를 제공하는 반면, 다른 네트워크는 수요와 공급에 따라 변동하는 수익률을 제공합니다.
예: 이더리움의 연이율은 스테이킹된 ETH의 총 수와 네트워크 보상에 따라 달라집니다.
토큰 인플레이션
토큰 인플레이션이 너무 높으면 이익이 희석되고 토큰의 가치가 떨어질 수 있습니다.
예: 연간 약 10%의 인플레이션이 있는 폴카닷(DOT)의 경우, 스테이킹 보상이 이 비율보다 높아야 진정한 수익을 얻을 수 있습니다.
스테이킹 기간과 락업 기간
일부 네트워크는 락업 기간을 설정합니다. 이 기간 동안 토큰은 잠겨서 인출할 수 없습니다.
예: 이더리움은 스테이킹이 중단된 후 며칠이 걸릴 수 있는 잠금 해제 기간을 부과합니다.
플랫폼 또는 검증자가 부과하는 수수료
스테이킹 풀, 거래소 또는 검증인을 통해 스테이킹을 하는 경우, 특히 수익에 수수료가 적용될 수 있습니다.
예: Lido는 ETH 스테이킹 보상에 10%의 수수료를 부과합니다.
5.2 주요 암호화폐의 수익 비교
가장 인기 있는 암호화폐인 이더리움, 솔라나, 카르다노, 폴카닷의 비교표입니다. 이 수치는 추정치이며, 시장과 사용하는 플랫폼에 따라 달라질 수 있습니다.
| 기준 | 비트코인 | 이더리움 2. 0 |
| 합의 프로토콜 | 작업 증명(PoW) | 지분 증명(PoS) |
| 연간 에너지 소비량 | 90-160 TWh | ~0.01 TWh(추정치) |
| 거래당 소비량 | ~707kWh | ~0.03kWh(추정치) |
| 거래당 탄소 발자국 | ~300kg의 CO2 | 미미 |
| 소비량 감소 | – | 이더리움 1에 비해 99.95% 감소 0 |
이 표는 작업 증명 방식을 사용하는 비트코인과 지분 증명 방식으로 전환한 이더리움 2.0 간의 에너지 소비량 차이를 보여줍니다. 이더리움이 지분 증명 방식으로 전환하면서 에너지 소비량이 급격히 감소하여 비트코인에 비해 무시할 수 있는 수준이 되었습니다.
11.2 스테이킹과 관련된 친환경 이니셔티브
친환경적인 블록체인
여러 블록체인 이니셔티브와 프로젝트가 이 분야의 환경 영향을 줄이는 것을 목표로 하고 있습니다:
- 암호화폐 기후 협정 : 2021년 4월에 출범한 이 프로젝트는 세 가지 주요 목표를 가지고 암호화폐 산업의 탈탄소화를 목표로 합니다:
- 2025년까지 모든 블록체인이 100% 재생 가능 에너지로 작동할 수 있도록 합니다.
- 산업계의 CO2 배출량을 측정하기 위한 오픈 소스 회계 표준을 개발합니다.
- 2040년까지 순 배출량 제로를 달성합니다.
- 그린 블록체인: 솔라나(Solana), 폴카닷(Polkadot), 테조스(Tezos), 카르다노(Cardano)와 같은 새로운 저에너지 블록체인이 등장하고 있습니다.
일부 스테이킹 플랫폼은 인프라를 구동하기 위해 재생 가능 에너지에 투자하고 있습니다.
예: Near Protocol과 Chia는 운영을 위해 친환경 에너지원을 사용합니다.
3. 기업 이니셔티브:
- Polygon은 2022년 6월에 블록체인 생성 이후 배출된 온실가스를 상쇄하기 위해 40만 달러 상당의 탄소 배출권을 구입했습니다.
- MultiversX(구 Elrond)는 탄소 배출량 제로를 목표로 하고 있습니다.
- 암호화폐 기후 협정(Crypto Climate Accord)의 회원인 Zumo는 채굴을 위한 재생 에너지 원의 사용을 촉진함으로써 2030년까지 암호화폐 분야에서 탄소 배출 제로를 달성하는 것을 목표로 하고 있습니다.
💡스테이킹은 에너지 소비와 전자 폐기물을 줄임으로써 암호화폐의 환경 영향을 상당히 감소시킵니다. 친환경적인 블록체인의 등장으로 PoS는 전통적인 채굴의 지속 가능한 대안으로 자리매김하고 있습니다.
12. 스테이킹의 실제 사용 사례
스테이킹은 수동적 소득을 창출하는 방법일 뿐 아니라, 지분증명(PoS) 블록체인을 확보하는 데 있어 근본적인 역할을 수행하며, 많은 분산형 프로젝트의 개발을 가능하게 합니다.
12.1 스테이킹을 사용하는 프로젝트와 플랫폼
PoS 네트워크 보안
몇몇 주요 프로젝트는 스테이킹을 통해 지분 증명 네트워크를 보호합니다:
- 이더리움 2.0: 이더리움은 PoS로 전환한 이후, 스테이킹을 통해 거래를 검증하고 네트워크를 보호해 왔습니다. 검증자는 참여하기 위해 최소 32 ETH를 스테이킹해야 합니다.
- Polkadot (DOT): 이 상호 운용 가능한 블록체인을 통해 DOT 보유자는 토큰을 스테이킹하여 네트워크를 보호하고 거버넌스에 참여할 수 있습니다. Polkadot에서 스테이킹하면 연간 최대 15%의 수익을 얻을 수 있습니다.
- 솔라나(SOL): 속도와 낮은 수수료로 유명한 솔라나는 스테이킹을 통해 네트워크의 보안을 유지합니다. SOL 스테이킹의 연간 수익률은 7%에서 11% 사이입니다.
- Cardano (ADA): 이 프로젝트는 Ouroboros 지분증명 프로토콜을 사용합니다. 따라서 ADA 보유자는 평균 연 수익률이 5%에서 9% 사이인 토큰을 스테이킹할 수 있습니다.
가장 많이 사용되는 스테이킹 플랫폼
- 중앙집중형 플랫폼: 바이낸스, 크라켄, 코인베이스(간단한 스테이킹이지만 수수료가 있음).
- 분산형 플랫폼: Lido, Rocket Pool(중개자 없는 유동성 스테이킹).
- 호환 가능한 지갑: Ledger, Trust Wallet, Exodus(보안 강화).
12.2 스테이킹을 통한 구체적인 성공 사례
스테이킹을 통합한 프로젝트 분석
Lido Finance
이더리움 스테이킹에 혁명을 일으킨 액체성 stETH 토큰을 도입하여 스테이킹된 ETH를 나타내고, 이더리움 2.0에서 스테이킹된 ETH의 40% 이상을 관리합니다.
이 시스템은 사용자가 자산의 유동성을 유지하면서 스테이킹 보상을 받을 수 있도록 해줍니다.
이더리움 2.0: 역사적인 PoS로의 전환
이더리움은 2022년에 작업 증명(PoW) 모델을 포기하고 스테이킹을 기반으로 한 이더리움 2.0으로 전환했습니다.
3천만 개 이상의 ETH가 스테이킹되어 누적된 네트워크 보안을 보장합니다.
영향: 에너지 소비량 99.95% 감소.
PancakeSwap (CAKE):
바이낸스 스마트 체인의 이 DeFi 플랫폼은 CAKE 토큰의 스테이킹을 성공적으로 통합했습니다.
연간 CAKE 스테이킹 수익률은 31%에서 42% 사이로, 시장에서 가장 매력적인 옵션 중 하나입니다.
알고랜드(ALGO):
알고랜드는 검증자가 되기 위해 최소 1개의 토큰을 보유해야 하는 접근 가능한 스테이킹 시스템을 구축했습니다.
연간 수익률은 5%에서 10% 사이로 다양하며, 많은 참여자를 네트워크로 끌어들이고 있습니다.
Best Wallet Token ($BEST):
이 새롭게 등장한 프로젝트는 토큰의 8%를 스테이킹에 할당하여 230%라는 인상적인 연이율을 제공합니다.
이 전략은 홀더 충성도를 구축하고 생태계의 성장을 지원하는 것을 목표로 합니다.
Avalanche (AVAX):
Avalanche는 성공적으로 스테이킹을 통합하여 AVAX 보유자가 네트워크를 보호할 수 있도록 했습니다.
스테이킹은 25 AVAX부터 가능하며, 연평균 수익률은 8%에서 14% 사이입니다.
💡스테이킹은 현대적인 블록체인 네트워크를 보호하는 핵심 요소가 되었으며, 참여자들에게 매력적인 인센티브를 제공합니다. 이러한 프로젝트의 성공은 암호화폐 생태계에서 스테이킹의 중요성이 커지고 있음을 보여 주며, 네트워크 보안과 사용자 참여를 모두 촉진합니다.
13. 스테이킹 용어집
암호화폐 스테이킹은 이해해야 할 필수적인 기술 개념들을 기반으로 합니다. 다음은 스테이킹과 관련된 주요 용어와 그 정의 목록입니다.
13.1 기술 용어 정의
검증자는 블록체인 네트워크의 참여자로서 거래를 검증하고 승인합니다. 지분증명(PoS) 시스템에서 검증자는 합의 과정에 참여하고 블록체인을 보호하기 위해 최소한의 암호화폐를 스테이킹해야 합니다. 악의적인 행동을 하는 경우, 슬래싱이라는 불이익을 받을 위험이 있습니다.
슬래싱
슬래싱은 PoS 네트워크에서 검증자가 악의적으로 행동하거나 프로토콜의 규칙을 따르지 않을 때 적용되는 페널티입니다. 이로 인해 검증인과 검증인에게 자금을 위임한 사람들이 스테이킹한 암호화폐의 일부 또는 전부를 잃을 수 있습니다.
APY (연간 수익률)
APY는 복리 이자를 포함한 연간 투자 수익률을 나타냅니다. 스테이킹의 경우, 스테이킹 금액을 기준으로 1년 동안 받을 수 있는 보상의 비율을 나타냅니다.
예를 들어, 연이율 10%는 100개의 토큰을 투자하면 1년 안에 추가로 10개의 토큰을 얻을 수 있다는 것을 의미합니다.
스테이킹 풀
스테이킹 풀은 여러 암호화폐 보유자가 스테이킹한 자산의 그룹입니다. 참가자들은 PoS 블록체인에서 블록을 검증하는 데 필요한 기준에 도달하기 위해 자원을 모읍니다. 그런 다음, 얻은 보상은 풀 멤버들 사이에서 비례적으로 분배됩니다.
Liquid Staking
유동성 스테이킹을 통해 사용자는 대표 토큰(예: 이더리움의 stETH 또는 로켓 풀의 rETH)을 통해 유동성을 유지하면서 암호화폐를 스테이킹할 수 있습니다. 이러한 토큰은 DeFi 애플리케이션에서 사용하거나 자유롭게 거래할 수 있으며, 계속해서 보상을 받을 수 있습니다.
APR (연간 이자율)
연 이율은 복리 이자를 고려하지 않는다는 점에서 연이율과 유사합니다. 이율은 초기 예치 금액만을 기준으로 산출한 연간 수익률을 나타냅니다.
잠금 기간
차단 기간은 스테이킹된 자금이 고정되어 인출 또는 사용이 불가능한 기간입니다. 차단 기간은 블록체인에 따라 다르며, 며칠에서 몇 주까지 다양합니다(예: 폴카닷의 경우 28일).
위임
위임은 암호화폐 보유자가 기술적 측면을 직접 관리할 필요 없이 스테이킹에 참여하기 위해 자신의 자산을 검증자 또는 풀에 맡기는 과정입니다.
지분증명(PoS)
거래의 검증과 새로운 블록의 생성을 위한 합의 메커니즘
작업 증명(PoW) 방식의 컴퓨팅 파워가 아니라 스테이킹된 암호화폐의 수량을 기반으로 합니다.
DPoS(위임된 지분 증명)
토큰 보유자가 자신을 대신하여 네트워크를 보호할 검증자를 선출하는 위임된 PoS 버전. 예: TRON, EOS
NPoS (노미네이트된 지분증명)
폴카닷에서 사용하는 지분증명의 변형으로, 노미네이터가 검증자를 선택합니다.
가장 신뢰할 수 있는 검증인에게 스테이킹을 위임하는 사람들입니다.
Liquid Staking
유동성을 유지하면서 토큰을 쌓아둘 수 있는 스테이킹 유형(예: 이더리움용 stETH를 사용하는 Lido).
자금 잠금
암호화폐를 스테이킹한 기간 동안 출금이 불가능합니다. 이 기간은 블록체인에 따라 다릅니다(예를 들어, 이더리움은 다양한 해제 시간을 부과합니다).
APR(연 이율)
복리 이자를 고려하지 않은 이자율로, APY와는 다릅니다.
최소 스테이크
스테이킹에 참여하기 위해 필요한 최소 암호화폐 금액. 예: 이더리움 2.0의 검증인이 되기 위한 최소 금액은 32 ETH입니다.
콜드 스테이킹
더 높은 보안을 위해 오프라인 지갑(하드웨어 지갑)을 통해 수행되는 스테이킹 방법입니다.
💡이 용어집은 스테이킹과 관련된 필수 용어를 다루고 있어, 초보자와 숙련자 모두 스테이킹의 실행과 그 메커니즘을 더 잘 이해할 수 있습니다.
FAQ: 자주 묻는 질문에 대한 답변
스테이킹이란 무엇인가요?
스테이킹은 블록체인 네트워크의 보안을 유지하고 그에 대한 보상을 받기 위해 암호화폐를 잠그는 것으로 이루어집니다.
스테이킹의 장점은 무엇입니까?
수동적 소득 창출
네트워크 보안 참여
적극적 거래보다 위험성이 낮을 수 있음
스테이킹의 평균 수익률은 얼마인가요?
스테이킹 수익은 사용하는 암호화폐와 플랫폼에 따라 다릅니다. 평균적으로:
- 이더리움(ETH): 3% 5% 연이율: 3% – 5% 총수익률(TAEG)
- 카르다노(ADA): 4% 6% 연이율: 4% – 6% 총수익률(TAEG)
- 솔라나(SOL): 6% 8% APY: 6% – 8% TAEG
Polkadot (DOT): 10% 15% APY 수익률은 시장 상황과 각 블록체인의 정책에 따라 변동될 수 있습니다.: 10% – 15% APY
수익률은 시장 상황과 각 블록체인의 정책에 따라 변동될 수 있습니다.
시작하는 데 최소 금액이 필요한가요?
그것은 모두 스테이킹 유형에 따라 다릅니다:
개인 지갑에 스테이킹하기 : 일부 블록체인은 최소 금액을 요구합니다(예: 이더리움 2.0의 검증인이 되려면 32 ETH).
거래소 플랫폼에 스테이킹하기: 최소 금액 제한이 없으며, 일부 서비스에서는 몇 달러만으로도 스테이킹이 가능합니다.
풀을 통한 스테이킹: 자금이 풀로 모이기 때문에 적은 금액으로도 스테이킹에 참여할 수 있습니다.
스테이킹의 위험성은 무엇인가요?
- 시장 변동성: 스테이킹된 암호화폐의 가치가 하락할 수 있습니다.
- 해킹 또는 플랫폼 파산의 위험이 있습니다.
- 자금 동결 기간
- 삭감(페널티) 가능성
2025년에 가장 좋은 토큰은 무엇일까요?
2025년에 스테이킹에 가장 인기 있고 추천할 만한 암호화폐는 다음과 같습니다: 이더리움(ETH) – 안정적인 수익률로 이더리움 네트워크를 보호합니다. 카르다노(ADA) – 접근이 용이하고 정기적인 스테이킹이 가능한 빠른 블록체인입니다.
솔라나(SOL) – 높은 수익과 빠른 거래 속도.
폴카닷(DOT) – 혁신적인 스테이킹 모델로 매우 우수한 APY.
애벌랜치(AVAX) – 강력한 성장과 수익성 있는 스테이킹.
코스모스(ATOM) – 블록체인 간의 연결에 널리 사용됨.
APY와 APR의 차이점은 무엇입니까?
APY(연간 수익률)에는 복리이자가 포함되지만, APR(연간 이자율)에는 포함되지 않습니다.
스테이킹한 암호화폐를 언제든지 인출할 수 있나요?
플랫폼과 암호화폐에 따라 다릅니다. 일부는 차단 기간을 부과하고, 다른 일부는 유연한 스테이킹을 제공합니다.
스테이킹 수익에 세금을 내야 하나요?
예, 대부분의 국가에서 스테이킹 수입은 과세 대상입니다. 귀하의 상황에 맞는 규칙을 확인하려면 세무 전문가와 상담하십시오.
스테이킹과 마이닝의 차이점은 무엇입니까?
스테이킹은 지분 증명을 사용하며 암호화폐 보유를 필요로 하는 반면, 마이닝은 작업 증명을 사용하며 상당한 컴퓨팅 파워를 필요로 합니다.
스테이킹은 환경친화적인가요?
네, 스테이킹은 전통적인 채굴 방식보다 훨씬 적은 에너지를 소비하기 때문에 환경친화적입니다.
하드웨어 지갑으로 스테이킹할 수 있나요?
네, 많은 하드웨어 지갑이 다양한 암호화폐에 대한 스테이킹을 지원하여 보안을 강화합니다.
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