Staking mata uang kripto adalah sebuah metode yang memungkinkan investor untuk menghasilkan pendapatan pasif dengan mengunci aset digital mereka untuk mendukung operasi dan keamanan blockchain. Tidak seperti penambangan, yang membutuhkan daya komputasi yang signifikan, staking didasarkan pada mekanisme Proof-of-Stake (PoS) dan variannya, membuat investasi lebih mudah diakses dan lebih hemat energi.
Dengan kekuatan penuh, staking memantapkan dirinya sebagai pilar dunia kripto, memperkuat keamanan dan desentralisasi blockchain, sekaligus menghasilkan pendapatan yang menarik bagi pemegang mata uang kripto. Dengan platform seperti Ethereum, Cardano, atau Solana, staking telah menjadi pilar fundamental dari Web3.
Dalam artikel ini, kita akan membahas secara rinci:
- Bagaimana cara kerja staking dan keuntungannya
- Berbagai metode untuk mempertaruhkan mata uang kripto Anda
- Risiko dan tindakan pencegahan yang harus diambil sebelum berinvestasi
- Platform dan kripto terbaik untuk staking di tahun 2025
- Tren dan prospek masa depan untuk staking
Apakah Anda seorang pemula atau staker berpengalaman, panduan ini akan membantu Anda memahami staking dan membuat keputusan yang tepat untuk memaksimalkan penghasilan Anda.
1. Apa itu staking mata uang kripto?
Staking memungkinkan pemegang mata uang kripto untuk mengunci token mereka untuk berpartisipasi dalam keamanan dan berfungsinya jaringan blockchain berdasarkan Proof of Stake (PoS) atau variannya, dengan imbalan imbalan.
Asal mula dan evolusi staking
Sejak saat itu, staking telah berevolusi dan menjadi terdemokratisasi secara luas dengan blockchain besar seperti Ethereum 2.0, Cardano (ADA), Solana (SOL) dan Polkadot (DOT), yang semuanya didasarkan pada mekanisme PoS yang lebih baik. Saat ini, staking adalah salah satu cara paling populer untuk mengamankan jaringan terdesentralisasi sambil mendapatkan keuntungan dari aset digital Anda.
Perbedaan antara staking dan mining
Berikut adalah tabel yang membandingkan staking dan mining:
| Kriteria | Staking (Proof-of-Stake – PoS) | Mining (Proof-of-Work – PoW) PoW) |
|---|---|---|
| Prinsip | Penguncian kripto untuk memvalidasi transaksi dan mengamankan jaringan | Resolusi penghitungan yang rumit untuk memblokir dan mengamankan blockchain |
| Mekanisme konsensus | Pembuktian of-Stake (PoS) | Proof-of-Work (PoW) |
| Peralatan yang dibutuhkan | Tidak perlu peralatan khusus, hanya dompet dan kripto | Perangkat keras yang kuat (ASIC, GPU) yang mengonsumsi banyak energi |
| Pengeluaran | ||
| Biaya | Tidak ada | |
| Biaya | Tidak ada | |
| Biaya | Tidak ada | |
| Risiko | Volatilitas mata uang kripto, penalti (pemotongan), dana diblokir | Biaya listrik yang tinggi, peralatan yang usang |
| Aksesibilitas | Mudah, dapat diakses oleh semua orang dengan kripto yang kompatibel Kompleks, membutuhkan investasi awal yang signifikan Contoh blockchain Ethereum 2. 0, Cardano, Solana, Polkadot Bitcoin, Ethereum (sebelum ETH 2.0), Litecoin |
2. Bagaimana cara kerja staking?
Staking didasarkan pada mekanisme konsensus yang disebut Proof-of-Stake (PoS), yang mengamankan blockchain sekaligus memvalidasi transaksi. Tidak seperti Proof-of-Work (PoW) yang digunakan oleh Bitcoin, PoS tidak membutuhkan daya komputasi yang intensif, sehingga lebih ramah lingkungan dan dapat diakses oleh pengguna.
2.1 Prinsip Proof-of-Stake (PoS) dan variannya
Proof-of-Stake (PoS) adalah sebuah mekanisme dimana validator dipilih berdasarkan jumlah token yang mereka pegang dan dikunci di dalam jaringan. Semakin banyak token yang dimiliki dan dipertaruhkan oleh seorang pengguna, semakin besar kemungkinan mereka dipilih untuk memvalidasi blok dan menerima hadiah.
Keuntungan dari PoS
-
- Lebih hemat energi daripada Proof-of-Work (PoW)
-
- Hambatan masuk yang lebih rendah untuk partisipasi
-
- Skalabilitas dan kecepatan transaksi yang lebih baik
Varian-varian PoS
Delegated Proof-of-Stake (DPoS): Delegated Proof-of-Stake
Dengan DPoS, pengguna memilih delegasi untuk memvalidasi transaksi atas nama mereka. Meskipun menawarkan kecepatan dan skalabilitas, sistem ini dapat memusatkan kekuatan di antara beberapa pemain Contoh blockchain yang menggunakan DPoS: EOS, TRON, Steem.
Nominated Proof-of-Stake (NPoS): Proof-of-Stake Nominated
Digunakan terutama oleh Polkadot, NPoS memungkinkan pemegang token untuk menunjuk validator tepercaya. Tidak seperti DPoS, di mana pemungutan suara didasarkan pada jumlah token yang dipegang, NPoS mendukung keseimbangan antara validator untuk menghindari terlalu banyak konsentrasi kekuatan: Ouroboros Praos dan BABE menggunakan NPoS.
PoS Hibrida
Beberapa jaringan menggabungkan PoW dan PoS untuk mengambil keuntungan dari kedua sistem tersebut. Contoh: Decred (DCR) menggunakan model hibrida di mana penambang (PoW) dan penumpuk (PoS) berpartisipasi dalam validasi blok, memastikan peningkatan keamanan dan tata kelola yang lebih baik.
2.2 Teknik proses
Pemetaan mengikuti proses yang terdefinisi dengan baik yang melibatkan beberapa langkah penting:
1. Penguncian token
2.
Pengguna harus mengunci sejumlah mata uang kripto dalam dompet yang kompatibel dengan blockchain yang bersangkutan.
Contoh: Pada Ethereum 2.0, Anda harus menyetor 32 ETH untuk menjadi validator.
2. Pemilihan validator
Blockchain memilih validator secara acak berdasarkan jumlah token yang terlibat dan kriteria lain seperti senioritas atau faktor keadilan.
Pada beberapa jaringan seperti Cardano, algoritma Ouroboros menjamin pemilihan validator yang adil.
3. Validasi transaksi dan penambahan blok
Setelah dipilih, validator mengelompokkan transaksi ke dalam sebuah blok dan mengirimkannya ke jaringan.
Jika blok tersebut divalidasi oleh peserta lain, maka blok tersebut akan ditambahkan ke dalam blockchain dan validator akan mendapatkan hadiah dalam bentuk token.
4. Hadiah dan hukuman
Validator mendapatkan token untuk berpartisipasi dalam jaringan, dan pengguna yang mempercayakan token mereka kepada mereka juga menerima sebagian dari imbalannya.
Hukuman (Pemotongan): Jika seorang validator bertindak jahat (validasi ganda, tidak aktif, dll.), mereka dapat kehilangan sebagian atau seluruh token mereka. Hal ini mendorong perilaku jujur dan mengamankan jaringan.
2.3 Contoh dengan Ethereum 2.0 dan blockchain lainnya
Staking telah menjadi tren utama dengan ditinggalkannya Proof-of-Work (PoW) secara bertahap dan digantikan oleh Proof-of-Stake (PoS) di beberapa blockchain, termasuk Ethereum.
Ethereum 2.0: dari PoW ke PoS
Ethereum awalnya menggunakan Proof-of-Work (PoW), seperti Bitcoin, tetapi metode ini adalah:
- Lambat: sejumlah transaksi yang terbatas dapat diproses per detik (TPS).
- Intensif energi: membutuhkan daya komputasi tingkat tinggi.
- Mahal: biaya transaksi (biaya gas) tinggi.
Dengan Ethereum 2.0 (Penggabungan, September 2022), Ethereum telah beralih ke Proof-of-Stake, yang menghasilkan:
- Pengurangan konsumsi energi (-99,95%)
- Peningkatan skalabilitas
- Pendapatan baru bagi para stacker (staking ETH dengan imbal hasil rata-rata 4 hingga 6% per tahun)
Perbandingan dengan blockchain lain
<! — /wp: heading –> 0SolanaPolygonKonsensusProof of Stake (PoS)Bukti Riwayat (PoH) + PoSProof of Stake (PoS)Kecepatan (TPS)30-100~65 0 00~7, 000Biaya transaksiSedangSangat rendahRendahKeterbukaanDitingkatkan dengan pecahanTinggiTinggi (Lapisan 2)< td> DesentralisasiTinggiSedangSedangEkosistem DeFiSangat berkembangPertumbuhan pesatPerkembanganPintar KontrakYa (Soliditas)Ya (Karat)Ya (Soliditas)KeamananSangat tinggiTinggiTinggi (melalui Ethereum)AdopsiSangat luasTumbuhTumbuhKonsumsi energi konsumsi energiRendahRendahRendah
Polygon, sebagai solusi Layer 2, meningkatkan kecepatan dan biaya transaksi dengan tetap mengandalkan keamanan Ethereum. Ethereum tetap menjadi tolok ukur dalam DeFi dan kontrak pintar. Solana berkembang pesat, terutama dalam game dan dApps yang cepat. Polygon melengkapi ekosistem Ethereum dengan membuat aplikasi lebih mudah diakses.
<!
💡Penting untuk dicatat bahwa setiap blockchain memiliki kekuatan dan kelemahannya sendiri, dan pilihannya sering kali bergantung pada kebutuhan spesifik proyek atau aplikasi yang dituju.
3. Mengapa staking?
3.1 Keuntungan dari staking
Staking memiliki beberapa keuntungan bagi investor dan seluruh ekosistem blockchain:
- Pendapatan pasif
Daya tarik utama dari staking adalah kemungkinan menghasilkan pendapatan pasif. Dengan mengunci token mereka di blockchain, investor dapat menerima imbalan reguler dalam bentuk mata uang kripto.
Misalnya, beberapa platform menawarkan persentase imbal hasil tahunan (APY) sebesar 5 hingga 20% atau lebih.
- Mengamankan jaringan
Staking memainkan peran kunci dalam mengamankan jaringan blockchain. Validator, yang dipilih untuk memvalidasi transaksi, mempertaruhkan sejumlah token. Insentif ekonomi ini memastikan bahwa para validator bertindak dengan jujur.
Penguncian dana dalam proses staking menjamin perlindungan terhadap serangan dan mendorong partisipan untuk menjaga kestabilan jaringan. Perilaku tidak jujur (misalnya, mencoba melakukan pengeluaran ganda) dapat mengakibatkan sanksi, seperti hilangnya token (pemotongan), yang meningkatkan keamanan.
- Konsumsi energi yang rendah
Tidak seperti menambang (Proof-of-Work), staking (Proof-of-Stake) membutuhkan konsumsi energi yang jauh lebih rendah. Memang, tidak diperlukan peralatan komputer yang kuat untuk melakukan perhitungan yang rumit. Validator berpartisipasi dalam jaringan dengan mengunci token mereka, yang menghemat sumber daya energi.
Fitur ini membuat staking menjadi alternatif yang lebih ramah lingkungan dan berkelanjutan daripada metode validasi tradisional seperti penambangan, yang sering dikritik karena dampak lingkungannya yang tinggi.
3.2 Perbandingan dengan metode investasi kripto lainnya
Staking adalah metode investasi mata uang kripto yang berbeda dari opsi populer lainnya:
Trading
Trading didasarkan pada pembelian dan penjualan kripto berdasarkan harga pasar. Trading membutuhkan analisis yang konstan dan lebih berisiko daripada staking, yang menghasilkan pendapatan pasif dengan volatilitas yang lebih rendah.
Yield Farming
Yield farming terdiri dari penyediaan likuiditas ke platform DeFi dengan imbalan imbalan. Meskipun berpotensi lebih menguntungkan, ini membuat Anda menghadapi risiko peretasan dan bug kontrak pintar, tidak seperti staking, yang menawarkan pengembalian yang lebih stabil.
Pinjaman
Meminjamkan kripto memungkinkan Anda menghasilkan bunga, tetapi melibatkan ketergantungan pada platform pihak ketiga dan risiko gagal bayar. Staking, di sisi lain, memungkinkan partisipasi yang lebih otonom dalam blockchain dengan risiko yang lebih rendah.
💡 Staking dicirikan oleh stabilitasnya dan peran kuncinya dalam mengamankan jaringan, menawarkan kompromi yang baik antara hasil dan keamanan.
4. Bagaimana cara melakukan staking mata uang kripto Anda?</h2
4.1 Memilih mata uang kripto untuk di-staking
Sebelum Anda mulai melakukan staking, penting untuk memilih mata uang kripto yang ingin Anda staking. Beberapa mata uang kripto lebih populer dan menawarkan hasil yang lebih baik daripada yang lain. Berikut adalah beberapa contoh mata uang kripto yang umum digunakan untuk staking:
1. Bitcoin. Mata uang kripto yang paling populer untuk staking
Ethereum (ETH): Setelah transisi ke Ethereum 2.0 dan peralihan ke PoS, ETH telah menjadi salah satu mata uang kripto yang paling populer untuk staking. Imbal hasilnya relatif kompetitif, dan merupakan jaringan yang diadopsi secara luas.
Solana (SOL): Solana adalah jaringan blockchain yang cepat dan efisien yang juga menggunakan PoS. Staking di Solana sangat populer karena kecepatan dan biaya transaksinya yang rendah.
Polkadot (DOT): Polkadot menggunakan NPoS (Norated Proof-of-Stake) untuk validasi transaksi. Hal ini memungkinkan validator untuk ditunjuk dan memberikan keuntungan yang menarik sambil berkontribusi pada interoperabilitas antara blockchain yang berbeda.
2. Kriteria yang perlu dipertimbangkan saat memilih mata uang kripto untuk ditumpuk
- Hasil (APY): Persentase imbal hasil tahunan (APY) adalah salah satu kriteria utama yang perlu dipertimbangkan. Ini menentukan pengembalian yang dapat Anda harapkan dari investasi Anda. Tingkat ini dapat bervariasi tergantung pada blockchain, jumlah yang dipertaruhkan, dan inflasi token.
- Keamanan: Keamanan jaringan sangatlah penting. Pilihlah mata uang kripto dengan mekanisme konsensus yang sudah terbukti (PoS, DPoS, dll.) dan infrastruktur untuk mengurangi risiko kegagalan atau peretasan.
4.2 Cara staking
Ada beberapa cara untuk melakukan staking, masing-masing dengan kelebihan dan kekurangannya.
Staking di dompet pribadi (Ledger, Trust Wallet):
- Buku Besar : Salah satu dompet perangkat keras paling populer yang memungkinkan Anda menyimpan mata uang kripto dengan aman seperti Ethereum, Cardano, dan Solana sambil berpartisipasi dalam staking.
- Trust Wallet: Dompet seluler populer yang juga memungkinkan Anda untuk melakukan staking secara langsung pada mata uang kripto tertentu. Dompet ini cocok untuk mereka yang lebih memilih akses cepat dan memiliki kendali penuh atas dana mereka.
-
Keuntungan: Anda memiliki kontrol penuh atas kunci pribadi dan token Anda. Lebih aman jika Anda adalah pengguna yang berpengalaman Kekurangan: Anda harus mengelola staking Anda sendiri dan memahami cara memvalidasinya sendiri.
Staking di platform bursa (Binance, Coinbase, Kraken):
-
- Binance: Salah satu platform bursa terbesar di dunia, Binance menawarkan layanan staking untuk banyak mata uang kripto, dengan imbal hasil yang menarik.
- Coinbase: Platform ini juga memungkinkan Anda untuk menumpuk mata uang kripto seperti Ethereum dan Cardano. Ini adalah pilihan yang sederhana untuk pemula.
- Kraken: Kraken juga menawarkan staking untuk banyak kripto dan memungkinkan Anda untuk mendapatkan hadiah langsung di platform.
Keuntungan: Kemudahan penggunaan dan tidak perlu mengelola dompet eksternal.
Kekurangan: Anda harus mempercayai platform dengan keamanan dana Anda, yang menambah risiko.
Pertaruhan terdesentralisasi melalui pool (Lido, Rocket Pool):
- Lido: Lido memungkinkan Anda untuk menumpuk mata uang kripto seperti Ethereum 2.0, sambil menawarkan kemungkinan menggunakan token staking yang dapat digunakan kembali dalam aplikasi DeFi.
- Rocket Pool: Layanan staking terdesentralisasi lainnya, terutama berfokus pada Ethereum. Rocket Pool memungkinkan Anda untuk berpartisipasi dalam staking tanpa harus mengelola 32 ETH yang diperlukan untuk menjadi validator.
Keuntungan: Staking terdesentralisasi memungkinkan Anda untuk berpartisipasi dalam jaringan tanpa harus khawatir tentang manajemen validator.
Kekurangan: Biaya mungkin berlaku dan pengelolaannya sedikit kurang langsung dibandingkan dengan staking melalui platform terpusat.
4.3 Panduan untuk memulai staking
Kita akan melihat bagaimana cara memulai staking langkah demi langkah
-
- Membuat dompet
Pilih dompet yang kompatibel dengan mata uang kripto yang ingin Anda staking. Jika Anda memilih dompet perangkat keras seperti Ledger, ikuti langkah-langkah untuk menyiapkan perangkat Anda. Jika Anda menggunakan dompet perangkat lunak seperti Trust Wallet, unduh aplikasinya dan buat akun.
-
- Beli token
Beli mata uang kripto pilihan Anda di platform bursa, seperti Binance, Coinbase, atau Kraken, atau melalui DEX (bursa terdesentralisasi). Kemudian transfer token ke dompet Anda jika Anda menggunakan dompet pribadi, atau Anda dapat bertaruh langsung melalui platform.
-
- Setoran dan validasi
Depositkan token Anda dalam proses staking, baik dengan menunjukkan kripto Anda kepada validator atau dengan menggunakan antarmuka khusus pada platform bursa. Jika Anda melakukan staking melalui platform bursa, langkah-langkahnya akan otomatis dan sederhana.
Jika Anda bertaruh pada dompet atau solusi terdesentralisasi, Anda mungkin perlu menyetujui transaksi tertentu atau memilih kumpulan validator.
-
- Waktu pemblokiran dan risiko terkait
Waktu pemblokiran (atau periode pemblokiran) bervariasi tergantung pada mata uang kripto dan jaringannya. Selama periode ini, token Anda tidak akan dapat diakses untuk dijual atau ditransfer.
Risiko: Jika terjadi perilaku jahat oleh validator, peretasan platform atau slashing (kehilangan dana karena kesalahan), ada risiko kehilangan sebagian atau seluruh token Anda.
💡Staking adalah metode yang menarik untuk menghasilkan pendapatan pasif sambil berkontribusi pada keamanan jaringan blockchain. Namun, sangat penting untuk memilih mata uang kripto yang tepat untuk staking, metodenya, dan memahami risiko yang terkait dengan setiap langkah sebelum memulai.
5. Berapa banyak yang dapat Anda peroleh dari staking?</h2
Hasil staking sangat bervariasi, tergantung pada mata uang kripto dan platform yang digunakan.
5.1 Faktor-faktor yang memengaruhi hasil
APY (Hasil Persentase Tahunan)
APY mewakili tingkat pengembalian tahunan yang dapat Anda harapkan ketika Anda melumpuhkan mata uang kripto.
Beberapa jaringan menawarkan APY tetap, sementara yang lain memiliki imbal hasil yang berfluktuasi berdasarkan penawaran dan permintaan.
Contoh: APY di Ethereum bervariasi sesuai dengan jumlah total ETH yang dipertaruhkan dan imbalan jaringan.
Inflasi token
Jika inflasi token terlalu tinggi, keuntungan dapat terdilusi dan nilai token dapat turun.
Contoh: Polkadot (DOT) dengan inflasi sekitar 10% per tahun, yang berarti bahwa hadiah staking harus lebih tinggi dari tingkat ini agar benar-benar menguntungkan.
Durasi staking dan periode penguncian
Beberapa jaringan memberlakukan periode penguncian, di mana token Anda terkunci dan tidak dapat ditarik.
Contoh: Ethereum memberlakukan periode pembukaan kunci yang dapat memakan waktu beberapa hari setelah staking berhenti.
Biaya yang diterapkan oleh platform atau validator
Jika Anda melakukan staking melalui staking pool, bursa atau validator, biaya komisi mungkin akan dikenakan, khususnya pada penghasilan Anda.
Contoh: Lido mengenakan biaya 10% untuk reward staking ETH.
5.2 Perbandingan imbal hasil kripto utama
Berikut ini adalah tabel perbandingan mata uang kripto yang paling populer: Ethereum, Solana, Cardano, dan Polkadot. Nilai-nilai tersebut merupakan estimasi rata-rata dan dapat bervariasi tergantung pada pasar dan platform yang digunakan.
Mata uang kripto Rata-rata APY Periode penguncian Metode staking Ethereum (ETH) 1 – 6% Variabel Proof of Stake (PoS) Solana (SOL) 5-8% Tidak ada Proof of Stake (PoS) + Proof of History (PoH) Cardano (ADA) 4-6 5% Tidak ada Bukti Kepemilikan Ouroboros Polkadot (DOT) 9-14% 28 hari Bukti Kepemilikan Nominatif (NPoS) Imbal hasil mungkin lebih tinggi pada beberapa platform terpusat, tetapi ini memiliki risiko tambahan (misalnya, kebangkrutan platform, penyumbatan penarikan).
💡Beberapa hal yang perlu diperhatikan:
APY adalah rata-rata dan dapat bervariasi tergantung pada kondisi pasar dan platform staking.
Ethereum beralih ke PoS pada tahun 2022, yang mengubah sistem staking-nya.
Solana menggunakan sistem hibrida unik yang menggabungkan PoS dan PoH untuk kecepatan transaksi yang tinggi.
Cardano tidak memiliki periode pemblokiran wajib, menawarkan fleksibilitas yang lebih besar kepada para stakers.
Polkadot memiliki periode rilis 28 hari, yang berarti token tetap terkunci selama periode ini setelah meminta penarikannya dari staking.
5.3 Simulator penghasilan dan contoh konkret
Ada beberapa alat bantu online yang dapat membantu Anda meningkatkan potensi penghasilan staking Anda.
1. Alat bantu online untuk mensimulasikan penghasilan Anda
1.
- Mempertaruhkan Imbalan: Memungkinkan Anda memperkirakan penghasilan berdasarkan kripto yang dipilih, jumlah yang di-staking, dan biaya yang dikenakan.
- Kalkulator Hasil Keuangan: Mensimulasikan penghasilan staking yang fleksibel atau terkunci di Binance.
- Hadiah Staking di Kraken & Coinbase: Platform ini juga memberikan perkiraan sebelum Anda mulai melakukan staking.
Contoh konkret 1: Stake 10 ETH
Misalkan Anda bertaruh 10 ETH dengan APY 4% di Lido.
Setelah 1 tahun, Anda akan memiliki sekitar 10,4 ETH (tidak termasuk biaya Lido).
Jika harga ETH naik dari $3.000 menjadi $3.500, investasi Anda tidak hanya akan menghasilkan tambahan 0,4 ETH, tetapi juga keuntungan modal jika terjadi kenaikan pasar.
Contoh konkret 2: Taruhan 1.000 ADA di Cardano
Stake 1,000 ADA dengan APY 5% pada staking pool.
Setelah 1 tahun, Anda akan menerima tambahan 50 ADA.
Jika harga ADA meningkat dari $0,50 menjadi $0,80, investasi Anda akan semakin meningkat nilainya.
Keuntungan staking bergantung pada beberapa kriteria, termasuk APY, inflasi token, platform yang digunakan, dan durasi staking. Untuk memaksimalkan keuntungan, disarankan untuk membandingkan kripto dan platform serta menggunakan alat simulasi sebelum memulai.
6. Risiko dan kerugian dari staking
6. Risiko dan kerugian dari staking
Staking menawarkan peluang untuk mendapatkan penghasilan pasif, tetapi juga memiliki risiko dan kerugian yang penting untuk dipahami sebelum terlibat.
6.1 Potensi kerugian
Risiko volatilitas harga</h3
Nilai mata uang kripto yang dipertaruhkan dapat berfluktuasi secara tajam selama periode penguncian. Penurunan harga yang tiba-tiba dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan, bahkan jika reward dihasilkan.
Contoh: Katakanlah Anda bertaruh 1.000 SOL dengan APY 7%. Jika harga SOL turun dari $100 menjadi $50, bahkan jika Anda menghasilkan 70 SOL dalam setahun, nilai total investasi Anda akan sangat berkurang.
Risiko likuiditas
Aset yang dipertaruhkan sering kali dikunci untuk jangka waktu tertentu, sehingga membatasi aksesibilitasnya. Hal ini dapat menjadi masalah jika Anda ingin menjual kripto Anda jika terjadi penurunan harga atau kebutuhan mendesak.
Risiko keamanan
Platform staking dapat rentan terhadap peretasan. Jika platform diretas, dana yang Anda pertaruhkan dapat dicuri atau hilang.
Pemangkasan penalti
Beberapa jaringan Proof-of-Stake (PoS) menerapkan penalti yang disebut slashing.
Jika validator bertindak jahat atau melakukan kesalahan teknis, sebagian dana yang di-stake dapat dihancurkan sebagai penalti. Hal ini secara langsung mempengaruhi stakers yang telah mendelegasikan aset mereka kepada validator tersebut.
Kompleksitas teknis
Berpartisipasi dalam staking (terutama dengan mengoperasikan node Anda sendiri) mungkin memerlukan keterampilan teknis tingkat lanjut dan peralatan yang mahal. Kesalahan manusia atau teknis juga dapat menyebabkan kerugian
Risiko yang terkait dengan jaringan
Bug atau perubahan pada protokol blockchain dapat mempengaruhi imbalan atau nilai mata uang digital yang dipertaruhkan.
Biaya terkait
Staking pool sering kali memungut biaya dari reward yang dihasilkan, sehingga mengurangi keuntungan bersih. Selain itu, mengoperasikan node validator melibatkan biaya perangkat keras dan energi.
6.2 Kendala yang terkait dengan penguncian dana
Waktu yang diperlukan untuk melepaskan dana
Banyak blockchain yang memberlakukan periode penguncian, di mana dana tidak dapat ditarik.
Bahkan setelah berhenti melakukan staking, sering kali perlu menunggu beberapa hari atau minggu sebelum memulihkan token seseorang.
Contoh waktu membuka blokir menurut blockchain:</h2
Mata uang kripto Periode pembukaan blokir Ethereum (ETH Berubah-ubah, beberapa hari hingga beberapa minggu Polkadot (DOT) 28 hari Solana (SOL) 3 hari Cardano (ADA) Tidak ada (liquid staking Kerugian: Jika terjadi kejatuhan pasar, Anda tidak akan dapat segera menjual aset Anda untuk membatasi kerugian.
6.3 Keamanan dan risiko yang terkait dengan platform
Risiko yang terkait dengan bursa terpusat
Banyak pengguna menggunakan platform seperti Binance, Kraken atau Coinbase untuk mempertaruhkan kripto mereka.
Masalah: jika platform bangkrut atau diretas, dana Anda mungkin diblokir atau hilang.
Contoh: Runtuhnya FTX pada tahun 2022 mengakibatkan hilangnya dana bagi banyak investor.
Solusi untuk mengamankan staking Anda
-
- Gunakan dompet non-kustodian
Stake melalui dompet pribadi (Ledger, Trust Wallet) untuk mempertahankan kendali penuh atas dana Anda.
-
- Pilih validator yang dapat diandalkan
Ketika melakukan staking melalui jaringan terdesentralisasi, pastikan validator memiliki reputasi yang baik dan tidak memiliki risiko pemotongan.
-
<!
Meskipun staking adalah metode yang menarik untuk menghasilkan pendapatan pasif, metode ini membutuhkan analisis risiko yang mendalam dan manajemen yang cermat untuk menghindari potensi kerugian.
7. Undang-undang dan peraturan staking
Pemerintah dan regulator keuangan mengambil pendekatan yang berbeda terhadap staking. Beberapa negara mendorongnya karena keunggulan energinya dibandingkan pertambangan, sementara yang lain berusaha mengaturnya untuk menghindari risiko pencucian uang dan penipuan.
7.1 Peraturan yang berlaku saat ini
Peraturan staking menurut negara
Pengaturan staking menurut negara
- Prancis:
-
Mata uang kripto dianggap sebagai aset digital dan diatur olehUndang-undang PACTE dan kerangka kerja MiCA Eropa.
Pertaruhan tidak diatur secara eksplisit, tetapi kemenangan tunduk pada pajak penghasilan pasif (BNC untuk individu).
- Inggris Raya:
-
Staking tidak dianggap sebagai “skema investasi kolektif” (CIS), yang menempatkannya di luar peraturan ketat yang berlaku untuk dana investasi.
Klarifikasi ini, yang diperkenalkan pada Januari 2025, bertujuan untuk mendorong inovasi sekaligus memberikan kerangka kerja yang jelas bagi para investor.
- Jerman:
-
Keuntungan dari saham dikenakan pajak sebagai pendapatan saat diterima.
Investor harus menyimpan catatan transaksi secara rinci untuk mematuhi persyaratan pajak.
- Amerika Serikat:
-
Staking tunduk pada peraturan yang ketat. Hadiah staking dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa pada saat diterima.
- Negara-negara berkembang (mis. Brasil, India):
-
Negara-negara ini masih mengembangkan kerangka kerja regulasi mereka, berusaha menyeimbangkan inovasi dan perlindungan investor.
7.2 Implikasi pajak untuk pendapatan yang dihasilkan dari staking
Keuntungan dari staking diperlakukan sebagai penghasilan kena pajak di banyak negara. Namun, cara pengenaan pajaknya tergantung pada kerangka hukum setempat.
Deklarasi penghasilan
- Prancis:
-
Staking dikenakan pajak sebagai keuntungan modal ketika token dijual dengan harga euro.
- Inggris Raya:
-
Hadiah taruhan dapat dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa.
Investor harus mendeklarasikan nilai token yang diterima pada saat akuisisi.
- Jerman:
-
Transaksi staking harus dicatat secara rinci.
Hadiah dikenakan pajak sebagai pendapatan, tetapi pembebasan pajak mungkin berlaku jika kripto disimpan lebih dari satu tahun.
- Amerika Serikat:
-
Keuntungan dari saham dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa saat diterima.
Pengembalian pajak harus menyertakan nilai pasar token pada saat penerimaan.
Contoh praktis: Perpajakan di Prancis
- Anda bertaruh 1 ETH dan menerima 0,1 ETH sebagai hadiah.
- Selama Anda tidak menjual 0,1 ETH ini, maka tidak akan dikenakan pajak.
- Segera setelah Anda mengonversinya ke dalam euro, maka akan dikenakan pajak sebesar 30% (Pajak Tetap Prancis).
-
<!
Peraturan dan implikasi pajak dari staking sangat bervariasi dari satu negara ke negara lain.
Secara umum:
Hadiah taruhan dianggap sebagai penghasilan kena pajak pada saat diterima.
Sangat penting bagi investor untuk terus mengikuti perkembangan legislatif di yurisdiksi mereka untuk menghindari masalah pajak atau hukum.
Dengan munculnya peraturan seperti MiCA di Eropa atau tekanan dari SEC di Amerika Serikat, staking kemungkinan akan semakin diatur di tahun-tahun mendatang.
8. Platform dan dompet terbaik untuk staking pada tahun 2025
Pemilihan platform atau dompet untuk staking mata uang kripto penting untuk mengoptimalkan keuntungan sekaligus meminimalkan risiko. Pada tahun 2025, beberapa solusi terpusat dan terdesentralisasi menonjol.
8.1 Perbandingan platform terpusat
Keuangan
Lebih dari 300 mata uang kripto yang didukung untuk staking
APY hingga 100% untuk aset staking terkunci tertentu
APY hingga 100% untuk aset staking terkunci tertentu
Opsi staking yang fleksibel dan terkunci
Opsi staking yang fleksibel dan terkunci
Tidak ada biaya staking untuk pengguna di luar Amerika Serikat
Tidak ada biaya staking untuk pengguna di luar Amerika Serikat
Keamanan yang ditingkatkan dengan 90% dana dalam penyimpanan dingin
Kraken
Mendukung staking 25 mata uang kripto
APY hingga 17% pada aset tertentu
Opsi staking yang fleksibel dan terikat
Opsi staking yang fleksibel dan terikat
Komisi 12% untuk staking terikat dan 20% untuk staking fleksibel
95% dana dijamin dalam penyimpanan offline
Tersedia hanya di 37 negara bagian AS
Coinbase
Antarmuka yang ramah pengguna, ideal untuk pemula
Mengambil komisi 25% dari hadiah taruhan
8.2 Perbandingan solusi terdesentralisasi
Solusi terdesentralisasi (DeFi) memungkinkan pengguna untuk mempertahankan kendali atas dana mereka sambil menghindari peraturan yang ketat. Mereka beroperasi melalui kontrak pintar dan sering kali menawarkan imbal hasil yang lebih baik.
Lido
Dominan di pasar staking Ethereum (28,1% dari ETH yang di-staking)
Token cair stETH (Staked ETH) yang mewakili ETH yang di-stake
APR (Tingkat Persentase Tahunan) sebesar 3,06% untuk stakers
Tidak ada minimum untuk dipertaruhkan
Tidak ada minimum untuk dipertaruhkan
Komisi 10% untuk hadiah
Rocket Pool
Lebih terdesentralisasi dengan lebih dari 3.800 operator node
Token cair rETH (Rocket Pool ETH)
Token cair
APR (Tingkat Persentase Tahunan) sebesar 2,8% untuk stakers
Minimum 0,01 ETH untuk dipertaruhkan
Minimum 0,01 ETH untuk dipertaruhkan
Komisi 15% untuk hadiah
Solusi terdesentralisasi ini ideal bagi investor yang menginginkan kontrol lebih besar dan imbal hasil yang lebih tinggi.
8.3 Rekomendasi berdasarkan profil investor
Pemula: Keamanan dan kesederhanaan di atas segalanya
Platform terpusat yang direkomendasikan: Binance, Kraken atau Coinbase
Antarmuka yang intuitif dan ramah pengguna serta dukungan pelanggan yang dapat diandalkan
Banyak pilihan mata uang kripto untuk dipertaruhkan
Pilihan luas mata uang kripto untuk dipertaruhkan
Keamanan yang ditingkatkan dan kepatuhan terhadap peraturan
Perantara: Hasil yang lebih baik tanpa terlalu banyak risiko
Platform yang direkomendasikan: Binance atau Lido
Kemudahan penggunaan dan tersedia liquid staking.
Berpengalaman: Memaksimalkan hasil dan otonomi
Solusi terdesentralisasi seperti Lido atau Rocket Pool
Kontrol penuh atas aset dan peningkatan transparansi
Potensi APY yang lebih tinggi
Potensi APY yang lebih tinggi
Rocket Pool untuk pendekatan yang lebih terdesentralisasi
Lido untuk memaksimalkan keuntungan dari Ethereum
Pada tahun 2025, staking terus menjadi lebih demokratis dengan berbagai pilihan untuk semua jenis investor.
Tip utama: Jika Anda mengutamakan kesederhanaan dan keamanan, beralihlah ke CEX seperti
Kraken
Jika Anda ingin mengoptimalkan penghasilan Anda dan mempertahankan kontrol, Lido atau Rocket Pool adalah pilihan yang lebih baik.
9. Ulasan pengguna dan tren masa depan dalam mempertaruhkan
Mari kita menganalisis ulasan pengguna, tren saat ini, dan prospek staking.
9.1 Analisis umpan balik pengguna
Poin positif untuk pengguna yang mempertaruhkan
Penghasil pendapatan pasif yang menarik, dengan imbalan hingga 12% di beberapa platform
Penghasil pendapatan pasif yang menarik, dengan imbalan hingga 12% di beberapa platform
Berbagai macam mata uang kripto yang tersedia untuk dipertaruhkan
Peningkatan fleksibilitas berkat token cair seperti stETH dan rETH
Partisipasi dalam mengamankan blockchain melalui kontribusi aktif ke jaringan tanpa memerlukan peralatan yang mahal seperti dalam penambangan.
Poin negatif untuk pengguna yang mempertaruhkan
Kebutuhan untuk memberikan sejumlah besar uang untuk mendapatkan hasil yang menarik pada platform tertentu
Kebutuhan untuk memberikan sejumlah besar uang untuk mendapatkan hasil yang menarik pada platform tertentu
Terkadang layanan pelanggan yang tidak efisien, terutama diCrypto.com
Kompleksitas teknis untuk pengguna pemula
Beberapa yurisdiksi, seperti Amerika Serikat, memperketat kontrol atas platform yang menawarkan staking
Beberapa yurisdiksi, seperti Amerika Serikat, memperketat kontrol atas platform yang menawarkan staking
Jika terjadi validasi yang salah, beberapa blockchain menerapkan hukuman kepada validator, yang menyebabkan risiko pemotongan
Beberapa blockchain memberlakukan periode penguncian aset (contoh: Ethereum: 14 hari untuk membuka blokir).
💡Testimoni pengguna: Saya mulai menumpuk ETH melalui Lido, dan itu sangat nyaman karena saya menjaga likuiditas berkat stETH. Tetapi dengan partisipasi pasar, saya memantau pengembalian saya secara teratur.
9.2 Tren dan inovasi
Likuiditas staking</h3
Pengembangan token likuid yang mewakili aset yang di-staking (mis. stETH, rETH)
Meningkatkan integrasi staking dengan protokol DeFi dan pertanian hasil
Dampak regulasi
Peningkatan pengawasan dari regulator, khususnya SEC di Amerika Serikat
Beberapa negara, seperti Amerika Serikat, memberlakukan pembatasan pada platform terpusat seperti Kraken, yang harus menutup layanan staking-nya pada tahun 2023
Beberapa negara, seperti Amerika Serikat, memberlakukan pembatasan pada platform terpusat seperti Kraken, yang harus menutup layanan staking-nya pada tahun 2023
Klarifikasi bertahap dari kerangka hukum dan fiskal untuk staking
Klarifikasi bertahap dari kerangka hukum dan fiskal untuk staking
Potensi pengenalan status khusus untuk penyedia layanan taruhan
Potensi pengenalan status khusus untuk penyedia layanan taruhan
Potensi pengenalan status khusus untuk penyedia layanan taruhan
9.3 Prospek evolusi staking
Pancang multi-rantai
Munculnya staking lintas rantai, memungkinkan aset untuk di-staking di beberapa jaringan blockchain
Diversifikasi portofolio dan akses ke berbagai peluang staking tanpa mengelola banyak dompet
Diversifikasi portofolio dan akses ke berbagai peluang staking tanpa mengelola banyak dompet
Tren lain yang perlu diperhatikan:</h2
Integrasi staking dengan NFT dan proyek metaverse
Peningkatan adopsi oleh investor institusional
Peningkatan adopsi oleh investor institusional
Banyak proyek yang menekankan tanggung jawab lingkungan, khususnya konsumsi energi jaringan.
Inisiatif seperti Cardano dan Polkadot memiliki tonggak ekologi dengan pengurangan jejak karbon.
<!
💡Staking berkembang dengan cepat dengan peningkatan imbal hasil, munculnya liquid staking, dan adopsi besar-besaran PoS. Namun, peraturan dan prevalensi pasar tetap menjadi tantangan yang harus diwaspadai.
Tren utama untuk tahun 2025: Solusi multi-rantai dan interoperabilitas akan menawarkan lebih banyak fleksibilitas bagi investor.
10. Keamanan dan praktik terbaik untuk staking
10. Keamanan dan praktik terbaik untuk staking
Staking memiliki banyak keuntungan, tetapi bukan berarti tanpa risiko. Mengamankan aset Anda sangat penting untuk menghindari peretasan, kehilangan dana, atau penipuan. Pada bagian ini kita akan membahas tentang risiko utama dan praktik yang baik untuk melindungi investasi Anda.
10.1 Risiko keamanan yang terkait dengan staking
Peretasan platform
Platform staking terpusat (seperti Binance, Kraken atau Coinbase) merupakan target utama bagi para peretas karena mereka memusatkan dana dalam jumlah besar.
Kerentanan dalam kontrak pintar yang digunakan oleh beberapa solusi terdesentralisasi (misalnya Lido atau Rocket Pool) juga dapat dieksploitasi, yang mengakibatkan kerugian bagi pengguna.
Risiko pihak lawan hadir: jika platform atau pool staking disusupi, dana Anda dapat dicuri.
Contoh: peretasan baru-baru ini seperti yang terjadi pada Indodax (18,2 juta USD) atau Bybit (1,4 miliar USD) menunjukkan bahwa platform besar pun dapat menjadi rentan.
Risiko yang terkait dengan kontrak pintar protokol DeFi
Solusi terdesentralisasi seperti Lido dan Rocket Pool menggunakan kontrak pintar untuk mengelola dana pengguna.
Jika bug atau cacat terdeteksi, dana yang disimpan dapat diblokir atau dicuri.
Contoh: Pada tahun 2022, protokol Jaringan Ronin menjadi korban peretasan senilai $625 juta.
Risiko pemotongan dan volatilitas pasar
Slashing adalah penalti yang diterapkan pada validator yang tidak mematuhi peraturan jaringan (tidak aktif, melakukan validasi palsu, dan lain-lain).
Contoh: Pada Ethereum 2.0, validator yang salah konfigurasi dapat kehilangan beberapa ETH-nya jika terjadi tanda tangan ganda.
Nilai token yang dipertaruhkan dapat turun selama periode penguncian, yang dapat melebihi imbalan yang dihasilkan.
Kunci pribadi yang hilang atau dicuri
Jika pengguna kehilangan akses ke dompet mereka atau kunci pribadi mereka dicuri, mereka tidak akan dapat lagi memulihkan kripto yang tersimpan.
10.2 Kiat-kiat untuk mengamankan aset Anda
Penggunaan dompet perangkat keras
Dompet perangkat keras (seperti Trezor) menawarkan keamanan yang lebih baik dengan menyimpan kunci pribadi Anda secara offline. Hal ini sangat mengurangi risiko yang terkait dengan peretasan online dan serangan phishing.
Pilih platform yang dapat diandalkan
Pilihlah platform yang memiliki reputasi baik dengan audit rutin dan manajemen risiko yang baik (contohnya Binance, Kraken)
Memverifikasi bahwa smart contract yang digunakan oleh solusi terdesentralisasi telah diaudit oleh perusahaan yang diakui.
Aktifkan otentikasi dua faktor (2FA)
Perkuat keamanan akun Anda di platform terpusat dengan mengaktifkan 2FA melalui Google Authenticator atau Authy.
Hindari masuk ke akun Anda dari jaringan Wi-Fi publik
Hindari masuk ke akun Anda dari jaringan Wi-Fi publik
Hindari platform yang tidak terverifikasi
Waspadai penawaran yang menjanjikan imbal hasil yang terlalu tinggi, yang sering kali dikaitkan dengan proyek yang tidak dapat diandalkan.
Jangan pernah membagikan informasi akun Anda atau frasa awal dengan siapa pun.
Waspadai penipuan di jejaring sosial.
Diversifikasi dana Anda
Diversifikasi dana Anda</h3
Jangan menaruh semua aset Anda di satu platform atau dengan satu validator untuk meminimalkan potensi kerugian jika terjadi masalah.
Pantau dana Anda secara teratur
Periksa status mata uang kripto yang Anda pertaruhkan secara berkala dan perhatikan berita tentang keamanan jaringan atau platform yang digunakan.
💡Keamanan adalah elemen kunci dalam staking. Dengan mengadopsi praktik terbaik, investor dapat meminimalkan risiko dan melindungi aset mereka sambil menuai manfaat dari staking.
11. Dampak lingkungan dari staking
11. Dampak lingkungan dari staking
Staking sering kali disajikan sebagai alternatif ekologis untuk penambangan mata uang kripto tradisional. Tidak seperti Proof-of-Work (PoW) yang digunakan oleh Bitcoin, yang menghabiskan banyak sekali energi, Proof-of-Stake (PoS) dan variannya menawarkan sebuah solusi yang lebih berkelanjutan dan bertanggung jawab terhadap lingkungan.
11.1 Perbandingan jejak karbon dari staking vs mining
Pengurangan konsumsi energi secara drastis</h3
Penambangan memiliki keunggulan lingkungan yang signifikan dibandingkan pertambangan dalam hal konsumsi energi:
Penanaman dianggap jauh lebih ramah lingkungan dan tidak terlalu banyak menggunakan sumber daya dibandingkan dengan pertambangan.
Konsumsi energi staking jauh lebih rendah dibandingkan dengan penambangan, karena tidak memerlukan daya komputasi yang terus menerus.
Dampak lingkungan dari staking minimal karena kebutuhan energinya yang rendah.
Contohnya: Ethereum telah mengurangi konsumsi listriknya sebesar 99,95% dengan beralih dari Proof of Work (PoW) ke Proof of Stake (PoS). Transisi ini, yang dikenal sebagai “The Merge”, terjadi pada bulan September 2022 dan menggambarkan potensi untuk mengurangi jejak karbon dari blockchain.
Tabel perbandingan konsumsi energi antara Bitcoin dan Ethereum 2.0
Kriteria Bitcoin Ethereum 2.0. 0 Protokol konsensus Proof of Work (PoW) Proof of Stake (PoS) Konsumsi energi tahunan 90-160 TWh ~0.01 TWh (perkiraan) Konsumsi per transaksi ~707 kWh ~0. 03 kWh (perkiraan) Jejak karbon per transaksi ~300 kg CO2 Diabaikan Pengurangan konsumsi – 99,95% dibandingkan dengan Ethereum 1. 0 Tabel ini menyoroti perbedaan yang signifikan dalam konsumsi energi antara Bitcoin, yang menggunakan Proof of Work, dan Ethereum 2.0, yang telah beralih ke Proof of Stake. Transisi Ethereum ke PoS telah secara drastis mengurangi konsumsi energinya, sehingga dapat diabaikan dibandingkan dengan Bitcoin.
11.2 Inisiatif ramah lingkungan yang terkait dengan staking
Blockchain yang bertanggung jawab terhadap lingkungan
Beberapa inisiatif dan proyek blockchain bertujuan untuk mengurangi dampak lingkungan dari sektor ini:
-
- Kesepakatan Iklim Kripto : Diluncurkan pada April 2021, proyek ini bertujuan untuk mendekarbonisasi industri aset kripto dengan tiga tujuan utama:
-
- Memungkinkan semua blockchain berjalan dengan 100% energi terbarukan pada tahun 2025.
-
- Mengembangkan standar akuntansi sumber terbuka untuk mengukur emisi CO2 industri.
-
- Mencapai emisi total nol bersih pada tahun 2040.
-
- Kesepakatan Iklim Kripto : Diluncurkan pada April 2021, proyek ini bertujuan untuk mendekarbonisasi industri aset kripto dengan tiga tujuan utama:
-
- Blockchain hijau: Blockchain rendah energi baru bermunculan, seperti Solana, Polkadot, Tezos, dan Cardano.
Beberapa platform staking berinvestasi dalam energi terbarukan untuk memberi daya pada infrastruktur mereka.
Contoh: Near Protocol dan Chia menggunakan sumber energi hijau untuk beroperasi.
3. Inisiatif perusahaan:
-
- Polygon membeli kredit karbon senilai $400.000 pada bulan Juni 2022 untuk mengimbangi semua gas rumah kaca yang dipancarkan sejak pembuatan blockchain-nya.
-
- MultiversX (sebelumnya Elrond) bertujuan untuk menjadi karbon negatif.
-
- Zumo, anggota Crypto Climate Accord, bertujuan untuk mencapai nol emisi karbon di bidang mata uang kripto pada tahun 2030 dengan mempromosikan penggunaan sumber energi terbarukan untuk penambangan.
<!
💡Mengurangi dampak lingkungan dari mata uang kripto dengan mengurangi konsumsi energi dan limbah elektronik. Dengan munculnya blockchain yang ramah lingkungan, PoS memantapkan dirinya sebagai alternatif yang berkelanjutan untuk penambangan tradisional.
12. Kasus penggunaan staking dalam kehidupan nyata
12.
Staking bukan hanya cara untuk menghasilkan pendapatan pasif, tetapi juga memainkan peran mendasar dalam mengamankan blockchain Proof-of-Stake (PoS) dan memungkinkan pengembangan banyak proyek yang terdesentralisasi.
12.1 Proyek dan platform yang menggunakan staking
Mengamankan jaringan PoS
Beberapa proyek besar menggunakan staking untuk mengamankan jaringan Proof of Stake mereka:
- Ethereum 2.0: Sejak transisi ke PoS, Ethereum telah menggunakan staking untuk memvalidasi transaksi dan mengamankan jaringan. Validator harus mempertaruhkan minimal 32 ETH untuk berpartisipasi.
- Polkadot (DOT): Blockchain yang dapat dioperasikan ini memungkinkan pemegang DOT untuk melakukan staking token mereka untuk mengamankan jaringan dan berpartisipasi dalam tata kelola. Staking di Polkadot dapat menawarkan keuntungan hingga 15% per tahun.
- Solana (SOL): Dikenal dengan kecepatan dan biaya yang rendah, Solana menggunakan staking untuk menjaga keamanan jaringannya. Pengembalian tahunan untuk staking SOL berkisar antara 7% hingga 11%.
- Cardano (ADA): Proyek ini menggunakan protokol Ouroboros Proof of Stake, yang memungkinkan pemegang ADA untuk mempertaruhkan token mereka dengan pengembalian tahunan rata-rata antara 5% dan 9%.
Platform staking yang paling banyak digunakan
-
- Platform terpusat: Binance, Kraken, Coinbase (staking yang disederhanakan tetapi dengan biaya).
- Platform terdesentralisasi: Lido, Rocket Pool (staking cair tanpa perantara).
- Dompet yang kompatibel: Ledger, Trust Wallet, Exodus (keamanan yang ditingkatkan).
12.2 Contoh konkret kesuksesan berkat staking
Analisis proyek yang telah mengintegrasikan staking
Lido Finance
Ini merevolusi staking Ethereum dengan memperkenalkan token stETH cair, yang mewakili staking ETH, dan mengelola lebih dari 40% staking ETH di Ethereum 2.0.
Sistem ini memungkinkan pengguna untuk mendapatkan keuntungan dari reward staking dengan tetap menjaga likuiditas aset mereka.
Ethereum 2.0: Transisi bersejarah ke PoS
Ethereum meninggalkan model Proof-of-Work (PoW) pada tahun 2022 untuk Ethereum 2.0, yang didasarkan pada staking.
Lebih dari 30 juta ETH telah dipertaruhkan, menjamin keamanan jaringan yang terakumulasi.
Dampak: Pengurangan konsumsi energi sebesar 99,95%.
PancakeSwap (CAKE):
Platform DeFi di Binance Smart Chain ini telah berhasil mengintegrasikan staking token CAKE-nya.
Pengembalian tahunan untuk staking CAKE bervariasi antara 31% dan 42%, menjadikannya salah satu opsi paling menarik di pasar.
Algorand (ALGO):
Algorand telah menyiapkan sistem staking yang dapat diakses, dengan minimal satu token untuk menjadi validator.
Pengembalian tahunan bervariasi antara 5% dan 10%, menarik banyak peserta ke dalam jaringan.
Token Dompet Terbaik ($BEST):
Proyek yang sedang berkembang ini mengalokasikan 8% tokennya untuk staking, menawarkan APY yang mengesankan sebesar 230%.
Strategi ini bertujuan untuk membangun loyalitas pemegang dan mendukung pertumbuhan ekosistem.
Avalanche (AVAX):
Avalanche telah berhasil mengintegrasikan staking, sehingga memungkinkan para pemegang AVAX untuk mengamankan jaringan.
Pertaruhan tersedia di 25 AVAX, dengan imbal hasil tahunan rata-rata antara 8% dan 14%
Pertaruhan tersedia di 25 AVAX, dengan imbal hasil tahunan rata-rata antara 8% dan 14%
💡 Staking telah menjadi elemen utama dalam mengamankan jaringan blockchain modern, sekaligus menawarkan insentif yang menarik bagi para peserta. Keberhasilan proyek-proyek ini menggarisbawahi semakin pentingnya staking dalam ekosistem kripto, yang mempromosikan keamanan jaringan dan keterlibatan pengguna.
13. Daftar istilah staking
Daftar istilah staking
Staking mata uang kripto didasarkan pada serangkaian konsep teknis yang sangat penting untuk dipahami. Berikut adalah daftar istilah utama yang terkait dengan staking dan definisinya.
13.1 Definisi istilah teknis
Validator
Validator adalah peserta dalam jaringan blockchain yang memverifikasi dan memvalidasi transaksi. Dalam sistem Proof of Stake (PoS), validator harus mempertaruhkan sejumlah mata uang digital untuk berpartisipasi dalam proses konsensus dan mengamankan blockchain. Jika terjadi perilaku jahat, mereka akan menghadapi hukuman yang disebut slashing.
Pemotongan
Slashing adalah penalti yang diterapkan kepada validator dalam jaringan PoS ketika mereka bertindak jahat atau tidak menghormati aturan protokol. Hal ini dapat mengakibatkan hilangnya sebagian atau seluruh mata uang digital yang dipertaruhkan oleh validator dan mereka yang telah mendelegasikan dananya kepada validator tersebut.
APY (Hasil Persentase Tahunan)
APY menunjukkan hasil tahunan dari sebuah investasi, termasuk bunga majemuk. Dalam staking, ini menunjukkan persentase imbalan yang dapat diharapkan untuk diterima dalam satu tahun berdasarkan jumlah yang di-staking.
Misalnya, APY sebesar 10% berarti investasi 100 token dapat menghasilkan tambahan 10 token dalam satu tahun.
Pool staking
Staking pool adalah sekelompok aset yang dipertaruhkan oleh beberapa pemegang mata uang kripto. Para peserta mengumpulkan sumber daya mereka untuk mencapai ambang batas yang diperlukan untuk memvalidasi blok dalam blockchain PoS. Imbalan yang diperoleh kemudian didistribusikan secara proporsional di antara anggota pool.
Pertaruhan Likuid
Liquid staking memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan mata uang kripto mereka sambil mempertahankan likuiditasnya melalui token representatif (misalnya stETH untuk Ethereum atau rETH untuk Rocket Pool). Token ini dapat digunakan dalam aplikasi DeFi atau diperdagangkan secara bebas, sambil terus menghasilkan reward.
APR (angka persentase tahunan)
APR mirip dengan APY, tetapi tidak memperhitungkan bunga majemuk. Ini mewakili tingkat pengembalian tahunan hanya berdasarkan jumlah awal yang dipertaruhkan.
Periode penguncian
Periode pemblokiran adalah waktu di mana dana yang dipertaruhkan tidak dapat digerakkan dan tidak dapat ditarik atau digunakan. Periode ini bervariasi tergantung pada blockchain dan dapat berkisar dari beberapa hari hingga beberapa minggu (contohnya 28 hari untuk Polkadot).
Delegasi
Delegasi adalah proses di mana pemegang mata uang kripto mempercayakan aset mereka kepada validator atau pool untuk berpartisipasi dalam staking tanpa harus secara langsung mengelola aspek teknisnya.
Proof-of-Stake (PoS)
Mekanisme konsensus di mana validasi transaksi dan pembuatan blok baru
Mekanisme konsensus di mana validasi transaksi dan pembuatan blok baru
didasarkan pada jumlah mata uang kripto yang dipertaruhkan, bukan pada daya komputasi seperti pada Proof-of-Work (PoW).
DPoS (Delegated Proof-of-Stake)
Versi PoS yang didelegasikan di mana pemegang token memilih validator untuk mengamankan jaringan atas nama mereka. Contoh: TRON, EOS
NPoS (Norated Proof-of-Stake)
Varian PoS yang digunakan oleh Polkadot, di mana validator dipilih oleh nominator
Varian PoS yang digunakan oleh Polkadot, di mana validator dipilih oleh nominator
Staking Likuid
Jenis staking di mana pengguna dapat menumpuk token mereka sambil mempertahankan likuiditas berkat turunannya (contoh: Lido dengan stETH untuk Ethereum).
Penguncian Dana
Periode di mana kripto yang dipertaruhkan tidak dapat ditarik. Periode ini bervariasi sesuai dengan blockchain (misalnya, Ethereum memberlakukan waktu pembukaan blokir yang bervariasi).
APR (Tingkat Persentase Tahunan)
Suku bunga tanpa memperhitungkan bunga majemuk, tidak seperti APY.
Pertaruhan Minimum
Jumlah minimum mata uang kripto yang diperlukan untuk berpartisipasi dalam staking. Contoh: 32 ETH untuk menjadi validator di Ethereum 2.0.
Pertaruhan Dingin
Metode staking yang dilakukan melalui dompet offline (dompet perangkat keras) untuk keamanan yang lebih baik.
Glosarium ini mencakup istilah-istilah penting yang berhubungan dengan staking, sehingga baik pengguna pemula maupun yang sudah berpengalaman dapat memahami praktik ini dan mekanismenya dengan lebih baik.
Glosarium ini mencakup istilah-istilah penting yang berhubungan dengan staking.
FAQ: Jawaban untuk pertanyaan yang sering diajukan
Apa itu staking?
Staking terdiri dari melumpuhkan mata uang kripto untuk berpartisipasi dalam mengamankan jaringan blockchain dan menerima imbalan sebagai gantinya.
Apa saja keuntungan dari staking?
Menghasilkan pendapatan pasif
Berpartisipasi dalam mengamankan jaringan
Berpotensi lebih kecil risikonya dibandingkan perdagangan aktifBerapa hasil rata-rata dari staking?
Pengembalian dari staking bervariasi tergantung pada mata uang kripto dan platform yang digunakan. Rata-rata:
-
- Ethereum (ETH): 3% – 5% APY: 3% – 5% TAEG
-
- Cardano (ADA): 4% 6% APY: 4% – 6% TAEG
-
- Solana (SOL): 6% – 8% APY: 6% – 8% TAEG
Polkadot (DOT): 10% – 15% APY Imbal hasil dapat berfluktuasi tergantung pada kondisi pasar dan kebijakan masing-masing blockchain.
Imbal hasil dapat berfluktuasi tergantung pada kondisi pasar dan kebijakan masing-masing blockchain.
Apakah ada jumlah minimum yang diperlukan untuk memulai?
Semuanya tergantung pada jenis taruhan:
Staking pada dompet pribadi : Beberapa blockchain memberlakukan jumlah minimum (misalnya 32 ETH untuk menjadi validator di Ethereum 2.0).
Staking di platform pertukaran: Tidak ada minimum yang ketat, beberapa layanan mengizinkan staking hanya dengan beberapa dolar.
Staking melalui pool: Memungkinkan akses ke staking dengan jumlah kecil, karena dana dikumpulkan.
Apa saja risiko staking?
- Volatilitas pasar: Nilai kripto yang di-staking bisa turun.
- Nilai kripto yang di-staking bisa turun.
- Risiko peretasan atau kebangkrutan platform
- Periode pembekuan dana
- Kemungkinan pemotongan (penalti)
Token mana yang akan menjadi yang terbaik untuk dipertaruhkan pada tahun 2025?
Mata uang kripto yang paling populer dan terpuji untuk staking di tahun 2025 meliputi:
Ethereum (ETH) – Mengamankan jaringan Ethereum dengan hasil yang stabil.
Cardano (ADA) – Blockchain yang cepat dengan staking yang dapat diakses dan teratur.Apa perbedaan antara APY dan APR?
APY (Hasil Persentase Tahunan) mencakup bunga majemuk, sedangkan APR (Tingkat Persentase Tahunan) tidak memperhitungkannya.
Bisakah saya menarik kripto yang saya pertaruhkan kapan saja?
Tergantung pada platform dan mata uang kripto. Ada yang memberlakukan periode pemblokiran, ada juga yang menawarkan staking yang fleksibel.
Apakah saya harus membayar pajak atas keuntungan staking?
Ya, di sebagian besar negara, penghasilan dari staking dikenakan pajak. Konsultasikan dengan penasihat pajak untuk mengetahui peraturan yang spesifik untuk situasi Anda.
Apa perbedaan antara staking dan menambang?
Staking menggunakan Proof of Stake dan membutuhkan penyimpanan kripto, sedangkan mining menggunakan Proof of Work dan membutuhkan daya komputasi yang signifikan
Apakah staking ramah lingkungan?
Ya, staking menggunakan energi yang jauh lebih sedikit dibandingkan dengan penambangan tradisional, sehingga lebih ramah lingkungan.
Bisakah saya melakukan staking dengan dompet perangkat keras?
Ya, banyak dompet perangkat keras yang mendukung staking untuk berbagai mata uang kripto, yang menawarkan keamanan yang lebih baik.
-
