Temps de lecture : 7 minutes

Centrifuge / CFG

Date de création :

2017

Whitepaper :

centrifuge-whitepaper/

Site :

centrifuge.io

Consensus :

Proof of Stake

Block Explorer :

centrifugesubscan.io

Code :

github.com/centrifuge/

Qu'est-ce que Centrifuge ?

Centrifuge se distingue comme une innovation majeure dans l’espace de la finance décentralisée (DeFi), établissant un pont entre les actifs commerciaux du monde réel et la blockchain. Le but principal de Centrifuge est de rendre liquides les actifs réels en les tokenisant sur sa chaîne blockchain. Cette approche permet aux entreprises de toutes tailles d’accéder à un financement plus facile, en utilisant leurs actifs non liquides comme garantie.

Les caractéristiques clés de Centrifuge incluent :

  • Tokenisation d’actifs réels : Convertit les actifs physiques en tokens non fongibles (NFTs) qui représentent la propriété et les droits sur ces actifs.
  • Tinlake : Une application décentralisée (dApp) qui facilite les prêts collatéralisés, permettant aux investisseurs d’acheter des tokens représentant une part dans des pools d’actifs.
  • Centrifuge Chain : Une blockchain Proof-of-Stake (PoS) construite sur Substrate, conçue pour les transactions spécifiques et optimisée pour des coûts de transaction extrêmement bas.

Historique et évolution de Centrifuge

Le parcours de Centrifuge commence par une ambition de révolutionner le financement des entreprises en bridant le fossé entre les actifs du monde réel et la finance décentralisée. Avec près de 12 millions de dollars levés au cours de ses trois premières années grâce à des investisseurs tels que Galaxy Digital et IOSG Ventures, ainsi qu’une vente de tokens CFG réussie sur Coinlist, Centrifuge s’est rapidement positionné comme un acteur clé dans l’écosystème DeFi​ (Kraken)​.

Les étapes importantes du développement de Centrifuge comprennent :

  • L’intégration avec MakerDAO et Aave, augmentant son influence dans le monde DeFi.
  • Le développement de Tinlake, permettant la tokenisation et le financement d’actifs réels.
  • L’établissement de la Centrifuge Chain, optimisée pour les opérations spécifiques et assurant une exécution rapide à faible coût.

Qui sont les fondateurs de Centrifuge ?

Au cœur de Centrifuge, on trouve une équipe de visionnaires et d’innovateurs dédiés à transformer le secteur de la finance. Les fondateurs de Centrifuge apportent une richesse d’expérience dans la technologie blockchain et la finance, pilotant le projet vers un succès retentissant. Leur vision va au-delà de la simple tokenisation des actifs réels ; ils cherchent à établir un nouvel écosystème financier où tout le monde, des petites entreprises aux investisseurs individuels, peut participer librement et en toute sécurité.

L’équipe de Centrifuge se concentre sur :

  • Innovation continue : Développement de solutions avant-gardistes pour résoudre les problèmes de financement traditionnels.
  • Sécurité et transparence : Assurer une plateforme sécurisée et transparente pour tous les utilisateurs.
  • Communauté et gouvernance : Engager la communauté Centrifuge dans le processus décisionnel grâce à un modèle de gouvernance participatif.

Comment fonctionne la tokenisation des actifs réels avec Centrifuge ?

Centrifuge révolutionne la finance décentralisée en permettant la tokenisation des actifs réels. Ce processus transforme des actifs tangibles ou des dettes commerciales en tokens numériques sur la blockchain, facilitant leur échange et financement dans l’écosystème DeFi. Le processus se déroule principalement à travers Tinlake, la dApp phare de Centrifuge, qui agit comme une plateforme d’investissement ouverte.

Les étapes clés de la tokenisation sur Centrifuge incluent :

  • Création de NFTs : Les actifs réels sont convertis en Tokens Non Fongibles, incorporant la documentation légale pertinente.
  • Émission de tokens ERC-20 : Ces NFTs permettent la création de pools d’actifs, contre lesquels deux types de tokens ERC-20, Drop et Tin, sont émis, représentant différents profils de risque et de retour pour les investisseurs.

Centrifuge Chain et CFG : Architecture et Utilité

La Centrifuge Chain est une blockchain Proof-of-Stake construite sur Substrate, optimisée pour les opérations spécifiques à Centrifuge, comme la tokenisation d’actifs et les transactions financières. Elle sert de fondation pour les applications DeFi de Centrifuge, assurant des transactions rapides et à faible coût.

Le token CFG joue un rôle crucial dans l’écosystème Centrifuge, utilisé pour :

  • Payer les frais de transaction : Les utilisateurs paient avec CFG pour les services de la plateforme, comme la tokenisation d’actifs.
  • Staking : Les détenteurs de CFG peuvent participer à la sécurisation de la blockchain en stakant leurs tokens, récompensés par des intérêts.
  • Gouvernance : CFG permet aux utilisateurs de voter sur les décisions clés, influençant l’évolution de la plateforme.

Comment participer à la gouvernance de Centrifuge ?

La participation à la gouvernance de Centrifuge est un moyen direct pour les détenteurs de tokens CFG d’influencer les décisions concernant l’évolution de la plateforme. Les processus de gouvernance incluent :

  • Proposition et vote sur les améliorations : Les détenteurs de CFG peuvent proposer des modifications ou voter sur des propositions existantes concernant le développement de la plateforme.
  • Sécurité et audits : La communauté peut participer à des discussions sur la sécurité et soutenir les initiatives d’audit pour assurer la fiabilité de la plateforme.
  • Allocation des ressources : Les votes peuvent déterminer comment les ressources, telles que les fonds de la trésorerie de la DAO Centrifuge, sont allouées pour le développement de projets.

Les partenaires de Centrifuge

Les partenariats stratégiques jouent un rôle clé dans l’expansion et l’intégration de Centrifuge au sein de l’écosystème DeFi plus large. Centrifuge s’est associé à des protocoles DeFi de premier plan et à des institutions financières traditionnelles pour élargir son accessibilité et ses cas d’usage. Parmi ces partenariats, on trouve :

  • MakerDAO : Collaboration pour utiliser les actifs réels tokenisés comme garantie pour la génération de DAI, augmentant ainsi la diversité et la stabilité du système de garantie de MakerDAO.
  • Aave : Intégration avec Aave pour développer un marché des actifs réels, permettant une liquidité accrue pour les actifs tokenisés sur Centrifuge.
  • Entreprises de finance traditionnelle : En s’associant avec des acteurs de la finance traditionnelle, Centrifuge vise à apporter une validation et une adoption accrues de la tokenisation d’actifs réels dans des cadres réglementés.

Le staking sur Centrifuge : comment ça fonctionne ?

Le staking est une composante essentielle de l’économie de Centrifuge, permettant aux détenteurs de CFG de contribuer à la sécurité et à la stabilité du réseau tout en gagnant des récompenses. Pour participer au staking sur Centrifuge, les utilisateurs doivent :

  1. Sélectionner un wallet compatible et y transférer des tokens CFG.
  2. Choisir entre être validateur ou nominateur, selon le niveau d’engagement et les ressources disponibles.
  3. Staker leurs CFG sur la chaîne Centrifuge, en les immobilisant pour une période déterminée afin de soutenir l’opération du réseau.

Les dernières actualités et les perspectives d'avenir pour Centrifuge

Centrifuge ne cesse d’évoluer, avec des mises à jour constantes et des annonces stratégiques qui façonnent son avenir dans l’espace DeFi. Parmi les développements récents, on note :

  • Expansion des partenariats : La collaboration avec de nouveaux protocoles DeFi et institutions financières traditionnelles pour étendre les cas d’utilisation des actifs réels tokenisés.
  • Innovations technologiques : Améliorations continues de la plateforme Tinlake et de la Centrifuge Chain pour augmenter l’efficacité, la sécurité et l’accessibilité.
  • Engagement communautaire : Initiatives visant à renforcer la participation de la communauté et à améliorer les processus de gouvernance.

L’avenir de Centrifuge semble prometteur, avec un accent sur l’amélioration de l’interopérabilité entre différentes blockchains, l’expansion de l’écosystème d’actifs réels dans DeFi, et l’augmentation de la participation des utilisateurs dans la gouvernance de la plateforme.

Conclusion

Centrifuge se présente comme une révolution dans la finance décentralisée, en permettant la tokenisation des actifs réels pour faciliter leur financement et investissement dans l’écosystème blockchain. Il crée une passerelle entre les finances traditionnelles et DeFi, offrant ainsi de nouvelles opportunités pour les entreprises et les investisseurs. Grâce à son approche innovante de la gouvernance et son engagement envers la gestion des risques, Centrifuge se positionne comme un acteur majeur pour l’avenir financier. Son développement continu, soutenu par des partenariats stratégiques, promet de rendre les services financiers plus accessibles, transparents et inclusifs, marquant ainsi un tournant potentiel pour la finance mondiale.

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