Ο επιχειρηματίας κεφαλαιούχος Tim Draper είναι γνωστός για την επιτυχία πολλών από τις επενδύσεις του. Στην πραγματικότητα, το οραματικό του πνεύμα τον οδήγησε να επενδύσει σε μερικά από τα έργα που οδήγησαν στις πιο καινοτόμες ανακαλύψεις της εποχής μας: τα Hotmail, Bitcoin, Tesla, Twitter και Coinbase είναι μερικά παραδείγματα.
Ο διάσημος επιχειρηματίας της Silicon Valley έχει ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από πολλές δεκάδες μονόκερους, καθώς και μια χούφτα διάφορα ψηφιακά νομίσματα. Μερικές από τις διάσημες νεοφυείς επιχειρήσεις στις οποίες έχει επενδύσει το κεφάλαιό του περιλαμβάνουν τις Baidu, Skype, SpaceX, καθώς και ορισμένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων όπως η Ledger και η Robinhood.
Αλλά δεν ήταν πάντα επιτυχημένος. Ο Draper ήταν επίσης πρώτος επενδυτής στο Theranos, μια εταιρεία αιματολογικών εξετάσεων που δημιούργησε υψηλές προσδοκίες στον κλάδο, αλλά τελικά κατέληξε σε θλιβερή αποτυχία. Ακόμη και εκείνη την εποχή, είναι αλήθεια ότι ο επιχειρηματίας κεφαλαιούχος πάντα έκλινε προς τα πιο εντυπωσιακά έργα.
Ένας μακροχρόνιος υποστηρικτής του bitcoin, ο Draper είναι επίσης γνωστός στην κοινότητα των ψηφιακών νομισμάτων για τον πλούτο του σε κρυπτονομίσματα. Το 2014, απέκτησε συνολικά 30.000 bitcoins που ήταν μέρος των κεφαλαίων που κατασχέθηκαν μετά το κλείσιμο της παράνομης αγοράς Silk Road. μια περιουσία που εξακολουθεί να κατέχει και επί του παρόντος αποτιμάται σε περίπου 1,7 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ.
Draper’s 5 Rules of Investing
Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι ο δισεκατομμυριούχος γνωρίζει δύο πράγματα για τις επενδύσεις και γενικά, ο Draper δεν ντρέπεται να μοιραστεί τα μαθήματα που του δίδαξε η εκτεταμένη επενδυτική του εμπειρία. Σε μια πρόσφατη συνέντευξη στο περιοδικό Cointelegraph, περιέγραψε ορισμένους από τους κανόνες που λαμβάνει υπόψη όταν επενδύει. Επίσης πέρυσι, ο επιχειρηματίας μοιράστηκε μερικές από αυτές τις συμβουλές με τον Zain Jaffer σε μια συνέντευξη για το κανάλι του στο YouTube.
Παρακάτω, το DiarioBitcoin συγκεντρώνει μερικές από τις βασικές συμβουλές που έδωσε ο Draper κατά τη διάρκεια αυτών των δύο συνεντεύξεων. Να σημειωθεί ότι γενικά ο venture capital αναφέρθηκε κυρίως στην επένδυση σε startups -ειδικά για τη συνέντευξη του 2020-. Ωστόσο, πιστεύουμε ότι αυτά τα μαθήματα μπορούν να ληφθούν υπόψη κατά την επένδυση σε οποιοδήποτε έργο, συμπεριλαμβανομένης της κρυπτογράφησης.
Γνωρίστε καλά την εταιρεία ή το έργο
Ένας από τους κύριους κανόνες του Draper για την επένδυση σε ένα έργο ή startup μπορεί να φαίνεται προφανής, αλλά μερικές φορές περνά απαρατήρητος: είναι σημαντικό να κάνετε τη δέουσα επιμέλειά σας μελετώντας ένα έργο σε βάθος πριν επενδύσετε χρήματα σε αυτό. Επιπλέον, κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου ανάλυσης, είναι σημαντικό να επαληθευτεί ότι το έργο πληροί ορισμένα πρότυπα.
Κατά την πρόσφατη συνάντησή του με το περιοδικό, ο δισεκατομμυριούχος ανέφερε μερικά χαρακτηριστικά που θέλει να έχει υπόψη του όταν αξιολογεί. Πρώτα απ ‘όλα, είπε ότι η εμπιστοσύνη είναι το κλειδί για την επιτυχία μιας εταιρείας, όχι μόνο ότι δίνει εμπιστοσύνη στους χρήστες της αλλά και ότι οι ηγέτες της την εμπιστεύονται.
Στο ίδιο μήκος κύματος, είπε ότι μέρος της γνώσης ενός έργου είναι και το να γνωρίζεις ποιος βρίσκεται πίσω από αυτό. Τόνισε ότι είναι κρίσιμο τα μέλη να διατηρούν καλές σχέσεις μεταξύ τους. Σύμφωνα με τον Draper, μόνο ένα άτομο θα πρέπει να είναι υπεύθυνο για τη λήψη σημαντικών αποφάσεων και δεν πρέπει να υπάρχει αντιπαλότητα μεταξύ των συνιδρυτών, καθώς αυτό μπορεί να είναι ένας κρίσιμος παράγοντας κινδύνου για μια εταιρεία.
Επέστησε επίσης την προσοχή στο ρυθμιστικό σενάριο ή τις πολιτικές που διέπουν την αγορά έργων ή startup. Τόνισε ότι η επιτυχία εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από την ικανότητα των επιχειρήσεων να λειτουργούν ελεύθερα, χωρίς περιορισμούς ή υπερβολικούς κανονισμούς.
Μην επενδύετε πάρα πολλά χρήματα πολύ γρήγορα
Όσον αφορά την επένδυση σε μια startup, ο Draper παραδέχτηκε στον Jaffer ότι ένα από τα πιο συνηθισμένα λάθη που έχει δει είναι ότι οι επενδυτές επενδύουν πάρα πολλά κεφάλαια πολύ σύντομα. Από αυτή την άποψη, είπε ότι είναι καλύτερο να προχωρήσουμε αργά, καθώς ένα νέο έργο είναι πιθανό να απαιτήσει αρκετές πρόσθετες ενέσεις κεφαλαίου, ειδικά εάν πρόκειται να είναι επιτυχές.
«Είναι καλύτερο να χτίσουμε έναν μακρύ διάδρομο όταν πρόκειται να αναζητήσουμε χρηματοδότηση, αντί να εξαντλήσουμε το μισό», είπε στο περιοδικό. Ο επιχειρηματίας αναγνώρισε ότι από τη στιγμή που ένας επιχειρηματίας φτάσει στην παρουσίαση με αριθμό 25, έχει ήδη μια ξεκάθαρη ιδέα για την επιχείρησή του, τον ανταγωνισμό και την αγορά. Τελικά, λέει ότι προτιμά να δει αυτή την 25η εκτόξευση παρά την πρώτη.
Από την άλλη, υπενθύμισε έναν από τους βασικούς κανόνες της επένδυσης: μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι. Με άλλα λόγια: διαφοροποιήστε. Είπε στον κ. Jaffer ότι το ζήτημα του πόσο θα επενδύσει κανείς σε κάθε έργο εξαρτάται από την επενδυτική στρατηγική που ακολουθείται, αλλά τελικά προτιμά πάντα να έχει ένα ευέλικτο και ποικίλο χαρτοφυλάκιο. Αυτή, είπε, είναι η «πειθαρχία» του καλού επενδυτή.
Σκεφτείτε μακροπρόθεσμα, με ορίζοντα 5 έως 10 ετών
Βυθισμένοι σε έναν κόσμο με γρήγορους ρυθμούς που προχωρά ολοένα και πιο γρήγορα τεχνολογικά, πολλοί λιγότερο έμπειροι επενδυτές μπορούν να χάσουν τα μάτια τους από το μακροπρόθεσμο παιχνίδι. Αυτή η κατάσταση είναι συνηθισμένη στην αγορά ψηφιακών νομισμάτων, όπου πολλοί έμποροι στοιχηματίζουν μερικές φορές στα πιο τρελά έργα με την ελπίδα να αποκομίσουν ένα γρήγορο κέρδος. Ωστόσο, η αντίθετη πλευρά μπορεί επίσης να είναι ασύμφορη, καθώς υπάρχει κίνδυνος να χαθεί το συγκεκριμένο αποτέλεσμα.
Ερωτηθείς από τον Jaffer σχετικά με τον χρονικό ορίζοντα που πρέπει να εξετάσει ένας επενδυτής, ο Draper είπε μια ιστορία και προειδοποίησε για μια επένδυση που θα χρειαζόταν τουλάχιστον 15 χρόνια για να καταλήξει σε οτιδήποτε απτό. «Αυτό που δεν θα έκανα είναι να σκέφτομαι πάρα πολύ… Νομίζω ότι θα πρέπει να αρχίσετε να σκέφτεστε σε βήματα 5-10 ετών».
Για να διατηρήσει ψυχραιμία και να επικεντρωθεί στο παιχνίδι κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, ο επιχειρηματίας συμβούλεψε επίσης τους επενδυτές να επικεντρωθούν σε μια αποστολή και όχι σε χρήματα. Ο Draper πιστεύει ότι οι επενδυτές θα πρέπει να αποφεύγουν να εστιάζουν στο ύψος του κέρδους που αναμένουν να αποκομίσουν, ειδικά εάν επενδύουν σε ένα έργο αρχικού σταδίου.
Λέει ότι προτιμά να σκέφτεται πώς η εταιρεία στην οποία επενδύει μπορεί να αλλάξει τον κόσμο. «Αγαπώ τον κόσμο όπως θα είναι χάρη σε αυτήν την αποστολή», είπε ως παράδειγμα. Αυτός είναι σίγουρα ένας κανόνας που ο ίδιος μπόρεσε να σεβαστεί (δείτε τα bitcoin του).
Η σπανιότητα είναι καλός δείκτης, αλλά να είστε προσεκτικοί!
Ο Draper είπε στο Magazine ότι η εκκεντρικότητα είναι καλή για τις επιχειρήσεις και έδωσε παραδείγματα «υπερμεγέθους» start-ups στις οποίες έχει επενδύσει, όπως το Hotmail και η Tesla. Το επιχείρημα πίσω από αυτόν τον κανόνα είναι ότι τα επιτυχημένα έργα είναι συχνά εκείνα που τολμούν να καινοτομήσουν, κάτι που μερικές φορές μπορεί να τα κάνει να φαίνονται περίεργα, τουλάχιστον στην αρχή.
Οι νικητές είναι συχνά λίγο περίεργοι. Οι ιδέες τους μερικές φορές μένουν στη μέση και, συχνά, τους λέω: τι κάνετε;
Αλλά αυτή η επενδυτική συμβουλή πρέπει επίσης να λαμβάνεται με προσοχή, υιοθετώντας πάντα μια εμπορική άποψη. Πέρυσι, ο Draper είπε στον Jaffer ότι η επιτυχημένη επένδυση απαιτεί μερικές φορές να αγνοείς τη φυσική επιχειρηματική προκατάληψη, ειδικά αν έχεις ήδη κάνει επιτυχημένες επενδύσεις. Το γεγονός ότι ορισμένοι επιχειρηματίες έχουν, όπως εμείς, καινοτόμες, οραματικές ή και εκκεντρικές ιδέες, δεν σημαίνει ότι έχουν εμπορικές ή και επαρκείς συμπεριφορές για να πραγματοποιήσουν ένα μεγάλο έργο.
“Νομίζεις ότι όλοι είναι σαν εσένα και ότι όλοι μπορούν να κάνουν ακριβώς αυτό που έκανες. Αλλά αυτό δεν είναι πραγματικά αλήθεια. Πρέπει να καθίσεις και να ρωτήσεις τον εαυτό σου αν πιστεύεις ότι αυτό το άτομο είναι πραγματικά ικανό να κάνει όλες τις θυσίες που έκανες για να φτάσεις εδώ που είσαι, για να πετύχεις την επιτυχία που έχεις πετύχει”, σχολίασε.
Χρήση του φόβου ως κίνητρο
Σε διάφορες περιπτώσεις, ο Draper έχει τονίσει τη θέση που μπορούν να έχουν τα συναισθήματα όταν πρόκειται για επένδυση, και ένα από αυτά που θεωρεί πολύτιμο είναι ο φόβος. Μετά από χρόνια εμπειρίας, ο επιχειρηματίας ανακάλυψε ότι ο φόβος μπορεί να είναι καθοριστικός παράγοντας για την καινοτομία. Σε μια συνέντευξη με τον Jaffer, έδωσε ένα παράδειγμα για το πώς ο φόβος μπροστά σε ένα σενάριο μπορεί να οδηγήσει σε καινοτόμες λύσεις.
Το κοιτάζω και λέω, “Η αλλαγή του κλίματος; Αυτό είναι υπέροχο. Ας δούμε αν μπορούμε να κάνουμε έναν επιχειρηματία να ανακαλύψει ένα επιχειρηματικό μοντέλο που μπορεί να μας βοηθήσει να λύσουμε το πρόβλημα της κλιματικής αλλαγής.”
“Μια άλλη διαφορά είναι στην άποψή μου. Άλλοι επενδυτές ρωτούν τι μπορεί να πάει στραβά. Ρωτώ: τι γίνεται αν λειτουργεί, τι γίνεται αν λειτουργεί και συμβαίνει κάτι πραγματικά εξαιρετικό στην ανθρωπότητα και την κοινωνία; Τότε θα άξιζε να προσπαθήσει”, είπε στο Magazine, προσθέτοντας ότι συναισθήματα όπως το πάθος είναι επίσης σημαντικά για αυτόν όταν αξιολογεί ένα έργο.
Ωστόσο, δεν παραβλέπει το γεγονός ότι για να γίνει επιτυχημένος επενδυτής επιχειρηματικών συμμετοχών, έμαθε επίσης να αντιμετωπίζει άλλους τύπους φόβου, για παράδειγμα: τον φόβο που μπορεί να προκύψει από το αν θα φύγει από ένα έργο όταν αυτό δεν λειτουργεί. Λέει ότι ένας καλός επενδυτής πρέπει να είναι πρόθυμος να αποχωρήσει και να παραδεχτεί την ήττα όταν τα πράγματα δεν πάνε καλά, παρόλο που αυτό μπορεί να προκαλέσει φόβο ή ακόμη και να μειώσει τον ενθουσιασμό. Αυτό το μάθημα είναι μέρος ενός ευρύτερου μαθήματος: αποδοχή της αλλαγής.
Ένας οραματιστής υπέρμαχος του bitcoin
Κατά τη διάρκεια της πρόσφατης συνάντησής του με το Magazine, ο Draper επανέλαβε την πίστη του στο bitcoin. “Ήμουν πάντα αισιόδοξος για το bitcoin, για μένα αντιπροσωπεύει την ελευθερία, τη διασυνοριακή ελευθερία. Μου αρέσει επίσης το στοιχείο της εμπιστοσύνης – η ελευθερία και η εμπιστοσύνη είναι ένας εξαιρετικός συνδυασμός”, είπε στο portal.
Χαιρέτισε επίσης την απόφαση του Ελ Σαλβαδόρ να υιοθετήσει το κρυπτονόμισμα ως νόμιμο χρήμα, κάτι που είχε προβλέψει στο παρελθόν. Το 2020 είπε ότι θα έκανε το ίδιο αν ήταν πρόεδρος των Ηνωμένων Πολιτειών για τουλάχιστον μία ημέρα. Προκάλεσε επίσης τον πρώην πρόεδρο της Αργεντινής, Mauricio Macri (ενώ ήταν ακόμη στην εξουσία), να ορίσει το bitcoin ως νόμιμο χρήμα στη χώρα αυτή. Αυτή τη φορά, ο Draper παραδέχτηκε ότι τα νέα για την υιοθέτηση bitcoin σε όλο τον κόσμο τον ενθάρρυναν.
Σε γενικές γραμμές, ήταν ενθουσιασμένος με όλες τις εξελίξεις που προκλήθηκαν από την εμφάνιση του bitcoin και της υποκείμενης τεχνολογίας του. Ανέφερε ότι το blockchain, τα έξυπνα συμβόλαια, οι λύσεις δεύτερου επιπέδου και τα μη ανταλλάξιμα token (NFT), μεταξύ άλλων, είναι όλα «μεγάλες καινοτομίες». Ωστόσο, παραδέχτηκε ότι το μεγάλο του πάθος είναι και θα είναι πάντα το bitcoin, «γιατί είναι εντελώς αποκεντρωμένο».
Ο οραματιστής, ο οποίος προέβλεψε ότι το μεγαλύτερο ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο θα μπορούσε να φτάσει σε τιμή 250.000 $ έως το 2022, μοιράστηκε το όραμά του για έναν κόσμο χωρίς σύνορα. Είπε στο Magazine ότι πιστεύει ότι ο εθνικισμός και τα σύνορα θα αποτελούν παρελθόν σε περίπου πέντε χρόνια, σε έναν κόσμο όπου ο καθένας μπορεί να επιλέξει την κυβέρνηση στην οποία θέλει να ανήκει. Δεδομένου αυτού του σεναρίου, προβλέπει ότι το bitcoin θα είναι το νόμισμα του νέου αποκεντρωμένου κόσμου και δεν έχει σχέδια να ανταλλάξει τα bitcoin του με μετρητά fiat.
Θέλετε να επενδύσετε; Εγγραφείτε χωρίς καθυστέρηση στην πλατφόρμα Bitpanda και επωφεληθείτε από ένα μπόνους €10 κατά την εγγραφή σας.
https://www.bitpanda.com/fr?ref=908558543827693748
