يُسلط التقرير الأخير للاتحاد الأوروبي (EU) الضوء على المخاطر المحتملة المرتبطة بمُختلطات العملات الرقمية وعُملات الخصوصية مثل Monero وZcash. ومع تكثيف الجهات التنظيمية الأوروبية لجهودها الرامية إلى تأمين النظام المالي الرقمي، تُشكل هذه التقنيات الرقمية المُشفرة المتقدمة تحديات جديدة من حيث الأمان والشفافية.
دور أدوات خلط العملات الرقمية في جعل المعاملات مجهولة المصدر
أدوات خلط العملات الرقمية، والمعروفة أيضًا باسم الخلاطات أو البهلوانات، هي خدمات تمزج معاملات العملات الرقمية المختلفة لإخفاء مصدرها ووجهتها. لقد أصبحت هذه الأدوات شائعة بين أولئك الذين يسعون إلى الحفاظ على إخفاء هويتهم في النظام البيئي للعملات الرقمية، ولكنها تُستخدم أيضًا من قبل الجهات الفاعلة الخبيثة لإخفاء الأنشطة غير القانونية، مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
وفقًا لتقرير الاتحاد الأوروبي، فإن خلطات العملات الرقمية تُعقّد بشكل كبير إمكانية تتبع المعاملات، مما يجعل من الصعب على السلطات مراقبة تدفق الأموال الرقمية وتنظيمها بشكل فعال. وهذا يشكل تحديًا كبيرًا للجهات التنظيمية التي تسعى إلى ضمان شفافية المعاملات المالية وأمنها.
أجزاء السرية: تهديد مزدوج
صُممت عملات الخصوصية، مثل Monero وZcash، لتقديم معاملات مجهولة الهوية ولا يمكن تعقبها. على الرغم من أن هذه الميزة جذابة للمستخدمين المهتمين بالخصوصية، إلا أنها تمثل أيضًا خطرًا أمنيًا كبيرًا. يشير تقرير الاتحاد الأوروبي إلى أنه يمكن استخدام هذه العملات لتسهيل الأنشطة غير المشروعة دون ترك أثر، مما يجعل التحقيقات الجنائية أكثر تعقيدًا.
مونيرو: الخيار المفضل لمجرمي الإنترنت
غالبًا ما يُشار إلى عملة Monero، مع بروتوكول الخصوصية المتقدم الخاص بها، على أنها العملة الرقمية المفضلة لمجرمي الإنترنت. واستخدامها في الأسواق السوداء وبرمجيات الفدية الخبيثة موثق بشكل جيد، وتكافح السلطات لتتبع المعاملات التي تتم باستخدام العملة.
Zcash: تقنية ذات حدين
وفي حين أن Zcash تُقدم خياراً شفافاً للمعاملات، إلا أنها تتيح أيضاً معاملات مجهولة الهوية تماماً بفضل تقنية إثبات المعرفة التي لا تُفصح عن هويتها. هذه المرونة تجعل Zcash جذابة لكل من المستخدمين الشرعيين والفاعلين الخبيثين على حد سواء، مما يعقد مهمة المنظمين.
تدابير الاتحاد الأوروبي لمواجهة التهديدات
ولمواجهة هذه التحديات، يقترح الاتحاد الأوروبي سلسلة من التدابير لتعزيز تنظيم معاملات العملات الرقمية والإشراف عليها. وتشمل هذه التدابير ما يلي:
- تعزيز متطلبات الشفافية: فرض متطلبات إفصاح أكثر صرامة فيما يتعلق بمعاملات العملات الرقمية، بما في ذلك تلك التي تتضمن خلط العملات الرقمية والعملات السرية.
- التعاون الدولي: العمل مع الولايات القضائية الأخرى لمواءمة اللوائح التنظيمية وتبادل المعلومات حول المعاملات المشبوهة.
- تطوير تقنيات مراقبة متقدمة: استثمر في التقنيات القادرة على تتبع معاملات العملات الرقمية وتحليلها في الوقت الفعلي، حتى تلك التي تنطوي على أدوات الخصوصية.
الخاتمة
يسلط تقرير الاتحاد الأوروبي الضوء على أهمية اتباع نهج متوازن في إدارة المخاطر المرتبطة بمزوّجي العملات الرقمية والعملات الرقمية. فمع الاعتراف بالحاجة إلى حماية خصوصية المستخدمين، من الضروري وضع آليات فعالة لمنع إساءة الاستخدام وضمان أمن النظام المالي الرقمي.
