اعرف عميلك (KYC) هي عملية للتحقق من الهوية ومكافحةغسيل الأموال(AML) يتعين على الشركات المالية، بما في ذلك تلك التي تتعامل مع معاملات العملات الرقمية المشفرة، تنفيذها.
الغرض من ”اعرف عميلك
اعرف عميلك هي ممارسة شائعة في القطاع المالي تهدف إلى ضمان هوية العملاء والحد من مخاطر الاحتيال والنشاط الإجرامي. تلتزم الشركات المالية بتنفيذ إجراءات للامتثال للوائح والقوانين المعمول بها.
يُعد ”اعرف عميلك“ أمرًا ضروريًا للشركات المالية لعدة أسباب. أولاً، يضمن ذلك التأكد من هوية العملاء، من خلال جمع معلومات عن هويتهم وعناوينهم. ويمكن القيام بذلك باستخدام وثائق مثل جوازات السفر أو بطاقات الهوية أو فواتير الخدمات. وهذا يوفر درجة من التنظيم والتحكم من حيث الأمان للمستخدمين.
يقلل “اعرف عميلك” أيضًا من مخاطر الأنشطة الإجرامية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال. من خلال جمع المعلومات عن مصدر دخل العملاء وغيرها من المعلومات ذات الصلة، يمكن للشركات المالية فهم أنشطة عملائها بشكل أفضل واكتشاف السلوكيات المشبوهة.
اعرف عميلك في سياق العملات المشفرة
في عالم العملات الرقمية، يُعد الأمان والشفافية من الشواغل الرئيسية للمستخدمين والبورصات ومُقدمي خدمات المحفظة الرقمية. ولمعالجة هذه المخاوف، غالبًا ما تطلب منصات الصرافة ومقدمي خدمات المحفظة الرقمية من المستخدمين الخضوع لعملية “اعرف عميلك” (KYC) قبل أن يتمكنوا من إجراء المعاملات.
بالإضافة إلى ذلك، قد تطلب البورصات ومقدمو خدمات المحفظة الرقمية معلومات حول عمل المستخدم أو مصادر دخله للتأكد من أن الأموال المستخدمة في المعاملات مشروعة ولا تأتي من أنشطة غير قانونية.
تُعد عملية “اعرف عميلك” مهمة للبورصات ومقدمي خدمات المحفظة الرقمية لأنها تساعد على الحد من مخاطر الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال. من خلال التحقق من هوية المستخدمين وعناوينهم ومصادر دخلهم، يمكن للبورصات ومقدمي خدمات المحفظة الرقمية حماية أنفسهم بشكل أفضل من هذه المخاطر وتوفير بيئة تداول أكثر أمانًا لمستخدميها.
ومع ذلك، يمكن أيضًا أن يُنظر إلى عملية “اعرف عميلك” على أنها مصدر إزعاج لبعض المستخدمين الذين يفضلون الحفاظ على خصوصيتهم وعدم الكشف عن معلوماتهم الشخصية. وقد ينطبق ذلك بشكل خاص على المستخدمين الذين يرغبون في الحفاظ على سرية هويتهم عند التعامل بالعملات الرقمية.
أهمية ”اعرف عميلك
يُعد “اعرف عميلك” أمرًا مهمًا للتنظيم والامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. في الواقع، تتطلع الجهات التنظيمية إلى منع الأنشطة غير القانونية من خلال ضمان امتثال الشركات المالية، بما في ذلك تلك العاملة في مجال العملات الرقمية، للمعايير القانونية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. وبالتالي، يُعد “اعرف عميلك” خطوة أساسية للشركات الراغبة في الامتثال لهذه اللوائح.
إن “اعرف عميلك” مهم أيضًا لأمن المستخدم ولمنع الاحتيال. وقعت منصات تبادل العملات الرقمية ضحية للقرصنة والهجمات الإلكترونية، مما أدى إلى خسائر كبيرة للمستخدمين. من خلال اشتراط “اعرف عميلك”، يمكن للشركات حماية عملائها بشكل أفضل من هذه المخاطر من خلال قصر الوصول إلى حسابات المستخدمين على الأشخاص المصرح لهم والتحقق من صحة المعاملات.
مثال على ”اعرف عميلك“ على منصة Binance.
باختصار، يُعد ”اعرف عميلك“ ممارسة رئيسية في صناعة العملات الرقمية لضمان امتثال الشركات للوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك لضمان أمن المستخدم ومنع الاحتيال. وبالتالي، يمكن للشركات التي تلتزم بإجراءات ”اعرف عميلك“ الصارمة أن تساعد في تعزيز ثقة المستخدمين في هذه الصناعة.
مخاوف تتعلق بالسرية
على الرغم من أهمية “اعرف عميلك” من أجل الامتثال التنظيمي وأمان المستخدم، إلا أن بعض المستخدمين قد يترددون في تقديم معلوماتهم الشخصية. ولذلك، يجب على منصات الصرافة ومقدمي خدمات المحفظة الرقمية بذل العناية الواجبة واتخاذ الخطوات اللازمة لضمان سرية وأمن المعلومات الشخصية للمستخدمين.
يحق للمستخدمين معرفة كيفية جمع معلوماتهم وتخزينها واستخدامها. يجب على منصات الصرافة ومقدمي خدمات المحفظة الرقمية تقديم معلومات واضحة ومفصلة عن سياسات السرية وحماية البيانات الشخصية الخاصة بهم.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على منصات الصرافة ومقدمي خدمات المحفظة الرقمية ضمان تخزين البيانات الشخصية للمستخدمين بشكل آمن. يتضمن ذلك تدابير أمنية مناسبة، مثل تشفير البيانات وإدارة كلمات المرور واستخدام جدران الحماية لمنع الوصول غير المصرح به.
باختصار، تُعد ”اعرف عميلك“ عملية مهمة للشركات المالية، بما في ذلك تلك التي تتعامل مع معاملات العملات الرقمية. فهي تضمن شرعية العملاء وتحد من مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال. على الرغم من أن بعض المستخدمين قد يترددون في تقديم معلومات شخصية.
