تجري شركة Block (Square سابقًا) التابعة لجاك دورسي محادثات مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بشأن تسوية محتملة بشأن مزاعم عدم الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML). وقد يكون لهذا الوضع الدقيق عواقب وخيمة على صورة بلوك وأنشطته في ولاية نيويورك. تستكشف هذه المقالة تفاصيل التحقيق، والمخاطر التي تواجهها بلوك، وآفاق التسوية المحتملة.
“بلوك” تحت النار بسبب اتهامات غسيل الأموال: ماذا حدث؟
يركز تحقيق NYDFS على ممارسات Block للامتثال لمكافحة غسل الأموال، وخاصة قدرتها على اكتشاف ومنع استخدام منصتها للأنشطة غير القانونية. وتشير الاتهامات إلى أن بلوك فشل في تنفيذ ضوابط قوية بما يكفي لتحديد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عن الأنشطة المرتبطة بغسيل الأموال.
وتثير هذه الادعاءات القلق بشكل خاص بالنظر إلى النمو السريع لأنشطة Block، وخاصة في مجال العملات المشفرة. تتيح منصة Cash App التابعة لشركة Block للمستخدمين شراء وبيع وتخزين Bitcoin، مما يجعلها هدفًا محتملاً لغاسلي الأموال. إذا ثبتت صحة ادعاءات إدارة خدمات الأمن في نيويورك، فقد يكون لها عواقب مالية وتنظيمية كبيرة على بلوك.
تسوية في الأفق: ما هي العواقب على بلوك؟
يجري بلوك محادثات مع إدارة خدمات الأمن في نيويورك لمحاولة التوصل إلى تسوية ودية. وقد تتضمن هذه الاتفاقية دفع غرامة، وتنفيذ تدابير تصحيحية لتعزيز ضوابط مكافحة غسل الأموال، والخضوع لرقابة متزايدة من قبل السلطات التنظيمية. وقد يتعين على بلوك أيضًا قبول القيود المفروضة على أنشطته في ولاية نيويورك.
وستعتمد عواقب أي تسوية على مدى خطورة الاتهامات وشروط الاتفاق. إن فرض تنظيم مكلف ومضنٍ قد يضر بربحية شركة Block وقدرتها على الابتكار. ومع ذلك، فإن الصفقة قد تعطي شركة بلوك فرصة جديدة للحياة وتعزز مصداقيتها لدى المستثمرين والهيئات التنظيمية. ومن ثم فإن نتيجة هذه القضية حاسمة بالنسبة لمستقبل الشركة.
