اتخذ الاتحاد الأوروبي للتو خطوة مهمة إلى الأمام في مكافحته لغسيل الأموال والاحتيال المالي من خلال اعتماد تدابير جديدة للعناية الواجبة لشركات العملات الرقمية. يهدف القرار، الذي اتُخذ في 18 يناير 2024، إلى تشديد الضوابط على معاملات العملات الرقمية، لا سيما تلك التي تنطوي على محافظ ذاتية الاستضافة.
اتفاقية مؤقتة لمزيد من السيطرة
وفقًا للمعلومات التي أوردها موقع CoinDesk، توصل المشرعون في الاتحاد الأوروبي إلى اتفاق مؤقت بشأن أجزاء من حزمة تنظيمية تهدف إلى مكافحة غسيل الأموال. تمثل اللائحة، المعروفة باسم لائحة مكافحة غسيل الأموال (AMLR)، مبادرة عالمية لمكافحة التهرب من العقوبات وغسيل الأموال.
سيُطلب من شركات العملات الرقمية الآن تنفيذ تدابير العناية الواجبة لأي معاملة بقيمة 1,000 يورو أو أكثر. بالإضافة إلى ذلك، أُضيفت أيضًا تدابير محددة لتقليل المخاطر المرتبطة بالمعاملات مع المحافظ ذاتية الاستضافة.
خلفية قرار الاتحاد الأوروبي بشأن العملة المشفرة
في العام الماضي، انتهى الاتحاد الأوروبي من وضع اللمسات الأخيرة على فحوصات محددة لمكافحة غسيل الأموال الخاصة بتحويلات أموال العملات الرقمية كجزء من لائحة أسواق الأصول الرقمية (MiCA) الرائدة. في ديسمبر، وافق البرلمان الأوروبي والمجلس الأوروبي على إنشاء هيئة الإشراف على مكافحة غسل الأموال. ويتعلق اتفاق يوم الأربعاء تحديدًا بالتوجيه السادس للاتحاد الأوروبي بشأن غسيل الأموال ودليل القواعد بموجب قانون مكافحة غسل الأموال.
التأثير على صناعة العملات الرقمية ومستخدميها
قد تكون الحزمة التشريعية قد تعززت من خلال العملية التشريعية المعقدة في الاتحاد الأوروبي، لأسباب ليس أقلها العقوبات الأمريكية ضد أداة إخفاء الهوية المشفرة Tornado Cash، بالإضافة إلى المخاوف من استخدام العملات الرقمية للتهرب من العقوبات المفروضة على روسيا وحتى حماس. ومع ذلك، أكد أحد المشرعين المسؤولين عن المناقشات حول الحزمة في البرلمان العام الماضي أن الإجراءات لن تسعى إلى حظر العملات الرقمية المعززة للخصوصية.
حثت هيئة الصناعة، وهي مبادرة الاتحاد الأوروبي للعملات الرقمية، المشرعين في مايو 2023 على إزالة القيود المخطط لها على أدوات الحفاظ على الخصوصية أو، في حالة عدم القيام بذلك، تضمين “تحديد واضح بين الحسابات المجهولة المحظورة عالية المخاطر وأدوات إخفاء الهوية عالية المخاطر”.
الخاتمة
هذه الاتفاقية الجديدة هي جزء لا يتجزأ من نظام الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال. وستعمل على تحسين تشغيل وتعاون الأنظمة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كل ما تبقى هو أن يتم اعتماد الاتفاقية رسميًا من قبل البرلمان والمجلس الأوروبي لكي تدخل حيز التنفيذ.
يعكس هذا المقال المعلومات التي أوردها موقع CoinDesk ويوضح لحظة فاصلة في تنظيم العملات الرقمية داخل الاتحاد الأوروبي، مما يسلط الضوء على أهمية الأمن والشفافية في صناعة الأصول الرقمية.
