Компания Block (ранее Square) Джека Дорси ведет переговоры с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) о возможном урегулировании в связи с обвинениями в несоблюдении требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Эта деликатная ситуация может иметь серьезные последствия для имиджа компании Block и ее деятельности в штате Нью-Йорк. В этой статье рассматриваются подробности расследования, ставки для Блока и перспективы возможного урегулирования.
Блок под обстрелом из-за обвинений в отмывании денег: что произошло?
Расследование NYDFS сосредоточено на практике соблюдения компанией Block правил AML, в частности на ее способности выявлять и предотвращать использование ее платформы для незаконной деятельности. Обвинения свидетельствуют о том, что Block не внедрил достаточно надежные механизмы контроля для выявления подозрительных транзакций и выявления деятельности, потенциально связанной с отмыванием денег.
Эти обвинения вызывают особую обеспокоенность, учитывая быстрый рост активности Block, особенно в сфере криптовалют. Платформа Block Cash App позволяет пользователям покупать, продавать и хранить биткоины, что делает ее потенциальной целью для отмывания денег. Если обвинения NYDFS подтвердятся, они могут иметь серьезные финансовые и нормативные последствия для Block.
Мировое соглашение на горизонте: каковы последствия для Блока?
Блок ведет переговоры с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка, чтобы попытаться достичь мирового соглашения. Такое соглашение может включать выплату штрафа, реализацию корректирующих мер по усилению контроля за ПОД/ФТ и подчинение более строгому надзору со стороны регулирующих органов. Block также, возможно, придется согласиться с ограничениями своей деятельности в штате Нью-Йорк.
Последствия любого урегулирования будут зависеть от серьезности обвинений и условий соглашения. Дорогостоящее и обременительное регулирование может нанести ущерб прибыльности Block и ее способности внедрять инновации. Однако сделка также может дать Block новую жизнь и повысить его авторитет среди инвесторов и регулирующих органов. Поэтому исход этого дела имеет решающее значение для будущего компании.
