La vicenda di OneCoin è una delle più grandi truffe di alto profilo nella storia delle criptovalute. È stata presumibilmente messa in piedi da un'imprenditrice bulgara di nome Ruja Ignatova nel 2014.
Introduzione
È stato nel 2014, quando aveva 34 anni, che Ruja Ignatova avrebbe creato OneCoin con il co-fondatore britannico-svedese Karl Sebastian Greenwood in Bulgaria. In realtà, i due erano a capo di due società offshore chiamate OneCoin Ltd (registrata a Dubai) e OneLife Network Ltd (registrata in Belize).
Insieme, hanno messo in piedi un vero e proprio schema Ponzi, la cui criptovaluta nativa portava lo stesso nome della società, al fine di frodare i loro investitori e sottrarre diversi miliardi di dollari nel processo.
In uno schema Ponzi, gli investimenti effettuati dai primi investitori vengono compensati da quelli effettuati da nuovi investitori, fino a quando non ci sono più investitori per mantenere la macchina in funzione e il sistema si blocca.
L'idea originale di OneCoin
Quando la società è stata lanciata, i suoi dirigenti hanno detto a chiunque volesse ascoltarli che la loro attività principale era la vendita di pacchetti educativi.
In effetti, i promotori del progetto promettevano agli investitori rendimenti molto elevati, in cambio di un investimento in pacchetti educativi compreso tra 110 e 118.000 euro.
Secondo gli amministratori di OneCoin, il materiale didattico acquistato era destinato a essere convertito in token OneCoin. Il problema era che, all'epoca, il processo non era basato su alcuna tecnologia blockchain.
Avendo capito di non poter nascondere a lungo la verità ai propri investitori, la società ha improvvisamente chiuso la propria piattaforma di scambio interna, sostenendo di aver bisogno di un po' di tempo in più per migliorare la blockchain “fittizia” utilizzata.
Inizialmente i token di OneCoin potevano essere utilizzati per acquistare online prodotti di scarsa qualità tramite il sito web DealShaker creato dai proprietari di OneCoin. Inoltre, non era possibile acquistare un articolo pagando il 100% dell'importo in token.
Come previsto dai promotori del progetto, i titolari di pacchetti di un certo livello di investimento potevano scambiare i token OneCoin con token Xcoinx tramite la piattaforma OneCoin Exchange.
D'altra parte, i possessori di token OneCoin potevano essere scambiati con euro, che venivano poi conservati in un portafoglio virtuale e potevano, in teoria, essere ritirati tramite bonifico bancario.
Per limitare la quantità di token OneCoin che un investitore poteva scambiare quotidianamente, i promotori del progetto hanno limitato le vendite sulla piattaforma interna in base al livello di pacchetto posseduto.
Come funziona OneCoin
Lo schema Ponzi è stato quindi utilizzato dai gestori della società OneCoin per attirare i propri investitori con rendimenti allettanti, continuando a competere con il Bitcoin.
Sostenendo di offrire vantaggi maggiori rispetto al Bitcoin, la società è riuscita ad attrarre diverse migliaia di investitori tra il 2014 e il 2016, prima di chiudere nel gennaio 2017.
Sebbene la società sostenesse di avere milioni e non migliaia di investitori in tutto il mondo, e anche se il sistema giudiziario statunitense avrebbe stimato questa cifra in un minimo di 3 milioni, la prova di queste affermazioni non è mai stata realmente fornita da alcuna entità indipendente.
In realtà, i dirigenti della società dichiaravano cifre esorbitanti per attirare più investitori. Ad oggi, non disponiamo di dati ufficiali sul numero di investitori associati a OneCoin.
In realtà, si trattava di una vasta rete di truffe che presto avrebbe mostrato il suo vero volto. Capital riporta una truffa da 3,5 miliardi di euro. Inoltre, lo stesso articolo afferma che OneCoin ha generato un “profitto” di 2,2 miliardi di euro a spese dei suoi investitori tra il 2014 e il 2016.
Ecco come funziona OneCoin.
Creazione di una criptovaluta “fittizia
La presunta criptovaluta creata dai rappresentanti di OneCoin non si basava su alcuna tecnologia blockchain degna di questo nome, a differenza delle criptovalute di tipo Bitcoin ed Ethereum, riconosciute come legittime rispettivamente dal 2009 e dal 2015.
Sistema di marketing di rete
L'azienda utilizzava un sistema di network marketing noto come marketing multilivello (MLM). Questo sistema si basa su un forte incentivo per gli investitori esistenti a reclutare il maggior numero possibile di nuovi investitori. Questi nuovi investitori erano inoltre incoraggiati ad acquistare pacchetti di investimento OneCoin (educational) per trasformarli in gettoni OneCoin, e il ciclo ricominciava.
Promettendo alti rendimenti
I promotori di OneCoin promettevano a tutti i loro investitori rendimenti estremamente elevati, al punto da competere fortemente con i benefici ottenuti investendo in Bitcoin.
Pur organizzando eventi e conferenze sfarzose per promuovere la criptovaluta e attirare nuovi investitori, la promessa di un aumento ultra-rapido del valore del token OneCoin è rimasta in vigore per molto tempo, senza mai raggiungere il successo.
Manipolazione del valore della criptovaluta OneCoin
A differenza delle criptovalute, che scambiano solo in base al principio della domanda e dell'offerta sui mercati, il valore del token OneCoin era interamente controllato internamente dai suoi promotori. Ciò ha permesso loro di apportare tutte le modifiche necessarie affinché le loro promesse corrispondessero più o meno alla realtà.
La sicurezza
Come ogni progetto di criptovaluta, OneCoin era responsabile della sicurezza dei fondi dei suoi investitori. Ma, in realtà, non si è mai pensato di garantire nulla all'interno dell'azienda.
I motivi del declino di OneCoin
Una combinazione di fattori ha portato il progetto OneCoin a un brusco arresto. Tra questi, le indagini governative, le ripetute rivelazioni di frodi, le azioni legali e, soprattutto, lo smascheramento dello schema Ponzi alla base del progetto. I motivi principali sono i seguenti:
Indagini governative
Le autorità di regolamentazione finanziaria di molti Paesi hanno iniziato a indagare sulle attività di OneCoin, a causa delle crescenti preoccupazioni sul suo modello di business e sulla mancanza di trasparenza.
Divieti in molti Paesi
Con il progredire delle indagini, diversi Paesi hanno vietato o messo in guardia dagli investimenti in OneCoin. Questo ha limitato la sua capacità di operare in molte giurisdizioni.
Esposizione mediatica
I media e i giornalisti investigativi hanno iniziato a mettere in luce le irregolarità e le incongruenze di OneCoin, smascherando la società.
Scomparsa del fondatore
Nell'ottobre 2017, Ruja Ignatova è scomparsa senza lasciare traccia. La scomparsa ha destato preoccupazione ed è stata un chiaro segnale che qualcosa non andava.
Rivelazioni interne
Alcuni dipendenti e collaboratori di OneCoin hanno preso posizione contro la società, fornendo informazioni sulle sue pratiche discutibili. Queste rivelazioni hanno rafforzato le indagini e la sfiducia nei confronti di OneCoin.
Mancanza di una vera tecnologia blockchain
È diventato sempre più chiaro che il progetto OneCoin non si basava su una vera tecnologia blockchain. Di conseguenza, la sua credibilità come criptovaluta legittima è stata minata.
Aumento della regolamentazione
La vicenda di OneCoin ha portato a un inasprimento della regolamentazione nel settore delle criptovalute. Questo ha reso più difficile il successo di una truffa di questo tipo.
Azioni legali e sequestri di beni
Le autorità hanno intrapreso azioni legali contro alcuni degli individui e delle entità coinvolte nello schema. In questo senso, alcuni beni legati alla società sono stati sequestrati.
Impatto sull'ecosistema delle criptovalute
La vicenda di OneCoin è stata una delle prime frodi nel mondo delle criptovalute e il suo impatto è stato fortemente negativo. Ecco come ha influenzato il settore delle criptovalute.
Cattiva reputazione
La vicenda di OneCoin ha danneggiato la reputazione dell'intero settore delle criptovalute. Ha rafforzato l'immagine delle criptovalute come mezzo di frode e truffa. Questo ha portato molte autorità di regolamentazione e istituzioni finanziarie a diffidare maggiormente degli asset digitali.
Aumento della regolamentazione
Le autorità di regolamentazione finanziaria di tutto il mondo hanno reagito al caso OneCoin rafforzando la regolamentazione sulle criptovalute. Hanno introdotto misure più severe per combattere le truffe e il riciclaggio di denaro.
Maggiore consapevolezza
La truffa di OneCoin ha aumentato la consapevolezza del pubblico sui rischi associati alle criptovalute. Gli investitori sono stati invitati a essere più cauti e a fare ricerche approfondite prima di investire in criptovalute.
Perdita di fiducia
Molti investitori e privati hanno perso denaro a causa della truffa di OneCoin. Questo ha portato a una perdita di fiducia nelle opportunità di investimento legate alle criptovalute. Inoltre, ha reso le persone più scettiche nei confronti delle promesse di alti rendimenti.
Azioni legali e cause
Il caso OneCoin ha portato a un'azione legale e al perseguimento degli individui e delle entità coinvolte. Questo ha nascosto la responsabilità legale nell'ecosistema delle criptovalute e ha incoraggiato le autorità ad agire contro le attività illegali.
Educazione e consapevolezza
Il caso OneCoin ha spinto diverse organizzazioni di criptovalute a raddoppiare gli sforzi per l'educazione e la sensibilizzazione del pubblico. Hanno cercato di informare i cittadini sulle buone pratiche di investimento e di proteggerli dalle truffe.
Rafforzare la tecnologia blockchain
La truffa di OneCoin ha evidenziato l'importanza di una vera tecnologia blockchain e della trasparenza nelle criptovalute. Ha rafforzato la convinzione che i progetti legittimi debbano basarsi su tecnologie verificabili e pubbliche.
Controversie legali e altri danni
Molte persone sono state coinvolte nella promozione e nella gestione di OneCoin. Inoltre, ci sono stati diversi arresti e procedimenti giudiziari. I più importanti sono i seguenti:
Ruja Ignatova _ La presunta fondatrice di OneCoin è stata accusata nel 2017 negli Stati Uniti di frode telematica, riciclaggio di denaro e associazione a delinquere finalizzata alla frode telematica. Tuttavia, a tutt'oggi risulta irreperibile.
- A questo proposito, l'emittente BFMtv afferma in uno dei suoi articoli e cito: “Ruja Ignatova è stata presumibilmente uccisa nel novembre 2018 su uno yacht, su ordine di un barone della droga. Il suo corpo è stato smembrato e gettato nel Mar Ionio, a sud dell'Adriatico".
- Inoltre, “20minutes” stima che la “cripto-queen” sia nella lista dell'FBI dei 20 latitanti più ricercati al mondo.
Konstantin Ignatov _ Il fratello di Ruja Ignatova sarebbe stato arrestato nel marzo 2019 all'aeroporto di Los Angeles. Si è dichiarato colpevole di diverse accuse legate a OneCoin, tra cui frode telematica e riciclaggio di denaro.
Mark Scott _ Avvocato americano, è stato condannato nel novembre 2019 per il suo ruolo nel riciclaggio di denaro legato a OneCoin, secondo quanto riferito, dell'ordine di 400 milioni di dollari.
Sebastian Greenwood _ Uno dei promotori di OneCoin, sarebbe stato arrestato nel 2018 in Thailandia ed estradato negli Stati Uniti, per affrontare le accuse di frode telematica e riciclaggio di denaro.
Simon Le _ Uno dei promotori di OneCoin in Canada, sarebbe stato arrestato nel 2018 e condannato al carcere nel 2020, per il suo coinvolgimento nella truffa della banda OneCoin.
Cosa possiamo imparare dalla caduta di OneCoin?
La caduta di OneCoin è un esempio lampante dei pericoli delle truffe legate alle criptovalute e delle conseguenze che ne derivano. Ecco alcuni punti da tenere a mente:
È necessario vigilare
La vicenda di OneCoin invita gli investitori a diffidare delle promesse di rendimenti elevati. Lo stesso vale per le opportunità di investimento che sembrano troppo belle per essere vere.
La regolamentazione è necessaria
Le autorità di regolamentazione finanziaria svolgono un ruolo essenziale nel proteggere gli investitori e nel preservare l'integrità del mercato delle criptovalute. Il caso OneCoin ha portato a un aumento della regolamentazione, il che è positivo per il settore a lungo termine.
La trasparenza è fondamentale
I progetti di criptovaluta legittimi devono basarsi su una tecnologia blockchain reale e trasparente. La manipolazione del valore e la mancanza di una vera tecnologia blockchain sono importanti segnali di allarme.
L'educazione è importante
Educare il pubblico sulle criptovalute è essenziale per evitare le truffe. Gli investitori devono essere in grado di riconoscere i segnali di una potenziale truffa e prendere decisioni informate.
Le azioni legali possono avere un impatto
Le azioni legali e le cause possono svolgere un ruolo cruciale nella lotta contro le truffe di criptovalute. Nel caso di OneCoin, arresti e procedimenti giudiziari hanno contribuito a smascherare la truffa.
Il settore delle criptovalute si sta evolvendo
Il caso OneCoin ha contribuito all'evoluzione del settore delle criptovalute incoraggiando una maggiore trasparenza, responsabilità e regolamentazione. Ciò ha contribuito a creare un ambiente più sicuro e sano per gli investitori.
Conclusione
Come la vicenda di Mt. Gox di qualche anno prima, anche quella di OneCoin ha avuto un impatto considerevole sull'ecosistema delle criptovalute. La rivista The Times l'ha infatti definita, cito testualmente, “una delle più grandi truffe di tutti i tempi”.
L'operazione di Onecoin si basava su uno schema piramidale e su una truffa ben organizzata, piuttosto che su un sistema rivoluzionario e legittimo come sostenevano i suoi leader.
La società non aveva una solida base tecnologica. Di conseguenza, lo sviluppo della criptovaluta OneCoin non era altro che una messinscena.
I dirigenti della società hanno trascorso il loro tempo a manipolare il valore del token. Questo ha logicamente portato alla brusca fine del progetto e a diversi arresti. Per evitare questo tipo di truffa, è necessario fare le proprie ricerche e dimostrare la dovuta diligenza prima di effettuare qualsiasi investimento. Anche la regolamentazione è importante, perché aiuta a proteggere gli investitori mantenendo la fiducia in progetti specifici.
