Glossário de negociação: o guia completo para compreender os principais termos do mercado financeiro

Introduction

A negociação é o processo de compra e venda de instrumentos financeiros nos mercados com o objetivo de obter lucro. Esta prática, acessível a todos graças ao aparecimento das plataformas online, exige uma sólida compreensão dos mecanismos financeiros e o domínio do vocabulário associado.

Compreender a terminologia de negociação é crucial para analisar mercados, executar ordens e desenvolver estratégias apropriadas. Quer seja principiante ou experiente, conhecer os termos-chave ajuda a evitar erros e a otimizar o seu desempenho.

Este artigo fornece um glossário abrangente e prático para navegar eficientemente no mundo da negociação, abrangendo instrumentos financeiros, mercados, tipos de ordens, estratégias e muito mais.

Instrumentos financeiros

Définition générale

Um instrumento financeiro é um ativo ou contrato que pode ser negociado nos mercados financeiros. Representa o valor monetário e pode assumir várias formas.

Principais tipos de instrumentos

Ações

As ações representam uma parcela de propriedade de uma empresa. Ao deterem ações, os investidores participam nos lucros através de dividendos ou do aumento do valor dessas ações.

Títulos

Os títulos são títulos de dívida emitidos por governos ou empresas. Permitem que os emitentes angariem fundos enquanto oferecem aos investidores uma renda fixa.

Pares de moedas (Forex)

No Forex, as moedas são cotadas em pares, como EUR/USD, indicando quantos dólares americanos equivalem a um euro. A negociação Forex depende de alterações nestas taxas de câmbio.

Matérias-primas

As commodities incluem ativos físicos como o ouro, o petróleo ou os produtos agrícolas. Estes ativos são frequentemente utilizados para diversificar um portefólio ou como proteção contra a inflação.

Índices de ações

Os índices bolsistas agrupam diversas ações para medir o desempenho de um mercado específico. Exemplos: o CAC 40 em França ou o S&P 500 nos Estados Unidos.

Derivados

• Futuros: Contratos padronizados para comprar ou vender um ativo a um preço predefinido numa data futura.
• Opções: Contratos que oferecem o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo a um preço fixo antes de uma data de vencimento.
• CFD (Contratos por Diferença): Permite especular sobre variações de preços sem possuir o ativo.
• ETF (Exchange-Traded Funds): Fundos negociados em bolsa que oferecem diversificação a um custo mais baixo.

Tipos de mercado

Mercado Spot

As transações no mercado à vista são liquidadas imediatamente, ao preço atual. Este mercado é comum para moedas e commodities.

Mercado de Futuros

Os mercados de futuros permitem que os contratos sejam negociados para liquidações futuras. São utilizados para especular ou proteger-se contra mudanças de preços.

Mercado de Opções

Neste mercado, os investidores compram e vendem contratos de opções, que dão o direito de comprar ou vender um ativo.

Mercado de Criptomoedas

As criptomoedas como a Bitcoin e a Ethereum são negociadas em plataformas especializadas como a Binance ou a Coinbase.

Mercado OTC (Over-The-Counter)

O mercado OTC refere-se a transações privadas conduzidas fora de bolsas reguladas. Este mercado oferece maior flexibilidade, mas envolve riscos de contraparte.

Tipos de pedidos

Ordem de mercado

Uma ordem de mercado é executada imediatamente ao melhor preço disponível. É frequentemente utilizado quando a velocidade é uma prioridade.

Ordem de limite

Uma ordem limitada é executada apenas se o ativo atingir um preço definido ou melhor. É ideal para controlar os custos de transação.

Ordem de paragem (Stop-loss)

O stop-loss vende automaticamente um ativo quando o seu preço atinge um determinado limite, limitando assim as perdas.

Ordem de paragem móvel

Ordem de paragem móvel

Ordens condicionais

Estas ordens são executadas apenas quando certas condições predefinidas são satisfeitas.

Conceitos essenciais em negociação

Aproveitar

A alavancagem é a capacidade de aumentar a exposição ao mercado utilizando fundos emprestados, ampliando assim os ganhos e as perdas.

Margem

A margem é o capital necessário para abrir e manter uma posição alavancada.

Espalhar

O spread é a diferença entre o preço de compra (ask) e o preço de venda (bid) de um ativo.

Deslizamento

A derrapagem ocorre quando uma operação é executada a um preço diferente do esperado, geralmente devido à volatilidade.

Volatilidade

A volatilidade mede a amplitude das variações de preços. É um fator fundamental na escolha das estratégias.

Liquidez

A liquidez indica o quão fácil é comprar ou vender um ativo sem influenciar o seu preço.

Rebaixamento

O drawdown mede a perda máxima incorrida entre um pico e uma depressão num determinado período.

Análise de mercado

Análise técnica

A análise técnica depende de gráficos e indicadores para prever movimentos futuros. As ferramentas incluem:

• Médias móveis (SMA/EMA).
• RSI (Índice de Força Relativa).
• Bandas de Bollinger.
• Retrações de Fibonacci.
• MACD (Média Móvel Convergente Divergente).

Análise fundamental

Avalia os ativos com base em fatores económicos, financeiros ou setoriais, como resultados financeiros ou taxas de juro.

Análise sentimental

Este método tem em conta as emoções e expectativas gerais dos investidores, influenciadas por notícias económicas e políticas.

Psicologia e gestão de riscos

Gerir emoções

Os comerciantes devem evitar o medo e a ganância, que podem levar a decisões impulsivas.

Disciplina

Seguir uma estratégia rigorosa é essencial para se manter consistente face às flutuações do mercado.

Gestão de risco

• Stop-loss: Limite as perdas potenciais.
• Diversificação: Distribua os investimentos por diferentes ativos.
• Limitar os fundos de risco: Não exponha mais do que uma determinada percentagem do seu capital por transação.

Abreviaturas e jargão comum

Termos essenciais

• PIP: Menor unidade de variação no Forex.
• Spread: Diferença entre bid e ask.
• Alta/Baixa: Tendências de alta e baixa.
• Hawkish/Dovish: Políticas monetárias agressivas ou acomodatícias.
• FOMO: Medo de perder alguma coisa.
• Correção: Recuo temporário após uma tendência de alta.

Estratégias de negociação

Abordagens comuns

• Day trading: Posições abertas e fechadas no mesmo dia.
• Swing trading: Exploração de tendências ao longo de vários dias.
• Scalping: Lucros pequenos e rápidos em movimentos muito curtos.
• Arbitragem: Aproveitamento das diferenças de preços entre mercados.
• Hedge: redução do risco com posições compensatórias.
• Acompanhamento de tendências: monitorização de tendências a longo prazo.

Ferramentas e plataformas

Plataformas de negociação

• MetaTrader, TradingView: Análise técnica avançada.
• Binance, Interactive Brokers: Específico para criptomoedas e ações.

Recursos úteis

• Contas de demonstração: pratique sem riscos.
• Calendário económico: identifique os principais acontecimentos.
• Calendário económico: identifique os principais acontecimentos.

Conclusão

Compreender o vocabulário de negociação é essencial para ter sucesso nos mercados financeiros. Este artigo fornece uma base sólida para aprofundar o seu conhecimento e otimizar as suas estratégias. Continue a aprender com glossários, formação e ferramentas úteis, como contas de demonstração.

Glossário do campo lexical do mercado de ações

TEM

• Ações: Participação societária numa empresa, dando direito a uma participação nos lucros.
• Análise fundamental: Avaliação de um ativo com base em dados económicos e financeiros.
• Análise técnica: Estudo dos movimentos de preços passados ​​para prever tendências futuras.
• Preço de venda: O preço pelo qual um vendedor está disposto a vender um ativo.

B

• Baixa: Termo que descreve uma tendência de baixa num mercado.
• Lance: O preço pelo qual um comprador está disposto a adquirir um ativo.
• Alta: Termo que descreve uma tendência ascendente num mercado.
• Bandas de Bollinger: Indicador técnico que mede a volatilidade dos preços.

C

• CAC 40: Índice que reúne as 40 maiores empresas cotadas em França.
• CFD (Contratos por Diferença): Instrumento que permite especular sobre variações de preços sem possuir o ativo subjacente.
• Correção: Retirada temporária de preços após aumento prolongado.
• Criptomoedas: moedas digitais como Bitcoin ou Ethereum.

E

• Day trading: Estratégia em que as posições são abertas e fechadas no mesmo dia.
• Drawdown: Perda máxima registada entre um pico e uma depressão durante um determinado período.
• Diversificação: Estratégia de investir em diferentes ativos para reduzir o risco.

E

• Alavancagem: Utilização de fundos emprestados para aumentar a exposição ao mercado, ampliando os ganhos e as perdas.
• ETF (Exchange-Traded Funds): Fundos negociados em bolsa, oferecendo diversificação a um custo mais baixo.

F

• Retrações de Fibonacci: Indicador técnico utilizado para identificar os níveis de suporte e resistência.
• Forex: Mercado de câmbio estrangeiro onde são negociados pares de moedas.
• FOMO (Fear of Missing Out): Medo de perder uma oportunidade, frequentemente sentido em mercados voláteis.
• Futuros: Contratos padronizados para comprar ou vender um ativo a um preço especificado numa data futura.

O

• Hedge: Estratégia que visa reduzir os riscos através da tomada de posições compensatórias.
• Hawkish/Dovish: Atitudes dos bancos centrais em relação às políticas monetárias, “hawkish” sendo restritivo, “dovish” acomodatício.

EU

• Índice de ações: Medida do desempenho de um grupo de ações (ex.: CAC 40, S&P 500).
• Iliquidez: Dificuldade em comprar ou vender um ativo sem impactar o seu preço.
• Índice de Força Relativa (RSI): Indicador que mede a velocidade e a magnitude das variações de preço.

eu

• Liquidez: Capacidade de um mercado ou ativo ser comprado ou vendido facilmente sem afetar o seu preço.
• Longo: Aposta de posição na subida de um ativo.

M

• MACD (Moving Average Convergence Divergence): Indicador técnico utilizado para identificar mudanças de tendência.
• Margem: Valor necessário para abrir uma posição alavancada.
• Mercado Spot: Mercado onde as transações são liquidadas imediatamente ao preço atual.
• Momentum: Uma medida da velocidade do movimento dos preços.

O

• Opções: Contratos que dão o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um ativo a um preço fixo.
• Ordem de mercado: Ordem executada imediatamente ao melhor preço disponível.
• Ordem Limitada: Uma ordem para comprar ou vender a um preço especificado ou melhor.

P

• PIP: Menor unidade de variação em Forex, geralmente igual a 0,0001 para a maioria dos pares de moedas.
• Derivados: Instrumentos que derivam o seu valor de um ativo subjacente, como futuros ou opções.
• Posição curta: Venda de um ativo para lucrar com uma descida dos preços.

R

• Rally: Aumento rápido e sustentado dos preços num mercado.
• Resistência: Nível de preço onde a pressão de venda pode impedir um aumento.

S

• Scalping: Estratégia que visa lucrar com pequenos movimentos de preços em períodos de tempo muito curtos.
• Deslizamento: Diferença entre o preço esperado de uma transação e o preço efetivamente obtido.
• Stop-loss: Ordem de venda de um ativo quando o seu preço atinge um limite para limitar as perdas.
• Suporte: Nível de preço em que a procura pode evitar um declínio.

E

• Take-profit: Ordem que fecha automaticamente uma posição quando o preço atinge um determinado limite de lucro.
• Trailing stop: Stop-loss ajustável automaticamente de acordo com as variações de preço.
• Acompanhamento de tendências: Estratégia que consiste em seguir uma tendência ascendente ou descendente.

V

• Volatilidade: Uma medida de quão rápido e quanto o preço de um ativo muda.
• Volume: Quantidade total de um ativo transacionado durante um determinado período.

Perguntas frequentes

O que é um PIP?

Um PIP (Ponto em Percentagem) é a menor unidade de variação na negociação Forex. Por exemplo, se o par EUR/USD passar de 1,1050 para 1,1051, isso representa uma alteração de um PIP.

Como escolher uma plataforma de trading?

Ao escolher uma plataforma, considere:

1. Regulamentação: Certifique-se de que é aprovado por uma autoridade financeira reconhecida.
2. Taxas: compare spreads, comissões e taxas ocultas.
3. Ferramentas disponíveis: Análise técnica, compatibilidade com software de terceiros (como o MetaTrader).
4. Ativos oferecidos: Verifique se a plataforma oferece os mercados que pretende negociar (ações, Forex, criptomoedas, etc.).

Qual a diferença entre análise técnica e análise fundamental?

• Análise técnica: estuda gráficos, tendências e indicadores para prever os movimentos futuros dos preços.
• Análise fundamental: avalia o valor intrínseco de um ativo através do exame de dados económicos, financeiros ou do setor.

Que estratégias são adequadas para iniciantes?

Os principiantes podem começar com:

1. Day trading em contas de demonstração para se habituar a movimentos rápidos.
2. Swing trading para acompanhar as tendências ao longo de vários dias.
3. Diversificação para limitar os riscos.
4. Usar stop-loss para proteger capital.

Porque é que a psicologia é crucial na negociação?

A psicologia desempenha um papel fundamental, pois emoções como o medo e a ganância podem levar a decisões impulsivas. Manter a disciplina e seguir um plano pré-estabelecido é essencial para o sucesso.

Quais são as ferramentas essenciais para negociar de forma eficaz?

1. Plataformas como MetaTrader: Para análise técnica.
2. Calendários económicos: para monitorizar grandes eventos.
3. Diário de negociações: para analisar o seu desempenho e corrigir os seus erros.
4. Contas de demonstração: para praticar sem riscos.

O que significa spread em Forex?

O spread é a diferença entre o preço de compra (ask) e o preço de venda (bid). Representa o custo inicial de uma transação, normalmente expresso em PIPs. Os spreads podem variar consoante a volatilidade e liquidez do mercado.