A União Europeia acaba de dar um passo significativo na sua luta contra o branqueamento de capitais e a fraude financeira ao adotar novas medidas de diligência devida para as empresas de criptomoedas. A decisão, tomada em 18 de janeiro de 2024, visa reforçar os controlos das transacções de criptomoedas, nomeadamente as que envolvem carteiras auto-hospedadas.
Um acordo provisório para um maior controlo
De acordo com informações relatadas pela CoinDesk, os legisladores da UE chegaram a um acordo provisório sobre partes de um pacote regulamentar destinado a combater o branqueamento de capitais. O regulamento, conhecido como Regulamento Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLR), representa uma iniciativa global para combater a evasão de sanções e a lavagem de dinheiro.
As empresas de criptomoedas passam a ser obrigadas a aplicar medidas de diligência devida para qualquer transação de valor igual ou superior a 1000 euros. Além disso, foram também acrescentadas medidas específicas para minimizar os riscos associados às transacções com carteiras auto-hospedadas.
O contexto da decisão da UE sobre as criptomoedas
No ano passado, a UE finalizou verificações específicas de AML em transferências de fundos de criptomoeda como parte de seu regulamento emblemático dos mercados de ativos de criptografia (MiCA). Em dezembro, o Parlamento Europeu e o Conselho chegaram a acordo sobre a criação da autoridade de supervisão AML. O acordo de quarta-feira refere-se especificamente à Sexta Diretiva de Branqueamento de Capitais da UE e ao livro de regras ao abrigo do AMLR.
Impacto no sector das criptomoedas e nos utilizadores
O pacote legislativo pode ter sido reforçado através do complexo processo legislativo da UE, nomeadamente devido às sanções dos EUA contra a ferramenta de anonimização de criptomoedas Tornado Cash, bem como aos receios de que a criptomoeda esteja a ser utilizada para escapar às sanções impostas à Rússia e até ao Hamas. No entanto, um legislador responsável pelas discussões sobre o pacote no Parlamento assegurou no ano passado que as medidas não procurariam proibir as criptomoedas que aumentam a privacidade.
O organismo da indústria, a Iniciativa Cripto da UE, instou os legisladores, em maio de 2023, a eliminarem as restrições previstas para as ferramentas de preservação da privacidade ou, caso contrário, a incluírem uma “delimitação clara entre contas anónimas proibidas de alto risco e ferramentas de anonimização de alto risco”.
Conclusão
Este novo acordo é parte integrante do novo sistema de combate ao branqueamento de capitais da UE. Melhorará o funcionamento e a cooperação dos sistemas nacionais de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Para que entre em vigor, basta que o acordo seja formalmente adotado pelo Parlamento e pelo Conselho.
Este artigo reflecte as informações comunicadas pela CoinDesk e demonstra um momento decisivo na regulamentação das criptomoedas na UE, salientando a importância da segurança e da transparência na indústria dos activos digitais.
