OneCoin事件は、暗号通貨の歴史の中で最も大きな注目を集めた詐欺の一つである。2014年にRuja Ignatovaという名のブルガリア人起業家によって設立されたと言われている。
はじめに
ルジャ・イグナトヴァがイギリス系スウェーデン人の共同設立者カール・セバスチャン・グリーンウッドとともにブルガリアでOneCoinを設立したと報じられたのは、彼女が34歳だった2014年のことだった。実際、彼らはOneCoin Ltd（ドバイで登録）とOneLife Network Ltd（ベリーズで登録）という2つのオフショア会社の代表だった。
彼らは共に、投資家を騙し、その過程で数十億ドルを横領するために、会社と同じ名前の暗号通貨を原資とする、正真正銘のねずみ講を立ち上げた。
ねずみ講では、最初の投資家が行った投資と、新しい投資家が行った投資がマッチングされ、マシンを動かし続ける投資家がいなくなり、システムが停止するまで続く。
OneCoinの原案
OneCoinが立ち上げられたとき、役員たちは教育パッケージの販売が主な事業だと誰にでも話した。
このプロジェクトのプロモーターは、教育パッケージへの110ユーロから118,000ユーロの投資と引き換えに、投資家に非常に高いリターンを約束した。
OneCoinの取締役によると、購入した教材はOneCoinトークンに変換することを意図していた。問題は、当時このプロセスがブロックチェーン技術に基づいていなかったことだ。
投資家から真実を長く隠せないと悟った同社は、使用する「架空の」ブロックチェーンを改善するためにもう少し時間が必要だと主張し、社内の交換プラットフォームを突然停止した。
OneCoinトークンはもともと、OneCoinのオーナーが立ち上げたDealShakerウェブサイトを通じて、質の悪い製品をオンラインで購入するために使用することができた。しかも、そこでトークンで100％の金額を支払って商品を購入することはできなかった。
プロジェクトのプロモーターが計画したように、一定の投資レベルのパッケージの保有者は、OneCoin Exchangeプラットフォームを通じてOneCoinトークンをXcoinxトークンと交換することが可能だった。
一方、OneCoinトークンの保有者はユーロと交換することができ、そのユーロは仮想ウォレットに保管され、理論的には銀行送金で引き出すことができた。
投資家が1日に交換できるOneCoinトークンの量を制限するため、プロジェクトのプロモーターは、保有するパッケージのレベルに応じて内部プラットフォームでの販売を制限した。
OneCoinの仕組み
OneCoinのマネージャーは、ビットコインと競合し続けながら、投資家に魅力的なリターンを提供するためにネズミ講を利用した。
ビットコインよりも大きな利益を提供すると主張し、同社は2014年から2016年の間に数千人の投資家を集めることに成功したが、2017年1月に閉鎖された。
同社は世界中に数千人ではなく数百万人の投資家がいたと主張し、米国の司法制度がこの数字を最低でも300万人と見積もっていたにもかかわらず、こうした主張の証拠が独立した組織から実際に提供されたことはない。
実際には、同社の経営陣はより多くの投資家を集めるために法外な数字を主張していた。今日に至るまで、OneCoinに関連する投資家の数についての公式な数字はない。
その実態は、やがて素顔を現すことになる巨大な詐欺ネットワークだった。Capital』は35億ユーロの詐欺を報じている。しかも同じ記事によれば、OneCoinは2014年から2016年の間に、投資家を犠牲にして22億ユーロの「利益」を生み出したという。
OneCoinの仕組みはこうだ。
架空の」暗号通貨の作成
OneCoinの代表者が作成したいわゆる暗号通貨は、それぞれ2009年と2015年以降に合法と認められたビットコインとイーサリアム型の暗号通貨とは異なり、その名にふさわしいブロックチェーン技術に基づいていない。
ネットワーク・マーケティング・システム
同社はマルチレベル・マーケティング（MLM）として知られるネットワーク・マーケティング・システムを利用していた。このシステムは、既存の投資家ができるだけ多くの新規投資家を勧誘する強いインセンティブに基づいている。これらの新しい投資家はまた、OneCoinトークンに変換するためにOneCoin投資パッケージ（教育）を購入するように奨励され、サイクルが再び始まった。
高いリターンの約束
OneCoinのプロモーターは、ビットコインに投資して得られる利益と強力に競合するほど、非常に大きなリターンをすべての投資家に約束した。
彼らは暗号通貨を宣伝し、新しい投資家を引き付けるために豪華なイベントや会議を組織したが、OneCoinトークンの価値が超高速で上昇するという約束は長い間本格的に行われたが、一度も成功を収めることはなかった。
OneCoin暗号通貨の価値操作
市場での需要と供給の原理のみで取引される暗号通貨とは異なり、OneCoinトークンの価値は、そのプロモーターによって内部で完全にコントロールされていた。そのため、約束と現実が多少なりとも一致するように、必要な調整を行うことができた。
セキュリティ
他の暗号通貨プロジェクトと同様に、OneCoinは投資家の資金のセキュリティに責任を負っていた。しかし、実際には、会社内で何かを確保することは意図されていなかった。
OneCoin衰退の理由
様々な要因が重なり、OneCoinプロジェクトは突然停止した。政府による調査、度重なる不正の発覚、法的措置、そして何よりもプロジェクトの背後にあるネズミ講の正体が明らかになったことである。主な理由は以下の通り：
政府の調査
OneCoinのビジネスモデルと透明性の欠如に対する懸念が高まる中、多くの国の金融規制当局がOneCoinの活動を調査し始めた。
多くの国で禁止措置
調査が進むにつれ、いくつかの国がOneCoinへの投資を禁止したり、警告を出したりした。このため、多くの国でOneCoinの活動が制限された。
メディアへの露出
調査メディアとジャーナリストは、OneCoinを取り巻く不正と矛盾を強調し始め、同社を調査メディアとジャーナリストは、OneCoinを取り巻く不正と矛盾を強調し始め、同社を暴露した。 暴露した。
創設者の失踪
2017年10月、Ruja Ignatovaが忽然と姿を消した。この失踪は懸念を引き起こし、何かがおかしいという明確なシグナルとなった
内部暴露
OneCoinの従業員や関係者の中には、同社に反旗を翻し、その疑わしい慣行に関する情報を提供した者もいた。これらの暴露はOneCoinの調査と不信感を強めた。
本物のブロックチェーン技術の欠如
OneCoinプロジェクトが本物のブロックチェーン技術に基づいていないことは次第に明らかになっていった。その結果、正当な暗号通貨としての信頼性が損なわれた。
規制の強化
OneCoin事件は、暗号業界の規制強化につながった。これにより、このような詐欺が成功しにくくなった。
法的措置と資産の差し押さえ
当局は、このスキームに関与した個人や団体の一部に対して法的措置を取った。その意味で、同社に関連する資産の一部が差し押さえられた。
暗号通貨エコシステムへの影響
OneCoin事件は、暗号通貨の世界で観測された最初の詐欺の一つであったため、その影響は強く否定的であった。暗号通貨業界にどのような影響を与えたかを紹介しよう。
悪い評判
OneCoin事件は、暗号通貨業界全体の評判を傷つけた。暗号通貨は詐欺や詐欺の手段であるというイメージが強まった。これにより、多くの規制当局や金融機関がデジタル資産への警戒を強めた。
規制の強化
世界中の金融規制当局は、暗号通貨に対する規制を強化することで、ワンコイン事件に対応してきた。詐欺やマネーロンダリングに対抗するため、より厳しい対策を導入している。
意識の高まり
OneCoin詐欺は、暗号通貨に関連するリスクに対する一般市民の意識を高めた。投資家はより慎重になり、暗号通貨に投資する前に徹底的な調査を行うよう促されている。
信頼の喪失
多くの投資家や個人がOneCoin詐欺で資金を失った。これにより、暗号通貨関連の投資機会に対する信頼が失われた。さらに、高いリターンの約束に対して懐疑的になっている。
法的措置と訴訟
OneCoin事件は、関係する個人や団体に対する法的措置や訴追につながった。これにより、暗号エコシステムにおける法的責任が隠され、当局が違法行為に対して行動を起こすようになった。
教育と認識
OneCoin事件を契機に、いくつかの暗号通貨団体は、一般市民への教育と啓発に一層の努力を払うようになった。彼らは、良い投資慣行について人々に知らせ、詐欺から人々を守ろうとしている。
ブロックチェーン技術の強化
OneCoin詐欺事件は、暗号通貨における本物のブロックチェーン技術と透明性の重要性を強調した。合法的なプロジェクトは、検証可能で公開された技術に基づいていなければならないという信念が強まった。
法的紛争とその他の被害
多くの人々がOneCoinの宣伝と管理の両方に関与していた。さらに、多くの逮捕や起訴があった。代表的なものは以下の通り：
Ruja Ignatova _ OneCoinの創設者とされる人物で、2017年に米国で電信詐欺、マネーロンダリング、電信詐欺の共謀の罪で起訴された。しかし、彼女は現在も行方不明のままである。
- この件に関して、メディア『BFMtv』はある記事の中で、「ルジャ・イグナトヴァは2018年11月、麻薬王の命令でヨットの上で殺害されたとされる。彼女の遺体はバラバラにされ、アドリア海の南、イオニア海に遺棄された」。
- さらに『20minutes』は、この「クリプトクィーン」がFBIの「世界で最も指名手配されている逃亡者20人」のリストに載っていると推定している。
コンスタンティン・イグナトフ _ ルジャ・イグナトワの兄は2019年3月にロサンゼルス空港で逮捕されたと伝えられている。彼は電信詐欺やマネーロンダリングなど、複数のOneCoin関連容疑を認めた。
マーク・スコット _ アメリカの弁護士で、2019年11月にOneCoin関連のマネーロンダリングに関与したとして有罪判決を受け、その額は4億ドル程度と報じられている。
セバスチャン・グリーンウッド _ OneCoinのプロモーターの一人で、2018年にタイで逮捕され、電信詐欺とマネーロンダリングの罪に問われ、米国に送還されたと報じられている。
サイモン・レ _ カナダにおけるOneCoinのプロモーターの一人で、OneCoinギャング詐欺に関与したとして、2018年に逮捕され、2020年に実刑判決を受けたと報じられている。
OneCoinの凋落から何を学ぶか？
OneCoinの凋落は、暗号通貨関連の詐欺の危険性と、そこから生じる結果を顕著に示している。以下は、留意すべきいくつかのポイントである：
警戒は不可欠
OneCoin事件は、投資家に対し、高リターンの約束に注意するよう呼びかけている。同じことが、良すぎると思われる投資機会にも当てはまる。
規制は必要
金融規制当局は、投資家を保護し、暗号通貨市場の整合性を維持する上で不可欠な役割を果たしている。OneCoin事件は、長期的に業界にとってプラスとなる規制の強化につながった。
透明性は極めて重要
正当な暗号通貨プロジェクトは、本物の透明なブロックチェーン技術に基づいていなければならない。価値操作と本物のブロックチェーン技術の欠如は重要な赤信号である。
教育が重要
暗号通貨について一般の人々を教育することは、詐欺を避けるために不可欠である。投資家は、潜在的な詐欺の兆候を認識し、十分な情報に基づいた意思決定を行うことができるようになる必要がある。
法的措置の影響
法的措置と起訴は、暗号通貨詐欺との戦いにおいて重要な役割を果たすことができる。OneCoinの場合、逮捕と起訴が詐欺の摘発に役立った。
暗号通貨業界は進化している
OneCoin事件は、透明性、説明責任、規制の強化を促し、暗号通貨業界の進化に貢献した。これにより、投資家にとってより安全で健全な環境が整った。
結論
数年前のMt.Gox事件と同様、OneCoin事件は暗号通貨のエコシステムに大きな影響を与えた。実際、『タイムズ』誌はこの事件を「史上最大の詐欺のひとつ」と評した。
Onecoinの運営は、リーダーたちが主張したような革命的で合法的なスキームではなく、マルチ商法と組織化された詐欺に基づいていた。
同社には確固たる技術的基盤がなかった。その結果、OneCoin暗号通貨の開発は見せかけのものに過ぎなかった。
同社の取締役はトークンの価値を操作することに時間を費やした。これが論理的に、プロジェクトの突然の終了と複数の逮捕につながった。 この種の詐欺を避けるためには、投資を行う前に自分で調査し、デューデリジェンスを行う必要がある。特定のプロジェクトに対する信頼を維持することで投資家を保護するのに役立つため、規制も重要である。
