क्रिप्टो घोटाला: परिभाषा, घोटाले के प्रकार और खुद को बचाने के लिए सुझाव

घोटालों का परिचय

घोटाले की सामान्य परिभाषा

घोटाला एक धोखाधड़ी योजना है जिसके तहत किसी व्यक्ति या संगठन को धोखा देकर उससे धन, डेटा या अन्य संसाधन प्राप्त किए जाते हैं । घोटालेबाज विभिन्न प्रकार की तकनीकों का उपयोग करते हैं, मनोवैज्ञानिक हेरफेर से लेकर प्रौद्योगिकी और गलत सूचना का फायदा उठाने वाली जटिल योजनाओं तक।

क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में , उद्योग की विकेन्द्रीकृत प्रकृति और सख्त नियमों की कमी के कारण घोटाले आम बात हैं। कई निवेशक उच्च रिटर्न के वादे से आकर्षित होकर अनुभवी साइबर अपराधियों द्वारा बिछाए गए जाल में फंस जाते हैं।

घोटाला ” शब्द की उत्पत्ति और व्युत्पत्ति

स्कैम शब्द अंग्रेजी के एक स्लैंग शब्द से उत्पन्न हुआ है और इसका अर्थ है ठगी या घोटाला। इसका प्रयोग वित्तीय और प्रौद्योगिकी क्षेत्रों में पीड़ितों को ठगने के उद्देश्य से की जाने वाली धोखाधड़ी योजनाओं को संदर्भित करने के लिए व्यापक रूप से किया जाता है।

क्रिप्टोकरेंसी के उदय के साथ , यह शब्द धोखाधड़ी परियोजनाओं और बेईमान योजनाओं का वर्णन करने के लिए ब्लॉकचेन पारिस्थितिकी तंत्र में एक सामान्य शब्द बन गया है, चाहे वे नकली निवेश मंच हों, फ़िशिंग घोटाले हों या रग पुल हों ।

घोटाला, धोखाधड़ी और ठगी के बीच अंतर

यद्यपि इन शब्दों का प्रयोग प्रायः एक दूसरे के स्थान पर किया जाता है, फिर भी इनके अर्थ अलग-अलग हैं:

• घोटाला : धन या व्यक्तिगत जानकारी निकालने के उद्देश्य से किया गया एक भ्रामक प्रयास।
• धोखाधड़ी : कानून द्वारा दंडनीय अपराध जिसमें वित्तीय लाभ प्राप्त करने के लिए जानबूझकर धोखाधड़ी की जाती है।
• धोखाधड़ी : अनुचित तरीके से माल या सेवाएं प्राप्त करने के लिए भ्रामक रणनीति पर आधारित कानूनी अपराध।

क्रिप्टोकरेंसी क्यों हैं स्कैमर्स का मुख्य लक्ष्य

कई कारकों के कारण घोटालों के लिए आदर्श आधार प्रदान करती है :

1. गुमनामी : क्रिप्टो लेनदेन छद्म नाम से होते हैं, जिससे धोखेबाजों की पहचान करना मुश्किल हो जाता है।
2. अपरिवर्तनीयता : ब्लॉकचेन पर पुष्टि किए गए लेनदेन को रद्द नहीं किया जा सकता है, जो धोखाधड़ी की स्थिति में किसी भी धनवापसी को रोकता है।
3. सख्त विनियमन का अभाव : पारंपरिक बैंकिंग प्रणालियों के विपरीत, क्रिप्टोकरेंसी अक्सर वित्तीय संस्थानों के नियंत्रण से बच जाती हैं।
4. शीघ्र लाभ का वादा : कई अनुभवहीन निवेशक ऐसे प्रस्तावों के बहकावे में आ जाते हैं जो वास्तविक होने से बहुत ज्यादा अच्छे लगते हैं।

प्रसिद्ध घोटालों के उदाहरण

यहां कुछ ऐसे घोटालों के उदाहरण दिए गए हैं जिन्होंने क्रिप्टो दुनिया को हिलाकर रख दिया है :

घोटाला	वर्ष	वित्तीय क्षति
वनकॉइन	2016	4.4 बिलियन डॉलर
बिटकनेक्ट	2018	2 अरब डॉलर
प्लसटोकन	2019	2.9 बिलियन डॉलर

निवेशकों को सतर्क रहना चाहिए और किसी क्रिप्टो परियोजना में अपना पैसा लगाने से पहले अच्छी तरह से जानकारी प्राप्त कर लेनी चाहिए। गहन विश्लेषण और टोकनस्निफर या रगडॉक जैसे उपकरणों के उपयोग से घोटाले के चेतावनी संकेतों का पता लगाया जा सकता है ।

घोटालों की सामान्य विशेषताएँ

विभिन्न घोटालों के विशिष्ट तत्व

घोटाले अक्सर समान पैटर्न का पालन करते हैं:

• गारंटीड रिटर्न का वादा : जो परियोजना बिना जोखिम के भारी लाभ का वादा करती है, वह संदिग्ध है।
• आक्रामक विपणन : बड़े पैमाने पर विज्ञापन, बेईमान प्रभावशाली व्यक्तियों का उपयोग और FOMO (छूट जाने का डर) रणनीति।
• पारदर्शिता का अभाव : गुमनाम टीम, अस्पष्ट श्वेत पत्र, या खराब तरीके से डिज़ाइन की गई वेबसाइट।
• तरलता की कमी : जमा के बाद धन निकालना कठिन या असंभव।
• शीघ्र निवेश करने का दबाव : घोटालेबाज पूरी तरह से जांच-पड़ताल से बचने के लिए शीघ्रता का सहारा लेते हैं।

घोटालेबाजों और पीड़ितों की विशिष्ट प्रोफाइल

घोटालेबाज अक्सर क्रिप्टो विशेषज्ञ , अनुभवी व्यापारी या ट्विटर या यूट्यूब पर प्रभावशाली व्यक्ति बनकर पेश आते हैं। वे नकली तकनीकी सहायता या धोखाधड़ी वाले एयरड्रॉप की पेशकश करने वाले ” टेलीग्राम बॉट्स ” के पीछे भी छिप सकते हैं।

आम तौर पर पीड़ित ये होते हैं:

1. नये निवेशक : शीघ्र लाभ के वादे से आकर्षित होते हैं।
2. क्रिप्टोकरेंसी धारक अवसरों की तलाश में हैं : पूरी तरह से ऑडिट किए बिना नई परियोजनाओं का परीक्षण करने के लिए तैयार हैं।
3. कमजोर लोग : वरिष्ठ नागरिक, वित्तीय अनुभव से रहित युवा वयस्क या डिजिटल सुरक्षा से अपरिचित उपयोगकर्ता।

घोटालेबाजों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली मनोवैज्ञानिक तकनीकें

धोखेबाज़ विभिन्न मनोवैज्ञानिक युक्तियों का फायदा उठाते हैं:

• FOMO (छूट जाने का डर) : किसी अद्वितीय अवसर को चूक जाने का डर।
• सामाजिक प्रमाण : काल्पनिक प्रशंसापत्र या नकली प्रभावशाली व्यक्तियों के माध्यम से गलत सत्यापन।
• अधिकार : विश्वास जगाने के लिए प्रसिद्ध व्यक्तियों का उपयोग करना।
• प्रतिबद्धता और निरंतरता : एक छोटा सा प्रारंभिक निवेश आपको अधिक जमा करने के लिए प्रोत्साहित करता है।
• समय का दबाव : ” सीमित ” ऑफर या विशेष पूर्व बिक्री .

क्रिप्टो घोटालों में गुमनामी और विकेंद्रीकरण की भूमिका

ब्लॉकचेन उपयोगकर्ताओं के लिए लाभ प्रदान करता है, लेकिन घोटालेबाजों के लिए भी:

• छद्मनाम : धोखेबाजों की पहचान का पता लगाना कठिन है।
• कोई बिचौलिया नहीं : किसी संदिग्ध लेनदेन को रोकने या उलटने के लिए कोई बैंक नहीं।
• वैश्विक पहुंच : घोटालेबाज बिना सीमाओं के काम करते हैं।

क्रिप्टो दुनिया में सतर्क रहने और अपनी संपत्तियों की सुरक्षा के लिए इन तंत्रों को जानना आवश्यक है ।

आम घोटाले कैसे काम करते हैं

घोटालों की योजना और क्रियान्वयन

घोटाले संयोग से नहीं होते। वे आम तौर पर एक अच्छी तरह से स्थापित रणनीति का पालन करते हैं जिसे कई चरणों में लागू किया जाता है:

1. लक्ष्य पहचान
   • स्कैमर्स टेलीग्राम , ट्विटर, डिस्कॉर्ड और अन्य प्लेटफार्मों पर निवेशकों के प्रोफाइल का विश्लेषण करते हैं।
   • वे शुरुआती लोगों या उच्च-लाभ वाले निवेश की तलाश करने वालों को लक्ष्य करते हैं।
2. घोटाले की स्थापना
   • एक आकर्षक वेबसाइट का निर्माण, जो प्रायः किसी वैध साइट की नकल होती है।
   • नकली टोकन , एक नकली DeFi परियोजना या एक धोखाधड़ी मंच का विकास ।
3. पीड़ितों को प्रलोभन देना
   • प्रभावशाली व्यक्तियों, बॉट्स या नकली प्रचारों के माध्यम से आक्रामक विज्ञापन ।
   • एयरड्रॉप या उच्च निष्क्रिय आय के वादों का उपयोग करना ।
4. धन उगाहने
   • विशिष्ट सेवाओं तक पहुंच के लिए प्रारंभिक जमा या टोकन की खरीद का अनुरोध ।
   • खाली वॉलेट के लिए फंसे हुए स्मार्ट अनुबंधों का दोहन ।
5. घोटालेबाजों का गायब होना
   • गुमनाम पतों पर स्थानांतरित कर दिया जाता है या मिक्सर के माध्यम से धन शोधन किया जाता है ।
   • वेबसाइट और संचार चैनल हटा दिए गए हैं।

घोटाले के विशिष्ट चरण

क्रिप्टो घोटाला अक्सर एक सुपरिभाषित अनुक्रम का अनुसरण करता है:

अवस्था	विवरण
पदोन्नति	लाभ के वादे के साथ आक्रामक विपणन।
FOMO और आपातकाल	दुर्लभता और अद्वितीय अवसर की भावना पैदा करना।
पहला निवेश	पीड़ित छोटी रकम का निवेश करते हैं।
स्नोबॉल प्रभाव	अन्य निवेशक भी इस परियोजना में शामिल हो गए।
निकासी अवरुद्ध करना	पीड़ित अब अपनी धनराशि वापस नहीं पा सकेंगे।
घोटाले से बाहर निकलें	घोटालेबाज पैसा लेकर गायब हो जाते हैं।

प्रसिद्ध घोटालों के ठोस उदाहरण

क्रिप्टोकरेंसी के इतिहास में कई घोटाले हुए हैं:

1. बिटकनेक्ट (2018)
   • एक क्रांतिकारी ऋण मंच के रूप में प्रस्तुत किया गया।
   • पोन्जी योजना जो इसके निर्माताओं के भाग जाने के बाद ध्वस्त हो गई।
   • अनुमानित हानि: 2 बिलियन डॉलर .
2. वनकॉइन (2016-2019)
   • नकली क्रिप्टो परियोजना जिसमें वास्तविक ब्लॉकचेन भी नहीं था।
   • रुजा द्वारा संचालित विशाल पोंजी योजना इग्नाटोवा अभी भी फरार है।
   • अनुमानित हानि: 4.4 बिलियन डॉलर .
3. स्क्विड गेम टोकन (2021)
   • नेटफ्लिक्स श्रृंखला से प्रेरित होकर, इस टोकन ने कई निवेशकों को आकर्षित किया है।
   • रग पुल : निर्माता गायब होने से पहले तरलता को समाप्त कर देते थे।
   • अनुमानित हानि: कई मिलियन डॉलर .

रग पुल्ल्स और शिटकॉइन्स का मामला

क्रिप्टो ब्रह्मांड में रग पुल्स और शिटकॉइन बहुत आम घोटाले हैं :

• रग पुल ( Rug pull ): एक परियोजना निवेशकों को आकर्षित करती है, धन एकत्रित करती है, फिर तरलता हटा लेती है।
• शिटकॉइन्स : वास्तविक मूल्य के बिना बनाए गए टोकन , अक्सर पंप और डंप के लिए ।

गलीचा खींचने का पता कैसे लगाएं ?

चेतावनी के संकेत :
– स्मार्ट अनुबंध का कोई ऑडिट नहीं ।
-अनाम टीम .
– कम लॉक लिक्विडिटी वाला टोकन . –
खरीद के बाद टोकन बेचने में असमर्थ ।

उपयोगी उपकरण: TokenSniffer , RugDoc , DEXTools .

सबसे आम क्रिप्टो घोटाले

क्रिप्टोकरेंसी घोटाले बढ़ रहे हैं और विभिन्न रूप ले रहे हैं। कुछ घटनाएं अधिक बार घटित होती हैं तथा निवेशकों के लिए विशेष रूप से कठिन होती हैं। यहां सबसे आम क्रिप्टो घोटालों का एक राउंडअप है ।

रग पुल्ल्स (ऐसी परियोजनाएं जो धन जुटाने के बाद गायब हो जाती हैं)

क्रिप्टो दुनिया में रग पुल एक आम घोटाला है । यह एक ऐसी परियोजना है जो उच्च रिटर्न का वादा करके निवेशकों को आकर्षित करती है , भारी मात्रा में धन जुटाती है और फिर सारी तरलता वापस लेकर गायब हो जाती है।

रग पुल्लिंग के प्रसिद्ध उदाहरण

परियोजना का नाम	वर्ष	अनुमानित हानि
स्क्विड गेम टोकन	2021	कई मिलियन डॉलर
थोडेक्स	2021	2 अरब डॉलर
अनुबिसडीएओ	2021	60 मिलियन डॉलर

रग पुल के चेतावनी संकेत :
– अनाम टीम जिसका कोई ज्ञात इतिहास नहीं है।
– स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट कोड पर कोई पारदर्शिता नहीं ।
– कम तरलता या अनलॉक तरलता।
– प्रदर्शन के अवास्तविक वादे .

क्रिप्टो में पोंजी पिरामिड और एमएलएम योजनाएं

पोंजी योजनाएं , बिना कोई वास्तविक मूल्य सृजित किए , नए निवेशकों के धन से मौजूदा निवेशकों को भुगतान करके संचालित होती हैं ।

प्रसिद्ध उदाहरण :

• बिटकनेक्ट (2018) – $ 2 बिलियन से अधिक की चोरी ।
• वनकॉइन (2016-2019) – 4.4 बिलियन डॉलर से अधिक का घाटा ।
• प्लसटोकन (2019) – लगभग 2.9 बिलियन डॉलर का गबन ।

पोन्जी योजना को कैसे पहचानें?
– निश्चित रिटर्न की गारंटी (क्रिप्टो में असंभव)।
– भर्ती पर आधारित
प्रायोजन प्रणाली । – वास्तविक उत्पाद या सेवा का अभाव .

निजी कुंजी चुराने के लिए नकली वॉलेट और नकली ऐप्स

कुछ धोखाधड़ी वाले ऐप्स आधिकारिक क्रिप्टो वॉलेट होने का दिखावा करते हैं, ताकि उपयोगकर्ताओं को धोखा देकर वे अपना धन वहां जमा कर सकें।

जोखिम :

• निजी कुंजियाँ आयात करते ही चुरा ली जाती हैं।
• जमा की गई धनराशि तुरंत निकाल ली जाती है।
• इंटरफ़ेस एक वास्तविक वॉलेट (जैसे मेटामास्क , ट्रस्ट वॉलेट ) जैसा दिखता है।

इन घोटालों से कैसे बचें?
– केवल आधिकारिक साइटों या Google Play/App स्टोर से डाउनलोड करें ।
– समीक्षाएँ और डाउनलोड की संख्या की जाँच करें .
– वॉलेट का उपयोग करें गैर हिरासत सुरक्षित .

एयरड्रॉप और उपहार घोटाले

धोखाधड़ी वाले एयरड्रॉप और उपहार पीड़ितों को लुभाने के लिए मुफ्त टोकन का वादा करते हैं :

1. बटुए को किसी संदिग्ध साइट से जोड़ें ।
2. अपनी निजी कुंजी प्रदान करें (जिसे कभी साझा नहीं किया जाएगा!)
3. पते को “सत्यापित” करने के लिए क्रिप्टो में राशि भेजें ।

ट्विटर पर एलन मस्क का फर्जी उपहार ।

• घोटालेबाज मस्क का रूप धारण कर भेजे गए क्रिप्टो को दोगुना करने का वादा करते हैं ।
• हजारों निवेशकों को लाखों डॉलर का नुकसान हुआ ।

इन घोटालों से कैसे बचें?
– एयरड्रॉप “प्राप्त” करने के लिए कभी भी क्रिप्टो न भेजें ।
– प्रस्ताव के
आधिकारिक स्रोत की जाँच करें। – अपने वॉलेट को असत्यापित साइटों से जोड़ने से बचें।

फर्जी तकनीकी सहायता (फर्जी ग्राहक सहायता घोटाला)

फर्जी ग्राहक सेवा मुश्किल में फंसे उपयोगकर्ताओं को धोखा देने के लिए बिनेंस , कॉइनबेस , लेजर , ट्रस्ट वॉलेट आदि का प्रतिरूपण करती है ।

प्रयुक्त तकनीकें :

• नकली ईमेल या नकली समर्थन चैट .
• निजी कुंजी या पुनर्प्राप्ति वाक्यांश के लिए अनुरोध .
• रिमोट वॉलेट अधिग्रहण .

इससे खुद को कैसे बचाएं?
– अपनी पुनर्प्राप्ति जानकारी
कभी भी साझा न करें . – समर्थन से संपर्क करने के लिए
आधिकारिक साइट पर जाएं । – जांचें कि ट्विटर या टेलीग्राम खाता सत्यापित है या नहीं ।

टेलीग्राम , ट्विटर, डिस्कॉर्ड पर फ़िशिंग और पहचान की चोरी

फ़िशिंग एक क्लासिक हमला है जिसमें स्कैमर्स उपयोगकर्ताओं को धोखा देने और उनकी क्रेडेंशियल्स चुराने के लिए नकली पेज बनाते हैं ।

सामान्य उदाहरण :

• बिनेंस या मेटामास्क में फर्जी लॉगिन ।
• ट्विटर पर क्रिप्टो इन्फ्लुएंसर्स की नकल करने वाले स्कैमर्स ।
• धोखेबाज व्यवस्थापकों के साथ नकली टेलीग्राम समूह ।

फ़िशिंग से बचने के सर्वोत्तम तरीके : –
कनेक्ट करने से पहले
हमेशा URL की जांच करें । – प्लेटफार्मों पर
दो-कारक प्रमाणीकरण सक्षम करें । – कभी भी किसी निजी संदेश में प्राप्त संदिग्ध लिंक पर क्लिक न करें ।

निष्कर्ष

घोटाले लगातार विकसित हो रहे हैं, निवेशकों की मनोवैज्ञानिक और तकनीकी कमजोरियों का फायदा उठा रहे हैं। अपने आप को सुरक्षित रखने के लिए, कठोर सुरक्षा पद्धतियों को अपनाना और ऐसे प्रस्तावों से सावधान रहना महत्वपूर्ण है जो सच होने के लिए बहुत अच्छे लगते हैं ।

क्रिप्टो घोटालों के लिए विशिष्ट रणनीतियाँ

घोटालेबाज अपने शिकार को फंसाने के लिए तेजी से परिष्कृत तकनीकों का उपयोग कर रहे हैं । कुछ रणनीतियाँ क्रिप्टोकरेंसी के लिए विशिष्ट हैं और निवेशकों की भावनाओं , सुरक्षा खामियों और अनुभव की कमी का फायदा उठाती हैं । यहां घोटालेबाजों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली सबसे आम रणनीतियां दी गई हैं।

नकली प्रभावशाली व्यक्ति और नकली प्रचार

सोशल मीडिया क्रिप्टो घोटालेबाजों के लिए एक आदर्श शिकारगाह बन गया है । वे अपने घोटालों को वैधता का भ्रम देने के लिए प्रभावशाली व्यक्तियों या सार्वजनिक हस्तियों का रूप धारण करते हैं ।

प्रसिद्ध उदाहरण

• एलन मस्क बिटकॉइन घोटाला : घोटालेबाजों ने भेजे गए बिटकॉइन को दोगुना करने का वादा करने के लिए नकली ट्विटर खातों का इस्तेमाल किया ।
• नकली यूट्यूब प्रभावशाली व्यक्ति : प्रायोजित वीडियो धोखाधड़ी वाले क्रिप्टो परियोजनाओं को बढ़ावा देते हैं।
• सेलिब्रिटी डीपफेक : एआई नकली साक्षात्कार बनाता है जहां सेलिब्रिटी फर्जी निवेश की सलाह देते हैं।

उन्हें कैसे पहचानें?
– ट्विटर और इंस्टाग्राम पर
सत्यापित खातों की जांच करें। – शीघ्र लाभ के वादों से सावधान रहें ।
– कभी भी क्रिप्टो को “ सस्ता ” के लिए न भेजें ।

FOMO और पंप एंड डंप का फायदा उठाना

FOMO ( फियर ऑफ मिसिंग आउट ) एक मनोवैज्ञानिक रणनीति है जिसका उद्देश्य निवेशकों को बिना सोचे समझे खरीदारी करने के लिए प्रेरित करना है ।

पंप और डंप रणनीति

1. टेलीग्राम , ट्विटर, रेडिट के माध्यम से टोकन का बड़े पैमाने पर प्रचार ।
2. अंदरूनी लोगों द्वारा बड़े पैमाने पर खरीद के साथ मूल्य में कृत्रिम वृद्धि ( पंप ) ।
3. क्रिएटर्स द्वारा टोकन की अचानक बिक्री (डंप), जिससे निवेशकों के पास बेकार संपत्तियां रह जाती हैं ।

पंप और डंप के उदाहरण

टोकन	वर्ष	डंप के बाद गिरना
सेवदकिड्स	2021	24 घंटे में -90%
मूनकॉइन	2022	48 घंटों में -95%

पम्प एंड डम्प
से कैसे बचें ? – जांचें कि क्या बड़े निवेशक अपने टोकन बेच रहे हैं । –
प्रभावशाली व्यक्तियों द्वारा अत्यधिक प्रचारित परियोजनाओं से सावधान रहें ।
– परियोजना की तरलता और इतिहास का विश्लेषण करें ।

दुर्भावनापूर्ण स्मार्ट अनुबंध घोटाले

कुछ घोटालेबाज सीधे अपने प्रोजेक्ट के स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट में जाल बिछा देते हैं । एक बार जब निवेशक अपना धन जमा कर देते हैं, तो वे अप्राप्य हो जाते हैं ।

धोखाधड़ी वाले स्मार्ट अनुबंधों के प्रकार :

• निकासी को रोकता है (निवेशक अपने टोकन वापस नहीं पा सकते हैं )।
• गुप्त लेनदेन कर (प्रत्येक बिक्री के परिणामस्वरूप भारी हानि होती है)।
• छिपे हुए व्यवस्थापक अधिकार (निर्माता तरलता पूल को खाली कर सकते हैं )।

इस प्रकार के घोटाले से कैसे बचें?
– इथरस्कैन या बीएससीस्कैन पर अनुबंध स्रोत कोड की जांच करें । –
TokenSniffer या RugDoc जैसे उपकरणों के साथ अनुबंध का विश्लेषण करें । – किसी मान्यता प्राप्त कंपनी
( सर्टिके , हैकेन ) द्वारा ऑडिट के बिना परियोजनाओं से सावधान रहें ।

DEX और अंतर-ब्लॉकचेन ब्रिज के सुरक्षा मुद्दे

एक्सचेंज (DEX) और अंतर-ब्लॉकचेन ब्रिज अक्सर परिष्कृत हमलों का लक्ष्य होते हैं ।

सामान्य दोष

1. स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट शोषण (जैसे 2022 में वर्महोल हैक: $ 320 मिलियन की चोरी )।
2. फ्लैश लोन हमले (कीमतों में हेरफेर करने के लिए तत्काल ऋण)।
3. विभिन्न ब्लॉकचेन को जोड़ने वाले पुलों में कमजोरियाँ ।

अपनी सुरक्षा कैसे करें?
– अल्पज्ञात DEX और ब्रिज का उपयोग करने से बचें ।
– निवेश करने से पहले
हैकिंग का इतिहास जांच लें। – सुरक्षित वॉलेट का उपयोग करें और उजागर धन को सीमित रखें।

निष्कर्ष

घोटाले तेजी से परिष्कृत होते जा रहे हैं, जो तकनीकी और मनोवैज्ञानिक खामियों का फायदा उठाते हैं । अपने धन को खोने से बचने के लिए सूचित रहना और अच्छी सुरक्षा प्रथाओं का पालन करना आवश्यक है ।

क्रिप्टो घोटालों का हालिया विकास और रुझान

क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया तेजी से विकसित हो रही है, और घोटालेबाज नए अवसरों का फायदा उठाने के लिए लगातार अपनी रणनीतियों को अनुकूलित कर रहे हैं। एनएफटी , मेटावर्स , डेफी और एआई के उदय के साथ , घोटाले अधिक विविध होते जा रहे हैं और उनका पता लगाना कठिन होता जा रहा है।

एनएफटी और मेटावर्स के माध्यम से घोटाले

एनएफटी ( नॉन-फंजिबल टोकन ) और मेटावर्स परियोजनाएं अवसरों की तलाश में कई निवेशकों को आकर्षित कर रही हैं। हालाँकि, यह लोकप्रियता इसे घोटालेबाजों के लिए एक खेल का मैदान भी बनाती है।

एनएफटी घोटाले के प्रकार

• रग स्वेटर एनएफटी : एक एनएफटी संग्रह का निर्माण, बड़े पैमाने पर बिक्री, फिर संस्थापकों का गायब होना।
• फर्जी मिंटिंग : धोखाधड़ी वाला लिंक जो वॉलेट से कनेक्शन मांगकर धनराशि खाली करने का अनुरोध करता है।
• प्रसिद्ध संग्रह साहित्यिक चोरी : बोर्ड एप यॉट क्लब, अज़ुकी और अधिक से कॉपी किए गए नकली एनएफटी ।

घोटालों से कैसे बचें ?
– जांचें कि क्या परियोजना OpenSea , LooksRare , Blur पर सूचीबद्ध है ।
– समुदाय का विश्लेषण करें (नकली बॉट्स से भरे डिस्कॉर्ड से बचें)। – अपने वॉलेट को कभी भी किसी अज्ञात साइट से न जोड़ें ।

DeFi हैक और नकली प्लेटफ़ॉर्म से जुड़ी समस्याएं

DeFi (विकेंद्रीकृत वित्त) प्रोटोकॉल नियमित रूप से परिष्कृत हमलों का लक्ष्य होते हैं , जो अक्सर स्मार्ट अनुबंध दोषों या आंतरिक घोटालों के कारण होते हैं ।

DeFi हैक के हालिया उदाहरण

परियोजना	वर्ष	चोरी की गई राशि
रोनिन ( एक्सी अनंत )	2022	$620 मिलियन
पॉली नेटवर्क	2021	$611 मिलियन
घुमंतू पुल	2022	$190 मिलियन

DeFi प्लेटफ़ॉर्म

• झूठी उपज खेती : अत्यधिक उपज का वादा, फिर गायब हो जाना।
• नकली विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज : जमा धनराशि वापस पाना असंभव।
• लोकप्रिय DEX के क्लोन (जैसे नकली Uniswap , PancakeSwap )।

अपनी सुरक्षा कैसे करें?
– जाँच करें कि क्या परियोजना का ऑडिट किया गया है ( CertiK , PeckShield )।
– कभी भी उससे अधिक निवेश न करें जिसे खोने के लिए आप तैयार हैं ।
– अज्ञात या हाल ही की परियोजनाओं से बचें ।

टेलीग्राम बॉट और स्नाइपर घोटाले

टेलीग्राम बॉट्स और स्वचालित ट्रेडिंग टूल का उपयोग तेजी से किया जा रहा है । हालाँकि, इनमें से कई तो छद्म घोटाले हैं ।

टेलीग्राम घोटाले के प्रकार :

• नकली ट्रेडिंग बॉट जो वॉलेट की निजी कुंजी मांगते हैं ।
• स्नाइपर बॉट जो प्रत्येक लेनदेन का एक छिपा हुआ प्रतिशत लेते हैं।
• फर्जी वीआईपी समूह “निवेश संकेतों” के लिए भुगतान मांग रहे हैं।

इन घोटालों से कैसे बचें? –
टेलीग्राम पर कभी भी अपनी निजी कुंजी दर्ज न करें ।
– बॉट की प्रतिष्ठा की जाँच करें ( रेडिट , ट्रस्टपायलट पर खोजें )।
– प्रवेश शुल्क मांगने वाले समूहों से बचें।

एआई और डीपफेक घोटाले

कृत्रिम बुद्धिमत्ता प्रौद्योगिकियों ने अब अति-यथार्थवादी घोटाले बनाना संभव बना दिया है ।

AI का उपयोग करके किए गए घोटालों के उदाहरण

• सेलिब्रिटी डीपफेक : नकली वीडियो जहां एलोन मस्क या सीजेड ( बाइनेंस ) एक परियोजना की सिफारिश करते हैं।
• नकली ग्राहक सहायता : बिनेंस या कॉइनबेस कर्मचारियों की नकल करने वाला एआई ।
• वॉयस क्लोनिंग : घोटालेबाज जाने-माने क्रिप्टो इन्फ्लुएंसर्स का रूप धारण कर रहे हैं ।

अपनी सुरक्षा कैसे करें?
– ऐसे विज्ञापनों से सावधान रहें जो वास्तविक होने से बहुत अच्छे हों ।
– किसी प्रमोशन पर विश्वास करने से पहले
प्रभावशाली व्यक्तियों के आधिकारिक अकाउंट की जांच कर लें। – टेलीग्राम या ट्विटर पर भेजे गए संदिग्ध लिंक पर कभी भी क्लिक न करें ।

निष्कर्ष

घोटाले उन्नत प्रौद्योगिकियों और परिष्कृत हेरफेर तकनीकों का उपयोग करके आधुनिकीकरण कर रहे हैं । अपनी संपत्ति को खोने से बचाने के लिए सूचित रहना और सख्त सुरक्षा उपायों को लागू करना आवश्यक है ।

क्रिप्टो घोटालों के परिणाम

क्रिप्टो घोटालों के बड़े परिणाम होते हैं, न केवल पीड़ितों के लिए, बल्कि पूरे बाजार के लिए भी। ये घोटाले भारी वित्तीय नुकसान का कारण बनते हैं , निवेशक मनोविज्ञान को प्रभावित करते हैं और क्रिप्टोकरेंसी की प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचाते हैं ।

निवेशकों को वित्तीय नुकसान

क्रिप्टो घोटालों की लागत $14 बिलियन से अधिक थी , और घोटाले विकसित होने के साथ यह संख्या बढ़ती जा रही है।

क्रिप्टो घोटालों के कारण होने वाले बड़े नुकसान के उदाहरण

घोटाला	वर्ष	खोई हुई राशि
वनकॉइन	2016	4.4 बिलियन डॉलर
बिटकनेक्ट	2018	2 अरब डॉलर
प्लसटोकन	2019	2.9 बिलियन डॉलर
टेरा/लूना	2022	40 अरब डॉलर

घाटा इतना अधिक क्यों है?

• अपरिवर्तनीय लेनदेन : एक बार स्थानांतरण हो जाने के बाद, धन की वसूली असंभव है।
• बैंकिंग सुरक्षा का अभाव : पारंपरिक बैंकों के विपरीत, इसमें कोई आसान उपाय नहीं है।
• अनेक पीड़ित : कुछ घोटाले हजारों या लाखों निवेशकों को प्रभावित करते हैं ।

धोखाधड़ी वाले एक्सचेंजों पर निधियाँ अवरुद्ध

कई क्रिप्टो प्लेटफॉर्म केवल उपयोगकर्ताओं के धन को चुराने के लिए बनाए गए हैं । वे कुछ समय तक वैध रूप से काम करते हैं, बड़ी संख्या में निवेशकों को आकर्षित करते हैं, और फिर अचानक बंद हो जाते हैं, तथा सारा पैसा लेकर चले जाते हैं।

धोखाधड़ी वाले एक्सचेंजों के उदाहरण :

• एमटी गोक्स (2014) : 850,000 बीटीसी का गायब होना ।
• क्वाड्रिगासीएक्स (2019) : संस्थापक की संभावित मृत्यु के बाद 190 मिलियन डॉलर से अधिक राशि अवरुद्ध हो गई ।
• एफटीएक्स (2022) : ग्राहक निधि में $8 बिलियन से अधिक का पतन और गायब होना ।

घोटालों से कैसे बचें ?
– अपने क्रिप्टो को कभी भी अविश्वसनीय एक्सचेंज पर न छोड़ें।
– गैर -कस्टोडियल वॉलेट्स ( मेटामास्क , लेजर , ट्रेज़ोर ) का पक्ष लें।
– वहां धन जमा करने से पहले एक्सचेंज की वित्तीय ताकत और प्रतिष्ठा की जांच करें।

घोटालों के मनोवैज्ञानिक और भावनात्मक परिणाम

घोटाले के शिकार न केवल पैसा खो देते हैं, बल्कि उन्हें भावनात्मक परिणाम भी भुगतने पड़ते हैं, जो कभी-कभी बहुत गंभीर होते हैं।

सामान्य मनोवैज्ञानिक प्रभाव :

• तनाव और चिंता : वित्तीय नुकसान भारी पड़ सकता है।
• मंदी : कुछ निवेशक अपनी सारी बचत खो देते हैं।
• शर्म और अपराध बोध : कई लोग अपनी दुर्घटना के बारे में बात करने की हिम्मत नहीं करते।
• विश्वास की हानि : संपूर्ण क्रिप्टो क्षेत्र के प्रति अविश्वास।

एक ठगे गए निवेशक की गवाही :
“मैंने एक ऐसे प्रोजेक्ट में $10,000 का निवेश किया था जिसमें उच्च रिटर्न का वादा किया गया था। एक सप्ताह के भीतर, यह सब खत्म हो गया। आज, मैं क्रिप्टो के बारे में बात करने की हिम्मत नहीं करता और मुझे हर नए अवसर पर संदेह है।”

क्रिप्टो बाजार की प्रतिष्ठा पर समग्र प्रभाव

प्रत्येक क्रिप्टो घोटाला पूरे उद्योग को नुकसान पहुंचाता है, अविश्वास को बढ़ाता है और नियामकों को कानून सख्त करने के लिए मजबूर करता है।

बाजार पर घोटालों के परिणाम :

• नये निवेशकों में विश्वास की कमी : कम लोग बाजार में प्रवेश करने का साहस करते हैं।
• कड़े नियम : सरकारें कड़े प्रतिबंध लगा रही हैं।
• वैध प्लेटफॉर्म बंद हो गए : अत्यधिक विनियमन के कारण एक्सचेंजों को बंद करने के लिए मजबूर होना पड़ा।

उदाहरण: एफटीएक्स मामले के बाद, कई देशों ने एक्सचेंज विनियमन में तेजी ला दी, जिससे क्रिप्टो नवाचार अधिक कठिन हो गया।

हम इस प्रभाव को कैसे सीमित कर सकते हैं?
– निवेशकों को जोखिमों के बारे में शिक्षित करें। – ऑडिट और परियोजना पारदर्शिता को प्रोत्साहित करें। – संबंधित अधिकारियों को घोटालों की तुरंत रिपोर्ट करें।

निष्कर्ष

क्रिप्टो घोटालों के परिणाम वित्तीय नुकसान से कहीं अधिक होते हैं। वे पीड़ितों के मानसिक स्वास्थ्य को प्रभावित करते हैं , क्रिप्टो बाजार को कमजोर करते हैं और नियामकों का ध्यान आकर्षित करते हैं । इन आपदाओं से बचने के लिए शिक्षा और सतर्कता आवश्यक है।

क्रिप्टो घोटालों से खुद को कैसे बचाएं?

यहां घोटालों की पहचान करने और उनसे बचने के लिए सर्वोत्तम रणनीतियाँ दी गई हैं।

निवेश करने से पहले स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट की जांच करें

स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट कई क्रिप्टो परियोजनाओं की नींव हैं, लेकिन कुछ में खामियां या दुर्भावनापूर्ण कोड होते हैं जो रचनाकारों को निवेशकों को धोखा देने की अनुमति देते हैं।

स्मार्ट अनुबंध का विश्लेषण कैसे करें ?

• TokenSniffer , RugDoc या Etherscan जैसे विश्लेषण उपकरणों का उपयोग करें ।
• कोड पारदर्शिता की जाँच करें : एक गंभीर परियोजना अपने अनुबंध को स्मार्ट बनाती है सार्वजनिक और लेखापरीक्षित .
• अनुमतियों की समीक्षा करें : कुछ अनुबंध डेवलपर्स को निकासी को अवरुद्ध करने की अनुमति देते हैं ।
• लेनदेन का विश्लेषण करें : संदिग्ध गतिविधि (बड़े पैमाने पर खरीदारी, सीमित बिक्री) एक चेतावनी संकेत है ।

स्मार्ट अनुबंध
घोटाले का उदाहरण कुछ परियोजनाएं टोकन के पुनर्विक्रय को रोकने के लिए एक छुपा कर कर जोड़ती हैं, इस प्रकार निवेशकों को जाल में फंसाती हैं ।

-कस्टोडियल वॉलेट का उपयोग करें

धन की चोरी को रोकने के लिए अपने क्रिप्टो को सुरक्षित रखना आवश्यक है । एक गैर- कस्टोडियल वॉलेट आपको अपनी परिसंपत्तियों पर पूर्ण नियंत्रण रखने की अनुमति देता है ।

अपने धन को सुरक्षित रखने के सर्वोत्तम तरीके :

• ऑफ़लाइन भंडारण के लिए हार्डवेयर वॉलेट ( लेजर , ट्रेज़ोर ) का उपयोग करें।
• अपना बीज वाक्यांश (पुनर्प्राप्ति वाक्यांश) कभी भी साझा न करें।
• घोटालों से बचने के लिए एयरड्रॉप और परीक्षण के लिए एक समर्पित पते का उपयोग करें ।
• एक्सचेंज प्लेटफ़ॉर्म पर दो-कारक प्रमाणीकरण (2FA) सक्षम करें ।

वॉलेट घोटाले

• नकली वॉलेट : ज्ञात वॉलेट की नकल करने वाले मोबाइल एप्लीकेशन ।
• दुर्भावनापूर्ण एयरड्रॉप्स : आपके पते पर धोखाधड़ी वाले टोकन भेजे जाते हैं, जो आपको एक भ्रामक लेनदेन पर हस्ताक्षर करने के लिए प्रेरित करते हैं।

ऐसे ऑफर से बचें जो सच होने से बहुत अच्छे लगते हों

यदि कोई ऑफर इतना अच्छा लगता है कि वह सच नहीं हो सकता तो संभवतः यह एक घोटाला है ।

स्पष्ट घोटाले के संकेत :

• गारंटीड रिटर्न : कोई भी क्रिप्टो निश्चित रिटर्न का वादा नहीं कर सकता है।
• शीघ्र निवेश करने का दबाव : घोटालेबाज किसी भी गहन विश्लेषण को रोकना चाहते हैं।
• गुमनाम या सत्यापन में कठिन टीम : बिना पहचान योग्य संस्थापकों वाली परियोजना संदिग्ध होती है।
• तकनीकी विवरण के बिना अत्यधिक प्रचारित समुदाय : बहुत सारे वादे, लेकिन कुछ ही ठोस स्पष्टीकरण।

विशिष्ट घोटाले का उदाहरण
एक परियोजना प्रति दिन 10% रिटर्न का वादा करती है, तत्काल जमा राशि मांगती है , और कोई ऑडिट प्रदान नहीं करती है । घोटाला!

क्रिप्टो प्रोजेक्ट का विश्लेषण करने के लिए उपकरण

निवेश से पहले धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए कई उपकरण उपलब्ध हैं ।

औजार	उपयोगिता	जोड़ना
टोकनस्निफर	स्मार्ट अनुबंध विश्लेषण और घोटाले का पता लगाना	tokensniffer.com
रगडॉक	DeFi परियोजनाओं का मूल्यांकन और रग पुल का पता लगाना	rugdoc.io
इथरस्कैन / बीएससीस्कैन	टोकन के लेन-देन और धारकों का विश्लेषण	etherscan.io
कॉइनमार्केटकैप / कॉइनगेको	वैधता और व्यापार मात्रा का सत्यापन	coinmarketcap.com

घोटाले की स्थिति में अपनाए जाने वाले कदम

धोखाधड़ी का शिकार हैं , तो तुरंत ये कदम उठाएं :

1. सभी लेनदेन रोकें : अधिक पैसा भेजकर अपनी धनराशि वापस पाने का प्रयास न करें।
2. समुदाय को सचेत करें : ट्विटर, रेडिट , टेलीग्राम पर घोटाले की रिपोर्ट करें ।
3. घोटाले की सूचना अधिकारियों को दें :

• एएमएफ (फ्रांस) : amf-france.org
• एसईसी (यूएसए) : sec.gov
• इंटरपोल साइबर अपराध : interpol.int
  4. जाँच करें कि क्या सहारा संभव है : कुछ एक्सचेंज घोटालेबाजों के पते ब्लॉक कर सकते हैं ।
  5. अन्य निवेशकों को जाल में फंसने से बचाने के लिए उन्हें चेतावनी दें।

निष्कर्ष

क्रिप्टो घोटालों से खुद को बचाने के लिए सतर्कता और सुरक्षा उपकरणों का अच्छा ज्ञान आवश्यक है । वित्तीय नुकसान से बचने और अपनी क्रिप्टो को सुरक्षित रखने के लिए निवेश करने से पहले परियोजना का सत्यापन करना आवश्यक है ।

प्रशंसापत्र और प्रतिक्रिया

क्रिप्टोकरेंसी घोटालों ने दुनिया भर में कई लोगों को अपना शिकार बनाया है। कुछ निवेशकों ने हजारों या लाखों डॉलर गँवा दिए हैं , जबकि अन्य बहुत देर होने से पहले ही घोटाले का पता लगाने में कामयाब हो गए हैं । ये प्रशंसापत्र हमें सबसे आम नुकसानों को बेहतर ढंग से समझने और क्रिप्टो की दुनिया में नए प्रवेशकों के बीच जागरूकता बढ़ाने में मदद करते हैं।

क्रिप्टो घोटाले के पीड़ितों की गवाही

पीड़ितों की कहानियां बताती हैं कि क्रिप्टो घोटाले नए निवेशकों से लेकर अनुभवी व्यापारियों तक किसी को भी प्रभावित कर सकते हैं।

फर्जी एयरड्रॉप जिसने वॉलेट खाली कर दिया
जीन, 3 साल के लिए एक क्रिप्टो निवेशक, को अपने वॉलेट पर एक अनचाही एयरड्रॉप प्राप्त हुई । उत्सुकतावश, उन्होंने इन टोकनों को विकेन्द्रीकृत प्लेटफॉर्म पर एक्सचेंज करने का प्रयास किया। परिणाम : एक लेनदेन पर हस्ताक्षर करके, उसने अपने पूरे वॉलेट को खाली करने के लिए एक दुर्भावनापूर्ण स्मार्ट अनुबंध को अधिकृत कर दिया।

एक गलीचा स्वेटर जिसकी कीमत € 10,000 है सोफी ने एक नए
DeFi प्रोजेक्ट में निवेश किया, जिसमें प्रति माह 15% की वापसी का वादा किया गया था । टीम गंभीर लग रही थी, वेबसाइट पेशेवर थी, और प्रभावशाली लोग इसके बारे में बात कर रहे थे। टोकन की कीमत में तेज वृद्धि के बाद , डेवलपर्स ने सभी तरलता वापस ले ली , जिससे निवेशकों के पास बेकार टोकन रह गया।

सीख: निवेश करने से पहले परियोजना की लॉक्ड लिक्विडिटी और प्रतिष्ठा की जांच करें ।

नकली सलाहकार ने €50,000 चुराए
मार्क, एक अनुभवी व्यापारी, को टेलीग्राम पर एक कथित क्रिप्टो विशेषज्ञ द्वारा संपर्क किया गया था , जिसने एक प्रसिद्ध एक्सचेंज के लिए काम करने का दावा किया था । उन्होंने उसे एक वीआईपी निवेश योजना की पेशकश की। कई लेनदेन और 50,000 यूरो जमा करने के बाद, घोटालेबाज गायब हो गया , तथा धन तक पहुंच अवरुद्ध हो गई।

सबक: कभी भी अनचाहे संपर्कों पर भरोसा न करें और आधिकारिक पते की जांच करें ।

कुछ निवेशकों ने कैसे अपनी धनराशि वापस पाई

धोखाधड़ी के बाद कुछ नहीं कर पाते , फिर भी कुछ लोग अपना कुछ पैसा वापस पाने में कामयाब हो जाते हैं ।

घोटाले की तुरंत रिपोर्ट करें

• कुछ केंद्रीकृत एक्सचेंज ( बाइनेंस , क्रैकेन, कॉइनबेस ) घोटालों से जुड़े पते ब्लॉक करते हैं ।
• चेनलिसिस या सिफरट्रेस जैसे संगठन चोरी हुए धन का पता लगाने में मदद कर सकते हैं ।

कानूनी उपाय

• SEC या AMF जैसे नियामक जांच शुरू कर सकते हैं।
• कुछ पीड़ितों ने धोखाधड़ी करने वाले प्लेटफार्मों के खिलाफ सामूहिक कार्रवाई शुरू की है।

चेन निगरानी और समुदाय के साथ सहयोग

• इथरस्कैन टूल से लेनदेन पर नज़र रखी जा सकती है और समुदाय को सतर्क किया जा सकता है।
• सुराग प्राप्त करने के लिए ब्लॉकचेन साइबर सुरक्षा विशेषज्ञों के साथ सहयोग किया ।

ऐसे निवेशकों के मामले जिन्होंने धोखाधड़ी का पता उसके झांसे में आने से पहले ही लगा लिया

सावधानीपूर्वक विश्लेषण और बढ़ी हुई सतर्कता के माध्यम से अपना पैसा खोने से बचा लिया है ।

पतन से पहले एक पोन्जी योजना का पता लगाना
थॉमस को एक परियोजना में रुचि हो गई, जिसमें प्रति माह 10% की निश्चित वापसी का वादा किया गया था । अपने श्वेतपत्र की समीक्षा करते हुए उन्होंने एक व्यवहार्य व्यापार मॉडल की कमी और एक पोन्जी योजना जैसी संरचना का पता लगाया । उन्होंने निवेश न करने का निर्णय लिया और कुछ महीनों बाद परियोजना लाखों डॉलर लेकर गायब हो गयी।

एक संदिग्ध
टोकन का विश्लेषण करते हुए , क्रिप्टो निवेशक लॉरा ने एक नए टोकन का विश्लेषण करने के लिए टोकनस्निफर का उपयोग किया । उन्होंने पाया कि डेवलपर्स अनुबंध के नियमों को संशोधित कर सकते हैं और निवेशकों को अपने टोकन पुनः बेचने से रोक सकते हैं। वह एक गलीचा खींच से परहेज .

टिप: निवेश करने से पहले हमेशा ऑडिट की जांच करें , बाहरी समीक्षाओं से परामर्श करें और रगडॉक जैसे टूल का उपयोग करें ।

निष्कर्ष

साक्ष्यों से पता चलता है कि यदि कोई सतर्क न रहे तो वह धोखाधड़ी का शिकार हो सकता है । क्रिप्टो घोटालों से बचने के लिए परियोजनाओं का विश्लेषण करना, अत्यधिक आकर्षक प्रस्तावों से सावधान रहना और सही उपकरणों का उपयोग करना आवश्यक है ।

क्रिप्टो घोटालों के विरुद्ध विनियमन और कानूनी कार्रवाई

घोटाले दुनिया भर के नियामकों के लिए एक बड़ी चिंता का विषय बन गए हैं । घोटालों की बढ़ती घटनाओं को देखते हुए, सरकारें और वित्तीय संस्थाएं निवेशकों की सुरक्षा के लिए कानून और दमनकारी कार्रवाई करने की कोशिश कर रही हैं । हालाँकि, क्रिप्टोकरेंसी की विकेन्द्रीकृत और सीमा-पार प्रकृति के कारण , इन घोटालों से निपटना जटिल बना हुआ है।

क्रिप्टो कानून और नियामक ढांचे

क्रिप्टोकरेंसी के नियम देश दर देश अलग-अलग होते हैं । कुछ सरकारें सख्त रुख अपनाती हैं , जबकि अन्य निवेशकों की सुरक्षा करते हुए नवाचार को बढ़ावा देने का प्रयास करती हैं ।

देश/क्षेत्र	वर्तमान नियम
यूरोपीय संघ	एमआईसीए ( क्रिप्टो-एसेट्स विनियमन में बाजार ) : प्लेटफार्मों पर पारदर्शिता नियम लागू करता है और निवेशकों के लिए जोखिम को सीमित करता है।
संयुक्त राज्य अमेरिका	प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) वित्तीय प्रतिभूतियां मानी जाने वाली क्रिप्टोकरेंसी को नियंत्रित करता है और धोखाधड़ी वाली परियोजनाओं पर मुकदमा चलाता है।
चीन	क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन और खनन पर पूर्ण प्रतिबंध।
जापान	वित्तीय सेवा एजेंसी (एफएसए) के अधिकार के तहत एक्सचेंजों का सख्त पर्यवेक्षण ।

इन विनियमों का उद्देश्य घोटालों से जुड़े जोखिमों को सीमित करना है , लेकिन उन्हें खत्म करने के लिए पर्याप्त नहीं है, क्योंकि अपराधी अक्सर खराब नियंत्रित क्षेत्राधिकारों से काम करते हैं ।

एसईसी, एफएटीएफ और अन्य नियामकों की भूमिका

घोटालों के खिलाफ लड़ाई में कई अंतरराष्ट्रीय संगठन महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं :

• एसईसी (प्रतिभूति और विनिमय आयोग – यूएसए) : धोखाधड़ी वाली परियोजनाओं पर मुकदमा चलाता है और वित्तीय कानूनों का उल्लंघन करने वाली कंपनियों पर जुर्माना लगाता है। उदाहरण: बिटकनेक्ट और रिपल (एक्सआरपी) के खिलाफ मुकदमे ।
• एफएटीएफ (वित्तीय कार्रवाई कार्य बल) : क्रिप्टो प्लेटफार्मों पर धन शोधन विरोधी मानकों को लागू करता है।
• एएमएफ (वित्तीय बाजार प्राधिकरण – फ्रांस) : धोखाधड़ी वाली साइटों की सूची प्रकाशित करता है और निवेशकों में जागरूकता बढ़ाता है।
• इंटरपोल और यूरोपोल : वैश्विक स्तर पर सक्रिय क्रिप्टो अपराधियों पर नज़र रखने के लिए सहयोग करेंगे।

धोखाधड़ी वाले प्लेटफॉर्म बंद करना

कुछ सबसे बड़े क्रिप्टो घोटालों का अधिकारियों द्वारा भंडाफोड़ किया गया है , लेकिन अक्सर अरबों का नुकसान होने के बाद।

घोटाला	पतझड़ का वर्ष	चोरी की गई राशि	कानूनी कार्यवाही
वनकॉइन	2016	4.4 बिलियन डॉलर	संस्थापकों की गिरफ्तारी, अंतर्राष्ट्रीय अभियोजन।
बिटकनेक्ट	2018	2 अरब डॉलर	संयुक्त राज्य अमेरिका में मुकदमा, शेष धनराशि की जब्ती।
प्लसटोकन	2019	2.9 बिलियन डॉलर	चीन में 109 संदिग्धों को गिरफ्तार किया गया।
एफटीएक्स (सैम बैंकमैन -फ्राइड)	2022	8 अरब डॉलर	वित्तीय धोखाधड़ी के लिए गिरफ्तारी और मुकदमा।

पीड़ितों के अधिकार और संभावित कानूनी कार्रवाई

क्रिप्टो घोटाले के शिकार लोग अपनी धनराशि वापस पाने के लिए कई कदम उठा सकते हैं:

स्थानीय प्राधिकारियों को घोटाले की सूचना दें

• फ़्रांस में: AMF, Tracfin, cybermalveillance.gouv.fr .
• संयुक्त राज्य अमेरिका में: एसईसी, सीएफटीसी, एफबीआई ।
• विश्व स्तर पर: इंटरपोल, यूरोपोल, चेनैलिसिस ।

सामूहिक कार्रवाई शुरू करें

• कुछ मामलों में, पीड़ित एकजुट होकर घोटाले के लिए जिम्मेदार लोगों पर मुकदमा दायर कर देते हैं।
• उदाहरण: माउंट गोक्स के पीड़ितों को वर्षों की मुकदमेबाजी के बाद आंशिक मुआवजा दिया गया ।

चोरी हुए धन के ब्लॉकचेन पते पर नज़र रखें

• इथरस्कैन , सिफरट्रेस और चेनएनालिसिस जैसे उपकरण संदिग्ध लेनदेन को ट्रैक करने में मदद करते हैं।
• कुछ एक्सचेंज घोटालेबाजों के धन को रोकने के लिए अधिकारियों के साथ सहयोग करते हैं ।

रिकवरी कंपनियों का उपयोग करें

• कुछ निजी कंपनियां खोजने और पुनर्प्राप्त करने के लिए सेवाएं प्रदान करती हैं चोरी की गई क्रिप्टोकरेंसी , हालांकि उनकी प्रभावशीलता सीमित है।

निष्कर्ष

क्रिप्टो घोटालों से निपटने के लिए प्रयास बढ़ा रहे हैं , लेकिन अपराधी हमेशा कानूनों को दरकिनार करने के नए तरीके खोज रहे हैं। क्रिप्टो परियोजना में निवेश करने से पहले सतर्कता, शिक्षा और सावधानी ही सबसे अच्छा बचाव है ।

क्रिप्टो घोटाले का उदाहरण

घोटालों से अरबों डॉलर का नुकसान हुआ है । उनमें से कुछ तो पाठ्यपुस्तक मामले बन गए हैं , जो क्रिप्टोकरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र में खामियों को उजागर करते हैं और नियामकों का ध्यान आकर्षित करते हैं। सबसे उल्लेखनीय मामलों में से एक, वनकॉइन मामला क्रिप्टो सेक्टर में अब तक की सबसे बड़ी धोखाधड़ी योजनाओं में से एक है।

घोटाले का विस्तृत विश्लेषण : वनकॉइन

परियोजना का संदर्भ और वादे

2014 में रुजा द्वारा लॉन्च किया गया इग्नाटोवा के अनुसार , वनकॉइन ने खुद को क्रिप्टोकरेंसी की भविष्य की महान क्रांति के रूप में प्रस्तुत किया , जो बिटकॉइन को टक्कर देगी। वादा? घातीय रिटर्न के साथ एक गारंटीकृत निवेश । यह परियोजना बहु-स्तरीय विपणन (एमएलएम) प्रणाली पर निर्भर थी , जहां निवेशकों को कमीशन कमाने के लिए नए सदस्यों की भर्ती करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता था।

निवेशकों से किये गये वादे :

• एक क्रांतिकारी टोकन वनकॉइन , जो बिटकॉइन से अधिक कुशल माना जाता है।
• उन्नत ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी (जो वास्तव में अस्तित्व में नहीं थी)।
• क्रिप्टो ट्रेडिंग और निवेश पर सशुल्क प्रशिक्षण पाठ्यक्रम।
• गारंटीकृत लाभ और टोकन के मूल्य में अपरिहार्य वृद्धि ।

चेतावनी संकेत जो देखे जा सकते थे

वनकॉइन में घोटाले के सभी लक्षण मौजूद थे :

सार्वजनिक ब्लॉकचेन का अभाव : बिटकॉइन या एथेरियम के विपरीत , इस बात का कोई सबूत नहीं था कि वनकॉइन वास्तविक ब्लॉकचेन पर चलता था।

पिरामिड मॉडल : निवेशकों को भुगतान वास्तविक आर्थिक गतिविधि के माध्यम से नहीं, बल्कि नए लोगों की भर्ती करके किया जाता था।

अवास्तविक वादे : निवेश पर गारंटीकृत रिटर्न क्रिप्टो में एक स्पष्ट लाल झंडा है।

पारदर्शिता का अभाव : डेवलपर्स की पहचान अज्ञात थी, और रुजा इग्नाटोवा 2017 में गायब हो गईं , जिससे उनके निवेशक बिना किसी उत्तर के रह गए।

परिणाम और बाजार पर असर

वनकॉइन ने दुनिया भर में लाखों निवेशकों से 4.4 बिलियन डॉलर से अधिक की धोखाधड़ी की । 2017 में, रुजा इग्नाटोवा गायब हो गई है और उसका पता नहीं चल पाया है । उनके साथी कोन्स्टेंटिन इग्नाटोव को 2019 में गिरफ्तार किया गया और धोखाधड़ी का दोषी ठहराया गया।

क्रिप्टो बाजार पर प्रभाव :

• नई क्रिप्टोकरेंसी के प्रति बढ़ता अविश्वास .
• कई देशों में विनियमन में तेजी ।
• निवेशकों का विश्वास खत्म हो गया।

अन्य कुख्यात घोटाले

वनकॉइन कोई अकेला मामला नहीं है। यहां कुछ अन्य प्रमुख क्रिप्टो घोटाले हैं :

घोटाला	वर्ष	चोरी की गई राशि	घोटाले की प्रकृति
बिटकनेक्ट	2018	2 अरब डॉलर	पोंजी और नकली ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
प्लसटोकन	2019	2.9 बिलियन डॉलर	क्रिप्टो वॉलेट के साथ पोंजी
स्क्विड गेम टोकन	2021	$3.4 मिलियन	नेटफ्लिक्स सीरीज़ से प्रेरित रग स्वेटर
एफटीएक्स (सैम बैंकमैन -फ्राइड)	2022	8 अरब डॉलर	निवेशकों के धन का गबन

इस केस स्टडी से सीखे जाने योग्य सबक

वनकॉइन मामले और अन्य घोटालों ने कई खामियों को उजागर किया है जिनके बारे में निवेशकों को पता होना चाहिए:

– कभी भी गारंटीड रिटर्न पर विश्वास न करें ।
– हमेशा जांचें कि ब्लॉकचेन सार्वजनिक और पारदर्शी है या नहीं ।
– ऐसे MLM सिस्टम और वादों से सावधान रहें जो सच होने के लिए बहुत अच्छे हैं ।
– किसी क्रिप्टो प्रोजेक्ट में निवेश करने से पहले गहन शोध करें ।

चेतावनी संकेतों को समझकर , क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में जोखिमों को काफी कम करना और बड़े पैमाने पर नुकसान से बचना संभव है ।

संसाधन और उपयोगी लिंक

क्रिप्टो घोटालों से लड़ने के लिए सतर्कता, जानकारी और उपयुक्त उपकरणों के उपयोग की आवश्यकता होती है । ऐसी कई वेबसाइटें, प्लेटफॉर्म और समुदाय हैं जो आपको किसी परियोजना का विश्लेषण करने, खतरे की पहचान करने और धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने की सुविधा देते हैं। क्रिप्टोकरेंसी घोटालों से खुद को बचाने के लिए यहां सर्वोत्तम संसाधन दिए गए हैं ।

क्रिप्टो घोटाले की रिपोर्ट करने के लिए प्लेटफ़ॉर्म

यदि आप किसी घोटाले के शिकार हैं या किसी धोखाधड़ी वाली योजना पर संदेह है, तो इसकी रिपोर्ट यहां करें:

प्लैटफ़ॉर्म	समारोह	जोड़ना
एएमएफ (वित्तीय बाजार प्राधिकरण)	फ्रांस में घोटालों की रिपोर्टिंग	amf-फ्रांस.org
एसईसी (प्रतिभूति और विनिमय आयोग – यूएसए)	संयुक्त राज्य अमेरिका में क्रिप्टो धोखाधड़ी की रिपोर्टिंग	सेक.gov
यूरोपोल	अंतर्राष्ट्रीय धोखाधड़ी के विरुद्ध शिकायत	यूरोपोल.यूरोपा.यूरोप
स्कैमडॉक	किसी वेबसाइट की विश्वसनीयता का मूल्यांकन करना	scamdoc.com
क्रिप्टोस्कैमडीबी	क्रिप्टो घोटाला डेटाबेस	cryptoscamdb.org

ये संगठन और उपकरण अधिकारियों को सतर्क करने , घोटालों के प्रसार को रोकने और कभी-कभी चोरी की गई धनराशि को वापस पाने में भी मदद करते हैं ।

घोटालों से बचने के लिए उपकरणों पर शोध करें

किसी भी क्रिप्टो प्रोजेक्ट में निवेश करने से पहले, गहन विश्लेषण करना आवश्यक है । ये उपकरण आपको यह जांचने की अनुमति देते हैं कि कोई परियोजना संदिग्ध है या नहीं:

अनुबंधों का विश्लेषण :

• टोकन स्निफर : रग पुल्ल का पता लगाता है और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट का मूल्यांकन करता है।
• रगडॉक : DeFi प्रोटोकॉल का विश्लेषण करता है और जोखिमों की चेतावनी देता है।
• बीएससी चेक : बिनेंस स्मार्ट चेन पर अनुबंधों को सत्यापित करता है ।

क्रिप्टो प्रोजेक्ट ट्रैकिंग :

• CoinMarketCap : क्रिप्टोकरेंसी के पूंजीकरण और विश्वसनीयता की जांच करता है।
• कॉइनगेको : कीमतों और ट्रेडिंग वॉल्यूम की तुलना करें।
• DappRadar : विश्वसनीय विकेन्द्रीकृत अनुप्रयोगों की सूची बनाता है ।

घोटालों की पहचान :

• वेब3 है बढ़िया चल रहा है : सबसे बड़े क्रिप्टो घोटाले और हैक की सूची ।
• क्रिप्टो स्कैमडीबी : समुदाय द्वारा रिपोर्ट की गई धोखाधड़ी परियोजनाओं की सूची।
• इथरस्कैन टोकन ट्रैकर : ERC-20 टोकन के अस्तित्व और वैधता की पुष्टि करता है ।

ये उपकरण आपको जाल से बचने और घोटाले के चेतावनी संकेतों की पहचान करने में मदद करते हैं।

जानकारी के लिए समुदाय और मंच

स्वयं को शिक्षित करना और अन्य निवेशकों से बात करना नुकसान से बचने का एक अच्छा तरीका है । यहां कुछ सक्रिय समुदाय हैं जहां आप क्रिप्टो जोखिमों और घोटालों पर चर्चा कर सकते हैं :

मंच और सामाजिक नेटवर्क :

• बिटकॉइनटॉक : सबसे बड़े क्रिप्टो मंचों में से एक।
• r / क्रिप्टोस्कैम्स ( रेडिट ) : घोटालों और अलर्ट के लिए समर्पित ।
• आर / क्रिप्टोकरेंसी ( रेडडिट ) : क्रिप्टोकरेंसी के बारे में सामान्य चर्चा।
• [ टेलीग्राम और डिस्कॉर्ड ]: फर्जी समूहों से सावधान रहें! हमेशा आधिकारिक लिंक की जांच करें।

गंभीर यूट्यूब चैनल और विश्लेषक :

• एंड्रियास एंटोनोपोलोस : बिटकॉइन और ब्लॉकचेन विशेषज्ञ।
• कॉइन ब्यूरो : क्रिप्टो परियोजनाओं का विस्तृत विश्लेषण।
• हैशूर : फ्रेंच में लोकप्रियकरण और क्रिप्टो सुरक्षा।

ये प्लेटफ़ॉर्म आपको विशेषज्ञों के साथ बातचीत करने , चल रही धोखाधड़ी की पहचान करने और क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र को बेहतर ढंग से समझने की अनुमति देते हैं ।

निष्कर्ष

क्रिप्टोकरेंसी घोटाले तेजी से परिष्कृत होते जा रहे हैं और नौसिखिए और अनुभवी दोनों निवेशकों को निशाना बनाते हैं । अच्छे तरीकों , उपयुक्त उपकरणों के प्रयोग और सतर्कता के कारण नुकसान से बचना तथा अपने निवेश को सुरक्षित रखना संभव है .

आवश्यक सुझावों का सारांश : – हमेशा
एक वास्तविक ब्लॉकचेन की उपस्थिति की जांच करें । –
गारंटीड रिटर्न के वादों से सावधान रहें ।
– गुमनाम परियोजनाओं या अत्यधिक आक्रामक विपणन से बचें ।
– TokenSniffer और RugDoc जैसे विश्लेषण उपकरणों का उपयोग करें .
– समुदाय की सुरक्षा के लिए घोटालों की रिपोर्ट करें।

क्रिप्टोकरेंसी घोटालों के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्रिप्टोकरेंसी घोटाला क्या है ?

क्रिप्टो घोटाला एक घोटाला है जिसका उद्देश्य धोखाधड़ी योजनाओं का उपयोग करके धन या व्यक्तिगत डेटा चुराना है । इसमें फर्जी ICO , रग पुल्लिंग, फ़िशिंग या यहां तक कि फर्जी प्रभावशाली लोगों द्वारा फैलाए गए भ्रामक प्रचार भी शामिल हो सकते हैं।

क्रिप्टो घोटाले को कैसे पहचानें?

घोटाले के संकेत इस प्रकार हैं:

• जोखिम रहित गारंटीशुदा मुनाफे का वादा ।
• टीम और परियोजना के बारे में पारदर्शिता का अभाव ।
• FOMO पर आधारित आक्रामक विपणन .
• धन निकालने में कठिनाई .
• निजी कुंजी या संवेदनशील जानकारी के लिए अनुरोध .

सबसे आम क्रिप्टो घोटाले क्या हैं ?

क्रिप्टो जगत में सबसे आम घोटाले हैं:

• रग पुल्ल्स : वे परियोजनाएं जो धन जुटाने के बाद गायब हो जाती हैं।
• पोंजी योजनाएं और धोखाधड़ीपूर्ण एमएलएम।
• फर्जी प्लेटफॉर्म और वॉलेट के माध्यम से फ़िशिंग ।
• नकली एयरड्रॉप्स के लिए सक्रियण शुल्क मांगा जा रहा है।
• टेलीग्राम और ट्विटर पर पहचान की चोरी ।

घोटाले का शिकार हो गया हूं तो मुझे क्या करना चाहिए ?

यदि आप किसी घोटाले के शिकार हैं, तो निम्नलिखित कदम उठाएं:

1. घोटालेबाज के साथ सभी लेन-देन तुरंत बंद कर दें ।
2. विशेष प्लेटफॉर्म पर घोटाले की रिपोर्ट करें ।
3. अपने एक्सचेंज से संपर्क करें और देखें कि क्या वे धनराशि को फ्रीज कर सकते हैं।
4. आगे और अधिक जनहानि रोकने के लिए समुदाय को चेतावनी दें ।
5. 2FA प्रमाणीकरण सक्षम करके और अपना पासवर्ड बदलकर अपनी सुरक्षा को मजबूत करें ।

क्रिप्टो घोटाले में फंसने से कैसे बचें?

घोटालों से बचने के लिए , यह सलाह दी जाती है कि:
– निवेश करने से पहले
परियोजना की वैधता की जांच करें। – कभी भी अपनी निजी कुंजी या पासवर्ड साझा न करें।
– सुरक्षित वॉलेट और TokenSniffer जैसे टूल का उपयोग करें ।
– ऐसे प्रस्तावों से सावधान रहें जो सच होने से बहुत अच्छे हैं ।
– वर्तमान घोटालों की जानकारी के लिए क्रिप्टो समाचार का अनुसरण करें।

क्रिप्टो घोटाले के बाद आप अपना पैसा वापस पा सकते हैं ?

ज्यादातर मामलों में, क्रिप्टो लेनदेन अपरिवर्तनीय होते हैं । हालाँकि, यदि घोटाले का जल्द पता चल जाए तो कुछ एक्सचेंज धनराशि को ब्लॉक कर सकते हैं। विशेष कंपनियां चोरी हुए धन को वापस पाने के लिए ब्लॉकचेन लेनदेन ट्रैकिंग सेवाएं भी प्रदान करती हैं।

क्रिप्टो घोटाले की रिपोर्ट कैसे करें ?

आप किसी घोटाले की रिपोर्ट यहां कर सकते हैं :

• क्रिप्टो स्कैमडीबी (ज्ञात घोटालों का डेटाबेस )।
• आपके निवास के देश के आधार पर AMF, SEC, यूरोपोल।
• क्रिप्टो मंचों और समुदायों के माध्यम से अन्य निवेशकों को सचेत किया जाएगा।

क्या घोटालों के बावजूद क्रिप्टोकरेंसी सुरक्षित हैं?

क्रिप्टोकरेंसी स्वयं धोखाधड़ी नहीं हैं, लेकिन उनका विकेन्द्रीकृत और गुमनाम स्वभाव घोटालेबाजों को आकर्षित करता है। अच्छी सुरक्षा प्रथाओं के साथ , पूरी तरह से निश्चिंत होकर निवेश करना और नुकसान से बचना संभव है।