شرکت Jack Dorsey’s Block (Square سابق) در حال مذاکره با دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) بر سر تسویه حساب احتمالی در مورد اتهامات مربوط به عدم انطباق با پولشویی (AML) است. این وضعیت حساس می تواند پیامدهای مهمی برای تصویر بلاک و فعالیت های آن در ایالت نیویورک داشته باشد. این مقاله جزئیات تحقیقات، خطرات بلاک و چشم‌اندازهای تسویه حساب احتمالی را بررسی می‌کند.
بلوک زیر آتش به دلیل اتهامات پولشویی: چه اتفاقی افتاد؟
تحقیقات NYDFS بر روی شیوه های انطباق با AML Block، به ویژه توانایی آن در شناسایی و جلوگیری از استفاده از پلت فرم خود برای فعالیت های غیرقانونی متمرکز است. این ادعاها حاکی از آن است که بلاک نتوانسته است کنترل‌های قوی را برای شناسایی تراکنش‌های مشکوک و فعالیت‌هایی که به طور بالقوه با پولشویی مرتبط هستند، اجرا کند.
این اتهامات به ویژه با توجه به رشد سریع فعالیت های بلاک، به ویژه در فضای ارزهای دیجیتال نگران کننده است. پلتفرم Cash App Block به کاربران امکان خرید، فروش و ذخیره بیت کوین را می دهد و آن را به یک هدف بالقوه برای پولشویی ها تبدیل می کند. اگر صحت ادعاهای NYDFS ثابت شود، می تواند عواقب مالی و نظارتی قابل توجهی برای بلاک داشته باشد.
حل و فصل در افق: چه عواقبی برای بلاک؟
بلاک در حال مذاکره با NYDFS برای تلاش برای رسیدن به یک توافق دوستانه است. چنین توافقی می‌تواند شامل پرداخت جریمه، اجرای اقدامات اصلاحی برای تقویت کنترل‌های AML و تسلیم نظارت بیشتر توسط مقامات نظارتی باشد. بلاک همچنین ممکن است مجبور باشد محدودیت هایی را برای فعالیت های خود در ایالت نیویورک بپذیرد.
عواقب هرگونه حل و فصل به جدیت اتهامات و مفاد توافق بستگی دارد. یک مقررات پرهزینه و سنگین می تواند به سودآوری و توانایی بلاک برای نوآوری آسیب برساند. با این حال، یک معامله همچنین می‌تواند به بلاک جان تازه‌ای بدهد و اعتبار آن را نزد سرمایه‌گذاران و تنظیم‌کننده‌ها افزایش دهد. بنابراین نتیجه این پرونده برای آینده شرکت بسیار مهم است.
