Κρυπτογράφηση στοιχημάτων: Ορισμός, λειτουργία και πλήρης οδηγός 2025

Το ποντάρισμα κρυπτονομισμάτων είναι μια μέθοδος για τους επενδυτές που δημιουργεί παθητικό εισόδημα, κλειδώνοντας τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία για την υποστήριξη της λειτουργίας και της ασφάλειας μιας αλυσίδας μπλοκ. Σε αντίθεση με την εξόρυξη, η οποία απαιτεί σημαντική υπολογιστική ισχύ, το staking βασίζεται σε έναν μηχανισμό Proof-of-Stake (PoS) και τις παραλλαγές του, καθιστώντας την επένδυση πιο προσιτή και λιγότερο ενεργοβόρα.

Αναδύοντας την προβολή του, το staking καθιερώνεται ως πυλώνας του σύμπαντος των κρυπτονομισμάτων, ενισχύοντας την ασφάλεια και την αποκέντρωση των αλυσίδων μπλοκ, ενώ παράλληλα δημιουργεί ελκυστικά έσοδα για τους κατόχους κρυπτονομισμάτων. Με πλατφόρμες όπως το Ethereum, το Cardano και το Solana, το staking έχει γίνει ένας θεμελιώδης πυλώνας του Web3.

Σε αυτό το άρθρο, θα εξερευνήσουμε λεπτομερώς:

• Πώς λειτουργεί το ποντάρισμα και τα οφέλη του
• Οι διαφορετικές μέθοδοι για το ποντάρισμα των κρυπτονομισμάτων σας
• Οι κίνδυνοι και οι προφυλάξεις που πρέπει να λάβετε πριν επενδύσετε
• Οι καλύτερες πλατφόρμες και κρυπτομηχανές για τον Staker το 2025
• Οι μελλοντικές τάσεις και προοπτικές του staker

Είτε είστε αρχάριος είτε έμπειρος στοιχηματιστής, αυτός ο οδηγός θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε το στοίχημα και να λάβετε τεκμηριωμένες αποφάσεις για να μεγιστοποιήσετε τα κέρδη σας.

1. Τι είναι το ποντάρισμα κρυπτονομισμάτων

Το staking επιτρέπει στους κατόχους κρυπτονομισμάτων να μπλοκάρουν τις μάρκες τους για να συμμετέχουν στην ασφάλεια και την ομαλή λειτουργία ενός δικτύου blockchain που βασίζεται στην απόδειξη του στοιχήματος (Proof of Stake – PoS) ή στις παραλλαγές του, με αντάλλαγμα ανταμοιβές.

Αρχές και εξέλιξη του staking

Η έννοια του staking προέκυψε με την πρώτη αλυσίδα μπλοκ που χρησιμοποιούσε Proof-of-Stake , το Peercoin, που ξεκίνησε το 2012. Αυτό το μοντέλο εισήχθη για να λύσει τα προβλήματα ενέργειας και επεκτασιμότητας του Proof-of-Work, που χρησιμοποιούσε το Bitcoin.

Από τότε, το staking εξελίχθηκε και εκδημοκρατίστηκε ευρέως με μεγάλες αλυσίδες μπλοκ, όπως το Ethereum 2.0, το Cardano (ADA), το Solana (SOL) και το Polkadot (DOT) , οι οποίες βασίζονται σε βελτιωμένους μηχανισμούς PoS. Σήμερα, το staking είναι ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους για την εξασφάλιση ενός αποκεντρωμένου δικτύου, κερδίζοντας παράλληλα κέρδη από τα ψηφιακά του περιουσιακά στοιχεία.

Διαφορά μεταξύ staking και mining

Ακολουθεί ένας πίνακας που συγκρίνει το staking και το mining:

Κριτήρια	Staking (Proof-of-Stake – PoS)		Mining (Proof-of-Work – PoW)
Παρουσίαση	Κλείδωμα κρυπτογράφησης για την επικύρωση των συναλλαγών και την ασφάλεια του δικτύου	Επίλυση πολύπλοκων υπολογισμών για την επικύρωση των μπλοκ και την ασφάλεια του blockchain
Μηχανισμός συναίνεσης	Απόδειξη- of-Stake (PoS)	Proof-of-Work (PoW)
	Απαιτούμενο υλικό	Δεν απαιτείται συγκεκριμένο υλικό, μόνο ένα πορτοφόλι και κρυπτογράφηση	Ισχυρό υλικό (ASICs, GPU) που καταναλώνει πολλή ενέργεια
Κατανάλωση ενέργειας	Χαμηλή		Πολύ υψηλή
Κερδοφορία	Παθητικό εισόδημα μέσω ανταμοιβών στοιχηματισμού Παθητικό μέσω ανταμοιβών στοιχηματισμού	Μεταβλητό εισόδημα βάσει του κόστους ηλεκτρικής ενέργειας και υλικού
	Κίνδυνοι	Διαβλητότητα των κρυπτονομισμάτων, Ποινές (slashing), μπλοκάρισμα κεφαλαίων	Υψηλό κόστος ηλεκτρικής ενέργειας, παλαίωση υλικού
Προσβασιμότητα	Εύκολη, προσβάσιμη σε όλους με συμβατά κρυπτογραφήματα	Πολύπλοκη, απαιτεί σημαντική αρχική επένδυση
	Παραδείγματα blockchains	Ethereum 2. 0, Cardano, Solana, Polkadot	Bitcoin, Ethereum (πριν το ETH 2.0), Litecoin

💡 Το staking, το οποίο είναι πιο φιλικό προς το περιβάλλον και εύκολα προσβάσιμο, έρχεται σε αντίθεση με την εξόρυξη, η οποία απαιτεί ακριβό εξοπλισμό και υψηλή κατανάλωση ενέργειας.

2. Πώς λειτουργεί η πασσαλόπηξη

Το staking βασίζεται σε έναν μηχανισμό συναίνεσης που ονομάζεται Proof-of-Stake (PoS) , ο οποίος διασφαλίζει μια αλυσίδα μπλοκ ενώ επικυρώνει τις συναλλαγές. Σε αντίθεση με τον Proof-of-Work (PoW) που χρησιμοποιείται από το Bitcoin , ο PoS δεν απαιτεί εντατική υπολογιστική ισχύ, καθιστώντας τον πιο φιλικό προς το περιβάλλον και προσιτό στους χρήστες.

2.1 Η αρχή της απόδειξης του PoS (Proof-of-Stake) και οι παραλλαγές της

Το Proof-of-Stake (PoS) είναι ένας μηχανισμός στον οποίο οι επικυρωτές επιλέγονται ανάλογα με τον αριθμό των tokens που κατέχουν και κλειδώνουν στο δίκτυο. Όσο περισσότερα μάρκες κατέχει και στοιχηματίζει ένας χρήστης, τόσο πιο πιθανό είναι να επιλεγεί για να επικυρώσει ένα μπλοκ και να λάβει ανταμοιβή.

Οφέλη του PoS

• Πιο ενεργειακά αποδοτικό από το Proof-of-Work (PoW)
• Χαμηλότερο εμπόδιο εισόδου για τη συμμετοχή
• Καλύτερη επεκτασιμότητα και ταχύτητα συναλλαγών

Παραλλαγές PoS

Αντιπρόσωπος για την απόδειξη της συναλλαγής (DPoS)
Με το DPoS, οι χρήστες εκλέγουν αντιπροσώπους για να επικυρώνουν τις συναλλαγές τους. Παρόλο που προσφέρει ταχύτητα και επεκτασιμότητα, το σύστημα αυτό μπορεί να συγκεντρώσει την εξουσία μεταξύ λίγων παικτών.
Παραδείγματα αλυσίδων μπλοκ που χρησιμοποιούν DPoS: EOS, TRON, Steem.

Nominated Proof-of-Stake (NPoS)
Χρησιμοποιείται κυρίως από την Polkadot , το NPoS επιτρέπει στους κατόχους token να ορίσουν αξιόπιστους επικυρωτές.

Σε αντίθεση με το DPoS, όπου η ψηφοφορία βασίζεται στον αριθμό των token που κατέχουν, το NPoS ευνοεί την ισορροπία μεταξύ των επικυρωτών για να αποφευχθεί η υπερβολική συγκέντρωση ισχύος.
Παράδειγμα: Ouroboros Praos και BABE χρησιμοποιούν το NPoS.

Υβριδικό NPoS

Κάποια δίκτυα συνδυάζουν PoW και PoS για να αξιοποιήσουν τα πλεονεκτήματα και των δύο συστημάτων.
Παράδειγμα: Το Decred (DCR) χρησιμοποιεί ένα υβριδικό μοντέλο όπου οι ανθρακωρύχοι (PoW) και οι stackers (PoS) συμμετέχουν στην επικύρωση των μπλοκ, εξασφαλίζοντας αυξημένη ασφάλεια και καλύτερη διακυβέρνηση.

2.2 Τεχνική επεξεργασίας

Η αποτύπωση ακολουθεί μια σαφώς καθορισμένη διαδικασία, η οποία περιλαμβάνει διάφορα βασικά στάδια:

1. Κλείδωμα των μαρκών

Οι χρήστες πρέπει να κλειδώσουν ένα συγκεκριμένο ποσό κρυπτονομίσματος σε ένα πορτοφόλι συμβατό με την οικεία αλυσίδα μπλοκ.

Αυτό το κλείδωμα χρησιμεύει ως εγγύηση για την ορθή επικύρωση των συναλλαγών.

Παράδειγμα: Στο Ethereum 2.0, πρέπει να καταθέσετε 32 ETH για να γίνετε επικυρωτής.

2. Επιλογή επικυρωτή

Η αλυσίδα μπλοκ επιλέγει τυχαία τους επικυρωτές με βάση τον αριθμό των μάρκων που έχουν τοποθετηθεί και άλλα κριτήρια, όπως η αρχαιότητα ή ένας παράγοντας δικαιοσύνης.

Σε ορισμένα δίκτυα, όπως το Cardano, ο αλγόριθμος Ouroboros εγγυάται μια δίκαιη επιλογή των επικυρωτών.

3. Επικύρωση συναλλαγών και προσθήκη μπλοκ

Μόλις επιλεγεί, ο επικυρωτής ομαδοποιεί τις συναλλαγές σε ένα μπλοκ και τις υποβάλλει στο δίκτυο.

Αν το μπλοκ επικυρωθεί από τους άλλους συμμετέχοντες, προστίθεται στην αλυσίδα μπλοκ και ο επικυρωτής λαμβάνει μια ανταμοιβή με τη μορφή κουπονιών.

4. Ανταμοιβές και ποινές

Οι επικυρωτές κερδίζουν μάρκες για τη συμμετοχή τους στο δίκτυο και οι χρήστες που τους εμπιστεύονται τις μάρκες τους λαμβάνουν επίσης μέρος των ανταμοιβών.

Ποινές (Slashing): Εάν ένας επικυρωτής ενεργεί κακόβουλα (διπλή επικύρωση, αδράνεια κ.λπ.), μπορεί να χάσει μερικά ή όλα τα tokens που έχει βάλει στο παιχνίδι. Αυτό ενθαρρύνει την ειλικρινή συμπεριφορά και διασφαλίζει το δίκτυο.

2.3 Παράδειγμα με το Ethereum 2.0 και άλλες αλυσίδες μπλοκ

Το staking έχει γίνει μια σημαντική τάση με τη σταδιακή απομάκρυνση από το Proof-of-Work (PoW) στο Proof-of-Stake (PoS) σε αρκετές αλυσίδες μπλοκ, συμπεριλαμβανομένου του Ethereum.

Ethereum 2.0: από το PoW στο PoS

Το Ethereum αρχικά χρησιμοποιούσε Proof-of-Work (PoW), όπως το Bitcoin, αλλά η μέθοδος αυτή ήταν:

• Αργή: ένας περιορισμένος αριθμός συναλλαγών μπορούσε να επεξεργαστεί ανά δευτερόλεπτο (TPS).
• Εντονη ενεργειακή κατανάλωση: απαιτούσε μεγάλη υπολογιστική ισχύ.


<Ακριβό: το κόστος συναλλαγών (τέλη αερίου) ήταν υψηλό.

Με το Ethereum 2.0 (The Merge, Σεπτέμβριος 2022) , το Ethereum μεταπήδησε στο Proof-of-Stake , το οποίο είχε ως αποτέλεσμα:

• Μειωμένη κατανάλωση ενέργειας (-99,95%)


<Αυξημένη επεκτασιμότητα

• Νέα έσοδα για τους stackers (ETH staking με μέση απόδοση 4 έως 6% ετησίως)

Σύγκριση με άλλες αλυσίδες μπλοκ

Κριτήρια	Ethereum 2. 0	Solana	Polygon
Consensus	Proof of Stake (PoS)		Proof of History (PoH) + PoS	Proof of Stake (PoS)
Ταχύτητα (TPS	30- 100	~65.000	~7.000
Κόστος συναλλαγών	Μέτριο	Πολύ χαμηλό	Χαμηλό		Κλιμακωσιμότητα	Βελτιωμένη με sharding	Υψηλό		Υψηλό	Υψηλό (Επίπεδο 2)
Αποκέντρωση	Υψηλή	Μέτρια	Μέτρια	Μέτρια
Οικοσύστημα DeFi	Υψηλά ανεπτυγμένο	Γρήγορα αναπτυσσόμενο	Επεκτεινόμενο επέκταση
Εξυπνά συμβόλαια	Ναι (Solidity)	Ναι (Rust)	Ναι (Solidity)
Ασφάλεια	Πολύ υψηλή	Υψηλή		Υψηλή		Υψηλή (μέσω Ethereum)
Διαδοχή	Πολύ μεγάλη	Αναπτυσσόμενη	Αναπτυσσόμενη
Κατανάλωση ενέργειας	Χαμηλή	Χαμηλή	Χαμηλή		Χαμηλή

Το Ethereum 2.0 έχει μειώσει την κατανάλωση ενέργειας και έχει βελτιώσει την επεκτασιμότητά του χάρη στη μετάβαση σε Proof of Stake, αλλά παραμένει πιο αργό από το Solana. Η Solana ξεχωρίζει για την ταχύτητα και το χαμηλό κόστος της, εις βάρος της πιο περιορισμένης αποκέντρωσης. Το Polygon, ως λύση επιπέδου 2, βελτιώνει την ταχύτητα και το κόστος των συναλλαγών, ενώ βασίζεται στην ασφάλεια του Ethereum.
Το Ethereum παραμένει το σημείο αναφοράς για το DeFi και τα έξυπνα συμβόλαια. Η Solana σημειώνει ταχεία πρόοδο, ιδίως σε παιχνίδια και γρήγορες εφαρμογές. Το Polygon ολοκληρώνει το οικοσύστημα του Ethereum κάνοντας τις εφαρμογές πιο προσιτές.

💡Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι κάθε blockchain έχει τα δυνατά και τα αδύνατα σημεία του και η επιλογή συχνά εξαρτάται από τις συγκεκριμένες ανάγκες του έργου ή της εφαρμογής που εξετάζεται.

3. Γιατί στοιχηματισμός;

3.1 Πλεονεκτήματα του στοιχηματισμού

Το staking έχει πολλά πλεονεκτήματα για τους επενδυτές και για το οικοσύστημα blockchain στο σύνολό του:

• Παθητικό εισόδημα

Το κύριο πλεονέκτημα του στοιχηματισμού είναι η δυνατότητα δημιουργίας παθητικού εισοδήματος. Με το ποντάρισμα των token τους σε μια αλυσίδα μπλοκ, οι επενδυτές μπορούν να λαμβάνουν τακτικές ανταμοιβές με τη μορφή κρυπτονομισμάτων.

Αυτές οι ανταμοιβές λαμβάνονται συχνά με τη μορφή τόκων ή μερισμάτων. Οι αποδόσεις ποικίλλουν ανάλογα με την αλυσίδα μπλοκ, το ποσό που ποντάρεται και τον πληθωρισμό των token.

Για παράδειγμα, ορισμένες πλατφόρμες προσφέρουν ένα ετήσιο ποσοστό απόδοσης (APY) που μπορεί να κυμαίνεται από 5% έως 20% ή και περισσότερο.

• Ασφάλεια δικτύου

Το staking παίζει βασικό ρόλο στην εξασφάλιση του δικτύου blockchain. Οι επικυρωτές, οι οποίοι επιλέγονται για να επικυρώνουν συναλλαγές, ποντάρουν ένα συγκεκριμένο ποσό μάρκων. Αυτό το οικονομικό κίνητρο διασφαλίζει ότι οι επικυρωτές ενεργούν με ειλικρίνεια.

Το κλείδωμα των κεφαλαίων κατά τη διαδικασία στοιχηματισμού εγγυάται την προστασία από επιθέσεις και ενθαρρύνει τους συμμετέχοντες να διατηρήσουν τη σταθερότητα του δικτύου. Η ανέντιμη συμπεριφορά (π.χ. απόπειρα διπλής δαπάνης) μπορεί να οδηγήσει σε κυρώσεις, όπως η απώλεια μάρκων (slashing), γεγονός που ενισχύει την ασφάλεια.

• Χαμηλή κατανάλωση ενέργειας

<Εν αντιθέσει με την εξόρυξη (Proof-of-Work), το staking (Proof-of-Stake) απαιτεί πολύ χαμηλότερη κατανάλωση ενέργειας. Δεν απαιτείται ισχυρός εξοπλισμός πληροφορικής για την εκτέλεση πολύπλοκων υπολογισμών. Οι επικυρωτές συμμετέχουν στο δίκτυο κλειδώνοντας τα token τους, γεγονός που εξοικονομεί ενεργειακούς πόρους.

.

Αυτό το χαρακτηριστικό καθιστά το staking μια πιο πράσινη, πιο βιώσιμη εναλλακτική λύση σε σχέση με τις παραδοσιακές μεθόδους επικύρωσης, όπως η εξόρυξη, η οποία συχνά αντανακλάται για τις υψηλές περιβαλλοντικές επιπτώσεις της.

3.2 Σύγκριση με άλλες μεθόδους επένδυσης κρυπτογράφησης

Το staking είναι μια μέθοδος επένδυσης κρυπτονομισμάτων που διαφέρει από άλλες δημοφιλείς επιλογές:

Το trading
Το trading βασίζεται στην αγορά και πώληση κρυπτογράφων με βάση τις τιμές της αγοράς. Απαιτεί συνεχή ανάλυση και είναι πιο ριψοκίνδυνη από το staking, το οποίο παράγει παθητικό εισόδημα με μικρότερη μεταβλητότητα.

Yield Farming
ΤοYield Farming περιλαμβάνει την παροχή μετρητών σε πλατφόρμες DeFi με αντάλλαγμα ανταμοιβές. Αν και δυνητικά πιο κερδοφόρο, εκθέτει τα έξυπνα συμβόλαια στους κινδύνους hacking και bugs, σε αντίθεση με το staking, το οποίο προσφέρει πιο σταθερές αποδόσεις.

Δανεισμός
Ο δανεισμός των κρυπτογράφων σας επιτρέπει τη δημιουργία τόκων, αλλά συνεπάγεται εξάρτηση από πλατφόρμες τρίτων και κίνδυνο αθέτησης. Από την άλλη πλευρά, το στοίχημα επιτρέπει μια πιο αυτόνομη συμμετοχή στην αλυσίδα μπλοκ με μειωμένο κίνδυνο.

💡 Το Staking ξεχωρίζει για τη σταθερότητά του και τον βασικό του ρόλο στην εξασφάλιση του δικτύου, προσφέροντας έναν καλό συμβιβασμό μεταξύ απόδοσης και ασφάλειας.

4. Πώς να στοιχηματίσετε τα κρυπτονομίσματά σας

4.1. Επιλέγοντας ένα κρυπτονόμισμα για στοίβαγμα

Πριν ξεκινήσετε να στοιβάζετε, είναι σημαντικό να επιλέξετε το κρυπτονόμισμα που θέλετε να στοιβάξετε. Ορισμένα κρυπτονομίσματα είναι πιο δημοφιλή και προσφέρουν καλύτερες αποδόσεις από άλλα. Ακολουθούν μερικά παραδείγματα κοινών κρυπτονομισμάτων για χρήση στοιχηματισμού:

1. Τα πιο δημοφιλή κρυπτονομίσματα για ποντάρισμα

Ethereum (ETH): Μετά τη μετάβαση στο Ethereum 2.0 και τη μετάβαση στο PoS, το ETH έχει γίνει ένα από τα πιο δημοφιλή κρυπτονομίσματα για στοιχηματισμό. Οι αποδόσεις είναι σχετικά ανταγωνιστικές και πρόκειται για ένα ευρέως υιοθετημένο δίκτυο.

Solana (SOL): Το Solana είναι ένα γρήγορο, υψηλής απόδοσης δίκτυο blockchain που χρησιμοποιεί επίσης PoS. Το ποντάρισμα στο Solana είναι δημοφιλές λόγω της ταχύτητας και του χαμηλού κόστους συναλλαγών.

Polkadot (DOT): Το Polkadot χρησιμοποιεί NPoS (Norated Proof-of-Stake) για την επικύρωση των συναλλαγών. Καθιστά δυνατό τον διορισμό επικυρωτών και την επίτευξη ελκυστικών αποδόσεων, ενώ παράλληλα συμμετέχει στη διαλειτουργικότητα μεταξύ διαφορετικών αλυσίδων μπλοκ.

2. Κριτήρια που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε ένα κρυπτονόμισμα για στοίβαγμα

• Απόδοση (APY): Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης (APY) είναι ένα από τα κύρια κριτήρια που πρέπει να εξετάσετε. Καθορίζει την απόδοση που μπορείτε να περιμένετε από την επένδυσή σας. Το ποσοστό αυτό μπορεί να διαφέρει ανάλογα με την αλυσίδα μπλοκ, το ποσό που διακυβεύεται και τον πληθωρισμό των token.
• Ασφάλεια: Η ασφάλεια του δικτύου είναι απαραίτητη. Επιλέξτε ένα κρυπτονόμισμα με αποδεδειγμένο μηχανισμό συναίνεσης (PoS, DPoS κ.λπ.) και υποδομή για να μειώσετε τον κίνδυνο αποτυχίας ή παραβίασης.
• Ρευστότητα: Βεβαιωθείτε ότι το κρυπτονόμισμα που επιλέγετε για το ποντάρισμα έχει καλή ρευστότητα , δηλαδή είναι εύκολο να το αγοράσετε, να το πουλήσετε ή να το μεταφέρετε χωρίς να διαταράξετε την αγορά.

4.2 Ποια μέθοδο να χρησιμοποιήσετε για το ποντάρισμα

Υπάρχουν διάφορες μέθοδοι για την τοποθέτηση του στοιχήματος, καθεμία από τις οποίες έχει τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματά της.

Παγίδευση σε προσωπικό πορτοφόλι (Ledger,Trust Wallet):

• Ledger : Ένα από τα πιο δημοφιλή πορτοφόλια υλικού που σας επιτρέπει να αποθηκεύετε με ασφάλεια κρυπτονομίσματα όπως Ethereum, Cardano και Solana, ενώ παράλληλα συμμετέχετε σε στοιχήματα.
• Trust Wallet: Ένα δημοφιλές πορτοφόλι για κινητά που σας επιτρέπει επίσης να στοιχηματίζετε απευθείας σε ορισμένα κρυπτονομίσματα. Είναι βολικό για όσους προτιμούν τη γρήγορη πρόσβαση, έχοντας παράλληλα πλήρη έλεγχο των κεφαλαίων τους.

Πλεονεκτήματα: Διατηρείτε τον απόλυτο έλεγχο των ιδιωτικών κλειδιών και των μαρκών σας. Πιο ασφαλές αν είστε έμπειρος χρήστης.
Μειονεκτήματα: Θα πρέπει να διαχειριστείτε μόνοι σας τα στοιχήματα και να κατανοήσετε πώς να τα επικυρώσετε.

Παροχή στοιχημάτων σε πλατφόρμα ανταλλαγής (Binance, Coinbase, Kraken):

• Binance: Μία από τις μεγαλύτερες πλατφόρμες ανταλλαγής στον κόσμο, η Binance προσφέρει υπηρεσίες στοιχηματισμού για πολλά κρυπτονομίσματα, με ελκυστικές αποδόσεις.
• Coinbase: Αυτή η πλατφόρμα σας επιτρέπει επίσης να στοιχηματίσετε κρυπτονομίσματα όπως το Ethereum και το Cardano. Είναι μια απλή επιλογή για αρχάριους.
• Kraken: Η Kraken προσφέρει επίσης στοιχηματισμό για πολλά κρυπτοσυστήματα και σας επιτρέπει να κερδίζετε ανταμοιβές απευθείας στην πλατφόρμα.

Πλεονεκτήματα : Ευκολία στη χρήση και δεν χρειάζεται να διαχειρίζεστε ένα εξωτερικό πορτοφόλι.

Μειονεκτήματα:

Πρέπει να εμπιστευτείτε την πλατφόρμα για την ασφάλεια των κεφαλαίων σας, γεγονός που προσθέτει κίνδυνο.

Αποκεντρωμένη επένδυση μέσω δεξαμενών (Lido, Rocket Pool):

• Lido: Το Lido επιτρέπει τη στοίβαξη κρυπτονομισμάτων όπως το Ethereum 2.0, ενώ προσφέρει τη δυνατότητα χρήσης μαρκών στοίβαξης που μπορούν να επαναχρησιμοποιηθούν σε εφαρμογές DeFi.
• Rocket Pool: Άλλη μια αποκεντρωμένη υπηρεσία στοιχηματισμού, που επικεντρώνεται κυρίως στο Ethereum. Το Rocket Pool σας επιτρέπει να συμμετέχετε στο στοίχημα χωρίς να χρειάζεται να διαχειριστείτε τις 32 ETH που απαιτούνται για να είστε επικυρωτής.

Πλεονεκτήματα : Το αποκεντρωμένο στοίχημα σας επιτρέπει να συμμετέχετε στο δίκτυο χωρίς να χρειάζεται να ασχοληθείτε με τη διαχείριση των επικυρωτών.

Μειονεκτήματα:

Η διαχείριση είναι λίγο λιγότερο άμεση από ό,τι η τοποθέτηση στοιχημάτων μέσω κεντρικών πλατφορμών.

4.3 Οδηγός για να ξεκινήσετε με το ποντάρισμα

Θα δούμε πώς να ξεκινήσετε το ποντάρισμα βήμα προς βήμα

.

• Δημιουργία χαρτοφυλακίου

Επιλέξτε ένα πορτοφόλι που είναι συμβατό με το κρυπτονόμισμα που θέλετε να ποντάρετε. Εάν επιλέξετε ένα πορτοφόλι υλικού όπως το Ledger, ακολουθήστε τα βήματα για να ρυθμίσετε τη συσκευή σας. Αν χρησιμοποιείτε ένα πορτοφόλι λογισμικού όπως το Trust Wallet , κατεβάστε την εφαρμογή και δημιουργήστε έναν λογαριασμό.

• Αγοράστε μάρκες

Αγοράστε το κρυπτονόμισμα της επιλογής σας σε μια πλατφόρμα ανταλλαγής, για παράδειγμα Binance , Coinbase , ή Kraken , ή μέσω DEX (αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια). Στη συνέχεια, μεταφέρετε τα tokens στο πορτοφόλι σας, αν χρησιμοποιείτε προσωπικό πορτοφόλι, ή μπορείτε να στοιχηματίσετε απευθείας μέσω της πλατφόρμας.

<Καταβολή και επικύρωση

Καταθέστε τα tokens σας στη διαδικασία στοιχηματισμού, είτε βλέποντας τα κρυπτογραφήματά σας σε έναν επικυρωτή, είτε χρησιμοποιώντας μια ειδική διεπαφή στην πλατφόρμα ανταλλαγής. Εάν δεσμεύσετε μέσω μιας πλατφόρμας ανταλλαγής, τα βήματα θα είναι αυτοματοποιημένα και απλά.

Εάν ποντάρετε σε ένα πορτοφόλι ή μια αποκεντρωμένη λύση, ενδέχεται να χρειαστεί να εγκρίνετε ορισμένες συναλλαγές ή να επιλέξετε ομάδες επικυρωτών.

• Χρόνοι κλειδώματος και σχετικοί κίνδυνοι

Ο χρόνος μπλοκαρίσματος (ή περίοδος μπλοκαρίσματος) ποικίλλει ανάλογα με το κρυπτονόμισμα και το δίκτυο. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, τα κουπόνια σας δεν θα είναι προσβάσιμα για πώληση ή μεταφορά.

Κίνδυνοι: Σε περίπτωση κακόβουλης συμπεριφοράς των επικυρωτών, παραβίασης της πλατφόρμας ή slashing (απώλεια κεφαλαίων λόγω σφάλματος), υπάρχουν κίνδυνοι μερικής ή ολικής απώλειας των token σας.

💡Το staking είναι μια ενδιαφέρουσα μέθοδος δημιουργίας παθητικού εισοδήματος, ενώ παράλληλα συμμετέχετε στην ασφάλεια ενός δικτύου blockchain. Ωστόσο, είναι ζωτικής σημασίας να επιλέξετε το κρυπτονόμισμα που θα στοιχηματίσετε, τη μέθοδο και να κατανοήσετε τους κινδύνους που συνδέονται με κάθε βήμα πριν ξεκινήσετε.

5. Πόσα μπορείτε να κερδίσετε με το στοίβαγμα;

Οι αποδόσεις των στοιχημάτων ποικίλλουν σημαντικά ανάλογα με τα κρυπτονομίσματα και τις πλατφόρμες που χρησιμοποιούνται.

5.1 Παράγοντες που επηρεάζουν τις αποδόσεις

APY (Ετήσια ποσοστιαία απόδοση)

Το APY αντιπροσωπεύει την ετήσια απόδοση που μπορείτε να περιμένετε από τη δέσμευση ενός κρυπτονομίσματος.

Κάποια δίκτυα προσφέρουν σταθερό APY , ενώ άλλα έχουν αποδόσεις που κυμαίνονται ανάλογα με την προσφορά και τη ζήτηση.

Παράδειγμα: Η APY στο Ethereum ποικίλλει ανάλογα με τον συνολικό αριθμό των ETH που στοιχηματίζονται και τις ανταμοιβές του δικτύου.

Πληθωρισμός των Token

Κάποια έργα αυξάνουν την προσφορά σε κυκλοφορία διανέμοντας τακτικά νέα tokens σε επικυρωτές και αντιπροσώπους.

Αν ο πληθωρισμός των token είναι πολύ υψηλός, τα κέρδη μπορεί να αμβλυνθούν και η αξία του token να μειωθεί.

Παράδειγμα: Polkadot (DOT) με πληθωρισμό περίπου 10% ετησίως , πράγμα που σημαίνει ότι οι ανταμοιβές από το ποντάρισμα πρέπει να είναι υψηλότερες από αυτό το ποσοστό για να είναι πραγματικά κερδοφόρες.

Διάρκεια στοιχηματισμού και περίοδοι αποκλεισμού

Κάποια δίκτυα επιβάλλουν μια περίοδο αποκλεισμού , κατά την οποία τα κουπόνια σας είναι μπλοκαρισμένα και δεν μπορούν να αποσυρθούν.

Παράδειγμα: Το Ethereum επιβάλλει μια περίοδο ξεκλειδώματος που μπορεί να διαρκέσει αρκετές ημέρες μετά τη διακοπή του στοιχηματισμού.

Τέλη που εφαρμόζονται από πλατφόρμες ή επικυρωτές

Εάν ποντάρετε μέσω ενός στοιχηματισμού , μιας πλατφόρμας ανταλλαγής ή ενός επικυρωτή, ενδέχεται να επιβληθούν χρεώσεις προμήθειας, συμπεριλαμβανομένων και των κερδών σας.

Παράδειγμα: Η Lido εισπράττει προμήθεια 10% επί των ανταμοιβών στοιχηματισμού ETH.

5.2 Σύγκριση των αποδόσεων των κυριότερων κρυπτών

Ακολουθεί ένας συγκριτικός πίνακας των πιο δημοφιλών κρυπτονομισμάτων: Ethereum, Solana, Cardano και Polkadot. Οι τιμές είναι εκτιμώμενοι μέσοι όροι και ενδέχεται να διαφέρουν ανάλογα με την αγορά και τις χρησιμοποιούμενες πλατφόρμες.

Κρυπτονόμισμα	Μέσος όρος APY	Περίοδος κλειδώματος	Μέθοδος στοιχηματισμού
Ethereum (ETH)	1- 6%	Μεταβλητή	Απόδειξη συμμετοχής (PoS)
Solana (SOL)	5-8%	Aucune	Απόδειξη συμμετοχής (PoS) + Απόδειξη ιστορικού (PoH)
Cardano (ADA)	4-6. 5%	Δεν υπάρχει	Ouroboros Proof of Stake
Polkadot (DOT)	9-14%	28 ημέρες	Δεν υπάρχει Proof of Stake (NPoS)

Οι αποδόσεις μπορεί να είναι υψηλότερες σε ορισμένες κεντρικές πλατφόρμες, αλλά αυτό συνεπάγεται πρόσθετους κινδύνους (π.χ. χρεοκοπία της πλατφόρμας, μπλοκάρισμα των αναλήψεων)

💡Κάποια σημεία που πρέπει να σημειώσετε:

Οι τιμές τωνAPY είναι μέσοι όροι και μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς και τις πλατφόρμες στοιχηματισμού.

Το Ethereum μεταπήδησε σε PoS το 2022, γεγονός που άλλαξε το σύστημα στοιχηματισμού του.

Η Solana χρησιμοποιεί ένα μοναδικό υβριδικό σύστημα που συνδυάζει PoS και PoH για υψηλή ταχύτητα συναλλαγών.

ΤοCardano δεν έχει υποχρεωτική περίοδο κλειδώματος, προσφέροντας μεγαλύτερη ευελιξία για τους stakers.

Το Polkadot έχει περίοδο απεμπλοκής 28 ημερών, που σημαίνει ότι τα μάρκες παραμένουν μπλοκαρισμένα για αυτό το χρονικό διάστημα μετά την αίτηση απομάκρυνσής τους από το staking.

5.3 Προσομοιωτές κερδών και συγκεκριμένα παραδείγματα

Υπάρχουν διάφορα διαδικτυακά εργαλεία που μπορούν να σας βοηθήσουν να αυξήσετε τα πιθανά κέρδη σας από τα στοιχήματα.

1. Διαδικτυακά εργαλεία για την προσομοίωση των κερδών σας

• Staking Rewards: Σας επιτρέπει να εκτιμήσετε τα κέρδη με βάση το κρυπτονόμισμα που επιλέγετε, το ποσό που ποντάρετε και τις χρεώσεις.
• Υπολογιστής απόδοσης Binance: Προσομοιώνει τα κέρδη από ευέλικτο ή κλειδωμένο ποντάρισμα στο Binance.
• Ανταμοιβές στοιχηματισμού στο Kraken &; Coinbase: Αυτές οι πλατφόρμες παρέχουν επίσης εκτιμήσεις πριν ξεκινήσετε το στοιχηματισμό.

Παράδειγμα 1: Στοίβαγμα 10 ETH

Υποθέστε ότι στοιχηματίζετε 10 ETH με APY 4% στο Lido.

<Μετά από 1 έτος, θα έχετε περίπου 10,4 ETH (εξαιρουμένων των τελών του Lido).

Αν η τιμή της ETH αυξηθεί από 3.000 σε 3.500 δολάρια , η επένδυσή σας δεν θα έχει δημιουργήσει μόνο επιπλέον 0,4 ETH , αλλά και ένα κεφαλαιακό κέρδος αν η αγορά αυξηθεί.

Παράδειγμα 2: Τοποθετήστε 1.000 ADA στο Cardano

Προσθήκη 1.000 ADA με ετήσιο επιτόκιο 5% σε μια δεξαμενή στοιχημάτων.

<Μετά από 1 έτος, θα λάβετε επιπλέον 50 ADA.

<Εάν η τιμή της ADA αυξηθεί από $0,50 σε $0,80, η επένδυσή σας θα γίνει ακόμα πιο πολύτιμη.

💡Τα κέρδη από το ποντάρισμα εξαρτώνται από διάφορα κριτήρια, όπως η APY, ο πληθωρισμός των token, η πλατφόρμα που χρησιμοποιείται και η διάρκεια του ποντάρισμα. Για να μεγιστοποιήσετε τα κέρδη, συνιστάται να συγκρίνετε κρυπτογράφους, πλατφόρμες και να χρησιμοποιήσετε εργαλεία προσομοίωσης πριν κάνετε το βήμα.

6. Κίνδυνοι και μειονεκτήματα του στοιχηματισμού

Το στοίχημα προσφέρει ευκαιρίες για παθητικό εισόδημα, αλλά ενέχει επίσης κινδύνους και μειονεκτήματα που είναι σημαντικό να κατανοήσετε πριν δεσμευτείτε.

6.1 Πιθανές απώλειες

Κίνδυνος μεταβλητότητας τιμών

Η αξία των κρυπτονομισμάτων που έχουν στοιχηματιστεί μπορεί να παρουσιάσει έντονες διακυμάνσεις κατά τη διάρκεια της περιόδου κλειδώματος. Μια ξαφνική πτώση της τιμής μπορεί να οδηγήσει σε σημαντικές απώλειες, ακόμη και αν προκύψουν ανταμοιβές.

Παράδειγμα: Ας υποθέσουμε ότι ποντάρετε 1.000 SOL με ετήσιο επιτόκιο 7% . Αν η τιμή του SOL πέσει από 100 σε 50 δολάρια , ακόμη και αν κερδίσετε 70 SOL σε ένα χρόνο, η συνολική αξία της επένδυσής σας θα μειωθεί σημαντικά.

Κίνδυνος ρευστότητας

Τα αποθηκευμένα περιουσιακά στοιχεία συχνά κλειδώνονται για ένα καθορισμένο χρονικό διάστημα, γεγονός που περιορίζει την προσβασιμότητά τους. Αυτό μπορεί να είναι προβληματικό αν θέλετε να πουλήσετε τα κρυπτογραφήματά σας σε περίπτωση πτώσης των τιμών ή επείγουσας ανάγκης.

Κίνδυνος ασφάλειας

Οι πλατφόρμες στοιχηματισμού μπορεί να είναι ευάλωτες σε πειρατεία. Εάν μια πλατφόρμα παραβιαστεί, τα κεφάλαια που έχετε ποντάρει θα μπορούσαν να κλαπούν ή να χαθούν.

Ποινές για το κλέψιμο

Ορισμένα δίκτυα Proof-of-Stake (PoS) εφαρμόζουν ποινές που ονομάζονται slashing.

Αν ένας επικυρωτής ενεργεί κακόβουλα ή κάνει ένα τεχνικό λάθος, μέρος των χρημάτων που έχουν στοιχηματιστεί μπορεί να καταστραφεί ως ποινή. Αυτό επηρεάζει άμεσα τους stakers που έχουν αναθέσει τα περιουσιακά τους στοιχεία στον συγκεκριμένο επικυρωτή.

Τεχνική πολυπλοκότητα

Η συμμετοχή σε πασσαλόπηξη (συμπεριλαμβανομένης της λειτουργίας του δικού σας κόμβου) μπορεί να απαιτεί προηγμένες τεχνικές δεξιότητες και ακριβό εξοπλισμό. Ανθρώπινα ή τεχνικά λάθη μπορούν επίσης να οδηγήσουν σε απώλειες

.

Κίνδυνοι δικτύου

Σφάλματα ή αλλαγές στο πρωτόκολλο blockchain μπορεί να επηρεάσουν τις ανταμοιβές ή την αξία των αποθηκευμένων κρυπτονομισμάτων.

Συνδεδεμένο κόστος

Οι δεξαμενές στοιχημάτων συχνά χρεώνουν τέλη επί των παραγόμενων ανταμοιβών, γεγονός που μειώνει τα καθαρά οφέλη. Επιπλέον, η λειτουργία ενός κόμβου επικύρωσης συνεπάγεται κόστος υλικού και ενέργειας.

6.2 Περιορισμοί στο κλείδωμα κεφαλαίων

Προθεσμία αποδέσμευσης κεφαλαίων

Πολλές αλυσίδες μπλοκ επιβάλλουν μια περίοδο κλειδώματος , κατά τη διάρκεια της οποίας τα κεφάλαια δεν μπορούν να αποσυρθούν.

Ακόμη και μετά τη διακοπή του στοιχηματισμού, συχνά πρέπει να περιμένετε αρκετές ημέρες ή εβδομάδες μέχρι να πάρετε πίσω τα token σας.

Παραδείγματα χρόνων ξεμπλοκαρίσματος ανάλογα με την αλυσίδα μπλοκ:

Κρυπτονόμισμα	Χρονοδιάγραμμα ξεκλειδώματος
Ethereum (ETH	Μεταβλητή, αρκετές ημέρες έως εβδομάδες
Polkadot (DOT)	28 ημέρες
Solana (SOL)	3 ημέρες
Cardano (ADA)	Δεν υπάρχει ρευστό στοίχημα

Μειονέκτημα: Σε περίπτωση κατάρρευσης της αγοράς, δεν θα μπορείτε να πουλήσετε άμεσα τα περιουσιακά σας στοιχεία για να περιορίσετε τις απώλειες.

6.3 Ασφάλεια και κίνδυνοι της πλατφόρμας

Κίνδυνοι που συνδέονται με τα κεντρικά χρηματιστήρια

Πολλοί χρήστες περνούν από πλατφόρμες όπως η Binance, η Kraken ή η Coinbase για να στοιχηματίσουν τα κρυπτογραφήματά τους.

Πρόβλημα: αν η πλατφόρμα χρεοκοπήσει ή χακαριστεί, τα κεφάλαιά σας μπορεί να μπλοκαριστούν ή να χαθούν.

Παράδειγμα: Η κατάρρευση της FTX το 2022 είχε ως αποτέλεσμα πολλοί επενδυτές να χάσουν τα κεφάλαιά τους.

Λύσεις για να διασφαλίσετε το ποντάρισμά σας

1. Χρησιμοποιήστε ένα πορτοφόλι χωρίς αποθετήριο

   Προτιμήστε το ποντάρισμα μέσω ενός προσωπικού πορτοφολιού (Ledger, Trust Wallet) για να διατηρήσετε τον πλήρη έλεγχο των χρημάτων σας.

2. Επιλέξτε αξιόπιστους επικυρωτές

   Όταν στοιχηματίζετε μέσω ενός αποκεντρωμένου δικτύου, βεβαιωθείτε ότι ο επικυρωτής είναι αξιόπιστος και δεν ενέχει κινδύνους κοπής.

3. Διαφοροποιήστε τις πλατφόρμες

   Μην τοποθετείτε όλα τα περιουσιακά στοιχεία του στοιχήματός σας σε μία μόνο πλατφόρμα. Διασκορπίστε τις επενδύσεις σας μεταξύ ιδιωτικών πορτοφολιών, ομάδων στοιχηματισμού και κεντρικών πλατφορμών.
   

💡Αν και το ποντάρισμα είναι μια ελκυστική μέθοδος δημιουργίας παθητικού εισοδήματος, απαιτεί ενδελεχή ανάλυση κινδύνου και προσεκτική διαχείριση για την αποφυγή πιθανών ζημιών.

7. Νομοθεσία και ρύθμιση του στοιχηματισμού

Οι κυβερνήσεις και οι ρυθμιστικές αρχές του χρηματοπιστωτικού τομέα υιοθετούν διαφορετικές προσεγγίσεις όσον αφορά το στοίχημα. Ορισμένες χώρες την ενθαρρύνουν λόγω των ενεργειακών πλεονεκτημάτων της έναντι της εξόρυξης , ενώ άλλες επιδιώκουν τη ρύθμισή της για να αποφύγουν τους κινδύνους ξεπλύματος χρήματος και απάτης.

7.1 Τρέχουσες ρυθμίσεις

Κανονισμοί στοιχηματισμού ανά χώρα

• Γαλλία:

Τα κρυπτονομίσματα θεωρούνται ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και ρυθμίζονται από τον νόμο PACTE και το ευρωπαϊκό πλαίσιο MiCA.

Το στοιχηματισμό δεν ρυθμίζεται ρητά, αλλά τα κέρδη υπόκεινται σε φορολογία παθητικού εισοδήματος (BNC για τα φυσικά πρόσωπα).

• Ηνωμένο Βασίλειο:

Το Staking δεν θεωρείται «σύστημα συλλογικών επενδύσεων» (CIS), γεγονός που το θέτει εκτός των αυστηρών κανονισμών που ισχύουν για τα επενδυτικά κεφάλαια.

Αυτή η διευκρίνιση, η οποία εισήχθη τον Ιανουάριο του 2025, αποσκοπεί στην ενθάρρυνση της καινοτομίας, παρέχοντας παράλληλα ένα σαφές πλαίσιο για τους επενδυτές.

• Γερμανία:

Γερμανία:

Τα κέρδη από στοιχήματα φορολογούνται ως εισόδημα όταν εισπράττονται.

Οι επενδυτές πρέπει να τηρούν λεπτομερή αρχεία των συναλλαγών για να συμμορφώνονται με τις φορολογικές απαιτήσεις.

• Ηνωμένες Πολιτείες:

Το στοίχημα υπόκειται σε αυστηρούς κανονισμούς. Οι ανταμοιβές στοιχηματισμού φορολογούνται ως συνηθισμένο εισόδημα όταν λαμβάνονται.

• Αναδυόμενες χώρες (π.χ. Βραζιλία, Ινδία):

Αυτές οι χώρες εξακολουθούν να αναπτύσσουν τα ρυθμιστικά τους πλαίσια, προσπαθώντας να εξισορροπήσουν την καινοτομία και την προστασία των επενδυτών.

7.2 Φορολογικές επιπτώσεις για το εισόδημα που παράγεται από το ποντάρισμα

Το εισόδημα από το ποντάρισμα αντιμετωπίζεται ως φορολογητέο εισόδημα σε πολλές χώρες. Ωστόσο, ο τρόπος με τον οποίο φορολογούνται εξαρτάται από το τοπικό νομικό πλαίσιο.

Δήλωση κερδών

• Γαλλία:

Το στοίχημα φορολογείται ως κεφαλαιακό κέρδος όταν τα κουπόνια πωλούνται για ευρώ.

• Ηνωμένο Βασίλειο:

Οι ανταμοιβές στοιχηματισμού φορολογούνται ως κανονικό εισόδημα.

Οι επενδυτές πρέπει να δηλώνουν την αξία των κουπονιών που λαμβάνουν κατά τη στιγμή της απόκτησης.

• Γερμανία:

Γερμανία:

Πρέπει να τηρούνται λεπτομερή αρχεία των συναλλαγών με στοιχήματα.

Οι ανταμοιβές φορολογούνται ως εισόδημα, αλλά μπορεί να ισχύει φορολογική απαλλαγή εάν τα κρυπτοστοιχεία διακρατούνται για περισσότερο από ένα έτος.

• Ηνωμένες Πολιτείες:

Τα κέρδη από αποταμίευση φορολογούνται ως συνηθισμένο εισόδημα όταν εισπράττονται.

Η φορολογική δήλωση πρέπει να περιλαμβάνει την αγοραία αξία των κουπονιών κατά τη στιγμή της παραλαβής τους.

Πρακτικό παράδειγμα: Φορολογία στη Γαλλία

1. Ποντάρετε 1 ETH και λαμβάνετε 0,1 ETH ως ανταμοιβή.
2. Εφόσον δεν πουλήσετε αυτό το 0,1 ETH , δεν φορολογείται.


<Από τη στιγμή που το μετατρέπετε σε ευρώ, φορολογείται με 30% (γαλλικός κατ' αποκοπή φόρος).

💡Οι κανονισμοί και οι φορολογικές επιπτώσεις του στοιχηματισμού διαφέρουν σημαντικά από χώρα σε χώρα.

Γενικά:

Οι ανταμοιβές στοιχηματισμού θεωρούνται φορολογητέο εισόδημα όταν λαμβάνονται.

Η φορολογική αναφορά απαιτεί ακριβή τεκμηρίωση των συναλλαγών.

Είναι σημαντικό για τους επενδυτές να παρακολουθούν τις νομοθετικές εξελίξεις στη δικαιοδοσία τους για να αποφύγουν τυχόν φορολογικά ή νομικά προβλήματα.

Με την αύξηση των κανονισμών, όπως ο MiCA στην Ευρώπη ή την πίεση από την SEC στις Ηνωμένες Πολιτείες , είναι πιθανό ότι το στοίχημα θα ρυθμίζεται όλο και περισσότερο τα επόμενα χρόνια.

8. Οι καλύτερες πλατφόρμες και χαρτοφυλάκια για τον στοιχηματισμό το 2025

Η επιλογή της πλατφόρμας ή του πορτοφολιού για τη στοίβαξη κρυπτονομισμάτων είναι σημαντική για τη μεγιστοποίηση των κερδών με ταυτόχρονη ελαχιστοποίηση του κινδύνου. Το 2025, ξεχωρίζουν αρκετές κεντρικές και αποκεντρωμένες λύσεις.

8.1 Σύγκριση των κεντρικοποιημένων πλατφορμών

Binance

Πάνω από 300 κρυπτονομίσματα που υποστηρίζονται για ποντάρισμα

APY έως και 100% για ορισμένα κλειδωμένα περιουσιακά στοιχεία στοιχηματισμού

Ευέλικτες και κλειδωμένες επιλογές στοιχηματισμού

Δεν υπάρχει προμήθεια για τους χρήστες εκτός ΗΠΑ

Ενισχυμένη ασφάλεια με το 90% των κεφαλαίων σε ψυχρή αποθήκευση

Kraken

Υποστηρίζει την τοποθέτηση 25 κρυπτονομισμάτων

APY έως και 17% σε ορισμένα περιουσιακά στοιχεία

Ευέλικτες και συνδεδεμένες επιλογές στοιχηματισμού

Προμήθεια 12% για συνδεδεμένο ποντάρισμα και 20% για ευέλικτο ποντάρισμα

95% των κεφαλαίων εξασφαλίζονται σε offline αποθήκευση

Διαθέσιμο μόνο σε 37 πολιτείες των ΗΠΑ

Coinbase

Φιλικό περιβάλλον χρήσης, ιδανικό για αρχάριους

<Χρεώνει 25% προμήθεια στις ανταμοιβές στοιχηματισμού.

8.2 Σύγκριση αποκεντρωμένων λύσεων

Οι αποκεντρωμένες λύσεις (DeFi) επιτρέπουν στους χρήστες να διατηρούν τον έλεγχο των κεφαλαίων τους, αποφεύγοντας παράλληλα τους αυστηρούς κανονισμούς. Λειτουργούν μέσω έξυπνων συμβολαίων και συχνά προσφέρουν καλύτερες αποδόσεις.

Lido

Κυριαρχεί στην αγορά στοιχημάτων Ethereum (28,1% των ETH που έχουν στοιχηματιστεί)

stETH (Staked ETH) ρευστό token που αντιπροσωπεύει τις στοιχηματισμένες ETH

.

Δεν υπάρχει ελάχιστο όριο για stakers

10% προμήθεια στις ανταμοιβές

Rocket Pool

Πιο αποκεντρωμένο με περισσότερους από 3.800 χειριστές κόμβων

.

<Ελάχιστο ποσό 0,01 ETH για έναν staker

.

15% προμήθεια στις ανταμοιβές

💡Αυτές οι αποκεντρωμένες λύσεις είναι ιδανικές για επενδυτές που θέλουν περισσότερο έλεγχο και υψηλότερες τρέχουσες αποδόσεις.

8.3 Συστάσεις ανά προφίλ επενδυτή

Αρχάριος: Πρώτα η ασφάλεια και η απλότητα

<Συνιστώμενες κεντρικές πλατφόρμες: <Διαφορετικές πλατφόρμες>: Binance, Kraken ή Coinbase

<Ευαίσθητες, φιλικές προς το χρήστη διεπαφές και αξιόπιστη υποστήριξη πελατών

Μεγάλη επιλογή κρυπτονομισμάτων για ποντάρισμα

<Βελτιωμένη ασφάλεια και κανονιστική συμμόρφωση

Μεσαία: Καλύτερη απόδοση χωρίς μεγάλο κίνδυνο

Συνιστώμενες πλατφόρμες: Binance ή Lido

Εύκολο στη χρήση και ρευστό στοίχημα διαθέσιμο.

Εμπειρία: Μεγιστοποίηση των επιδόσεων και της αυτονομίας

Αποκεντρωμένες λύσεις όπως το Lido ή το Rocket Pool

Πλήρης έλεγχος των περιουσιακών στοιχείων και αυξημένη διαφάνεια

Πιθανώς υψηλότερα

Rocket Pool για μια πιο αποκεντρωμένη προσέγγιση

Lido για τη μεγιστοποίηση των αποδόσεων στο Ethereum

💡Το 2025, το στοίχημα συνεχίζει να εκδημοκρατίζεται με μια ποικιλία επιλογών για όλους τους τύπους επενδυτών.

Βασική συμβουλή: Αν προτιμάτε την απλότητα και την ασφάλεια, απευθυνθείτε σε ένα CEX όπως

Αν θέλετε να μεγιστοποιήσετε τα κέρδη σας και να διατηρήσετε τον έλεγχο, το Lido ή το Rocket Pool είναι πιο κατάλληλες επιλογές.

9. Γνώμες χρηστών και μελλοντικές τάσεις στοιχηματισμού

Το staking υιοθετείται όλο και περισσότερο από τους επενδυτές κρυπτονομισμάτων, προσφέροντας μια οικονομικά αποδοτική και πιο πράσινη εναλλακτική λύση στην εξόρυξη. Ωστόσο, παρουσιάζει επίσης προκλήσεις.

Ας ρίξουμε μια ματιά στις απόψεις των χρηστών, τις τρέχουσες τάσεις και τις προοπτικές του staking.

9.1 Ανάλυση της ανατροφοδότησης των χρηστών

Θετικά σημεία από τους χρήστες του στοιχηματισμού

Δημιουργία ελκυστικού παθητικού εισοδήματος, με ανταμοιβές έως και 12% σε ορισμένες πλατφόρμες

Μεγάλη ποικιλία κρυπτονομισμάτων διαθέσιμη για ποντάρισμα

Αυξημένη ευελιξία χάρη στα ρευστά tokens όπως τα stETH και rETH

Συμμετοχή στην ασφάλεια της αλυσίδας μπλοκ μέσω της ενεργού συνεισφοράς στο δίκτυο χωρίς να απαιτείται ακριβό υλικό όπως στην εξόρυξη.

Αρνητικοί πόντοι από τους χρήστες που ποντάρουν

Ανάγκη δέσμευσης μεγάλων ποσών για ελκυστικές αποδόσεις σε ορισμένες πλατφόρμες

Η εξυπηρέτηση πελατών δεν είναι μερικές φορές πολύ αποτελεσματική, ιδίως στην Crypto.com

Τεχνική πολυπλοκότητα για αρχάριους χρήστες

Κάποιες δικαιοδοσίες, όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες, αυστηροποιούν τους ελέγχους στις πλατφόρμες που προσφέρουν στοιχηματισμό

Σε περίπτωση κακής επικύρωσης, ορισμένες αλυσίδες μπλοκ εφαρμόζουν ποινές στους επικυρωτές, οδηγώντας σε κινδύνους ψαλιδίσματος

Κάποιες αλυσίδες μπλοκ επιβάλλουν περίοδο κλειδώματος των περιουσιακών στοιχείων (π.χ. Ethereum: 14 ημέρες για το ξεκλείδωμα).

💡Μαρτυρία από έναν χρήστη: Άρχισα να στοιβάζω ETH μέσω του Lido και είναι πολύ βολικό γιατί διατηρώ ρευστότητα χάρη στο stETH. Αλλά με τη συμμετοχή στην αγορά, παρακολουθώ τακτικά τις αποδόσεις μου.

9.2 Τάσεις και καινοτομίες

Λοιτότητα του στοιχηματισμού

Ανάπτυξη ρευστών tokens που αντιπροσωπεύουν περιουσιακά στοιχεία που έχουν στοιχηματιστεί (π.χ. stETH, rETH)

Αυξανόμενη ενσωμάτωση του στοιχηματισμού με τα πρωτόκολλα DeFi και την καλλιέργεια αποδόσεων

Επιπτώσεις της ρύθμισης

Αυξημένος έλεγχος από τις ρυθμιστικές αρχές, ιδίως από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς στις ΗΠΑ

Κάποιες χώρες, όπως οι ΗΠΑ, επιβάλλουν περιορισμούς σε κεντρικές πλατφόρμες όπως η Kraken, η οποία αναγκάστηκε να κλείσει την υπηρεσία στοιχηματισμού της το 2023

Προοδευτική αποσαφήνιση του νομικού και φορολογικού πλαισίου για το ποντάρισμα

Πιθανή θέσπιση ειδικού καθεστώτος για τους παρόχους υπηρεσιών στοιχηματισμού

9.3 Προοπτικές για την εξέλιξη του στοιχηματισμού

Πολυκαναλική στοιχειοθέτηση

Εμφάνιση του cross-chain staking που επιτρέπει την τοποθέτηση στοιχείων ενεργητικού σε πολλαπλά δίκτυα blockchain

Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου και πρόσβαση σε ποικίλες ευκαιρίες στοιχηματισμού χωρίς τη διαχείριση πολλαπλών πορτοφολιών

Άλλες τάσεις που πρέπει να προσέξετε:

Ενσωμάτωση του στοιχηματισμού με NFTs και metaverse projects

<Αυξανόμενη υιοθέτηση από τους θεσμικούς επενδυτές

.

Πολλά έργα επικεντρώνονται στην οικολογική υπευθυνότητα, ιδίως στην ενεργειακή κατανάλωση των δικτύων.

Πρωτοβουλίες όπως το Cardano και το Polkadot έχουν φιλικό προς το περιβάλλον στοίχημα με μειωμένο αποτύπωμα άνθρακα.

💡Το staking εξελίσσεται ραγδαία με τη βελτίωση των αποδόσεων , την άνοδο του liquid staking και τη μαζική υιοθέτηση του PoS . Ωστόσο, οι κανονισμοί και η επικράτηση της αγοράς παραμένουν προκλήσεις που πρέπει να παρακολουθούνται.

Βασική τάση για το 2025: Οι λύσεις πολλαπλών αλυσίδων και οι διαλειτουργικές λύσεις θα προσφέρουν στους επενδυτές ακόμη μεγαλύτερη ευελιξία.

10. Ασφάλεια και βέλτιστες πρακτικές για το ποντάρισμα

Το στοίχημα έχει πολλά πλεονεκτήματα, αλλά δεν είναι χωρίς κινδύνους. Η διασφάλιση των περιουσιακών σας στοιχείων είναι απαραίτητη για να αποφύγετε την πειρατεία, την απώλεια κεφαλαίων ή τις απάτες. Σε αυτή την ενότητα θα συζητήσουμε τους κύριους κινδύνους και τις βέλτιστες πρακτικές για την προστασία της επένδυσής σας.

10.1 Κίνδυνοι ασφαλείας που σχετίζονται με το στοίχημα

Παράδοση πειρατείας σε πλατφόρμες

Οι κεντρικές πλατφόρμες στοιχηματισμού (όπως η Binance, η Kraken ή η Coinbase) αποτελούν πρωταρχικούς στόχους για τους χάκερ, καθώς συγκεντρώνουν μεγάλα ποσά κεφαλαίων.

Αποτυχίες στα έξυπνα συμβόλαια που χρησιμοποιούνται από ορισμένες αποκεντρωμένες λύσεις (π.χ. Lido ή Rocket Pool) μπορούν επίσης να αξιοποιηθούν, οδηγώντας σε απώλειες για τους χρήστες.

Κίνδυνος αντισυμβαλλομένου υπάρχει: εάν παραβιαστεί μια πλατφόρμα στοιχηματισμού ή μια δεξαμενή, τα κεφάλαιά σας μπορεί να κλαπούν.

Παράδειγμα: πρόσφατες παραβιάσεις όπως η Indodax (18,2 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ) ή η Bybit (1,4 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ) δείχνουν ότι ακόμη και μεγάλες πλατφόρμες μπορούν να είναι ευάλωτες.

Κίνδυνος που συνδέεται με τα έξυπνα συμβόλαια του πρωτοκόλλου DeFi

Αποκεντρωμένες λύσεις όπως το Lido, Rocket Pool χρησιμοποιούν έξυπνα συμβόλαια για τη διαχείριση των κεφαλαίων των χρηστών.

Αν εντοπιστεί κάποιο σφάλμα ή ελάττωμα, τα κατατεθειμένα κεφάλαια μπορούν να μπλοκαριστούν ή να κλαπούν.

Παράδειγμα: Το 2022, το πρωτόκολλο Ronin Network έπεσε θύμα ενός hack ύψους 625 εκατομμυρίων δολαρίων.

Κίνδυνος κατάρρευσης και αστάθεια της αγοράς

Το slashing είναι μια ποινή που εφαρμόζεται στους επικυρωτές που δεν τηρούν τους κανόνες του δικτύου (αδράνεια, δόλια επικύρωση…).

Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε μερική ή ολική απώλεια των μαρκών στοιχηματισμού.

Παράδειγμα: Στο Ethereum 2.0 , ένας κακώς ρυθμισμένος επικυρωτής μπορεί να χάσει μέρος των ETH του σε περίπτωση διπλής υπογραφής.

Η αξία των στοιχηματισμένων tokens μπορεί να μειωθεί κατά τη διάρκεια της περιόδου κλειδώματος, η οποία μπορεί να υπερβεί τις ανταμοιβές που παράγονται.

Απώλεια ή κλοπή ιδιωτικών κλειδιών

Αν ένας χρήστης χάσει την πρόσβαση στο πορτοφόλι του ή κλαπούν τα ιδιωτικά του κλειδιά , δεν θα είναι πλέον σε θέση να ανακτήσει τα αποθηκευμένα κρυπτογραφήματά του.

Αυτό είναι ιδιαίτερα επικίνδυνο για όσους χρησιμοποιούν πορτοφόλια χωρίς αποθετήριο (Ledger, Trust Wallet, MetaMask).

10.2 Συμβουλές για την ασφάλεια των περιουσιακών σας στοιχείων

Χρησιμοποιώντας φυσικά χαρτοφυλάκια

Χαρτοφυλάκια εξοπλισμού (όπως Trezor) προσφέρουν αυξημένη ασφάλεια, αποθηκεύοντας τα ιδιωτικά σας κλειδιά εκτός σύνδεσης. Αυτό μειώνει σημαντικά τους κινδύνους που σχετίζονται με επιθέσεις hacking και phishing στο διαδίκτυο.

Αυτά τα πορτοφόλια σας επιτρέπουν επίσης να συμμετέχετε σε στοιχήματα απευθείας από ένα ασφαλές περιβάλλον.

Επιλογή αξιόπιστων πλατφορμών

Προτιμήστε αξιόπιστες πλατφόρμες με τακτικούς ελέγχους και καλή διαχείριση κινδύνου (π.χ. Binance, Kraken).

Ελέγξτε ότι τα έξυπνα συμβόλαια που χρησιμοποιούνται από αποκεντρωμένες λύσεις έχουν ελεγχθεί από αναγνωρισμένες εταιρείες.

Ενεργοποιήστε τον διπλό έλεγχο ταυτότητας (2FA)

Ενισχύστε την ασφάλεια των λογαριασμών σας σε κεντρικές πλατφόρμες ενεργοποιώντας τον 2FA μέσω Google Authenticator ή Authy.

Αποφύγετε τη σύνδεση στους λογαριασμούς σας από δημόσια δίκτυα Wi-Fi

Αποφύγετε τις μη επαληθευμένες πλατφόρμες

Αποφύγετε τις προσφορές που υπόσχονται υπερβολικά υψηλές αποδόσεις, οι οποίες συχνά συνδέονται με αναξιόπιστα έργα.

Ποτέ μην μοιράζεστε τα στοιχεία του λογαριασμού σας ή τις αρχικές φράσεις σας με κανέναν.

Προσοχή στις απάτες στα κοινωνικά δίκτυα.

Διαφοροποίηση των κεφαλαίων σας

Μην τοποθετείτε όλα τα περιουσιακά σας στοιχεία σε μία μόνο πλατφόρμα ή με έναν μόνο επικυρωτή για να ελαχιστοποιήσετε τις πιθανές απώλειες σε περίπτωση προβλήματος.

Ελέγχετε τακτικά τα κεφάλαιά σας

.

Ελέγχετε συχνά την κατάσταση των κρυπτονομισμάτων που έχετε καταχωνιάσει και δώστε προσοχή στις ειδήσεις σχετικά με την ασφάλεια του δικτύου ή της πλατφόρμας που χρησιμοποιείτε.

💡Η ασφάλεια είναι ένα βασικό στοιχείο του στοιχηματισμού. Με την υιοθέτηση ορθών πρακτικών , οι επενδυτές μπορούν να ελαχιστοποιήσουν τον κίνδυνο και να προστατεύσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, απολαμβάνοντας παράλληλα τα οφέλη του στοιχηματισμού.

11. Περιβαλλοντικές επιπτώσεις του στοιχηματισμού

Το staking παρουσιάζεται συχνά ως μια φιλική προς το περιβάλλον εναλλακτική λύση στην παραδοσιακή εξόρυξη κρυπτονομισμάτων. Σε αντίθεση με το Proof-of-Work (PoW) που χρησιμοποιείται από το Bitcoin, το οποίο καταναλώνει τεράστια ποσότητα ενέργειας, το Proof-of-Stake (PoS) και οι παραλλαγές του προσφέρουν μια πιο βιώσιμη και οικολογικά υπεύθυνη λύση.

11.1 Σύγκριση ανθρακικού αποτυπώματος του staking vs mining

Δραστική μείωση της κατανάλωσης ενέργειας

Η λιθογόμωση προσφέρει ένα σημαντικό περιβαλλοντικό πλεονέκτημα σε σχέση με την εξόρυξη όσον αφορά την κατανάλωση ενέργειας:

Η πασσαλόπηξη θεωρείται πολύ πιο φιλική προς το περιβάλλον και λιγότερο απαιτητική σε πόρους από την εξόρυξη.

Η ενεργειακή κατανάλωση του staking είναι σημαντικά χαμηλότερη από εκείνη της εξόρυξης, καθώς δεν απαιτεί συνεχή υπολογιστική ισχύ.

Ο περιβαλλοντικός αντίκτυπος του στοιχηματισμού είναι ελάχιστος λόγω των χαμηλών ενεργειακών απαιτήσεων.

Για παράδειγμα: Το Ethereum μείωσε την κατανάλωση ηλεκτρικής ενέργειας κατά 99,95% με τη μετάβαση από το Proof of Work (PoW) στο Proof of Stake (PoS). Αυτή η μετάβαση, γνωστή ως «The Merge», πραγματοποιήθηκε τον Σεπτέμβριο του 2022 και καταδεικνύει τις δυνατότητες μείωσης του αποτυπώματος άνθρακα των αλυσίδων μπλοκ.

Πίνακας σύγκρισης της κατανάλωσης ενέργειας μεταξύ Bitcoin και Ethereum 2.0

Κριτήρια	Bitcoin	Ethereum 2. 0
Πρωτόκολλο συναίνεσης	Proof of Work (PoW)	Proof of Stake (PoS)
Ετήσια κατανάλωση ενέργειας	90-160 TWh	~0,01 TWh (εκτίμηση)
	Κατανάλωση ανά συναλλαγή	~707 kWh	~0, 03 kWh (εκτίμηση)
Αποτύπωμα άνθρακα ανά συναλλαγή	~300 kg CO2	Ασήμαντο
Μείωση της κατανάλωσης	–	99,95% σε σύγκριση με το Ethereum 1. 0

Αυτός ο πίνακας αναδεικνύει τη σημαντική διαφορά στην κατανάλωση ενέργειας μεταξύ του Bitcoin, το οποίο χρησιμοποιεί Proof of Work, και του Ethereum 2.0, το οποίο έχει μεταβεί σε Proof of Stake. Η μετάβαση του Ethereum στο PoS είχε ως αποτέλεσμα τη δραστική μείωση της ενεργειακής του κατανάλωσης, καθιστώντας την αμελητέα σε σύγκριση με το Bitcoin.

11.2 Πράσινες πρωτοβουλίες που σχετίζονται με το ποντάρισμα

Ευθύνη για την οικολογική αλυσίδα μπλοκ

Αρκετές πρωτοβουλίες και έργα blockchain στοχεύουν στη μείωση των περιβαλλοντικών επιπτώσεων του τομέα:

1. Crypto Climate Accord : Το έργο αυτό, το οποίο ξεκίνησε τον Απρίλιο του 2021, αποσκοπεί στην απαλλαγή από τον άνθρακα της βιομηχανίας κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων με τρεις κύριους στόχους:

   • Να επιτραπεί σε όλες τις αλυσίδες μπλοκ να λειτουργούν με 100% ανανεώσιμη ενέργεια μέχρι το 2025.
   • Ανάπτυξη ενός λογιστικού προτύπου ανοιχτού κώδικα για τη μέτρηση των εκπομπών CO2 του κλάδου.
   • Επίτευξη καθαρών μηδενικών εκπομπών μέχρι το 2040.

2. Πράσινες αλυσίδες μπλοκ: Αναδύονται νέες αλυσίδες μπλοκ με χαμηλή κατανάλωση ενέργειας, όπως οι Solana, Polkadot, Tezos και Cardano.

Κάποιες πλατφόρμες στοιχηματισμού επενδύουν σε ανανεώσιμες πηγές ενέργειας για την τροφοδοσία της υποδομής τους.

Παραδείγματα: Οι Near Protocol και Chia χρησιμοποιούν πράσινες πηγές ενέργειας για τη λειτουργία τους.

3. Εταιρικές πρωτοβουλίες:

• Το Polygon αγόρασε τον Ιούνιο του 2022 πιστωτικά μόρια άνθρακα αξίας 400.000 δολαρίων για να αντισταθμίσει όλα τα αέρια του θερμοκηπίου που εκπέμφθηκαν από τη δημιουργία της αλυσίδας μπλοκ.
• Η MultiversX (πρώην Elrond) στοχεύει να είναι αρνητική ως προς τον άνθρακα.
• Το Zumo, μέλος της Συμφωνίας για το Κλίμα στην Κρυπτογράφηση, στοχεύει στην επίτευξη μηδενικών εκπομπών διοξειδίου του άνθρακα στα κρυπτονομίσματα μέχρι το 2030, προωθώντας τη χρήση ανανεώσιμων πηγών ενέργειας για την εξόρυξη.

💡Η εξόρυξη μειώνει σημαντικά τον περιβαλλοντικό αντίκτυπο των κρυπτονομισμάτων μειώνοντας την κατανάλωση ενέργειας και τα ηλεκτρονικά απόβλητα . Με την άνοδο των φιλικών προς το περιβάλλον αλυσίδων μπλοκ , το PoS αναδύεται ως μια βιώσιμη εναλλακτική λύση στην παραδοσιακή εξόρυξη.

12. Πραγματικές περιπτώσεις χρήσης του staking

Το στοίχημα δεν είναι μόνο ένα μέσο για τη δημιουργία παθητικού εισοδήματος , παίζει επίσης θεμελιώδη ρόλο στην εξασφάλιση των μπλοκ αλυσίδων Proof-of-Stake (PoS) και επιτρέπει σε πολλά αποκεντρωμένα έργα να ευδοκιμήσουν.

12.1 Έργα και πλατφόρμες που χρησιμοποιούν το staking

Ασφάλιση δικτύων PoS

Αρκετά μεγάλα έργα χρησιμοποιούν το staking για να διασφαλίσουν τα δίκτυα Proof of Stake:

• Ethereum 2.0: Από τη μετάβασή του στο PoS, το Ethereum χρησιμοποιεί το staking για την επικύρωση των συναλλαγών και την ασφάλεια του δικτύου. Οι επικυρωτές πρέπει να ποντάρουν τουλάχιστον 32 ETH για να συμμετάσχουν.
• Polkadot (DOT): Αυτή η διαλειτουργική αλυσίδα μπλοκ επιτρέπει στους κατόχους του DOT να στοιχηματίζουν τα μάρκα τους για να ασφαλίζουν το δίκτυο και να συμμετέχουν στη διακυβέρνηση. Το ποντάρισμα στο Polkadot μπορεί να προσφέρει αποδόσεις έως και 15% ετησίως.
  

• Solana (SOL): Γνωστή για την ταχύτητα και τις χαμηλές χρεώσεις της, η Solana χρησιμοποιεί το staking για να διατηρήσει την ασφάλεια του δικτύου της. Οι ετήσιες αποδόσεις για το στοίχημα της SOL κυμαίνονται μεταξύ 7% και 11%.
  

• Cardano (ADA): Αυτό το έργο χρησιμοποιεί το πρωτόκολλο Ouroboros Proof of Stake, επιτρέποντας στους κατόχους ADA να στοιχηματίζουν τα token τους με μέσες ετήσιες αποδόσεις μεταξύ 5% και 9%.

Πιο συχνά χρησιμοποιούμενες πλατφόρμες στοιχηματισμού

• Κεντρικές πλατφόρμες: Binance, Kraken, Coinbase (απλουστευμένο ποντάρισμα αλλά με αμοιβές).
  

• Αποκεντρωμένες πλατφόρμες: Lido, Rocket Pool (ρευστό ποντάρισμα χωρίς μεσάζοντες).
  

  
  <συμβατά πορτοφόλια: Ledger, Trust Wallet, Exodus (ενισχυμένη ασφάλεια).

12.2. Συγκεκριμένα παραδείγματα επιτυχίας χάρη στο ποντάρισμα

Ανάλυση των έργων που έχουν ενσωματώσει την πασσαλόπηξη

Lido Finance

Επανέφερε την επανάσταση στο στοίχημα του Ethereum με την εισαγωγή του ρευστού token stETH, που αντιπροσωπεύει το στοιχηματισμένο ETH, και διαχειρίζεται πάνω από το 40% του στοιχηματισμού ETH στο Ethereum 2.0.

Αυτό το σύστημα επιτρέπει στους χρήστες να επωφελούνται από τις ανταμοιβές στοιχηματισμού, διατηρώντας παράλληλα τη ρευστότητα των περιουσιακών τους στοιχείων.

Ethereum 2.0: Η ιστορική μετάβαση στο PoS

Το Ethereum εγκατέλειψε το μοντέλο Proof-of-Work (PoW) το 2022 για το Ethereum 2.0 , που βασίζεται στο staking.

Πάνω από 30 εκατομμύρια ETH έχουν στοιχηματιστεί, εγγυώντας τη συσσωρευμένη ασφάλεια του δικτύου.

<Επιπτώσεις: μείωση της κατανάλωσης ενέργειας κατά 99,95%.

PancakeSwap (CAKE):

Αυτή η πλατφόρμα DeFi στην έξυπνη αλυσίδα Binance έχει ενσωματώσει με επιτυχία την τοποθέτηση του κουπονιού CAKE.

Οι ετήσιες αποδόσεις για το ποντάρισμα του CAKE κυμαίνονται από 31% έως 42%, καθιστώντας το μία από τις πιο ελκυστικές επιλογές στην αγορά.

Algorand (ALGO):

ΗAlgorand έχει δημιουργήσει ένα προσβάσιμο σύστημα στοιχηματισμού, με ελάχιστο όριο ένα μόνο κουπόνι για να γίνει κάποιος επικυρωτής.

Οι ετήσιες αποδόσεις κυμαίνονται μεταξύ 5% και 10%, προσελκύοντας πολλούς συμμετέχοντες στο δίκτυο.

Βest Wallet Token ($BEST):

Αυτό το αναδυόμενο έργο κατανέμει το 8% των μαρκών του σε στοιχήματα, προσφέροντας ένα εντυπωσιακό APY της τάξης του 230%.

Αυτή η στρατηγική στοχεύει στη διατήρηση των κατόχων και στην υποστήριξη της ανάπτυξης του οικοσυστήματος.

Avalanche (AVAX):

Το Avalanche ενσωμάτωσε με επιτυχία το staking, επιτρέποντας στους κατόχους AVAX να ασφαλίσουν το δίκτυο.

Το staking είναι διαθέσιμο από 25 AVAX, με μέση ετήσια απόδοση μεταξύ 8% και 14%

.

💡Το στοίχημα έχει καταστεί κεντρικό στοιχείο για την εξασφάλιση των σύγχρονων δικτύων blockchain, ενώ παράλληλα προσφέρει ελκυστικά κίνητρα στους συμμετέχοντες. Η επιτυχία αυτών των έργων αναδεικνύει την αυξανόμενη σημασία του staking στο οικοσύστημα κρυπτογράφησης, προωθώντας τόσο την ασφάλεια του δικτύου όσο και τη δέσμευση των χρηστών.

13. Γλωσσάριο όρων στοιχηματισμού

Το ποντάρισμα σε κρυπτονομίσματα βασίζεται σε μια σειρά τεχνικών εννοιών που είναι απαραίτητο να κατανοήσετε. Ακολουθεί ένας κατάλογος με τους κύριους όρους που σχετίζονται με το ποντάρισμα και τους ορισμούς τους.

13.1 Ορισμοί τεχνικών όρων

Επιβεβαιωτής

Ο επικυρωτής είναι ένας συμμετέχων στο δίκτυο blockchain που επαληθεύει και επικυρώνει συναλλαγές. Στα συστήματα Proof of Stake (PoS), οι επικυρωτές πρέπει να αποθηκεύουν μια ελάχιστη ποσότητα κρυπτονομισμάτων για να συμμετέχουν στη διαδικασία συναίνεσης και να διασφαλίζουν την αλυσίδα μπλοκ. Σε περίπτωση κακόβουλης συμπεριφοράς, κινδυνεύουν με κυρώσεις γνωστές ως slashing.

Slashing

Το Slashing είναι μια ποινή που εφαρμόζεται στους επικυρωτές σε ένα δίκτυο PoS όταν ενεργούν κακόβουλα ή δεν συμμορφώνονται με τους κανόνες του πρωτοκόλλου. Αυτό μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα την απώλεια μερικών ή όλων των κρυπτονομισμάτων που έχει κρύψει ο επικυρωτής και όσοι έχουν αναθέσει τα χρήματά τους στον επικυρωτή.

APY (Ετήσια ποσοστιαία απόδοση)

Το APY αντιπροσωπεύει την ετήσια απόδοση μιας επένδυσης, συμπεριλαμβανομένου του ανατοκισμού. Στο ποντάρισμα, δείχνει το ποσοστό των ανταμοιβών που μπορείτε να περιμένετε να λάβετε σε ένα χρόνο με βάση το ποσό που ποντάρετε.

Για παράδειγμα, ένα APY 10% σημαίνει ότι μια επένδυση 100 μάρκων μπορεί να δημιουργήσει επιπλέον 10 μάρκες σε ένα έτος.

Περιουσία στοιχημάτων

Η δεξαμενή στοιχηματισμού είναι μια δεξαμενή περιουσιακών στοιχείων που στοιχηματίζονται από πολλούς κατόχους κρυπτονομισμάτων. Οι συμμετέχοντες συγκεντρώνουν τους πόρους τους για να φτάσουν το όριο που απαιτείται για την επικύρωση μπλοκ σε μια αλυσίδα μπλοκ PoS. Οι ανταμοιβές που επιτυγχάνονται διανέμονται στη συνέχεια αναλογικά μεταξύ των μελών της ομάδας.

Liquid Staking

Το Liquid Staking επιτρέπει στους χρήστες να στοιχηματίζουν τα κρυπτονομίσματά τους διατηρώντας παράλληλα τη ρευστότητά τους χάρη σε αντιπροσωπευτικά token (π.χ. stETH για το Ethereum ή rETH για το Rocket Pool). Αυτά τα tokens μπορούν να χρησιμοποιηθούν σε εφαρμογές DeFi ή να διαπραγματεύονται ελεύθερα, ενώ συνεχίζουν να παράγουν ανταμοιβές.

TAEG (ετήσιο ποσοστό επί τοις εκατό)

Το ΣΕΠΕ είναι παρόμοιο με το ΣΕΠΕ, αλλά δεν λαμβάνει υπόψη τον ανατοκισμό. Αντιπροσωπεύει το ετήσιο ποσοστό απόδοσης με βάση αποκλειστικά το αρχικό ποσό που έχει τοποθετηθεί.

Περίοδος κλειδώματος

Η περίοδος φραγής αντιστοιχεί στο χρονικό διάστημα κατά το οποίο τα στοιχηματισμένα κεφάλαια ακινητοποιούνται και δεν μπορούν να αποσυρθούν ή να χρησιμοποιηθούν. Διαφέρει από blockchain σε blockchain και μπορεί να κυμαίνεται από λίγες ημέρες έως αρκετές εβδομάδες (π.χ. 28 ημέρες για το Polkadot).

Ανάθεση αρμοδιοτήτων

Η ανάθεση είναι η διαδικασία με την οποία ένας κάτοχος κρυπτονομίσματος εμπιστεύεται τα περιουσιακά του στοιχεία σε έναν επικυρωτή ή μια δεξαμενή για να συμμετέχει στο στοίχημα χωρίς να χρειάζεται να διαχειρίζεται άμεσα τις τεχνικές πτυχές.

Proof-of-Stake (PoS)

Μηχανισμός συναίνεσης όπου επικυρώνονται οι συναλλαγές και δημιουργούνται νέα μπλοκ

βασίζεται στην ποσότητα των κρυπτονομισμάτων που έχουν τοποθετηθεί στο παιχνίδι (staked), και όχι στην υπολογιστική ισχύ, όπως στο Proof-of-Work (PoW).

DPoS (Delegated Proof-of-Stake)

Αντιπροσωπευμένη έκδοση του PoS όπου οι κάτοχοι των token εκλέγουν επικυρωτές για να διασφαλίσουν το δίκτυο για λογαριασμό τους. Παραδείγματα: TRON, EOS

NPoS (Norated Proof-of-Stake)

Παραλλαγή του PoS που χρησιμοποιείται από το Polkadot, όπου οι επικυρωτές επιλέγονται από τους υποψηφίους

οι οποίοι αναθέτουν το ποντάρισμά τους στους πιο αξιόπιστους επικυρωτές.

Το στοίχημα με υγρό

Τύπος στοιχηματισμού όπου οι χρήστες μπορούν να στοιβάζουν τα token τους διατηρώντας τη ρευστότητα μέσω παραγώγων (παράδειγμα: Lido με stETH για Ethereum).

Κεφάλαια κλειδώματος

Περίοδος κατά τη διάρκεια της οποίας τα κρυπτογραφημένα κεφάλαια που έχουν τοποθετηθεί σε στοίχημα δεν μπορούν να αποσυρθούν . Η περίοδος αυτή διαφέρει από blockchain σε blockchain (π.χ. το Ethereum επιβάλλει μεταβλητό χρόνο ξεκλειδώματος ).

APR (Annual Percentage Rate)

<Επιτοκιακό επιτόκιο χωρίς ανατοκισμό, σε αντίθεση με το APY.

Ελάχιστο ποντάρισμα

Ελάχιστο ποσό κρυπτονομισμάτων που απαιτείται για τη συμμετοχή στο ποντάρισμα. Π.χ.: 32 ETH για να γίνετε επικυρωτής στο Ethereum 2.0.

Κρύο στοίχημα

Μέθοδος στοιχηματισμού που πραγματοποιείται μέσω ενός πορτοφολιού εκτός σύνδεσης (hardware wallet) για μεγαλύτερη ασφάλεια.

💡Αυτό το γλωσσάριο καλύπτει τους βασικούς όρους που σχετίζονται με το staking, δίνοντας τη δυνατότητα τόσο στους αρχάριους όσο και στους έμπειρους χρήστες να κατανοήσουν καλύτερα αυτή την πρακτική και τους μηχανισμούς της.

FAQ: Απαντήσεις σε συνήθεις ερωτήσεις

Τι είναι το ποντάρισμα;

Το staking περιλαμβάνει την ακινητοποίηση κρυπτονομισμάτων για να βοηθήσετε στην ασφάλεια ενός δικτύου blockchain και να λάβετε ανταμοιβές σε αντάλλαγμα.

Ποια είναι τα οφέλη του staking;

Δημιουργία παθητικού εισοδήματος
Συμμετοχή στη διασφάλιση του δικτύου
Πιθανώς λιγότερο επικίνδυνο από την ενεργή διαπραγμάτευση

Ποια είναι η μέση απόδοση του στοιχήματος;

Η απόδοση του στοιχηματισμού ποικίλλει ανάλογα με το κρυπτονόμισμα και την πλατφόρμα που χρησιμοποιείται. Κατά μέσο όρο:

• Ethereum (ETH): 3% 5% APY: 3% – 5% APR







.

Polkadot (DOT): 10% 15% APY Οι αποδόσεις μπορεί να κυμαίνονται ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς και τις πολιτικές κάθε blockchain…: 10% – 15% APY

Οι αποδόσεις ενδέχεται να κυμαίνονται ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς και τις πολιτικές κάθε blockchain.

Υπάρχει ένα ελάχιστο ποσό που απαιτείται για να ξεκινήσω;

Όλα εξαρτώνται από τον τύπο του στοιχηματισμού:

Παροχή σε προσωπικό πορτοφόλι : Ορισμένες αλυσίδες μπλοκ επιβάλλουν ένα ελάχιστο όριο (π.χ. 32 ETH για να είναι κάποιος επικυρωτής στο Ethereum 2.0).

Παίζοντας σε μια πλατφόρμα ανταλλαγής : Δεν υπάρχει αυστηρό ελάχιστο όριο, ορισμένες υπηρεσίες επιτρέπουν το ποντάρισμα με λίγα δολάρια.

Παίζοντας μέσω pools: Επιτρέπει την πρόσβαση σε ποντάρισμα με μικρά ποσά, καθώς τα κεφάλαια συγκεντρώνονται.

Ποιοι είναι οι κίνδυνοι του στοιχηματισμού;

• Αμεταβλητότητα της αγοράς: Η αξία των κρυπτογράφων που έχουν στοιχηματίσει μπορεί να πέσει.
• Κίνδυνος πειρατείας ή χρεοκοπίας της πλατφόρμας

.


• Περίοδος αποκλεισμού κεφαλαίων
• Δυνατότητα περικοπής (ποινές)

Ποιες είναι οι καλύτερες μάρκες για να στοιβάξετε το 2025;

Τα πιο δημοφιλή και αξιέπαινα κρυπτονομίσματα για στοίβαγμα το 2025 περιλαμβάνουν:

Ethereum (ETH) – Εξασφαλίζει το δίκτυο Ethereum με σταθερές αποδόσεις.

Cardano (ADA) – Γρήγορο blockchain με προσβάσιμο και τακτικό στοίχημα.

Solana (SOL) – Υψηλές αποδόσεις και γρήγορες συναλλαγές.

Polkadot (DOT) – Πολύ καλό APY με καινοτόμο μοντέλο στοιχηματισμού.

Avalanche (AVAX) – Ισχυρή ανάπτυξη και κερδοφόρος στοιχηματισμός.

Cosmos (ATOM) – Χρησιμοποιείται ευρέως για τη συνδεσιμότητα μεταξύ blockchains.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ APY και APR;

Το APY (Annual Percentage Yield) περιλαμβάνει τον ανατοκισμό, ενώ το APR (Annual Percentage Rate) όχι.

Μπορώ να αποσύρω τα κρυπτογραφημένα μου κρυπτά ανά πάσα στιγμή;

Αυτό εξαρτάται από την πλατφόρμα και το κρυπτονόμισμα. Κάποιες επιβάλλουν περιόδους αποκλεισμού, άλλες προσφέρουν ευέλικτο ποντάρισμα.

Πρέπει να πληρώσετε φόρο για τα κέρδη από το ποντάρισμα;

Ναι, στις περισσότερες χώρες, το εισόδημα από το ποντάρισμα είναι φορολογητέο. Συμβουλευτείτε έναν φορολογικό σύμβουλο για να μάθετε τους κανόνες που ισχύουν ειδικά για την περίπτωσή σας.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ στοιχηματισμού και εξόρυξης;

Το staking χρησιμοποιεί Proof of Stake και απαιτεί να κατέχετε κρυπτογράφους, ενώ το mining χρησιμοποιεί Proof of Work και απαιτεί σημαντική υπολογιστική ισχύ

Είναι το staking φιλικό προς το περιβάλλον;

Ναι, η πασσαλόπηξη καταναλώνει πολύ λιγότερη ενέργεια από την παραδοσιακή εξόρυξη, καθιστώντας την πιο φιλική προς το περιβάλλον.

Μπορώ να κάνω staking με πορτοφόλι υλικού;

Ναι, πολλά πορτοφόλια υλικού υποστηρίζουν στοιχηματισμό για διάφορα κρυπτονομίσματα, προσφέροντας αυξημένη ασφάλεια.