Απάτη κρυπτογράφησης: Ορισμός, τύποι απάτης και συμβουλές για το πώς να προστατευτείτε

Εισαγωγή στις απάτες

Γενικός ορισμός της απάτης

Η απάτη είναι ένα δόλιο σχέδιο για την εξαπάτηση ενός ατόμου ή ενός οργανισμού με σκοπό την απόκτηση χρημάτων, δεδομένων ή άλλων πόρων . Οι απατεώνες χρησιμοποιούν ποικίλες τεχνικές, από ψυχολογική χειραγώγηση έως πολύπλοκα σχήματα που εκμεταλλεύονται την τεχνολογία και την παραπληροφόρηση.

Στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων , οι απάτες είναι διάχυτες λόγω της αποκεντρωμένης φύσης του κλάδου και της έλλειψης αυστηρών κανονισμών. Πολλοί επενδυτές, παρασυρμένοι από υποσχέσεις για υψηλές αποδόσεις, πέφτουν σε παγίδες που στήνουν έμπειροι εγκληματίες του κυβερνοχώρου.

Προέλευση και ετυμολογία του όρου « απάτη »

Η λέξη απάτη προέρχεται από την αγγλική αργκό και σημαίνει απάτη ή απάτη. Χρησιμοποιείται ευρέως στους χρηματοοικονομικούς και τεχνολογικούς τομείς για να αναφέρεται σε δόλια συστήματα που αποσκοπούν στην εξαπάτηση των θυμάτων.

Με την άνοδο των κρυπτονομισμάτων , αυτός ο όρος έχει γίνει ένας κοινός όρος στο οικοσύστημα blockchain για να περιγράψει δόλια έργα και ανέντιμα σχήματα, είτε πρόκειται για ψεύτικες επενδυτικές πλατφόρμες, για απάτες phishing ή για τραβήγματα .

Διαφορά μεταξύ απάτης, απάτης και απάτης

Αν και αυτοί οι όροι χρησιμοποιούνται συχνά εναλλακτικά, έχουν ξεχωριστές έννοιες:

• Απάτη : Ένας παραπλανητικός ελιγμός με στόχο την εξαγωγή χρημάτων ή προσωπικών πληροφοριών.
• Απάτη : Έγκλημα τιμωρούμενο από το νόμο που περιλαμβάνει σκόπιμη εξαπάτηση για την απόκτηση οικονομικού πλεονεκτήματος.
• Απάτη : Νομικό αδίκημα που βασίζεται σε παραπλανητικές τακτικές για την αδικαιολόγητη απόκτηση αγαθών ή υπηρεσιών.

Γιατί τα κρυπτονομίσματα είναι πρωταρχικός στόχος για απατεώνες

Τα κρυπτονομίσματα παρέχουν ένα ιδανικό έδαφος για απάτες λόγω πολλών παραγόντων:

1. Ανωνυμία : Οι συναλλαγές κρυπτογράφησης είναι ψευδώνυμα, γεγονός που καθιστά δύσκολο τον εντοπισμό των απατεώνων.
2. Μη αναστρεψιμότητα : Μια συναλλαγή που επιβεβαιώνεται στο blockchain δεν μπορεί να ακυρωθεί, γεγονός που αποτρέπει οποιαδήποτε επιστροφή χρημάτων σε περίπτωση απάτης.
3. Έλλειψη αυστηρής ρύθμισης : Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά τραπεζικά συστήματα, τα κρυπτονομίσματα συχνά ξεφεύγουν από τους ελέγχους των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
4. Υποσχέσεις για γρήγορα κέρδη : Πολλοί άπειροι επενδυτές δελεάζονται από προσφορές που φαίνονται πολύ καλές για να είναι αληθινές.

Παραδείγματα διάσημων απατών

Ακολουθούν μερικά παραδείγματα απατών που έχουν συγκλονίσει τον κόσμο των κρυπτογράφησης :

Απάτη	Ετος	Οικονομική ζημιά
OneCoin	2016	4,4 δισεκατομμύρια δολάρια
Bitconnect	2018	2 δισεκατομμύρια δολάρια
PlusToken	2019	2,9 δισεκατομμύρια δολάρια

Οι επενδυτές θα πρέπει να παραμείνουν σε επαγρύπνηση και να είναι καλά ενημερωμένοι πριν δεσμεύσουν τα χρήματά τους σε ένα έργο κρυπτογράφησης. Η σε βάθος ανάλυση και η χρήση εργαλείων όπως το TokenSniffer ή το RugDoc μπορούν να εντοπίσουν προειδοποιητικά σημάδια απάτης .

Κοινά χαρακτηριστικά της απάτης

Τυπικά στοιχεία διαφορετικών απατών

Οι απάτες κρυπτογράφησης συχνά ακολουθούν παρόμοια μοτίβα:

• Υπόσχεση εγγυημένων αποδόσεων : Ένα έργο που υπόσχεται τεράστια κέρδη χωρίς κίνδυνο είναι ύποπτο.
• Επιθετικό Μάρκετινγκ : Μαζική διαφήμιση, χρήση αδίστακτων επιρροών και τακτικές FOMO (φόβος απώλειας).
• Έλλειψη διαφάνειας : Ανώνυμη ομάδα, ασαφής λευκή βίβλος ή κακοσχεδιασμένος ιστότοπος.
• Έλλειψη ρευστότητας : Δύσκολη ή αδύνατη η ανάληψη κεφαλαίων μετά την κατάθεση.
• Πίεση για γρήγορη επένδυση : Οι απατεώνες χρησιμοποιούν το επείγον για να αποτρέψουν τη διεξοδική δέουσα επιμέλεια.

Τυπικά προφίλ απατεώνων και θυμάτων

Οι απατεώνες συχνά παρουσιάζονται ως ειδικοί κρυπτογράφησης , έμπειροι έμποροι ή προσωπικότητες με επιρροή στο Twitter ή το YouTube. Μπορούν επίσης να κρυφτούν πίσω από ψεύτικη τεχνική υποστήριξη ή ” Telegram bots ” που προσφέρουν δόλια airdrops .

Τυπικά θύματα είναι:

1. Νέοι επενδυτές : Προσελκύονται από υποσχέσεις για γρήγορα κέρδη.
2. Κάτοχοι κρυπτονομισμάτων που αναζητούν ευκαιρίες : Έτοιμοι να δοκιμάσουν νέα έργα χωρίς να διενεργήσουν ενδελεχή έλεγχο.
3. Ευάλωτα άτομα : Ηλικιωμένοι, νέοι ενήλικες χωρίς οικονομική εμπειρία ή χρήστες που δεν είναι εξοικειωμένοι με την ψηφιακή ασφάλεια.

Ψυχολογικές τεχνικές που χρησιμοποιούνται από απατεώνες

Οι απατεώνες εκμεταλλεύονται διάφορες ψυχολογικές τακτικές:

• FOMO (Fear Of Missing Out) : Φόβος να χάσετε μια μοναδική ευκαιρία.
• Κοινωνική απόδειξη : Ψευδής επικύρωση μέσω εικονικών μαρτυριών ή ψεύτικων επιρροών.
• Αυθεντία : Χρήση διάσημων προσωπικοτήτων για να εμπνεύσει εμπιστοσύνη.
• Δέσμευση και συνέπεια : Μια μικρή αρχική επένδυση σας ενθαρρύνει να καταθέσετε περισσότερα.
• Πίεση χρόνου : « Περιορισμένες » προσφορές ή αποκλειστικές προπωλήσεις .

Ο ρόλος της ανωνυμίας και της αποκέντρωσης στις απάτες κρυπτογράφησης

Το Blockchain προσφέρει πλεονεκτήματα στους χρήστες, αλλά και στους απατεώνες:

• Ψευδώνυμο : Δύσκολο να εντοπιστεί η ταυτότητα των απατεώνων.
• Χωρίς μεσάζοντα : Δεν υπάρχουν τράπεζες για να μπλοκάρουν ή να αναστρέψουν μια ύποπτη συναλλαγή.
• Παγκόσμια πρόσβαση : Οι απατεώνες λειτουργούν χωρίς σύνορα.

Η γνώση αυτών των μηχανισμών είναι απαραίτητη για να παραμείνετε σε εγρήγορση και να προστατεύσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία στον κόσμο των κρυπτογράφησης.

Πώς λειτουργούν οι κοινές απάτες

Σχεδιασμός και Εκτέλεση Απάτης

Οι απάτες κρυπτογράφησης δεν γίνονται τυχαία. Γενικά ακολουθούν μια καλά εδραιωμένη στρατηγική που αναπτύσσεται σε διάφορα στάδια:

1. Αναγνώριση στόχου
   • Οι απατεώνες αναλύουν τα προφίλ των επενδυτών στο Telegram , το Twitter, το Discord και άλλες πλατφόρμες.
   • Στοχεύουν σε αρχάριους ή σε όσους αναζητούν επενδύσεις υψηλής απόδοσης.
2. Ρύθμιση της απάτης
   • Δημιουργία ενός ελκυστικού ιστότοπου, συχνά αντίγραφο ενός νόμιμου ιστότοπου.
   • Ανάπτυξη ενός πλαστού διακριτικού , ενός πλαστού έργου DeFi ή μιας δόλιας πλατφόρμας .
3. Δολώματα θύματα
   • Επιθετική διαφήμιση μέσω influencers, bots ή ψεύτικων προωθήσεων.
   • Χρησιμοποιώντας δωρεάν airdrops ή υποσχέσεις για υψηλά παθητικά κέρδη .
4. Συγκέντρωση χρημάτων
   • Αίτημα για αρχική κατάθεση ή αγορά κουπονιών για πρόσβαση σε αποκλειστικές υπηρεσίες.
   • Εκμετάλλευση παγιδευμένων έξυπνων συμβολαίων για άδεια πορτοφόλια.
5. Εξαφάνιση των απατεώνων
   • Τα χρήματα μεταφέρονται σε ανώνυμες διευθύνσεις ή ξεπλένονται μέσω μίξερ .
   • Ο ιστότοπος και τα κανάλια επικοινωνίας διαγράφονται.

Τυπικά βήματα μιας απάτης

Μια απάτη κρυπτογράφησης ακολουθεί συχνά μια καλά καθορισμένη ακολουθία:

Στάδιο	Περιγραφή
Προαγωγή	Επιθετικό μάρκετινγκ με υποσχέσεις επιστροφών.
FOMO & Έκτακτης Ανάγκης	Δημιουργώντας μια αίσθηση σπανιότητας και μοναδικής ευκαιρίας.
Πρώτες επενδύσεις	Τα θύματα επενδύουν μικρά ποσά.
Εφέ χιονοστιβάδας	Στο έργο συμμετέχουν και άλλοι επενδυτές.
Αποκλεισμός αναλήψεων	Τα θύματα δεν μπορούν πλέον να ανακτήσουν τα χρήματά τους.
Έξοδος από την απάτη	Οι απατεώνες εξαφανίζονται με τα χρήματα.

Συγκεκριμένα παραδείγματα διάσημων απατών

Πολλές απάτες έχουν σημαδέψει την ιστορία των κρυπτονομισμάτων:

1. Bitconnect (2018)
   • Παρουσιάζεται ως επαναστατική πλατφόρμα δανεισμού.
   • Σύστημα Ponzi που κατέρρευσε μετά τη φυγή των δημιουργών.
   • Εκτιμώμενη απώλεια: 2 δισεκατομμύρια δολάρια .
2. OneCoin (2016-2019)
   • Ψεύτικο έργο κρυπτογράφησης που δεν είχε καν πραγματικό blockchain.
   • Massive Ponzi Scheme Run by Ruja Ignatova , ακόμα σε φυγή.
   • Εκτιμώμενη απώλεια: 4,4 δισεκατομμύρια δολάρια .
3. Squid Game Token (2021)
   • Εμπνευσμένο από τη σειρά του Netflix, αυτό το διακριτικό έχει προσελκύσει πολλούς επενδυτές.
   • Rug pull : οι δημιουργοί εξάντλησαν τη ρευστότητα πριν εξαφανιστούν.
   • Εκτιμώμενη απώλεια: αρκετά εκατομμύρια δολάρια .

Η περίπτωση των χαλιών και των σκουπιδιών

Τα χαλιά και τα shitcoins είναι πολύ κοινές απάτες στο σύμπαν των κρυπτονομισμάτων:

• Rug pull : Ένα έργο προσελκύει επενδυτές, συσσωρεύει κεφάλαια και στη συνέχεια αφαιρεί τη ρευστότητα.
• Shitcoins : Tokens που δημιουργούνται χωρίς πραγματική αξία, συχνά για αντλία και απόρριψη .

Πώς να εντοπίσετε ένα τράβηγμα χαλιού ;

Προειδοποιητικά σήματα :
– Χωρίς έλεγχο του έξυπνου συμβολαίου .
– Ανώνυμη ομάδα .
– Token με χαμηλή κλειδωμένη ρευστότητα .
– Δεν είναι δυνατή η πώληση κουπονιών μετά την αγορά.

Χρήσιμα εργαλεία: TokenSniffer , RugDoc , DEXTools .

Οι πιο συνηθισμένες απάτες κρυπτογράφησης

Οι απάτες με κρυπτονομίσματα αυξάνονται και λαμβάνουν διάφορες μορφές. Κάποια είναι πιο συχνά και ιδιαίτερα τρομερά για τους επενδυτές. Ακολουθεί μια συλλογή από τις πιο συνηθισμένες απάτες κρυπτογράφησης .

Χαλιά έλξης (έργα που εξαφανίζονται μετά τη συγκέντρωση χρημάτων)

Το τράβηγμα του χαλιού είναι μια συνηθισμένη απάτη στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων. Πρόκειται για ένα έργο που προσελκύει επενδυτές υποσχόμενος υψηλές αποδόσεις , συγκεντρώνει τεράστια κεφάλαια και στη συνέχεια εξαφανίζεται, αποσύροντας όλη τη ρευστότητα.

Διάσημα παραδείγματα έλξης χαλιών

Όνομα έργου	Ετος	Εκτιμώμενη απώλεια
Squid Game Token	2021	Πολλά εκατομμύρια δολάρια
Thodex	2021	2 δισεκατομμύρια δολάρια
AnubisDAO	2021	60 εκατομμύρια δολάρια

Προειδοποιητικά σημάδια τραβήγματος χαλιού :
– Ανώνυμη ομάδα χωρίς γνωστό ιστορικό.
– Καμία διαφάνεια στον κωδικό έξυπνου συμβολαίου .
– Χαμηλή ρευστότητα ή ξεκλείδωτη ρευστότητα.
– Μη ρεαλιστικές υποσχέσεις απόδοσης.

Πυραμίδες Ponzi και Σχέδια MLM στο Crypto

Τα προγράμματα Ponzi λειτουργούν πληρώνοντας τους υπάρχοντες επενδυτές με τα χρήματα των νεοεισερχόμενων, χωρίς να παράγουν πραγματική αξία .

Διάσημα παραδείγματα :

• Bitconnect (2018) – Κλάπησαν πάνω από 2 δισεκατομμύρια δολάρια .
• OneCoin (2016-2019) – Απώλειες άνω των 4,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων .
• PlusToken (2019) – Υπεξαίρεση περίπου 2,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων .

Πώς να εντοπίσετε ένα σχέδιο Ponzi;
– Εγγυημένες σταθερές επιστροφές (αδύνατες σε κρυπτογράφηση).
– Σύστημα χορηγιών με βάση τις προσλήψεις.
– Έλλειψη πραγματικού προϊόντος ή υπηρεσίας .

Ψεύτικα πορτοφόλια και ψεύτικες εφαρμογές για κλοπή ιδιωτικών κλειδιών

Ορισμένες δόλιες εφαρμογές προσποιούνται ότι είναι επίσημα πορτοφόλια κρυπτογράφησης για να εξαπατήσουν τους χρήστες να αποθηκεύσουν τα χρήματά τους εκεί.

Κίνδυνοι :

• Τα ιδιωτικά κλειδιά κλέβονται αμέσως μόλις εισαχθούν.
• Τα κατατεθέντα κεφάλαια αποσύρονται αμέσως.
• Η διεπαφή μοιάζει με αυτή ενός πραγματικού πορτοφολιού (π.χ. MetaMask , Trust Wallet ).

Πώς να αποφύγετε αυτές τις απάτες;
– Λήψη μόνο από επίσημους ιστότοπους ή το Google Play/App Store .
– Ελέγξτε τις κριτικές και τον αριθμό των λήψεων .
– Χρησιμοποιήστε πορτοφόλια ασφαλής μη στερητική της ελευθερίας .

Airdrops και Giveaway

Οι δόλιες αεροπορικές ρίψεις και τα δώρα υπόσχονται δωρεάν μάρκες για να δελεάσουν τα θύματα να:

1. Συνδέστε το πορτοφόλι τους σε μια τοποθεσία που είναι παγιδευμένη.
2. Δώστε το ιδιωτικό τους κλειδί (δεν πρέπει ποτέ να κοινοποιηθεί!).
3. Στείλτε ένα ποσό σε κρυπτογράφηση για να “επαληθεύσετε” τη διεύθυνση.

δώρα του Έλον Μασκ στο Twitter .

• Οι απατεώνες υποδύονται τον Musk και υπόσχονται να διπλασιάσουν την κρυπτογράφηση που αποστέλλεται .
• Χιλιάδες επενδυτές έχασαν εκατομμύρια δολάρια .

Πώς να αποφύγετε αυτές τις απάτες;
– Μην στέλνετε ποτέ κρυπτογράφηση για να “λάβετε” ένα airdrop .
– Ελέγξτε την επίσημη πηγή της προσφοράς.
– Αποφύγετε τη σύνδεση του πορτοφολιού σας σε μη επαληθευμένους ιστότοπους.

Ψεύτικη τεχνική υποστήριξη (ψεύτικη απάτη υποστήριξης πελατών)

Η ψεύτικη εξυπηρέτηση πελατών υποδύεται το Binance , το Coinbase , το Ledger , το Trust Wallet κ.λπ. για να εξαπατήσει τους χρήστες που αντιμετωπίζουν δυσκολίες.

Τεχνικές που χρησιμοποιούνται :

• Ψεύτικα email ή ψεύτικες συνομιλίες υποστήριξης .
• Αίτημα για ιδιωτικό κλειδί ή φράση ανάκτησης .
• Απομακρυσμένη παραλαβή πορτοφολιού .

Πώς να προστατευτείτε από αυτό;
– Μην κοινοποιείτε ποτέ τις πληροφορίες ανάκτησης.
– Μεταβείτε στους επίσημους ιστότοπους για να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη.
– Ελέγξτε εάν ένας λογαριασμός Twitter ή Telegram έχει επαληθευτεί .

Phishing και κλοπή ταυτότητας σε Telegram , Twitter, Discord

Το ηλεκτρονικό ψάρεμα είναι μια κλασική επίθεση όπου οι απατεώνες δημιουργούν ψεύτικες σελίδες για να ξεγελάσουν τους χρήστες και να κλέψουν τα διαπιστευτήριά τους .

Συνηθισμένα παραδείγματα :

• Ψεύτικη σύνδεση στο Binance ή στο MetaMask .
• Απατεώνες που μιμούνται κρυπτογραφικά επηρεαστές στο Twitter.
• ομάδες Telegram με δόλιους διαχειριστές .

Βέλτιστες πρακτικές για την αποφυγή ηλεκτρονικού ψαρέματος :
– Ελέγχετε πάντα τη διεύθυνση URL πριν συνδεθείτε.
– Ενεργοποιήστε τον έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων σε πλατφόρμες.
– Ποτέ μην κάνετε κλικ σε έναν ύποπτο σύνδεσμο που λάβατε σε προσωπικό μήνυμα.

Σύναψη

Οι απάτες κρυπτογράφησης εξελίσσονται συνεχώς, εκμεταλλευόμενες τις ψυχολογικές και τεχνολογικές αδυναμίες των επενδυτών . Για να προστατεύσετε τον εαυτό σας, είναι σημαντικό να υιοθετήσετε αυστηρές πρακτικές ασφαλείας και να είστε προσεκτικοί με προσφορές που ακούγονται πολύ καλές για να είναι αληθινές .

Τακτικές ειδικά για απάτες κρυπτογράφησης

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν όλο και πιο εξελιγμένες τεχνικές για να παγιδεύουν τα θύματά τους . Ορισμένες στρατηγικές αφορούν συγκεκριμένα κρυπτονομίσματα και εκμεταλλεύονται συναισθήματα , ελαττώματα ασφαλείας και την έλλειψη εμπειρίας των επενδυτών . Εδώ είναι οι πιο συνηθισμένες τακτικές που χρησιμοποιούν οι απατεώνες.

Ψεύτικοι influencers και ψεύτικες προσφορές

Τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης έχουν γίνει ιδανικό κυνήγι για απατεώνες κρυπτογράφησης. Υποδύονται επιρροές ή δημόσια πρόσωπα για να δώσουν μια ψευδαίσθηση νομιμότητας στις απάτες τους .

Διάσημα παραδείγματα

• Elon Musk Bitcoin Scam : Απατεώνες χρησιμοποίησαν ψεύτικους λογαριασμούς Twitter για να υποσχεθούν ότι θα διπλασιάσουν τα bitcoins που αποστέλλονται .
• Ψεύτικοι παράγοντες επιρροής στο YouTube : Τα βίντεο που χορηγούνται προωθούν δόλια έργα κρυπτογράφησης.
• Deepfake διασημοτήτων : Η τεχνητή νοημοσύνη δημιουργεί ψεύτικες συνεντεύξεις όπου διασημότητες προτείνουν ψεύτικες επενδύσεις.

Πώς να τα αναγνωρίσετε;
– Ελέγξτε τους επαληθευμένους λογαριασμούς στο Twitter και το Instagram.
– Να είστε προσεκτικοί με τις υποσχέσεις για γρήγορα κέρδη .
– Ποτέ μην στέλνετε κρυπτογραφήματα για ” δωρεά “.

Εκμετάλλευση των FOMO και Pump & Dump

Το FOMO ( Fear of Missing Out ) είναι μια ψυχολογική τακτική που αποσκοπεί στο να ωθήσει τους επενδυτές να αγοράσουν χωρίς σκέψη .

Στρατηγική Pump & Dump

1. Μαζική προώθηση ενός διακριτικού μέσω Telegram , Twitter, Reddit .
2. Τεχνητή αύξηση τιμής ( αντλία ) με μαζικές αγορές από κατόχους .
3. Ξαφνική πώληση κουπονιών από δημιουργούς (dump), αφήνοντας τους επενδυτές με περιουσιακά στοιχεία χωρίς αξία .

Παραδείγματα Pump & Dump

Ενδειξη	Ετος	Πτώση μετά τη χωματερή
SaveTheKids	2021	-90% σε 24 ώρες
Mooncoin	2022	-95% σε 48 ώρες

Πώς να αποφύγετε ένα Pump & Dump;
– Ελέγξτε αν οι μεγάλοι επενδυτές πωλούν τα μάρκα τους .
– Να είστε επιφυλακτικοί με έργα που προωθούνται σε μεγάλο βαθμό από influencers .
– Αναλύστε τη ρευστότητα και την ιστορία του έργου.

Κακόβουλες απάτες έξυπνων συμβολαίων

Ορισμένοι απατεώνες εισάγουν παγίδες απευθείας στα έξυπνα συμβόλαια των έργων τους . Μόλις οι επενδυτές καταθέσουν τα κεφάλαιά τους, γίνονται απρόσιτα .

δόλιων έξυπνων συμβολαίων :

• Αποκλείει τις αναλήψεις (οι επενδυτές δεν μπορούν να ανακτήσουν τα διακριτικά τους ).
• Μυστικός φόρος συναλλαγών (κάθε πώληση έχει ως αποτέλεσμα τεράστια απώλεια).
• Κρυφά δικαιώματα διαχειριστή (οι δημιουργοί μπορούν να εξαντλήσουν το απόθεμα ρευστότητας ).

Πώς να αποφύγετε αυτό το είδος απάτης;
– Ελέγξτε τον πηγαίο κώδικα της σύμβασης στο Etherscan ή στο BscScan .
– Αναλύστε τη σύμβαση με εργαλεία όπως το TokenSniffer ή το RugDoc .
– Να είστε προσεκτικοί με έργα χωρίς έλεγχο από αναγνωρισμένη εταιρεία ( CertiK , Hacken ).

Ζητήματα ασφάλειας DEX και γεφυρών μεταξύ blockchain

χρηματιστήρια (DEX) και οι γέφυρες μεταξύ μπλοκ αλυσίδων αποτελούν συχνά στόχο εξελιγμένων επιθέσεων .

Κοινά ελαττώματα

1. έξυπνων συμβολαίων (π.χ. hack Wormhole το 2022: κλάπηκαν 320 εκατομμύρια δολάρια ).
2. Flash loan attacks (άμεσα δάνεια για χειραγώγηση τιμών).
3. Τρωτά σημεία σε γέφυρες που συνδέουν διαφορετικές αλυσίδες μπλοκ.

Πώς να προστατεύσετε τον εαυτό σας;
– Αποφύγετε τη χρήση ελάχιστα γνωστών DEX και γεφυρών .
– Ελέγξτε το ιστορικό των hacks πριν επενδύσετε.
– Χρησιμοποιήστε ασφαλή πορτοφόλια και περιορίστε τα εκτεθειμένα κεφάλαια.

Σύναψη

Οι απάτες κρυπτογράφησης γίνονται όλο και πιο εξελιγμένες, εκμεταλλευόμενες τεχνικές και ψυχολογικές ατέλειες . Η ενημέρωση και η εφαρμογή καλών πρακτικών ασφαλείας είναι απαραίτητη για να αποφύγετε την απώλεια των χρημάτων σας .

Πρόσφατη εξέλιξη και τάσεις των κρυπτογραφικών απατών

Ο κόσμος των κρυπτονομισμάτων εξελίσσεται γρήγορα και οι απατεώνες προσαρμόζουν συνεχώς τις στρατηγικές τους για να εκμεταλλευτούν νέες ευκαιρίες. Με την άνοδο των NFT , του Metaverse , του DeFi και του AI , οι απάτες γίνονται πιο διαφορετικές και πιο δύσκολο να εντοπιστούν.

Απάτες μέσω NFT και Metaverse

Τα NFT ( non-fungible tokens ) και τα έργα Metaverse προσελκύουν πολλούς επενδυτές που αναζητούν ευκαιρίες. Ωστόσο, αυτή η δημοτικότητα το κάνει επίσης παιδική χαρά για απατεώνες.

Τύποι απάτες NFT

• για χαλιά NFT : Δημιουργία συλλογής NFT, μαζική πώληση και μετά εξαφάνιση των ιδρυτών.
• Fake mintings : Δόλιος σύνδεσμος που ζητά σύνδεση με το πορτοφόλι για άδειασμα χρημάτων.
• Λογοκλοπή διάσημων συλλογών : Ψεύτικα NFT που αντιγράφηκαν από το Bored Ape Yacht Club, το Azuki και άλλα .

Πώς να αποφύγετε τις απάτες NFT ;
– Ελέγξτε αν το έργο είναι καταχωρημένο στο OpenSea , LooksRare , Blur .
– Αναλύστε την κοινότητα (αποφύγετε Discords γεμάτα ψεύτικα bots).- Μην συνδέετε ποτέ το πορτοφόλι σας σε άγνωστο ιστότοπο.

Προβλήματα με τις εισβολές DeFi και τις ψεύτικες πλατφόρμες

Τα πρωτόκολλα DeFi (αποκεντρωμένης χρηματοδότησης) αποτελούν τακτικά στόχο εξελιγμένων επιθέσεων, που συχνά προκαλούνται από ελαττώματα έξυπνων συμβολαίων ή εσωτερικές απάτες .

χακαρίσματος DeFi

Σχέδιο	Ετος	Ποσό κλεμμένο
Ronin ( Axie Άπειρο )	2022	$620 εκατ
Poly Network	2021	$611 εκατ
Nomad Bridge	2022	$190 εκατ

πλατφόρμες DeFi

• Ψευδής απόδοση Γεωργία : Υποσχέσεις για ακραίες αποδόσεις και μετά εξαφάνιση.
• Ψεύτικες αποκεντρωμένες συναλλαγές : Καταθέστε κεφάλαια αδύνατον να ανακτηθούν.
• Κλώνοι δημοφιλών DEX (π.χ. ψεύτικο Uniswap , PancakeSwap ).

Πώς να προστατεύσετε τον εαυτό σας;
– Ελέγξτε εάν το έργο έχει ελεγχθεί ( CertiK , PeckShield ).
– Ποτέ μην επενδύετε περισσότερα από όσα είστε έτοιμοι να χάσετε .
– Αποφύγετε άγνωστα ή πολύ πρόσφατα έργα .

Απάτες με bot και ελεύθερους σκοπευτές Telegram

Τα bots του Telegram και τα αυτοματοποιημένα εργαλεία συναλλαγών χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο για συναλλαγές κρυπτογράφησης . Ωστόσο, πολλές είναι κρυφές απάτες .

απάτης στο Telegram :

• Ψεύτικα ρομπότ συναλλαγών που ζητούν το ιδιωτικό κλειδί του πορτοφολιού .
• Sniper bots που λαμβάνουν ένα κρυφό ποσοστό κάθε συναλλαγής.
• Ψεύτικες ομάδες VIP που ζητούν πληρωμή για «επενδυτικά σήματα».

Πώς να αποφύγετε αυτές τις απάτες;
– Μην εισάγετε ποτέ τα ιδιωτικά σας κλειδιά στο Telegram .
– Ελέγξτε τη φήμη του bot (αναζήτηση στο Reddit , Trustpilot ).
– Αποφύγετε τις ομάδες που ζητούν είσοδο.

AI και Deepfake

Οι τεχνολογίες τεχνητής νοημοσύνης καθιστούν πλέον δυνατή τη δημιουργία εξαιρετικά ρεαλιστικών απατών .

Παραδείγματα απάτης με χρήση AI

• Celebrity Deepfake : Ψεύτικο βίντεο όπου ο Elon Musk ή ο CZ ( Binance ) προτείνουν ένα έργο.
• Ψεύτικη υποστήριξη πελατών : AI που μιμείται υπαλλήλους της Binance ή της Coinbase .
• Κλωνοποίηση φωνής : Απατεώνες που μιμούνται γνωστούς κρυπτοφροντιστές .

Πώς να προστατεύσετε τον εαυτό σας;
– Να είστε προσεκτικοί με τις διαφημίσεις που είναι πολύ καλές για να είναι αληθινές .
– Ελέγξτε τους επίσημους λογαριασμούς των influencers πριν πιστέψετε μια προώθηση.
– Μην κάνετε ποτέ κλικ σε ύποπτους συνδέσμους που αποστέλλονται στο Telegram ή στο Twitter.

Σύναψη

Οι απάτες κρυπτογράφησης εκσυγχρονίζονται χρησιμοποιώντας προηγμένες τεχνολογίες και εξελιγμένες τεχνικές χειραγώγησης . Η ενημέρωση και η εφαρμογή αυστηρών μέτρων ασφαλείας είναι απαραίτητη για την αποφυγή απώλειας των περιουσιακών σας στοιχείων .

Συνέπειες κρυπτογραφικών απατών

Οι απάτες κρυπτογράφησης έχουν σημαντικές επιπτώσεις, όχι μόνο για τα θύματα, αλλά και για ολόκληρη την αγορά. Αυτές οι απάτες προκαλούν κολοσσιαίες οικονομικές απώλειες , επηρεάζουν την ψυχολογία των επενδυτών και βλάπτουν τη φήμη των κρυπτονομισμάτων .

Οικονομική απώλεια για τους επενδυτές

Οι απάτες κρυπτογράφησης κοστίζουν πάνω από 14 δισεκατομμύρια δολάρια το 2021 και ο αριθμός αυτός συνεχίζει να αυξάνεται καθώς εξελίσσονται οι απάτες.

Παραδείγματα μεγάλων απωλειών λόγω απατών κρυπτογράφησης

Απάτη	Ετος	Ποσό που χάθηκε
OneCoin	2016	4,4 δισεκατομμύρια δολάρια
Bitconnect	2018	2 δισεκατομμύρια δολάρια
PlusToken	2019	2,9 δισεκατομμύρια δολάρια
Terra/Luna	2022	40 δισεκατομμύρια δολάρια

Γιατί οι απώλειες είναι τόσο μεγάλες;

• Μη αναστρέψιμες συναλλαγές : Μόλις γίνει μια μεταφορά, είναι αδύνατη η ανάκτηση των χρημάτων.
• Έλλειψη τραπεζικής προστασίας : Σε αντίθεση με τις παραδοσιακές τράπεζες, δεν υπάρχει εύκολη προσφυγή.
• Πολυάριθμα θύματα : Ορισμένες απάτες επηρεάζουν χιλιάδες ή και εκατομμύρια επενδυτές .

Κεφάλαια δεσμευμένα σε δόλιες συναλλαγές

Πολλές πλατφόρμες κρυπτογράφησης δημιουργούνται αποκλειστικά για την κλοπή των κεφαλαίων των χρηστών . Λειτουργούν νόμιμα για λίγο, προσελκύοντας μεγάλο αριθμό επενδυτών και μετά ξαφνικά κλείνουν, παίρνοντας όλα τα χρήματα.

Παραδείγματα δόλιας ανταλλαγής :

• MT Gox (2014) : Εξαφάνιση 850.000 BTC .
• QuadrigaCX (2019) : Πάνω από 190 εκατομμύρια δολάρια μπλοκαρίστηκαν μετά τον εικαζόμενο θάνατο του ιδρυτή.
• FTX (2022) : Κατάρρευση και εξαφάνιση περισσότερων από 8 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε κεφάλαια πελατών .

Πώς να αποφύγετε αυτές τις απάτες ;
– Ποτέ μην αφήνετε τα κρυπτογραφικά σας στοιχεία σε μη αξιόπιστη ανταλλαγή.
– Ευνοήστε πορτοφόλια που δεν έχουν φύλαξη ( Metamask , Ledger , Trezor ).
– Ελέγξτε την οικονομική ευρωστία και τη φήμη του χρηματιστηρίου πριν καταθέσετε κεφάλαια εκεί.

Ψυχολογικές και συναισθηματικές συνέπειες της απάτης

Τα θύματα απάτες κρυπτογράφησης όχι μόνο χάνουν χρήματα, αλλά υφίστανται και συναισθηματικές συνέπειες, μερικές φορές πολύ σοβαρές.

Συχνές ψυχολογικές επιπτώσεις :

• Στρες και άγχος : Η οικονομική απώλεια μπορεί να είναι συντριπτική.
• Κατάθλιψη : Μερικοί επενδυτές χάνουν όλες τις αποταμιεύσεις τους.
• Ντροπή και ενοχή : Πολλοί δεν τολμούν να μιλήσουν για την ατυχία τους.
• Απώλεια εμπιστοσύνης : Δυσπιστία για ολόκληρο τον τομέα κρυπτογράφησης.

Μαρτυρία απατημένου επενδυτή :
“Επένδυσα 10.000 $ σε ένα έργο που υποσχόταν υψηλές αποδόσεις. Μέσα σε μια εβδομάδα, όλα είχαν φύγει. Σήμερα, δεν τολμώ πια να μιλήσω για κρυπτογράφηση και αμφιβάλλω για κάθε νέα ευκαιρία.”

Συνολικός αντίκτυπος στη φήμη της αγοράς κρυπτονομισμάτων

Κάθε απάτη κρυπτογράφησης βλάπτει ολόκληρο τον κλάδο, τροφοδοτώντας τη δυσπιστία και πιέζοντας τις ρυθμιστικές αρχές να αυστηροποιήσουν τους νόμους.

Συνέπειες απάτης στην αγορά :

• Απώλεια εμπιστοσύνης μεταξύ των νέων επενδυτών : Λιγότεροι άνθρωποι τολμούν να εισέλθουν στην αγορά.
• Αυστηρότεροι κανονισμοί : Οι κυβερνήσεις επιβάλλουν αυστηρότερους περιορισμούς.
• Τερματισμός νόμιμων πλατφορμών : Τα χρηματιστήρια αναγκάζονται να κλείσουν λόγω υπερβολικής ρύθμισης.

Παράδειγμα: Μετά την υπόθεση FTX, πολλές χώρες επιτάχυναν τη ρύθμιση των συναλλαγών, καθιστώντας την καινοτομία κρυπτογράφησης πιο δύσκολη.

Πώς μπορούμε να περιορίσουμε αυτόν τον αντίκτυπο;
– Εκπαιδεύστε τους επενδυτές σχετικά με τους κινδύνους.- Ενθαρρύνετε τους ελέγχους και τη διαφάνεια των έργων.- Αναφέρετε έγκαιρα τις απάτες στις αρμόδιες αρχές.

Σύναψη

Οι συνέπειες των απατών κρυπτογράφησης υπερβαίνουν κατά πολύ τις οικονομικές απώλειες. Επηρεάζουν την ψυχική υγεία των θυμάτων , αποδυναμώνουν την αγορά κρυπτογράφησης και προσελκύουν την προσοχή των ρυθμιστικών αρχών . Για να αποφευχθούν αυτές οι καταστροφές, είναι απαραίτητη η εκπαίδευση και η επαγρύπνηση .

Πώς να προστατευτείτε από απάτες κρυπτογράφησης;

Ακολουθούν οι καλύτερες στρατηγικές για τον εντοπισμό και την αποφυγή απάτης.

Ελέγξτε τα έξυπνα συμβόλαια πριν επενδύσετε

έξυπνα συμβόλαια αποτελούν τη βάση πολλών έργων κρυπτογράφησης, αλλά ορισμένα περιέχουν ελαττώματα ή κακόβουλο κώδικα που επιτρέπουν στους δημιουργούς να εξαπατήσουν τους επενδυτές.

Πώς να αναλύσετε ένα έξυπνο συμβόλαιο ;

• Χρησιμοποιήστε εργαλεία ανάλυσης όπως TokenSniffer , RugDoc ή Etherscan .
• Ελέγξτε τη διαφάνεια του κώδικα : Ένα σοβαρό έργο κάνει τη σύμβασή του έξυπνη δημόσιο και ελεγμένο .
• Άδειες ελέγχου : Ορισμένες συμβάσεις επιτρέπουν στους προγραμματιστές να αποκλείουν τις αναλήψεις .
• Ανάλυση συναλλαγών : Η ύποπτη δραστηριότητα (μαζικές αγορές, περιορισμένες πωλήσεις) είναι ένα προειδοποιητικό σήμα .

Παράδειγμα απάτης με έξυπνα συμβόλαια
Ορισμένα έργα προσθέτουν έναν κρυφό φόρο που εμποδίζει τη μεταπώληση μάρκες, παγιδεύοντας έτσι τους επενδυτές σε ένα χαλί .

πορτοφόλια χωρίς φύλαξη

Η διατήρηση των κρυπτογραφημάτων σας ασφαλών είναι απαραίτητη για την αποφυγή κλοπής κεφαλαίων . Ένα πορτοφόλι μη θεματοφυλακής σάς επιτρέπει να ελέγχετε πλήρως τα περιουσιακά σας στοιχεία .

Βέλτιστες πρακτικές για τη διασφάλιση των κεφαλαίων σας :

• Προτιμήστε ένα πορτοφόλι υλικού ( Ledger , Trezor ) για αποθήκευση εκτός σύνδεσης.
• Ποτέ μην κοινοποιείτε τη φράση σας (φράση ανάκτησης).
• Χρησιμοποιήστε μια αποκλειστική διεύθυνση για airdrops και δοκιμές για να αποφύγετε απάτες .
• Ενεργοποιήστε τον έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA) σε πλατφόρμες ανταλλαγής.

απάτες στο πορτοφόλι

• Ψεύτικα πορτοφόλια : Εφαρμογές για κινητές συσκευές που μιμούνται γνωστά πορτοφόλια .
• Κακόβουλα airdrops : Δόλιες μάρκες που αποστέλλονται στη διεύθυνσή σας, εξαπατώντας σας για να υπογράψετε μια παραπλανητική συναλλαγή.

Αποφύγετε προσφορές που ακούγονται πολύ καλά για να είναι αληθινές

Εάν μια προσφορά φαίνεται πολύ καλή για να είναι αληθινή , μάλλον πρόκειται για απάτη .

Σημάδια προφανούς απάτης :

• Εγγυημένες επιστροφές : Κανένα κρυπτογράφηση δεν μπορεί να υποσχεθεί σταθερές επιστροφές.
• Πίεση για γρήγορη επένδυση : Οι απατεώνες θέλουν να αποτρέψουν οποιαδήποτε εις βάθος ανάλυση.
• Ανώνυμη ή δύσκολο να επαληθευτεί ομάδα : Ένα έργο χωρίς αναγνωρίσιμους ιδρυτές είναι ύποπτο.
• Πολύ διασκεδαστική κοινότητα χωρίς τεχνικές λεπτομέρειες : Πολλές υποσχέσεις, αλλά λίγες συγκεκριμένες εξηγήσεις.

Τυπικό παράδειγμα απάτης
Ένα έργο υπόσχεται απόδοση 10% ανά ημέρα , ζητά άμεση κατάθεση και δεν παρέχει έλεγχο . ΑΠΑΤΗ!

Εργαλεία για την ανάλυση ενός έργου κρυπτογράφησης

Υπάρχουν πολλά διαθέσιμα εργαλεία για τον εντοπισμό απατών πριν από την επένδυση.

Εργαλείο	Χρησιμότητα	Σύνδεσμος
TokenSniffer	Έξυπνη ανάλυση συμβολαίων και εντοπισμός απάτης	tokensniffer.com
RugDoc	έργων DeFi και ανίχνευση τραβήγματος χαλιών	rugdoc.io
Etherscan / BscScan	Ανάλυση συναλλαγών και κατόχων κουπονιού	etherscan.io
CoinMarketCap / CoinGecko	Επαλήθευση της νομιμότητας και του όγκου συναλλαγών	coinmarketcap.com

Βήματα που πρέπει να ακολουθήσετε σε περίπτωση απάτης

Εάν είστε θύμα απάτης , ακολουθήστε τις ενέργειες που πρέπει να κάνετε αμέσως :

1. Διακοπή όλων των συναλλαγών : Μην προσπαθήσετε να ανακτήσετε τα χρήματά σας στέλνοντας περισσότερα χρήματα.
2. Ειδοποίηση της κοινότητας : Αναφέρετε την απάτη στο Twitter, Reddit , Telegram .
3. Αναφέρετε την απάτη στις αρχές :

• AMF (Γαλλία) : amf-france.org
• SEC (ΗΠΑ) : sec.gov
• Interpol Cybercrime : interpol.int
  4. Ελέγξτε εάν είναι δυνατή η προσφυγή : Ορισμένες ανταλλαγές μπορούν να αποκλείσουν τις διευθύνσεις απατεώνων .
  5. Προειδοποιήστε άλλους επενδυτές για να τους αποτρέψετε από το να πέσουν στην παγίδα.

Σύναψη

Η προστασία του εαυτού σας από απάτες κρυπτογράφησης απαιτεί επαγρύπνηση και καλή γνώση των εργαλείων ασφαλείας . Η επαλήθευση ενός έργου πριν από την επένδυση είναι απαραίτητη για την αποφυγή οικονομικών απωλειών και την ασφάλεια των κρυπτογράφησης σας.

Μαρτυρίες και σχόλια

Οι απάτες με κρυπτονομίσματα έχουν προκαλέσει πολλά θύματα σε όλο τον κόσμο. Ορισμένοι επενδυτές έχουν χάσει χιλιάδες ή και εκατομμύρια δολάρια , ενώ άλλοι κατάφεραν να εντοπίσουν μια απάτη πριν να είναι πολύ αργά . Αυτές οι μαρτυρίες μας βοηθούν να κατανοήσουμε καλύτερα τις πιο συνηθισμένες παγίδες και να ευαισθητοποιήσουμε τους νεοεισερχόμενους στον κόσμο της κρυπτογράφησης.

Μαρτυρίες από θύματα απάτες κρυπτογράφησης

Οι ιστορίες θυμάτων δείχνουν ότι οι απάτες κρυπτογράφησης μπορούν να επηρεάσουν οποιονδήποτε, από νέους επενδυτές έως έμπειρους εμπόρους.

Το ψεύτικο airdrop που άδειασε ένα πορτοφόλι
Ο Jean, επενδυτής κρυπτογράφησης για 3 χρόνια, έλαβε μια ανεπιθύμητη πτώση στο πορτοφόλι του . Περίεργος, προσπάθησε να ανταλλάξει αυτά τα διακριτικά σε μια αποκεντρωμένη πλατφόρμα. Αποτέλεσμα : Υπογράφοντας μια συναλλαγή, εξουσιοδότησε ένα κακόβουλο έξυπνο συμβόλαιο για να αδειάσει ολόκληρο το πορτοφόλι του.

Ένα πουλόβερ με χαλιά που κόστισε 10.000 €
Η Sophie επένδυσε σε ένα νέο έργο DeFi που υπόσχεται απόδοση 15% το μήνα . Η ομάδα φαινόταν σοβαρή, η ιστοσελίδα ήταν επαγγελματική και οι influencers μιλούσαν γι’ αυτό. Μετά από μια απότομη άνοδο της τιμής του διακριτικού , οι προγραμματιστές απέσυραν όλη τη ρευστότητα , αφήνοντας τους επενδυτές με ένα άχρηστο διακριτικό.

Μάθημα: Ελέγξτε την κλειδωμένη ρευστότητα και τη φήμη του έργου πριν επενδύσετε.

Ο ψεύτικος σύμβουλος έκλεψε 50.000 ευρώ
Ο Marc, ένας έμπειρος έμπορος, επικοινώνησε μέσω Telegram από έναν υποτιθέμενο εμπειρογνώμονα κρυπτογράφησης , ο οποίος ισχυρίστηκε ότι εργαζόταν για ένα γνωστό ανταλλακτήριο . Της πρόσφερε ένα VIP επενδυτικό σχέδιο. Μετά από πολλές συναλλαγές και κατάθεση 50.000 €, ο απατεώνας εξαφανίστηκε , εμποδίζοντας την πρόσβαση στα χρήματα.

Μάθημα: Ποτέ μην εμπιστεύεστε τις αυτόκλητες επαφές και ελέγξτε τις επίσημες διευθύνσεις .

Πώς ορισμένοι επενδυτές ανάκτησαν τα κεφάλαιά τους

Ενώ τα περισσότερα θύματα δεν μπορούν να κάνουν τίποτα μετά από μια απάτη , μερικά κατάφεραν να πάρουν πίσω μέρος των χρημάτων τους .

Αναφέρετε αμέσως την απάτη

• Ορισμένα κεντρικά ανταλλακτήρια ( Binance , Kraken, Coinbase ) αποκλείουν διευθύνσεις που συνδέονται με απάτες .
• Οργανισμοί όπως το Chainalysis ή το CipherTrace μπορούν να βοηθήσουν στον εντοπισμό κλεμμένων κεφαλαίων .

Νομική προσφυγή

• Στην Ευρώπη και τις Ηνωμένες Πολιτείες, ρυθμιστικές αρχές όπως η SEC ή η AMF ενδέχεται να ξεκινήσουν έρευνες.
• Μερικά θύματα έχουν ξεκινήσει ομαδικές αγωγές εναντίον δόλιων πλατφορμών.

chain παρακολούθηση και συνεργασία με την κοινότητα

• εργαλείο Etherscan επιτρέπει την παρακολούθηση των συναλλαγών και την ειδοποίηση της κοινότητας.
• Τα θύματα συνεργάστηκαν με ειδικούς στον τομέα της ασφάλειας στον κυβερνοχώρο blockchain για να ανακτήσουν ενδείξεις.

Περιπτώσεις επενδυτών που εντόπισαν μια απάτη πριν την πέσει

Ορισμένοι επενδυτές έχουν αποφύγει να χάσουν τα χρήματά τους μέσω προσεκτικής ανάλυσης και αυξημένης επαγρύπνησης .

Ανίχνευση ενός σχήματος Ponzi Πριν από την κατάρρευση
Ο Thomas ενδιαφέρθηκε για ένα έργο που υπόσχεται σταθερές αποδόσεις 10% το μήνα . Εξετάζοντας τη λευκή του βίβλο , παρατήρησε την έλλειψη ενός βιώσιμου επιχειρηματικού μοντέλου και μιας δομής που έμοιαζε με ένα σχέδιο Ponzi . Αποφάσισε να μην επενδύσει και λίγους μήνες αργότερα το έργο εξαφανίστηκε με εκατομμύρια δολάρια.

Αναλύοντας ένα ύποπτο
διακριτικό Η Laura, ένας επενδυτής κρυπτογράφησης, χρησιμοποίησε το TokenSniffer για να αναλύσει ένα νέο διακριτικό . Ανακάλυψε ότι οι προγραμματιστές θα μπορούσαν να τροποποιήσουν τους κανόνες του συμβολαίου και να αποτρέψουν τους επενδυτές από το να μεταπωλήσουν τα κουπόνια τους. Απέφυγε να τραβήξει το χαλί .

Συμβουλή: Να ελέγχετε πάντα τους ελέγχους , να συμβουλεύεστε εξωτερικές κριτικές και να χρησιμοποιείτε εργαλεία όπως το RugDoc πριν επενδύσετε.

Σύναψη

Οι μαρτυρίες δείχνουν ότι ο καθένας μπορεί να πέσει θύμα απάτης αν δεν είναι προσεκτικός. Η ανάλυση έργων, η επιφυλακτικότητα για τις υπερβολικά ελκυστικές προσφορές και η χρήση των κατάλληλων εργαλείων είναι απαραίτητα για την αποφυγή απατών κρυπτογράφησης .

Κανονισμοί και νομικές ενέργειες κατά των απατών κρυπτογράφησης

Οι απάτες κρυπτογράφησης έχουν γίνει μια σημαντική ανησυχία για τις ρυθμιστικές αρχές σε όλο τον κόσμο . Αντιμέτωπες με την άνοδο των απατών, οι κυβερνήσεις και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσπαθούν να θεσπίσουν νόμους και κατασταλτικές ενέργειες για την προστασία των επενδυτών. Ωστόσο, λόγω της αποκεντρωμένης και διασυνοριακής φύσης των κρυπτονομισμάτων, η καταπολέμηση αυτών των απατών παραμένει πολύπλοκη.

Κρυπτονόμοι και ρυθμιστικά πλαίσια

Οι κανονισμοί για τα κρυπτονομίσματα διαφέρουν από χώρα σε χώρα . Ορισμένες κυβερνήσεις ακολουθούν αυστηρή προσέγγιση , ενώ άλλες προσπαθούν να προωθήσουν την καινοτομία προστατεύοντας παράλληλα τους επενδυτές .

Χώρα/Περιοχή	Οι ισχύοντες κανονισμοί
Ευρωπαϊκή Ένωση	MiCA ( Mars in Crypto-Assets Regulation ) : επιβάλλει κανόνες διαφάνειας στις πλατφόρμες και περιορίζει τους κινδύνους για τους επενδυτές.
ΗΝΩΜΕΝΕΣ ΠΟΛΙΤΕΙΕΣ	Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ρυθμίζει τα κρυπτονομίσματα που θεωρούνται χρηματοοικονομικοί τίτλοι και διώκει τα δόλια έργα.
Κίνα	Πλήρης απαγόρευση συναλλαγών και εξόρυξης κρυπτονομισμάτων.
Ιαπωνία	Αυστηρή εποπτεία των ανταλλαγών υπό την εποπτεία του Οργανισμού Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (FSA) .

Αυτοί οι κανονισμοί στοχεύουν στον περιορισμό των κινδύνων που συνδέονται με τις απάτες , αλλά δεν επαρκούν για την εξάλειψή τους, επειδή οι εγκληματίες συχνά λειτουργούν από ανεπαρκώς ελεγχόμενες δικαιοδοσίες .

Ο ρόλος της SEC, της FATF και άλλων ρυθμιστικών αρχών

Αρκετοί διεθνείς οργανισμοί διαδραματίζουν βασικό ρόλο στην καταπολέμηση των απατών κρυπτογράφησης :

• SEC (Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς – Η.Π.Α.) : διώκει τα δόλια έργα και επιβάλλει πρόστιμα σε εταιρείες που παραβιάζουν τους χρηματοοικονομικούς νόμους. Παραδείγματα: αγωγές κατά Bitconnect και Ripple (XRP) .
• FATF (Financial Action Task Force) : επιβάλλει πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στις πλατφόρμες κρυπτογράφησης.
• AMF (Αρχή Χρηματοοικονομικών Αγορών – Γαλλία) : δημοσιεύει λίστες με δόλιους ιστότοπους και ευαισθητοποιεί τους επενδυτές.
• Interpol & Europol : Συνεργάζονται για την παρακολούθηση εγκληματιών κρυπτογράφησης που δραστηριοποιούνται παγκοσμίως.

Κλείσιμο πλατφορμών απάτης

Μερικές από τις μεγαλύτερες απάτες κρυπτογράφησης έχουν καταρρεύσει από τις αρχές , αλλά συχνά μετά από απώλεια δισεκατομμυρίων.

Απάτη	Έτος πτώσης	Ποσό κλεμμένο	Νομικές ενέργειες
OneCoin	2016	4,4 δισεκατομμύρια δολάρια	Σύλληψη των ιδρυτών, διεθνής δίωξη.
Bitconnect	2018	2 δισεκατομμύρια δολάρια	Δίκη στις Ηνωμένες Πολιτείες, κατάσχεση των υπολοίπων κεφαλαίων.
PlusToken	2019	2,9 δισεκατομμύρια δολάρια	Συνελήφθησαν 109 ύποπτοι στην Κίνα.
FTX (Sam Bankman -Fried)	2022	8 δισεκατομμύρια δολάρια	Σύλληψη και δίκη για οικονομική απάτη.

Δικαιώματα των θυμάτων και πιθανές νομικές ενέργειες

Τα θύματα απάτες κρυπτογράφησης μπορούν να κάνουν πολλά βήματα για να προσπαθήσουν να ανακτήσουν τα χρήματά τους:

Αναφέρετε την απάτη στις τοπικές αρχές

• Στη Γαλλία: AMF, Tracfin, Cybermalveillance.gouv.fr .
• Στις Ηνωμένες Πολιτείες: SEC, CFTC, FBI .
• Παγκοσμίως: Interpol, Europol, Chainalysis .

Ξεκινήστε μια ομαδική δράση

• Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα θύματα ενώνονται για να μηνύσουν τους υπεύθυνους για μια απάτη.
• Παράδειγμα: Τα θύματα του Mt. Gox επιδικάστηκαν μερική αποζημίωση μετά από πολλά χρόνια δικαστικής διαμάχης.

Παρακολουθήστε τη διεύθυνση blockchain των κλεμμένων κεφαλαίων

• Εργαλεία όπως το Etherscan , το CipherTrace και το Chainalysis βοηθούν στην παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών.
• Ορισμένα χρηματιστήρια συνεργάζονται με τις αρχές για να μπλοκάρουν τα κεφάλαια των απατεώνων .

Χρησιμοποιήστε εταιρείες ανάκτησης

• Ορισμένες ιδιωτικές εταιρείες προσφέρουν υπηρεσίες εύρεσης και ανάκτησης κλεμμένα κρυπτονομίσματα , αν και η αποτελεσματικότητά τους είναι περιορισμένη.

Σύναψη

Οι ρυθμιστικές αρχές εντείνουν τις προσπάθειες για την καταπολέμηση των απατών κρυπτογράφησης , αλλά οι εγκληματίες βρίσκουν πάντα νέους τρόπους για να παρακάμψουν τους νόμους. Η καλύτερη άμυνα παραμένει η επαγρύπνηση, η εκπαίδευση και η προσοχή πριν επενδύσετε σε ένα έργο κρυπτογράφησης.

Μελέτη περίπτωσης: Παράδειγμα μεγάλης απάτης κρυπτογράφησης

Οι απάτες κρυπτογράφησης έχουν προκαλέσει ζημιές δισεκατομμυρίων δολαρίων . Ορισμένα από αυτά έχουν γίνει υποθέσεις σχολικών βιβλίων , αποκαλύπτοντας ελαττώματα στο οικοσύστημα κρυπτονομισμάτων και προσελκύοντας την προσοχή των ρυθμιστικών αρχών. Μεταξύ των πιο αξιοσημείωτων, η υπόθεση OneCoin ξεχωρίζει ως ένα από τα μεγαλύτερα δόλια σχέδια που ενορχηστρώθηκαν ποτέ στον τομέα των κρυπτονομισμάτων.

Λεπτομερής ανάλυση μιας απάτης : OneCoin

Το πλαίσιο και οι υποσχέσεις του έργου

Κυκλοφόρησε το 2014 από τη Ruja Ignatova , OneCoin παρουσιάστηκε ως η μελλοντική μεγάλη επανάσταση των κρυπτονομισμάτων , που ανταγωνίζεται το Bitcoin. Η υπόσχεση; Μια εγγυημένη επένδυση με εκθετικές αποδόσεις . Το έργο βασίστηκε σε ένα σύστημα μάρκετινγκ πολλαπλών επιπέδων (MLM) , όπου οι επενδυτές είχαν κίνητρα να προσλάβουν νέα μέλη για να κερδίσουν προμήθειες.

Υποσχέσεις προς τους επενδυτές :

• Ένα επαναστατικό διακριτικό OneCoin , υποτίθεται πιο αποτελεσματικό από το Bitcoin.
• Προηγμένη τεχνολογία blockchain (που στην πραγματικότητα δεν υπήρχε).
• Πληρωμένα εκπαιδευτικά σεμινάρια σχετικά με τις συναλλαγές και τις επενδύσεις κρυπτονομισμάτων.
• Εγγυημένα κέρδη και αναπόφευκτη αύξηση της αξίας του διακριτικού .

Προειδοποιητικά σημάδια που θα μπορούσαν να έχουν εντοπιστεί

Το OneCoin είχε όλα τα κλασικά σημάδια μιας απάτης :

Έλλειψη δημόσιου blockchain : Σε αντίθεση με το Bitcoin ή το Ethereum , δεν υπήρχαν στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι το OneCoin λειτουργούσε σε μια πραγματική αλυσίδα blockchain.

Μοντέλο πυραμίδας : Οι επενδυτές πληρώνονταν με τη στρατολόγηση νέων ανθρώπων , όχι μέσω πραγματικής οικονομικής δραστηριότητας.

Μη ρεαλιστικές υποσχέσεις : Η εγγυημένη απόδοση της επένδυσης είναι μια ξεκάθαρη κόκκινη σημαία στην κρυπτογράφηση.

Έλλειψη διαφάνειας : Η ταυτότητα των προγραμματιστών ήταν άγνωστη και η Ruja Η Ignatova εξαφανίστηκε το 2017 , αφήνοντας τους επενδυτές της χωρίς απαντήσεις.

Συνέπειες και επιπτώσεις στην αγορά

Το OneCoin εξαπάτησε εκατομμύρια επενδυτές σε όλο τον κόσμο για περισσότερα από 4,4 δισεκατομμύρια δολάρια . Το 2017, η Ruja Η Ιγκνάτοβα έχει εξαφανιστεί και παραμένει αιχμάλωτη . Ο σύντροφός του, Konstantin Ignatov , συνελήφθη το 2019 και καταδικάστηκε για απάτη.

Επιπτώσεις στην αγορά κρυπτογράφησης :

• Αυξανόμενη δυσπιστία για τα νέα κρυπτονομίσματα .
• Επιτάχυνση των κανονισμών σε πολλές χώρες.
• εμπιστοσύνης των επενδυτών στον κλάδο.

Άλλες παρόμοιες περιβόητες απάτες

Το OneCoin δεν είναι μια μεμονωμένη περίπτωση. Ακολουθούν ορισμένες άλλες σημαντικές απάτες κρυπτογράφησης :

Απάτη	Ετος	Ποσό κλεμμένο	Η φύση της απάτης
Bitconnect	2018	2 δισεκατομμύρια δολάρια	Πλατφόρμα Ponzi & Fake Trading
PlusToken	2019	2,9 δισεκατομμύρια δολάρια	Ponzi με κρυπτοπορτοφόλι
Squid Game Token	2021	3,4 εκατομμύρια δολάρια	από χαλιά εμπνευσμένο από μια σειρά του Netflix
FTX (Sam Bankman -Fried)	2022	8 δισεκατομμύρια δολάρια	Υπεξαίρεση επενδυτικών κεφαλαίων

Διδάγματα που πρέπει να αντληθούν από αυτή τη μελέτη περίπτωσης

υπόθεση OneCoin και άλλες απάτες έχουν επισημάνει αρκετά ελαττώματα που πρέπει να γνωρίζουν οι επενδυτές:

– Μην πιστεύετε ποτέ σε εγγυημένες επιστροφές .
– Ελέγχετε πάντα εάν ένα blockchain είναι δημόσιο και διαφανές .
– Να είστε προσεκτικοί με τα συστήματα MLM και τις υποσχέσεις που είναι πολύ καλές για να είναι αληθινές .
– Κάντε διεξοδική έρευνα πριν επενδύσετε σε ένα έργο κρυπτογράφησης .

Κατανοώντας αυτά τα προειδοποιητικά σημάδια , είναι δυνατό να μειωθούν σημαντικά οι κίνδυνοι και να αποφευχθούν τεράστιες απώλειες στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων.

Πόροι και χρήσιμοι σύνδεσμοι

Η καταπολέμηση των απατών κρυπτογράφησης απαιτεί επαγρύπνηση, ενημέρωση και χρήση κατάλληλων εργαλείων . Υπάρχουν πολλοί ιστότοποι, πλατφόρμες και κοινότητες που σας επιτρέπουν να αναλύσετε ένα έργο, να εντοπίσετε κόκκινες σημαίες και να αναφέρετε απάτη. Εδώ είναι οι καλύτεροι πόροι για να προστατευτείτε από απάτες κρυπτονομισμάτων .

Πλατφόρμες για την αναφορά μιας απάτης κρυπτογράφησης

Εάν είστε θύμα απάτης ή υποψιάζεστε ένα σύστημα απάτης, ορίστε πού μπορείτε να το αναφέρετε:

Πλατφόρμα	Λειτουργία	Σύνδεσμος
AMF (Αρχή Χρηματοοικονομικών Αγορών)	Αναφορά απάτης στη Γαλλία	amf-france.org
SEC (Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς – Η.Π.Α.)	Αναφορά κρυπτογραφικής απάτης στις Ηνωμένες Πολιτείες	sec.gov
Europol	Καταγγελία κατά διεθνούς απάτης	europol.europa.eu
ScamDoc	Αξιολόγηση της αξιοπιστίας μιας ιστοσελίδας	scamdoc.com
CryptoScamDB	Βάση δεδομένων Crypto Scam	cryptoscamdb.org

Αυτοί οι οργανισμοί και τα εργαλεία βοηθούν στην ειδοποίηση των αρχών , στην πρόληψη της εξάπλωσης απάτης και μερικές φορές ακόμη και στην ανάκτηση κλεμμένων κεφαλαίων .

Ερευνητικά εργαλεία για την αποφυγή απατών

Πριν επενδύσετε σε οποιοδήποτε έργο κρυπτογράφησης, είναι απαραίτητο να κάνετε μια ενδελεχή ανάλυση . Αυτά τα εργαλεία σάς επιτρέπουν να ελέγξετε εάν ένα έργο είναι ύποπτο:

Ανάλυση έξυπνων συμβολαίων :

• Token Sniffer : Ανιχνεύει τραβήγματα χαλιών και αξιολογεί έξυπνα συμβόλαια.
• RugDoc : Αναλύει πρωτόκολλα DeFi και προειδοποιεί για κινδύνους.
• Έλεγχος BSC : Επαληθεύει τις συμβάσεις στο Binance Smart Chain .

Παρακολούθηση έργου Crypto :

• CoinMarketCap : Ελέγχει την κεφαλαιοποίηση και την αξιοπιστία των κρυπτονομισμάτων.
• CoinGecko : Συγκρίνετε τιμές και όγκους συναλλαγών.
• DappRadar : Παραθέτει αξιόπιστες αποκεντρωμένες εφαρμογές .

Εντοπισμός απάτης :

• Το Web3 είναι Going Great : Παραθέτει τις μεγαλύτερες απάτες και εισβολές κρυπτογράφησης .
• Crypto ScamDB : Παραθέτει δόλια έργα που αναφέρονται από την κοινότητα.
• Etherscan Token Tracker : Επαληθεύει την ύπαρξη και τη νομιμότητα ενός διακριτικού ERC-20 .

Αυτά τα εργαλεία σάς βοηθούν να αποφύγετε παγίδες και να εντοπίσετε τα προειδοποιητικά σημάδια μιας απάτης.

Κοινότητες και φόρουμ για πληροφορίες

Η εκπαίδευση του εαυτού σας και η συζήτηση με άλλους επενδυτές είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να αποφύγετε παγίδες . Ακολουθούν ορισμένες ενεργές κοινότητες όπου μπορείτε να συζητήσετε τους κινδύνους και τις απάτες κρυπτογράφησης :

Φόρουμ και κοινωνικά δίκτυα :

• BitcoinTalk : Ένα από τα μεγαλύτερα φόρουμ κρυπτογράφησης.
• r / CryptoScams ( Reddit ) : Αφιερωμένο σε απάτες και ειδοποιήσεις.
• r / Cryptocurrency ( Reddit ) : Γενικές συζητήσεις για τα κρυπτονομίσματα.
• [ Telegram & Discord ]: Προσοχή στις ψεύτικες ομάδες! Να ελέγχετε πάντα τους επίσημους συνδέσμους.

Σοβαρά κανάλια και αναλυτές YouTube :

• Ανδρέας Αντωνόπουλος : ειδικός σε Bitcoin και blockchain.
• Coin Bureau : Λεπτομερείς αναλύσεις έργων κρυπτογράφησης.
• Hasheur : Εκλαΐκευση και ασφάλεια κρυπτογράφησης στα γαλλικά.

Αυτές οι πλατφόρμες σάς επιτρέπουν να αλληλεπιδράτε με ειδικούς , να εντοπίζετε συνεχιζόμενες απάτες και να κατανοείτε καλύτερα το οικοσύστημα κρυπτογράφησης .

Σύναψη

Οι απάτες κρυπτονομισμάτων γίνονται όλο και πιο εξελιγμένες και στοχεύουν τόσο αρχάριους όσο και έμπειρους επενδυτές . Χάρη στις καλές πρακτικές , τη χρήση κατάλληλων εργαλείων και την επαγρύπνηση , είναι δυνατό να αποφύγετε παγίδες και να εξασφαλίσετε τις επενδύσεις σας .

Σύνοψη βασικών συμβουλών :
– Ελέγχετε πάντα για την παρουσία ενός πραγματικού blockchain .
– Να είστε προσεκτικοί με τις υποσχέσεις για εγγυημένες αποδόσεις .
– Αποφύγετε τα ανώνυμα έργα ή το υπερβολικά επιθετικό μάρκετινγκ .
– Χρησιμοποιήστε εργαλεία ανάλυσης όπως το TokenSniffer και το RugDoc .
– Αναφέρετε απάτες για την προστασία της κοινότητας.

Συχνές ερωτήσεις σχετικά με τις απάτες κρυπτονομισμάτων

Τι είναι η απάτη κρυπτονομισμάτων ;

Μια απάτη κρυπτογράφησης είναι μια απάτη που στοχεύει στην κλοπή κεφαλαίων ή προσωπικών δεδομένων χρησιμοποιώντας δόλια συστήματα. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει ψεύτικα ICO , τραβήγματα από χαλιά , phishing ή ακόμα και παραπλανητικές προωθήσεις που διαδίδονται από ψεύτικους παράγοντες επιρροής.

Πώς να αναγνωρίσετε μια απάτη κρυπτογράφησης;

Τα σημάδια μιας απάτης περιλαμβάνουν:

• Υποσχέσεις για εγγυημένα κέρδη χωρίς κίνδυνο.
• Έλλειψη διαφάνειας σχετικά με την ομάδα και το έργο.
• Επιθετικό μάρκετινγκ με βάση το FOMO.
• Δυσκολία ανάληψης κεφαλαίων .
• Αιτήματα για ιδιωτικά κλειδιά ή ευαίσθητες πληροφορίες .

Ποιες είναι οι πιο συνηθισμένες απάτες κρυπτογράφησης;

Οι πιο συνηθισμένες απάτες στο σύμπαν κρυπτογράφησης είναι:

• Rug pulls : Έργα που εξαφανίζονται μετά την άντληση κεφαλαίων.
• Σχέδια Ponzi και δόλια MLM.
• Phishing μέσω ψεύτικων πλατφορμών και πορτοφολιών .
• Ψεύτικα airdrops που ζητούν τέλη ενεργοποίησης.
• Κλοπή ταυτότητας σε Telegram και Twitter.

Τι πρέπει να κάνω εάν έχω πέσει θύμα απάτης κρυπτογράφησης ;

Εάν είστε θύμα απάτης, ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα:

1. Διακόψτε αμέσως όλες τις συναλλαγές με τον απατεώνα .
2. Αναφέρετε την απάτη σε εξειδικευμένες πλατφόρμες.
3. Επικοινωνήστε με το χρηματιστήριο σας για να δείτε εάν μπορούν να δεσμεύσουν τα χρήματα.
4. Προειδοποιήστε την κοινότητα να αποτρέψει περαιτέρω θύματα.
5. Ενισχύστε την ασφάλειά σας ενεργοποιώντας τον έλεγχο ταυτότητας 2FA και αλλάζοντας τους κωδικούς πρόσβασής σας.

Πώς να αποφύγετε την απάτη κρυπτογράφησης;

Για να αποφύγετε τις απάτες , συνιστάται:
– Ελέγξτε τη νομιμότητα του έργου πριν από την επένδυση.
– Μην κοινοποιείτε ποτέ τα ιδιωτικά κλειδιά ή τους κωδικούς πρόσβασης.
– Χρησιμοποιήστε ασφαλή πορτοφόλια και εργαλεία όπως το TokenSniffer .
– Να είστε προσεκτικοί με προσφορές που είναι πολύ καλές για να είναι αληθινές .
– Ακολουθήστε τα κρυπτογραφικά νέα για να ενημερώνεστε για τρέχουσες απάτες.

Μπορείτε να πάρετε τα χρήματά σας πίσω μετά από μια απάτη κρυπτογράφησης ;

Στις περισσότερες περιπτώσεις, οι συναλλαγές κρυπτογράφησης είναι μη αναστρέψιμες . Ωστόσο, ορισμένες ανταλλαγές ενδέχεται να μπλοκάρουν τα κεφάλαια εάν η απάτη εντοπιστεί έγκαιρα. Εξειδικευμένες εταιρείες προσφέρουν επίσης υπηρεσίες παρακολούθησης συναλλαγών blockchain για να προσπαθήσουν να ανακτήσουν κλεμμένα κεφάλαια.

Πώς να αναφέρετε μια απάτη κρυπτογράφησης ;

Μπορείτε να αναφέρετε μια απάτη σε :

• Crypto ScamDB (βάση δεδομένων γνωστών απατών ).
• AMF, SEC, Europol ανάλογα με τη χώρα διαμονής σας.
• Φόρουμ και κοινότητες κρυπτογράφησης για να ειδοποιήσουν άλλους επενδυτές.

Είναι τα κρυπτονομίσματα ασφαλή παρά τις απάτες;

Τα ίδια τα κρυπτονομίσματα δεν είναι δόλια, αλλά η αποκεντρωμένη και ανώνυμη φύση τους προσελκύει τους απατεώνες. Με καλές πρακτικές ασφάλειας , είναι δυνατό να επενδύσετε με απόλυτη ηρεμία και να αποφύγετε παγίδες.