Nuremberg, Allemagne, 19 mai 2026, Chainwire
Selon les données du simulateur DCA de Coinbird, des achats mensuels de Bitcoin effectués depuis 2015 auraient produit un rendement de +4 515 %. Malgré cette performance, les investisseurs auraient tout de même connu une baisse maximale de 76,72 %, et, dans les scénarios de court terme analysés par Coinbird, la stratégie DCA serait restée moins performante qu’un investissement réalisé en une seule fois.
Une nouvelle analyse de Coinbird, un site comparatif de cryptomonnaies indépendant, montre ce qu’auraient réellement produit des achats mensuels réguliers de Bitcoin depuis 2015, tout en mettant en évidence les cas où le discours populaire consistant à « se contenter d’un investissement programmé (DCA) dans le Bitcoin » simplifie à l’excès la réalité.
Ces résultats s’appuient sur le simulateur DCA de Bitcoin sur Coinbird, qui utilise les données historiques sur le cours du Bitcoin fournies par CoinGecko et permet de montrer aux utilisateurs des cas de figure d’investissement récurrents remontant jusqu’à 2013.
Pour effectuer le backtest ou explorer d’autres cas de figure, les utilisateurs peuvent se rendre sur :
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
Principales conclusions
- Un investisseur ayant lancé un plan d’achat régulier (DCA) de bitcoins à raison de 100 $ par mois en janvier 2015 aurait effectué 137 achats mensuels jusqu’en mai 2026, pour un investissement total de 13 700 $. Au 19 mai 2026, le portefeuille ainsi constitué, d’une valeur de 8,219 BTC, vaudrait environ 632 315 $, ce qui représente un rendement total de +4 515 % sur le capital investi. Cette stratégie a permis d’accumuler des bitcoins à un coût d’acquisition moyen d’environ 1 667 $ par BTC, car les achats effectués tôt ont permis d’acquérir beaucoup plus de bitcoins avant que les prix n’augmentent.
- Pour les investisseurs qui ont commencé plus tard, près du pic du marché de mai 2021 avant le krach de 2022, un plan DCA de 100 $ par mois a tout de même généré un rendement de +84,34 % dans le scénario de mai 2021 à mai 2026, transformant les 6 100 $ investis dans 61 achats mensuels en environ 11 244 $. Sur la même période, un investissement forfaitaire de la totalité du montant versé en amont en mai 2021 a généré un rendement d’environ +43 %. Dans ce scénario spécifique, la stratégie DCA a été plus performante car elle a automatiquement accumulé davantage de bitcoins pendant le marché baissier de 2022.
- Il est important de noter que l’investissement forfaitaire a surpassé la DCA sur des horizons de 1, 2, 3 et 4 ans dans les scénarios testés par Coinbird. L’avantage de la DCA sur cinq ans n’est apparu qu’après un cycle complet de krach et de reprise. La conclusion selon laquelle « la DCA surpasse l’investissement forfaitaire » n’est pas universelle, elle dépend fortement de la date de début et du régime de marché.
- Les investisseurs pratiquant le DCA sur l’ensemble de la période ont tout de même subi une baisse maximale de -76,72 % lors du marché baissier de 2022, ce qui souligne que les achats réguliers n’éliminent ni la volatilité ni la difficulté psychologique de conserver ses positions lors de fortes baisses.
« Ce qui est pertinent, ce n’est pas simplement que le Bitcoin ait augmenté depuis 2015 », a déclaré Philipp, fondateur de Coinbird. « Ce qui est intéressant, c’est que, dans ce contexte historique, les achats mensuels automatiques, malgré les krachs, les sommets historiques et l’incertitude réglementaire, ont tout de même produit des résultats extraordinaires à long terme. En même temps, les baisses montrent pourquoi cette stratégie est bien plus difficile à supporter qu’elle ne le laisse paraître sur un graphique, avec le recul. »
Le simulateur DCA Bitcoin de Coinbird est disponible gratuitement et permet aux utilisateurs de tester différents montants d’investissement, intervalles d’achat et dates de début, en remontant jusqu’en 2013.
Méthodologie
L’analyse simule des achats récurrents de bitcoins à l’intervalle mensuel sélectionné, en utilisant les données historiques de prix de CoinGecko. Les comparaisons de l’investissement forfaitaire partent du principe que la totalité du montant prévu est investie d’un seul coup au début de la période sélectionnée. Les calculs ne tiennent pas compte des taxes ni des frais de transaction. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
À propos de Coinbird
Coinbird est une plateforme de comparaison et d’analyse de marché crypto indépendante , qui aide les investisseurs particuliers à comparer les cryptomonnaies, les plateformes d’échange et les portefeuilles grâce à des données plus transparentes. Sur coinbird.com, , les utilisateurs peuvent consulter des données de marché en temps réel, comparer les prestataires, utiliser des simulateurs en cryptomonnaies et suivre des indicateurs de marché tels que le Bitcoin Rainbow Chart, le Bitcoin Dominance et l’Altcoin Season Index.
Coinbird est gérée par Coinbird GmbH et représente la plateforme internationale de kryptovergleich.de, l’un des principaux portails de comparaison allemands de cryptomonnaies, consulté par plus de deux millions d’utilisateurs chaque année. Sur l’ensemble de ces deux plateformes, Coinbird combine des données transparentes, des outils pratiques et des guides pédagogiques destinés aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux investisseurs expérimentés dans le domaine des cryptomonnaies.
Contact
Fondateur
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