Temps de lecture : 8 minutes

Numeraire / NMR

Date de création :

2017

Whitepaper :

numer.ai/whitepaper.pdf

Site :

numer.ai

Consensus :

Proof of Stake

Block Explorer :

etherscan.io

Code :

github.com/erasureprotocol/NMR

Qu'est-ce que Numeraire ?

Numeraire (NMR) est une cryptomonnaie pas comme les autres. Créée par la société Numerai, basée à San Francisco, elle vise à révolutionner le monde de la finance en utilisant l’intelligence artificielle (IA) pour prédire les mouvements du marché boursier. Fondée en 2015 par Richard Craib, Numerai a réussi à lever plus de 21 millions de dollars au cours de plusieurs rondes de financement, attirant l’attention de gros investisseurs tels que Union Square Ventures et Howard Morgan de Renaissance Technologies​ (Kraken)​.

L'histoire de Numeraire

L’aventure de Numeraire a débuté avec une vision ambitieuse : créer un hedge fund mondial, alimenté par les prédictions de milliers de scientifiques de données à travers le monde. Richard Craib et son équipe ont développé une plateforme où ces prédictions pourraient être collectées, analysées, et utilisées pour faire des opérations boursières algorithmiques. Le succès de cette initiative a permis à Numerai de se financer à travers différentes rondes, attirant des investisseurs de renom et établissant Numeraire comme un acteur innovant dans l’espace des cryptomonnaies​ (Kraken)​.

Les points clés de l’histoire de Numeraire incluent :

  • La fondation de Numerai en 2015 et le développement d’une plateforme de tournois de prédictions.
  • Le lancement de Numeraire en 2017 sur le réseau Ethereum, sans ICO, mais plutôt par airdrop à la communauté des data scientists.
  • La mise en place d’un modèle de récompense unique, encourageant la création de modèles de prédictions de haute qualité.

Qui a créé Numeraire ?

Numeraire est l’œuvre de Richard Craib, un entrepreneur originaire d’Afrique du Sud avec une passion pour les mathématiques, l’IA, et la finance. Craib a imaginé une nouvelle manière de gérer un hedge fund, en utilisant la puissance de l’intelligence collective et des technologies de blockchain. Il a ainsi fondé Numerai, une société qui se distingue par son approche novatrice dans l’industrie financière et technologique.

Outre Richard Craib, le succès de Numeraire repose sur une équipe diverse de data scientists, développeurs et financiers, ainsi que sur le soutien d’investisseurs de premier plan, tels que :

  • Union Square Ventures : Un fonds de capital-risque américain connu pour ses investissements dans des entreprises technologiques innovantes.
  • Howard Morgan : Fondateur de Renaissance Technologies, un hedge fund américain qui utilise des modèles mathématiques et statistiques pour exécuter ses trades.

Ensemble, ils ont créé un écosystème où les meilleurs modèles prédictifs sont récompensés, redéfinissant ainsi les mécanismes traditionnels de gestion de fonds et d’investissement.

Principe et fonctionnement unique de Numeraire

Au cœur du projet Numeraire se trouve une idée révolutionnaire : utiliser l’intelligence collective pour prédire les marchés financiers. Cette approche est matérialisée par les tournois Numerai, où des scientifiques de données du monde entier soumettent leurs modèles prédictifs. Ces modèles sont évalués en fonction de leur précision, et les participants les plus performants sont récompensés avec le token NMR. Ce système crée un puissant incitatif pour produire des prédictions de haute qualité et contribue à l’amélioration continue du meta-modèle de Numerai, qui est utilisé pour effectuer des opérations sur les marchés boursiers.

Les éléments clés de ce fonctionnement incluent :

  • Tournois Numerai : Concours hebdomadaires où les data scientists soumettent leurs prédictions de marché.
  • Staking de NMR : Les participants misent des tokens NMR sur leurs prédictions, avec une récompense en cas de succès et une pénalité (burn) en cas d’échec.
  • Meta-modèle : L’agrégation des meilleures prédictions soumises, utilisée pour guider les stratégies de trading du fonds.

Erasure et le Meta Model : Les innovations de Numeraire

Erasure est un protocole développé par Numerai qui permet la transmission et l’échange d’informations de manière sécurisée et fiable. Dans le contexte de Numeraire, Erasure joue un rôle crucial en permettant aux participants de “parier” sur l’exactitude de leurs informations en mettant en jeu des tokens NMR. Ceux qui fournissent des données précieuses sont récompensés, tandis que ceux dont les prédictions s’avèrent inexactes voient leurs tokens NMR “brûlés”.

Le Meta Model, quant à lui, représente l’intelligence collective de Numerai. Il est construit à partir des nombreuses prédictions soumises par la communauté et est utilisé pour guider les décisions de trading du fonds. Ce modèle est constamment amélioré grâce à l’apport des participants, ce qui le rend de plus en plus précis et efficace au fil du temps.

Points à retenir sur Erasure et le Meta Model :

  • Confiance et responsabilité : Erasure incite à la fiabilité des données grâce à un mécanisme de pénalité financière.
  • Intelligence collective : Le Meta Model tire parti de la sagesse de la foule pour faire des prédictions de marché plus précises.
  • Innovation blockchain : Ces systèmes utilisent la technologie blockchain pour assurer la sécurité, la transparence et l’équité des opérations.

Comment participer et gagner avec Numeraire ?

Pour s’engager dans l’écosystème Numeraire, les participants doivent rejoindre les tournois de prédictions organisés par Numerai. Ces tournois invitent les scientifiques de données à soumettre leurs modèles prédictifs basés sur des ensembles de données fournis par Numerai. La participation est stimulée par la possibilité de gagner des tokens NMR en récompense de prédictions précises. Voici les étapes clés pour participer :

  • Inscription aux tournois : Créer un compte sur la plateforme Numerai et télécharger les ensembles de données pour commencer à travailler sur les modèles prédictifs.
  • Soumission des prédictions : Après avoir élaboré un modèle, soumettre les prédictions au tournoi avant la date limite spécifiée.
  • Staking de NMR : Les participants peuvent miser des tokens NMR sur la confiance dans leurs prédictions. Les prédictions justes sont récompensées par plus de NMR, tandis que les mises sur les prédictions erronées sont perdues.

Comment Numeraire assure-t-il la sécurité ?

La sécurité dans l’écosystème Numeraire est primordiale, assurée par plusieurs mécanismes :

  • Blockchain Ethereum : Numeraire est un token ERC-20 sur la blockchain Ethereum, bénéficiant de la robustesse et de la sécurité de ce réseau.
  • Contrats intelligents : Les récompenses et les pénalités sont gérées par des contrats intelligents, garantissant une exécution fidèle des termes convenus.
  • Protocole Erasure : Ce protocole spécifique à Numerai ajoute une couche supplémentaire de sécurité et de confiance en permettant la pénalisation des participants pour des informations de mauvaise qualité.

L'avenir de Numeraire

L’avenir de Numeraire semble prometteur, avec plusieurs facteurs jouant en sa faveur :

  • Adoption croissante : La plateforme continue d’attirer de nouveaux scientifiques de données et investisseurs, élargissant son réseau et augmentant la valeur de l’écosystème.
  • Innovations technologiques : Les améliorations continues du Meta Model et du protocole Erasure pourraient renforcer l’efficacité et la précision des prédictions de marché.
  • Expansion de l’usage de NMR : L’élargissement potentiel des applications et des fonctionnalités de Numeraire pourrait augmenter la demande pour les tokens NMR.

Votre premier pas dans les tournois Numerai

Participer aux tournois Numerai est un excellent moyen pour les scientifiques de données de tester leurs compétences en modélisation prédictive, tout en ayant la chance de gagner des tokens Numeraire (NMR). Voici un guide simple pour commencer :

  1. Inscrivez-vous sur Numer.ai : Visitez le site officiel de Numerai et créez un compte.
  2. Téléchargez les données : Accédez à la section des tournois pour télécharger les ensembles de données fournis par Numerai.
  3. Créez votre modèle : Utilisez les données pour développer un modèle prédictif. Vous pouvez utiliser Python, R, ou tout autre outil de data science de votre choix.
  4. Soumettez vos prédictions : Une fois que vous êtes satisfait de votre modèle, soumettez vos prédictions sur le site de Numerai.
  5. Stake NMR : Si vous êtes confiant dans la précision de votre modèle, vous pouvez miser des tokens NMR pour augmenter vos gains potentiels.

Choisir le bon portefeuille pour Numeraire

Pour stocker et gérer vos tokens NMR, vous aurez besoin d’un portefeuille numérique. Voici quelques conseils pour choisir le bon :

  • Compatibilité : Assurez-vous que le portefeuille est compatible avec les tokens ERC-20, puisque NMR est un token Ethereum.
  • Sécurité : Recherchez un portefeuille avec une bonne réputation en matière de sécurité. Les portefeuilles matériels (comme Ledger ou Trezor) offrent une excellente protection.
  • Facilité d’utilisation : Si vous êtes débutant, privilégiez un portefeuille avec une interface utilisateur intuitive.
  • Fonctionnalités : Considérez les fonctionnalités supplémentaires, comme le support d’autres cryptomonnaies ou les outils de gestion de portefeuille.

Numeraire et l'industrie du hedge fund

L’introduction de Numeraire dans le monde de la finance pourrait bien révolutionner l’industrie du hedge fund. En permettant une approche décentralisée et basée sur les données pour les prédictions de marché, Numeraire offre plusieurs avantages :

  • Démocratisation : En donnant à tout le monde la possibilité de participer, Numeraire ouvre l’industrie des hedge funds à un public plus large.
  • Précision améliorée : Grâce à l’intelligence collective et aux modèles prédictifs avancés, les hedge funds peuvent potentiellement améliorer leur précision dans les opérations de marché.
  • Réduction des coûts : En utilisant des modèles crowdsourcés, les coûts associés à la recherche et au développement de stratégies de trading peuvent être réduits.

Conclusion

Numeraire (NMR) représente une fusion remarquable entre les cryptomonnaies, l’intelligence artificielle, et le secteur financier traditionnel. Grâce à son approche innovante des hedge funds, basée sur la puissance de l’intelligence collective et les technologies blockchain, Numeraire a non seulement introduit une nouvelle façon de penser les investissements et la gestion d’actifs, mais a également ouvert la porte à de nouvelles possibilités dans le domaine de la finance décentralisée.

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